分行組織架構(gòu)及各部門崗位職責(zé)

1、格式華融湘江銀行株洲分行領(lǐng)導(dǎo)班子Z專業(yè)資料整理前臺(tái)中臺(tái)后臺(tái)運(yùn)營(yíng)部門柜 員 管 理-零售部門 -小 微 部 1門公 司 部 |部H信-B a個(gè)公大 客國(guó) 際人 金 融財(cái)富用 卡中心司戶金室1LI1電1金1室融室'銀W1后 督 檢 查行室科監(jiān)技察安部保門風(fēng) 險(xiǎn) 控 制一、運(yùn)營(yíng)部門：（1）、柜員綜合柜員崗位職責(zé)（1號(hào)）（一）復(fù)核當(dāng)日需復(fù)核的業(yè)務(wù)，并保管其中一套印鑒卡。（二）保管和使用壓數(shù)機(jī)。（三）負(fù)責(zé)登記1000元以上低值易耗品登記簿。（四）負(fù)責(zé)支票驗(yàn)印和支票影像系統(tǒng)的錄入工作。登記和保管印鑒卡登記簿。（五）3號(hào)柜員請(qǐng)假，履行以下職責(zé)：1、 負(fù)責(zé)臨柜受理客戶提交的現(xiàn)金業(yè)務(wù)（綜合主錢箱）。2、

2、保管使用業(yè)務(wù)處理訖（1）章、票據(jù)受理專用（1）章、IC卡。3、妥善保管重要空白憑證，及時(shí)收回企業(yè)交回作廢重要空白憑證。向企業(yè)出售 重要空白憑證。4、帳戶管理系統(tǒng)操作員、公民身份核查系統(tǒng)操作員工作。5、進(jìn)行收息業(yè)務(wù)處理復(fù)核工作。6、負(fù)責(zé)反洗錢管理系統(tǒng)操作員工作。7、負(fù)責(zé)支票驗(yàn)印和支票影像系統(tǒng)的復(fù)核工作。&結(jié)算收費(fèi)。9、負(fù)責(zé)受理來(lái)帳報(bào)文的接收打印以及來(lái)帳查詢、查復(fù)業(yè)務(wù)處理。10、復(fù)核當(dāng)日需復(fù)核的業(yè)務(wù)。11、負(fù)責(zé)綜合主錢箱的簽退工作。12、負(fù)責(zé)按規(guī)定打印和整理會(huì)計(jì)憑證、資料。（六）熟悉業(yè)務(wù)，耐心細(xì)致的解答客戶業(yè)務(wù)咨詢。（七）完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他臨時(shí)性工作。綜合柜員崗位職責(zé)（2號(hào)）（一）與綜合主

3、錢箱人員保管重要空白憑證和重要物品，并保管所用保險(xiǎn)柜鑰匙。（二）負(fù)責(zé)反洗錢管理系統(tǒng)操作員工作。（三）負(fù)責(zé)與人行進(jìn)行電子對(duì)賬業(yè)務(wù)。（四）負(fù)責(zé)簽發(fā)存、貸款余額對(duì)賬單。（五）3號(hào)柜員請(qǐng)假，履行以下職責(zé)：1、負(fù)責(zé)臨柜受理客戶提交的現(xiàn)金業(yè)務(wù) （綜合主錢箱）。2、保管使用業(yè)務(wù)處理訖（1）章、票據(jù)受理專用（1）章、IC卡。3、妥善保管重要空白憑證，及時(shí)收回企業(yè)交回作廢重要空白憑證。向企業(yè)出售 重要空白憑證。4、帳戶管理系統(tǒng)操作員、公民身份核查系統(tǒng)操作員工作。5、進(jìn)行收息業(yè)務(wù)處理復(fù)核工作。6、負(fù)責(zé)反洗錢管理系統(tǒng)操作員工作。7、負(fù)責(zé)支票驗(yàn)印和支票影像系統(tǒng)的復(fù)核工作。&結(jié)算收費(fèi)。9、負(fù)責(zé)受理來(lái)帳報(bào)文的接收

