保險(xiǎn)法律合規(guī)試題

1、保險(xiǎn)法律合規(guī)知識(shí)測(cè)試卷姓名 部門(mén) 成績(jī)一、單項(xiàng)選擇題每題2分,共20分.每題的備選答案中只有一 個(gè)最符合題意,請(qǐng)將其符號(hào)填入題中括號(hào)內(nèi)1、2021年2月28日,H一屆全國(guó)人大常委會(huì)第七次會(huì)議表決通過(guò)了修訂后的中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法?以下稱(chēng)新保險(xiǎn)法?.新保險(xiǎn)法?從 D 起施行.A. 2021年2月28日B . 2021年5月1日C. 2021年1月1日D. 2021年10月1日2、保險(xiǎn)公司建立和實(shí)施內(nèi)部限制,應(yīng)當(dāng)遵循以下原那么C A. 經(jīng)營(yíng)有效性B.資產(chǎn)平安性C .權(quán)威性和適應(yīng)性相統(tǒng)一D .重點(diǎn)和協(xié)作相統(tǒng)一3、有以下行為之一的,由保險(xiǎn)監(jiān)督治理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正,處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的

2、,可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者撤消業(yè)務(wù)許可證B A. 未根據(jù)規(guī)定披露信息的B.編制虛假的資料C .未根據(jù)規(guī)定報(bào)送保險(xiǎn)條款D .未根據(jù)規(guī)定報(bào)送或者保管報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的,或者 未根據(jù)規(guī)定提供有關(guān)信息、資料的o4、標(biāo)準(zhǔn)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序,要保證公司經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)根底數(shù)據(jù)真實(shí)可信.保證保費(fèi)收入據(jù)實(shí)全額入賬,嚴(yán)禁、虛假批單退費(fèi)、撕?jiǎn)温駟?、陰?yáng)單證、系統(tǒng)外出單、賬外賬等違法違規(guī)行為.BA. 賠案無(wú)關(guān)的費(fèi)用納進(jìn)賠案列支、虛掛應(yīng)收保費(fèi)B .虛掛應(yīng)收保費(fèi)、凈保費(fèi)入賬C. 違規(guī)套取費(fèi)用支付手續(xù)費(fèi)、凈保費(fèi)入賬D. 賠案無(wú)關(guān)的費(fèi)用納進(jìn)賠案列支、違規(guī)套取費(fèi)用支付手續(xù)費(fèi)5、區(qū)縣支公司合規(guī)崗需要履行的責(zé)

3、任有 C A. 參與公司系統(tǒng)、本轄區(qū)新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā),識(shí)別、評(píng)估 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),提供合規(guī)支持B. 保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的日常工作聯(lián)系,跟蹤評(píng)估監(jiān)管舉措和要求, 反響相關(guān)意見(jiàn)和建議C. 組織公司系統(tǒng)、本轄區(qū)的合規(guī)培訓(xùn),貫徹員工和營(yíng)銷(xiāo)員行為 準(zhǔn)那么,并向公司員工和營(yíng)銷(xiāo)員提供合規(guī)咨詢D .負(fù)責(zé)公司反洗錢(qián)制度的制訂和實(shí)施6、以下哪類(lèi)情形需要從重追究主要負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員責(zé)任C A .作案嫌疑人迫于內(nèi)部監(jiān)督檢查的壓力, 在作案行為未暴露前,主動(dòng)向本機(jī)構(gòu)坦白交代發(fā)現(xiàn)的案件B. 通過(guò)流程監(jiān)督機(jī)制發(fā)現(xiàn)異常情況,經(jīng)向相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)舉措發(fā)現(xiàn)的案件C. 因違反決策程序造成決策失誤,導(dǎo)致公司資產(chǎn)發(fā)生損失D. 關(guān)

4、聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索,經(jīng)反映舉報(bào)并采取 后續(xù)舉措發(fā)現(xiàn)的案件.7、對(duì)于客戶咨詢,保險(xiǎn)銷(xiāo)售、理賠和客戶效勞人員的正確反映 是B A. 轉(zhuǎn)交相關(guān)人員B.迅速回應(yīng),不推諉C.請(qǐng)專(zhuān)家釋疑D.提供宣傳資料8、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立營(yíng)銷(xiāo)員業(yè)務(wù)臺(tái)帳、營(yíng)銷(xiāo)員治理臺(tái)賬和營(yíng)銷(xiāo)員治理檔案.臺(tái)帳資料和治理檔案保管應(yīng)不少于 C 年.A . 2年B. 3年C. 5年D. 8年9、省級(jí)分公司合規(guī)負(fù)責(zé)人和地市級(jí)分公司合規(guī)負(fù)責(zé)人是本級(jí)分公司的高級(jí)治理人員,履行責(zé)任不包括D A. 組織合規(guī)政策在本級(jí)分公司和所轄分支機(jī)構(gòu)的執(zhí)行B. 審核并簽字認(rèn)可本級(jí)分公司合規(guī)治理部門(mén)出具的合規(guī)報(bào)告等 各種合規(guī)文件C. 定期向本級(jí)分公司總經(jīng)理提

