建行網(wǎng)銀電子商業(yè)匯票操作手冊(cè)

1、WORD格式專(zhuān)業(yè)資料整理電子商業(yè)匯票1. 業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介近年來(lái)，隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)快速穩(wěn)定發(fā)展，企業(yè)信用程度的提高以及直接融資需求的增強(qiáng)催生票據(jù)市場(chǎng)的發(fā)展和創(chuàng)新商業(yè)匯票是企業(yè)重要的非現(xiàn)金支付工具， 也具有直接融資功能為促進(jìn)我國(guó)票據(jù)市場(chǎng)的進(jìn)一步發(fā)展和企業(yè)直接融資的發(fā)展，利于中央銀行貨幣政策的傳導(dǎo)和實(shí)施，人民銀行經(jīng)過(guò)反復(fù)調(diào)查研究和充分論證，于 2008 年 1 月做出建設(shè)商業(yè)匯票系統(tǒng)的決 策， 以滿(mǎn)足境內(nèi)商品及勞務(wù)服務(wù)、 金融市場(chǎng)交易等各類(lèi)交易對(duì)安全高效商業(yè)匯票支付結(jié)算與融 資服務(wù)的需求， 并從根本上解決現(xiàn)行票據(jù)市場(chǎng)交易方式效率低下、 信息不對(duì)稱(chēng)、“假票”和 “克隆票”難以禁絕等問(wèn)題，使我國(guó)票據(jù)市場(chǎng)在現(xiàn)有基礎(chǔ)

2、上取得突破性發(fā)展。商業(yè)匯票系統(tǒng)是中國(guó)人民銀行建設(shè)并管理的， 依托網(wǎng)絡(luò)和計(jì)算機(jī)技術(shù)，接收、登記、轉(zhuǎn) 發(fā)商業(yè)匯票數(shù)據(jù)電文，提供與商業(yè)匯票貨幣給付、資金清算行為相關(guān)服務(wù)并提供紙質(zhì)商業(yè)匯票 登記、 查詢(xún)和商業(yè)匯票（含紙質(zhì)、商業(yè)匯票）公開(kāi)報(bào)價(jià)服務(wù)的綜合性業(yè)務(wù)處理平臺(tái)。商業(yè)匯 票系統(tǒng)包括商業(yè)匯票業(yè)務(wù)處理功能模塊、 紙質(zhì)商業(yè)匯票登記查詢(xún)功能模塊和商業(yè)匯票公開(kāi)報(bào) 價(jià)功能模塊。網(wǎng)上商業(yè)匯票業(yè)務(wù)將以商業(yè)匯票系統(tǒng)為核心，以電子化手段幫助企業(yè)更好地管理和 使用商業(yè)匯票，提升效率，降低成本，控制風(fēng)險(xiǎn)。專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)：1電子商業(yè)匯票 出票人以數(shù)據(jù)電文形式制作的， 委托付款人在指定日期無(wú)條件支 付確定的金額給收款人或者持票人的票

3、據(jù)。 商業(yè)匯票又分為電子銀行 承兌匯票和電子商業(yè)承兌匯票。 與紙質(zhì)商業(yè)匯票相比， 電子商業(yè)匯票 具有以數(shù)據(jù)電文形式簽發(fā)、 流轉(zhuǎn)，并以電子簽名取代實(shí)體簽章的兩個(gè) 突出特點(diǎn)。2出票 電子商業(yè)匯票的出票，是指出票人簽發(fā)電子商業(yè)匯票、經(jīng)付款人 承兌、并交付收款人的票據(jù)行為。3背書(shū)轉(zhuǎn)讓轉(zhuǎn)讓背書(shū)是指持票人將電子商業(yè)匯票權(quán)利依法轉(zhuǎn)讓給他人的票據(jù)行為。4貼現(xiàn)貼現(xiàn)是指持有票據(jù)的非金融企業(yè)法人、 事業(yè)單位及其他組織為了 融通資金，在票據(jù)到期日之前將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給銀行或非銀行金融機(jī) 構(gòu)，由其收取一定利息后， 將約定金額支付給持票人的票據(jù)行為。向 金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利的持票人為貼現(xiàn)行為的貼出人， 接受持票人轉(zhuǎn) 讓票據(jù)

4、權(quán)利的金融機(jī)構(gòu)為貼現(xiàn)行為的貼入人。 貼現(xiàn)分為買(mǎi)斷式貼現(xiàn)和 回購(gòu)式貼現(xiàn)。5票據(jù)質(zhì)押商業(yè)匯票質(zhì)押是指電子商業(yè)匯票持票人為了給債務(wù)提供擔(dān)保，在 票據(jù)到期日之前將票據(jù)交由債權(quán)人占有的行為。 將票據(jù)交由他人占有 的持票人為質(zhì)押行為的出質(zhì)人， 占有票據(jù)的債權(quán)人為質(zhì)押行為的質(zhì)權(quán)2WORD格式人。6提示付款提示付款是指持票人通過(guò)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)向承兌人請(qǐng)求付款的行為。7撤銷(xiāo)票據(jù)當(dāng)事人通過(guò)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)作出行為申請(qǐng)，行為接收方未簽收且未駁回的， 票據(jù)當(dāng)事人可撤銷(xiāo)該行為申請(qǐng)。 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)為行為接收方的，票據(jù)當(dāng)事人不得撤銷(xiāo)貼現(xiàn)撤銷(xiāo)：貼出人對(duì)已提出貼現(xiàn)申請(qǐng)的商業(yè)匯票，貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的撤銷(xiāo)。在貼入人簽收或駁回之前，可

5、以辦理交票撤銷(xiāo)：出票人對(duì)已提出交付收款人的商業(yè)匯票，理交票業(yè)務(wù)的撤銷(xiāo)。在收款人簽收或駁回之前，可以辦背書(shū)撤銷(xiāo)：背書(shū)人對(duì)已提出交付被背書(shū)人的商業(yè)匯票，以辦理背書(shū)業(yè)務(wù)的撤銷(xiāo)。在被背書(shū)人簽收或駁回之前，可追索撤銷(xiāo)：追索人可以在被追索人同意清償應(yīng)答前，撤銷(xiāo)追索通知。同意清償撤銷(xiāo)：被追索人在追索人對(duì)同意清償未應(yīng)答前可將同意清償應(yīng)答撤銷(xiāo)8追索電子商業(yè)票據(jù)到期被拒絕付款的， 持票人可以對(duì)背書(shū)人、 出票人以及匯票的其他債務(wù)人行使追索權(quán)。追索分為拒付追索與非拒付追 索。9承兌并要求付款人保證不得附有承兌是指電子商業(yè)匯票付款人承諾在匯票到期日支付匯票金額 的票據(jù)行為。提示承兌是指持票人向付款人出示匯票， 承諾付款

6、的行為。10保證電子商業(yè)匯票的債務(wù)可以由保證人承擔(dān)保證責(zé)任。條件；附有條件的，不影響對(duì)匯票的保證責(zé)任。保證業(yè)務(wù)按不同的被 保證人分為出票保證、承兌保證和背書(shū)保證。1.1. 客戶(hù)操作流程1.1.1. 確認(rèn)簽約賬戶(hù)企業(yè)主管登陸網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊商業(yè)匯票電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)賬戶(hù)進(jìn)行確認(rèn)。1.1.2. 刪除簽約賬戶(hù)企業(yè)主管登陸網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊商業(yè)匯票約電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)賬戶(hù)進(jìn)行刪除。2. 流程設(shè)置2.1. 功能介紹企業(yè)主管設(shè)置和刪除電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)流程。2.2. 業(yè)務(wù)規(guī)則1在流程管理中增加商業(yè)匯票流程管理。 2主管可進(jìn)行商業(yè)匯票流程設(shè)置，但至少設(shè)置兩級(jí)操作員。 3流程中有未完成業(yè)務(wù)，主管不可進(jìn)行流程刪除操作。4客

