合法合規(guī)風險管理如何做好

1、約束- 是為了飛得更高n萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究n萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究n萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究 成功必須依賴紀律規(guī)范，成功必須依賴紀律規(guī)范，具備紀律規(guī)范，你所做的每具備紀律規(guī)范，你所做的每件事都可以做的更好！件事都可以做的更好！ 馬賽爾馬賽爾林克（美）林克（美） 任何從業(yè)人員都不會任何從業(yè)人員都不會僅僅為了保住僅僅為了保住“飯碗飯碗”，而，而滿足于滿足于“干一天工作、拿一干一天工作、拿一天報酬天報酬”的現(xiàn)狀！中國企業(yè)的現(xiàn)狀！中國企業(yè)的平均壽命為的平均壽命為6-76-7年，而世年，而世界五百強企業(yè)的平均壽命則界五

2、百強企業(yè)的平均壽命則達到達到4444年！究其原因，無外年！究其原因，無外乎兩個字乎兩個字 “紀紀律律”！n 鄧小平同志曾經(jīng)說過：鄧小平同志曾經(jīng)說過：“我們這么大一個國家，怎樣才我們這么大一個國家，怎樣才能團結起來、組織起來呢？一靠理想，二靠紀律。組織能團結起來、組織起來呢？一靠理想，二靠紀律。組織起來就有力量。沒有理想，沒有紀律，就會像舊中國那起來就有力量。沒有理想，沒有紀律，就會像舊中國那樣一盤散沙，那我們的革命怎么能夠成功？我們的建設樣一盤散沙，那我們的革命怎么能夠成功？我們的建設怎么能夠成功？怎么能夠成功？”n萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究海爾：嚴肅執(zhí)紀，走向成功海爾

3、：嚴肅執(zhí)紀，走向成功n萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究n萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究世界白色家電第一品牌世界白色家電第一品牌20102010年海爾品牌價值已達年海爾品牌價值已達207.65207.65億元億元 20102010年實現(xiàn)全球營業(yè)額年實現(xiàn)全球營業(yè)額13571357億元人民幣億元人民幣連續(xù)六年蟬聯(lián)連續(xù)六年蟬聯(lián)中國品牌中國品牌500500強強n 國家和山西省國家和山西省“十一五十一五”規(guī)規(guī)劃重點建設項目劃重點建設項目 n 20102010年年3 3月月2828日日1313時時4040分左分左右，右，由中煤一建公司由中煤一建公司6363工程處工程處承

4、建的位于山西省臨汾市鄉(xiāng)寧承建的位于山西省臨汾市鄉(xiāng)寧縣王家?guī)X煤礦發(fā)生透水事故?？h王家?guī)X煤礦發(fā)生透水事故。事發(fā)時共有事發(fā)時共有261261人在井下作業(yè)，人在井下作業(yè)，其中其中108108人升井，人升井，153153人被困井人被困井下，其中下，其中115115人成功獲救并得到人成功獲救并得到精心救治。精心救治。3838人不幸遇難！人不幸遇難！n萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究n萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究n萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究n萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究 星星之火星星之火 足以燎原足以燎原 面對熊熊大火面對

5、熊熊大火 生命顯得如此渺小脆弱生命顯得如此渺小脆弱 災難面前災難面前 毫無設防的人們是那樣無助毫無設防的人們是那樣無助 多一份警覺多一份警覺 多一份硬件保障多一份硬件保障 換來的也許就是生存機會換來的也許就是生存機會 希望大火僅限于天災希望大火僅限于天災 而不是人禍而不是人禍n萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究千里長堤，潰于蟻穴千里長堤，潰于蟻穴警惕與安全共存，麻痹與事故相連警惕與安全共存，麻痹與事故相連 n萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究紀律與自由，我們該怎么做？紀律與自由，我們該怎么做？n萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究n萬一網(wǎng)制作收集整

