信托業(yè)負(fù)責(zé)人應(yīng)具備資格條件暨經(jīng)營(yíng)與管理人員應(yīng)具備信

1、信託業(yè)負(fù)責(zé)人應(yīng)具備資格條件暨經(jīng)營(yíng)與管理人員應(yīng)具備信託專門學(xué)識(shí)或經(jīng)驗(yàn)準(zhǔn)則第一條 本準(zhǔn)則依信託業(yè)法（以下簡(jiǎn)稱本法）第六條、第二十四條第四項(xiàng)及不動(dòng)產(chǎn)證券化條例第四條第三項(xiàng)規(guī)定訂定之。第二條 有下列情事之一者，不得充任信託公司之負(fù)責(zé)人，於充任後始 發(fā)生者，當(dāng)然解任：一、無(wú)行為能力或限制行為能力者。二、曾犯組織犯罪防制條例規(guī)定之罪，經(jīng)有罪判決確定者。三、曾犯?jìng)卧熵泿?、偽造有價(jià)證券、侵占、詐欺、背信罪，經(jīng)宣告有期徒刑以上之刑確定，尚未執(zhí)行完畢，或執(zhí)行完畢、緩刑期滿或赦免後尚未逾十年者。四、曾犯?jìng)卧煳臅?、妨害秘密、重利、損害債權(quán)罪或違反稅捐稽徵法、商標(biāo)法、專利法或其他工商管理法規(guī)定，經(jīng)宣告有期徒刑確定，尚未

2、執(zhí)行完畢，或執(zhí)行完畢、緩刑期滿或赦免後尚未逾五年者。五、曾犯貪污罪，受刑之宣告確定，尚未執(zhí)行完畢，或執(zhí)行完畢、緩刑期滿或赦免後尚未逾五年者。六、違反本法、不動(dòng)產(chǎn)證券化條例、銀行法、金融控股公司法、票券金融管理法、金融資產(chǎn)證券化條例、保險(xiǎn)法、證券交易法、期貨交易法、證券投資信託及顧問(wèn)法、管理外匯條例、信用合作社法、農(nóng)業(yè)金融法、農(nóng)會(huì)法、漁會(huì)法、洗錢防制法、建築法、建築師法、不動(dòng)產(chǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)管理?xiàng)l例或其他金融、工商管理法，受刑之宣告確定，尚未執(zhí)行完畢，或執(zhí)行完畢、緩刑期滿或赦免後尚未逾五年者。七、受破產(chǎn)之宣告，尚未復(fù)權(quán)者。八、曾任法人宣告破產(chǎn)時(shí)之負(fù)責(zé)人，破產(chǎn)終結(jié)尚未逾五年，或協(xié)調(diào)未履行者。九、使用票據(jù)經(jīng)

3、拒絕往來(lái)尚未恢復(fù)往來(lái)者，或恢復(fù)往來(lái)後三年內(nèi)仍有存款不足退票紀(jì)錄者。十、有重大喪失債信情事尚未了結(jié)，或了結(jié)後尚未逾五年者。十一、因違反本法、不動(dòng)產(chǎn)證券化條例、銀行法、金融控股公司法、票券金融管理法、金融資產(chǎn)證券化條例、保險(xiǎn)法、證券交易法、期貨交易法、證券投資信託及顧問(wèn)法、信用合作社法、農(nóng)業(yè)金融法、農(nóng)會(huì)法、漁會(huì)法、營(yíng)造業(yè)法或其他金融、工商管理法，當(dāng)然解任或經(jīng)主管機(jī)關(guān)命令撤換或解任，尚未逾五年者。十二、受感訓(xùn)處分之裁定確定或因犯竊盜、贓物罪，受強(qiáng)制工作處分之宣告，尚未執(zhí)行完畢，或執(zhí)行完畢尚未逾五年者。十三、擔(dān)任其他銀行、金融控股公司、信託公司、信用合作社、農(nóng)（漁）會(huì)信用部、票券金融公司、證券公司、證