7、戶(hù)點(diǎn)擊商業(yè)匯票二級(jí)菜單的任意一項(xiàng)業(yè)務(wù)是否已設(shè)置業(yè)務(wù)流程，若未設(shè)置，則提示“企業(yè)主管須先進(jìn)行票據(jù)業(yè) 務(wù)流程設(shè)置?！?.3. 客戶(hù)操作流程2.3.1. 增加流程企業(yè)主管登陸網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊管理設(shè)置，系統(tǒng)判斷客戶(hù)票據(jù)流程設(shè)置 增加流程，選擇操作員設(shè)置票據(jù)業(yè)務(wù)流程。15專(zhuān)業(yè)資料整理2.3.2. 查看流程企業(yè)主管登陸網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊管理設(shè)置看流程，查看已設(shè)置的票據(jù)業(yè)務(wù)流程。2.3.3. 刪除流程票據(jù)流程設(shè)置查企業(yè)主管登陸網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊管理設(shè)置除流程，刪除已設(shè)置的票據(jù)業(yè)務(wù)流程。票據(jù)流程設(shè)置刪3. 銀行承兌匯票3.1. 出票3.1.1. 功能介紹 客戶(hù)通過(guò)網(wǎng)上銀行辦理電子銀行承兌匯票的出票申請(qǐng)、票、交票撤銷(xiāo)和結(jié)

8、果查詢(xún)。3.1.2. 業(yè)務(wù)規(guī)則1 出票、交票、交票撤銷(xiāo)、退票操作須先設(shè)置商業(yè)匯票業(yè)務(wù)流程，并按流程操作。交票或退2承兌行行號(hào)和保證人名稱(chēng)、開(kāi)戶(hù)行行號(hào)以及收款人開(kāi)戶(hù)行行 號(hào)由后端系統(tǒng)自動(dòng)匹配，不須客戶(hù)填寫(xiě)。3出票信息提交銀行處理后未承兌前不可修改或刪除，如需更 改則須與銀行重新簽訂銀行承兌匯票協(xié)議和出票信息。4出票日期和票據(jù)到期日可修改，但網(wǎng)銀系統(tǒng)要按照修改規(guī)則 控制：反顯的出票日期 +3 自然日，在出票日期前可修改，但出票日 后不可修改，在出票日前提交視同預(yù)約出票，發(fā)送電票系統(tǒng)存，在出 票日電票系統(tǒng)進(jìn)行承兌，但在銀行處理前客戶(hù)可查詢(xún)預(yù)約出票信息， 并進(jìn)行出票預(yù)約撤銷(xiāo)， 重新提交出票申請(qǐng)。 票據(jù)

9、到期日不需由客戶(hù)填 寫(xiě)，按照以下規(guī)則自動(dòng)反顯：已修改的出票日期+期限的自然天數(shù)或自然月，若自然月無(wú)對(duì)應(yīng)日期，則取當(dāng)月最后一天。同一協(xié)議下的出 票日期一致。5銀行承兌匯票出票列表每頁(yè)可顯示200 條，默認(rèn)全選，不可對(duì)其中一部份票據(jù)進(jìn)行申請(qǐng)出票。6出票結(jié)果查詢(xún)可輸入出票日期、票據(jù)狀態(tài)、出票金額等條件 進(jìn)行查詢(xún)，不輸入條件的可查詢(xún)?nèi)俊? 收款人賬號(hào)必須為網(wǎng)銀簽約賬戶(hù)，否則后端系統(tǒng)將不返回非網(wǎng)銀簽約賬戶(hù)的票據(jù)信息。8若票據(jù)已交票，則須撤銷(xiāo)交票，才能進(jìn)行退票申請(qǐng)；對(duì)交票 或未交票據(jù)和交票不成功票據(jù)， 可進(jìn)行退票； 收款人駁回的票據(jù)可進(jìn) 行交票或退票。9客戶(hù)登錄查詢(xún)承兌協(xié)議信息，須將客戶(hù)組織代碼證同時(shí)發(fā)

10、送后端系統(tǒng)；后端系統(tǒng)返回的協(xié)議信息必須是有效期內(nèi)信息3.1.出票申請(qǐng)1制單員點(diǎn)擊商業(yè)匯票出票，選擇 銀行承兌匯票 ，在銀行承兌匯票協(xié)議信息列表中選擇一份協(xié)議，點(diǎn)擊下一步；2制單員若要修改出票日期，可鉤選修改出票日期 ，對(duì)出票日期進(jìn)行修改，但必須按照業(yè)務(wù)規(guī)則進(jìn)行修改；3制單員若發(fā)現(xiàn)出票信息有誤，可點(diǎn)擊選擇銀行承兌匯票，在出票選擇復(fù)核通過(guò)的， 最后一選擇復(fù)核不通過(guò)的， 單據(jù)自議原因，直接提交銀行處理，不需復(fù)核；4復(fù)核員點(diǎn)擊商業(yè)匯票出票，申請(qǐng)待復(fù)核單據(jù)列表中選擇單據(jù)進(jìn)行復(fù)核， 級(jí)復(fù)核員進(jìn)行數(shù)字證書(shū)認(rèn)證后提交銀行； 動(dòng)刪除。WORD格式3.1.3.2. 出票申請(qǐng)撤銷(xiāo)1制單員點(diǎn)擊商業(yè)匯票 出票，選擇銀行

11、承兌匯票， 點(diǎn)擊出票撤銷(xiāo)，系統(tǒng)返回出票申請(qǐng)登記成功的票據(jù)， 選擇要撤銷(xiāo)出票申請(qǐng)的票據(jù)，點(diǎn)擊下一步；2制單員確認(rèn)撤銷(xiāo)信息，提交復(fù)核；3復(fù)核員點(diǎn)擊商業(yè)匯票出票，選擇銀行承兌匯票 出票撤銷(xiāo)，在待復(fù)核單據(jù)列表中選擇單據(jù)進(jìn)行復(fù)核。選擇復(fù)核通過(guò)的，最后一級(jí)復(fù)核員進(jìn)行數(shù)字證書(shū)認(rèn)證后提交銀行； 選擇復(fù)核不通過(guò)的， 單據(jù)自動(dòng)刪除。3.1.3.3. 交票 退票1制單員點(diǎn)擊商業(yè)匯票出票，選擇銀行承兌匯票， 點(diǎn)擊交票 退票，系統(tǒng)返回客戶(hù)已成功出票的票據(jù)，選擇要交票或退票申請(qǐng)的票據(jù)，點(diǎn)擊下一步；2制單員確認(rèn)票據(jù)信息，點(diǎn)擊交票或退票按鈕，提交復(fù)核；3復(fù)核員點(diǎn)擊商業(yè)匯票 出票，選擇銀行承兌匯票 交票退票復(fù)核，在待復(fù)核單據(jù)列

