關(guān)于資金管理信息化系統(tǒng)的建設(shè)需求

1、關(guān)于資金管控平臺(tái)信息化系統(tǒng)建設(shè)需求在國(guó)家“三重一大”管理要求背景下，為滿足國(guó)資委對(duì)我公司重 大項(xiàng)目投資決策、大額資金使用等的監(jiān)管要求，同時(shí)進(jìn)一步提高公司 財(cái)務(wù)信息化建設(shè)的水平，深耕財(cái)務(wù)信息平臺(tái)，提高管理水平，集團(tuán)財(cái) 務(wù)部建議定制開(kāi)發(fā)資金管理信息化系統(tǒng)。一、基本情況隨著公司規(guī)模的不斷擴(kuò)大，公司的管理要求不斷提升。財(cái)務(wù)管理 的能力是集團(tuán)管控的核心抓手，財(cái)務(wù)管理的要求必須緊跟集團(tuán)發(fā)展的 戰(zhàn)略，做到統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，內(nèi)部獨(dú)立，風(fēng)險(xiǎn)可控。隨著公司層級(jí)、公司架 構(gòu)的發(fā)展而不斷有新的要求，傳統(tǒng)的管理模式無(wú)法應(yīng)對(duì)新形勢(shì)下的公 司戰(zhàn)略發(fā)展要求。提高財(cái)務(wù)信息化建設(shè)才能滿足日益增長(zhǎng)的需求，提高信息處理的能力，為管理層提供科

2、學(xué)、實(shí)用的數(shù)據(jù)化信息，提升集 團(tuán)的決策管理能力。二、情況分析（一）現(xiàn)狀集團(tuán)資金管理目前采用手工臺(tái)賬的方式采取事前申報(bào)、事后統(tǒng)計(jì) 的方法實(shí)行資金管理。集團(tuán)資金管理主要涉及資金明細(xì)表、 銀行明細(xì) 表、資金情況執(zhí)行表、月度資金計(jì)劃表、投資項(xiàng)目表、融資臺(tái)賬、授 信情況表、統(tǒng)借統(tǒng)貸表、內(nèi)部往來(lái)表、擔(dān)保情況表等相關(guān)報(bào)表體系支撐集團(tuán)資金管理的決策和分析，對(duì)于集團(tuán)資金管理不僅要求防范風(fēng)險(xiǎn)，更對(duì)時(shí)效性有更高的要求，目前的報(bào)表體系數(shù)據(jù)信息的來(lái)源、加工手段較為原始，資金管理的表格較多，財(cái)務(wù)信息的層層傳遞耗時(shí)較長(zhǎng)，無(wú)法科學(xué)、及時(shí)地為集團(tuán)管理層提高有效支撐。（二）存在的問(wèn)題1、財(cái)務(wù)管理作為核心抓手的現(xiàn)實(shí)障礙財(cái)務(wù)管理作為

3、集團(tuán)管控的核心抓手，管理的頂層思路決定了財(cái)務(wù)管理的方向與深度，集團(tuán)財(cái)務(wù)管理目前需要自上而下明確財(cái)務(wù)管理的核心管控要素，才能在此基礎(chǔ)上明確相關(guān)的財(cái)務(wù)管控需求。2、現(xiàn)階段資金計(jì)劃與執(zhí)行情況助力集團(tuán)管控戰(zhàn)略與精細(xì)化管理疲乏集團(tuán)目前資金計(jì)劃與執(zhí)行的管理的效率、效果均有待提高，資金計(jì)劃與執(zhí)行情況是集團(tuán)戰(zhàn)略管理的具體化，是協(xié)同各部門(mén)的重要手段，目前資金計(jì)劃與執(zhí)行的管理的覆蓋面存在不確定性，管理層次的選擇有不確定性，計(jì)劃到二級(jí)單位還是更細(xì)化的層級(jí)管理，這與管理的授權(quán)程度密切相關(guān)，目前集團(tuán)管理層級(jí)只達(dá)到二級(jí)單位，無(wú)法深入到末級(jí)單位。 二級(jí)單位的數(shù)據(jù)來(lái)源于末級(jí)單位，資金計(jì)劃與執(zhí)行情況的管理的效果卻與末級(jí)單位關(guān)系

