2015年合規(guī)經(jīng)理合規(guī)回頭看心得體會范文

1、2015年合規(guī)經(jīng)理合規(guī)回頭看心得體會范文郵儲合規(guī)回頭看心得體會范文 銀行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營， 更離不開風險防范。而推進 合規(guī)文化建設 ，必將為農行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實 提供強有力的依托和保證， 也使得風險防控長效機制的建立和實現(xiàn) 長 治久安 的工作局面成為了可能。近年來，農行在發(fā)展業(yè)務的同時， 全力推進以員工為主體和核心、 面向業(yè)務、面向管理、面向操作的 合規(guī)文化 建設，通過強化教育培 訓、組織風險點的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理， 保證業(yè)務發(fā)展質量等系列活動的深入開展， 合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造 價值 的觀念已深入人心;依法決策、合規(guī)經(jīng)營與管理，按章辦事、合 規(guī)操作 在

2、全行上下蔚然成風;有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥得 到整治;基礎管理工作存在的隱患得到及時消除;防范風險的能力得到 增強，為業(yè)務持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內部環(huán)境。員工需要制度的約束固然重要，但僅此是遠遠不夠的，因為再好 的制度最終要靠全體員工去執(zhí)行。只有真正以廣大員工為本，堅持不懈地構筑合規(guī)文化，制度才能 合規(guī)徹底地執(zhí)行。基于這種理念，XX支行召開了各種形式的員工座談會、廣泛開展 爭先創(chuàng)優(yōu) 活動，樹立員工身邊看得見的模范,并出臺了 合規(guī)培訓計劃 分別對信貸、會計、國際業(yè)務、電子銀行等幾大系列出臺了詳細的培訓計劃并注重領導干部和一般員工兩個層面，實行全員培訓目前已舉辦了三期培訓，分別為：信

3、貸規(guī)范化管理知識培訓、會 計人員業(yè)務知識培訓、外匯業(yè)務合規(guī)和營銷知識講座，培訓范圍廣， 參加人數(shù)達300多人次。為了能使培訓達到最佳效果， 該行業(yè)務部門一改以往你說我聽，照本宣科，課后考試的傳統(tǒng)模式，通過案例分析、現(xiàn)場指導、角色扮 演、互動交流等 多元化 培訓方式，把理論和實踐很好地整合在一起， 激發(fā)了員工學習的主動性，通過思考、討論和反饋加深理解，使培訓 達到了預期的效果。為了鞏固基礎管理月活動中開展的各項合規(guī)培訓效果，該行還將 在5月中旬舉辦一場知識競賽，各部門根據(jù)支行業(yè)務存在的薄弱環(huán)節(jié) 精心設計了考試題庫，內容涉及到信貸、會計、中間業(yè)務、國際業(yè)務 等全面性的知識，并已在支行網(wǎng)站上發(fā)給員工

4、學習。今年以來，該行通過對內外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行分析，并從 合規(guī)管理入手，繼續(xù)推進制度建設，重點在營業(yè)網(wǎng)點、前臺部門、后 臺監(jiān)督等三個環(huán)節(jié)強化內部控制力度。歸納出了會計、信貸、電子銀行、國際業(yè)務、中間業(yè)務等5個專 業(yè)近百個風險點，這些風險點主要集中在會計業(yè)務重點環(huán)節(jié)控制制度 執(zhí)行不到位、限制性條款落實、賬務核對，開戶資料不全、政策執(zhí)行 上存在一定出入等方面。針對普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)支行制定了培訓方案，通過合規(guī)培訓， 為員工分析基礎管理中存在的問題， 剖析問題產(chǎn)生的原因， 明確整改 措施， 切實做到了 提示在前，預警在先 ，使每一位員工對內控管理 中存在的問題和形成風險點的原因有了更深刻的了解

5、，執(zhí)行制度的觀 念有了明顯增強，使之明白了自己在工作中 應該做什么，怎么做、做 到什么程度 ，對違反制度的事 不敢為、不能為、不想為 。該行還把這些風險點作為各個崗位后續(xù)跟蹤檢查、培訓考試的重 點，制定了各部門的檢查實施方案、考評方案、學習方案。在2005年度縣級支行內部控制綜合評價后續(xù)跟蹤檢查中，XX支行 是受罰款金額最少的單位。可以引用 子規(guī)夜半猶啼血，不信東風喚不回 的詩句來形容XX支 行夯實基礎管理，構筑安全防線，推行合規(guī)文化的決心和信心再恰當 不夠了。過去，基層網(wǎng)點對制度要么被動執(zhí)行，要么打折扣，有的還 遇到 紅燈繞著走 。開展基礎管理活動以來， 這種沉悶、散漫的狀況已經(jīng)成為了歷史。