12、表中選擇單據(jù)進(jìn)行復(fù)核。 選擇復(fù)核通過(guò)的，最后一級(jí)復(fù)核員進(jìn)行數(shù)字證書(shū)認(rèn)證后提交銀行；選擇復(fù)核不通過(guò)的，單據(jù)自動(dòng)刪除。9專(zhuān)業(yè)資料整理3.1.3.4.交票撤銷(xiāo)1制單成功但收票人2商業(yè)匯票字證書(shū)認(rèn)證后提交銀行；查詢(xún)網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊商業(yè)匯票他為非必輸項(xiàng)；商業(yè)匯票 出票，選擇銀行承兌匯票， 點(diǎn)擊交票撤銷(xiāo)，系統(tǒng)返回交票的票據(jù)， 選擇要撤銷(xiāo)交票申請(qǐng)的票據(jù)，點(diǎn)擊下一步；認(rèn)撤銷(xiāo)信息，提交復(fù)核；出票，選擇銀行承兌匯票列表中選擇單據(jù)進(jìn)行復(fù)核。選擇復(fù)核通過(guò)的，最選擇復(fù)核不通過(guò)的， 單據(jù)自動(dòng)刪除。交票出票 結(jié)果查詢(xún)，金額、 交易時(shí)間和收款人條件進(jìn)行精確查詢(xún)，交同的交易類(lèi)型返回相應(yīng)的實(shí)時(shí)交易結(jié)果信息。銀行辦理票據(jù)背書(shū)轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)

13、和撤銷(xiāo)、背書(shū)保證申請(qǐng)10WORD格式和撤銷(xiāo)以及背書(shū)業(yè)務(wù)的結(jié)果查詢(xún)。3.2.2. 業(yè)務(wù)規(guī)則1背書(shū)人必須開(kāi)通網(wǎng)上商業(yè)匯票業(yè)務(wù)，并申請(qǐng)了相關(guān)數(shù)字證書(shū)，網(wǎng)銀系統(tǒng)控制被背書(shū)人名稱(chēng)應(yīng)與電子簽章一致。2背書(shū)人對(duì)已提出背書(shū)轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)的商業(yè)匯票，在被背書(shū)人簽收或駁回之前，可以辦理背書(shū)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的撤銷(xiāo)。3一 次只能選擇一張票據(jù)進(jìn)行背書(shū)轉(zhuǎn)讓。4信息列表每頁(yè)顯示200 條信息，大于 200 條的分頁(yè)顯示，并顯示頁(yè)碼。5注明不得轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押、提示付款、凍結(jié)要素的商業(yè)匯票不得 背書(shū)轉(zhuǎn)讓?zhuān)睋?jù)是否允許背書(shū)由后端系統(tǒng)控制；背書(shū)不得附有條件； 部分金額或兩人以上的背書(shū)轉(zhuǎn)讓無(wú)效。6被背書(shū)人名稱(chēng)由背書(shū)人填寫(xiě)，被背書(shū)人賬號(hào)開(kāi)戶(hù)行由背書(shū)人下

14、拉框選擇行別、 地區(qū)等，開(kāi)戶(hù)行行號(hào)由系統(tǒng)根據(jù)背書(shū)人填寫(xiě)的開(kāi)戶(hù) 行名稱(chēng)自動(dòng)匹配。7電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)開(kāi)戶(hù)行行名應(yīng)按照人行頒布的電子商業(yè) 匯票業(yè)務(wù)準(zhǔn)入機(jī)構(gòu)名稱(chēng)由客戶(hù)選擇，系統(tǒng)及時(shí)更新維護(hù)準(zhǔn)入機(jī)構(gòu)列 表。8背書(shū)轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)和撤銷(xiāo)、背書(shū)保證申請(qǐng)和撤銷(xiāo)須按照已設(shè)置的票據(jù)業(yè)務(wù)流程操作。3.2.3.客戶(hù)操作流程3.2.3.1. 背書(shū)申請(qǐng)，選擇能否2輸入被背書(shū)人名稱(chēng)、賬號(hào)和開(kāi)戶(hù)行信息（必輸）背書(shū)轉(zhuǎn)讓?zhuān)ū剡x）；3確認(rèn)轉(zhuǎn)讓背書(shū)信息，提交復(fù)核；4復(fù)核員點(diǎn)擊商業(yè)匯票 背書(shū)，選擇銀行承兌匯票，點(diǎn)擊背書(shū)申請(qǐng)復(fù)核，在系統(tǒng)返回的待復(fù)核單據(jù)列表中選定單據(jù)進(jìn)行復(fù)核， 選擇復(fù)核通過(guò)的， 最后一級(jí)復(fù)核員進(jìn)行數(shù)字證書(shū)認(rèn)證后提交銀行； 選擇復(fù)

15、核不通過(guò)的，單據(jù)自動(dòng)刪除3.2.3.2. 背書(shū)撤銷(xiāo)1制單員點(diǎn)擊商業(yè)匯票背書(shū)，選擇銀行承兌匯票， 點(diǎn)擊背書(shū)撤銷(xiāo)，系統(tǒng)返回背書(shū)轉(zhuǎn)讓成功但被背書(shū)人未應(yīng)答的票據(jù)， 選擇要撤 銷(xiāo)背書(shū)申請(qǐng)的票據(jù)，點(diǎn)擊下一步；2制單員確認(rèn)撤銷(xiāo)信息，提交復(fù)核；3復(fù)核員點(diǎn)擊商業(yè)匯票背書(shū)，選擇銀行承兌匯票 背書(shū)撤銷(xiāo)，在待復(fù)核單據(jù)列表中選擇單據(jù)進(jìn)行復(fù)核。選擇復(fù)核通過(guò)的，最后一級(jí)復(fù)核員進(jìn)行數(shù)字證書(shū)認(rèn)證后提交銀行； 選擇復(fù)核不通過(guò)的， 單 據(jù)自動(dòng)刪除。3.2.3.3. 背書(shū)保證1制單員點(diǎn)擊商業(yè)匯票 背書(shū)，選擇銀行承兌匯票，在系統(tǒng)返回的可轉(zhuǎn)讓背書(shū)票據(jù) 信息列表中選擇要背書(shū)保證票據(jù) （可按匯票號(hào)碼、票據(jù)金額、匯票到期日條件組合搜索票 據(jù)）

16、 ，點(diǎn)擊下一步；2輸入保證人名稱(chēng)、賬號(hào)和開(kāi)戶(hù)行信息（必輸） ；23專(zhuān)業(yè)資料整理WORD格式3確認(rèn)背書(shū)保證申請(qǐng)信息，若信息有誤，則返回上一頁(yè)修改，若信息無(wú)誤，則提交復(fù)核；4復(fù)核員點(diǎn)擊商業(yè)匯票 背書(shū)，選擇銀行承兌匯票，點(diǎn)擊背書(shū)保證復(fù)核，在系統(tǒng)返回的待復(fù)核單據(jù)列表中選定單據(jù)進(jìn)行復(fù)核， 選擇復(fù)核通過(guò)的， 最后一級(jí)復(fù)核員進(jìn)行數(shù)字證書(shū)認(rèn)證后提交銀行； 選擇復(fù)核不通過(guò)的，單據(jù)自動(dòng)刪除。3.2.3.4. 背書(shū)保證撤銷(xiāo)1制單員點(diǎn)擊商業(yè)匯票背書(shū)，選擇銀行承兌匯票， 點(diǎn)擊背書(shū)保證撤銷(xiāo)，系統(tǒng)返回背書(shū)保證申請(qǐng)成功但背書(shū)保證人未應(yīng)答的票據(jù)，選擇要撤銷(xiāo)背書(shū)保證申請(qǐng)的票據(jù)，點(diǎn)擊下一步；2制單員確認(rèn)撤銷(xiāo)信息，提交復(fù)核；3復(fù)核員