4、打印以及來(lái)帳查詢、查復(fù)業(yè)務(wù)處理。10、復(fù)核當(dāng)日需復(fù)核的業(yè)務(wù)。11、負(fù)責(zé)綜合主錢箱的簽退工作。12、負(fù)責(zé)按規(guī)定打印和整理會(huì)計(jì)憑證、資料。（六）熟悉業(yè)務(wù)，耐心細(xì)致的解答客戶業(yè)務(wù)咨詢。（七）完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他臨時(shí)性工作。綜合柜員崗位職責(zé)（3號(hào)）（一）及時(shí)簽到錢箱，受理客戶提交的所有業(yè)務(wù)（二）保管使用業(yè)務(wù)處理訖（1）章、票據(jù)受理專用（1）章、自用IC卡，并保 管其中一套印鑒卡。（三）妥善保管重要空白憑證，及時(shí)收回企業(yè)交回作廢重要空白憑證。向企業(yè)出 售重要空白憑證。（四）負(fù)責(zé)貸款發(fā)放、收回、形態(tài)劃轉(zhuǎn)、展期等業(yè)務(wù)的系統(tǒng)帳務(wù)處理，貸款借據(jù) 合同要素的審核及保管。（五）帳戶管理系統(tǒng)操作員、公民身份核查系統(tǒng)操作

5、員工作。（六）進(jìn)行收息業(yè)務(wù)處理工作。（七）負(fù)責(zé)協(xié)助司法機(jī)關(guān)及有關(guān)部門對(duì)企業(yè)帳戶資金進(jìn)行查詢，凍結(jié)，扣劃等工 作。并專夾保管相關(guān)證明文件。（八）結(jié)算收費(fèi)、手續(xù)費(fèi)發(fā)票、貸款利息發(fā)票的簽發(fā)。（九）負(fù)責(zé)系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)資金的調(diào)撥入賬及歸還并每日進(jìn)行實(shí)時(shí)對(duì)賬。（十）負(fù)責(zé)按規(guī)定打印和整理會(huì)計(jì)憑證、資料。（十一）負(fù)責(zé)受理匯劃資金往來(lái)帳及查詢、查復(fù)業(yè)務(wù)處理。（十二）及時(shí)維護(hù)登記系統(tǒng)內(nèi)各類登記簿，確保帳實(shí)相符。（十三）負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)反洗錢信息的初步判斷，收集大額現(xiàn)金和可疑支付信息（十四）完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他臨時(shí)性工作。（十五）熟悉業(yè)務(wù)，耐心細(xì)致的解答客戶業(yè)務(wù)咨詢。二、零售業(yè)務(wù)部（1 ）、個(gè)人金融室1、按照分行個(gè)人銀行發(fā)展的

6、戰(zhàn)略目標(biāo)和年度發(fā)展計(jì)劃，制訂分行個(gè)人銀行業(yè)務(wù)、 個(gè)人信貸業(yè)務(wù)年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和年度預(yù)算，并推進(jìn)落實(shí)目標(biāo)；2、貫徹落實(shí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、總分行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)各項(xiàng)規(guī)章制度，結(jié)合區(qū)域特點(diǎn)制定 細(xì)化標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)分行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行日常管理；3、綜合協(xié)調(diào)內(nèi)外部的資源合理投入，分析和研究當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)需求，進(jìn)行個(gè)貸產(chǎn)品 組合包裝、銷售推廣，推動(dòng)分行個(gè)人銀行發(fā)展目標(biāo)和年度業(yè)績(jī)指標(biāo)的實(shí)現(xiàn)；4、根據(jù)分行個(gè)人銀行條線的要求，推進(jìn)分行個(gè)人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展、業(yè)務(wù)流程改造、 零售網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型、提升服務(wù)質(zhì)量等方面的工作；5、結(jié)合當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)情況，對(duì)借款人、抵押物、業(yè)務(wù)合作機(jī)構(gòu)制定細(xì)化的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn) 和準(zhǔn)入程序，逐步建立評(píng)價(jià)、退出機(jī)制；6、審查、審批授權(quán)額度內(nèi)的

7、個(gè)人信貸業(yè)務(wù)，審查超授權(quán)額度的個(gè)人信貸業(yè)務(wù)；7、組織實(shí)施個(gè)人信貸日常貸后管理，對(duì)分行的個(gè)人信貸資產(chǎn)狀況進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控； &實(shí)施個(gè)貸系統(tǒng)、征信系統(tǒng)的運(yùn)行維護(hù)，針對(duì)個(gè)人信貸業(yè)務(wù)運(yùn)行和產(chǎn)品開發(fā)， 提交信息技術(shù)上的業(yè)務(wù)需求；9、參與公金、個(gè)金聯(lián)動(dòng)項(xiàng)目和重大個(gè)人信貸項(xiàng)目的策劃，組織實(shí)施個(gè)貸產(chǎn)品銷 售計(jì)劃，并負(fù)責(zé)銷售跟蹤、信息反饋，配合制訂營(yíng)銷獎(jiǎng)勵(lì)方案，并開展對(duì)下轄機(jī) 構(gòu)的考核工作；10、牽頭分行個(gè)人銀行條線隊(duì)伍建設(shè)工作，推進(jìn)個(gè)人銀行條線人力資源的業(yè)務(wù) 培訓(xùn)和隊(duì)伍建設(shè)，實(shí)施對(duì)分行個(gè)貸從業(yè)人員個(gè)貸從業(yè)資格的審核和管理、產(chǎn)品、 政策培訓(xùn)、咨詢等工作，實(shí)施個(gè)銀條線各級(jí)管理人員和客戶經(jīng)理的績(jī)效考核工作;11

