保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司管理規(guī)范

1、1 / 22保險(xiǎn)資產(chǎn)治理公司治理暫行規(guī)定全文第一章 總則第一條為了加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)資產(chǎn)治理公司的監(jiān)督治理 ，防范保險(xiǎn)資金運(yùn) 用風(fēng)險(xiǎn)，愛護(hù)保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)治理公司的合法權(quán)益，依照 中華人 民共和國(guó)保險(xiǎn)法（以下簡(jiǎn)稱保險(xiǎn)法）和中華人民共和國(guó)公司法 ， 制定本規(guī)定。第二條 中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督治理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)保監(jiān)會(huì)）依照國(guó) 務(wù)院授權(quán)，對(duì)保險(xiǎn)資產(chǎn)治理公司實(shí)施監(jiān)督治理。第三條 保險(xiǎn)資產(chǎn)治理公司是指經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)會(huì)同有關(guān)部門批 準(zhǔn)，依法登記注冊(cè)、受托治理保險(xiǎn)資金的金融機(jī)構(gòu)。保險(xiǎn)資金是指保險(xiǎn)公司的各項(xiàng)保險(xiǎn)預(yù)備金、資本金、營(yíng)運(yùn)資金、公 積金、未分配利潤(rùn)和其他負(fù)債，以及由上述資金形成的各種資產(chǎn)。第四條保險(xiǎn)公司托付保險(xiǎn)資

2、產(chǎn)治理公司治理保險(xiǎn)資金，應(yīng)當(dāng)遵守 保險(xiǎn)法和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，遵循自愿、公平和老實(shí)信用原則，不 得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。2 / 22第五條 保險(xiǎn)資產(chǎn)治理公司治理保險(xiǎn)資金，應(yīng)當(dāng)遵守 保險(xiǎn)法 和 中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，履行老實(shí)信用、慎重勤勉的義務(wù)。第二章 設(shè)立、變更和終止第六條 設(shè)立保險(xiǎn)資產(chǎn)治理公司 ，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)會(huì)同有關(guān)部門批準(zhǔn)。第七條 保險(xiǎn)資產(chǎn)治理公司應(yīng)當(dāng)采取下列組織形式：（一）有限責(zé)任公司；（二）股份有限公司。第八條設(shè)立保險(xiǎn)資產(chǎn)治理公司 ，應(yīng)當(dāng)至少有一家股東或者發(fā)起人為保 險(xiǎn)公司或者保險(xiǎn)控股（集團(tuán)）公司，該保險(xiǎn)公司或者保險(xiǎn)控股（集團(tuán)）公司 應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)8年

3、以上；（二）最近3年未因違反資金運(yùn)用規(guī)定受到行政處罰；（三）凈資產(chǎn)不低于10億元人民幣；總資產(chǎn)不低于50億元人民幣， 其中保險(xiǎn)控股（集團(tuán)）公司和經(jīng)營(yíng)有人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司總資產(chǎn)不 低于1003 / 22億元人民幣；（四）符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的償付能力要求；（五）具有完善的法人治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)操縱度；（六）設(shè)有資產(chǎn)負(fù)債匹配治理部門和風(fēng)險(xiǎn)操縱部門 ，具有完備的投資 信息治理系統(tǒng)；（七）資金運(yùn)用部門集中運(yùn)用治理的資產(chǎn)占公司總資產(chǎn)的比例不低 于50%，其中經(jīng)營(yíng)有人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司不低于80%；（八）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。第九條 境內(nèi)保險(xiǎn)公司合計(jì)持有保險(xiǎn)資產(chǎn)治理公司的股份不得低于75%。前款所稱境內(nèi)

4、保險(xiǎn)公司，是指經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記 注冊(cè)的具4 / 22有法人資格的保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)控股（集團(tuán)）公司。第十條 保險(xiǎn)資產(chǎn)治理公司的注冊(cè)資本最低限額為3000萬元人民幣或者等值的自由兌換貨幣；其注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)為實(shí)繳貨幣資本。保險(xiǎn)資產(chǎn)治理公司的注冊(cè)資本不得低于其受托治理的保險(xiǎn)資金的千分之一，低于千分之一的，應(yīng)當(dāng)相應(yīng)增加資本金。但其注冊(cè)資本達(dá)到5億元人民幣的，可不再增加資本金。第十一條 設(shè)立保險(xiǎn)資產(chǎn)治理公司 ，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出書面申請(qǐng)，并提交下列材料：（一）設(shè)立申請(qǐng)書；（二）擬設(shè)公司的可行性研究報(bào)告及籌建方案；5 / 22（三）股東的差不多資料，包括股東的姓名或者名稱、法定代表人、

5、組織形式、 注冊(cè)資本、 經(jīng)營(yíng)范圍、 資格證明文件以及經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審 計(jì)的最近1年資產(chǎn)負(fù)債表和損益表；（四）符合本方法第八條規(guī)定條件的股東的證明材料以及經(jīng)會(huì)計(jì)師 事務(wù)所審計(jì)的最近3年的資產(chǎn)負(fù)債表和損益表；（五）擬設(shè)公司的籌備負(fù)責(zé)人名單和簡(jiǎn)歷；（六）出資人出資意向書或者股份認(rèn)購協(xié)議；（七）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。第十二條對(duì)設(shè)立保險(xiǎn)資產(chǎn)治理公司的申請(qǐng) ，中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)會(huì)同國(guó) 務(wù)院有關(guān)部門進(jìn)行初步審查 ，自收到完整的申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作 出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)籌建的決定。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請(qǐng)人并 講明理由。6 / 22第十三條申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自收到中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)籌建文件之日起6個(gè)月內(nèi)完成籌建工作

6、。在規(guī)定的期限內(nèi)未完成籌建工作，經(jīng)申請(qǐng)人申請(qǐng)，中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，籌建期可延長(zhǎng)3個(gè)月?；I建期滿仍未完成籌建工作的，原批準(zhǔn)籌建文件自動(dòng)失效。 籌建機(jī)構(gòu)在籌建期間不得從事任何經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)活動(dòng)。第十四條 籌建工作完成后 ，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出開業(yè)申請(qǐng)，并提交下列材料：（一）開業(yè)申請(qǐng)報(bào)告；（二）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明，資本金入賬憑證復(fù)印件；（三）擬任高級(jí)治理人員、要緊從業(yè)人員的名單和簡(jiǎn)歷；（四）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的所有權(quán)或者使用權(quán)證明文件；（五）公司章程和內(nèi)部治理制度；7 / 22（六）信息治理系統(tǒng)、資金運(yùn)用交易設(shè)備和安全防范設(shè)施的資料；（七）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。第十五條中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到設(shè)立保險(xiǎn)資產(chǎn)治理公司完整的開 業(yè)申請(qǐng)文件之日起20日內(nèi)，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。決定核準(zhǔn) 的，頒發(fā)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)資產(chǎn)治理業(yè)務(wù)許可證 ；決定不予核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書 面通知申請(qǐng)人并講明理由。第十六條 保險(xiǎn)資產(chǎn)治理公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu) ，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提 出申請(qǐng)，并提交下列材料：（一）設(shè)立申請(qǐng)書；（二）擬設(shè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍；（三）擬設(shè)機(jī)構(gòu)以后3年的經(jīng)營(yíng)規(guī)劃和市場(chǎng)分析；（四）擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌建負(fù)責(zé)人的簡(jiǎn)歷及相關(guān)證明材料；8 / 22（五）信息治理系統(tǒng)、資金運(yùn)用交易設(shè)備和安全防范設(shè)施的資料。第十七條中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)資產(chǎn)治