17、點(diǎn)擊商業(yè)匯票背書(shū)，選擇銀行承兌匯票 背書(shū)保證撤銷(xiāo)，在待復(fù)核單據(jù)列表中選擇單據(jù)進(jìn)行復(fù)核。 選擇復(fù)核通過(guò)的，最后一級(jí)復(fù)核員進(jìn)行數(shù)字證書(shū)認(rèn)證后提交銀行；選擇復(fù)核不通過(guò)的，單據(jù)自動(dòng)刪除。3.2.3.5. 結(jié)果查詢(xún)1客戶(hù)登陸網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊商業(yè)匯票背書(shū) 結(jié)果查詢(xún)，可按匯票號(hào)碼、交易類(lèi)型、票據(jù)金額和交易時(shí)間條件進(jìn)行精確查詢(xún)， 交易類(lèi)型為必選項(xiàng)，其他為非必輸項(xiàng)；2系統(tǒng)根據(jù)不同的交易類(lèi)型返回相應(yīng)的實(shí)時(shí)交易結(jié)果信息。3.3. 貼現(xiàn)3.3.1. 功能介紹客戶(hù)通過(guò)網(wǎng)上銀行辦理電子銀行承兌匯票的貼現(xiàn)申請(qǐng)和撤銷(xiāo) 和貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的結(jié)果查詢(xún)。3.3.2. 業(yè)務(wù)規(guī)則1貼現(xiàn)申請(qǐng)人向其開(kāi)戶(hù)行申請(qǐng)貼現(xiàn)時(shí)，應(yīng)按照貼現(xiàn)行相關(guān)信貸 審批要求提

18、交相關(guān)資料。2買(mǎi)斷式貼現(xiàn)申請(qǐng)須選擇付息方式（賣(mài)方付息、買(mǎi)方付息或者協(xié)議付息）。如果選擇買(mǎi)方付息，同時(shí)還要選擇買(mǎi)方付息人名稱(chēng)和付 息賬號(hào)。如果選擇協(xié)議付息，同時(shí)要選擇買(mǎi)方付息人名稱(chēng)、付息賬號(hào) （同上），買(mǎi)方付息比例（ %）3貼現(xiàn)利率 和貼現(xiàn)實(shí)付金額 由客戶(hù)填寫(xiě)，若銀行審批不同意客 戶(hù)提出利率，則客戶(hù)可撤銷(xiāo)后重新提交貼現(xiàn)申請(qǐng)。27專(zhuān)業(yè)資料整理WORD格式4貼現(xiàn)申請(qǐng)可選單張或多張票據(jù)同時(shí)申請(qǐng)辦理貼現(xiàn)，對(duì)批量貼現(xiàn)申請(qǐng)，銀行單筆處理，貼現(xiàn)不成功單筆退回，不影響同一批次其他 票據(jù)的處理。5貼現(xiàn)資金存入賬戶(hù)必須為貼入行或貼出行賬戶(hù)，客戶(hù)可選擇持票賬戶(hù)或其他賬戶(hù)3.3.3. 客戶(hù)操作流程3.3.3.1. 貼現(xiàn)

19、申請(qǐng)1制單員點(diǎn)擊商業(yè)匯票貼現(xiàn)，選擇銀行承兌匯票，在系統(tǒng)返回的可貼現(xiàn)票據(jù)信息列表中選擇要背書(shū)轉(zhuǎn)讓票據(jù)（可按匯票號(hào)碼、承兌人、匯票到期日條件組合搜索票據(jù)） ，點(diǎn)擊下一步；2選擇買(mǎi)斷式貼現(xiàn)，則選擇貼現(xiàn)銀行機(jī)構(gòu)、付息方式（ 貼現(xiàn)行我行，才選付息方式 ） ，輸入貼現(xiàn)利率、貼現(xiàn)資金存入賬號(hào)，點(diǎn)擊下一 步；3選擇回購(gòu)式貼現(xiàn)，則選擇貼現(xiàn)銀行機(jī)構(gòu)、輸入貼現(xiàn)利率、貼現(xiàn)資金存入賬號(hào)，贖回開(kāi)放日、贖回截止日（貼現(xiàn)申請(qǐng)日<貼現(xiàn)贖回開(kāi)放日 <=貼現(xiàn)贖回截止日 < 票據(jù)到期日），點(diǎn)擊下一步；4輸入每張貼現(xiàn)票據(jù)的實(shí)付金額，點(diǎn)擊下一步； 5確認(rèn)貼現(xiàn)申請(qǐng)信息，無(wú)誤擇提交復(fù)核；信息有誤則返回上一 步修改。6復(fù)核員

20、點(diǎn)擊商業(yè)匯票 貼現(xiàn)，選擇銀行承兌匯票，點(diǎn)擊貼現(xiàn)申請(qǐng)復(fù)核，在系統(tǒng)返 回的待復(fù)核單據(jù)列表中選定單據(jù)進(jìn)行復(fù)核， 選擇復(fù)核通過(guò)的， 最后一級(jí)復(fù)核員進(jìn)行數(shù)字證書(shū) 認(rèn)證后提交銀行； 選擇復(fù)核不通過(guò)的，單據(jù)自動(dòng)刪除。3.3.3.2. 貼現(xiàn)撤銷(xiāo)1制單員點(diǎn)擊商業(yè)匯票貼現(xiàn)，選擇銀行承兌匯票， 點(diǎn)擊貼現(xiàn)撤銷(xiāo)，系統(tǒng)返回貼現(xiàn)申請(qǐng)成功但貼入人未應(yīng)答的票據(jù)， 選擇要撤銷(xiāo) 貼現(xiàn)申請(qǐng)的票據(jù)，點(diǎn)擊下一步；2制單員確認(rèn)撤銷(xiāo)信息，提交復(fù)核；3復(fù)核員點(diǎn)擊商業(yè)匯票貼現(xiàn)，選擇銀行承兌匯票 貼現(xiàn)撤銷(xiāo)，在待復(fù)核單據(jù)列表中選擇單據(jù)進(jìn)行復(fù)核。選擇復(fù)核通過(guò)的，最后一級(jí)復(fù)核員進(jìn)行數(shù)字證書(shū)認(rèn)證后提交銀行； 選擇復(fù)核不通過(guò)的， 單 據(jù)自動(dòng)刪除。29專(zhuān)業(yè)資

21、料整理WORD格式3.3.3.3. 結(jié)果查詢(xún)1客戶(hù)登陸網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊商業(yè)匯票貼現(xiàn) 結(jié)果查詢(xún)，可按匯票號(hào)碼、交易類(lèi)型、票據(jù)金額和交易時(shí)間條件進(jìn)行精確查詢(xún)， 交易類(lèi)型為必選項(xiàng)，其他為非必輸項(xiàng)；2系統(tǒng)根據(jù)不同的交易類(lèi)型返回相應(yīng)的實(shí)時(shí)交易結(jié)果信息。3.4. 質(zhì)押3.4.1. 功能介紹客戶(hù)通過(guò)網(wǎng)上銀行辦理電子商業(yè)匯票的質(zhì)押申請(qǐng)和撤銷(xiāo)、質(zhì)押解 除申請(qǐng)和撤銷(xiāo)以及質(zhì)押業(yè)務(wù)的結(jié)果查詢(xún)。3.4.2. 業(yè)務(wù)規(guī)則1質(zhì)押人必須開(kāi)通網(wǎng)上商業(yè)匯票業(yè)務(wù)，并申請(qǐng)了相關(guān)數(shù)字證書(shū)。2質(zhì)押 人對(duì)已提出質(zhì)押申請(qǐng)的商業(yè)匯票， 在質(zhì)權(quán)人簽收或駁回之 前，可以辦理質(zhì)押申請(qǐng)業(yè)務(wù)的撤銷(xiāo)。3質(zhì)押申請(qǐng)和質(zhì)押解除申請(qǐng)一次只能選擇一張票據(jù)辦理。4信息列