4、密切，集團(tuán)的管理手段主要是自下而上的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)與上報(bào)，集團(tuán)掌握的信息無(wú)法達(dá)到精細(xì)化。同時(shí)需要明確資金管理的顆粒度與納入資金管理的范圍。3、資金管理存在滯后性且與考核性不匹配資金管理是企業(yè)日常經(jīng)營(yíng)的監(jiān)控閥門(mén)，目前集團(tuán)的資金管控模式主要是事前計(jì)劃、事后管控的模式，無(wú)法達(dá)到事前、事中、事后的全過(guò)程管理；同時(shí)對(duì)于資金的計(jì)劃與執(zhí)行結(jié)果的考核機(jī)制缺失，對(duì)于計(jì)劃與執(zhí)行情況的偏離度的評(píng)價(jià)與考核并沒(méi)有一個(gè)良性的評(píng)價(jià)機(jī)制，各計(jì)劃組成部分無(wú)法嚴(yán)肅對(duì)待資金管理工作，使得部分計(jì)劃的數(shù)據(jù)與執(zhí)行情況偏離度較大。4、資金管理的效率與需求矛盾突出資金管理的需求要適應(yīng)集團(tuán)的發(fā)展戰(zhàn)略，資金管理模式有待優(yōu)化，資金計(jì)劃、資金籌集、資金調(diào)

5、配與資金使用是有機(jī)統(tǒng)一的，集團(tuán)的資金管理為集團(tuán)戰(zhàn)略服務(wù)，目前集團(tuán)資金管理的模式主要是采取人工管理的模式管理，資金管理的效率水平受限，管理效果不理想。（三）系統(tǒng)建設(shè)的必要性1、賬務(wù)處理效率矛盾突出，財(cái)務(wù)工作信息水平化較低集團(tuán)當(dāng)前使用的賬務(wù)處理軟件為用友t 系列版。在公司當(dāng)前使用的財(cái)務(wù)軟件下，報(bào)表生成、資金管理、預(yù)算管理、融資管理均需采用人工處理，財(cái)務(wù)人員花費(fèi)大量精力進(jìn)行數(shù)據(jù)核對(duì)和匯總統(tǒng)計(jì)，降低了財(cái)務(wù)部門(mén)工作效率，無(wú)法將精力投入財(cái)資分析，很難為企業(yè)管理及時(shí)地提供決策和戰(zhàn)略支持。2、信息來(lái)源分散且質(zhì)量參差不齊集團(tuán)參控股企業(yè)數(shù)量眾多，財(cái)務(wù)和會(huì)計(jì)信息由各子公司財(cái)務(wù)人員錄入加工，數(shù)據(jù)來(lái)源分散。在數(shù)據(jù)傳輸過(guò)

6、程中，隨著信息傳遞經(jīng)過(guò)的層次增加、路徑延長(zhǎng)，信息傳遞的時(shí)效性難以保證。另一方面，各子公司對(duì)信息處理規(guī)范的差異、財(cái)務(wù)人員對(duì)信息口徑理解的差異，會(huì)使得信息在產(chǎn)生、傳遞過(guò)程中出現(xiàn)失真。集團(tuán)定期或不定期需對(duì)稅務(wù)、審計(jì)、國(guó)資、金融機(jī)構(gòu)、社會(huì)公眾披露財(cái)會(huì)信息，信息的時(shí)效性、準(zhǔn)確性要求與當(dāng)前信息生成的非標(biāo)準(zhǔn)化過(guò)程存在矛盾。3、解決集團(tuán)與各分子公司之間信息孤島，實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)監(jiān)控集團(tuán)目前不能實(shí)時(shí)掌握各分子公司的資金變動(dòng)信息及資金余額信息，依托資金集中管控平臺(tái)，借助銀企直聯(lián)技術(shù)，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)、成員單位和銀行的互聯(lián)互通，集團(tuán)可以實(shí)時(shí)掌握成員單位資金流量、流向、存量，消除信息孤島，監(jiān)控資金使用的合法性、合規(guī)性、合理性。集團(tuán)對(duì)