4、券金融公司、證券投資信託公司、證券投資顧問(wèn)公司、期貨商或保險(xiǎn)業(yè)（包括保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及保險(xiǎn)公證人）之負(fù)責(zé)人者。但下列情形，不在此限：（一）信託公司與該等機(jī)構(gòu)間之投資關(guān)係，並經(jīng)主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)者，除董事長(zhǎng)、經(jīng)理人不得互相兼任外，得擔(dān)任信託公司以外其他機(jī)構(gòu)之負(fù)責(zé)人。（二）依金融控股公司負(fù)責(zé)人資格條件及兼任子公司職務(wù)辦法規(guī)定兼任者。十四、有事實(shí)證明從事或涉及其他不誠(chéng)信或不正當(dāng)之活動(dòng)，顯示其不適合擔(dān)任信託公司負(fù)責(zé)人。政府或法人為股東時(shí)，其代表人或被指定代表行使職務(wù)之自然人，擔(dān)任董事、監(jiān)察人者，準(zhǔn)用前項(xiàng)規(guī)定。第三條 信託公司總經(jīng)理或與其職責(zé)相當(dāng)之人除應(yīng)符合第十四條規(guī)定之信託專門學(xué)識(shí)或經(jīng)驗(yàn)外，尚應(yīng)具備良

5、好品德、領(lǐng)導(dǎo)及有效經(jīng)營(yíng)信託公司之能力，並具備下列資格條件之一：一、國(guó)內(nèi)外?？埔陨蠈W(xué)校畢業(yè)或具有同等學(xué)歷，銀行或信託公司工作經(jīng)驗(yàn)九年以上，並曾擔(dān)任三年以上銀行總行或信託公司總公司經(jīng)理以上或同等職務(wù)，成績(jī)優(yōu)良者。二、銀行或信託公司工作經(jīng)驗(yàn)五年以上，並曾擔(dān)任三年以上銀行或信託公司副總經(jīng)理以上或同等職務(wù)，成績(jī)優(yōu)良者。三、有其他經(jīng)歷足資證明其具備主管領(lǐng)導(dǎo)能力、信託專業(yè)知識(shí)或經(jīng)營(yíng)信託公司之能力，可健全有效經(jīng)營(yíng)信託業(yè)務(wù)者。依不動(dòng)產(chǎn)證券化條例規(guī)定僅辦理不動(dòng)產(chǎn)投資信託或不動(dòng)產(chǎn)資產(chǎn)信託公司之總經(jīng)理資格，得以其在不動(dòng)產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)或不動(dòng)產(chǎn)行政管理之工作經(jīng)驗(yàn)及職務(wù)取代之。前項(xiàng)人員除經(jīng)主管機(jī)關(guān)同意外，不得兼任其他不動(dòng)產(chǎn)管理

6、機(jī)構(gòu)之負(fù)責(zé)人職務(wù)。信託公司總經(jīng)理或與其職責(zé)相當(dāng)之人之充任，信託公司應(yīng)事先檢具有關(guān)證明文件，報(bào)經(jīng)主管機(jī)關(guān)認(rèn)可。第四條 信託公司副總經(jīng)理、總稽核、協(xié)理、總公司經(jīng)理或與其職責(zé)相當(dāng)之人除應(yīng)符合第十四條或第十五條規(guī)定之信託專門學(xué)識(shí)或經(jīng)驗(yàn)外，尚應(yīng)具備良好品德、領(lǐng)導(dǎo)及有效經(jīng)營(yíng)信託公司之能力，並具備下列資格條件之一：一、國(guó)內(nèi)外專科以上學(xué)校畢業(yè)或具有同等學(xué)歷，銀行或信託公司工作經(jīng)驗(yàn)五年以上，並曾擔(dān)任銀行總行或信託公司總公司副經(jīng)理以上或同等職務(wù)，成績(jī)優(yōu)良者。二、銀行或信託公司工作經(jīng)驗(yàn)三年以上，並曾擔(dān)任銀行總行或信託公司總公司經(jīng)理以上或同等職務(wù)，成績(jī)優(yōu)良者。三、有其他經(jīng)歷足資證明其具備信託專業(yè)知識(shí)或經(jīng)營(yíng)信託公司之能

