金斧子CEO張開興金融科技之美演講

1、金斧子CEO張開興金融科技之美演講近年來，資產(chǎn)荒席卷了整個市場，在座的各位高凈值人士， 相信大家都感覺到投資越來越難做，市場越來越復(fù)雜。從產(chǎn)品的角度上看，以信托為代表的固定收益產(chǎn)品，收益率持續(xù)6%以下。下滑。截止到6月份，一年期信托產(chǎn)品的收益率已經(jīng)下降到6.5%左右，隨著優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)的減 少，固收信托的收益還會持續(xù)下降，相信一年期信托的收益率很快會下降到理財?shù)臒郎酵幽闙1&牟2耳加1£年10山加怡哥口舊50110 20144 曲垢年百加固收產(chǎn)品收益持續(xù)下行同時做為另一核心的大類資產(chǎn)， 我們的資本市場的投資機會更是難以把握，過去一年的我們國家的資本市場,過山車行情，讓人印象深刻，

2、很多參與者都有著比較慘痛的經(jīng)歷。直以來都是牛短熊長， 暴漲暴跌給了一小部分人暴利的機會，但對于我們大部分普通人士而 言，想自己直接投資，從這個市場獲得長期、穩(wěn)定的回報非常困難，虧損的概率非常大。理財?shù)臒琅６绦苋蔚馁Y本市場與此同時，在財富管理市場中， 我們還得時刻提防著身邊的騙子。年初以來，跑路的機就會掉落到一個構(gòu)層出不窮，動輒幾十億，我們好多投資人多年的積累的資產(chǎn)，稍不小心, 陷阱里，血本無歸。理財?shù)臒缹映霾桓F的騾子投資難尋標(biāo)的，放著不動，同樣不安全。我們的財富還時刻面臨著兩個小偷。一是通脹, 過去二十年，我們國家 M2和M1都維持著18%左右的年均增速，遠遠超過 10%左右的經(jīng) 濟增長率

3、，如圖所示，08年到現(xiàn)在，我們 M2增長了近3倍，貨幣貶值速度驚人。二是匯率，隨著我們經(jīng)濟增長速度的放緩， 我們的資產(chǎn)不僅在國內(nèi)面臨著較大的貶值壓力，在國際市場，面臨著同樣的問題。人民幣兌美元的匯率，一年以來，已經(jīng)貶值了約8.53% 。fz cab理財?shù)臒?.1480,'DrrqifLI人民幣是否還安全?除了宏觀環(huán)境給我們的理財生活帶來諸多煩惱外,在我們理財?shù)姆?wù)體驗中，也感覺不到友好。我們國家的金融業(yè)實施的是分業(yè)經(jīng)營的機制，各家金融機構(gòu)提供的服務(wù)都是割裂的。每一家機構(gòu)都力推自己機構(gòu)的主打產(chǎn)品，很少有機構(gòu)能替大家做整體的資產(chǎn)配置方案。往往是這里買一點， 哪里買一點，整個資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)都

4、非常混亂，無法與自己的生活目標(biāo)相匹配，財富管理成了一個勞心勞力的活。理財?shù)臒繟分業(yè)經(jīng)彗L同時在這些機構(gòu)中。銷售人員的激勵往往簡單的和短期銷量掛鉤，導(dǎo)致給我們服務(wù)的理財人員，往往只重視想方設(shè)法把產(chǎn)品賣給我們，并不重視給我們配置合適的產(chǎn)品。而短期考 核的導(dǎo)向，使得理財師群體穩(wěn)定性較差，在很多機構(gòu)，我們買完產(chǎn)品之后，不短的時間，理 財師可能就離職了，產(chǎn)品的后續(xù)服務(wù)就沒有著落了。J煩惱金融驅(qū)動是我們基礎(chǔ)驅(qū)動，成立四年來，從代銷信托固收產(chǎn)品起步，按照差不多每半年200 億。新增一個新品類的節(jié)奏， 扎實穩(wěn)健的實現(xiàn)了產(chǎn)品的全品類布局。以資產(chǎn)配置的方式為客戶提供一站式的財富管理服務(wù)。目前累計為客戶配置的資產(chǎn)

