商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法[001]

1、個人資料整理，僅供個人學(xué)習(xí)使用1 / 7商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法（征求意見稿）第一章總則第一條為加強商業(yè)銀行股權(quán)監(jiān)管，規(guī)范商業(yè)銀行股東行為，保護商業(yè)銀行、股東和存款人的合法權(quán)益，促進商業(yè)銀行持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)中華人民共和國公司法、中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法、中華人民共和國商業(yè)銀行法等法律、行政法規(guī)，制定本辦法。矚慫潤厲釤瘞睞櫪廡賴賃軔。第二條 本辦法適用于中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行，包括村鎮(zhèn)銀行。法律、行政法 規(guī)對外資銀行變更股東或調(diào)整股東持股比例另有規(guī)定的從其規(guī)定。聞創(chuàng)溝燴鐺險愛氌譴凈禍測。第三條 商業(yè)銀行股權(quán)管理應(yīng)當(dāng)遵循分類管理、資質(zhì)優(yōu)良、關(guān)系清晰、權(quán)責(zé)明確、公開透明 原則。第四

2、條 投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人單獨或合并擬首次持有或累計增持商業(yè)銀行股份總 額百分之五以上的，應(yīng)當(dāng)事先報銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)核準。對通過境內(nèi)外證券市場擬持有商業(yè)銀行股份總額百分之五以上的行政許可批復(fù)，有效期為 6 個月。審批的具體要求和程序按照銀監(jiān)會相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。殘騖樓諍錈瀨濟溆塹籟婭驟。投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人單獨或合計持有商業(yè)銀行股份總額不足百分之五但成為商業(yè) 銀行前十大股東的，應(yīng)當(dāng)在 5 個工作日內(nèi)向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)備案。備案的具體要求和程序，由銀監(jiān)會另行規(guī)定。釅錒極額閉鎮(zhèn)檜豬訣錐顧葒。持有商業(yè)銀行股份總額百分之一以上、百分之五以下的其他股東，應(yīng)當(dāng)在10 個工作日內(nèi)向銀監(jiān)會或其派出

3、機構(gòu)報告。彈貿(mào)攝爾霽斃攬磚鹵廡詒爾。第五條商業(yè)銀行股東應(yīng)具有良好的社會聲譽、誠信記錄、納稅記錄和財務(wù)狀況，符合法律法規(guī)規(guī)定和監(jiān)管要求。第六條商業(yè)銀行的股東及其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人等 各方關(guān)系應(yīng)清晰透明。股東與其關(guān)聯(lián)方、一致行動人的持股比例合并計算。第七條商業(yè)銀行股東應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和公司章程，依法行使股東權(quán)利，履行法定義務(wù)。商業(yè)銀行主要股東應(yīng)當(dāng)遵守銀監(jiān)會各項審慎監(jiān)管要求，并真實、準確、完整地報告相關(guān)信息。持有商業(yè)銀行股份總額百分之五以上或持有股份總額不足百分之五但對商業(yè)銀行經(jīng) 營管理有重大影響的股東，為主要股東。謀養(yǎng)摶篋飆鐸懟類蔣薔點鉍。商業(yè)銀行應(yīng)加強對股

4、權(quán)事務(wù)的管理，完善公司治理結(jié)構(gòu)。銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法對商業(yè)銀行股權(quán)進行監(jiān)管，對商業(yè)銀行及其股東等相關(guān)單位和人員的違法違規(guī)行為進行查處。廈礴懇蹣駢時盡繼價騷巹癩。第八條 商業(yè)銀行及其股東應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，充分披露相關(guān)信息，接受社會監(jiān)督。第二章股東責(zé)任第九條商業(yè)銀行股東轉(zhuǎn)讓所持有的商業(yè)銀行股份，應(yīng)當(dāng)確認受讓方符合法律法規(guī)和銀監(jiān)會規(guī)定的條件。第十條商業(yè)銀行股東應(yīng)當(dāng)嚴格按照法律法規(guī)和銀監(jiān)會規(guī)定履行出資義務(wù)。商業(yè)銀行股東應(yīng)當(dāng)使用自有資金入股商業(yè)銀行，且資金來源合法，不得以委托資金、 債務(wù)資金等非自有資金入股，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。煢楨廣鰳鯡選塊網(wǎng)羈淚鍍齊。第十一條商業(yè)銀行股東不得委托他人或接