22、表每頁(yè)顯示200 條信息，大于 200 條的分頁(yè)顯示，并顯示頁(yè)碼。5票據(jù)是否允許質(zhì)押由后端系統(tǒng)控制。 6質(zhì)權(quán)人名稱(chēng)由出質(zhì)人填寫(xiě)，質(zhì)權(quán)人賬號(hào)開(kāi)戶(hù)行由出質(zhì)人下拉 框選擇行別、地區(qū)等，開(kāi)戶(hù)行行號(hào)由系統(tǒng)根據(jù)出質(zhì)人填寫(xiě)的開(kāi)戶(hù)行名 稱(chēng)自動(dòng)匹配。7質(zhì)押申請(qǐng)和撤銷(xiāo)、質(zhì)押解除申請(qǐng)和撤銷(xiāo)需按照票據(jù)業(yè)務(wù)流程操作。3.4.3. 客戶(hù)操作流程3.4.3.1. 質(zhì)押申請(qǐng)1制單員點(diǎn)擊商業(yè)匯票 質(zhì)押，選擇銀行承兌匯票，在系統(tǒng)返回的可質(zhì)押票據(jù)信 息列表中選擇要質(zhì)押質(zhì)出票據(jù)（可按匯票號(hào)碼、承兌人、匯票到期日條件組合搜索票據(jù)） 點(diǎn)擊下一步；2輸入質(zhì)權(quán)人名稱(chēng)、賬號(hào)和開(kāi)戶(hù)行信息（必輸），點(diǎn)擊下一步；3確認(rèn)質(zhì)押質(zhì)出信息，提交復(fù)核；4復(fù)核

23、員點(diǎn)擊商業(yè)匯票 質(zhì)押，選擇銀行承兌匯票，點(diǎn)擊質(zhì)押申請(qǐng)復(fù)核，在系統(tǒng)返回的待復(fù)核單據(jù)列表中選定單據(jù)進(jìn)行復(fù)核， 選擇復(fù)核通過(guò)的， 最后一級(jí)復(fù)核員進(jìn)行數(shù)字證書(shū)認(rèn)證后提交銀行；復(fù)核不通過(guò)的，單據(jù)自動(dòng)刪除。3.4.3.2. 質(zhì)押撤銷(xiāo)1制單員點(diǎn)擊商業(yè)匯票質(zhì)押，選擇銀行承兌匯票，押撤銷(xiāo)，系統(tǒng)返回質(zhì)押申請(qǐng)成功但質(zhì)權(quán)人未應(yīng)答的票據(jù)， 質(zhì)押申請(qǐng)的票據(jù)，點(diǎn)擊下一步；2制單員確認(rèn)撤銷(xiāo)信息，提交復(fù)核； 3復(fù)核員點(diǎn)擊商業(yè)匯票質(zhì)押，選擇銀行承兌匯票撤銷(xiāo)，在待復(fù)核單據(jù)列表中選擇單據(jù)進(jìn)行復(fù)核。選擇復(fù)核通過(guò)的，最后一級(jí)復(fù)核員進(jìn)行數(shù)字證書(shū)認(rèn)證后提交銀行； 選擇復(fù)核不通過(guò)的， 據(jù)自動(dòng)刪除。3.4.3.3. 質(zhì)押解除1制單員點(diǎn)擊商業(yè)匯票

24、質(zhì)押，選擇銀行承兌匯票，在系統(tǒng)返回的可質(zhì)押解除票據(jù)信息列表中選擇要質(zhì)押解除票據(jù) 碼、承兌人、匯票到期日條件組合搜索票據(jù)） ，點(diǎn)擊下一步；2確認(rèn)出質(zhì)人名稱(chēng)、賬號(hào)和開(kāi)戶(hù)行信息，提交復(fù)核；3復(fù)核員點(diǎn)擊商業(yè)匯票質(zhì)押，選擇銀行承兌匯票，點(diǎn)擊質(zhì)押解除復(fù)核，在系統(tǒng)返回的待復(fù)核單據(jù)列表中選定單據(jù)進(jìn)行復(fù)核，選擇點(diǎn)擊質(zhì)選擇要撤銷(xiāo)質(zhì)押?jiǎn)慰砂磪R票號(hào)選選擇擇復(fù)核通過(guò)的， 最后一級(jí)復(fù)核員進(jìn)行數(shù)字證書(shū)認(rèn)證后提交銀行；33專(zhuān)業(yè)資料整理WORD格式復(fù)核不通過(guò)的，單據(jù)自動(dòng)刪除。3.4.3.4. 解除撤銷(xiāo)1制單員點(diǎn)擊商業(yè)匯票質(zhì)押，選擇銀行承兌匯票， 點(diǎn)擊質(zhì)押解除撤銷(xiāo)，系統(tǒng)返回質(zhì)押解除申請(qǐng)成功但出質(zhì)人未應(yīng)答的票據(jù)， 選擇要撤銷(xiāo)質(zhì)押解

25、除申請(qǐng)的票據(jù)，點(diǎn)擊下一步；2制單員確認(rèn)撤銷(xiāo)信息，提交復(fù)核；3復(fù)核員點(diǎn)擊商業(yè)匯票質(zhì)押，選擇銀行承兌匯票 質(zhì)押解除撤銷(xiāo)，在待復(fù)核單據(jù)列表中選擇單據(jù)進(jìn)行復(fù)核。 選擇復(fù)核通過(guò)的，最后一級(jí)復(fù)核員進(jìn)行數(shù)字證書(shū)認(rèn)證后提交銀行；選擇復(fù)核不通過(guò)的，單據(jù)自動(dòng)刪除。3.4.3.5. 結(jié)果查詢(xún)1客戶(hù)登陸網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊商業(yè)匯票質(zhì)押 結(jié)果查詢(xún)，可按匯票號(hào)碼、交易類(lèi)型、票據(jù)金額和交易時(shí)間條件進(jìn)行精確查詢(xún)，交易類(lèi)型為必選項(xiàng)，其他為非必輸項(xiàng)；2系統(tǒng)根據(jù)不同的交易類(lèi)型返回相應(yīng)的實(shí)時(shí)交易結(jié)果信息。3.5. 提示付款3.5.1. 功能介紹客戶(hù)通過(guò)網(wǎng)上銀行辦理到期、 逾期或未到期票據(jù)的提示付款申請(qǐng)21和撤銷(xiāo)、預(yù)約提示付款撤銷(xiāo)及提示付款

26、業(yè)務(wù)的結(jié)果查詢(xún)3.5.2. 業(yè)務(wù)規(guī)則1提示付款申請(qǐng)和撤銷(xiāo)、預(yù)約提示付款撤銷(xiāo)須按照商業(yè)匯票業(yè) 務(wù)流程操作，最后一級(jí)復(fù)核員須進(jìn)行電子數(shù)字簽名認(rèn)證。2可單筆或多筆同時(shí)提出提示付款申請(qǐng)， 若含逾期提示付款 過(guò)票據(jù)到期日 10 天后提示付款的為逾期提示付款）的，則系統(tǒng)提示 輸入逾期理由（內(nèi)容不限） 。3客戶(hù)提前提示付款的，視同預(yù)約提示付款，預(yù)約提示付款信 息存放在電票系統(tǒng)中，允許客戶(hù)撤銷(xiāo)預(yù)約提示付款申請(qǐng)。3.5.3. 客戶(hù)操作流程3.5.3.1. 提示付款申請(qǐng)1制單員點(diǎn)擊商業(yè)匯票提示付款，選擇銀行承兌匯票，在系統(tǒng)返回的持有票據(jù)信息列表中選擇要提示付款票據(jù)（可按匯票號(hào) 碼、承兌行、匯票到期日條件組合搜索票