5、管理量已經(jīng)超過J領(lǐng)先的互聯(lián)網(wǎng)財富管理平臺I 信托固枚陽光私專軌搏般杈 溯編產(chǎn)2O1ZI2 2013.102015.9J016.1魁時訶成為一家領(lǐng)先的互聯(lián)網(wǎng)財富管理平臺，合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營是我們立業(yè)之本，我們分別在15年的1月和今年的1月份，取得了私募基金管理人牌照和獨立基金銷售牌照，成為非常少 有的持牌互聯(lián)網(wǎng)金融公司。成為一家領(lǐng)先的互聯(lián)網(wǎng)財富管理平臺公司， 科技驅(qū)動是我們的核心驅(qū)動。我們的金融科 技端從2012年7月我們的網(wǎng)站建立以來，經(jīng)過4年的發(fā)展，完成了從PC網(wǎng)站、微信、APP、 直播視頻的全方位、立體的科技金融布局。同時理財師也會為大家制作做為一家領(lǐng)先的互聯(lián)網(wǎng)財富管理平臺， 按客所需的資產(chǎn)配置

6、服務(wù)是我們的核心服務(wù)理念。 我們不僅僅為各位提供簡單的金融產(chǎn)品買賣服務(wù)， 更致力于為客戶提供一站式的資產(chǎn)配置服 務(wù)。根據(jù)市場情況，我們會定期給出我們的大類資產(chǎn)配置建議， 個性化的資產(chǎn)配置方案。輻_嘰 比申產(chǎn)縣4-10%peak:.48 加鞅嚶產(chǎn)mm*3斜&101b1SK燈沖inata2016疋璽產(chǎn)IQHb1% 程處蠱盤1瑰 MKia貳一Q性 «rSfcKft巧婦難為無米之炊，全品類的產(chǎn)品布局是我們?yōu)楦魑桓邇糁等耸刻峁┮徽臼劫Y產(chǎn)配置服 務(wù)的基礎(chǔ)，經(jīng)過4年的發(fā)展，我們完成了跨市場、跨幣種、跨周期的全品類產(chǎn)品布局。產(chǎn) 品品類多達30余種，累計發(fā)行產(chǎn)品種類超百款。全品類布局MMSTH

7、fi = Qt.*141> 9跨市場MEMn>>-A44t跨幣種跨周期我們在高凈值人士不同的時期，提供最合適的財富管理服務(wù)。在事業(yè)起步的成長打拼階 段，我們主要通過 APP等線上工具，提供便捷高效的財富管理服務(wù)。當(dāng)您事業(yè)有成，從容不迫的階段，我們會為您安排專屬的理財經(jīng)理。今天，我們正式推出家族辦公室服務(wù)，填補上我們?yōu)榭蛻籼峁┤芷诜?wù)的重要一環(huán)。成為我們的家族辦公室客戶，我們會給您配備涵蓋1個私人銀行家+N個后臺專家的服務(wù)團隊， 提供包括私人定制、 專戶理財?shù)鹊纳疃?金融服務(wù)，貼身、貼心服務(wù)您的家族，成為您家業(yè)長青的財富管家!各位可能會想，作為一家發(fā)展了 4年的互聯(lián)網(wǎng)財富

8、管理機構(gòu)， 我們的特色又是什么呢？互聯(lián)網(wǎng)只是工具嗎？不，不僅是工具，我認為，關(guān)鍵還是服務(wù)理念?；ヂ?lián)網(wǎng)就是服務(wù)，給我們帶來了極致的科技金融體驗。我們從1.0時代，到2.0時代，再到3.0時代。總結(jié)的歷程大概如下:1.0時代，金斧子提供的是產(chǎn)品搜索對比服務(wù)，確實它是個工具，賦予了使用的功能。2.0時代，在1.0基礎(chǔ)上，關(guān)注于服務(wù)內(nèi)容與產(chǎn)品生態(tài)，并加入了互聯(lián)網(wǎng)金融的元素。er 幵* 右”極致科技金融體驗如金斧子自建理財顧問隊伍， 提供一對一理財咨詢服務(wù)。我們的核心定位是將專屬理財 規(guī)劃師服務(wù)融合了個性化資產(chǎn)配置的服務(wù)，讓用戶體驗更為專業(yè)的新穎服務(wù)。=_”一 r 賈二_L ' :T *極致科技

