如何撰寫優(yōu)秀的創(chuàng)業(yè)投資計(jì)劃書.doc

1、如何撰寫優(yōu)秀的創(chuàng)業(yè)投資計(jì)劃書創(chuàng)設(shè)新事業(yè)者透過(guò)現(xiàn)金流量檢核投資計(jì)劃可行性后，并對(duì)合資條件（如技術(shù)股）、投資策略（計(jì)劃定位）、股權(quán)安排等有了 盤算之后，再來(lái)就是請(qǐng)財(cái)務(wù)顧問(wèn)或投資專家撰寫“投資計(jì)劃 書”，以作為向投資者籌募資金的工具。本章依次介紹對(duì)投資計(jì) 劃書的基本認(rèn)識(shí)，如何撰寫投資計(jì)劃書，最后以永輝投資股份有 限公司為創(chuàng)業(yè)者所擬訂的投資計(jì)劃書為參考格式。、對(duì)創(chuàng)業(yè)投資計(jì)劃書之基本認(rèn)識(shí)（一）投資計(jì)劃書是創(chuàng)設(shè)新事業(yè)時(shí)籌措資金必備的文件工商界人士，大家都很忙，有潛力的投資者更忙，尤其要向大老板解釋投資構(gòu)想，大約允許1小時(shí)左右，在這1小時(shí)當(dāng)中， 僅能做摘要報(bào)告，引起他的注意，讓他了解交給何單位，何人辦理而已

2、。因此必須準(zhǔn)備好詳細(xì)的投資計(jì)劃書交給大老板，讓他帶90%回去給幕僚評(píng)估，有了正面的評(píng)估意見(jiàn)后，能作出投資決策。目 前中國(guó)大陸地區(qū)私人或各類企業(yè)想要向外界籌募資金，有上缺乏投資計(jì)劃書，這些沒(méi)有投資計(jì)劃書的投資案，籌募到資金 的概率很底很底。（二）投資計(jì)劃書是節(jié)省時(shí)間的利器創(chuàng)設(shè)新事業(yè)投資構(gòu)想通常相當(dāng)復(fù)雜， 要以口頭解釋讓投資者完全清楚，可能要好幾天，很少投資者有這耐性，但不完全清 楚整個(gè)投資構(gòu)想，投資者又不敢投資。最輕松理想的方式是請(qǐng)投資者吃個(gè)飯，稍加解釋，交給投資者已寫妥之書面“投資計(jì)劃 書”，俟一段時(shí)間后，再問(wèn)有什么不清楚的地方，再征詢投資的 意愿，省時(shí)又省力。（三）投資計(jì)劃書是溝通協(xié)調(diào)的利器

3、投資計(jì)劃書如需要較多的資金，勢(shì)必接觸可能投資者的數(shù)目會(huì)超過(guò)20個(gè)，因并非百發(fā)百中而要將眾多投資者召集在一起， 不但時(shí)間不容易找，且與會(huì)人數(shù)眾多，會(huì)前未有共識(shí)，會(huì)中討論 容易失控，無(wú)法達(dá)成決議。對(duì)眾多投資者于短時(shí)間內(nèi)達(dá)成共識(shí)的 方法，便是準(zhǔn)備一份清楚易懂的“投資計(jì)劃書”同時(shí)發(fā)給眾多的 投資者，再個(gè)別稍加解釋。讓有共識(shí)的人聚集在一起開會(huì)，才能 很快達(dá)成決議。創(chuàng)設(shè)新事業(yè)籌劃者應(yīng)了解投資計(jì)劃書是溝通協(xié)調(diào)的利器，如不用此工具面對(duì)眾多的投資者，可能無(wú)法負(fù)荷，深感疲累，這 也是讓許多創(chuàng)設(shè)新事業(yè)計(jì)劃踏不出第一步的原因。（四）好的投資計(jì)劃必須正確、清楚所謂正確，即必須注意數(shù)字品質(zhì)，只要提到數(shù)字必須有根據(jù)，如為參

4、考別人的數(shù)據(jù)，注明出處；如為假設(shè)，必須說(shuō)明假設(shè) 條件。例如，某項(xiàng)產(chǎn)品現(xiàn)在臺(tái)灣市場(chǎng)為 2億元，必須注明出處。投資計(jì)劃書中如第一年銷貨收入預(yù)計(jì)為 2千2百萬(wàn)元，必須說(shuō)明如下的假設(shè)：該產(chǎn)品在臺(tái)灣市場(chǎng)的增長(zhǎng)率為10%且市場(chǎng)占有率 假設(shè)為10% 即2億元X（ 1+ 10% X 10%=2200萬(wàn)元。所謂清楚就是容易懂，讓拿到投資計(jì)劃書的人不必再經(jīng)口頭解釋，就可以容易地了解整個(gè)投資構(gòu)想。要清楚，需注意下列 三項(xiàng)。1、投資計(jì)劃書要有目錄，目錄里要指明各章節(jié)及附件、附表之頁(yè)數(shù)，以方便投資者很快就可以找到他所要的資料。此外， 必須有“投資案匯總”章，這是專門給大老板或高階人員看的， 讓他們了解投資計(jì)劃的大概構(gòu)想

5、， 并知道交給哪個(gè)單位或哪個(gè)人 去評(píng)估。2、此外，段落要有標(biāo)題才能清楚，最好每500字以內(nèi)就要有個(gè)標(biāo)題，讓投資者只看標(biāo)題就約略了解下面500個(gè)字是要說(shuō) 什么，并決定要不要看詳細(xì)內(nèi)容。 例如本段主要在說(shuō)明“好的投 資計(jì)劃書必須正確清楚”。3、段落之結(jié)構(gòu)要清楚，一般秩序是“一”，（一）、1、（1）;甲、（甲）。亦即“一”里面要分段落時(shí)用（一）里面要分段落時(shí)用1.2.3. ;1、里面要分段落時(shí)用（1）（2）（3），以此類推。本書之附件 5-1可做為參考。（五）投資計(jì)劃書最好委由有經(jīng)驗(yàn)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)或投資專家撰寫?？吹皆S多創(chuàng)設(shè)新企業(yè)的投資計(jì)劃書，簡(jiǎn)直不知從何看起，頂多只能了解產(chǎn)品或技術(shù)是什么，即使有簡(jiǎn)單的

6、財(cái)務(wù)預(yù)算， 數(shù)字大部分來(lái)自直覺(jué)，沒(méi)有根據(jù)，不足采信，表達(dá)的名詞不符合 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)術(shù)語(yǔ)，易生混淆，投資條件不容易了解，即使了解亦不符合商業(yè)習(xí)慣。這樣的投資計(jì)劃書引不起投資者興趣，籌募不到資金是不足為奇的。3創(chuàng)設(shè)新事業(yè)者透過(guò)現(xiàn)金流量檢核投資計(jì)劃可行性后，并對(duì)合資條件（如技術(shù)股）、投資策略（計(jì)劃定位）、股權(quán)安排等有了 盤算之后，再來(lái)就是請(qǐng)財(cái)務(wù)顧問(wèn)或投資專家撰寫“投資計(jì)劃 書”，以作為向投資者籌募資金的工具。本章依次介紹對(duì)投資計(jì) 劃書的基本認(rèn)識(shí)，如何撰寫投資計(jì)劃書，最后以永輝投資股份有 限公司為創(chuàng)業(yè)者所擬訂的投資計(jì)劃書為參考格式。、對(duì)創(chuàng)業(yè)投資計(jì)劃書之基本認(rèn)識(shí)（一）投資計(jì)劃書是創(chuàng)設(shè)新事業(yè)時(shí)籌措資金必備的文