8、、牽頭實(shí)施個(gè)人銀行條線內(nèi)控管理工作，確保分行個(gè)人銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)健康 運(yùn)作；12、負(fù)責(zé)個(gè)人征信系統(tǒng)的運(yùn)用和管理；13、會(huì)同有關(guān)部門，組織個(gè)人客戶經(jīng)理培訓(xùn)；14、負(fù)責(zé)對(duì)個(gè)人業(yè)務(wù)的形象宣傳和策劃工作；15、開展員工貸款的后續(xù)管理工作，包括分進(jìn)度結(jié)轉(zhuǎn)的貸款管理、特殊個(gè)案的 處理、檔案交接工作、抵押登記梳理等工作。16、負(fù)責(zé)行領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。（2）財(cái)富中心（1）、崗位設(shè)置及人員編制根據(jù)財(cái)富管理中心機(jī)構(gòu)與職能定位，財(cái)富管理中心設(shè)置中心主任崗、理財(cái)顧問(wèn)崗、 產(chǎn)品經(jīng)理崗、市場(chǎng)管理崗、綜合管理崗等崗位。分行結(jié)合實(shí)際情況，同時(shí)參照兄 弟分行，人員配置暫定 4-5人，其中中心主任1名、理財(cái)顧問(wèn)（兼產(chǎn)品經(jīng)理）3名

9、、綜合管理員1名。（2）、崗位職責(zé)一、財(cái)富管理中心主任主要職責(zé)包括：1、為全行財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展搭建營(yíng)銷渠道，推動(dòng)新業(yè)務(wù)開發(fā)和各項(xiàng)營(yíng)銷活動(dòng)的 開展；2、根據(jù)分行財(cái)富管理業(yè)務(wù)指標(biāo)的完成情況制定實(shí)時(shí)的營(yíng)銷策劃方案并組織實(shí)施； 重點(diǎn)督導(dǎo)客戶群拓展、理財(cái)產(chǎn)品銷售、代理產(chǎn)品銷售、創(chuàng)新中間業(yè)務(wù)收入指標(biāo)等， 積極采取措施，幫助經(jīng)營(yíng)單位促進(jìn)以上指標(biāo)增長(zhǎng)；3、推動(dòng)全行理財(cái)經(jīng)理業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作開展；4、做好與總行相關(guān)部門、分行其他部門、分行經(jīng)營(yíng)單位的溝通協(xié)調(diào)工作，保證 財(cái)富管理業(yè)務(wù)健康、順利發(fā)展。5、 同時(shí)兼任分行私人銀行客戶總監(jiān)，負(fù)責(zé)分行600萬(wàn)元以上私人銀行客戶的業(yè) 務(wù)對(duì)接。二、理財(cái)顧問(wèn)主要職責(zé)包括：1、原則上按照

10、與鉆石卡客戶數(shù)量 1: 100的比例進(jìn)行配備，同時(shí)根據(jù)支行特點(diǎn)， 實(shí)行支行片區(qū)管理模式。2、 挖掘、拓展、維護(hù)分行金額管理資產(chǎn)在 100萬(wàn)元以上的個(gè)人高端客戶； 為管片支行個(gè)人高端客戶提供理財(cái)規(guī)劃、投資組合設(shè)計(jì)等服務(wù)和理財(cái)產(chǎn)品銷售； 推動(dòng)管片支行財(cái)富管理業(yè)務(wù)營(yíng)銷與理財(cái)經(jīng)理業(yè)務(wù)培訓(xùn)；3、參與針對(duì)分行個(gè)人高端客戶業(yè)務(wù)的產(chǎn)品創(chuàng)新及相關(guān)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)、開發(fā)和推廣。三、產(chǎn)品經(jīng)理主要職責(zé)包括：1、指導(dǎo)并支持支行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)各項(xiàng)產(chǎn)品的營(yíng)銷與推廣；2、為中心理財(cái)顧問(wèn)、支行理財(cái)經(jīng)理、提供產(chǎn)品營(yíng)銷支持；3、采集并向總行反饋個(gè)人 VIP客戶的產(chǎn)品需求；4、負(fù)責(zé)分行VIP客戶屬地化增值服務(wù)項(xiàng)目的開拓與管理。四、綜合管

