ECIF系統(tǒng)介紹

1、銀行客戶信息系統(tǒng)ECIF解決方案一、概述? ?隨著中國銀行業(yè)全面開放,行業(yè)競爭呈不斷加劇之勢.銀行之間全方位的競爭,不 僅表達(dá)在金融產(chǎn)品創(chuàng)新上,還表達(dá)在內(nèi)部的經(jīng)營治理上,其根底和實(shí)質(zhì)那么是如何做到“以 客戶為中央,更好的為客戶效勞.然而,目前銀行普遍存在使用不同的應(yīng)用系統(tǒng)維護(hù)客 戶資料的現(xiàn)象,客戶信息分散存儲在各個專業(yè)系統(tǒng),數(shù)據(jù)冗余、治理不便,而且數(shù)據(jù)質(zhì)量 問題數(shù)據(jù)不完整、不一致等嚴(yán)重,給客戶辦理業(yè)務(wù)帶來了不便.正是在這樣的背景 下,ECIF Enterprise Customer Information Facility ,即企業(yè)客戶信息系統(tǒng)系統(tǒng)應(yīng) 運(yùn)而生.?公司憑借其多年軟件實(shí)施經(jīng)驗(yàn)及對銀

2、行業(yè)務(wù)的深刻理解,具有一套獨(dú)具特色的ECIF系統(tǒng)解決方案.據(jù)此方案,可有效整合來自銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、貸款系統(tǒng)、信用卡系統(tǒng)及 網(wǎng)上銀行等系統(tǒng)的客戶信息、帳戶信息不含交易信息,下同,實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)間客戶信息和 帳戶信息的交換和同步,滿足全行客戶信息的唯一性、正確性和時效性,并可基于整合后 的信息進(jìn)一步挖掘客戶信息,提升客戶價值,保證ECIF系統(tǒng)成為銀行唯一完整、真實(shí)、及時的客戶數(shù)據(jù)源.本文下面從 ECIF系統(tǒng)架構(gòu)及配置、ECIF系統(tǒng)數(shù)據(jù)模型和系統(tǒng)功能及 作用等方面分別描述.二、ECIF系統(tǒng)架構(gòu) ?本方案采用面向效勞架構(gòu)SOA的設(shè)計(jì)方法,基于 Web Services技術(shù)對外提供數(shù)據(jù)訪問效勞；為便于系統(tǒng)維

3、護(hù)、升級及新業(yè)務(wù)系統(tǒng)的接入,系統(tǒng)遵循開放標(biāo)準(zhǔn).本方案設(shè)計(jì)時充分考慮了系統(tǒng)的高可用性、高可靠性及可擴(kuò)展性.從下列圖可知,系統(tǒng)包含以下核心層:數(shù)據(jù)效勞層：提供來自 銀行、網(wǎng)上銀行等系統(tǒng)數(shù)據(jù)的實(shí)時數(shù)據(jù)及來自企業(yè)級數(shù)據(jù)倉庫EDW的非實(shí)時批量數(shù)據(jù)的加載、整合效勞；提供數(shù)據(jù)質(zhì)量治理及數(shù)據(jù)訪問代理等功能；ECIF系統(tǒng)中央數(shù)據(jù)庫：整合的ECIF系統(tǒng)數(shù)據(jù)都存放在數(shù)據(jù)庫中.本方案支持Oracle、DB2等主流關(guān)系數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)；應(yīng)用效勞層：包含業(yè)務(wù)操作應(yīng)用效勞、業(yè)務(wù)治理應(yīng)用效勞及系統(tǒng)治理監(jiān)控應(yīng)用服務(wù).提供對外數(shù)據(jù)效勞、流程編排及系統(tǒng)監(jiān)控治理等功能.企業(yè)效勞總線ESB層：提供高可靠消息傳送、消息轉(zhuǎn)換和路由轉(zhuǎn)發(fā)、效勞訪問

