2020年融資租賃計劃書

1、15融資租賃計劃書篇一：融資租賃計劃書模板第一部分摘要一. 公司概況描述二. 公司的宗旨和目標三. 公司目前股權(quán)結(jié)構(gòu)四.已投入的資金及用途公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹八.市場概況和營銷策略 主要業(yè)務(wù)部門及業(yè)績簡介八. 核心經(jīng)營團隊九. 公司優(yōu)勢說明十.目前公司為實現(xiàn)目標的增資需求：原 因、數(shù)量、方式、用途、償還十一.融資方案十二.財務(wù)分析1. 財務(wù)歷史數(shù)據(jù)2. 財務(wù)預計3. 資產(chǎn)負債情況第二部分綜述第一章公司介紹一. 公司的宗旨二. 公司簡介資料三. 各部門職能和經(jīng)營目標四. 公司管理1. 董事會2. 經(jīng)營團隊3. 外部支持 第二章技術(shù)與產(chǎn)品.技術(shù)描述及技術(shù)持有1.2.3.產(chǎn)品狀況 主要產(chǎn)品目錄

2、 產(chǎn)品特性4.5.6.正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡介 研發(fā)計劃及時間表 知識產(chǎn)權(quán)策略無形資產(chǎn)1.2.3.能力.產(chǎn)品生產(chǎn) 資源及原材料供應(yīng) 現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力 擴建設(shè)施、要求及成本，擴建后生產(chǎn)4. 原有主要設(shè)備及需添置設(shè)備5. 產(chǎn)品標準、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制6. 包裝與儲運 第三章市場分析一. 市場規(guī)模、市場結(jié)構(gòu)與劃分二. 目標市場的設(shè)定三. 產(chǎn)品消費群體、消費方式、消費習慣 及影響市場的主要因素分析四. 目前公司產(chǎn)品市場狀況，產(chǎn)品所處市 場發(fā)展階段產(chǎn)品排名及品牌狀況五. 市場趨勢預測和市場機會六. 行業(yè)政策 第四章競爭分析一. 有無行業(yè)壟斷二. 從市場細分看競爭者市場份額三. 主要競爭對手情況：公

3、司實力、產(chǎn)品 情況四. 潛在競爭對手情況和市場變化分析五. 公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢 第五章市場營銷一. 概述營銷計劃銷售政策的制定銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù)四. 主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況五. 銷售隊伍情況及銷售福利分配政策八1.六. 促銷和市場滲透主要促銷方式2.廣告/公關(guān)策略、媒體評估產(chǎn)品價格方案定價依據(jù)和價格結(jié)構(gòu)2.八.影響價格變化的因素和對策 銷售資料統(tǒng)計和銷售紀錄方式，銷售 周期的計算。九.市場開發(fā)規(guī)劃，銷售目標第六章投資說明資金需求說明資金使用計劃及進度投資形式資本結(jié)構(gòu)回報/償還計劃資本原負債結(jié)構(gòu)說明Li投資抵押八. 投資擔保九. 吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)十.股權(quán)成本十一.投資者介入公司管理之程

4、度說明十二報告十三雜費支付第七章投資報酬與退出一. 股票上市二. 股權(quán)轉(zhuǎn)讓三. 股權(quán)回購四. 股利第八章風險分析資源風險市場不確定性風險研發(fā)風險生產(chǎn)不確定性風險成本控制風險競爭風險Li八九政策風險財務(wù)風險管理風險破產(chǎn)風險第九章管理公司組織結(jié)構(gòu)管理制度及勞動合同 人事計劃 薪資、福利方案 股權(quán)分配和認股計劃第十章財務(wù)分析一. 財務(wù)分析說明二. 財務(wù)數(shù)據(jù)預測銷售收入明細表成本費用明細表 薪金水平明細表 固定資產(chǎn)明細表 資產(chǎn)負債表利潤及利潤分配明細表 現(xiàn)金流量表財務(wù)指標分析2.3.4.5.6.7.8.篇二：船舶融資租賃方案探討及項目計劃 書第一部分：融資租賃方案及建議一、對承租人融資方案及建議1、租

