公司內(nèi)部控制管制制度4

1、公司內(nèi)部控制管理制度4內(nèi)部控制管理制度第一章總則第一條指公司為防范和化解風險，保證經(jīng)營運作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)部環(huán)境的基礎上，通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。第二章公司內(nèi)部控制的目標第二條保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念。第三條防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效率，確保經(jīng)營業(yè)務的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、安全、穩(wěn)健發(fā)展。第四條確?；鸷突鸸芾砣说呢攧蘸推渌畔⒄鎸崱蚀_、完準、及時。第三章公司內(nèi)部控制的原則第五條健全性原則：公司內(nèi)部控制必須覆蓋公司所有人員，

2、各部門z間、人員z間應互相配合、協(xié)調(diào)同步、緊密銜接，避免只管互相牽制而不顧辦事效率的做法，導致不必要的扯皮和脫節(jié)現(xiàn)彖。第六條有效性原則:內(nèi)部控制的有效性是指內(nèi)部控制必須講究效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。公司內(nèi)部涉及基金管理工作的任何個人不得擁有超越內(nèi)部控制的權(quán)利。第七條獨立性原則：公司內(nèi)部控制的獨立性指公司各部門、崗位職責應保持相對獨立、基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應當分離。各崗位由專人負責，接受部門領導監(jiān)督。第八條相互制約原則:公司內(nèi)部控制的相互制約指公司內(nèi)部部門和崗位的設置應當權(quán)責分明、相互制衡。公司內(nèi)部的各項業(yè)務，從申請到執(zhí)行必須經(jīng)過兩個或兩個以上部門相互監(jiān)督和核查。

3、第九條成本效益原則：內(nèi)部控制的成本效益指公司運用科學的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益。在業(yè)務處理過程中，對投資、研究、交易影響范圍廣的關鍵點位須投入大量的人力、物力，且必須進行嚴格控制，而對普通點有一定的監(jiān)控措施就可以，不必投入過多。第四章公司內(nèi)部控制的基本要素公司內(nèi)部控制的基本要素主要包括：控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。第十條控制環(huán)境公司管理層應牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和風險管理理念，努力培養(yǎng)全體員工的風險防范意識，營造一個濃厚的內(nèi)控文化氛圍，保證全體員工及時了解國家法律法規(guī)和公司規(guī)章制度，使風險意識貫穿到公司各個部門、各個崗位和各個環(huán)節(jié)。各部門、各崗位職責明確又互相監(jiān)督

4、制衡。第十一條風險評估風控部門負責公司內(nèi)外部風險的識別、評估和分析，編寫風險評估報告并及時向相關部門提示或報送，以便及時防范和化解風險。第十二條控制活動公司通過授權(quán)控制來控制業(yè)務活動的運作。股東會和管理層應充分了解各自的職權(quán)，在各自的授權(quán)范圍內(nèi)履行各自的職責；公司員工應在規(guī)定的授權(quán)范圍內(nèi)行使相應的職責；公司重大業(yè)務的授權(quán)必須采用書面形式。第十三條信息溝通公司管理層有責任保證所有員工得到公司最充分的、最新的公司規(guī)章制度和應該得知的信息。公司會定期與員工溝通，以保證員工及時知悉公司的戰(zhàn)略方向、經(jīng)營方針、近期和長期目標等。第十四條內(nèi)部監(jiān)控公司內(nèi)部控制的執(zhí)行情況由監(jiān)事和各部門負責人監(jiān)督執(zhí)行。公司定期評

5、價內(nèi)部控制的有效性，根據(jù)市場環(huán)境、新的金融工具和新的法律法規(guī)等情況適時改進。第五章公司內(nèi)部控制的主要內(nèi)容第十五條投資管理業(yè)務控制第十六條會計系統(tǒng)控制公司會計由本公司會計人員實行，由公司綜合部專人負責檢查和復核。第十七條信息披露控制信息披露控制是基金管理人必須履行的一項義務。公司的信息披露必須符合法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的相關規(guī)定，保證公開披露的信息真實、準確、完整、及時，由公司綜合部專員負責信息披露工作。第六章附則第十八條本制度由公司執(zhí)行董事簽字生效。2019年公司內(nèi)部控制與風險管理心得體會公司內(nèi)部控制與風險管理心得體會通過此次學習活動，結(jié)合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作認識和

6、臨督防范認識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此學習活動的心得總結(jié)如下幾點。(1)加強合規(guī)文化學習，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權(quán)益。(2)提高自身業(yè)務素質(zhì)，加強風險象環(huán)生防范認識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務知識為基晶合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務知識中找到答案，應該說加強自身業(yè)務素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營大持續(xù)，我們的業(yè)務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務的風險點有深刻的認識，防范于未然。(3)強化柜

7、面風險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進行劃分，對各項業(yè)務進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。(4)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風險防范認識和自我保護認識的教育，認真學習各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務，不斷強化員工風險彖環(huán)生防范認識，從思想、經(jīng)營理念產(chǎn)，全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育優(yōu)良的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內(nèi)控氛圍。通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值觀念與是非標準，對提高自己的業(yè)務素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。扁一合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)妥運行的內(nèi)在要求，是每一個員工必須履行的職責，同時

8、也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內(nèi)控制度學習，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大?，F(xiàn)在就這次學習談談自己的體會：一、對合規(guī)經(jīng)營的認識理解1、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。規(guī)合規(guī)經(jīng)營是范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，險，全面防范風提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，合規(guī)經(jīng)而且有效的營能將合規(guī)風險消除于無形。2、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預防風險。3、

9、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務的經(jīng)久不衰。二、對今后在工作中加強合規(guī)認識的要求1、加強合規(guī)操作認識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務的辦理，在制約著業(yè)務發(fā)展。細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的優(yōu)良氛圍

10、，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標準。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。2、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一RZ功，違規(guī)卻可能是一念Z差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經(jīng)手的復核和授權(quán)業(yè)務警惕性負責并追問到底。堅持規(guī)范流程,流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)妥經(jīng)營提供強有力的督查制約。通過認真學習員工從業(yè)禁止若干規(guī)定和柜面業(yè)務