4、 代理和接口適配等功能.? 一個完整的ECIF系統(tǒng)需配置一些效勞器設(shè)備：ETL效勞器負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)加工處理、 ESB效勞器負(fù)責(zé)實(shí)時信息交換與效勞共享、應(yīng)用效勞器基于J2EE平臺實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)管理等應(yīng)用、OLAM艮務(wù)器、報表效勞器、數(shù)據(jù)庫效勞器與外置磁盤陣列等.三、ECIF系統(tǒng)數(shù)據(jù)模型ECIF系統(tǒng)數(shù)據(jù)模型主要包含以下內(nèi)容：參與方核心信息：包含參與方ID、姓名、性別、出生日期、學(xué)歷、職業(yè)、焙姻狀況、證件類型、證件ID、興趣愛好、信用等級等；參與方角色：包含參與方角色、參與方間的關(guān)系例如家庭關(guān)系等；參與方聯(lián)系信息：包含家庭 、 、家庭地址、電子信箱等；協(xié)議：包含合同、貸款帳戶、存款帳戶、信用卡及帳戶余額、信用額

5、度等；系統(tǒng)代碼,即ECIF系統(tǒng)內(nèi)的代碼四、ECIF系統(tǒng)功能及作用? ECIF系統(tǒng)主要功能及作用是：針對數(shù)據(jù)時效性需求,實(shí)現(xiàn)批量、實(shí)時兩種加載方式；整合客戶信息,使ECIF系統(tǒng)成為全行唯一真實(shí)、完整、及時的客戶信息數(shù)據(jù)源;數(shù)據(jù)交換、存儲及轉(zhuǎn)發(fā)功能；分流數(shù)據(jù)訪問,有效降低對銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的壓力；提升數(shù)據(jù)質(zhì)量,保證數(shù)據(jù)的完整性、一致性；設(shè)立集中監(jiān)控、異常處理中央,實(shí)現(xiàn)超時監(jiān)控、異常監(jiān)控等機(jī)制；系統(tǒng)性能最大化,支持并行、負(fù)載均衡處理；客戶總帳查詢綜合對帳單查詢客戶風(fēng)險偏好測評結(jié)算違規(guī)查詢客戶效勞功能o客戶信息查詢o客戶統(tǒng)計(jì)查詢o貸款預(yù)期催收與預(yù)警o黑名單客戶o紅名單客戶ECIF聯(lián)機(jī)效勞接口o客戶信息

6、效勞增、刪、改、查o客戶關(guān)系效勞增、刪、改、查o黑名單信息效勞增、刪、改、查o簽約信息效勞增、刪、改、查o簽字客戶信息效勞增、刪、改、查o營銷信息效勞增、刪、改、查o客戶預(yù)警效勞?總之,通過ECIF系統(tǒng),將銀行內(nèi)不同業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的客戶信息、帳戶信息整合、關(guān)聯(lián) 起來.建立ECIF系統(tǒng)的作用是全方位的,銀行可據(jù)此了解客戶、識別客戶及效勞客戶, 且可以在整個銀行業(yè)務(wù)層面：評估總的盈利率創(chuàng)立和治理客戶單一視圖,為銀行多產(chǎn)品營銷建立渠道評估敞口風(fēng)險評估跨區(qū)域信貸價值等? ECIF是銀行核心應(yīng)用中最復(fù)雜的局部之一,它涉及銀行的各個方面,它是核心系統(tǒng) 的核心,實(shí)施難度較大,需要各業(yè)務(wù)部門各個方面通力合作才能取得效果.根據(jù)我們的實(shí) 施經(jīng)驗(yàn),建設(shè)ECIF系統(tǒng)存在如下關(guān)鍵點(diǎn)：系統(tǒng)性能最大化.ECIF是操作型的CIF,系統(tǒng)性能是其關(guān)鍵點(diǎn)之一.系統(tǒng)架構(gòu)、硬 件配置、平臺軟件及數(shù)據(jù)模型等都對系統(tǒng)性能起關(guān)鍵影響；構(gòu)建可擴(kuò)展的數(shù)據(jù)模型.合理界定 ECIF系統(tǒng)保存客戶資料范圍是ECIF系統(tǒng)成敗的關(guān)鍵.一旦界定不清,就有可能將其建設(shè)為龐大的企業(yè)級數(shù)據(jù)倉庫 EDW;或者 范圍太小,難以滿足業(yè)務(wù)系統(tǒng)對客戶信息訪問的需求；架構(gòu)靈活的數(shù)據(jù)交換機(jī)制和系統(tǒng)故障處理機(jī)制.靈活的數(shù)據(jù)交換機(jī)制和系統(tǒng)故障處 理機(jī)制,是ECIF系統(tǒng)實(shí)施的又一關(guān)鍵點(diǎn),同時也是