7、件工商界人士，大家都很忙，有潛力的投資者更忙，尤其要向大老板解釋投資構(gòu)想，大約允許1小時(shí)左右，在這1小時(shí)當(dāng)中， 僅能做摘要報(bào)告，引起他的注意，讓他了解交給何單位，何人辦理而已。因此必須準(zhǔn)備好詳細(xì)的投資計(jì)劃書交給大老板，讓他帶 回去給幕僚評(píng)估，有了正面的評(píng)估意見(jiàn)后，能作出投資決策。目前中國(guó)大陸地區(qū)私人或各類企業(yè)想要向外界籌募資金，有90濃上缺乏投資計(jì)劃書，這些沒(méi)有投資計(jì)劃書的投資案，籌募到資金 的概率很底很底。（二）投資計(jì)劃書是節(jié)省時(shí)間的利器創(chuàng)設(shè)新事業(yè)投資構(gòu)想通常相當(dāng)復(fù)雜， 要以口頭解釋讓投資者完全清楚，可能要好幾天，很少投資者有這耐性，但不完全清 楚整個(gè)投資構(gòu)想，投資者又不敢投資。最輕松理想的

8、方式是請(qǐng)投 資者吃個(gè)飯，稍加解釋，交給投資者已寫妥之書面“投資計(jì)劃 書”，俟一段時(shí)間后，再問(wèn)有什么不清楚的地方，再征詢投資的 意愿，省時(shí)又省力。（三）投資計(jì)劃書是溝通協(xié)調(diào)的利器投資計(jì)劃書如需要較多的資金，勢(shì)必接觸可能投資者的數(shù)目會(huì)超過(guò)20個(gè)，因并非百發(fā)百中而要將眾多投資者召集在一起， 不但時(shí)間不容易找，且與會(huì)人數(shù)眾多，會(huì)前未有共識(shí)，會(huì)中討論 容易失控，無(wú)法達(dá)成決議。對(duì)眾多投資者于短時(shí)間內(nèi)達(dá)成共識(shí)的 方法，便是準(zhǔn)備一份清楚易懂的“投資計(jì)劃書”同時(shí)發(fā)給眾多的 投資者，再個(gè)別稍加解釋。讓有共識(shí)的人聚集在一起開會(huì)，才能 很快達(dá)成決議。創(chuàng)設(shè)新事業(yè)籌劃者應(yīng)了解投資計(jì)劃書是溝通協(xié)調(diào)的利器，如不用此工具面對(duì)眾

9、多的投資者，可能無(wú)法負(fù)荷，深感疲累，這 也是讓許多創(chuàng)設(shè)新事業(yè)計(jì)劃踏不出第一步的原因。（四）好的投資計(jì)劃必須正確、清楚所謂正確，即必須注意數(shù)字品質(zhì)，只要提到數(shù)字必須有根據(jù)，如為參考別人的數(shù)據(jù)，注明出處；如為假設(shè)，必須說(shuō)明假設(shè) 條件。例如，某項(xiàng)產(chǎn)品現(xiàn)在臺(tái)灣市場(chǎng)為 2億元，必須注明出處。投資計(jì)劃書中如第一年銷貨收入預(yù)計(jì)為 2千2百萬(wàn)元，必須說(shuō)明如下的假設(shè)：該產(chǎn)品在臺(tái)灣市場(chǎng)的增長(zhǎng)率為10%且市場(chǎng)占有率 假設(shè)為10%即2億元x（ 1+ 10% X 10%=2200萬(wàn)元。所謂清楚就是容易懂，讓拿到投資計(jì)劃書的人不必再經(jīng)口頭解釋，就可以容易地了解整個(gè)投資構(gòu)想。要清楚，需注意下列三項(xiàng)。1、投資計(jì)劃書要有目錄，

10、目錄里要指明各章節(jié)及附件、附表之頁(yè)數(shù)，以方便投資者很快就可以找到他所要的資料。此外， 必須有“投資案匯總”章，這是專門給大老板或高階人員看的， 讓他們了解投資計(jì)劃的大概構(gòu)想， 并知道交給哪個(gè)單位或哪個(gè)人 去評(píng)估。2、此外，段落要有標(biāo)題才能清楚，最好每500字以內(nèi)就要有個(gè)標(biāo)題，讓投資者只看標(biāo)題就約略了解下面500個(gè)字是要說(shuō) 什么，并決定要不要看詳細(xì)內(nèi)容。 例如本段主要在說(shuō)明“好的投 資計(jì)劃書必須正確清楚”。3、段落之結(jié)構(gòu)要清楚，一般秩序是“一”，（一）、1、（1）;甲、（甲）。亦即“一”里面要分段落時(shí)用（一）里面要分段落時(shí)用1.2.3. ;1、里面要分段落時(shí)用（1）（2）（3），以此類推。本書之

11、附件 5-1可做為參考。（五）投資計(jì)劃書最好委由有經(jīng)驗(yàn)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)或投資專家撰寫?？吹皆S多創(chuàng)設(shè)新企業(yè)的投資計(jì)劃書，簡(jiǎn)直不知從何看起，頂多只能了解產(chǎn)品或技術(shù)是什么，即使有簡(jiǎn)單的財(cái)務(wù)預(yù)算， 數(shù)字大部分來(lái)自直覺(jué)，沒(méi)有根據(jù)，不足采信，表達(dá)的名詞不符合 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)術(shù)語(yǔ)，易生混淆，投資條件不容易了解，即使了解亦不符合商業(yè)習(xí)慣。這樣的投資計(jì)劃書引不起投資者興趣，籌募不到 資金是不足為奇的。3創(chuàng)設(shè)新事業(yè)者透過(guò)現(xiàn)金流量檢核投資計(jì)劃可行性后，并對(duì)合資條件（如技術(shù)股）、投資策略（計(jì)劃定位）、股權(quán)安排等有了 盤算之后，再來(lái)就是請(qǐng)財(cái)務(wù)顧問(wèn)或投資專家撰寫“投資計(jì)劃 書”，以作為向投資者籌募資金的工具。本章依次介紹對(duì)投資計(jì) 劃

12、書的基本認(rèn)識(shí)，如何撰寫投資計(jì)劃書，最后以永輝投資股份有 限公司為創(chuàng)業(yè)者所擬訂的投資計(jì)劃書為參考格式。、對(duì)創(chuàng)業(yè)投資計(jì)劃書之基本認(rèn)識(shí)（一）投資計(jì)劃書是創(chuàng)設(shè)新事業(yè)時(shí)籌措資金必備的文件工商界人士，大家都很忙，有潛力的投資者更忙，尤其要向大老板解釋投資構(gòu)想，大約允許1小時(shí)左右，在這1小時(shí)當(dāng)中， 僅能做摘要報(bào)告，引起他的注意，讓他了解交給何單位，何人辦理而已。因此必須準(zhǔn)備好詳細(xì)的投資計(jì)劃書交給大老板，讓他帶 回去給幕僚評(píng)估，有了正面的評(píng)估意見(jiàn)后，能作出投資決策。目前中國(guó)大陸地區(qū)私人或各類企業(yè)想要向外界籌募資金，有90濃上缺乏投資計(jì)劃書，這些沒(méi)有投資計(jì)劃書的投資案，籌募到資金 的概率很底很底。（二）投資計(jì)劃