7、力，可健全有效經(jīng)營(yíng)信託業(yè)務(wù)，並事先報(bào)經(jīng)主管機(jī)關(guān)認(rèn)可者。依不動(dòng)產(chǎn)證券化條例規(guī)定僅辦理不動(dòng)產(chǎn)投資信託或不動(dòng)產(chǎn)資產(chǎn)信託公司之副總經(jīng)理、總稽核、協(xié)理、總公司經(jīng)理資格，得以其在不動(dòng)產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)或不動(dòng)產(chǎn)行政管理之工作經(jīng)驗(yàn)及職務(wù)取代之。前項(xiàng)人員除經(jīng)主管機(jī)關(guān)同意外，不得兼任其他不動(dòng)產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)之負(fù)責(zé)人職務(wù)。第五條 信託公司分公司經(jīng)理或與其職責(zé)相當(dāng)之人除應(yīng)符合第十五條規(guī)定之信託專門學(xué)識(shí)或經(jīng)驗(yàn)外，尚應(yīng)具備良好品德及有效經(jīng)營(yíng)信託公司之能力，並具備下列資格條件之一：一、國(guó)內(nèi)外?？埔陨蠈W(xué)校畢業(yè)或具有同等學(xué)歷，銀行或信託公司工作經(jīng)驗(yàn)三年以上，並曾擔(dān)任銀行總行或信託公司總公司襄理以上或同等職務(wù)，成績(jī)優(yōu)良者。二、銀行或信託公司工

8、作經(jīng)驗(yàn)二年以上，並曾擔(dān)任銀行總行或信託公司總公司副經(jīng)理以上或同等職務(wù)，成績(jī)優(yōu)良者。三、有其他經(jīng)歷足資證明其具備信託專業(yè)知識(shí)或經(jīng)營(yíng)信託公司之能力，可健全有效經(jīng)營(yíng)信託業(yè)務(wù)，並事先報(bào)經(jīng)主管機(jī)關(guān)認(rèn)可者。依不動(dòng)產(chǎn)證券化條例規(guī)定僅辦理不動(dòng)產(chǎn)投資信託或不動(dòng)產(chǎn)資產(chǎn)信託公司之總公司副理及分公司經(jīng)理資格，得以其在不動(dòng)產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)或不動(dòng)產(chǎn)行政管理之工作經(jīng)驗(yàn)及職務(wù)取代之。前項(xiàng)人員除經(jīng)主管機(jī)關(guān)同意外，不得兼任其他不動(dòng)產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)之負(fù)責(zé)人職務(wù)。第六條 信託公司監(jiān)察人之配偶、二親等以內(nèi)之血親或一親等姻親，不得擔(dān)任同一信託公司董事、經(jīng)理人。 前項(xiàng)之規(guī)定，於政府或法人之自然人代表亦適用之。第七條 信託公司董事會(huì)負(fù)有選任經(jīng)理人之責(zé)任

9、，應(yīng)確實(shí)審核經(jīng)理人應(yīng)具備之資格條件，並就經(jīng)理人資格條件之維持與適任性，負(fù)監(jiān)督之責(zé)。第八條 信託公司之董事及監(jiān)察人應(yīng)符合第十四條規(guī)定之信託專門學(xué)識(shí)或經(jīng)驗(yàn)並具備良好品德，且其人數(shù)在五人以下者，應(yīng)有二人，人數(shù)超過(guò)五人者，每增加四人應(yīng)再增加一人，其設(shè)有常務(wù)董事者，應(yīng)有二人以上具備下列資格之一：一、銀行或信託公司工作經(jīng)驗(yàn)五年以上，並曾擔(dān)任銀行總行或信託公司總公司副經(jīng)理以上或同等職務(wù)，成績(jī)優(yōu)良者。二、擔(dān)任金融行政或管理工作經(jīng)驗(yàn)五年以上，並曾任薦任八職等以上或同等職務(wù)，成績(jī)優(yōu)良者。三、銀行或信託公司工作經(jīng)驗(yàn)三年以上，並曾擔(dān)任銀行總行或信託公司總公司經(jīng)理以上或同等職務(wù)，成績(jī)優(yōu)良者。四、有其他事實(shí)足資證明其具備

