個(gè)人理財(cái)試題及答案一

1、個(gè)人理財(cái)試題及答案一2016銀行業(yè)初級資格考試個(gè)人理財(cái)強(qiáng)化試題一單項(xiàng)選擇題1. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí),不斷提高業(yè)務(wù)知識水平，熟知向客戶推薦的 金融產(chǎn)品的特性、收益、風(fēng)險(xiǎn)和法律關(guān)系等，這是【D】的內(nèi)容。A. 忠于職守B.勤勉盡責(zé)C.客戶至上D.熟知業(yè)務(wù)2. 某銀行從業(yè)人員銀行因突然有急事離開，未按職責(zé)管理的規(guī)定將自己保管的 印章和鑰匙交于同事，下列對此事正確的評價(jià)是【C】。A. 不會(huì)產(chǎn)生嚴(yán)重的后果,可以允許B. 任何情況下,張某都不應(yīng)將與本人職責(zé)相關(guān)的物品交于他人C. 張某的做法不當(dāng),未盡到崗位的職責(zé)D.因?yàn)榍闆r緊急,特殊情況可以原諒3. 當(dāng)客戶對商業(yè)銀行的理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生疑慮而進(jìn)一步向

2、從業(yè)人員深究時(shí)， 從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)本著【B】的原則回答客戶的問題。A.銀行利益最大化B.誠實(shí)信用C.坦白真誠D.毫不隱瞞4. 銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機(jī)構(gòu)忠于職守的內(nèi)容不包括C oA.自覺遵守所在機(jī)后的各種規(guī)章制度B./尉戶所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密、知識產(chǎn)權(quán)C.為所在機(jī)構(gòu)招攬更多的客戶D.自覺維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)5. 在于同業(yè)人員接觸時(shí),以下行為恰當(dāng)?shù)氖恰綝】。A交換下個(gè)月將要公布的兼并收購信息B.交流在產(chǎn)品開發(fā)中遇到的技術(shù)難題C.詢問對方的產(chǎn)品開發(fā)計(jì)劃D.詢問對方對央行近期政策的看法6. 下列行為違反公平對待所有客戶的行為準(zhǔn)則的是【C】。A為VIP客戶提供單獨(dú)的服務(wù)區(qū)域B.熱情又前寺身體有殘障的客戶C

3、. 為國家干部提供更多便利的服務(wù)D. 因產(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異而導(dǎo)致費(fèi)率和服務(wù)便捷程度上的差異7. 以下說法不正確的是【A】。A. 其他部門和人員不影響客戶行為B.客戶滿意度是客戶升級的根本所在C. 90%以上的收入來自于現(xiàn)有客戶D. 個(gè)人稅收制度是仝璽業(yè)務(wù)人員需要搜集的宏觀信息8. 在商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中，客戶和銀行的關(guān)系是B 。A.信托關(guān)系B.合同關(guān)系C.委托代理關(guān)系D.供銷關(guān)系9. 公民或法人設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利和民事義務(wù)的合法行為是【B】。A. 民事行為B.民事法律行為C.商業(yè)交換行為D.權(quán)利義務(wù)行為10. 根據(jù)民法通則的規(guī)定，代理人【D】，喪失代理權(quán)。A.不履行職責(zé)B.串通第三人給被代

4、理人造成損害C.做出超越代理權(quán)的行為D.法人終止11當(dāng)訂立合同雙方對格式條款有兩種以上的解釋時(shí)，應(yīng)【C】。A.按照通常理解予以解釋B.做出利于提供格式條款一方的解釋C.做出不利于提供格式條款一方的解釋D.以上均不正確12. 根據(jù)母里權(quán)產(chǎn)生的根據(jù)不同而將代理分類，不包含【C】。A.委托代理B法定代理C.合同代理D.制定代理13. 在我國,商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)行A 。A.審批制和報(bào)告制B.注冊制和報(bào)告制C.審批制和注冊制D.登記制和報(bào)告制14. 當(dāng)事人為了重復(fù)使用而預(yù)先擬定、并在訂立合同時(shí)未與對方協(xié)商的條款是 C】。A.委托代理合同B.無效合同C.格式化條款D.可撤銷條款15. 商業(yè)銀行法規(guī)

5、定的商業(yè)銀行的主要經(jīng)營業(yè)務(wù)不包括C oA.吸收公眾存款B.發(fā)放短期、中期和長期貸款C.發(fā)行股權(quán)證券D.發(fā)行金融債券16. 證券法的基本原則不包括【B】。A.公開、公平、公正原則B.混業(yè)經(jīng)營混業(yè)監(jiān)管原則C.自愿、有償、誠實(shí)信用原則D.保護(hù)投資者合法權(quán)益17. 證券交易內(nèi)幕信息的知情人不包括【C】。發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管理人員；(2) 持有公司5%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級管理人員(3) 證券公司高級硏究人員證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員以及由于法定職責(zé)對證券的發(fā)行、交易逬行管理的人A.(4) B.C.(4) D.18銀行有限責(zé)任公司的"有限責(zé)任"是指【B】。A. 銀行以其全

