保險(xiǎn)代理自查報(bào)告

1、關(guān)于保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)自查自糾的整改報(bào)告一、2011年度機(jī)構(gòu)運(yùn)營及保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)經(jīng)營情況2011年度本機(jī)構(gòu)主營業(yè)務(wù)規(guī)模、與保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)相關(guān)的 主營業(yè)務(wù)經(jīng)營情況；實(shí)現(xiàn)的代理保費(fèi)、手續(xù)費(fèi)收入、代理險(xiǎn)種及各險(xiǎn)種手續(xù)費(fèi)分析。二、2011年度與保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)合作情況與保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的合作情況；2011年合作業(yè)務(wù)量前五位保險(xiǎn) 機(jī)構(gòu)及業(yè)務(wù)情況。三、自查自糾工作開展情況 本機(jī)構(gòu)貫徹落實(shí) 關(guān)于機(jī)構(gòu)自查自糾工作的通知 精神，開展代理業(yè)務(wù)自查自糾工開展寧波市車商類保險(xiǎn)兼業(yè)代理 作的具體情況。四、自查自糾工作中發(fā)現(xiàn)的問題 自查自糾工作中發(fā)現(xiàn)的具體問題， 包括問題表述、相關(guān) 數(shù)據(jù)及原因分析。 五、整改措施 針對發(fā)現(xiàn)的問題所采取或下一步將采

2、取的具體整改措施。篇二：保險(xiǎn)自查報(bào)告華峰信用社關(guān)于對代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的自查報(bào)告為進(jìn)一步強(qiáng)化管理、規(guī)范操作、防控風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展，我社按照 縣聯(lián)社下發(fā)的關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會辦公廳開展商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)自查工作的通知（晉銀監(jiān)辦2011191號）的要求，對我社代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：一、保險(xiǎn)代理人資格，我社現(xiàn)在所有人員均未取得相關(guān)保險(xiǎn)代理資格。這樣不利于我社 代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的開展。二、銷售及宣傳情況，經(jīng)過檢查未發(fā)現(xiàn)我社在保險(xiǎn)銷售過程中存在誤導(dǎo)行為，在銷售過 程中未擅自增加保險(xiǎn)責(zé)任、金額。宣傳方式主要為營業(yè)柜臺宣傳，無違反相關(guān)規(guī)定行為。三、 財(cái)務(wù)方面，經(jīng)對保險(xiǎn)財(cái)務(wù)憑證

3、的檢查，暫無發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為。存在的問題：一、應(yīng)在營業(yè)場所顯著位置懸掛保險(xiǎn)代理許可證二、應(yīng)在銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品的柜臺設(shè)置明顯標(biāo)志。三、應(yīng)在營業(yè)場所顯著位置張貼我社制定的意外保險(xiǎn)投保提示。四、應(yīng)由持有保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書的工作人員從事保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售工作。華峰信用社二0一一年八月二十七日篇三：保險(xiǎn)貫徹落實(shí)情況自查報(bào)告保險(xiǎn)兼業(yè)代理監(jiān)管制度貫徹落實(shí)情況自查報(bào)告根據(jù)省公司下發(fā)的轉(zhuǎn)發(fā)廣東保監(jiān)局關(guān)于對保險(xiǎn)兼業(yè)代理監(jiān)管制度貫徹落實(shí)情況開展自 查及檢查工作的通知文要求，xx市分公司在全市范圍內(nèi)開展了關(guān)于保險(xiǎn)兼業(yè)代理監(jiān)管制度 貫徹落實(shí)情況的自查工作，現(xiàn)將有關(guān)檢查內(nèi)容匯報(bào)如下：一、成立領(lǐng)導(dǎo)小組為有效開展自查工作，根據(jù)廣東保

4、監(jiān)局要求，河源市分公司成立保險(xiǎn)兼業(yè)代理監(jiān)管制度 貫徹落實(shí)情況檢查工作小組，具體如下：（一）領(lǐng)導(dǎo)小組組長：xx 總經(jīng)理 副組長：xx總經(jīng)理助理 組員：xx （理賠中心經(jīng)理）xx （客戶服務(wù)管理部經(jīng)理）xx （銷售管理部經(jīng)理）（二）工作小組長：xx （銷售管理部） 員：xx （理賠中心）（客戶服務(wù)部）（銷售管理部）組xxxx組二、自查工作內(nèi)容及結(jié)果由于XX目前沒有xx壽險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，因此暫無開展相互代理業(yè)務(wù)，因此，本次自查工作主要 圍繞廣東保監(jiān)局關(guān)于印發(fā) &It;廣東省保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)代理合同報(bào)備制度>的通知開展。自查內(nèi)容主要針對自評表中關(guān)于印發(fā)&It;廣東省保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)代理合