13、書是節(jié)省時(shí)間的利器創(chuàng)設(shè)新事業(yè)投資構(gòu)想通常相當(dāng)復(fù)雜， 要以口頭解釋讓投資者完全清楚，可能要好幾天，很少投資者有這耐性，但不完全清 楚整個(gè)投資構(gòu)想，投資者又不敢投資。最輕松理想的方式是請(qǐng)投 資者吃個(gè)飯，稍加解釋，交給投資者已寫妥之書面“投資計(jì)劃 書”，俟一段時(shí)間后，再問(wèn)有什么不清楚的地方，再征詢投資的 意愿，省時(shí)又省力。（三）投資計(jì)劃書是溝通協(xié)調(diào)的利器投資計(jì)劃書如需要較多的資金，勢(shì)必接觸可能投資者的數(shù)目會(huì)超過(guò)20個(gè)，因并非百發(fā)百中而要將眾多投資者召集在一起， 不但時(shí)間不容易找，且與會(huì)人數(shù)眾多，會(huì)前未有共識(shí)，會(huì)中討論 容易失控，無(wú)法達(dá)成決議。對(duì)眾多投資者于短時(shí)間內(nèi)達(dá)成共識(shí)的 方法，便是準(zhǔn)備一份清楚易

14、懂的“投資計(jì)劃書”同時(shí)發(fā)給眾多的 投資者，再個(gè)別稍加解釋。讓有共識(shí)的人聚集在一起開會(huì)，才能 很快達(dá)成決議。創(chuàng)設(shè)新事業(yè)籌劃者應(yīng)了解投資計(jì)劃書是溝通協(xié)調(diào)的利器，如不用此工具面對(duì)眾多的投資者，可能無(wú)法負(fù)荷，深感疲累，這 也是讓許多創(chuàng)設(shè)新事業(yè)計(jì)劃踏不出第一步的原因。（四）好的投資計(jì)劃必須正確、清楚所謂正確，即必須注意數(shù)字品質(zhì)，只要提到數(shù)字必須有根據(jù)，如為參考別人的數(shù)據(jù)，注明出處；如為假設(shè)，必須說(shuō)明假設(shè) 條件。例如，某項(xiàng)產(chǎn)品現(xiàn)在臺(tái)灣市場(chǎng)為 2億元，必須注明出處。投資計(jì)劃書中如第一年銷貨收入預(yù)計(jì)為 2千2百萬(wàn)元，必須說(shuō)明如下的假設(shè)：該產(chǎn)品在臺(tái)灣市場(chǎng)的增長(zhǎng)率為10%且市場(chǎng)占有率 假設(shè)為10%即2億元x（ 1

15、+ 10% X 10%=2200萬(wàn)元。所謂清楚就是容易懂，讓拿到投資計(jì)劃書的人不必再經(jīng)口頭解釋，就可以容易地了解整個(gè)投資構(gòu)想。要清楚，需注意下列 三項(xiàng)。1、投資計(jì)劃書要有目錄，目錄里要指明各章節(jié)及附件、附表之頁(yè)數(shù)，以方便投資者很快就可以找到他所要的資料。此外， 必須有“投資案匯總”章，這是專門給大老板或高階人員看的， 讓他們了解投資計(jì)劃的大概構(gòu)想， 并知道交給哪個(gè)單位或哪個(gè)人 去評(píng)估。2、此外，段落要有標(biāo)題才能清楚，最好每500字以內(nèi)就要有個(gè)標(biāo)題，讓投資者只看標(biāo)題就約略了解下面500個(gè)字是要說(shuō) 什么，并決定要不要看詳細(xì)內(nèi)容。 例如本段主要在說(shuō)明“好的投 資計(jì)劃書必須正確清楚”。3、段落之結(jié)構(gòu)要

16、清楚，一般秩序是“一”，（一）、1、（1）;甲、（甲）。亦即“一”里面要分段落時(shí)用（一）里面要分段落時(shí)用1.2.3.;1、里面要分段落時(shí)用（1）（2）（3），以此類推。本書之附件 5-1可做為參考。（五）投資計(jì)劃書最好委由有經(jīng)驗(yàn)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)或投資專家撰寫?？吹皆S多創(chuàng)設(shè)新企業(yè)的投資計(jì)劃書，簡(jiǎn)直不知從何看起，頂多只能了解產(chǎn)品或技術(shù)是什么，即使有簡(jiǎn)單的財(cái)務(wù)預(yù)算， 數(shù)字大部分來(lái)自直覺(jué)，沒(méi)有根據(jù)，不足采信，表達(dá)的名詞不符合 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)術(shù)語(yǔ)，易生混淆，投資條件不容易了解，即使了解亦不符合商業(yè)習(xí)慣。這樣的投資計(jì)劃書引不起投資者興趣，籌募不到 資金是不足為奇的。3創(chuàng)設(shè)新事業(yè)者透過(guò)現(xiàn)金流量檢核投資計(jì)劃可行性后，并對(duì)

17、合資條件（如技術(shù)股）、投資策略（計(jì)劃定位）、股權(quán)安排等有了 盤算之后，再來(lái)就是請(qǐng)財(cái)務(wù)顧問(wèn)或投資專家撰寫“投資計(jì)劃 書”，以作為向投資者籌募資金的工具。本章依次介紹對(duì)投資計(jì) 劃書的基本認(rèn)識(shí)，如何撰寫投資計(jì)劃書，最后以永輝投資股份有 限公司為創(chuàng)業(yè)者所擬訂的投資計(jì)劃書為參考格式。、對(duì)創(chuàng)業(yè)投資計(jì)劃書之基本認(rèn)識(shí)（一）投資計(jì)劃書是創(chuàng)設(shè)新事業(yè)時(shí)籌措資金必備的文件工商界人士，大家都很忙，有潛力的投資者更忙，尤其要向大老板解釋投資構(gòu)想，大約允許1小時(shí)左右，在這1小時(shí)當(dāng)中， 僅能做摘要報(bào)告，引起他的注意，讓他了解交給何單位，何人辦理而已。因此必須準(zhǔn)備好詳細(xì)的投資計(jì)劃書交給大老板，讓他帶 回去給幕僚評(píng)估，有了正面的

18、評(píng)估意見(jiàn)后，能作出投資決策。目前中國(guó)大陸地區(qū)私人或各類企業(yè)想要向外界籌募資金，有90濃上缺乏投資計(jì)劃書，這些沒(méi)有投資計(jì)劃書的投資案，籌募到資金 的概率很底很底。（二）投資計(jì)劃書是節(jié)省時(shí)間的利器創(chuàng)設(shè)新事業(yè)投資構(gòu)想通常相當(dāng)復(fù)雜， 要以口頭解釋讓投資者完全清楚，可能要好幾天，很少投資者有這耐性，但不完全清 楚整個(gè)投資構(gòu)想，投資者又不敢投資。最輕松理想的方式是請(qǐng)投 資者吃個(gè)飯，稍加解釋，交給投資者已寫妥之書面“投資計(jì)劃 書”，俟一段時(shí)間后，再問(wèn)有什么不清楚的地方，再征詢投資的 意愿，省時(shí)又省力。（三）投資計(jì)劃書是溝通協(xié)調(diào)的利器投資計(jì)劃書如需要較多的資金，勢(shì)必接觸可能投資者的數(shù)目會(huì)超過(guò)20個(gè)，因并非百發(fā)