6、部資產(chǎn)對債權(quán)人承擔(dān)責(zé)任B. 股東僅以其出資額為限對銀行的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任C. 銀行以其注冊資本對債權(quán)承擔(dān)責(zé)任3/8個(gè)人理財(cái)試題及答案一D. 股東以其所持有的股份為限對銀行承擔(dān)責(zé)任19. 我國個(gè)人所得稅法規(guī)定:工資、薪金所得、以每月收入額減除費(fèi)用【C】 后的余額，為應(yīng)納稅所得額。A.800 元 B.1500 元 C.1600 元 D.2000 元20. 公開披露的基金信息部包括【D】。A.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值B.基金份額申購、贖回價(jià)格C.基金募集情況D.基金投資策略21按照保險(xiǎn)法的規(guī)走，下列說法錯(cuò)誤的是【C】。A.保險(xiǎn)法的調(diào)整對象是保險(xiǎn)組織和保險(xiǎn)行為B保險(xiǎn)代理人是根據(jù)保險(xiǎn)人委托,向保險(xiǎn)人收取代

7、理手續(xù)費(fèi),并在授權(quán)范圍內(nèi) 代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的單位，也可以是個(gè)人C. 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人基于保險(xiǎn)人的利益，為投保人與保險(xiǎn)人訂立合同提供中介服務(wù)， 依法收取傭金的單位D. 保險(xiǎn)代理人在代為辦理人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，不得同時(shí)接受2個(gè)以上保險(xiǎn)人的委 托22. 我國個(gè)人所得稅法規(guī)定勞務(wù)報(bào)酬所得,適用比例稅率，稅率為【A】。A.20% B.30% C.40% D.45%23. 受托人向受益人承擔(dān)支付信托利益的義務(wù)以【D】為限。A.受托人財(cái)產(chǎn)B.托管人財(cái)產(chǎn)C.委托人財(cái)產(chǎn)D.信托財(cái)產(chǎn)24. 下列關(guān)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)和儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的訴述正確的是【D】。A.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)由商業(yè)銀行獨(dú)自承擔(dān)B.儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的資金運(yùn)用是定向的C. 個(gè)人理

8、財(cái)業(yè)務(wù)的資金的運(yùn)用是非定向的D. 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行提供的一種服務(wù)25. 按照相關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行不得利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，違反國家利率管理政策進(jìn) 行高息攬儲(chǔ)，應(yīng)堅(jiān)持的原則不包括【C】。A.審慎性原則B網(wǎng)險(xiǎn)管理原則C.審計(jì)監(jiān)督原則D.內(nèi)部控制制度原則26商業(yè)銀行按有關(guān)規(guī)定,未要求理財(cái)人員的【A】。A年齡B.職業(yè)操守C.行業(yè)經(jīng)驗(yàn)D.管理能力27. 按照理財(cái)顧問業(yè)務(wù)的客戶管理要求，對客戶實(shí)行分層管理的內(nèi)容不包括【D】。A. 根據(jù)不同種類個(gè)人理財(cái)顧問業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，以及客戶的經(jīng)濟(jì)狀況、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能 力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力,對客戶進(jìn)行分層，防止錯(cuò)誤銷售，以免損害客戶利益B. 商業(yè)銀行在客戶分層的基礎(chǔ)上,結(jié)合不同理財(cái)

9、顧問業(yè)務(wù)類型的特點(diǎn)，確定向 不同的客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)的通道C. 商業(yè)銀行在充分認(rèn)識到不同層次客戶、不同類型業(yè)務(wù)、不同服務(wù)渠道所面臨 的主要風(fēng)險(xiǎn)后,制定相應(yīng)的具有針對性的業(yè)務(wù)管理制度D. 商業(yè)銀行應(yīng)建立個(gè)人理財(cái)顧問業(yè)務(wù)的跟蹤調(diào)查制度，定期對客戶的分層進(jìn)行 重新評估分析,避免不當(dāng)銷售28. 對客戶的評估報(bào)告的審核，負(fù)責(zé)人員應(yīng)著重審核【A】，避免錯(cuò)誤銷售 和不當(dāng)銷售。A.理財(cái)投資建議是否存在誤導(dǎo)客戶的情況B.客戶分層是否合理C.投資金額較大的客戶的相關(guān)材料D.評估報(bào)告是否披露了相關(guān)重大事項(xiàng)29. 關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品的銷售管理的內(nèi)容，錯(cuò)誤的是【C】。A. 客戶評估報(bào)告認(rèn)為某一客戶不適宜購買某一產(chǎn)品時(shí)，但客戶堅(jiān)持要求購買的， 商業(yè)銀行應(yīng)制定專門的文件，列明商業(yè)銀行的意見、客戶的意愿、其他說明事項(xiàng)B. 商業(yè)銀行應(yīng)主動(dòng)向未進(jìn)行過衍生金融產(chǎn)品交易的客戶推薦銷售