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文檔簡(jiǎn)介

1、電大秋季個(gè)人理財(cái)網(wǎng)上作業(yè)答案是非題1、存款和貸款都是銀行的金融產(chǎn)品,存款人、 貸款人不都是銀行的客戶(hù)。正確答案否2、個(gè)人理財(cái)追求的目標(biāo)是使客戶(hù)在整個(gè)人 生過(guò)程中合理分配財(cái)富,達(dá)到人生的效用最大化。正確答案是3、廣義的個(gè)人銀行理財(cái)產(chǎn)品一般僅指投資 性理財(cái)產(chǎn)品。正確答案否4、政府債券具有安全性高、流通性強(qiáng)、收 益穩(wěn)定、享受免稅待遇等特點(diǎn)。正確答案是5、以書(shū)面的形式向客戶(hù)呈遞財(cái)務(wù)策劃方 案是非常重要的。正確答案是6、債券的本質(zhì)是債的證明書(shū),不具有法律 效力。正確答案否 7、英國(guó)是信托業(yè)務(wù)的發(fā)源地,也是個(gè)人 信托業(yè)務(wù)最發(fā)達(dá)的國(guó)家。正確答案否8、財(cái)務(wù)策劃師對(duì)第三方使用財(cái)務(wù)策劃方案 內(nèi)容而引起損失需承擔(dān)責(zé)

2、任。正確答案否 9、衍生工具具有最高投資風(fēng)險(xiǎn),但投資 的回報(bào)率不高。正確答案否10、從經(jīng)濟(jì)學(xué)角度來(lái)講,個(gè)人理財(cái)需求的產(chǎn) 生是市場(chǎng)選擇的結(jié)果。費(fèi)為代價(jià),換取未來(lái)更多的預(yù)期消費(fèi)正確答案是12、個(gè)人外匯結(jié)構(gòu)性存款的典型特征,是存 款人有權(quán)提前終止存款。正確答案否13、單位比較法是一種簡(jiǎn)便、迅速、應(yīng)用廣泛的成本估價(jià)法。正確答案是14、個(gè)人外匯結(jié)構(gòu)性存款需要信用額度。正確答案否 15、投資個(gè)人外匯理財(cái)產(chǎn)品既要關(guān)心收益率,也要重視面臨的風(fēng)險(xiǎn)。正確答案是16、個(gè)人外匯結(jié)構(gòu)性存款中的收益率確定型 理財(cái)產(chǎn)品,可分為收益變動(dòng)型和收益遞進(jìn)型兩類(lèi)。正確答案否17、信托最本質(zhì)的特征是所有權(quán)與利益相 分離。正確答案是18

3、、分紅保險(xiǎn)可以有效降低通貨膨脹的不利 影響,保持壽險(xiǎn)合同原保險(xiǎn)金額的保障水平。正確答案是19、保險(xiǎn)費(fèi)的三差益”是指死差益、利差益、 費(fèi)差益。正確答案是20、信托財(cái)產(chǎn)在法律上不具有獨(dú)立性。正確答案否21、老年人投資理財(cái)?shù)脑瓌t是,安全投資、防范風(fēng)險(xiǎn)。正確答案是22、個(gè)人所得稅不是唯一的完全以自然人為納稅人的稅種。正確答案否 23、我國(guó)教育經(jīng)費(fèi)的分配主要包括一是在 社會(huì)中的分配;二是在教育部門(mén)內(nèi)部所進(jìn)行的分配。正確答案否24、教育投資是個(gè)人財(cái)務(wù)策劃中最富有回 報(bào)價(jià)值的一種。正確答案是25、債券和基金交易免繳證券交易印花稅。正確答案是 26、從藝術(shù)品投資的特性看,該投資風(fēng)險(xiǎn) 大,不安全。正確答案否27