19、百中而要將眾多投資者召集在一起， 不但時(shí)間不容易找，且與會(huì)人數(shù)眾多，會(huì)前未有共識(shí)，會(huì)中討論 容易失控，無(wú)法達(dá)成決議。對(duì)眾多投資者于短時(shí)間內(nèi)達(dá)成共識(shí)的 方法，便是準(zhǔn)備一份清楚易懂的“投資計(jì)劃書”同時(shí)發(fā)給眾多的 投資者，再個(gè)別稍加解釋。讓有共識(shí)的人聚集在一起開會(huì)，才能 很快達(dá)成決議。創(chuàng)設(shè)新事業(yè)籌劃者應(yīng)了解投資計(jì)劃書是溝通協(xié)調(diào)的利器，如不用此工具面對(duì)眾多的投資者，可能無(wú)法負(fù)荷，深感疲累，這 也是讓許多創(chuàng)設(shè)新事業(yè)計(jì)劃踏不出第一步的原因。（四）好的投資計(jì)劃必須正確、清楚所謂正確，即必須注意數(shù)字品質(zhì)，只要提到數(shù)字必須有根據(jù)，如為參考別人的數(shù)據(jù)，注明出處；如為假設(shè)，必須說(shuō)明假設(shè) 條件。例如，某項(xiàng)產(chǎn)品現(xiàn)在臺(tái)灣

20、市場(chǎng)為 2億元，必須注明出處。投資計(jì)劃書中如第一年銷貨收入預(yù)計(jì)為 2千2百萬(wàn)元，必須說(shuō)明如下的假設(shè)：該產(chǎn)品在臺(tái)灣市場(chǎng)的增長(zhǎng)率為10%且市場(chǎng)占有率 假設(shè)為10% 即2億元X（ 1+ 10% X 10%=2200萬(wàn)元。所謂清楚就是容易懂，讓拿到投資計(jì)劃書的人不必再經(jīng)口頭解釋，就可以容易地了解整個(gè)投資構(gòu)想。要清楚，需注意下列 三項(xiàng)。1、投資計(jì)劃書要有目錄，目錄里要指明各章節(jié)及附件、附表之頁(yè)數(shù)，以方便投資者很快就可以找到他所要的資料。此外， 必須有“投資案匯總”章，這是專門給大老板或高階人員看的， 讓他們了解投資計(jì)劃的大概構(gòu)想， 并知道交給哪個(gè)單位或哪個(gè)人 去評(píng)估。2、此外，段落要有標(biāo)題才能清楚，最好

21、每500字以內(nèi)就要有個(gè)標(biāo)題，讓投資者只看標(biāo)題就約略了解下面500個(gè)字是要說(shuō) 什么，并決定要不要看詳細(xì)內(nèi)容。 例如本段主要在說(shuō)明“好的投 資計(jì)劃書必須正確清楚”。3、段落之結(jié)構(gòu)要清楚，一般秩序是“一”，（一）、1、（ 1）；甲、（甲）。亦即“一”里面要分段落時(shí)用（一）里面要分段落時(shí)用1.2.3.;1、里面要分段落時(shí)用（1）（2） （3），以此類推。本書之附件 5-1可做為參考。（五）投資計(jì)劃書最好委由有經(jīng)驗(yàn)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)或投資專家撰寫常看到許多創(chuàng)設(shè)新企業(yè)的投資計(jì)劃書，簡(jiǎn)直不知從何看起，頂多只能了解產(chǎn)品或技術(shù)是什么，即使有簡(jiǎn)單的財(cái)務(wù)預(yù)算， 數(shù)字大部分來(lái)自直覺(jué)，沒(méi)有根據(jù)，不足采信，表達(dá)的名詞不符合 財(cái)務(wù)

22、會(huì)計(jì)術(shù)語(yǔ)，易生混淆，投資條件不容易了解，即使了解亦不符合商業(yè)習(xí)慣。這樣的投資計(jì)劃書引不起投資者興趣，籌募不到 資金是不足為奇的。3創(chuàng)設(shè)新事業(yè)者透過(guò)現(xiàn)金流量檢核投資計(jì)劃可行性后，并對(duì)合資條件（如技術(shù)股）、投資策略（計(jì)劃定位）、股權(quán)安排等有了盤算之后，再來(lái)就是請(qǐng)財(cái)務(wù)顧問(wèn)或投資專家撰寫“投資計(jì)劃 書”，以作為向投資者籌募資金的工具。本章依次介紹對(duì)投資計(jì) 劃書的基本認(rèn)識(shí)，如何撰寫投資計(jì)劃書，最后以永輝投資股份有 限公司為創(chuàng)業(yè)者所擬訂的投資計(jì)劃書為參考格式。、對(duì)創(chuàng)業(yè)投資計(jì)劃書之基本認(rèn)識(shí)（一）投資計(jì)劃書是創(chuàng)設(shè)新事業(yè)時(shí)籌措資金必備的文件工商界人士，大家都很忙，有潛力的投資者更忙，尤其要向大老板解釋投資構(gòu)想，

23、大約允許1小時(shí)左右，在這1小時(shí)當(dāng)中， 僅能做摘要報(bào)告，引起他的注意，讓他了解交給何單位，何人辦理而已。因此必須準(zhǔn)備好詳細(xì)的投資計(jì)劃書交給大老板，讓他帶90%回去給幕僚評(píng)估，有了正面的評(píng)估意見(jiàn)后，能作出投資決策。目 前中國(guó)大陸地區(qū)私人或各類企業(yè)想要向外界籌募資金，有上缺乏投資計(jì)劃書，這些沒(méi)有投資計(jì)劃書的投資案，籌募到資金 的概率很底很底。（二）投資計(jì)劃書是節(jié)省時(shí)間的利器創(chuàng)設(shè)新事業(yè)投資構(gòu)想通常相當(dāng)復(fù)雜， 要以口頭解釋讓投資者完全清楚，可能要好幾天，很少投資者有這耐性，但不完全清 楚整個(gè)投資構(gòu)想，投資者又不敢投資。最輕松理想的方式是請(qǐng)投 資者吃個(gè)飯，稍加解釋，交給投資者已寫妥之書面“投資計(jì)劃 書”，

24、俟一段時(shí)間后，再問(wèn)有什么不清楚的地方，再征詢投資的 意愿，省時(shí)又省力。（三）投資計(jì)劃書是溝通協(xié)調(diào)的利器投資計(jì)劃書如需要較多的資金，勢(shì)必接觸可能投資者的數(shù)目會(huì)超過(guò)20個(gè)，因并非百發(fā)百中而要將眾多投資者召集在一起， 不但時(shí)間不容易找，且與會(huì)人數(shù)眾多，會(huì)前未有共識(shí)，會(huì)中討論 容易失控，無(wú)法達(dá)成決議。對(duì)眾多投資者于短時(shí)間內(nèi)達(dá)成共識(shí)的 方法，便是準(zhǔn)備一份清楚易懂的“投資計(jì)劃書”同時(shí)發(fā)給眾多的 投資者，再個(gè)別稍加解釋。讓有共識(shí)的人聚集在一起開會(huì)，才能 很快達(dá)成決議。創(chuàng)設(shè)新事業(yè)籌劃者應(yīng)了解投資計(jì)劃書是溝通協(xié)調(diào)的利器，如不用此工具面對(duì)眾多的投資者，可能無(wú)法負(fù)荷，深感疲累，這 也是讓許多創(chuàng)設(shè)新事業(yè)計(jì)劃踏不出第一