5、同報(bào)備制度>的通知的六項(xiàng)內(nèi)容開展檢查工作。（一）與代理機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)代理合同的完整性其中對代理業(yè)2010 年9月1日后，XX分公司使用的是省公司統(tǒng)一的兼業(yè)代理合同版本， 務(wù)險(xiǎn)種、代理手續(xù)費(fèi)結(jié)算標(biāo)準(zhǔn)、結(jié)算辦法、代理手續(xù)費(fèi)結(jié)算專用賬戶等內(nèi)容均有列明。2011 年11月開始，按照保監(jiān)局要求，各兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)正在申請新的財(cái)險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)專用賬 戶，此項(xiàng)工作還未全部完成。整改措施：XX市分公司財(cái)務(wù)中心要求 12月底前完成此項(xiàng)工作。自評分為18分。（二）與代理機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)代理合同的合規(guī)性目前，所有保險(xiǎn)代理合同都是和分公司簽訂的，不存在分支機(jī)構(gòu)與中介簽訂合同的現(xiàn)象。自評分為10分。（三）與銀郵類兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)

6、的保險(xiǎn)代理合同的完整性河源市分公司按照省公司要求，按時向省保監(jiān)局上報(bào)XX公司保險(xiǎn)代理合同基本要素 一覽表，并列明了具體內(nèi)容。自評分為10分。（四）與銀郵類兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)代理合同的完整性銀郵類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的協(xié)議基本上使用省公司簽訂的合同，只有信用社是與當(dāng)?shù)劂y 行簽訂，網(wǎng)點(diǎn)清單都有，但兼業(yè)代理許可證使用的是總行的。整改措施：目前要求合作經(jīng)營單位將各網(wǎng)點(diǎn)的兼業(yè)代理許可證復(fù)印件全部收集留存。自評分為18分。（五）XX公司保險(xiǎn)代理合同基本要素一覽表報(bào)送的及時性和完整性XX 市分公司按照省公司要求，按時向省保監(jiān)局上報(bào) XX公司保險(xiǎn)代理合同基本要素一覽表，并列明了具體內(nèi)容。自評分為20分。（六）XX

7、公司保險(xiǎn)代理合同明細(xì)表報(bào)送的及時性和完整性 XX市公司能按照要求按時向省保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會報(bào)送明細(xì)表，并包括表中列明的各項(xiàng)內(nèi)容。自評分為20分。（七）保險(xiǎn)營銷員管理系統(tǒng)更新的及時性XX 市分公司在與保險(xiǎn)營銷員簽訂保險(xiǎn)代理合同的5個工作日內(nèi)及時對該營銷員的信息進(jìn)行了登記。通過本次檢查，還查出少部分離職人員還沒有及時在營銷員管理系統(tǒng)中進(jìn)行登記。自評分為10分。整改措施：要求在12月12日內(nèi)，各經(jīng)營單位組訓(xùn)必須將已經(jīng)離職的銷售人員及時上報(bào)， 并在系統(tǒng)中進(jìn)行登記。二0一一年十二月八日篇四：郵政代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)自查報(bào)告郵政代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)自查報(bào)告郵政代理>保險(xiǎn)業(yè)務(wù)>自查報(bào)告為落實(shí)集團(tuán)公司要

8、求，確保我市郵政代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)文件運(yùn)行，根據(jù)縣局指示我局開 展了了一次自查活動，具體自查情況如下：1 、業(yè)務(wù)開辦逐級授權(quán)，授權(quán)規(guī)范，并在上級授權(quán)規(guī)范內(nèi)開展業(yè)務(wù)2 、不存在違反法律法規(guī)開展業(yè)務(wù)，代理關(guān)系和法律責(zé)任不清楚等問題導(dǎo)致的各類風(fēng)險(xiǎn)隱患34符56111213141516171819、代理保險(xiǎn)人從業(yè)人員沒有考取相應(yīng)的從業(yè)資格證、網(wǎng)點(diǎn)取得了保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證，張貼在顯要位置。與保險(xiǎn)系統(tǒng)網(wǎng)店名稱相 、營業(yè)廳按規(guī)定張貼了人身保險(xiǎn)投保提示、當(dāng)期銷售的產(chǎn)品沒有超過三家保險(xiǎn)公司、投保時按規(guī)定填寫 投保單、投保人風(fēng)險(xiǎn)承受力評估報(bào)告、人身保險(xiǎn)投保提示書7等資料均有投保人本人填寫投保單、回執(zhí)、委托授權(quán)書