4、、個(gè)人教育投資多數(shù)追求的是受教育者素 質(zhì)提高,以便在未來(lái)有比較高的收益。它是一種投資,不是一種消費(fèi)。正確答案否 28、目前投資藝術(shù)品、人民幣理財(cái)產(chǎn)品、 開(kāi)放式基金、信托產(chǎn)品、教育儲(chǔ)蓄、分紅類(lèi)保險(xiǎn)等理財(cái)產(chǎn)品 免征個(gè)人所得稅。正確答案是 29、適合退休養(yǎng)老理財(cái)?shù)墓ぞ甙▋?chǔ)蓄、 基金、股票、銀行理財(cái)產(chǎn)品等。正確答案否 30、藝術(shù)品是一種可以以零散資金投資而 獲得規(guī)模性回報(bào)的投資項(xiàng)目。正確答案是 單選題1、保險(xiǎn)策劃的目的即在于通過(guò)對(duì) 客戶(hù)經(jīng)濟(jì)情況和保險(xiǎn)需求的深入分析,幫助客戶(hù)選擇合適(),并確定期限和金額。B、保險(xiǎn)產(chǎn)品2、()看重當(dāng)期收益,以追求當(dāng)期收益的最大化為目標(biāo)。A、收入型證券組合 3、以下不屬

5、于個(gè)人銀行理財(cái)產(chǎn)品的種類(lèi)是(A、證券理財(cái)產(chǎn)品 4、()是指?jìng)€(gè)人理財(cái)者購(gòu)買(mǎi)理財(cái) 產(chǎn)品時(shí)使用貨幣為人民幣,到期所獲收益為外幣。D .、人民幣投資外幣收益理財(cái)產(chǎn)品5、中年段個(gè)人證券理財(cái)?shù)馁Y產(chǎn)配置策略建議是()。D、基金40,股票40,國(guó)債20 6、對(duì)房屋、汽車(chē)等重 要有形資產(chǎn)提供資產(chǎn)保護(hù)最經(jīng)濟(jì)有效的方法是()。A、保險(xiǎn) 7、作為個(gè)人理財(cái)策劃的第一步,財(cái)務(wù)策劃師 首先要()。D、與客戶(hù)建立聯(lián)系會(huì)談,了解財(cái)務(wù)狀況 8、()是銀行經(jīng)營(yíng)的一項(xiàng)重要資金來(lái)源。B、儲(chǔ)蓄存款 9、資產(chǎn)組合理論是由()在20世紀(jì)50年代首先提由的。D .、馬科維茨 10 .、 銀行卡是銀行客戶(hù)的一種理財(cái)( )。A .、基本賬戶(hù)11、

6、匯率變化最重要的影響是對(duì)()的影響。C、貿(mào)易12、銀行相比,以下選項(xiàng)中屬于信托公司在個(gè) 人理財(cái)服務(wù)中處于優(yōu)勢(shì)地位的是()。B、托公司原則上可以投資基礎(chǔ)設(shè)施、房地產(chǎn)項(xiàng)目、股 票、票據(jù)等多種實(shí)業(yè)和金融資產(chǎn)。13、()是投資者利用國(guó)際金融市場(chǎng)上外匯匯率的頻繁波動(dòng),買(mǎi)低賣(mài)高,賺取匯差收益C、套匯14、 高度儲(chǔ)蓄性,具有養(yǎng)老保障功能屬于以下()保險(xiǎn)特征之一。C、年金保險(xiǎn) 15、以下屬于房地產(chǎn)投資系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的是( )。A、通貨膨脹16、以下(),保險(xiǎn)保障風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任由保險(xiǎn)公司承擔(dān),而投資部分盈虧風(fēng)險(xiǎn)由被保險(xiǎn)人承擔(dān)。B、投資連接保險(xiǎn)17、房地產(chǎn)的估價(jià)方法有成本法、市 場(chǎng)比較法及()。A、收益法18、()是一種繳費(fèi)