5、受他人委托持有商業(yè)銀行股權(quán)。商業(yè)銀行主要股東應(yīng)當(dāng)逐層說明其股權(quán)結(jié)構(gòu)直至實際控制人、最終受益人，以及其與其他股東的關(guān)聯(lián)關(guān)系或者一致行動人關(guān)系。鵝婭盡損鶴慘歷蘢鴛賴縈詰。第十二條股東入股商業(yè)銀行時，應(yīng)就入股商業(yè)銀行的目的作出說明，并書面承諾遵守法律法規(guī)、公司章程和銀監(jiān)會關(guān)于股東權(quán)利義務(wù)的規(guī)定?；[叢媽羥為贍債蟶練淨(jìng)櫧撻。第十三條同一投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人作為主要股東入股商業(yè)銀行的數(shù)量不得超過2個人資料整理，僅供個人學(xué)習(xí)使用2 / 7家，或控制商業(yè)銀行的數(shù)量不得超過1 家。預(yù)頌圣鉉儐歲齦訝驊糴買闥。銀行業(yè)金融機構(gòu)根據(jù)銀監(jiān)會規(guī)定發(fā)起設(shè)立、參股、收購或重組商業(yè)銀行以及投資人經(jīng)銀監(jiān)會批準并購重組高風(fēng)險

6、商業(yè)銀行的，不受本條前款規(guī)定限制。滲釤嗆儼勻諤鱉調(diào)硯錦鋇絨。第十四條商業(yè)銀行主要股東及其控股股東、實際控制人在持有商業(yè)銀行股份期間不得存在下列情形：（一）被列入人民法院失信被執(zhí)行人名單；（二）存在嚴重逃廢銀行債務(wù)行為；（三）提供虛假材料或者作不實聲明；（四）對商業(yè)銀行經(jīng)營失敗或重大違規(guī)行為負有重大責(zé)任；（五）不配合銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)監(jiān)管；（六）因違法違規(guī)行為被金融監(jiān)管部門或政府有關(guān)部門查處，造成惡劣影響；（七）其他可能對商業(yè)銀行經(jīng)營管理產(chǎn)生不利影響的情形。第十五條 商業(yè)銀行主要股東自股份交割之日起五年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)。經(jīng)銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)批準采取風(fēng)險處置措施、銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)責(zé)令轉(zhuǎn)讓、

7、 涉及司法強制執(zhí)行或者在同一投資人控制的不同主體之間轉(zhuǎn)讓股權(quán)等特殊情形除外。鐃誅臥瀉噦圣騁貺頂廡縫勵。第十六條商業(yè)銀行主要股東應(yīng)嚴格按照法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及商業(yè)銀行章程行使出資人權(quán)利，不得利用其影響力干預(yù)董事會、高級管理層根據(jù)公司章程享有的決策權(quán)和管理權(quán)，不得越過董事會和高級管理層直接干預(yù)商業(yè)銀行經(jīng)營管理，進行利益輸送，或以其他方式損害存款人、商業(yè)銀行以及其他股東的合法權(quán)益。擁締鳳襪備訊顎輪爛薔報贏。第十七條 商業(yè)銀行主要股東應(yīng)當(dāng)書面承諾在必要時向商業(yè)銀行補充資本，并通過商業(yè)銀行 每年向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告資本補充能力。贓熱俁閫歲匱閶鄴鎵騷鯛漢。第十八條商業(yè)銀行主要股東應(yīng)建立有效的風(fēng)險隔離機

8、制，防止風(fēng)險在股東、商業(yè)銀行以及 其他關(guān)聯(lián)機構(gòu)之間的傳染和轉(zhuǎn)移。壇搏鄉(xiāng)囂懺蔞鍥鈴氈淚躋馱。第十九條商業(yè)銀行主要股東應(yīng)對其與商業(yè)銀行和其他關(guān)聯(lián)機構(gòu)之間董事會成員、監(jiān)事會成 員和高級管理人員的交叉任職進行有效管理，防范利益沖突。蠟變黲癟報倀鉉錨鈰贅籜葦。第二十條商業(yè)銀行股東應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和銀監(jiān)會關(guān)于關(guān)聯(lián)交易的相關(guān)規(guī)定，不得與商業(yè)銀行進行不當(dāng)?shù)年P(guān)聯(lián)交易，不得利用其對商業(yè)銀行經(jīng)營管理的影響力獲取不正當(dāng)利益。買鯛鴯譖曇膚遙閆擷凄屆嬌。第二十一條商業(yè)銀行股東質(zhì)押其持有的商業(yè)銀行股權(quán)的，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和銀監(jiān)會關(guān)于商業(yè)銀行股權(quán)質(zhì)押的相關(guān)規(guī)定，不得損害其他股東和商業(yè)銀行的利益。綾鏑鯛駕櫬鶘蹤韋轔糴飆銃。第二