9、等重要文件的行為8 、嚴(yán)格按規(guī)定留存客戶身份證復(fù)印件，對于投保人與被保險(xiǎn)人不是同一人的，要求提供被保險(xiǎn)人的有效身份證件9失10、不存在銷售誤導(dǎo)行為，能正確解釋保險(xiǎn)產(chǎn)品，明確告知客戶退保條件及可能帶來的損 、網(wǎng)點(diǎn)日間業(yè)務(wù)及時上繳后督，并留存交接記錄、擺放的資料合規(guī)，沒有自行印制宣傳資料、建立了客戶投訴及危機(jī)事件處理預(yù)案，妥善處理客戶投訴，并做好記錄、建立了客戶臺帳、填寫的客戶信息真實(shí)有效，、操作員密碼定期修改，不使用他人工號辦理業(yè)務(wù)， 、系統(tǒng)操作員與網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際人員相符，人員調(diào)整合規(guī) 、網(wǎng)點(diǎn)單證賬實(shí)相符，順號使用，留存憑證量不超限、按規(guī)定進(jìn)行單證的請領(lǐng)、交接，并留有相關(guān)記錄全額入賬202122、嚴(yán)格

10、按協(xié)議規(guī)定的結(jié)算機(jī)構(gòu)、結(jié)算周期、手續(xù)費(fèi)、結(jié)算保費(fèi)及手續(xù)費(fèi)，手續(xù)費(fèi)收入 、設(shè)立專門的業(yè)務(wù)臺帳和財(cái)務(wù)賬薄記載保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)、不存在挪用、截留、侵占保險(xiǎn)費(fèi)或者保險(xiǎn)金的行為、不存在直接收取保險(xiǎn)公司好處費(fèi)和手續(xù)費(fèi)之外的任何費(fèi)用務(wù)自查報(bào)告郵政代理保險(xiǎn)業(yè)篇五：關(guān)于開展保險(xiǎn)專業(yè)代理公司自查自糾和國監(jiān)浙監(jiān)局公文中保會江管辦室件浙保監(jiān)辦發(fā)201230保險(xiǎn)專業(yè)代理公司自查自糾和清理整頓工作的通知各省級保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)：固、深化中介監(jiān)管工作成效，著力治理保險(xiǎn)消費(fèi)者利益，根據(jù)中國保監(jiān)會關(guān)于開展號關(guān)于開展 為進(jìn)一步鞏 代理市場小、散、亂、差的狀況，切實(shí)保護(hù)保險(xiǎn) 2012年保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查和保險(xiǎn)代理市場清理整頓工作的通知

11、（保監(jiān)發(fā)20123號）精神，我局決定對轄內(nèi)保險(xiǎn)代理市場進(jìn)行清理整頓。清理整 頓分為自查自糾、機(jī)構(gòu)清理兩個階段。將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：一、自查自糾（一）自查自糾范圍自查范圍為2011年和2012年1-3月轄內(nèi)各省級保險(xiǎn)專 業(yè)代理機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，涉及重大問題可追溯與延伸。 （二）自查自糾內(nèi)容 自查自糾內(nèi)容 自 查自糾公司基本情況。1 .公司基本情況。包括注冊資本、經(jīng)營狀況、高管情況、組織架構(gòu)、制度建設(shè)、從業(yè)人員、許可證時效、職業(yè)保險(xiǎn)、保證金繳存等內(nèi)容。2 .存在的問題。 存在的問題。 （1）是否存在為保險(xiǎn)公司虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)的行為；（2）是否存在銷售誤導(dǎo)的行為；（3）是否存在挪用侵占保費(fèi)、保險(xiǎn)金的行

12、為；（4）是否存在不正當(dāng)競爭和商業(yè)賄賂行為；（5）是否存在涉嫌傳銷行為和非法集資行為；（6 ）是否存在其他擾亂保險(xiǎn)市場正常秩序、侵害保險(xiǎn)消費(fèi)者利益的行為；二、機(jī)構(gòu)清理（一）清理標(biāo)準(zhǔn)1.以代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)為名為保險(xiǎn)公司虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)、非法套取資金的各類保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)；2.內(nèi)部管理混亂、業(yè)務(wù)長期無法正常經(jīng)營的保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)；3.許可證失效的各類保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)；4.已無法取得聯(lián)系、名存實(shí)亡的保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)；5.存在涉嫌傳銷、非法集資等其他嚴(yán)重違法違規(guī)行為、有必要予以清理的各類保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)。（二）清理實(shí)施 根據(jù)自查自糾情況，結(jié)合保監(jiān)發(fā)20123號文精神，對 部分自查自糾情況不到位和列為重點(diǎn)清理對象的 機(jī)構(gòu)，開展 現(xiàn)場檢查，并依法實(shí)施清理。整理范本編輯word !視，按照以查促改、 應(yīng)當(dāng)針對存在的問題和清 經(jīng)營情況，并填制完成自 真制定