11、理員主要職責(zé)包括：1、負(fù)責(zé)分行個(gè)人高端客戶的預(yù)約管理與接待工作；2、分行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、報(bào)表制作以及中心人員業(yè)績(jī)考核；3、協(xié)助制定財(cái)富管理中心工作計(jì)劃以及客戶資訊服務(wù)等；4、組織推動(dòng)分行針對(duì) VIP客戶的市場(chǎng)營(yíng)銷、聯(lián)誼等活動(dòng)。（3）信用卡電子銀行1、擬訂全行信息管理系統(tǒng)、電子銀行和銀行卡業(yè)務(wù)開發(fā)、應(yīng)用、安全相關(guān)制度 和操作規(guī)程，會(huì)同有關(guān)部門，對(duì)電子銀行相關(guān)制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查；2、負(fù)責(zé)電子化建設(shè)、應(yīng)用軟件系統(tǒng)的規(guī)劃、開發(fā)、培訓(xùn)和維護(hù)工作，做好自行 開發(fā)軟件的產(chǎn)權(quán)管理；3、負(fù)責(zé)全行計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)規(guī)劃的實(shí)施和網(wǎng)絡(luò)的運(yùn)行、維護(hù)和管理；4、擬訂全行科技電子設(shè)備購(gòu)置計(jì)劃，負(fù)責(zé)科技設(shè)備的安裝、維

12、護(hù)和管理工作;5、負(fù)責(zé)組織開展電子銀行和銀行卡等產(chǎn)品的發(fā)售、宣傳，協(xié)助分支機(jī)構(gòu)開展市 場(chǎng)營(yíng)銷；6、負(fù)責(zé)電子銀行和銀行卡新產(chǎn)品的測(cè)試、投產(chǎn)和應(yīng)用推廣，制定網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù) 發(fā)展規(guī)劃，并組織實(shí)施；7、負(fù)責(zé)銀行卡消費(fèi)積分、商戶積分的統(tǒng)計(jì)等日常管理工作，聯(lián)系溝通特約商戶;8、負(fù)責(zé)處理電子銀行和銀行卡的業(yè)務(wù)投訴及相關(guān)問(wèn)題；9、負(fù)責(zé)全行統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的調(diào)查、匯總、分析、報(bào)告工作；10、負(fù)責(zé)全行科技、電子銀行系統(tǒng)其他事務(wù)管理。三、公司業(yè)務(wù)部1、負(fù)責(zé)全行公司類業(yè)務(wù)信息的收集、整理和分析，制定全行公司類業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī) 劃和營(yíng)銷策略；2、負(fù)責(zé)組織開展公司客戶營(yíng)銷，協(xié)調(diào)支行公司客戶聯(lián)合營(yíng)銷；15. 負(fù)責(zé)公司類業(yè)務(wù)產(chǎn)品的整合和創(chuàng)新

13、，產(chǎn)品品牌的策劃和宣傳；4、會(huì)同有關(guān)部門，組織公司客戶經(jīng)理培訓(xùn)；1、根據(jù)分行公司銀行業(yè)務(wù)戰(zhàn)略規(guī)劃與工作計(jì)劃，結(jié)合分行當(dāng)?shù)靥攸c(diǎn)及整體經(jīng)營(yíng) 發(fā)展需要，制定分行公司銀行業(yè)務(wù)、公司銀行產(chǎn)品及貿(mào)易金融業(yè)務(wù)的發(fā)展計(jì)劃與 年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，并予以組織落實(shí)；2、推進(jìn)分行公司銀行業(yè)務(wù)條線整體運(yùn)作及相關(guān)規(guī)章制度建設(shè)，并予以組織落實(shí);3、開展行業(yè)分析與市場(chǎng)研究，確定分行客戶營(yíng)銷與風(fēng)險(xiǎn)防控策略，推進(jìn)分行營(yíng) 銷團(tuán)隊(duì)各階段經(jīng)營(yíng)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)和合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)；4、開展市場(chǎng)調(diào)研與同業(yè)產(chǎn)品分析，實(shí)施公司銀行產(chǎn)品屬地化創(chuàng)新與優(yōu)化；5、牽頭營(yíng)銷分行重點(diǎn)目標(biāo)客戶，提高目標(biāo)客戶的市場(chǎng)份額和效益貢獻(xiàn)，協(xié)調(diào)各 營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)市場(chǎng)營(yíng)銷工作，建立分行內(nèi)部聯(lián)動(dòng)營(yíng)