9、十二條商業(yè)銀行發(fā)生重大風(fēng)險事件或重大違法違規(guī)行為，被銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)采取風(fēng)險處置措施或接管等行為的，股東應(yīng)當(dāng)積極配合銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)開展風(fēng)險處置。驅(qū)躓髏彥浹綏譎飴憂錦諑瓊。第二十三條同一發(fā)行人或管理人及其關(guān)聯(lián)方控制的金融產(chǎn)品持有同一商業(yè)銀行股份的，持有份額合計不得超過該商業(yè)銀行股份總額的百分之五。貓蠆驢繪燈鮒誅髏貺廡獻鵬。商業(yè)銀行主要股東不得以發(fā)行、管理或通過其他手段控制的金融產(chǎn)品持有同一商業(yè)銀行股 份。第三章商業(yè)銀行職責(zé)第二十四條 商業(yè)銀行董事會承擔(dān)股權(quán)事務(wù)管理的最終責(zé)任。 商業(yè)銀行董事長和董事會秘書是負責(zé)商業(yè)銀行處理股權(quán)事務(wù)的直接責(zé)任人。第二十五條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立和完善股權(quán)信息管理系統(tǒng)

10、和股權(quán)管理制度，做好股權(quán)信息登記、關(guān)聯(lián)交易管理和信息披露等工作。鍬籟饗逕瑣筆襖鷗婭薔嗚訝。個人資料整理，僅供個人學(xué)習(xí)使用3 / 7商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強與股東及投資者的溝通，并負責(zé)與股權(quán)事務(wù)相關(guān)的行政許可申請、股東信息備案、相關(guān)事項報告及資料報送等工作。構(gòu)氽頑黌碩飩薺齦話騖門戲。第二十六條商業(yè)銀行應(yīng)將關(guān)于股東管理的相關(guān)監(jiān)管要求、股東的權(quán)利義務(wù)等寫入公司章程，在公司章程中載明下列內(nèi)容：輒嶧陽檉籪癤網(wǎng)儂號澩蠐鑭。（一）股東應(yīng)遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；（二）主要股東應(yīng)在必要時向商業(yè)銀行補充資本；（三）未經(jīng)監(jiān)管部門批準或備案的股東，不得行使股東大會提案權(quán)、表決權(quán)；（四）對于存在虛假陳述、 濫用股東權(quán)利或其他損

11、害商業(yè)銀行利益行為的股東，銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)可以限制或禁止與其開展關(guān)聯(lián)交易， 限制其持有商業(yè)銀行股份的限額、 股權(quán)質(zhì)押比 例等，并可限制其在股東大會的表決權(quán)、提案權(quán)。堯側(cè)閆繭絳闕絢勵蜆贅瀝紕。第二十七條商業(yè)銀行應(yīng)加強對股東資質(zhì)的審查，應(yīng)對主要股東及其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人信息進行核實并掌握其變動情況，就股東對商業(yè)銀行經(jīng)營管理的影響進行判斷，依法及時、準確、完整地報告或披露相關(guān)信息。識饒鎂錕縊灩筧嚌儼淒儂減。第二十八條商業(yè)銀行董事會應(yīng)當(dāng)至少每年對主要股東資質(zhì)情況、履行承諾事項情況、落實商業(yè)銀行章程或協(xié)議條款情況以及遵守法律法規(guī)、監(jiān)管要求情況進行評估， 并及時將評估報

12、告報送銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)。凍鈹鋨勞臘錯癇婦脛糴鈹賄。第二十九條商業(yè)銀行應(yīng)建立股權(quán)托管制度，將股權(quán)在銀監(jiān)會認可的托管機構(gòu)進行集中托管。第三十條商業(yè)銀行應(yīng)加強關(guān)聯(lián)交易管理，準確識別關(guān)聯(lián)方，嚴格落實關(guān)聯(lián)交易審批制度和信息披露制度，及時向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告關(guān)聯(lián)交易情況。恥諤銪滅縈歡煬鞏鶩錦聰櫻。商業(yè)銀行應(yīng)按照穿透原則將主要股東及其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、 最終受益人作為自身的關(guān)聯(lián)方進行管理。鯊腎鑰詘漣鉀溈懼統(tǒng)庫搖飭。第三十一條商業(yè)銀行對主要股東或其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人等單個主體的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的10%。商業(yè)銀行對單個主要股東及其控

