中小企業(yè)資料清單

1、濟(jì)寧銀行中小企業(yè)客戶(hù)授信所需資料清單一、必要件1、辦理年檢手續(xù)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）、組織機(jī)構(gòu)代碼證（副本）、稅務(wù)登記證復(fù)印件，如國(guó)家對(duì)產(chǎn)品有資質(zhì)要求，請(qǐng)?zhí)峁┢髽I(yè)資質(zhì)證書(shū)復(fù)印件和貸款申請(qǐng)書(shū)；2、企業(yè)近三年底（經(jīng)審計(jì)、如有）及本年度最近月份財(cái)務(wù)報(bào)表（主表務(wù)必加蓋公章）；會(huì)計(jì)師事務(wù)所執(zhí)業(yè)證書(shū)（如有）；3、企業(yè)貸款卡（經(jīng)年審）復(fù)印件,貸款卡卡號(hào)、密碼；4、最近年度驗(yàn)資報(bào)告、公司章程、公司章程修正案（如有）；5、外商投資企業(yè)批準(zhǔn)書(shū)（如有）；6、企業(yè)基本情況說(shuō)明，股東情況簡(jiǎn)介，高層管理人員簡(jiǎn)介；7、企業(yè)實(shí)際控制人、法定代表人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人身份證復(fù)印件及履歷表；8、本年度各36月銀行賬戶(hù)結(jié)算對(duì)賬單或公司主要結(jié)算

2、個(gè)人銀行卡結(jié)算明細(xì)；9、最近36個(gè)月電費(fèi)、水費(fèi)發(fā)票（按行業(yè)需要出具）；10、房地產(chǎn)租賃合同（如為租賃）；11、關(guān)聯(lián)企業(yè)基本情況簡(jiǎn)介及關(guān)聯(lián)企業(yè)需提供的資料；12、前兩年度及本年最近6個(gè)月的增值稅或營(yíng)業(yè)稅、所得稅納稅申報(bào)表（從企業(yè)稅務(wù)系統(tǒng)直接打印或稅務(wù)局蓋章后的復(fù)印件）；13、抵/質(zhì)押物資料（適用于抵/質(zhì)押擔(dān)保情況）（1） 企業(yè)土地使用證；（2） 企業(yè)主要建筑的房產(chǎn)所有權(quán)證（如有）；（3） 資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告（或預(yù)評(píng)估報(bào)告）；（4） 相關(guān)發(fā)票、海關(guān)報(bào)關(guān)單（如有）；（5） 存單和有價(jià)證券等質(zhì)物（如有）（6） 土地購(gòu)買(mǎi)合同。14、法人及配偶征信報(bào)告、企業(yè)征信申請(qǐng)表15、保證人資料（適用于公司擔(dān)保情況）（1）

3、 保證人辦理年檢手續(xù)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）、組織機(jī)構(gòu)代碼證（副本）復(fù)印件、稅務(wù)登記證，如國(guó)家對(duì)產(chǎn)品有資質(zhì)要求，請(qǐng)?zhí)峁┢髽I(yè)資質(zhì)證書(shū)復(fù)印件；（2） 保證人近三年底（經(jīng)審計(jì)、如有）及本年度各月財(cái)務(wù)報(bào)表（主表務(wù)必加蓋公章）；會(huì)計(jì)師事務(wù)所執(zhí)業(yè)證書(shū)（如有）；（3） 保證人貸款卡復(fù)印件,貸款卡號(hào)碼、密碼；（4） 保證人最近年度驗(yàn)資報(bào)告、公司章程、公司章程修正案；（5） 保證人基本情況說(shuō)明，法定代表人身份證復(fù)印件及履歷表。 (6) 法人及配偶征信報(bào)告（7） 企業(yè)征信申請(qǐng)表（8） 本年度各36月銀行賬戶(hù)結(jié)算對(duì)賬單或公司主要結(jié)算個(gè)人銀行卡結(jié)算明細(xì)；二、借款人須填報(bào)信息（最近數(shù)據(jù)）1、主營(yíng)業(yè)務(wù)或產(chǎn)品基本情況（上年數(shù)據(jù)）