7、各計(jì)劃執(zhí)行情況也無(wú)法實(shí)時(shí)事中監(jiān)控，信息流交互存在孤島效應(yīng)，無(wú)法及時(shí)發(fā)揮集團(tuán)資金的管控、調(diào)度能力，依托資金管理平臺(tái)能夠有效解決信息交互的及時(shí)性、準(zhǔn)確性， 同時(shí)也能動(dòng)態(tài)監(jiān)控計(jì)劃的執(zhí)行情況。4、依托軟件為管理工具，提升管理效率通過(guò)資金計(jì)劃的軟件化管理，培養(yǎng)和提高各成員單位的資金管理能力，在原有計(jì)劃被動(dòng)統(tǒng)計(jì)的基礎(chǔ)上，將計(jì)劃納入線上進(jìn)行管理。要求成員單位按月、按周編制計(jì)劃，并以企業(yè)自己編制的計(jì)劃作為用款依據(jù)。通過(guò)軟件設(shè)置進(jìn)行固化，保證嚴(yán)格執(zhí)行，從而逐步培養(yǎng)和提高各企業(yè)的資金預(yù)測(cè)和資金掌控能力，解決以前資金計(jì)劃不準(zhǔn)確、計(jì)劃與實(shí)際嚴(yán)重脫離的問(wèn)題。通過(guò)對(duì)資金計(jì)劃、執(zhí)行情況和資金信息的實(shí)時(shí)掌握，實(shí)現(xiàn)對(duì)資金管理事

8、前計(jì)劃、事中監(jiān)督、事后分析的全過(guò)程管理，提高資金支付的計(jì)劃性、資金使用的可預(yù)見(jiàn)性，提升管理效率。二、業(yè)務(wù)需求為了盡快解決目前存在的問(wèn)題，財(cái)務(wù)部按照高標(biāo)準(zhǔn)、高要求提出 了財(cái)務(wù)信息化建設(shè)的目標(biāo)，明確了現(xiàn)階段的發(fā)展需求，在集團(tuán)現(xiàn)有管 理手段的基礎(chǔ)上以資金監(jiān)控為突破口，從組織、制度、系統(tǒng)等多個(gè)方 面建立完善的資金管控體系，結(jié)合集團(tuán)的資金計(jì)劃監(jiān)控，通過(guò)整體規(guī) 劃，逐步實(shí)現(xiàn)對(duì)整個(gè)集團(tuán)內(nèi)資金業(yè)務(wù)的監(jiān)控、 歸集調(diào)撥和投融資運(yùn)作， 建立科學(xué)高效的資金集約化運(yùn)作體系， 有效配置資源，提高集團(tuán)資金 運(yùn)作效益，具體需求如下：1、 賬戶管理支持對(duì)所有賬戶從開(kāi)戶、變更、凍結(jié)、銷戶等操作的全生命周期 管理，支持銀行信息和賬