13、股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人的合計授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的 15%。碩癘鄴頏謅攆檸攜驤蘞鷥膠。前款中的授信，包括貸款（含貿(mào)易融資）、票據(jù)承兌和貼現(xiàn)、透支、債券投資、特定目的載體投資、開立信用證、保理、擔(dān)保、貸款承諾，以及其他實質(zhì)上由商業(yè)銀行或商業(yè)銀行發(fā)行 的理財產(chǎn)品承擔(dān)信用風(fēng)險的業(yè)務(wù)。其中，銀行應(yīng)當(dāng)按照穿透原則確認最終債務(wù)人。閿擻輳嬪諫遷擇植秘騖輛塤。商業(yè)銀行的主要股東或其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人等為金融機構(gòu)的，商業(yè)銀行與其開展同業(yè)業(yè)務(wù)時，應(yīng)遵守法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管部門關(guān)于同業(yè)業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定。氬嚕躑竄貿(mào)懇彈濾頷澩紛釓。第三十二條商業(yè)銀行

14、與主要股東或其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人發(fā)生自用動產(chǎn)與不動產(chǎn)買賣或租賃；信貸資產(chǎn)買賣；抵債資產(chǎn)的接收和處置； 提供信用增值、信用評估、資產(chǎn)評估、審計、法律、信息、技術(shù)和基礎(chǔ)設(shè)施等服務(wù)；委托或受托銷售 以及其他交易的，應(yīng)遵守法律、行政法規(guī)和銀監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，并按照商業(yè)原則進行，不應(yīng)優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類交易條件，防止風(fēng)險傳染和利益輸送。釷鵒資贏車贖孫滅獅贅慶獷。第三十三條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強對股權(quán)質(zhì)押和解押的管理，在股東名冊上記載質(zhì)押相關(guān)信息，并及時協(xié)助股東向有關(guān)機構(gòu)辦理出質(zhì)登記。慫闡譜鯪逕導(dǎo)嘯畫長涼馴鴇。第四章信息披露第三十四條商業(yè)銀行主要股東應(yīng)及時、準確、完整地向商業(yè)銀行報告

15、以下信息：（一）自身經(jīng)營狀況、財務(wù)信息、股權(quán)結(jié)構(gòu)；個人資料整理，僅供個人學(xué)習(xí)使用4 / 7（二）入股商業(yè)銀行的資金來源；（三）控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人及其變動情況；（四）所持商業(yè)銀行股權(quán)被采取訴訟保全措施或者被強制執(zhí)行；（五）所持商業(yè)銀行股權(quán)被質(zhì)押或者解押；（六）名稱變更；（七）合并、分立；（八）被采取責(zé)令停業(yè)整頓、指定托管、接管或撤銷等監(jiān)管措施，或者進入解散、破產(chǎn)、 清算程序；（九）其他可能影響股東資質(zhì)條件變化或?qū)е滤稚虡I(yè)銀行股權(quán)發(fā)生變化的情況。第三十五條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)通過半年報或年報在官方網(wǎng)站真實、準確、完整地披露商業(yè)銀行股權(quán)信息，披露內(nèi)容包括：諺辭調(diào)擔(dān)鈧諂動禪

16、瀉類謹覡。（一）報告期末股票、股東總數(shù)及報告期間股票變動情況；（二）報告期末公司前 10 大股東持股情況；（三）報告期末持股百分之五以上股東及其控股股東、實際控制人、最終受益人情況；（四）報告期內(nèi)商業(yè)銀行主要股東、控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受 益人變更情況；（五）關(guān)聯(lián)交易情況；（六）出質(zhì)銀行股權(quán)情況；（七）股東提名董事、監(jiān)事情況；（八）銀監(jiān)會規(guī)定的其他信息。第三十六條 股東及股權(quán)信息發(fā)生重大變化的，相關(guān)股東應(yīng)及時通知商業(yè)銀行，商業(yè)銀行應(yīng) 及時進行披露。第三十七條對于應(yīng)報銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)批準或備案但尚未獲得批準或完成備案的股權(quán)事 項，商業(yè)銀行在信息披露時應(yīng)作出說明。嘰覲詿縲