4、：主營(yíng)業(yè)務(wù)或產(chǎn)品生產(chǎn)能力上年產(chǎn)量本年產(chǎn)量預(yù)測(cè)上年銷(xiāo)售收入上年利潤(rùn)占比上年毛利率大蒜1542萬(wàn)洋蔥566萬(wàn)姜693萬(wàn)2、最近月份存貨明細(xì)：項(xiàng)目金額占比備注原材料12萬(wàn)100%大蒜在產(chǎn)品產(chǎn)成品3、最近月份應(yīng)收賬款明細(xì)賬齡金額占比備注1年以上6個(gè)月1年36個(gè)月3個(gè)月以下467萬(wàn)100%國(guó)外客戶(hù)4、最近月份其他應(yīng)收款、其他應(yīng)付款明細(xì)賬齡客戶(hù)名稱(chēng)金額賬期（天數(shù)）占比欠款原因其他應(yīng)收款其他應(yīng)付款5、前三大供應(yīng)商、前三大銷(xiāo)售客戶(hù)基本情況交易對(duì)手名稱(chēng)交易產(chǎn)品業(yè)務(wù)比例往來(lái)時(shí)間（年）結(jié)算方式賬期（天）最大供應(yīng)商金鄉(xiāng)順成大蒜2015年電匯60天內(nèi)第二大供應(yīng)商金鄉(xiāng)誠(chéng)泰大蒜2015年電匯60天內(nèi)第三大供應(yīng)商安丘江碩洋蔥

5、2015年電匯60天內(nèi)最大銷(xiāo)售客戶(hù)MK3 OPERAÇÕES EM COMÉRCIO EXTERIOR LTD大蒜2015年電匯60天內(nèi)第二大銷(xiāo)售客戶(hù)J K Holdings (Pvt) Ltd洋蔥2015年電匯60天內(nèi)第三大銷(xiāo)售客戶(hù)INDUSTRIAS AGRICOLAS SUDAMERICANAS LTDA大蒜2015年電匯60天內(nèi)6、最近月份應(yīng)收賬款明細(xì)賬齡客戶(hù)名稱(chēng)金額賬期（天數(shù)）占比欠款原因應(yīng)收賬款MK3 OPERAÇÕES EM COMÉRCIO EXTERIOR LTD120萬(wàn)60天內(nèi)25%貨物未到港INDUSTRIAS

6、AGRICOLAS SUDAMERICANAS LTDA108萬(wàn)60天內(nèi)23%貨物未到港GNANAM IMPORTS PVT LTD114萬(wàn)60天內(nèi)24%貨物未到港GLOBAL TRADING CO88萬(wàn)60天內(nèi)19%貨物未到港7、最近月份應(yīng)付賬款明細(xì)賬齡客戶(hù)名稱(chēng)金額賬期（天數(shù)）占比欠款原因金鄉(xiāng)順成167萬(wàn)90天內(nèi)貨物到港后付余款金鄉(xiāng)誠(chéng)泰121萬(wàn)90天內(nèi)貨物到港后付余款金鄉(xiāng)信達(dá)73萬(wàn)90天內(nèi)未發(fā)貨應(yīng)付賬款8、法人或?qū)嶋H控制人及其配偶個(gè)人資產(chǎn)情況姓名個(gè)人資產(chǎn)情況地理位置抵押登記情況三、重要件1、進(jìn)出口許可備案文件（如有）；2、產(chǎn)品各項(xiàng)認(rèn)證（如ISO/HACCP/UL等）或檢驗(yàn)報(bào)告（如有）；3、環(huán)