27、據(jù)） ；如果輸入晚于當(dāng)天的 提示付款日期，則視同預(yù)約提示付款，銀行將在提示付款日期處理； 如果提交銀行日期超過(guò)匯票到期日 +10 天，須輸入逾期理由 （字?jǐn)?shù)內(nèi) 容不限）；不輸提示付款日期的，系統(tǒng)默認(rèn)最后一級(jí)復(fù)核員提交銀行 日期，點(diǎn)擊下一步；專(zhuān)業(yè)資料整理2確認(rèn)提3復(fù)核員點(diǎn)擊商業(yè)匯票提示付款，選擇銀行承兌匯票，點(diǎn)擊提示付款申請(qǐng)復(fù)核，最后一級(jí)復(fù)核員進(jìn)在系統(tǒng)返回的待復(fù)核單據(jù)列表中選定單據(jù)進(jìn)行復(fù)核，選擇復(fù)核通過(guò)的，行數(shù)字證書(shū)認(rèn)證后提交銀行；選擇復(fù)核不通過(guò)的，單據(jù)自動(dòng)刪除1制單員點(diǎn)擊商業(yè)匯票提示付款，選擇銀行承兌匯票，3.5.3.2.擊提示付款撤銷(xiāo)，系統(tǒng)返回提示付款申請(qǐng)成功但付款人未應(yīng)答的票 據(jù)，選擇要撤

28、銷(xiāo)的票據(jù)，點(diǎn)擊下一步；制單員確認(rèn)撤銷(xiāo)信息，提交復(fù)核；復(fù)核員點(diǎn)擊商業(yè)匯票提示付款，選擇銀行承兌匯票提示付款撤銷(xiāo)，在待復(fù)核單據(jù)列表中選擇單據(jù)進(jìn)行復(fù)核。選擇復(fù)核通過(guò)的，最后一級(jí)復(fù)核員進(jìn)行數(shù)字證書(shū)認(rèn)證后提交銀行；選擇復(fù)核不通過(guò)的，單據(jù)自動(dòng)刪除。23WORD格式3.5.3.3.預(yù)約撤銷(xiāo)43專(zhuān)業(yè)資料整理1制單員點(diǎn)擊商業(yè)匯票提示付款，選擇銀行承兌匯票，擊預(yù)約撤銷(xiāo)，系統(tǒng)返回提示付款申請(qǐng)成功但未到提示付款日期銀行未 處理的票據(jù)，選擇要撤銷(xiāo)提示付款的票據(jù)，點(diǎn)擊下一步；2制單員確認(rèn)撤銷(xiāo)信息，提交復(fù)核；3復(fù)核員點(diǎn)擊商業(yè)匯票提示付款，選擇銀行承兌匯票預(yù)約撤銷(xiāo)，在待復(fù)核單據(jù)列表中選擇單據(jù)進(jìn)行復(fù)核。 選擇復(fù)核通過(guò)的，最后一

29、級(jí)復(fù)核員進(jìn)行數(shù)字證書(shū)認(rèn)證后提交銀行；選擇復(fù)核不通過(guò)的，單據(jù)自動(dòng)刪除。3.5.3.4. 結(jié)果查詢(xún)1客戶(hù)登陸網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊商業(yè)匯票提示付款 結(jié)果查詢(xún)，可按匯票號(hào)碼、交易類(lèi)型、票據(jù)金額和交易時(shí)間條件進(jìn)行精確查詢(xún)，交易類(lèi)型為必選項(xiàng)，其他為非必輸項(xiàng)；2系統(tǒng)根據(jù)不同的交易類(lèi)型返回相應(yīng)的實(shí)時(shí)交易結(jié)果信息。3.6. 追索3.6.1. 功能介紹客戶(hù)通過(guò)網(wǎng)上銀行辦理拒付和非拒付追索通知的申請(qǐng)和撤銷(xiāo)、 同 意清償?shù)纳暾?qǐng)和撤銷(xiāo)及追索業(yè)務(wù)的結(jié)果查詢(xún)。3.6.2. 業(yè)務(wù)規(guī)則1追索人可向多名票據(jù)前手進(jìn)行追索，一次可同時(shí)向多個(gè)被追索人發(fā)送追索通知。2追索人可以在被追索人同意清償應(yīng)答前，撤銷(xiāo)追索通知。3追索通知和撤銷(xiāo)、同意清償

30、申請(qǐng)和撤銷(xiāo)需按票據(jù)業(yè)務(wù)流程操作，加載數(shù)字簽名提交銀行。4后端系統(tǒng)返回被追索人名單和賬號(hào)，客戶(hù)選擇被追索人名稱(chēng)，被追索人開(kāi)戶(hù)行由系統(tǒng)自動(dòng)匹配，其它被追索人名稱(chēng)、賬號(hào)和開(kāi)戶(hù)行。不須客戶(hù)填寫(xiě)。 客戶(hù)也可輸入選擇要追索票據(jù)追索，選擇銀行承兌匯票，在系統(tǒng)返回的持票信息列表中可按匯票號(hào)碼、票據(jù)狀態(tài)條件搜索票據(jù)），選擇拒付票據(jù)進(jìn)行追索的為拒付追索，其他為非拒付追索，點(diǎn)擊下一步；2下拉框選擇被追索人名稱(chēng)，可同時(shí)追索多人，點(diǎn)擊下一步；3確認(rèn)發(fā)出追索通知信息，點(diǎn)擊確定，提交復(fù)核；4復(fù)核員點(diǎn)擊商業(yè)匯票追索，選擇銀行承兌匯票，點(diǎn)擊追索通知復(fù)核，在系統(tǒng)返回的待復(fù)核單據(jù)列表中選定單據(jù)進(jìn)行復(fù)核，選擇復(fù)核通過(guò)的，最后一級(jí)復(fù)核

31、員進(jìn)行數(shù)字證書(shū)交銀行； 選擇復(fù)核不通過(guò)的，單據(jù)自動(dòng)刪除。3.6.3.2.追索撤銷(xiāo)1制單員點(diǎn)擊商業(yè)匯票追索，選擇銀行承兌匯票，點(diǎn)擊追選擇索撤銷(xiāo)，系統(tǒng)返回追索通知發(fā)出成功但被追索人未應(yīng)答的票據(jù)，撤銷(xiāo)，在待復(fù)核單據(jù)列表中選擇單據(jù)進(jìn)行復(fù)核要撤銷(xiāo)追索通知的票據(jù)，點(diǎn)擊下一步；后一級(jí)復(fù)核員進(jìn)行數(shù)字證書(shū)認(rèn)證后提交銀行；選擇復(fù)核不通過(guò)的， 單提交復(fù)核；追索，選擇銀行承兌匯票 追索3復(fù)核員點(diǎn)擊商業(yè)匯票選擇復(fù)核通過(guò)的，最2制單員確認(rèn)撤銷(xiāo)信息，據(jù)自動(dòng)刪除。WORD格式3.6.3.3. 同意清償申請(qǐng)1制單員點(diǎn)擊商業(yè)匯票追索，選擇銀行承兌匯票，在系統(tǒng)返回的被追索票據(jù)，選擇同意清償票據(jù)，點(diǎn)擊下一步；2確認(rèn)同意清償票據(jù)信息，