17、鐋囁偽純鉿錈癱懇。第五章監(jiān)督管理第三十八條銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)加強對股東的穿透監(jiān)管，加強對主要股東及其控股股東、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、實際控制人及最終受益人的審查、識別和認定。主要股東及其控股股東、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、實際控制人及最終受益人，以銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)認定為準。熒紿譏鉦鏌觶鷹緇機庫圓鍰。銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)有權(quán)采取下列措施，了解股東及其控股股東、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、實際控制人及最終受益人信息：鶼漬螻偉閱劍鯫腎邏蘞闋簣。（一）要求股東逐層披露其股東、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、實際控制人及最終受益人；（二）要求股東及相關(guān)人員對有關(guān)事項作出解釋說明；（三）詢問股東及相關(guān)人員；（四）要求股東報送資產(chǎn)負

18、債表、利潤表和其他財務(wù)會計報告和統(tǒng)計報表、公司發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營管理材料以及注冊會計師出具的審計報告；紂憂蔣氳頑薟驅(qū)藥憫騖覲債。（五）實地走訪或調(diào)查股東經(jīng)營情況；（六）查詢、復(fù)制股東及相關(guān)單位和人員的財務(wù)會計報表、財產(chǎn)權(quán)登記等文件、資料；（七）銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)認為可以采取的其他監(jiān)管措施。第三十九條銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)有權(quán)要求商業(yè)銀行在公司章程中載明股東權(quán)利和義務(wù)，以及股東應(yīng)遵守和執(zhí)行監(jiān)管規(guī)定和監(jiān)管要求的內(nèi)容；有權(quán)要求商業(yè)銀行或股東就其提供的有關(guān)資質(zhì)條件、關(guān)聯(lián)關(guān)系或入股資金等信息的真實性作出聲明，并承諾承擔(dān)因提供虛假信息或不實個人資料整理，僅供個人學(xué)習(xí)使用5 / 7聲明造成的后果。穎芻莖峽餑億頓裊賠

19、瀧漲負。第四十條 銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)有權(quán)評估商業(yè)銀行主要股東及其控股股東、實際控制人、關(guān) 聯(lián)方、一致行動人、最終受益人的經(jīng)營活動，以判斷其對商業(yè)銀行和銀行集團安全穩(wěn)健運行 的影響。濫驂膽閉驟羥闈詔寢賻減棲。第四十一條銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)有權(quán)根據(jù)商業(yè)銀行與股東關(guān)聯(lián)交易的風(fēng)險狀況，縮減商業(yè) 銀行對一個或全部股東及其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人授信余額占其資本凈額的比例， 限制或禁止商業(yè)銀行與一個或一個以上直至全部股東及其控股股 東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人開展交易。銚銻縵嚌鰻鴻鋟謎諏涼鏗穎。第四十二條 銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，有權(quán)限制同一股東及

20、其關(guān)聯(lián)方、一致行動人入股商業(yè)銀行的數(shù)量、持有商業(yè)銀行股份的限額、股權(quán)質(zhì)押比例等。擠貼綬電麥結(jié)鈺贖嘵類羋罷。第四十三條 銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立股東動態(tài)監(jiān)測機制，定期對商業(yè)銀行股東的資質(zhì) 條件、執(zhí)行公司章程情況和承諾情況、行使股東權(quán)利和義務(wù)、落實法律法規(guī)和監(jiān)管要求情況進行評價，并納入日常監(jiān)管。賠荊紳諮侖驟遼輩襪錈極嚕。第四十四條 商業(yè)銀行主要股東為金融機構(gòu)的，銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)與該金融機構(gòu)的監(jiān) 管機構(gòu)建立有效的信息交流和共享機制。塤礙籟饈決穩(wěn)賽釙冊庫麩適。第四十五條 商業(yè)銀行在股權(quán)管理過程中存在下列情形之一的，銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé) 令限期改正；逾期未改正的，或者其行為嚴重危及該商業(yè)銀行

21、的穩(wěn)健運行、損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的， 經(jīng)銀監(jiān)會或其省一級派出機構(gòu)負責(zé)人批準，可以區(qū)別情形，按照中華 人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法第三十七條規(guī)定，采取相應(yīng)的監(jiān)管措施：裊樣祕廬廂顫諺鍘羋藺遞燦。（一）未按要求及時申請審批或備案的；（二）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；（三）未按規(guī)定制定公司章程，明確股東權(quán)利義務(wù)的；（四）未按規(guī)定進行股權(quán)托管的；（五）未按要求進行信息披露的；（六）未按要求開展關(guān)聯(lián)交易的；（七）未按要求進行股權(quán)質(zhì)押管理的；（八）不配合監(jiān)管部門進行調(diào)查核實的；（九）其他違反股權(quán)管理相關(guān)要求的。第四十六條 商業(yè)銀行股東或其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動