9、戶主數(shù)據(jù)的維護(hù)，支持賬戶分類管理，支持 開(kāi)銷戶在系統(tǒng)內(nèi)的申請(qǐng)審批流程。2、 現(xiàn)金管理支持對(duì)資金收付款業(yè)務(wù)的管理，主要包括資金交易管理、付款管 理、收款管理、賬務(wù)處理、回單審計(jì)等功能，通過(guò)系統(tǒng)可以完成所有 收付款相關(guān)操作。3、 銀企直聯(lián)支持對(duì)接國(guó)內(nèi)主流銀行（工、農(nóng)、中、建、招、交等）的銀企直 聯(lián)接口，支持查詢銀行賬戶實(shí)時(shí)余額接口、查詢銀行賬戶明細(xì)賬接口、 單筆支付接口、批量收付接口、查詢交易狀態(tài)接口、電子回單等。系 統(tǒng)需通過(guò)銀企直聯(lián)接入集團(tuán)及子公司的絕大部分銀行賬戶，對(duì)于部分無(wú)法進(jìn)行銀企直聯(lián)接入的銀行，系統(tǒng)需支持手工導(dǎo)入對(duì)應(yīng)數(shù)據(jù)。4、 資金計(jì)劃管理支持根據(jù)企業(yè)的實(shí)際情況，對(duì)未來(lái)一段期間的收付款編

10、制計(jì)劃，然后根據(jù)編制的計(jì)劃控制付款，并分析計(jì)劃的執(zhí)行情況，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的整體管控，同時(shí)能夠科學(xué)地設(shè)計(jì)模型預(yù)計(jì)最佳資金持有量。資金計(jì)劃支持按周、月、季、年等不同維度編制計(jì)劃，計(jì)劃控制的方式具備多樣性（不控制、提示性控制、嚴(yán)格控制），同時(shí)可以根據(jù)計(jì)劃控制執(zhí)行的結(jié)果進(jìn)行報(bào)表考核及評(píng)價(jià)。根據(jù)資金計(jì)劃，支持按月、季、年等不同維度，合理設(shè)計(jì)最佳資金持有量的模型，同時(shí)根據(jù)執(zhí)行結(jié)果，不斷修正最佳現(xiàn)金持有量模型。最佳資金持有量需在保證資金的流動(dòng)性、結(jié)合集團(tuán)的資金性質(zhì)，科學(xué)設(shè)計(jì)模型，結(jié)合市場(chǎng)與集團(tuán)的情況設(shè)計(jì)參數(shù)。首先，根據(jù)資金計(jì)劃的收入、支出判斷集團(tuán)月度、季度、年度的資金余缺，其次根據(jù)集團(tuán)的還本、付息情況、

11、投資計(jì)劃預(yù)計(jì)資金缺口，根據(jù)預(yù)計(jì)資金缺口，結(jié)合各種情況來(lái)確定最佳資金持有量。5、 內(nèi)部存貸管理通過(guò)資金上劃、資金下?lián)芎蛢?nèi)部賬戶管理等功能實(shí)現(xiàn)企業(yè)內(nèi)部的資金集中、內(nèi)部調(diào)度和資金計(jì)息計(jì)價(jià)。支持對(duì)不同收入賬戶設(shè)置不同的歸集方案來(lái)實(shí)現(xiàn)定時(shí)、定額、 自動(dòng)地歸集全集團(tuán)分布在各直聯(lián)銀行賬戶上的資金，也支持手工填錄上劃單進(jìn)行手動(dòng)資金歸集。通過(guò)資金申請(qǐng)單管理企業(yè)的資金下?lián)埽聯(lián)芡瓿珊筮M(jìn)行資金到賬 確認(rèn)，然后進(jìn)行自動(dòng)記賬及憑證信息的導(dǎo)入。支持按照機(jī)構(gòu)、公司往來(lái)管理維度設(shè)置內(nèi)部賬戶及相關(guān)利率和計(jì)息方式， 實(shí)現(xiàn)公司內(nèi)部的資金計(jì)價(jià)核算，通過(guò)不同的定價(jià)策略來(lái)優(yōu)化集團(tuán)整體的資金使用效率。6、 投融資管理支持融資授信、融資貸款