32、點(diǎn)擊確定，提交復(fù)核；4復(fù)核員點(diǎn)擊商業(yè)匯票 追索，選擇銀行承兌匯票，點(diǎn)擊同意清償復(fù)核，在系統(tǒng)返 回的待復(fù)核單據(jù)列表中選定單據(jù)進(jìn)行復(fù)核， 選擇復(fù)核通過(guò)的， 最后一級(jí)復(fù)核員進(jìn)行數(shù)字證書(shū) 認(rèn)證后提交銀行； 選擇復(fù)核不通過(guò)的，單據(jù)自動(dòng)刪除。3.6.3.4. 同意清償撤銷(xiāo)1制單員點(diǎn)擊商業(yè)匯票追索，選擇銀行承兌匯票， 點(diǎn)擊同意清償撤銷(xiāo)，系統(tǒng)返回同意清償申請(qǐng)成功但追索人未作同意清償應(yīng) 答的票據(jù)，選擇要撤銷(xiāo)同意清償申請(qǐng)的票據(jù)，點(diǎn)擊下一步；2制單員確認(rèn)撤銷(xiāo)信息，提交復(fù)核；3復(fù)核員點(diǎn)擊商業(yè)匯票 追索，選擇銀行承兌匯票 同意清償撤銷(xiāo)，在待復(fù)核單 據(jù)列表中選擇單據(jù)進(jìn)行復(fù)核。 選擇復(fù)核通過(guò)的，最后一級(jí)復(fù)核員進(jìn)行數(shù)字證書(shū)認(rèn)

33、證后提交銀行； 選擇復(fù)核不通過(guò)的，單據(jù)自動(dòng)刪除。3.6.3.5. 結(jié)果查詢(xún)1客戶(hù)登陸網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊商業(yè)匯票追索 結(jié)果查詢(xún)，27專(zhuān)業(yè)資料整理WORD格式51專(zhuān)業(yè)資料整理可按匯票號(hào)碼、交易類(lèi)型、票據(jù)金額和交易時(shí)間條件進(jìn)行精確查詢(xún)，其他為非必輸項(xiàng)；前手背書(shū)人的支付信用信息。同的交易類(lèi)型返回相應(yīng)的實(shí)時(shí)交易結(jié)果信息。銀行對(duì)電子商業(yè)匯票待應(yīng)答業(yè)務(wù)進(jìn)行簽收和駁回果查詢(xún)， 電子銀行承兌匯票的應(yīng)答包括收款人應(yīng)答、付款應(yīng)答、同意清償應(yīng)答、質(zhì)押解除應(yīng)答、貼現(xiàn)除收款人應(yīng)答外，應(yīng)答須按照商業(yè)匯票流程操作；收款人應(yīng)答操作，數(shù)字簽名認(rèn)證通過(guò)后，直接提交銀行。須應(yīng)答事項(xiàng)通過(guò)短信及時(shí)通知客戶(hù)。票據(jù)待簽收人可對(duì)待簽收票據(jù)進(jìn)行支付

34、信用信息查詢(xún)，可查付款人進(jìn)行付款駁回的，網(wǎng)銀系統(tǒng)提示付款人必須同時(shí)注明保證人應(yīng)3.7.3. 客戶(hù)操作流程3.7.3.1. 應(yīng)答1制單員登陸網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊商業(yè)匯票應(yīng)答，系統(tǒng)返回客戶(hù)名下所有待簽收票據(jù)，選擇一張待簽收票據(jù)，同意，則點(diǎn)擊 簽收按鈕；不同意，則點(diǎn)擊 駁回按鈕。2復(fù)核員登陸網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊商業(yè)匯票 應(yīng)答，選擇復(fù)核單據(jù)進(jìn)行復(fù)核。3.7.3.2. 結(jié)果查詢(xún)1客戶(hù)登陸網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊商業(yè)匯票應(yīng)答 結(jié)果查詢(xún)，可按交易類(lèi)型、交易時(shí)間、應(yīng)答結(jié)果條件進(jìn)行精確查詢(xún)，交易類(lèi)型為必輸項(xiàng)；2系統(tǒng)根據(jù)不同的交易類(lèi)型返回相應(yīng)的實(shí)時(shí)交易結(jié)果信息。3.8. 查詢(xún)3.8.1. 功能介紹客戶(hù)通過(guò)企業(yè)網(wǎng)銀隨時(shí)查詢(xún)電子商業(yè)匯票票

35、據(jù)信息，包括出票信息、持票信息、保證票據(jù)信息、轉(zhuǎn)讓票據(jù)信息和網(wǎng)銀交易流水信息，支持打印、保存，并可按匯票號(hào)碼、按票據(jù)狀態(tài)、票據(jù)金額范圍、票 據(jù)到期日范圍等查詢(xún)條件進(jìn)行精細(xì)查詢(xún)。3.8.2. 業(yè)務(wù)規(guī)則1票據(jù)業(yè)務(wù)流程中所有操作員都有查詢(xún)權(quán)限。2查詢(xún)暫不支持實(shí)時(shí)查詢(xún)，票據(jù)信息是上一日信息。3查詢(xún)結(jié)果信息列表每頁(yè)顯示 200 條信息，大于 200 條的分頁(yè) 顯示，并顯示頁(yè)碼。3.8.3. 客戶(hù)操作流程3.8.3.1. 出票查詢(xún)1客戶(hù)登陸網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊商業(yè)匯票查詢(xún) 出票查詢(xún)，可按收款人名稱(chēng)、票據(jù)狀態(tài)、票據(jù)金額、出票日期和匯票到期日條件進(jìn)行精確查詢(xún)，不輸條件則查詢(xún)客戶(hù)名下的全部出票信息；2系統(tǒng)返回上一日的

36、出票信息。3.8.3.2. 持票查詢(xún)1客戶(hù)登陸網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊商業(yè)匯票查詢(xún) 持票查詢(xún)，可按出票人名稱(chēng)、 票據(jù)狀態(tài)、票據(jù)金額和匯票到期日條件進(jìn)行精確查 詢(xún)，不輸條件則查詢(xún)客戶(hù)名下的全部持票信息；2系統(tǒng)返回上一日的持票信息。WORD格式3.8.3.3.保證票據(jù)查詢(xún)1客戶(hù)登陸網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊商業(yè)匯票查詢(xún) 保證票據(jù)查詢(xún)，可按業(yè)務(wù)類(lèi)型、票據(jù)金額和匯票到期日條件進(jìn)行精確查詢(xún)，業(yè)務(wù)類(lèi)型（出票保證兌保證 背書(shū)保證）為必輸項(xiàng)；2系統(tǒng)返回上一日的保證票據(jù)信息3.8.3.4.轉(zhuǎn)讓票據(jù)查詢(xún)1客戶(hù)登陸網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊商業(yè)匯票查詢(xún)轉(zhuǎn)讓票據(jù)查詢(xún)，可按出票人名稱(chēng)、票據(jù)狀態(tài)、票據(jù)金額和匯票到期日條件進(jìn)行精確查詢(xún)，業(yè)務(wù)類(lèi)型（背書(shū) 質(zhì)押