7、保評(píng)批文件（如有）；4、產(chǎn)品專(zhuān)利證書(shū)和商標(biāo)權(quán)利證書(shū)（如有）；5、公司及關(guān)聯(lián)企業(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu)圖（如有）；6、政府部門(mén)（如海關(guān)、外管局、外經(jīng)委等）進(jìn)出口情況統(tǒng)計(jì)表（如有）；7、企業(yè)的出庫(kù)單證或運(yùn)輸發(fā)票；8、他行對(duì)企業(yè)核定的授信批復(fù)通知書(shū)；9、其他可以證實(shí)銷(xiāo)售收入情況的材料；10、政府重點(diǎn)支持文件（如有，請(qǐng)盡量提供）。11、如有公司宣傳手冊(cè)等關(guān)于公司介紹的資料，請(qǐng)隨附。四、擔(dān)保人款人須填報(bào)信息（最近數(shù)據(jù)）1、主營(yíng)業(yè)務(wù)或產(chǎn)品基本情況（上年數(shù)據(jù)）：主營(yíng)業(yè)務(wù)或產(chǎn)品生產(chǎn)能力上年產(chǎn)量本年產(chǎn)量預(yù)測(cè)上年銷(xiāo)售收入上年利潤(rùn)占比上年毛利率紙箱5400平方米3980平方米3981平方米1527410%19%2、最近月份存貨明

8、細(xì)：項(xiàng)目金額占比備注原材料29840460.8961.2在產(chǎn)品1869543.823.8產(chǎn)成品16971231.4534.83、最近月份應(yīng)收賬款明細(xì)賬齡金額占比備注1年以上129990.000.36個(gè)月1年481453.031.236個(gè)月6266874.7616.33個(gè)月以下31647840.4882.24、最近月份其他應(yīng)收款、其他應(yīng)付款明細(xì)賬齡客戶(hù)名稱(chēng)金額賬期（天數(shù)）占比欠款原因其他應(yīng)收款內(nèi)蒙古蒙牛乳業(yè)（集團(tuán)）有限公司1000000.003個(gè)月19.7%招標(biāo)押金泰山玻璃纖維有限公司500000.003個(gè)月9.86%招標(biāo)押金山東龐疃紙業(yè)有限公司300000.003個(gè)月5.9保證金其他應(yīng)付款濟(jì)寧

9、江北紙業(yè)有限公司1000000.001個(gè)月73.5往來(lái)款5、前三大供應(yīng)商、前三大銷(xiāo)售客戶(hù)基本情況交易對(duì)手名稱(chēng)交易產(chǎn)品業(yè)務(wù)比例往來(lái)時(shí)間（年）結(jié)算方式賬期（天）最大供應(yīng)商玖龍紙業(yè)（太倉(cāng)）有限公司木漿紙32%8電匯30第二大供應(yīng)商山東貴和顯星紙業(yè)有限公司高瓦紙21%7電匯30第三大供應(yīng)商中冶紙業(yè)銀河有限公司高瓦紙18%7電匯30最大銷(xiāo)售客戶(hù)辰欣藥業(yè)股份有限公司紙箱13%8電匯60第二大銷(xiāo)售客戶(hù)蒙牛乳業(yè)（泰安）有限責(zé)任公司紙箱12%5電匯60第三大銷(xiāo)售客戶(hù)山東中奧毯業(yè)有限公司紙箱10%6電匯606、最近月份應(yīng)收賬款明細(xì)賬齡客戶(hù)名稱(chēng)金額賬期（天數(shù)）占比欠款原因應(yīng)收賬款辰欣藥業(yè)股份有限公司2768129.32307.2貨款蒙牛乳業(yè)（泰安）有限公司1598320.30304.1貨款泰安玻璃纖維有限公司3821564.71309.9貨款肥城金隆紡織有限公司1896251.56304.9貨款山東中奧毯業(yè)有限公司1258946.31303.3貨款7、最近月份應(yīng)付賬款明細(xì)賬齡客戶(hù)名稱(chēng)金額賬期（天數(shù)）占比欠款原因青島東方華林紙業(yè)有限公司485261.393024.4貨款山東貴和顯星紙業(yè)有限公司218976.593011貨款山東晨鳴紙業(yè)有限公