9、金融體驗金策子自建理財顧向團隊提供在線咨詢服務(wù)按心定位：專牌理財規(guī)劃刪鳩十今世化資產(chǎn)配刪澇同時，我們還成立投研風(fēng)控中心，定期發(fā)布對上游的走訪盡調(diào)報告。受人所托，盡職盡 責(zé)。再來，我們還舉辦了 39場直播，今天也是在直播，400個人規(guī)模，現(xiàn)在有五千個高凈人群通過現(xiàn)場直播來看李老師的演講和各位嘉賓的分享。我們還拍攝了視頻，很多客戶他們有可能在二線、三線城市趕不過來，我們還會錄播，通過互聯(lián)網(wǎng)以點對多的方式，最高效的進行投資者的學(xué)習(xí)。這就是互聯(lián)網(wǎng)的魅力所在。有一個客戶跟我說，我經(jīng)常在跑步機上邊跑步邊聽我們?nèi)ブv的分享，他用一個小時鍛煉時間去學(xué)習(xí)了一個投資機會， 我想這就是我們3.0時代做的事情。這是一個

10、移動互聯(lián)網(wǎng)時代， 我們關(guān)注更細致的服務(wù)體驗。極致科技金融體驗互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)在我們目前擁有的豐富投資品類和資質(zhì)的背景下，金斧子在互聯(lián)網(wǎng)的服務(wù)創(chuàng)新上也做了很多突破。從2012年開始，我們是一個內(nèi)容豐富的金斧子PC網(wǎng)站，到2015年我們推出一個方便查詢的 微信號一一金斧子財斧邦，再到現(xiàn)在金斧子財富app的上線，這是一IT信息技術(shù)跟我們的客戶接觸的更加緊密,個升級和蛻變的過程。我們也利用了一系列的 利用互聯(lián)網(wǎng)的一些新技術(shù)進行創(chuàng)新。極致科技金融體驗KJ青邦VIFffl!?S金斧子推岀財芹邦微信公眾號為伽型鳥晞宮戶實現(xiàn)財蓄保血 團值全譯孑如沽盯'11以容戶蕪累為換匕、1J慶碼體蹬期也的嵩端投資音俱樂一

11、陳斧邦.財帶為財富秤的晦r(nóng)窗慮財竄¥CJL枷值咸欄+為離凈值客戶握供專業(yè)化L寡充化的宦制眼茅,實現(xiàn)私人財奮的爍値増值.我們也是比較希望客戶們能夠站在多角度去做這個配置，配置不能簡單說分散，而是 考慮跨市場、跨幣種、跨周期，其實都需要一系列的方法論，并且我們也需要跟專業(yè)的機構(gòu)進行一系列的互動，這樣子才能夠保證我們的財富保值增值。極致科技金融體驗金斧卻出金斧子財富APP我們的產(chǎn)品每三周做一個版本的迭代，客戶經(jīng)常會給我們的理財師一些意見。我們?yōu)榭蛻舸蛟炝怂膫€核心功能，累計137項子功能，把每一個點去做，有匠心的精神去打磨。數(shù)據(jù)庫有一萬多款產(chǎn)品，有一千多家公司，長期的數(shù)據(jù)的跟蹤跟研究分析。I