5、出合規(guī)改進(jìn)建議D. 擬定和修訂公司合規(guī)政策10、合規(guī)治理配套制度中,表達(dá)錯(cuò)誤的選項(xiàng)是 C A. 公司建立嚴(yán)格的合規(guī)問(wèn)責(zé)制度B. 公司建立完善的合規(guī)培訓(xùn)體系C. 合規(guī)治理部門(mén)應(yīng)當(dāng)與內(nèi)部審計(jì)部門(mén)相結(jié)合D .公司的績(jī)效考核和干部任免制度應(yīng)充分表達(dá)鼓勵(lì)合規(guī)和懲罰違規(guī)的價(jià)值觀念二、多項(xiàng)選擇題每題5分,共25分.每題的備選答案中,有兩 個(gè)或兩個(gè)以上符合題意的答案,將其序號(hào)填入題目中的括號(hào)內(nèi),錯(cuò)選 或多項(xiàng)選擇均不得分,少選但選擇正確的每個(gè)選項(xiàng)得1分1、關(guān)于增強(qiáng)公司合規(guī)工作的假設(shè)干意見(jiàn)?中所指的三道防線,下 列表達(dá)正確的選項(xiàng)是ABC A.各基層經(jīng)營(yíng)單位是公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)的第一道防線B .各級(jí)產(chǎn)品線和治理部門(mén)是合規(guī)

6、經(jīng)營(yíng)的第二道防線C. 各級(jí)監(jiān)督部門(mén)是合規(guī)經(jīng)營(yíng)的第三道防線D. 各級(jí)合規(guī)部門(mén)是合規(guī)經(jīng)營(yíng)的第三道防線2、 如何保證公司主要內(nèi)限制度的執(zhí)行落實(shí)A. 建立完善公司治理結(jié)構(gòu),科學(xué)制定公司開(kāi)展戰(zhàn)略和決策機(jī)制B. 健全完善并嚴(yán)格落實(shí)保費(fèi)資金治理、核保核賠治理、有價(jià)單證治理、本錢(qián)治理、印章治理、分支機(jī)構(gòu)高管人員治理等核心內(nèi)限制 度C. 強(qiáng)化數(shù)據(jù)集中管控,理賠接報(bào)案系統(tǒng)、單證系統(tǒng)要與核心業(yè) 務(wù)系統(tǒng)全面對(duì)接,業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、再保數(shù)據(jù)要實(shí)現(xiàn)集成治理、無(wú)縫鏈接、 實(shí)時(shí)互動(dòng).D. 要建立健全系統(tǒng)理賠效勞標(biāo)準(zhǔn),標(biāo)準(zhǔn)理賠流程,提升理賠服 務(wù)質(zhì)量,建立快速理賠機(jī)制,切實(shí)提升理賠時(shí)效.3、公司倡導(dǎo)的合規(guī)文化包括ACD A.以誠(chéng)信、

7、守法為中央B.合規(guī)從基層做起oC.合規(guī)人人有責(zé)D .合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值4、保險(xiǎn)公司支付手續(xù)費(fèi)必須遵守的規(guī)那么有ACD A .支付方式必須為電匯、網(wǎng)銀電子劃款方式B. 按時(shí)結(jié)算,不得拖欠.C. 支付對(duì)象必須與公司簽訂代理合同和具備 “雙證代理資 格證和展業(yè)證D .業(yè)務(wù)系統(tǒng)信息和業(yè)務(wù)臺(tái)賬信息相一致5、保險(xiǎn)公司內(nèi)部限制根底包括 ABCD A.公司治理B.信息系統(tǒng)C.人力資源D.企業(yè)文化三、判斷題每1分,共5分.在每題的后面括號(hào)內(nèi)填入判斷 結(jié)果,用/表示正確,用乂表示錯(cuò)誤1、對(duì)存在嚴(yán)重違規(guī)記錄,或?qū)ζ渌牱种C(jī)構(gòu)嚴(yán)重違規(guī)行為負(fù) 有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的干部實(shí)行一票否決./ 2、各級(jí)公司的分管經(jīng)理對(duì)所管轄公司的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)