12、、融資費(fèi)用及融資報(bào)表的管理。融資授信管理實(shí)現(xiàn)對(duì)整個(gè)集團(tuán)公司和各成員單位銀行授信額度與內(nèi)部授信的分配、占用、剩余額度的集中管理。可以按照銀行、授信業(yè)務(wù)種類進(jìn)行分類業(yè)務(wù)控制，從而加強(qiáng)整個(gè)集團(tuán)融資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。融資貸款管理可實(shí)現(xiàn)融資申請(qǐng)、審批、 貸后管理和融資信息的統(tǒng)一維護(hù)，支持人民幣/外幣融資，支持股東借款、銀團(tuán)貸款、貿(mào)易融資、債券、股票融資等多種融資方式。支持融資期限調(diào)整（ 包括但不限于展期、提前還款、部分還款、到期一次性還款等） ，支持融資利率的調(diào)整（包括但不限于浮動(dòng)利率、固定利率、LPR參照定價(jià)等）。支 持還款、還息計(jì)劃的自動(dòng)生成，并根據(jù)計(jì)劃提前進(jìn)行信息提醒。融資費(fèi)用管理可實(shí)現(xiàn)對(duì)融資過(guò)程的

13、事前、事中、 事后發(fā)生的費(fèi)用統(tǒng)一管理，并支持多筆融資業(yè)務(wù)的費(fèi)用分?jǐn)?。融資報(bào)表管理是對(duì)整個(gè)集團(tuán)的融資數(shù)據(jù)進(jìn)行抽取、整合及統(tǒng)一管理，并根據(jù)集團(tuán)的管理策略定制報(bào)表進(jìn)行可視化展示、查詢和分析。7、 資金分析與報(bào)表管理支持對(duì)集團(tuán)的整體資金狀況進(jìn)行多維度分析及可視化展現(xiàn)，系統(tǒng)可實(shí)時(shí)獲取集團(tuán)的整體資金情況、可實(shí)時(shí)監(jiān)控集團(tuán)資金管理的重要指標(biāo)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)資金預(yù)測(cè)，幫助集團(tuán)進(jìn)行融資的規(guī)劃。報(bào)表管理支持自定義生成報(bào)表，支持按照各個(gè)視角、緯度、時(shí)間周期進(jìn)行定制，滿足對(duì)全集團(tuán)（包括下屬成員單位）資金信息的統(tǒng)一監(jiān)管。8、 移動(dòng)辦公系統(tǒng)提供移動(dòng)辦公解決方案，與 OA系統(tǒng)移動(dòng)端App集成（含IOS及安卓） ，支持資金信息的報(bào)表

14、查詢；支持資金業(yè)務(wù)流程的申請(qǐng)及審批；支持資金變動(dòng)消息、系統(tǒng)監(jiān)控提醒消息推送等。9、 系統(tǒng)參數(shù)及權(quán)限管理系統(tǒng)支持平臺(tái)基數(shù)數(shù)據(jù)的設(shè)置和維護(hù)，如日歷（多國(guó)日歷）（按國(guó)家、按交易中心定制工作日/節(jié)假日日歷）、 幣種、 匯率、 資金類別、利率、單據(jù)對(duì)象、現(xiàn)金流項(xiàng)目、會(huì)計(jì)科目等。系統(tǒng)支持對(duì)組織機(jī)構(gòu)、角色、崗位、用戶的維護(hù)，管理員可通過(guò)為用戶分配用戶角色，為用戶組分配功能和權(quán)限，為用戶分配組織機(jī)構(gòu)，為用戶分配賬號(hào)，實(shí)現(xiàn)多角度和多粒度的授權(quán)。10、 外部接口系統(tǒng)支持WebService、 Http 、 Https 、 Socket 等多種交互通訊協(xié)議/方式，支持常見(jiàn)的XML JSON TXT等交互消息格式。系統(tǒng)需與銀行、第三方支付等外部系統(tǒng)對(duì)接，也需與財(cái)務(wù)核算系統(tǒng)、OA系統(tǒng)等內(nèi)部系統(tǒng)