14、銷機(jī)制，推進(jìn)對(duì)重要大客戶的經(jīng)營(yíng) 能力和價(jià)值挖掘能力；6、負(fù)責(zé)制定公司類客戶代客理財(cái)和財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)規(guī)劃，并組織實(shí)施；7、開展公司類客戶信用等級(jí)評(píng)定，會(huì)同電子銀行部開發(fā)客戶關(guān)系管理信息系統(tǒng)， 并據(jù)此建立公司類客戶評(píng)價(jià)體系和營(yíng)銷服務(wù)體系；8、開展分行公司銀行產(chǎn)品的產(chǎn)品經(jīng)營(yíng)與市場(chǎng)營(yíng)銷，并實(shí)現(xiàn)品牌經(jīng)營(yíng)、市場(chǎng)推廣;9、實(shí)施分行公司銀行業(yè)務(wù)市場(chǎng)企劃職能，推動(dòng)業(yè)務(wù)品牌形象建立、提升、維護(hù) 與品牌管理，推進(jìn)分行公司銀行產(chǎn)品部門、客戶部門各類市場(chǎng)推廣活動(dòng)開展；10、推進(jìn)分行公司銀行條線客戶經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)；11、制定分行公司銀行從業(yè)人員培訓(xùn)計(jì)劃，組織從業(yè)人員業(yè)務(wù)知識(shí)、工作技能和 綜合素質(zhì)培訓(xùn)，開展各類崗位資格考

15、試；12、根據(jù)關(guān)鍵客戶需求設(shè)計(jì)相關(guān)產(chǎn)品營(yíng)銷解決方案，支持客戶經(jīng)理進(jìn)行產(chǎn)品銷 售，跟蹤業(yè)務(wù)進(jìn)展，提供專業(yè)服務(wù)，協(xié)助其它業(yè)務(wù)部門開展產(chǎn)品交叉銷售；13、開展分行公司銀行業(yè)務(wù)合規(guī)建設(shè)，開展公司銀行產(chǎn)品規(guī)范運(yùn)作及各類風(fēng)險(xiǎn) 檢查監(jiān)督，監(jiān)測(cè)和報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)施合規(guī)性內(nèi)控管理；14、維護(hù)分行公司類客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，構(gòu)建公司業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)；15、編制分行公司銀行部門各類業(yè)務(wù)計(jì)劃預(yù)算，統(tǒng)計(jì)各類業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)，分析、 報(bào)告業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況；16、開展分行公司銀行部門的行政文秘、信息管理等綜合事務(wù)，發(fā)揮綜合管理、 支撐服務(wù)和協(xié)調(diào)督辦等職責(zé)；四、小微業(yè)務(wù)部（一）、小微部整體職責(zé)（1）負(fù)責(zé)對(duì)分行小微業(yè)務(wù)發(fā)展進(jìn)行統(tǒng)籌規(guī)劃，推

16、動(dòng)分行各經(jīng)營(yíng)單位發(fā)展小微業(yè) 務(wù)，完成總行下達(dá)的各項(xiàng)小微業(yè)務(wù)指標(biāo)任務(wù)；（2）負(fù)責(zé)指導(dǎo)分行小微業(yè)務(wù)設(shè)計(jì)授信方案，提出有效風(fēng)險(xiǎn)控制措施；（3）負(fù)責(zé)分行小微信貸額度、貸款定價(jià)的管理；（4）負(fù)責(zé)制定分行小微業(yè)務(wù)考核辦法并組織實(shí)施；（5）負(fù)責(zé)在分行范圍內(nèi)開展小微業(yè)務(wù)的指導(dǎo)與培訓(xùn)；（6）負(fù)責(zé)做好分行小微業(yè)務(wù)總結(jié)計(jì)劃及信息統(tǒng)計(jì)、相關(guān)業(yè)務(wù)材料報(bào)送等工作；（7）完成其他與分行小微業(yè)務(wù)發(fā)展有關(guān)的工作。（二）、人員細(xì)分崗位職責(zé)。（1）總經(jīng)理。全面負(fù)責(zé)小微中心各項(xiàng)工作。（2）綜合內(nèi)勤崗。主要負(fù)責(zé)以下工作：本部門辦公組織、管理、協(xié)調(diào)及督辦； 工作總結(jié)與計(jì)劃及有關(guān)文函等材料制度的起草；分行小微業(yè)務(wù)培訓(xùn)組織；分行小 微企業(yè)信