7、靈活、保險(xiǎn)金額可以調(diào)整、非約束性的創(chuàng)新型壽險(xiǎn)產(chǎn)品。D、萬(wàn)能壽險(xiǎn)19、房地產(chǎn)的估價(jià)方法中凈收益估算,凈 收益等于有效毛收入減去()。D、經(jīng)營(yíng)費(fèi)用20、以下不屬于信托關(guān)系人的是( )。C、中介人 21、 以下對(duì)稅收籌劃含義理解正確的是( )。D、稅收籌劃是納稅人針對(duì)稅收經(jīng)濟(jì)政策所進(jìn)行的一系 列的反饋活動(dòng)。22、 世界上公認(rèn)的效益最好的三大投資項(xiàng)目是( )。A、藝術(shù)品投資、房地產(chǎn)投資、金融證券投資23、以下不屬于勞務(wù)報(bào)酬所得的納稅籌劃法所采用的方法是B、遞延計(jì)算籌劃法 24、人們參與藝術(shù)品投資活動(dòng)最基 本的動(dòng)機(jī)和目的是()。D、資本的保值增值 25、個(gè)人投資辦學(xué)應(yīng)計(jì)征()稅。A、個(gè)人所得稅 26、在

8、教育投資策劃時(shí),應(yīng)注意在簽訂 投資合同時(shí)(),以防止可能導(dǎo)致的資金歸屬的風(fēng)險(xiǎn)。A、加入一定的保護(hù)條款27、運(yùn)用私款公存籌劃法進(jìn)行納稅籌劃需要具備一定條件,這種方法只適合于 ( )。A、民營(yíng)企業(yè)的經(jīng)理層人士28、 退休養(yǎng)老保險(xiǎn)是社會(huì)保險(xiǎn)的重要組成部分,屬于()的范疇。D、國(guó)民收入再分配 29、退休養(yǎng)老投資理財(cái),最重要的 原則是()、流動(dòng)性較強(qiáng)、投資方法簡(jiǎn)單易行、投資組合應(yīng)該多樣化、注意整體收益。B、安全穩(wěn)健30、以下不屬于教育儲(chǔ)蓄存款所具有優(yōu)勢(shì) 的選項(xiàng)是()。D、可優(yōu)先錄取多選題1、以下屬于傳統(tǒng)儲(chǔ)蓄類(lèi)個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的是()。A、存本取息定期儲(chǔ)蓄B、整存零取定期儲(chǔ)蓄 D、定活兩便定額儲(chǔ)蓄 2、從個(gè)人

9、理財(cái)產(chǎn)品的收益和風(fēng)險(xiǎn)的角度思考,境內(nèi)外資銀行推由的指數(shù)型外匯個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品有( 顯著特點(diǎn)。A、獲利空間大B、本金有保障C、流動(dòng)性差D、對(duì)專(zhuān) 業(yè)知識(shí)要求高 3、從理財(cái)商數(shù)的基本定義來(lái)說(shuō),以下() 屬于其定義內(nèi)容。A、能否管理現(xiàn)有財(cái)富。B、能否利用這些財(cái)富,帶來(lái)更多的效益。C、能否懂得利用 錢(qián)生錢(qián)”,以達(dá)到財(cái)富增值。D .、這些財(cái)富能否給您帶來(lái)歡樂(lè),而不是負(fù)擔(dān)。4、個(gè)人理財(cái)包括()等內(nèi)容。A、個(gè)人房地產(chǎn)投資 B、個(gè)人藝術(shù)品投資 C、個(gè)人銀行、 證券、保險(xiǎn)、外匯理財(cái) D、個(gè)人教育投資、 5、一個(gè)長(zhǎng)期 財(cái)務(wù)策劃,財(cái)務(wù)策劃師需要對(duì)客戶(hù)以下()等方面進(jìn)行財(cái)務(wù)策劃假設(shè)。A、工資增長(zhǎng)水平 C、退休金繳納水平 D