25、步的原因。（四）好的投資計(jì)劃必須正確、清楚所謂正確，即必須注意數(shù)字品質(zhì)，只要提到數(shù)字必須有根據(jù)，如為參考別人的數(shù)據(jù)，注明出處；如為假設(shè)，必須說(shuō)明假設(shè) 條件。例如，某項(xiàng)產(chǎn)品現(xiàn)在臺(tái)灣市場(chǎng)為 2億元，必須注明出處。投資計(jì)劃書中如第一年銷貨收入預(yù)計(jì)為 2千2百萬(wàn)元，必須說(shuō)明如下的假設(shè)：該產(chǎn)品在臺(tái)灣市場(chǎng)的增長(zhǎng)率為10%且市場(chǎng)占有率 假設(shè)為10% 即2億元X（ 1+ 10% X 10%=2200萬(wàn)元。所謂清楚就是容易懂，讓拿到投資計(jì)劃書的人不必再經(jīng)口頭解釋，就可以容易地了解整個(gè)投資構(gòu)想。要清楚，需注意下列 三項(xiàng)。1、投資計(jì)劃書要有目錄，目錄里要指明各章節(jié)及附件、附表之頁(yè)數(shù)，以方便投資者很快就可以找到他所要

26、的資料。此外，必須有“投資案匯總”章，這是專門給大老板或高階人員看的， 讓他們了解投資計(jì)劃的大概構(gòu)想， 并知道交給哪個(gè)單位或哪個(gè)人 去評(píng)估。2、此外，段落要有標(biāo)題才能清楚，最好每500字以內(nèi)就要有個(gè)標(biāo)題，讓投資者只看標(biāo)題就約略了解下面500個(gè)字是要說(shuō) 什么，并決定要不要看詳細(xì)內(nèi)容。 例如本段主要在說(shuō)明“好的投 資計(jì)劃書必須正確清楚”。3、段落之結(jié)構(gòu)要清楚，一般秩序是“一”，（一）、1、（ 1）；甲、（甲）。亦即“一”里面要分段落時(shí)用（一）里面要分段落時(shí)用1.2.3.;1、里面要分段落時(shí)用（1）（2） （3），以此類推。本書之附件 5-1可做為參考。（五）投資計(jì)劃書最好委由有經(jīng)驗(yàn)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)或投資

27、專家撰寫常看到許多創(chuàng)設(shè)新企業(yè)的投資計(jì)劃書，簡(jiǎn)直不知從何看起，頂多只能了解產(chǎn)品或技術(shù)是什么，即使有簡(jiǎn)單的財(cái)務(wù)預(yù)算， 數(shù)字大部分來(lái)自直覺(jué)，沒(méi)有根據(jù)，不足采信，表達(dá)的名詞不符合 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)術(shù)語(yǔ)，易生混淆，投資條件不容易了解，即使了解亦不符合商業(yè)習(xí)慣。這樣的投資計(jì)劃書引不起投資者興趣，籌募不到 資金是不足為奇的。3創(chuàng)設(shè)新事業(yè)者透過(guò)現(xiàn)金流量檢核投資計(jì)劃可行性后，并對(duì)合資條件（如技術(shù)股）、投資策略（計(jì)劃定位）、股權(quán)安排等有了 盤算之后，再來(lái)就是請(qǐng)財(cái)務(wù)顧問(wèn)或投資專家撰寫“投資計(jì)劃書”，以作為向投資者籌募資金的工具。本章依次介紹對(duì)投資計(jì) 劃書的基本認(rèn)識(shí)，如何撰寫投資計(jì)劃書，最后以永輝投資股份有 限公司為創(chuàng)業(yè)者所

28、擬訂的投資計(jì)劃書為參考格式。、對(duì)創(chuàng)業(yè)投資計(jì)劃書之基本認(rèn)識(shí)（一）投資計(jì)劃書是創(chuàng)設(shè)新事業(yè)時(shí)籌措資金必備的文件工商界人士，大家都很忙，有潛力的投資者更忙，尤其要向大老板解釋投資構(gòu)想，大約允許1小時(shí)左右，在這1小時(shí)當(dāng)中， 僅能做摘要報(bào)告，引起他的注意，讓他了解交給何單位，何人辦理而已。因此必須準(zhǔn)備好詳細(xì)的投資計(jì)劃書交給大老板，讓他帶90%回去給幕僚評(píng)估，有了正面的評(píng)估意見(jiàn)后，能作出投資決策。目 前中國(guó)大陸地區(qū)私人或各類企業(yè)想要向外界籌募資金，有上缺乏投資計(jì)劃書，這些沒(méi)有投資計(jì)劃書的投資案，籌募到資金 的概率很底很底。（二）投資計(jì)劃書是節(jié)省時(shí)間的利器創(chuàng)設(shè)新事業(yè)投資構(gòu)想通常相當(dāng)復(fù)雜， 要以口頭解釋讓投資者

29、完全清楚，可能要好幾天，很少投資者有這耐性，但不完全清 楚整個(gè)投資構(gòu)想，投資者又不敢投資。最輕松理想的方式是請(qǐng)投 資者吃個(gè)飯，稍加解釋，交給投資者已寫妥之書面“投資計(jì)劃 書”，俟一段時(shí)間后，再問(wèn)有什么不清楚的地方，再征詢投資的 意愿，省時(shí)又省力。（三）投資計(jì)劃書是溝通協(xié)調(diào)的利器投資計(jì)劃書如需要較多的資金，勢(shì)必接觸可能投資者的數(shù)目會(huì)超過(guò)20個(gè)，因并非百發(fā)百中而要將眾多投資者召集在一起， 不但時(shí)間不容易找，且與會(huì)人數(shù)眾多，會(huì)前未有共識(shí)，會(huì)中討論 容易失控，無(wú)法達(dá)成決議。對(duì)眾多投資者于短時(shí)間內(nèi)達(dá)成共識(shí)的 方法，便是準(zhǔn)備一份清楚易懂的“投資計(jì)劃書”同時(shí)發(fā)給眾多的 投資者，再個(gè)別稍加解釋。讓有共識(shí)的人聚

30、集在一起開會(huì)，才能 很快達(dá)成決議。創(chuàng)設(shè)新事業(yè)籌劃者應(yīng)了解投資計(jì)劃書是溝通協(xié)調(diào)的利器，如不用此工具面對(duì)眾多的投資者，可能無(wú)法負(fù)荷，深感疲累，這 也是讓許多創(chuàng)設(shè)新事業(yè)計(jì)劃踏不出第一步的原因。（四）好的投資計(jì)劃必須正確、清楚所謂正確，即必須注意數(shù)字品質(zhì)，只要提到數(shù)字必須有根據(jù)，如為參考別人的數(shù)據(jù)，注明出處；如為假設(shè)，必須說(shuō)明假設(shè) 條件。例如，某項(xiàng)產(chǎn)品現(xiàn)在臺(tái)灣市場(chǎng)為 2億元，必須注明出處。投資計(jì)劃書中如第一年銷貨收入預(yù)計(jì)為 2千2百萬(wàn)元，必須說(shuō)明如下的假設(shè)：該產(chǎn)品在臺(tái)灣市場(chǎng)的增長(zhǎng)率為10%且市場(chǎng)占有率 假設(shè)為10% 即2億元X（ 1+ 10% X 10%=2200萬(wàn)元。所謂清楚就是容易懂，讓拿到投資計(jì)