6、理，未經(jīng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究案例一：你遇到過嗎？案例一：你遇到過嗎？ 2011 2011年年4 4月，我司某專員在收費時，將客戶的保險月，我司某專員在收費時，將客戶的保險費費40004000余元、客戶身份證件、轉賬發(fā)票、辦理返還變更余元、客戶身份證件、轉賬發(fā)票、辦理返還變更的保單數(shù)張，另外還有自己的身份證、銀行卡折放在手的保單數(shù)張，另外還有自己的身份證、銀行卡折放在手提包內(nèi)被一竊賊當街搶去提包內(nèi)被一竊賊當街搶去直到現(xiàn)在相關手續(xù)還沒有直到現(xiàn)在相關手續(xù)還沒有補辦齊全。補辦齊全。案例二：意外險客戶糾紛案例二：意外險客戶糾紛 2006 2006年年4 4月本部一客戶購買我司期繳產(chǎn)品附加綜意險月本

7、部一客戶購買我司期繳產(chǎn)品附加綜意險168168，選擇的是自動續(xù)保，現(xiàn)金繳費。，選擇的是自動續(xù)保，現(xiàn)金繳費。20092009年年2 2月份在外地打月份在外地打工出了車禍，隨即向中支報案，理賠部核實后發(fā)現(xiàn)客戶工出了車禍，隨即向中支報案，理賠部核實后發(fā)現(xiàn)客戶20082008年綜意險保險責任已期滿未續(xù)保，不能立案。年綜意險保險責任已期滿未續(xù)保，不能立案。 客戶出院后，家人帶著代扣保費存折到中支保費部核實客戶出院后，家人帶著代扣保費存折到中支保費部核實情況。存折是情況。存折是20082008年公司統(tǒng)一為客戶開具的郵政存折，記錄年公司統(tǒng)一為客戶開具的郵政存折，記錄顯示，客戶在應繳日前已把主險和綜意險保費一

8、同存上，但顯示，客戶在應繳日前已把主險和綜意險保費一同存上，但因系統(tǒng)內(nèi)沒有錄綜意險的轉賬授權書導致綜意險未能正常續(xù)因系統(tǒng)內(nèi)沒有錄綜意險的轉賬授權書導致綜意險未能正常續(xù)保保.經(jīng)調(diào)解，公司支付客戶經(jīng)調(diào)解，公司支付客戶40004000元意外傷害醫(yī)療費用元意外傷害醫(yī)療費用, ,同同時在中支司務會上給予保費部通報批評！時在中支司務會上給予保費部通報批評！案例三：救命的評鑒表案例三：救命的評鑒表 20042004年年4 4月月XXXX客戶董某在我司投?？蛻舳吃谖宜就侗XBXXB款款6 6份和事業(yè)有成保險份和事業(yè)有成保險1 1份，年份，年繳保費繳保費50005000多元，意外死亡保險金額達多元，意外死亡

9、保險金額達2222萬元。該保單于萬元。該保單于20052005年年4 4月月到期應繳納二期保費，董某遲遲不繳，經(jīng)客服專員多次上門做工作到期應繳納二期保費，董某遲遲不繳，經(jīng)客服專員多次上門做工作仍不繳納。在保單即將失效時，客服專員與該保單營銷員共同上門仍不繳納。在保單即將失效時，客服專員與該保單營銷員共同上門做工作，并說明保單失效后所受到的損失，但董某仍不繳納保費，做工作，并說明保單失效后所受到的損失，但董某仍不繳納保費，還以種種借口拒簽還以種種借口拒簽續(xù)期服務評鑒表續(xù)期服務評鑒表，經(jīng)反復工作董某才在評鑒，經(jīng)反復工作董某才在評鑒表上簽了字，公司及時存檔。在該保單失效一個月后，董某不幸在表上簽了字

10、，公司及時存檔。在該保單失效一個月后，董某不幸在一次車禍中喪生，其受益人來公司申請索賠，并以公司未通知為由一次車禍中喪生，其受益人來公司申請索賠，并以公司未通知為由要求支付死亡保險金。公司將董某親筆簽字失效確認書給受益人確要求支付死亡保險金。公司將董某親筆簽字失效確認書給受益人確認后，最后放棄死亡保險金的索賠，從而為公司避免了認后，最后放棄死亡保險金的索賠，從而為公司避免了2222萬元的損萬元的損失，也避免了與客戶的賠償糾紛。失，也避免了與客戶的賠償糾紛。 n萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究n萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究因為日常管理和工作流程的疏漏因為日