17、息庫(kù)的建立和小微中心信貸檔案的管理；小微業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析與考核；小 微業(yè)務(wù)宣傳；中心其他綜合事務(wù)。（3）團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人（客戶經(jīng)理/產(chǎn)品經(jīng)理）。在中心負(fù)責(zé)人的領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)以下工 作：帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)成員開展模式化經(jīng)營(yíng)和新產(chǎn)品推廣；參與小微業(yè)務(wù)產(chǎn)品研發(fā)，根據(jù) 總行條線管理部門的指導(dǎo)和分行客戶需求，設(shè)計(jì)有針對(duì)性的產(chǎn)品或金融方案；擬 定小微業(yè)務(wù)營(yíng)銷計(jì)劃、行業(yè)及市場(chǎng)規(guī)劃；策劃實(shí)施營(yíng)銷活動(dòng)；對(duì)接區(qū)域內(nèi)小微企 業(yè)主管部門、園區(qū)、商圈、市場(chǎng)、行業(yè)協(xié)會(huì)和擔(dān)保公司等重要平臺(tái)；推動(dòng)支行發(fā)展小微信貸業(yè)務(wù)，指導(dǎo)支行通過(guò)小微貸款投放提升綜合效益；負(fù)責(zé)分行小微業(yè)務(wù) 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)及配合風(fēng)險(xiǎn)管理工作。團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人可根據(jù)華融湘江銀行客戶經(jīng)理評(píng)聘管理辦

18、法和華融湘江銀行產(chǎn) 品經(jīng)理管理辦法參與專業(yè)序列評(píng)聘并享受相關(guān)待遇。（4）客戶經(jīng)理。在團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人的帶領(lǐng)下，從事模式化經(jīng)營(yíng)和新產(chǎn)品推廣的具體 工作；對(duì)支行開展模式化經(jīng)營(yíng)給予指導(dǎo)。五、授信審批部（一）調(diào)查類崗位設(shè)調(diào)查人、調(diào)查復(fù)核人、調(diào)查負(fù)責(zé)人、評(píng)估負(fù)責(zé)人。具體職責(zé) 如下：16. 調(diào)查人。負(fù)責(zé)授信業(yè)務(wù)的受理與登記，授信資料的收集與核對(duì)，信息的采集與 取證，確保資料與信息的真實(shí)性，據(jù)實(shí)撰寫調(diào)查報(bào)告并錄入信貸系統(tǒng)。17. 調(diào)查復(fù)核人。負(fù)責(zé)參與授信業(yè)務(wù)調(diào)查，協(xié)助收集授信資料、信息和核實(shí)真實(shí)性， 復(fù)核調(diào)查報(bào)告和信貸系統(tǒng)錄入信息的準(zhǔn)確性。18. 評(píng)估負(fù)責(zé)人。牽頭負(fù)責(zé)需評(píng)估類授信項(xiàng)目的調(diào)查實(shí)施，組織分配調(diào)查任務(wù)，

19、指導(dǎo)開展調(diào)查工作，撰寫調(diào)查評(píng)估報(bào)告。19. 調(diào)查負(fù)責(zé)人。負(fù)責(zé)授信業(yè)務(wù)調(diào)查工作的組織、安排，參與授信業(yè)務(wù)的調(diào)查實(shí)施， 最終審定調(diào)查結(jié)論。（二）審查類崗位設(shè)審查人、審查負(fù)責(zé)人。具體職責(zé)如下：1. 審查人。負(fù)責(zé)授信業(yè)務(wù)的審查，根據(jù)調(diào)查報(bào)告和申報(bào)資料，對(duì)授信業(yè)務(wù)進(jìn)行分 析與評(píng)價(jià)，確保授信業(yè)務(wù)分析評(píng)價(jià)客觀公證，并撰寫審查報(bào)告。2. 審查負(fù)責(zé)人。負(fù)責(zé)對(duì)授信審查報(bào)告內(nèi)容的準(zhǔn)確性進(jìn)行復(fù)核，對(duì)分析評(píng)價(jià)的客觀 性進(jìn)行審核，最終審定審查報(bào)告結(jié)論。（三）審批類崗位設(shè)主審查人、審批官、審批委員會(huì)。具體職責(zé)如下：根據(jù)調(diào)查報(bào)告和審查報(bào)告所陳述的事實(shí)，結(jié)合我行業(yè)務(wù)發(fā)展情況和風(fēng)險(xiǎn)偏好，對(duì) 授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析判斷，作出審批決策