31、劃書的人不必再經(jīng)口頭解釋，就可以容易地了解整個(gè)投資構(gòu)想。要清楚，需注意下列 三項(xiàng)。1、投資計(jì)劃書要有目錄，目錄里要指明各章節(jié)及附件、附表之頁(yè)數(shù)，以方便投資者很快就可以找到他所要的資料。此外， 必須有“投資案匯總”章，這是專門給大老板或高階人員看的，讓他們了解投資計(jì)劃的大概構(gòu)想， 并知道交給哪個(gè)單位或哪個(gè)人 去評(píng)估。2、此外，段落要有標(biāo)題才能清楚，最好每500字以內(nèi)就要有個(gè)標(biāo)題，讓投資者只看標(biāo)題就約略了解下面500個(gè)字是要說(shuō) 什么，并決定要不要看詳細(xì)內(nèi)容。 例如本段主要在說(shuō)明“好的投 資計(jì)劃書必須正確清楚”。3、段落之結(jié)構(gòu)要清楚，一般秩序是“一”，（一）、1、（ 1）；甲、（甲）。亦即“一”里面

32、要分段落時(shí)用（一）里面要分段落時(shí)用1.2.3. ;1、里面要分段落時(shí)用（1）（2） （3），以此類推。本書之附件 5-1可做為參考。（五）投資計(jì)劃書最好委由有經(jīng)驗(yàn)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)或投資專家撰寫?？吹皆S多創(chuàng)設(shè)新企業(yè)的投資計(jì)劃書，簡(jiǎn)直不知從何看起，頂多只能了解產(chǎn)品或技術(shù)是什么，即使有簡(jiǎn)單的財(cái)務(wù)預(yù)算， 數(shù)字大部分來(lái)自直覺(jué)，沒(méi)有根據(jù)，不足采信，表達(dá)的名詞不符合 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)術(shù)語(yǔ)，易生混淆，投資條件不容易了解，即使了解亦不符合商業(yè)習(xí)慣。這樣的投資計(jì)劃書引不起投資者興趣，籌募不到 資金是不足為奇的。3創(chuàng)設(shè)新事業(yè)者透過(guò)現(xiàn)金流量檢核投資計(jì)劃可行性后，并對(duì)合資條件（如技術(shù)股）、投資策略（計(jì)劃定位）、股權(quán)安排等有了 盤算之

33、后，再來(lái)就是請(qǐng)財(cái)務(wù)顧問(wèn)或投資專家撰寫“投資計(jì)劃 書”，以作為向投資者籌募資金的工具。本章依次介紹對(duì)投資計(jì)劃書的基本認(rèn)識(shí)，如何撰寫投資計(jì)劃書，最后以永輝投資股份有 限公司為創(chuàng)業(yè)者所擬訂的投資計(jì)劃書為參考格式。、對(duì)創(chuàng)業(yè)投資計(jì)劃書之基本認(rèn)識(shí)（一）投資計(jì)劃書是創(chuàng)設(shè)新事業(yè)時(shí)籌措資金必備的文件工商界人士，大家都很忙，有潛力的投資者更忙，尤其要向大老板解釋投資構(gòu)想，大約允許1小時(shí)左右，在這1小時(shí)當(dāng)中， 僅能做摘要報(bào)告，引起他的注意，讓他了解交給何單位，何人辦理而已。因此必須準(zhǔn)備好詳細(xì)的投資計(jì)劃書交給大老板，讓他帶90%回去給幕僚評(píng)估，有了正面的評(píng)估意見(jiàn)后，能作出投資決策。目 前中國(guó)大陸地區(qū)私人或各類企業(yè)想要

34、向外界籌募資金，有上缺乏投資計(jì)劃書，這些沒(méi)有投資計(jì)劃書的投資案，籌募到資金 的概率很底很底。（二）投資計(jì)劃書是節(jié)省時(shí)間的利器創(chuàng)設(shè)新事業(yè)投資構(gòu)想通常相當(dāng)復(fù)雜， 要以口頭解釋讓投資者完全清楚，可能要好幾天，很少投資者有這耐性，但不完全清 楚整個(gè)投資構(gòu)想，投資者又不敢投資。最輕松理想的方式是請(qǐng)投 資者吃個(gè)飯，稍加解釋，交給投資者已寫妥之書面“投資計(jì)劃 書”，俟一段時(shí)間后，再問(wèn)有什么不清楚的地方，再征詢投資的 意愿，省時(shí)又省力。（三）投資計(jì)劃書是溝通協(xié)調(diào)的利器投資計(jì)劃書如需要較多的資金，勢(shì)必接觸可能投資者的數(shù)目會(huì)超過(guò)20個(gè)，因并非百發(fā)百中而要將眾多投資者召集在一起，不但時(shí)間不容易找，且與會(huì)人數(shù)眾多，會(huì)

35、前未有共識(shí)，會(huì)中討論 容易失控，無(wú)法達(dá)成決議。對(duì)眾多投資者于短時(shí)間內(nèi)達(dá)成共識(shí)的 方法，便是準(zhǔn)備一份清楚易懂的“投資計(jì)劃書”同時(shí)發(fā)給眾多的 投資者，再個(gè)別稍加解釋。讓有共識(shí)的人聚集在一起開會(huì)，才能 很快達(dá)成決議。創(chuàng)設(shè)新事業(yè)籌劃者應(yīng)了解投資計(jì)劃書是溝通協(xié)調(diào)的利器，如不用此工具面對(duì)眾多的投資者，可能無(wú)法負(fù)荷，深感疲累，這 也是讓許多創(chuàng)設(shè)新事業(yè)計(jì)劃踏不出第一步的原因。（四）好的投資計(jì)劃必須正確、清楚所謂正確，即必須注意數(shù)字品質(zhì)，只要提到數(shù)字必須有根據(jù)，如為參考別人的數(shù)據(jù)，注明出處；如為假設(shè)，必須說(shuō)明假設(shè) 條件。例如，某項(xiàng)產(chǎn)品現(xiàn)在臺(tái)灣市場(chǎng)為 2億元，必須注明出處。投資計(jì)劃書中如第一年銷貨收入預(yù)計(jì)為 2千

36、2百萬(wàn)元，必須說(shuō)明如下的假設(shè)：該產(chǎn)品在臺(tái)灣市場(chǎng)的增長(zhǎng)率為10%且市場(chǎng)占有率 假設(shè)為10%即2億元x（ 1+ 10% X 10%=2200萬(wàn)元。所謂清楚就是容易懂，讓拿到投資計(jì)劃書的人不必再經(jīng)口頭解釋，就可以容易地了解整個(gè)投資構(gòu)想。要清楚，需注意下列 三項(xiàng)。1、投資計(jì)劃書要有目錄，目錄里要指明各章節(jié)及附件、附表之頁(yè)數(shù)，以方便投資者很快就可以找到他所要的資料。此外， 必須有“投資案匯總”章，這是專門給大老板或高階人員看的， 讓他們了解投資計(jì)劃的大概構(gòu)想， 并知道交給哪個(gè)單位或哪個(gè)人 去評(píng)估。2、此外，段落要有標(biāo)題才能清楚，最好每500字以內(nèi)就要有個(gè)標(biāo)題，讓投資者只看標(biāo)題就約略了解下面500個(gè)字是要