37、 貼現(xiàn)）為必輸項(xiàng)；2系統(tǒng)返回上一日的持票信息。3.8.3.5. 交易流水查詢(xún)1客戶(hù)登陸網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊商業(yè)匯票查詢(xún) 交易流水查詢(xún)，可按憑證號(hào)碼、單據(jù)狀態(tài)、交易種類(lèi)、業(yè)務(wù)類(lèi)型、票據(jù)金額和交 易日期條件單個(gè)或組合進(jìn)行精確查詢(xún)，交易類(lèi)型和業(yè)務(wù)類(lèi)型為必選 項(xiàng)；2系統(tǒng)返回實(shí)時(shí)的交易流水信息，包括匯票號(hào)碼、票據(jù)金額、 匯票到期日、交易類(lèi)型、交易日期、交易結(jié)果等。4. 商業(yè)承兌匯票4.1. 出票4.1.1. 功能介紹客戶(hù)通過(guò)網(wǎng)上銀行辦理電子商業(yè)承兌匯票的出票申請(qǐng)和撤銷(xiāo)、票保證申請(qǐng)和撤銷(xiāo)、承兌申請(qǐng)和撤銷(xiāo)、承兌保證申請(qǐng)和撤銷(xiāo)、交票退票、交票撤銷(xiāo)以及出票業(yè)務(wù)的結(jié)果查詢(xún)。4.1.2. 業(yè)務(wù)規(guī)則1 出票申請(qǐng)和撤銷(xiāo)、出票

38、保證申請(qǐng)和撤銷(xiāo)、承兌申請(qǐng)和撤銷(xiāo)、 承兌保證申請(qǐng)和撤銷(xiāo)、交票 退票、交票撤銷(xiāo)操作須先設(shè)置商業(yè)匯票 流程，只有流程中有權(quán)操作人員才能按流程進(jìn)行操作。2收款人名稱(chēng)由出票人填寫(xiě)，收款人賬號(hào)開(kāi)戶(hù)行由出票人下拉 框選擇行別、地區(qū)等（以人行公布的電子商業(yè)匯票準(zhǔn)入機(jī)構(gòu)為準(zhǔn)）， 承兌行行號(hào)由系統(tǒng)根據(jù)出票人填寫(xiě)的開(kāi)戶(hù)行名稱(chēng)自動(dòng)匹配。3出票人名稱(chēng)、賬號(hào)、開(kāi)戶(hù)行信息由系統(tǒng)自動(dòng)反顯。4客戶(hù)是否能進(jìn)行退票和撤銷(xiāo)操作由后端系統(tǒng)控制。5商業(yè)承兌匯票出票日期以系統(tǒng)登記日期為準(zhǔn)。6出票結(jié)果查詢(xún)可輸入出票日期、票據(jù)狀態(tài)、出票金額等條件 進(jìn)行查詢(xún)，不輸入條件的可查詢(xún)?nèi)俊? 收款人賬號(hào)必須為網(wǎng)銀簽約賬戶(hù)，否則后端系統(tǒng)將不返回非55專(zhuān)

39、業(yè)資料整理WORD格式網(wǎng)銀簽約賬戶(hù)的票據(jù)信息。8若票據(jù)已交票，則須撤銷(xiāo)交票，才能進(jìn)行退票申請(qǐng)； 功票據(jù)， 可進(jìn)行退票； 收款人駁回的票據(jù)可進(jìn) 行交票或退票4.1.3. 客戶(hù)操作流程對(duì)交票或未交票據(jù)和交票不成4.1.3.1. 出票申請(qǐng)1制單員登陸網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊商業(yè)匯票出票，選擇商業(yè)承兌匯票，輸入出票人信息、 出票人評(píng)級(jí)信息、收款人信息和承兌人信息，其中打 * 號(hào)為必輸項(xiàng)，點(diǎn)擊下一步；步返回，修改信息；2確認(rèn)出票信息，若信息有誤，可點(diǎn)擊上若信息無(wú)誤，則提交復(fù)核；3復(fù)核員點(diǎn)擊商業(yè)匯票出票，選擇商業(yè)承兌匯票，在系統(tǒng)出票申請(qǐng)待復(fù)核單據(jù)列表中選定單據(jù)進(jìn)行復(fù)核，選擇復(fù)核通過(guò)的，最后一級(jí)復(fù)核員進(jìn)行數(shù)字證書(shū)認(rèn)證

40、后提交銀行；選擇復(fù)核不通過(guò)的，33專(zhuān)業(yè)資料整理4.1.3.2. 出票申請(qǐng)撤銷(xiāo)（同銀行承兌匯票）4.1.3.3. 交票 退票（同銀行承兌匯票）4.1.3.4. 交票撤銷(xiāo)（同銀行承兌匯票）4.1.3.5. 承兌申請(qǐng)1制單員登陸網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊商業(yè)匯票出票，選擇商業(yè)承兌匯票，輸入交易合同編號(hào)、發(fā)票號(hào)碼、出票人備注 ，點(diǎn)擊下一步； 2確認(rèn)承兌申請(qǐng)信息，若信息有誤，可點(diǎn)擊上一步返回，修改 信息；若信息無(wú)誤，則提交復(fù)核；3復(fù)核員點(diǎn)擊商業(yè)匯票出票，選擇商業(yè)承兌匯票，在系統(tǒng)返回承兌申請(qǐng)待復(fù)核單據(jù)列表中選定單據(jù)進(jìn)行復(fù)核，選擇復(fù)核通過(guò)的，最后一級(jí)復(fù)核員進(jìn)行數(shù)字證書(shū)認(rèn)證后提交銀行； 選擇復(fù)核不通過(guò) 的，單據(jù)自動(dòng)刪除。

41、4.1.3.6. 承兌申請(qǐng)撤銷(xiāo)1制單員點(diǎn)擊商業(yè)匯票 出票，選擇商業(yè)承兌匯票， 點(diǎn)擊出票申請(qǐng)撤銷(xiāo)，系統(tǒng)返回承兌申請(qǐng)成功但承兌人未應(yīng)答的票據(jù)， 選擇要撤銷(xiāo)承兌申請(qǐng)的票據(jù)，點(diǎn)擊下一步；2制單員確認(rèn)撤銷(xiāo)信息，提交復(fù)核；3復(fù)核員點(diǎn)擊商業(yè)匯票出票，選擇商業(yè)承兌匯票 承兌 申請(qǐng)撤銷(xiāo)，在待復(fù)核單據(jù)列表中選擇單據(jù)進(jìn)行復(fù)核。 選擇復(fù)核通過(guò)的，最后一級(jí)復(fù)核員進(jìn)行數(shù) 字證書(shū)認(rèn)證后提交銀行；選擇復(fù)核不通過(guò)的，單據(jù)自動(dòng)刪除。4.1.3.7. 出票保證申請(qǐng)1制單員登陸網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊商業(yè)匯票出票，選擇商業(yè)承兌匯票 出票保證申請(qǐng)，輸入保證人信息，包括名稱(chēng)、賬號(hào)、開(kāi)戶(hù)行，點(diǎn)擊下一步；2確認(rèn)出票保證申請(qǐng)信息，若信息有誤，可點(diǎn)擊上一步返回， 修改信息；若信息無(wú)誤，則提交復(fù)核；3復(fù)核員點(diǎn)擊商業(yè)匯票 出票，選擇商業(yè)承兌匯票，在系統(tǒng)返回出票保證申請(qǐng)待復(fù) 核單據(jù)列表中選定單據(jù)進(jìn)行復(fù)核， 選擇復(fù)核通過(guò)的，最后一級(jí)復(fù)核員進(jìn)行數(shù)字證書(shū)認(rèn)證后提 交銀行； 選擇復(fù)核不通過(guò)的，單據(jù)自動(dòng)刪除。4.1.3.8. 承兌保證申請(qǐng)1制單員登陸網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊商業(yè)匯票出票，選擇商業(yè)承兌匯票 承兌保證申請(qǐng)，