家庭與企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃書樣本_第1頁(yè)
家庭與企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃書樣本_第2頁(yè)
家庭與企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃書樣本_第3頁(yè)
已閱讀5頁(yè)，還剩9頁(yè)未讀， 繼續(xù)免費(fèi)閱讀

下載本文檔

版權(quán)說明：本文檔由用戶提供并上傳，收益歸屬內(nèi)容提供方，若內(nèi)容存在侵權(quán)，請(qǐng)進(jìn)行舉報(bào)或認(rèn)領(lǐng)

文檔簡(jiǎn)介

1、家庭與企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃書客戶：賀建平日期：2011亠1郭衛(wèi)兵您的專業(yè)理財(cái)策劃顧問:閣下現(xiàn)時(shí)最關(guān)心的是:家庭資產(chǎn)保障口個(gè)人收入保障樓宇按揭保障口重大醫(yī)療保障退休規(guī)劃口子女教育基金企業(yè)危機(jī)規(guī)避口遺產(chǎn)規(guī)劃合理規(guī)避稅收財(cái)富的安全傳承口源源不斷的創(chuàng)造現(xiàn)金口合法的轉(zhuǎn)移資產(chǎn)口其它1.客戶資料個(gè)人資料郝先生性別：男出生日期:1965年11月28日年齡：45周歲地址：市服裝城:（住宅）（辦公室）（手機(jī)）137*吸煙習(xí)慣:是否婚姻狀況:已婚配偶：王娜職業(yè)：總經(jīng)理業(yè)務(wù)性質(zhì)：服裝、房地產(chǎn)入職日期：13年公司名稱及地址：市服裝城每月收入：120萬雇主/雇員支出：8萬每月儲(chǔ)蓄:30萬每月保險(xiǎn)費(fèi):暫無退休年齡:65周歲通

2、脹率：4%推薦人：木關(guān)系：朋友2.保障帝要資產(chǎn)（人民幣/元）現(xiàn)值物業(yè)1500 萬存款300萬債券70萬股票150萬其它投資1700 萬總額3720 萬家庭生活開支（人民幣）配偶年齡每月金額（現(xiàn)值）供養(yǎng)至年齡43歲6000父親77歲100090歲母親73歲100090歲首名子女19歲100030歲第二名子女第三名子女其它供養(yǎng)人士丈母娘（68歲）100090歲預(yù)期開支350萬總額（將來值）266萬16萬21萬14萬33萬3.退休帝要退休時(shí)資產(chǎn)（元）物業(yè)存款（退休用途） 債券（退休用途） 股票（退休用途） 其它投資 總退休時(shí)資產(chǎn)現(xiàn)值回報(bào)率（）1500 萬10%無30 萬6%無1700 萬10%7560 萬退休時(shí)價(jià)值（將來值）5000 萬60萬2500 萬退休需要（元）退休年期退休時(shí)每月開支（現(xiàn)值）退休所需總額（將來值）25年4.教育基金需要教育基金頊目首名子女第二名子女第三名子女現(xiàn)有教育基金子女年齡19歲開始提取教育基金年齡19歲讀書年期10年升學(xué)國(guó)家英國(guó)每年學(xué)費(fèi)及生活費(fèi)（現(xiàn)值）80萬總教育基金需要（將來值）800萬6萬1800 萬5.建議保障預(yù)期家庭開+負(fù)債總額-資產(chǎn)總額-壽險(xiǎn)總額（人壽）=保障需要（現(xiàn)值）生活保障危疾保障意外保障住院醫(yī)療保障每月保費(fèi)每月教育基金儲(chǔ)蓄（年期）3萬第三名子女目標(biāo)儲(chǔ)蓄投資目標(biāo)（將來值

溫馨提示

  • 1. 本站所有資源如無特殊說明，都需要本地電腦安裝OFFICE2007和PDF閱讀器。圖紙軟件為CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.壓縮文件請(qǐng)下載最新的WinRAR軟件解壓。
  • 2. 本站的文檔不包含任何第三方提供的附件圖紙等，如果需要附件，請(qǐng)聯(lián)系上傳者。文件的所有權(quán)益歸上傳用戶所有。
  • 3. 本站RAR壓縮包中若帶圖紙，網(wǎng)頁(yè)內(nèi)容里面會(huì)有圖紙預(yù)覽，若沒有圖紙預(yù)覽就沒有圖紙。
  • 4. 未經(jīng)權(quán)益所有人同意不得將文件中的內(nèi)容挪作商業(yè)或盈利用途。
  • 5. 人人文庫(kù)網(wǎng)僅提供信息存儲(chǔ)空間，僅對(duì)用戶上傳內(nèi)容的表現(xiàn)方式做保護(hù)處理，對(duì)用戶上傳分享的文檔內(nèi)容本身不做任何修改或編輯，并不能對(duì)任何下載內(nèi)容負(fù)責(zé)。
  • 6. 下載文件中如有侵權(quán)或不適當(dāng)內(nèi)容，請(qǐng)與我們聯(lián)系，我們立即糾正。
  • 7. 本站不保證下載資源的準(zhǔn)確性、安全性和完整性, 同時(shí)也不承擔(dān)用戶因使用這些下載資源對(duì)自己和他人造成任何形式的傷害或損失。

最新文檔

評(píng)論

0/150

提交評(píng)論