8、數(shù)據(jù)真實(shí)性 負(fù)責(zé).X 3、合規(guī)不僅是合規(guī)治理部門(mén)、合規(guī)崗位以及專(zhuān)業(yè)合規(guī)人員的責(zé)任,是公司每一位員工和營(yíng)銷(xiāo)員的責(zé)任.公司各部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)對(duì)其 責(zé)任范圍內(nèi)的合規(guī)治理負(fù)有直接和第一位的責(zé)任.V 4、行為人違反“六條禁令中任何一條規(guī)定的,一經(jīng)查實(shí),給 予解聘領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)或撤職,情節(jié)嚴(yán)重的予以解除勞動(dòng)合同或開(kāi)除； 未造 成經(jīng)濟(jì)損失、情節(jié)較輕、認(rèn)錯(cuò)態(tài)度好,可以從輕給予處理.由于是內(nèi)部處分,行為人均不移送司法機(jī)關(guān)處理.(X )5、違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定,情節(jié)嚴(yán)重的,國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督 治理機(jī)構(gòu)可以禁止有關(guān)責(zé)任人員一定期限直至終身進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè).(V )四、填空題.(每題2分,共10分)1、各級(jí)經(jīng)營(yíng)治理和監(jiān)督檢查人員要

9、堅(jiān)持 “誰(shuí)主管,誰(shuí)檢查,誰(shuí) 負(fù)責(zé)的原那么,對(duì)未盡責(zé)任的案件間接責(zé)任人,根據(jù)規(guī)定處理.2、關(guān)于增強(qiáng)公司合規(guī)工作的假設(shè)干意見(jiàn)?中,爭(zhēng)取在公司樹(shù)立起 入人合規(guī),違規(guī)必究的風(fēng)氣.3、公司將實(shí)現(xiàn)權(quán)責(zé)體系與業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的銜接,以技術(shù)手段保 障權(quán)責(zé)標(biāo)準(zhǔn)手冊(cè)?的實(shí)施.4、公司的績(jī)效考核和干部任免制度應(yīng)充分表達(dá)鼓勵(lì)合規(guī)租懲罰 違規(guī)的價(jià)值觀念,將合規(guī)情況作為績(jī)效考核和干部任免的重要評(píng)價(jià)指 標(biāo).在考核和任免干部時(shí),應(yīng)征詢合規(guī)治理部門(mén)的意見(jiàn).5、對(duì)被動(dòng)發(fā)現(xiàn)案件,以及反復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類(lèi)案件的,應(yīng)從重 追究主要負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員責(zé)任.五、簡(jiǎn)做題(每題10分,共20分)1、簡(jiǎn)述“六條禁令內(nèi)容答：(1)嚴(yán)禁越權(quán)經(jīng)營(yíng)；(2) 嚴(yán)禁

10、制造虛假利潤(rùn)；(3) 嚴(yán)禁埋單、撕?jiǎn)魏椭谱麝庩?yáng)單；(4) 嚴(yán)禁制作假賠案;(5) 嚴(yán)禁設(shè)立賬外賬、小金庫(kù);(6) 嚴(yán)禁在賠款中列支規(guī)定以外的其他費(fèi)用.2、公司合規(guī)治理的根本目標(biāo)和根本原那么是什么根據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)和公司章程的相關(guān)規(guī)定, 公司通過(guò)建立健 全合規(guī)治理制度,完善合規(guī)治理組織架構(gòu),構(gòu)建合規(guī)治理體系,明確 合規(guī)治理責(zé)任,有效識(shí)別和防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),到達(dá)保證公司合規(guī)穩(wěn)健經(jīng) 營(yíng)的根本目標(biāo).公司合規(guī)治理遵循獨(dú)立性原那么、 主動(dòng)性原那么和全面性 原那么.六、案例分析題(每題20分,共20分)2021年,某保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)為應(yīng)對(duì)劇烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng),對(duì)直接 承保的業(yè)務(wù),默許業(yè)務(wù)員將業(yè)務(wù)掛靠某保險(xiǎn)代理公司獲取費(fèi)用,用于 支付客戶回扣或業(yè)務(wù)員本人收入的一局部；對(duì)于 銷(xiāo)售渠道業(yè)務(wù), 采取買(mǎi)機(jī)動(dòng)車(chē)交強(qiáng)險(xiǎn)贈(zèng)送價(jià)值 200元加油卡的促銷(xiāo)活動(dòng),其費(fèi)用在 燃油費(fèi)中列支.請(qǐng)分析該分支機(jī)構(gòu)存在哪些違規(guī)行為答案要點(diǎn)：(1) 違反規(guī)定,提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件和資料.(2分)(2) 違反保險(xiǎn)公司及其工作人員在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得給予或 者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人、受益人保險(xiǎn)合同約定以外的保險(xiǎn)費(fèi)回 扣或者其他利益；(2分)(3) 違反保險(xiǎn)公司及其工作人員在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得編造虛 假中介業(yè)