2019年證券從業(yè)《法律法規(guī)》要點：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的營運管理

1、2019 年證券從業(yè)法律法規(guī)要點：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的營運管理證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的營運管理（ 一 ） 賬戶開立總體要求【資金賬戶、證券賬戶】證券公司為客戶辦理開戶， 應(yīng)當(dāng)遵循合法、 自愿、 審慎原則，審核客戶身份的真實性，確?？蛻糍Y料真實、準(zhǔn)確和完整。證券公司 （ 在中登取得開戶代理資格） 可以在經(jīng)營場所內(nèi)為客戶現(xiàn)場開立賬戶，也可以通過見證、網(wǎng)上及中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他方式為客戶開立賬戶?！緺I業(yè)場所內(nèi)為客戶現(xiàn)場開戶】該開戶方式適用于機構(gòu)與自然人【營業(yè)場所外面見投資者，為其開戶】該開戶方式適用于機構(gòu)與自然人1. 證券公司等開戶代理機構(gòu)當(dāng)面見證客戶開戶的，證券公司可以委派 2 名或以上工作人員為投資者辦理開戶手

2、續(xù)， 其中至少 1 名應(yīng)為見證人員 ;2. 視頻見證開戶的，證券公司等開戶代理機構(gòu)可以委派1 名或以上工作人員面見投資證券賬戶非現(xiàn)場開其他者，并由證券公司等開戶代理機構(gòu)見證人員通過實時視頻方式完成見證?！就ㄟ^數(shù)字證書驗證投資者身份，并通過互聯(lián)網(wǎng)為投資者開戶】該開戶方式僅適用于自然人。1. 開戶代理機構(gòu)應(yīng)通過其公司網(wǎng)站為投資者辦理網(wǎng)上開戶業(yè)務(wù)，不得利用第三方網(wǎng)站辦理網(wǎng)上開戶業(yè)務(wù)。2. 投資者應(yīng)當(dāng)使用中國結(jié)算或其認(rèn)可的其他機構(gòu)頒發(fā)的數(shù)字證書作為網(wǎng)上開戶的身份認(rèn)證工具。1 個投資者只能申請開立1 個一碼通賬戶1 個投資者在同 1 市場最多可以申請開立3 個 A 股賬戶、 3 個封閉式基金賬戶，只能申

3、請開立1 個信用賬戶、 1 個 B 股賬戶。投資者申請開立A 股賬戶時，除投資者確有需要開立單邊A股賬戶之外，證券公司等開戶代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)為其同時開立滬市及深市雙邊 A 股賬戶。（ 二 ） 賬戶開立業(yè)務(wù)規(guī)則1. 證券公司在受理客戶開戶申請時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出具真實有效的身份證明文件，并采取必要措施對客戶身份的真實性進行審核。2. 客戶賬戶開立前，證券公司應(yīng)當(dāng)指定專人向客戶講解相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和開戶協(xié)議等內(nèi)容，并將風(fēng)險揭示書交由客戶簽字，按規(guī)定履行投資者教育職責(zé); 證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定了解客戶情況，對客戶風(fēng)險承受能力進行評估，履行適當(dāng)性管理義務(wù)，并將評估結(jié)果以書面或電子方式記載和保存。3. 證券公司應(yīng)當(dāng)

4、校驗同一客戶不同賬戶的名稱、證件類型、證件號碼等關(guān)鍵信息，確保賬戶實名對應(yīng)且信息一致。4. 證券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一組織回訪客戶，對新開戶客戶應(yīng)當(dāng)在個月內(nèi)完成回訪，對原有客戶的回訪比例應(yīng)當(dāng)不低于上年末客戶總數(shù) （ 不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶 ） 的 10%。 客戶回訪應(yīng)當(dāng)留痕，相關(guān)資料應(yīng)當(dāng)保存不少于 3 年。5. 證券公司及其從業(yè)人員不得以辦理見證開戶或網(wǎng)上開戶的名義設(shè)立非法經(jīng)營網(wǎng)點。6. 三 ） 證券賬戶的信息變更關(guān)鍵信息1. 關(guān)鍵信息 （3 項 ） ： 投資者姓名或名稱、 有效身份證明文件類型及號碼2. 有效身份證明文件有效期、手機號碼臨柜、見證等方式辦理其他非關(guān)鍵信息臨柜、見證、網(wǎng)絡(luò)、電話等

5、方式辦理變更3. 四）證券賬戶的注銷4. 五 ） 非交易過戶5. 六 ） 交易席位與交易單元1. 席位席位代表了會員 （ 證券公司 ） 在深圳證券交易所的權(quán)益，會員（ 證券公司 ） 須擁有席位方可在證券交易所進行交易。會員 （ 證券公司 ） 應(yīng)當(dāng)至少取得并持有一個席位， 但會員 （ 證券公司 ） 不得共有席位。 會員 （ 證券公司 ） 取得的席位可向其他會員轉(zhuǎn)讓，但不得退回證券交易所。未經(jīng)證券交易所同意，會員 （ 證券公司 ） 不得將席位出租、質(zhì) 押，或?qū)⑾凰鶎贆?quán)益以其他任何方式轉(zhuǎn)給他人。2. 交易單元交易單元是指會員 （ 證券公司 ） 向交易所申請設(shè)立的、參與證 券交易與接受監(jiān)管及服務(wù)的基

6、本業(yè)務(wù)單位。會員 （ 證券公司 ） 可以根據(jù)需要，向交易所申請設(shè)立一個或多個交易單元; 不同的會員 （ 證券公司 ） 不得使用同一交易單元。交易所通過交易單元對會員進行業(yè)務(wù)管理。 根據(jù)會員 （ 證券公司） 的業(yè)務(wù)許可范圍和申請， 交易所按照相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則開通或限制 交易單元各項交易權(quán)限。證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)、自營、融資融券等業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)分別通過專用的交易單元進行。（ 七 ） 委托交易證券托管與轉(zhuǎn)銷戶我國上海證券交易所實行指定交易制度，深圳證券交易所實施證券托管制度。（ 八 ） 傭金管理我國現(xiàn)行的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)傭金標(biāo)準(zhǔn)，A股、B股、證券投資基金的交易傭金實行上限向下浮動制度。證券經(jīng)紀(jì)商向客戶收取的傭金（ 包括代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易所手續(xù)費等）不得高于證券交易金額的3%,也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易所手續(xù)費等。1.A 股、 證券投資基金每筆交易傭金不足 5元的， 按5元收取。2.B 股每筆交易傭金不足1 美元或 5 港元的，按1 美元或 5港元收取。3. 國債現(xiàn)券、企業(yè)債（ 含可轉(zhuǎn)換債券） 、國債回購以及以后出現(xiàn)的新