22、人、最終受益人等存在下列情形之一的， 銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)根據(jù) 中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法 第 三十七條的規(guī)定，可以責(zé)令商業(yè)銀行控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)； 限制商業(yè)銀行股東相關(guān)權(quán)利， 包括 表決權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)（質(zhì)押或轉(zhuǎn)讓） ：倉嫗盤紲囑瓏詁鍬齊驚絛鯛。（一）虛假出資、出資不實、抽逃出資或者變相抽逃出資的；（二）違規(guī)使用委托資金、債務(wù)資金或其他非自有資金投資入股的；（三）拒絕向商業(yè)銀行、銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)提供文件材料或提供虛假文件材料、隱瞞重要信息以及遲延提供相關(guān)文件材料的；綻萬璉轆娛閬蟶鬮綰瀧恒蟬。（四）違反承諾或公司章程的；（五）主要股東或其控股股東、實際控制人不符合本辦法規(guī)定的監(jiān)管要求的；（

23、六）違規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易的；（七）違規(guī)進行股權(quán)質(zhì)押的；（八）不配合銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)進行調(diào)查核實的；個人資料整理，僅供個人學(xué)習(xí)使用6 / 7（九）不配合銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)開展風(fēng)險處置的；（十）其他濫用股東權(quán)利或不履行股東義務(wù)，損害商業(yè)銀行、存款人或其他股東利益的。 第四十七條商業(yè)銀行未遵守本辦法規(guī)定進行股權(quán)管理的，銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)可以調(diào)整該商業(yè)銀行公司治理評價結(jié)果或監(jiān)管評級。驍顧燁鶚巰瀆蕪領(lǐng)鱺賻驃弒。商業(yè)銀行董事會成員在履職過程中未就股權(quán)管理方面的違法違規(guī)行為提出異議的，最近一次履職評價不得評為稱職及以上?，嶀暈R曖惲錕縞馭篩涼貿(mào)錒。第四十八條銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)建立商業(yè)銀行股權(quán)管理和股東行為不良記

24、錄數(shù)據(jù)庫，通過全國信用信息共享平臺與相關(guān)部門或政府機構(gòu)共享信息。鎦詩涇艷損樓紲鯗餳類礙穡。第六章法律責(zé)任第四十九條商業(yè)銀行未按要求對股東及其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、 最終受益人信息進行審查、審核或披露的，由銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)按照 中華人民共和國銀行 業(yè)監(jiān)督管理法第四十六條、第四十八條的規(guī)定，責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；對直接負責(zé)的董事長、董事會秘書和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款。櫛緶歐鋤棗鈕種鵑瑤錟奧傴。第五十條商業(yè)銀行存在第四十六條規(guī)定的情形之一，情節(jié)較為嚴重的，由銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)按照中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法第四十六條、第四

25、十七條、第四十八條規(guī)定， 并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。對直接負責(zé)的董事長、董事會秘書和其他直接責(zé)任人員給予警告， 處五萬元以上五十萬元以下罰款，情節(jié)嚴重的，取消其董事和高管任職資格。轡燁棟剛殮攬瑤麗鬮應(yīng)頁諳。第五十一條未經(jīng)批準持有商業(yè)銀行股份總額百分之五以上的，由銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)按照中華人民共和國商業(yè)銀行法 第七十九條規(guī)定，責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得， 違法所得五萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或違法所得不足五萬元的，處五萬元以上五十萬元以下罰款。改正前，相關(guān)股權(quán)不具有提案權(quán)、表決權(quán)。峴揚爛滾澗輻灄興渙藺詐機。第五十二條商業(yè)銀行股東或其控股股東、 實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、 最終受益人等 以隱瞞、欺騙等不正當(dāng)手段獲得批準持有商業(yè)銀行股份總額百分之五以上的，由銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)按照中華人民共和國行政許可法 的規(guī)定，對相關(guān)行政許可予以撤銷。 相關(guān)人員 給商業(yè)銀行或其他股東等造成損失的，應(yīng)予以賠償。詩叁撻訥燼憂毀厲鋨驁靈韜。第七章附則第五十三條本辦法所稱 以上”