10、信託專業(yè)知識(shí)或經(jīng)營(yíng)信託公司之能力，可健全有效經(jīng)營(yíng)信託業(yè)務(wù)者。信託公司董事長(zhǎng)應(yīng)符合第十四條規(guī)定之信託專門學(xué)識(shí)或經(jīng)驗(yàn)及前項(xiàng)所列資格條件之一。信託公司之董事長(zhǎng)及以具備前項(xiàng)第四款資格條件之董事、監(jiān)察人之選任 ，信託公司應(yīng)於選任後十日內(nèi)，檢具有關(guān)資格文件，報(bào)請(qǐng)主管機(jī)關(guān)認(rèn)可；其資格條件有未經(jīng)主管機(jī)關(guān)認(rèn)可者，主管機(jī)關(guān)得命信託公司於期限內(nèi)調(diào)整。信託公司對(duì)擬選任之董事、監(jiān)察人認(rèn)有適用第一項(xiàng)第四款之疑義者，得於選任前，先報(bào)經(jīng)主管機(jī)關(guān)認(rèn)可。第九條 兼營(yíng)信託業(yè)務(wù)之銀行，其經(jīng)營(yíng)與管理信託業(yè)務(wù)之總行經(jīng)理、副理及分行經(jīng)理除應(yīng)符合第十五條規(guī)定之信託專門學(xué)識(shí)或經(jīng)驗(yàn)外，並適用第二條及第四條或第五條之規(guī)定。但外國(guó)銀行在華分行兼營(yíng)信

11、託業(yè)務(wù)者，其經(jīng)理應(yīng)符合第十四條規(guī)定之信託專門學(xué)識(shí)或經(jīng)驗(yàn)及適用第二條與第四條第一項(xiàng)之規(guī)定，並事先檢具有關(guān)證明文件，報(bào)經(jīng)主管機(jī)關(guān)認(rèn)可後，始得充任。第十條 兼營(yíng)信託業(yè)務(wù)之銀行，其董事及監(jiān)察人應(yīng)至少各有一人符合第十四條規(guī)定之信託專門學(xué)識(shí)或經(jīng)驗(yàn)。第十一條 主管機(jī)關(guān)對(duì)信託業(yè)負(fù)責(zé)人是否具備本準(zhǔn)則所定資格條件，得 命令信託業(yè)於期限內(nèi)提出必要文件、資料或指定人員前來(lái)說(shuō)明。第十二條 信託公司負(fù)責(zé)人升任或本準(zhǔn)則修正發(fā)布後充任者，應(yīng)具備本準(zhǔn)則所訂資格條件，其不具備而充任者，當(dāng)然解任。信託公司負(fù)責(zé)人有發(fā)生本準(zhǔn)則當(dāng)然解任情事時(shí)，當(dāng)事人應(yīng)立即通知信託公司。信託公司於知其負(fù)責(zé)人有當(dāng)然解任事由後應(yīng)即主動(dòng)處理，並向主管機(jī)關(guān)申報(bào)及

12、通知經(jīng)濟(jì)部廢止或撤銷其相關(guān)登記事項(xiàng)。第十三條 信託業(yè)經(jīng)營(yíng)與管理人員，依其職務(wù)之性質(zhì)，分為下列三類： 一、督導(dǎo)人員：總經(jīng)理、總稽核、督導(dǎo)信託業(yè)務(wù)之副總經(jīng)理及協(xié)理、信託財(cái)產(chǎn)評(píng)審委員會(huì)委員、依第八條及第十條規(guī)定之董事、監(jiān)察人。 二、管理人員：管理信託業(yè)務(wù)之經(jīng)理、副理、襄理、科長(zhǎng)、副科長(zhǎng)。 三、業(yè)務(wù)人員：第一款及第二款以外之其他辦理信託業(yè)務(wù)人員。依其他法律或信託業(yè)組織章程規(guī)定與前項(xiàng)各該款人員職責(zé)相當(dāng)者，應(yīng)視同前項(xiàng)各該款人員。依其他法律或信託業(yè)組織章程規(guī)定與前項(xiàng)各該款人員職責(zé)相當(dāng)者，應(yīng)視同前項(xiàng)各該款人員。第十四條 信託業(yè)督導(dǎo)人員應(yīng)符合下列信託專門學(xué)識(shí)或經(jīng)驗(yàn)之一：一、曾於最近一年內(nèi)參加信託業(yè)商業(yè)同業(yè)公會(huì)或

