商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)做法

1、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)做法范文大全心得體會(huì)經(jīng)驗(yàn)交流材料商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理 經(jīng)驗(yàn)做法一、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的功能思想文化政策制度組織行為”的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架已經(jīng) 形成并開(kāi)始在我行經(jīng)營(yíng)管理實(shí)踐中發(fā)揮功能功能發(fā)揮的過(guò)程同 時(shí)也是檢驗(yàn)和修正上述框架的過(guò)程。我們已經(jīng)認(rèn)識(shí)到：健全而又靈活的合規(guī)功能是銀行從事業(yè)務(wù) 的基本前提合規(guī)的功能除了體現(xiàn)在戰(zhàn)略層面外還能廣泛應(yīng)用于 日常業(yè)務(wù)運(yùn)作的協(xié)助、顧問(wèn)和監(jiān)控此外驅(qū)動(dòng)合規(guī)功能發(fā)揮的因素 還有銀行產(chǎn)品的復(fù)雜化和業(yè)務(wù)間的不斷交叉這些都使得合規(guī)管 理的功能更加重要也更加復(fù)雜。在我行的探索和實(shí)踐中合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理初步發(fā)揮了以下功能：確保法律、規(guī)則和準(zhǔn)則得到遵守的功能。只有遵守法

2、律、規(guī)則和準(zhǔn)則才能避免遭受法律制裁、監(jiān)管處 罰以及隨之而來(lái)的聲譽(yù)損失。不僅如此法律、規(guī)則和準(zhǔn)則本身對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制 內(nèi)在規(guī)律的描述和總結(jié)有其內(nèi)在科學(xué)性。自覺(jué)學(xué)習(xí)、運(yùn)用和遵守上述規(guī)則有利于銀行提高經(jīng)營(yíng)管理水 平在避免信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)提高駕馭風(fēng)險(xiǎn)的 能力。但 術(shù)業(yè)有專(zhuān)攻”銀行高級(jí)管理層、專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員和操作人員 不可能像法律、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員一樣對(duì)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則有全 面深刻的把握他們既有可能判斷失誤過(guò)失違規(guī)也有可能裹足不 前錯(cuò)失良機(jī)。這就需要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)對(duì)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則進(jìn)行跟蹤和解讀明晰尺度并最終將其 翻譯”成為極具操作性的規(guī)程和手冊(cè) 為建立長(zhǎng)效的遵章守制機(jī)制奠定基

3、礎(chǔ)。此外合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)還通過(guò)積極揭示合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)成為決策時(shí) 的重要參謀并促使管理層在決策時(shí)主動(dòng)在監(jiān)管要求、合規(guī)以及商業(yè)利益問(wèn)尋求到均衡以將違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)降至最低。整合流程促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的功能。如同劉明康主席在首屆合規(guī)年會(huì)上指出的當(dāng)前幾乎所有中資銀行的業(yè)務(wù)流程都存在重大弊端仍只是部門(mén)銀行而不是流程 銀行”我行正試圖以合規(guī)為契機(jī)整合流程明確各職能部門(mén)在流程 中的位置和作用。為此總行合規(guī)部負(fù)責(zé)對(duì)重要規(guī)章的審查以及規(guī)章執(zhí)行后的評(píng) 價(jià)等以確保不同部門(mén)頒布的規(guī)章能和諧統(tǒng)一能夠?qū)ν粯I(yè)務(wù)有 相同的規(guī)定而不是相互矛盾使基層無(wú)所適從我行還在規(guī)章制定 中貫徹 問(wèn)責(zé)制”原則使行內(nèi)規(guī)章符合法律上的邏輯規(guī)范。此外合規(guī)部還積極介入

4、部室職責(zé)劃分和全行授權(quán)管理積極創(chuàng)建 權(quán)責(zé)明確銜接緊密授權(quán)控權(quán)相統(tǒng)一 ”為特征的總行部室內(nèi)部 以及總行與分支行之間的關(guān)系。省規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的途徑在于嵌入業(yè)務(wù)促發(fā)展合規(guī)要敢于說(shuō)不"但是合規(guī)不能只說(shuō)不”如果一項(xiàng)業(yè)務(wù)只是 某一點(diǎn)上存在不合規(guī)不能因此就否認(rèn)整個(gè)業(yè)務(wù)的可行性應(yīng)該力 圖將合規(guī)升華成為一種存在可能性的藝術(shù)既挑刺”更要 拔刺”在防范風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上優(yōu)化方案。只有這樣合規(guī)的價(jià)值才能體現(xiàn)合規(guī)的功能才能發(fā)揮合規(guī)部門(mén)才能得到全行的尊重。合規(guī)文化才能具有長(zhǎng)久的生命力。良好企業(yè)文化的培育和形成功能。合規(guī)是良好企業(yè)文化的重要特征和必要內(nèi)核合規(guī)管理機(jī)制的建設(shè)過(guò)程也是良好企業(yè)文化培育和形成過(guò)程。銀行經(jīng)營(yíng)應(yīng)當(dāng)注重穩(wěn)健和操守既關(guān)注結(jié)果也要關(guān)注過(guò)程不