6、 隨著市場、效益觀念的強化，合規(guī)經(jīng)營意識的提高，使員工從過 去的被動執(zhí)行轉向主動學習和自覺執(zhí)行制度，并根據(jù)市場競爭需要和 產(chǎn)品創(chuàng)新需要，該行及時制定更為行之有效的考評制度。從開展基礎管理工作前后的兩種結果來看，帶來的不僅僅是業(yè)務 操作的規(guī)范化和資產(chǎn)質量的提高，它已經(jīng)從深層次上改變了員工的行 為習慣、思維方式和價值理念。對于基層網(wǎng)點來說，接受各種業(yè)務檢查是不可避免的事。 面對檢查，過去有的網(wǎng)點負責人雖然嘴上說、配合，實際上心里 是無奈和消極應付，甚至還有抵觸情緒。而現(xiàn)在檢查，大部分態(tài)度是積極配合，對檢查的結果基本都能正 確對待，認真整改。這種變化，一方面是因為網(wǎng)點依法合規(guī)經(jīng)營， 違規(guī)行為基本杜絕

7、， 經(jīng)得起檢查;另一方面，在支行對違規(guī)操作的嚴厲處罰下，基層網(wǎng)點深 刻認識到，檢查不是挑刺找茬，檢查是一種更高層次的愛護，是對網(wǎng) 點、對員工負責，早發(fā)現(xiàn)早糾正就會避免發(fā)生大問題。上述種種變化雖然剛剛開始，但歸根到底是合規(guī)文化理念在員工 思維和行為方式上的表現(xiàn)。從合規(guī)文化的層面來說， 合規(guī)只是給大家提供了一個共同的規(guī)則， 只有在執(zhí)行中形成共同的習慣并上升為穩(wěn)定的價值理念和行為取向， 影響才能更加深遠。從發(fā)生在基層網(wǎng)點和員工身上這些變化，我們可以感受到合規(guī)文化的悄然形成，感受到合規(guī)文化正以春風化雨般的滲透力作用于XX支 行經(jīng)營管理的全程。農行企業(yè)合規(guī)文化建設心得體會范文 一、加強合規(guī)文化教育，是

8、提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案 件發(fā)生具有積極的深遠的意義一方面，要統(tǒng)一各級領導對加強合規(guī)文化教育的認識，使之成為 企業(yè)合規(guī)文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經(jīng)濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務、 新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習， 全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高 綜合素質，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。按照一崗雙責 的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強 對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高 自身的綜合素質，增強明辯事非和

9、拒腐防變的能力，做到在大是大非 面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經(jīng)營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識， 把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招, 辦實事，務實效的經(jīng)營作風，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平， 嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經(jīng)營風險 和管理風險，維護和提升農行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的認識，全行 干部職工是泉州農行企業(yè)合規(guī)文化建設的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的 實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的 合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工

10、遵紀守法。從現(xiàn)實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設的內涵缺乏科學的 認識和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起 來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文 化建設。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業(yè)務培訓力 求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有會計出 納人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺;要 強化財會人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓，針對不同崗位的實際情 況，采取以會代訓、培訓等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質在 原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工準確把握企業(yè)合規(guī)文化建設的真正科 學內涵，自

11、覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去， 增強內控管理意識， 狠抓基礎管理，促進依法合規(guī)經(jīng)營。二、加強合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機制的需要。 企業(yè)合規(guī)文化教育建設是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝 一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內要有一定的規(guī)劃目標，最終 建立適應企業(yè)長遠發(fā)展的機制。從我行來看，他應該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè) 制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內容，形成有自 已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全 體員工認識到農業(yè)銀行應如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應如何做好 自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應

12、如何改進;在新興支行這 個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農行的改革與發(fā)展 有何建設性意見。要通過談認識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我 行的合規(guī)文化，進而提高農行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結合 起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄 賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅 決糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當 行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案 件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結合工作

13、實際，認真開展規(guī)范化服務，按照總行各項規(guī)章 規(guī)定中的條款，對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業(yè)務經(jīng)營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和 業(yè)務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要 集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務方式，以最大的限度滿足客戶需 要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。三、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟效益的需要。加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心 力，降低金融風險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應該做到三要。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現(xiàn)為了 片面追求高速業(yè)務增長而忽視風險防范和內控機制建設的

14、傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會提出一 些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權衡利弊，切忌為了芝 麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度 規(guī)范日常行為。為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制 度來規(guī)范業(yè)務經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違 規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認真借鑒國際先進經(jīng)驗，積極運用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆 蓋所有業(yè)務風險的監(jiān)控、評估和預警系統(tǒng)，要重視貸款風險集中度及 關聯(lián)企