13、其認(rèn)可之金融專業(yè)訓(xùn)練機(jī)構(gòu)舉辦之信託業(yè)高階主管研習(xí)課程，累計(jì)三小時(shí)以上，持有結(jié)業(yè)證書。二、曾於國(guó)內(nèi)外?？埔陨蠈W(xué)校教授信託相關(guān)課程一年以上或於信託業(yè)商業(yè)同業(yè)公會(huì)或其認(rèn)可之金融專業(yè)訓(xùn)練機(jī)構(gòu)教授信託相關(guān)課程三十小時(shí)以上。 三、參加信託業(yè)商業(yè)同業(yè)公會(huì)或其認(rèn)可之金融專業(yè)訓(xùn)練機(jī)構(gòu)舉辦之信託業(yè)務(wù)專業(yè)測(cè)驗(yàn)，持有合格證書。第十五條 信託業(yè)管理人員應(yīng)符合下列信託專門學(xué)識(shí)或經(jīng)驗(yàn)之一： 一、曾於最近一年內(nèi)參加信託業(yè)商業(yè)同業(yè)公會(huì)或其認(rèn)可之金融專業(yè)訓(xùn)練機(jī)構(gòu)舉辦之信託業(yè)務(wù)訓(xùn)練課程，累計(jì)十八小時(shí)以上，持有結(jié)業(yè)證書。二、符合前條第一項(xiàng)第二款或第三款之規(guī)定。第十六條 信託業(yè)業(yè)務(wù)人員應(yīng)具備之信託專門學(xué)識(shí)或經(jīng)驗(yàn)，指參加信託業(yè)商業(yè)同業(yè)公

14、會(huì)或其認(rèn)可之金融專業(yè)訓(xùn)練機(jī)構(gòu)舉辦之信託業(yè)務(wù)專業(yè)測(cè)驗(yàn)，持有合格證書。第十七條 信託業(yè)經(jīng)營(yíng)與管理人員依第十四條至第十六條規(guī)定應(yīng)符合之信託專門學(xué)識(shí)或經(jīng)驗(yàn)，主管機(jī)關(guān)得委託信託業(yè)商業(yè)同業(yè)公會(huì)審定之。第十八條 不動(dòng)產(chǎn)投資信託基金應(yīng)至少指定一名具有運(yùn)用決定權(quán)人員，專責(zé)處理基金資產(chǎn)運(yùn)用及管理之事務(wù)。 不動(dòng)產(chǎn)投資信託基金及不動(dòng)產(chǎn)資產(chǎn)信託之經(jīng)營(yíng)與管理人員具有運(yùn)用決定權(quán)者，應(yīng)具備下列各款之一所規(guī)定之相關(guān)資格及工作經(jīng)驗(yàn)： 一、於不動(dòng)產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)從事不動(dòng)產(chǎn)相關(guān)之投資或資產(chǎn)管理工作經(jīng)驗(yàn)達(dá)三年以上者。 二、建築師或土木技師或結(jié)構(gòu)技師或不動(dòng)產(chǎn)估價(jià)師工作經(jīng)驗(yàn)達(dá)三年以上者。 三、於不動(dòng)產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)從事與不動(dòng)產(chǎn)證券化條例第十七條相關(guān)之投資或資產(chǎn)管理工作經(jīng)驗(yàn)達(dá)三年以上