12、字子二竺極致科技金融體驗金斧子財富APP上線以來*金薦子WiAPPfB三閣更劭一個版本檬證快速港代*客戶端打潔了4牛駁心勒醴；產(chǎn)品中估.服務(wù)中心、«£戶中心阪消息中心.拽計口7遞子功能#數(shù)據(jù)庫已收星100兀十產(chǎn)品借恵,loom投oh*聒滴中心已辜辦藥場直極,向*10"視頻*全部后臺舷自王幵最 < 般述軟件著柞視申痂個揀術(shù)創(chuàng)新更詳細的功能介紹如下，秒查產(chǎn)品凈值。其功能覆蓋了信托、陽光私募、私募股權(quán)等多個產(chǎn)品；還收錄了 99%的陽光私募產(chǎn)品（每周更新凈值）；實時追蹤產(chǎn)品更新；隨時隨 地查詢，為用戶提供便捷服務(wù)。秒査產(chǎn)品凈値極致科技金融體驗*損蓋信托.陽光私鼻私嗥

13、股權(quán)等多個品類收錄99鳴的陽光私募產(chǎn)品,每周更新凈值*目選產(chǎn)品，一旦至新主動推送隨時隨地登詢,不需要專門登陸網(wǎng)站大佬在線路演，項目視頻解讀。我們簡單演示一次，我們保證，產(chǎn)品信息的傳遞，不管是機會點，還是風(fēng)險點，專業(yè)客觀，一千個看客，統(tǒng)一的解讀。而不是一千個讀者一千個哈姆雷特。極致科技金融體驗視頻在踐直播點；G僅著還有 財富賬本管理，幫助客戶實時觀察組合投資，哪個渠道買的，什么時候買的，賺 多賺少，一目了然。極致科技金融體驗財富賬本管理*拿岀1000萬買了3個嚴(yán)品f折車知道當(dāng)前的 收益率怎么樣？*想再投資新的產(chǎn)品.卻不知道對原來的組合會 產(chǎn)生什么影響？*很好奇貝他人是如何建立目己的組合,卻不知

14、逍如何得知？我們前面講的一系列的技術(shù)后臺都是自主研發(fā)，我們有三個軟件著作權(quán)，這就是在金融科技里面的探索。 具體功能一點，比如說秒查產(chǎn)品凈值，或者說買過誰的基金，它的凈值表現(xiàn)怎么樣，可以去查詢。有很多朋友會問，你們?yōu)槭裁磿ㄟ^這些方式去做一個產(chǎn)品或者是投資趨勢的教育呢？我們就在想，因為我們是一個科技非常強的一個公司，我們必須要用科技的力量去解決傳統(tǒng)領(lǐng)域他們的問題和痛點。從效率來講，我們拍一個視頻，我們從一個點就可以帶領(lǐng)一個面去宣傳，去教育。但是，傳統(tǒng)的話，他面對一千個客戶打一千次電話，這就是互聯(lián)網(wǎng)與傳統(tǒng) 最大的差別，我們做的是效率。我們通過互聯(lián)網(wǎng)我們解決的問題，我們要保證我們的每一個解說，除了高

15、效之外，也能做到客觀、獨立，這樣子的話我們的投資人才會做的更好，或者更加健康。這是我們當(dāng)初推出這么一個功能的初衷。其次我們也開發(fā)了一個非常酷的財富帳本的管理，我們可能買了八個基金，有些在券商，有些在銀行，有些在某個地產(chǎn)公司，很多客戶他們是不知道我某個產(chǎn)品收益怎么樣，或者是我的累計收益怎么樣，以及我在一級市場、二級市場或者是一級半市場我的配置比例是否 健康，我們的財富帳本就可以找到，不管你在哪里買的產(chǎn)品，不管你是在什么時候買的產(chǎn) 品，我們都可以統(tǒng)一幫助客戶做一個記帳。這樣子，總持倉和總收益一目了然，這是我們推出我們高凈值人群非常喜歡的一個功能。極致科技金融體驗財富賬本管理只需三步按照我們小伙伴說法，在服務(wù)創(chuàng)新上，我們一直被模仿，從未被超越。過去的四年里，金斧