11、常管理和工作流程的疏漏因為我們的風險防范意識不足因為我們的風險防范意識不足因為我們的工作狀態(tài)過于松弛因為我們的工作狀態(tài)過于松弛因為我們平時未時刻防患于未然因為我們平時未時刻防患于未然 - -造成不可挽回的損失！造成不可挽回的損失！銷售誤導銷售誤導客戶身份信息留存不完整客戶身份信息留存不完整評鑒表簽字的真實性評鑒表簽字的真實性違規(guī)代扣操作違規(guī)代扣操作現(xiàn)金繳費存在的資金風險現(xiàn)金繳費存在的資金風險 首先，“合規(guī)要人人參與 ， 持之以恒，盡職盡責”。 合規(guī)并不只是專業(yè)人員的責任,也不是階段性的任務。第二，強化“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念。合規(guī)風險管理本身雖然并不能直接為企業(yè)增加利潤，但是系列的合規(guī)活動能夠為

12、企業(yè)爭取到有利于未來發(fā)展和業(yè)務創(chuàng)新的外部政策環(huán)境；形成一整套具有較強執(zhí)行力的、程序化的內(nèi)部制度。通過內(nèi)部制度的持續(xù)修訂，將日積月累的各種良好做法沉淀下來，并清晰地界定實際工作中的盡職、問責和免責標準，將大大降低企業(yè)成本并增強企業(yè)風險控制能力，最終為企業(yè)創(chuàng)造價值 。第三，嚴格責任追究制度。確保獎懲分明、違規(guī)必究。強化政策和程序等規(guī)章制度的執(zhí)行力。 n萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究孫武勇斬吳王愛姬孫武勇斬吳王愛姬 吳王闔閭將孫子召至宮中，要求以宮吳王闔閭將孫子召至宮中，要求以宮女演練的形式驗證孫子兵法是否有效。女演練的形式驗證孫子兵法是否有效。孫子欣然受命。他將宮中美女分為兩隊

13、，孫子欣然受命。他將宮中美女分為兩隊，指定吳王最寵愛的兩個愛姬當隊長。接指定吳王最寵愛的兩個愛姬當隊長。接著，他開始講授操練紀律和要領。然而著，他開始講授操練紀律和要領。然而當孫子發(fā)號施令時，宮女們卻笑得亂作當孫子發(fā)號施令時，宮女們卻笑得亂作一團，沒有執(zhí)行指令。一團，沒有執(zhí)行指令。 孫子說：孫子說：“如果由于號令不清而導如果由于號令不清而導致士兵們沒有按照指令行兵，那么，這致士兵們沒有按照指令行兵，那么，這個責任當屬將領。個責任當屬將領?！庇谑?，他將規(guī)則重于是，他將規(guī)則重新解釋了一遍，再一次發(fā)令，宮女們又新解釋了一遍，再一次發(fā)令，宮女們又一次嬉笑，還是沒有人執(zhí)行指令。這時一次嬉笑，還是沒有人執(zhí)

14、行指令。這時他下令斬殺被任命為隊長的兩名寵姬。他下令斬殺被任命為隊長的兩名寵姬。吳王見狀，忙說自己已經(jīng)理解了他的用吳王見狀，忙說自己已經(jīng)理解了他的用意，但不需要真的執(zhí)行軍法。孫子不顧意，但不需要真的執(zhí)行軍法。孫子不顧吳王的請求，執(zhí)意殺掉了兩位美姬，并吳王的請求，執(zhí)意殺掉了兩位美姬，并新任命了兩名宮女為隊長。當孫子再次新任命了兩名宮女為隊長。當孫子再次發(fā)令時，沒人敢嬉笑了，大家都操練得發(fā)令時，沒人敢嬉笑了，大家都操練得極為嚴肅、認真。極為嚴肅、認真。n萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究 紀律永遠不是用來管人的，也僅僅是用來約束行為的，對于建立了紀律管理機制的企業(yè)，紀律最佳的用途在于：用來整