37、說(shuō) 什么，并決定要不要看詳細(xì)內(nèi)容。 例如本段主要在說(shuō)明“好的投 資計(jì)劃書必須正確清楚”。3、段落之結(jié)構(gòu)要清楚，一般秩序是“一”，（一）、1、（1）;甲、（甲）。亦即“一”里面要分段落時(shí)用（一）里面要分段落時(shí)用1.2.3. ;1、里面要分段落時(shí)用（1）（2） （3）,以此類推。本書之附件 5-1可做為參考。（五）投資計(jì)劃書最好委由有經(jīng)驗(yàn)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)或投資專家撰寫常看到許多創(chuàng)設(shè)新企業(yè)的投資計(jì)劃書，簡(jiǎn)直不知從何看起，頂多只能了解產(chǎn)品或技術(shù)是什么，即使有簡(jiǎn)單的財(cái)務(wù)預(yù)算， 數(shù)字大部分來(lái)自直覺(jué)，沒(méi)有根據(jù)，不足采信，表達(dá)的名詞不符合 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)術(shù)語(yǔ)，易生混淆，投資條件不容易了解，即使了解亦不符合商業(yè)習(xí)慣。這樣的

38、投資計(jì)劃書引不起投資者興趣，籌募不到 資金是不足為奇的。3創(chuàng)設(shè)新事業(yè)者透過(guò)現(xiàn)金流量檢核投資計(jì)劃可行性后，并對(duì)合資條件（如技術(shù)股）、投資策略（計(jì)劃定位）、股權(quán)安排等有了 盤算之后，再來(lái)就是請(qǐng)財(cái)務(wù)顧問(wèn)或投資專家撰寫“投資計(jì)劃 書”，以作為向投資者籌募資金的工具。本章依次介紹對(duì)投資計(jì) 劃書的基本認(rèn)識(shí)，如何撰寫投資計(jì)劃書，最后以永輝投資股份有 限公司為創(chuàng)業(yè)者所擬訂的投資計(jì)劃書為參考格式。、對(duì)創(chuàng)業(yè)投資計(jì)劃書之基本認(rèn)識(shí)（一）投資計(jì)劃書是創(chuàng)設(shè)新事業(yè)時(shí)籌措資金必備的文件工商界人士，大家都很忙，有潛力的投資者更忙，尤其要向大老板解釋投資構(gòu)想，大約允許1小時(shí)左右，在這1小時(shí)當(dāng)中， 僅能做摘要報(bào)告，引起他的注意，讓

39、他了解交給何單位，何人辦理而已。因此必須準(zhǔn)備好詳細(xì)的投資計(jì)劃書交給大老板，讓他帶 回去給幕僚評(píng)估，有了正面的評(píng)估意見(jiàn)后，能作出投資決策。目前中國(guó)大陸地區(qū)私人或各類企業(yè)想要向外界籌募資金，有90濃上缺乏投資計(jì)劃書，這些沒(méi)有投資計(jì)劃書的投資案，籌募到資金 的概率很底很底。（二）投資計(jì)劃書是節(jié)省時(shí)間的利器創(chuàng)設(shè)新事業(yè)投資構(gòu)想通常相當(dāng)復(fù)雜， 要以口頭解釋讓投資者完全清楚，可能要好幾天，很少投資者有這耐性，但不完全清 楚整個(gè)投資構(gòu)想，投資者又不敢投資。最輕松理想的方式是請(qǐng)投 資者吃個(gè)飯，稍加解釋，交給投資者已寫妥之書面“投資計(jì)劃 書”，俟一段時(shí)間后，再問(wèn)有什么不清楚的地方，再征詢投資的 意愿，省時(shí)又省力。

40、（三）投資計(jì)劃書是溝通協(xié)調(diào)的利器投資計(jì)劃書如需要較多的資金，勢(shì)必接觸可能投資者的數(shù)目會(huì)超過(guò)20個(gè)，因并非百發(fā)百中而要將眾多投資者召集在一起， 不但時(shí)間不容易找，且與會(huì)人數(shù)眾多，會(huì)前未有共識(shí)，會(huì)中討論容易失控，無(wú)法達(dá)成決議。對(duì)眾多投資者于短時(shí)間內(nèi)達(dá)成共識(shí)的 方法，便是準(zhǔn)備一份清楚易懂的“投資計(jì)劃書”同時(shí)發(fā)給眾多的 投資者，再個(gè)別稍加解釋。讓有共識(shí)的人聚集在一起開會(huì)，才能 很快達(dá)成決議。創(chuàng)設(shè)新事業(yè)籌劃者應(yīng)了解投資計(jì)劃書是溝通協(xié)調(diào)的利器，如不用此工具面對(duì)眾多的投資者，可能無(wú)法負(fù)荷，深感疲累，這 也是讓許多創(chuàng)設(shè)新事業(yè)計(jì)劃踏不出第一步的原因。（四）好的投資計(jì)劃必須正確、清楚所謂正確，即必須注意數(shù)字品質(zhì)，

41、只要提到數(shù)字必須有根據(jù)，如為參考別人的數(shù)據(jù)，注明出處；如為假設(shè)，必須說(shuō)明假設(shè) 條件。例如，某項(xiàng)產(chǎn)品現(xiàn)在臺(tái)灣市場(chǎng)為 2億元，必須注明出處。投資計(jì)劃書中如第一年銷貨收入預(yù)計(jì)為 2千2百萬(wàn)元，必須說(shuō)明如下的假設(shè)：該產(chǎn)品在臺(tái)灣市場(chǎng)的增長(zhǎng)率為10%且市場(chǎng)占有率 假設(shè)為10%即2億元x（ 1+ 10% X 10%=2200萬(wàn)元。所謂清楚就是容易懂，讓拿到投資計(jì)劃書的人不必再經(jīng)口頭解釋，就可以容易地了解整個(gè)投資構(gòu)想。要清楚，需注意下列 三項(xiàng)。1、投資計(jì)劃書要有目錄，目錄里要指明各章節(jié)及附件、附表之頁(yè)數(shù)，以方便投資者很快就可以找到他所要的資料。此外， 必須有“投資案匯總”章，這是專門給大老板或高階人員看的，

42、讓他們了解投資計(jì)劃的大概構(gòu)想， 并知道交給哪個(gè)單位或哪個(gè)人 去評(píng)估。2、此外，段落要有標(biāo)題才能清楚，最好每500字以內(nèi)就要有個(gè)標(biāo)題，讓投資者只看標(biāo)題就約略了解下面500個(gè)字是要說(shuō) 什么，并決定要不要看詳細(xì)內(nèi)容。 例如本段主要在說(shuō)明“好的投 資計(jì)劃書必須正確清楚”。3、段落之結(jié)構(gòu)要清楚，一般秩序是“一”，（一）、1、（1）;甲、（甲）。亦即“一”里面要分段落時(shí)用（一）里面要分段落時(shí)用1.2.3. ;1、里面要分段落時(shí)用（1）（2） （3）,以此類推。本書之附件 5-1可做為參考。（五）投資計(jì)劃書最好委由有經(jīng)驗(yàn)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)或投資專家撰寫?？吹皆S多創(chuàng)設(shè)新企業(yè)的投資計(jì)劃書，簡(jiǎn)直不知從何看起，頂多只能了解