20、，并擬定授信業(yè)務(wù)批復(fù)意見書。（四）專業(yè)類崗位設(shè)專業(yè)審核人、專業(yè)負(fù)責(zé)人。具體職責(zé)如下：1. 專業(yè)審核人。根據(jù)授信批復(fù)意見書的條件，擬定專業(yè)內(nèi)授信產(chǎn)品的對(duì)接條件， 負(fù)責(zé)授信業(yè)務(wù)產(chǎn)品所涉及的交易背景、交易資料、單據(jù)、合同的審核，確保交易 的真實(shí)有效，交易結(jié)構(gòu)的合法合規(guī)；撰寫授信產(chǎn)品審核意見書。2. 專業(yè)負(fù)責(zé)人。負(fù)責(zé)授信審批意見書條件與專業(yè)審核人擬定產(chǎn)品對(duì)接條件的審核 確認(rèn)，最終審核授信產(chǎn)品審核意見書。（五）放款類崗位設(shè)放款審核人、放款復(fù)核人。具體職責(zé)如下：1. 放款審核人。負(fù)責(zé)授信業(yè)務(wù)相關(guān)合同要素的審核，授信業(yè)務(wù)審批流程的合規(guī)性 審核，授信批復(fù)條件落實(shí)情況的審核，抵（質(zhì)）押物的有效性審核；負(fù)責(zé)授信批

21、 復(fù)意見書條件與授信產(chǎn)品審核意見書對(duì)接條件的合規(guī)性審核；擬定放款通知書。2. 放款負(fù)責(zé)人。對(duì)放款審核人工作進(jìn)行復(fù)核確認(rèn)。（六）記賬類崗位設(shè)單證審核人、單證復(fù)核人、記賬人、記賬復(fù)核人、交易操作人、交易復(fù)核人。具體職責(zé)如下：1. 單證審核人。根據(jù)放款通知書的要求，開立信用證/保函/備用信用證等，錄入 國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)和 SWIFT系統(tǒng)（如需），通過(guò)國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)觸發(fā)核心系統(tǒng)自動(dòng)記賬；信用證/保函/備用信用證項(xiàng)下來(lái)單業(yè)務(wù)根據(jù) UCR URDG ISP等國(guó)際慣例 進(jìn)行審單操作，出具審單面函為專業(yè)審核、審批提供參考依據(jù)。2. 單證復(fù)核人。對(duì)單證審核人的工作進(jìn)行復(fù)核確認(rèn)。3. 交易操作人。登錄線上交易系統(tǒng)，根據(jù)

22、放款通知書的要求，按規(guī)定的交易金額和價(jià)格買入或賣出標(biāo)的資產(chǎn)。4. 交易復(fù)核人。對(duì)交易操作人的工作進(jìn)行復(fù)核確認(rèn)。5. 記賬人。根據(jù)放款通知書的要求，進(jìn)行會(huì)計(jì)賬務(wù)處理。6. 記賬復(fù)核人。對(duì)記賬人工作進(jìn)行復(fù)核確認(rèn)。六、財(cái)務(wù)部1、負(fù)責(zé)制定財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理制度，會(huì)同有關(guān)部門，對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)相關(guān)制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查；2、負(fù)責(zé)全行結(jié)算管理；3、負(fù)責(zé)全行現(xiàn)金、有價(jià)單證和重要會(huì)計(jì)空白憑證等管理工作;4、負(fù)責(zé)全行財(cái)務(wù)、固定資產(chǎn)投資計(jì)劃的實(shí)施和管理；5、負(fù)責(zé)全行的經(jīng)濟(jì)核算和成本管理；6、負(fù)責(zé)呆賬、壞賬準(zhǔn)備金的管理；7、負(fù)責(zé)管理全行基本建設(shè)和固定資產(chǎn)；8、負(fù)責(zé)全行產(chǎn)權(quán)界定、價(jià)值評(píng)估和產(chǎn)權(quán)登記；9、負(fù)責(zé)提出全行會(huì)計(jì)電算化業(yè)務(wù)需