10、、平均資本利 得回報(bào)率6、中國(guó)的財(cái)務(wù)規(guī)劃師主要從()人才中產(chǎn)生。A、證券投資 B、投資咨詢(xún) C、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì) 7、債券作 為一種融資手段和金融工具具有()等特點(diǎn)。A、償還性B、流通性C、收益性D、安全性8、債 券作為一種融資手段和金融工具具有()等特點(diǎn)。A、償還性B、流通性C、收益性D、安全性9、個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃師收集客戶(hù)信息一般包括()B、事實(shí)性信息C、判斷性信息D、推論性信息10、根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)損害對(duì)象的不同, 風(fēng)險(xiǎn)可分為()A、人身風(fēng)險(xiǎn) C、財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn) D、責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)11、申請(qǐng)契約信托的目的在于()。A、增值財(cái)產(chǎn) B、保存財(cái)產(chǎn) D、處理財(cái)產(chǎn) 12、 個(gè)人信 托理財(cái)產(chǎn)品主要包括()。A、財(cái)產(chǎn)處理信托產(chǎn)品B、

11、財(cái)產(chǎn)監(jiān)護(hù)信托產(chǎn)品 C、人壽保險(xiǎn)信托產(chǎn)品 D、特定贈(zèng)與信托產(chǎn)品13、信托的基本職能,包括()、投資職能和公益服務(wù)職能。A、財(cái)產(chǎn)管理職能 D、資金融通職能14、房地產(chǎn)的建筑 物重置成本估算方法可分為()。A、工料測(cè)量法 B、分部分項(xiàng)法 D、指數(shù)調(diào)整法15、 房地產(chǎn)投資方式主要有()。A、房地產(chǎn)購(gòu)置 C、購(gòu)買(mǎi)房地產(chǎn)證券 D、房地產(chǎn)投資信 托16、目前我國(guó)常見(jiàn)的個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品主要有( )。A、萬(wàn)能壽險(xiǎn)B、分紅保險(xiǎn) C、投資連接保險(xiǎn) D、投 資型家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn) 17、個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃的主要內(nèi)容包括( )。A、個(gè)人理財(cái)?shù)幕灸繕?biāo)確定B、根據(jù)個(gè)人的投資能力確定保費(fèi)C、選擇保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品品種和期限D(zhuǎn)、選擇保險(xiǎn)機(jī)

12、構(gòu)18、影響投資者個(gè)人外匯理財(cái)產(chǎn)品投資收益的主要因素 有()。B、產(chǎn)品桂鉤方式 C、是否有提前終止權(quán)D、期限的配置19、國(guó)內(nèi)提供開(kāi)辦個(gè)人實(shí)盤(pán)外匯交易的銀行主要的交 易方式有()等形式。A、柜臺(tái)交易 B、電話(huà)交易 C、自助交易 D、網(wǎng)上交 易20、外匯投資者要承受的風(fēng)險(xiǎn)主要有()。A、匯率風(fēng)險(xiǎn) C、利率風(fēng)險(xiǎn) D、信用風(fēng)險(xiǎn) 21、個(gè)人教 育投資策劃可以包括()。A、個(gè)人本人教育投資策劃 D子女教育投資策劃 22、契 稅的納稅籌劃中隱性贈(zèng)與籌劃法的弱點(diǎn)是()。B、以贈(zèng)與人的信譽(yù)較好為前提; C、當(dāng)由現(xiàn)經(jīng)濟(jì)糾紛, 產(chǎn)權(quán)歸屬的麻煩;23、投資購(gòu)買(mǎi)一件藝術(shù)品應(yīng)該必備的要 素()。B、此物品有使用價(jià)值,具有升值預(yù)期 C、有一定的資金投入D、有技術(shù)力量24、教育經(jīng)費(fèi)是以貨幣形式支付的 教育費(fèi)用,包括()。A、各級(jí)政府財(cái)政預(yù)算實(shí)際用于教育事業(yè)的資金B(yǎng)、各種社會(huì)力量用于教育的費(fèi)用D、學(xué)生家庭及個(gè)人直接用于教育的費(fèi)用25、藝術(shù)品投資技巧是()。B、以時(shí)間差價(jià)投資獲利C、時(shí)間差價(jià)和地區(qū)差價(jià)結(jié)合26、個(gè)人非金融理財(cái)稅收籌劃的內(nèi)容包括()。A、房地產(chǎn)投資 B、教育投資 C、退休與員工

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