43、產(chǎn)品或技術(shù)是什么，即使有簡(jiǎn)單的財(cái)務(wù)預(yù)算， 數(shù)字大部分來(lái)自直覺(jué)，沒(méi)有根據(jù)，不足采信，表達(dá)的名詞不符合 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)術(shù)語(yǔ)，易生混淆，投資條件不容易了解，即使了解亦不符合商業(yè)習(xí)慣。這樣的投資計(jì)劃書引不起投資者興趣，籌募不到 資金是不足為奇的。3創(chuàng)設(shè)新事業(yè)者透過(guò)現(xiàn)金流量檢核投資計(jì)劃可行性后，并對(duì)合資條件（如技術(shù)股）、投資策略（計(jì)劃定位）、股權(quán)安排等有了 盤算之后，再來(lái)就是請(qǐng)財(cái)務(wù)顧問(wèn)或投資專家撰寫“投資計(jì)劃 書”，以作為向投資者籌募資金的工具。本章依次介紹對(duì)投資計(jì) 劃書的基本認(rèn)識(shí)，如何撰寫投資計(jì)劃書，最后以永輝投資股份有 限公司為創(chuàng)業(yè)者所擬訂的投資計(jì)劃書為參考格式。、對(duì)創(chuàng)業(yè)投資計(jì)劃書之基本認(rèn)識(shí)（一）投資計(jì)劃

44、書是創(chuàng)設(shè)新事業(yè)時(shí)籌措資金必備的文件工商界人士，大家都很忙，有潛力的投資者更忙，尤其要向大老板解釋投資構(gòu)想，大約允許1小時(shí)左右，在這1小時(shí)當(dāng)中， 僅能做摘要報(bào)告，引起他的注意，讓他了解交給何單位，何人辦理而已。因此必須準(zhǔn)備好詳細(xì)的投資計(jì)劃書交給大老板，讓他帶 回去給幕僚評(píng)估，有了正面的評(píng)估意見(jiàn)后，能作出投資決策。目前中國(guó)大陸地區(qū)私人或各類企業(yè)想要向外界籌募資金，有90濃上缺乏投資計(jì)劃書，這些沒(méi)有投資計(jì)劃書的投資案，籌募到資金 的概率很底很底。（二）投資計(jì)劃書是節(jié)省時(shí)間的利器創(chuàng)設(shè)新事業(yè)投資構(gòu)想通常相當(dāng)復(fù)雜， 要以口頭解釋讓投資者完全清楚，可能要好幾天，很少投資者有這耐性，但不完全清 楚整個(gè)投資構(gòu)想

45、，投資者又不敢投資。最輕松理想的方式是請(qǐng)投 資者吃個(gè)飯，稍加解釋，交給投資者已寫妥之書面“投資計(jì)劃 書”，俟一段時(shí)間后，再問(wèn)有什么不清楚的地方，再征詢投資的 意愿，省時(shí)又省力。（三）投資計(jì)劃書是溝通協(xié)調(diào)的利器投資計(jì)劃書如需要較多的資金，勢(shì)必接觸可能投資者的數(shù)目會(huì)超過(guò)20個(gè)，因并非百發(fā)百中而要將眾多投資者召集在一起， 不但時(shí)間不容易找，且與會(huì)人數(shù)眾多，會(huì)前未有共識(shí)，會(huì)中討論 容易失控，無(wú)法達(dá)成決議。對(duì)眾多投資者于短時(shí)間內(nèi)達(dá)成共識(shí)的 方法，便是準(zhǔn)備一份清楚易懂的“投資計(jì)劃書”同時(shí)發(fā)給眾多的 投資者，再個(gè)別稍加解釋。讓有共識(shí)的人聚集在一起開會(huì)，才能 很快達(dá)成決議。創(chuàng)設(shè)新事業(yè)籌劃者應(yīng)了解投資計(jì)劃書是溝

46、通協(xié)調(diào)的利器，如不用此工具面對(duì)眾多的投資者，可能無(wú)法負(fù)荷，深感疲累，這 也是讓許多創(chuàng)設(shè)新事業(yè)計(jì)劃踏不出第一步的原因。（四）好的投資計(jì)劃必須正確、清楚所謂正確，即必須注意數(shù)字品質(zhì)，只要提到數(shù)字必須有根據(jù)，如為參考別人的數(shù)據(jù)，注明出處；如為假設(shè)，必須說(shuō)明假設(shè) 條件。例如，某項(xiàng)產(chǎn)品現(xiàn)在臺(tái)灣市場(chǎng)為 2億元，必須注明出處。投資計(jì)劃書中如第一年銷貨收入預(yù)計(jì)為 2千2百萬(wàn)元，必須說(shuō)明如下的假設(shè)：該產(chǎn)品在臺(tái)灣市場(chǎng)的增長(zhǎng)率為10%且市場(chǎng)占有率 假設(shè)為10%即2億元x（ 1+ 10% X 10%=2200萬(wàn)元。所謂清楚就是容易懂，讓拿到投資計(jì)劃書的人不必再經(jīng)口頭解釋，就可以容易地了解整個(gè)投資構(gòu)想。要清楚，需注意下

47、列 三項(xiàng)。1、投資計(jì)劃書要有目錄，目錄里要指明各章節(jié)及附件、附表之頁(yè)數(shù)，以方便投資者很快就可以找到他所要的資料。此外， 必須有“投資案匯總”章，這是專門給大老板或高階人員看的， 讓他們了解投資計(jì)劃的大概構(gòu)想， 并知道交給哪個(gè)單位或哪個(gè)人 去評(píng)估。2、此外，段落要有標(biāo)題才能清楚，最好每500字以內(nèi)就要有個(gè)標(biāo)題，讓投資者只看標(biāo)題就約略了解下面500個(gè)字是要說(shuō) 什么，并決定要不要看詳細(xì)內(nèi)容。 例如本段主要在說(shuō)明“好的投 資計(jì)劃書必須正確清楚”。3、段落之結(jié)構(gòu)要清楚，一般秩序是“一”，（一）、1、（ 1）；甲、（甲）。亦即“一”里面要分段落時(shí)用（一）里面要分段落時(shí)用1.2.3.;1、里面要分段落時(shí)用（1）（2） （3）,以此類推。本書之附件 5-1可做為參考。（五）投資計(jì)劃書最好委由有經(jīng)驗(yàn)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)或投資專家撰寫?？吹皆S多創(chuàng)設(shè)新企業(yè)的投資計(jì)劃書，簡(jiǎn)直不知從何看起，頂多只能了解產(chǎn)品或技術(shù)是什么，即使有簡(jiǎn)單的財(cái)務(wù)預(yù)算， 數(shù)字大部分來(lái)自直覺(jué)，沒(méi)有根據(jù)，不足采信，表達(dá)的名詞不符合 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)術(shù)語(yǔ)，易生混淆，投資條件不容易了解，即使了解亦不符合商業(yè)習(xí)慣。這樣的投資計(jì)劃書引不起投資者興趣，籌募不到 資金是不足為奇的。3