23、求，配合電子銀行部對(duì)會(huì)計(jì)軟件進(jìn)行開發(fā)、 推廣；10、負(fù)責(zé)全行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章及結(jié)算、出納機(jī)具的管理；11、負(fù)責(zé)本行的財(cái)務(wù)預(yù)算、管理，對(duì)支行財(cái)務(wù)指標(biāo)完成情況進(jìn)行考核12、編制分行的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃與財(cái)務(wù)預(yù)算，并跟蹤分析執(zhí)行情況；負(fù)責(zé)分行相關(guān)統(tǒng) 計(jì)報(bào)表編制與上報(bào)；13、按照分行經(jīng)營(yíng)績(jī)效管理政策和指標(biāo)體系，收集相關(guān)信息，進(jìn)行分行及所轄 機(jī)構(gòu)的績(jī)效評(píng)價(jià)管理工作；14、對(duì)轄內(nèi)各項(xiàng)業(yè)務(wù)費(fèi)率、利率和匯率的確定進(jìn)行審核；進(jìn)行轄內(nèi)大額資本性 支出的管理及投資決策；15、根據(jù)資金管理有關(guān)規(guī)定，開展人民幣業(yè)務(wù)；貫徹分行資產(chǎn)負(fù)債管理的政策， 并監(jiān)控其執(zhí)行情況。七、人力資源部1、負(fù)責(zé)制定全行的人事管理制度，管理全行人員編制；2、建

24、立健全薪酬激勵(lì)機(jī)制，報(bào)薪酬委員會(huì)同意后組織實(shí)施，負(fù)責(zé)工資、社保金、 公積金等管理工作；3、負(fù)責(zé)全行高級(jí)管理層以外員工的招收、錄用、調(diào)動(dòng)、退休、提前離崗、辭退 等工作以及干部的考核、任免、調(diào)配、交流、獎(jiǎng)懲；4、負(fù)責(zé)制定全行員工培訓(xùn)的制度和辦法、長(zhǎng)期規(guī)劃和年度培訓(xùn)計(jì)劃，并組織實(shí) 施；5、負(fù)責(zé)崗位分類、崗位標(biāo)準(zhǔn)的制定和考核評(píng)價(jià)；6、負(fù)責(zé)人事檔案的整理和管理，負(fù)責(zé)專業(yè)技術(shù)職務(wù)的評(píng)審、聘任；7、負(fù)責(zé)全行網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置的發(fā)展規(guī)劃管理；8、負(fù)責(zé)全行黨組織建設(shè)工作；9、負(fù)責(zé)各類機(jī)構(gòu)的名稱、職能、級(jí)別及領(lǐng)導(dǎo)職數(shù)等事項(xiàng)的管理。八、辦公室 1、負(fù)責(zé)各類信息的收集和整理、綜合性材料的撰寫，負(fù)責(zé)研究國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融政 策，分析本

25、地金融業(yè)發(fā)展態(tài)勢(shì)，供高級(jí)管理層決策參考； 2、負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)各部門工作，負(fù)責(zé)本行部署工作、會(huì)議決定事項(xiàng)和其他事項(xiàng)的督辦 工作；3、負(fù)責(zé)處理公文審核以及印章、文書檔案管理；4、負(fù)責(zé)本行各類會(huì)議的會(huì)務(wù)工作，負(fù)責(zé)接待、車輛、物業(yè)等后勤管理工作；5、負(fù)責(zé)擬訂中長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略、發(fā)展規(guī)劃和年度計(jì)劃，報(bào)董事會(huì)批準(zhǔn)后組織實(shí)施;6、分解本行發(fā)展戰(zhàn)略、發(fā)展規(guī)劃和年度計(jì)劃，并對(duì)執(zhí)行情況進(jìn)行檢查、督促、總結(jié)，根據(jù)董事會(huì)的授權(quán)，及時(shí)調(diào)整全行發(fā)展戰(zhàn)略、發(fā)展規(guī)劃和年度計(jì)劃；5、制定分行內(nèi)外部網(wǎng)站、公文處理、傳信系統(tǒng)、視頻會(huì)議系統(tǒng)等辦公系統(tǒng)的業(yè) 務(wù)管理規(guī)范，并組織實(shí)施；6、負(fù)責(zé)與政府、監(jiān)管部門、服務(wù)商、媒體等外部機(jī)構(gòu)建立良好的公共關(guān)系，維 護(hù)分行的形象和利益；7、承擔(dān)分行辦公營(yíng)業(yè)用房資產(chǎn)管理的職責(zé)；負(fù)責(zé)分行辦公場(chǎng)所的物業(yè)管理；承 擔(dān)分行物資和固定資產(chǎn)管理的職責(zé)，負(fù)責(zé)建立并落實(shí)分行物資管理、固定資產(chǎn)購(gòu) 置管理體系、規(guī)范和程序。8、負(fù)責(zé)本行企業(yè)文化建設(shè)；9、負(fù)責(zé)全行宣傳工作和工青婦團(tuán)工作；10、負(fù)責(zé)本行公共關(guān)系的協(xié)調(diào)處理及全行法律事務(wù)工作。九、風(fēng)險(xiǎn)管理部（1 ）風(fēng)險(xiǎn)控制1、負(fù)責(zé)分行風(fēng)