15、業(yè)授信監(jiān)控和風險提示，重視早期預警，認真執(zhí)行重大違約情 況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性，建 立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟利 益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防 范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關規(guī)章制度的學 習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識， 利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清 醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。銀行業(yè)合規(guī)教育心得體會 開展 從我做起， 合規(guī)操作 教育學習活 動心得不悔資料所有!近期，省行開展了

16、 從我做起， 合規(guī)操作 教育學 習活動，在學習活動期間，我依照省行下發(fā)的有關活動意見，并結合 我平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防 范意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此次學習活動的心得總結出幾點體會， 也是我對此次 教育學 習活動的一個理性的認識。一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè) 中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生 存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是農行存在和發(fā)展的必需農行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立

17、于不敗 之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農行人，為了農行的前途，為了農行的榮譽，做一名愛崗敬 業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質，評價善惡的行 為規(guī)則。作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就難于為人 民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個 人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事農行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)， 自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對 農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬

18、業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現(xiàn)。講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老 實。所謂守信就是說話算數(shù)， 講信譽重信用， 履行自己應承擔的義務。 所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個農行職工的 根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻 按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。二、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識。沒有規(guī)矩何成方圓，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務素質和風 險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實 際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了 解我行窗口，起著溝通顧客與銀

19、行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始 。終堅持要做一個有心人。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有 更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更 好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要 求我們一線員工有高度的思想覺悟。加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約 著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不 是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結 出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦

20、事，我們才有保護自已的權益和維 護廣大客戶的權益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個 機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘， 也會造成不可估量的損失， 各項制度的維護和貫徹是要*我們廣大的員 工嚴格執(zhí)行，正如違規(guī)違紀警示案例之案例三中所提及的違規(guī)行 為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統(tǒng)、沒有出納顏朝霞的 隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一 切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護也導致了明有光的違規(guī)行為事件的延 伸。管中窺豹，時見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是*某一人來執(zhí)行的， 而是要一個集體相互制約、監(jiān)督

21、來實施的。三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。銀行號稱 三鐵： 鐵制度、鐵算盤、鐵帳本 。 正因為有了銀行的 三鐵 ，銀行在百姓心中才是可以信賴的。 規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認 識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里 始有道， 對于規(guī)章制度的執(zhí)行， 就一線柜員而言， 從內部講要做到從 我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權業(yè)務的 合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范， 抵制各種違規(guī)作業(yè)等等， 做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而 背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度

22、才得于實施，我們的資金安全防范才有保 障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。不悔資料所有!近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件， 不僅干擾破壞 了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一 道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了 思想方面的教育，平時只強調業(yè)務工作的重要性，忽視了干部職工的 思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系，限于既 要進行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固 思想防線，經(jīng)常警示自己 莫伸手，伸手必被捉 ，從而為消除金融犯 罪打下良好的群眾

23、基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕 鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內部管理，是預防經(jīng)濟案件的保證。 為此要認真抓好制度建設，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特 點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、 嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自 我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交*互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內控與制約。通過此次合規(guī)教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準， 找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關制 度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素

24、質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高 的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行 為和消除風險隱患，樹立對農行改革的信心，增強維護農行利益的責 任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。銀行員工合規(guī)回頭看心得體會 合規(guī) 是指使商業(yè)銀行的所有活動 與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制定的有關 準則以及適用于銀行自身業(yè)務活動的規(guī)章制度和行為準則相一致。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本 前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的 有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，滲 透到銀行每一個員工。合規(guī)作

25、為一項核心的風險管理活動，越來越受到銀行業(yè)的重視。為此，總行為增強我行員工的案件防控責任意識和合規(guī)守法意識， 在全行范圍內組織開展了 七個一 合規(guī)與風險意識的宣傳教育活動， 這項活動在支行也受到了極大的重視。圍繞 重操守，將合規(guī)，促案防 這個主題，在行長的牽頭領導下， 我們支行也展開了積極地學習和討論， 從中我受到了很多啟發(fā)和收獲: 作為一名前臺工作人員，合規(guī)就是日常工作中對每一個細節(jié)都不能疏忽，對自己而言要嚴格遵守離柜退屏、收章、鎖箱，妥善保管本人的柜員卡和個人名章，不得提供給他人使用，柜員密碼要嚴格保密經(jīng)常 修改，不得經(jīng)辦本人的業(yè)務及給自己授權;對業(yè)務而言要堅持開戶需出 示證件原件，大額支付需與單位聯(lián)系求證等等。也許這只