5、期：根據(jù)承租人的計劃，最佳時間為*年；而出租人最佳租期為*年，原則上是從中 擇優(yōu)選擇。2、點差：同期銀行基準利率+-*個點。原 則是承租人既能接受和承擔，出租人也保證收、人益。實為借錢，兩者支付方式都行，從中商議選3、租金支付：根航運業(yè)習慣，租用是采 用月初付款，屬預付性質(zhì)；根據(jù)金融業(yè)習慣，是 采用月末付款，貸款期末還錢。融資租賃名為借 物，4、首付：*%總船價，視為第0期租金支付。5、殘值：*%總船價，期滿將按此支付給 出租人，作為到期轉(zhuǎn)讓名義船價。6、保證金，*%總船價，同首付一起支付 給出租人，法律上歸承租人所有，但作為保證事 項使用，由出租人實際控制，期間應(yīng)計息但實際 上不計息，期末歸

6、還承租人。實際上則好與船舶 殘值數(shù)額相等，可以對沖抵消。7、建議風險隔離，分攤成本。建議對于 承租人所有的其它船舶，設(shè)立單船公司，作到單 只船舶風險的隔離；但經(jīng)營管理由獨立的管理公司專業(yè)管理，既做到了精專，又分攤了船舶管理 成本。適中&建議租期或承包運輸與現(xiàn)貨經(jīng)營比例。期租或COA經(jīng)營現(xiàn)金流量穩(wěn)定，可穩(wěn)定或鎖定租期限內(nèi)收益，但不利于效益的最大化，不 利于對市場的了解把控；現(xiàn)貨經(jīng)營隨市場行情波 動，短期內(nèi)可能有較好收益，更重要的是有利于 經(jīng)營團隊建設(shè)，充分把握市場脈搏，但收益及現(xiàn) 金流量不穩(wěn)定。兩種經(jīng)營模式各有利弊，視情況 保持合適比例為明智選擇。9、財務(wù)管理。安排好現(xiàn)金流量管理，做 到

7、有計劃，不怕變化，做到租金不逾期，提高信 貸美譽度，爭取更大更廣的資金支持。10、船長及船員的管理。讓船長及船員愛 船如愛家，對雇主忠誠，甘于付出。同時要求船 長及船員勝任，注重工作與休養(yǎng)相結(jié)合。11、安全管理。安全第一，防患與未然， 只有安全才有效益和穩(wěn)定。嚴格執(zhí)行自有ISM管 理體系。12、技術(shù)管理。水上運輸技術(shù)性強，化工 品運輸技術(shù)要求更高，承租人機務(wù)、海務(wù)專業(yè)隊 伍要強，做到：高責任、高素質(zhì)、高標準。13、成本管理。營運成本的管理，如燃油 價格鎖定。當對于人員工資獎金和備件物料采用 嚴控不縮水的管理。14、船舶維護維持保養(yǎng)。承租人有責任有 義務(wù)讓船舶增值，保持良好的船風船貌，按期按 規(guī)

8、維護維持保養(yǎng)。15、保險。承租人、出租人、抵押權(quán)人為 保險共同受益人，但抵押權(quán)人與出租人為優(yōu)先受 益人。同時參加船舶商業(yè)險，和船東互保險。二、對銀行貸款方案與建議1、融資比例。承租人：出租人：銀行=*。 承租人*成的自付比例，增加了承租人的違約成 本，降低了項目的貸款風險；出租人*成資金， 既與自身的資金實力相匹配，也有效地鞭策出租 人在項目中盡心盡責，更進一步降低了項目的貸 款風險。2、貸款期：*年。相對于承租人方案中的 年，縮短了回收時間，降低了項目風險；*年期滿，仍可以有*年期的較短期貸款選擇，即出租 人可選擇繼續(xù)抵押貸款，條件不變，期限 +*年。3、建議相對同期銀行基準利率下浮*%,

9、以激勵出租人。4、設(shè)立優(yōu)次級貸款分類。對于承租人融 資的*成資金中，銀行的6成資金為優(yōu)先級貸款， 優(yōu)先受益，優(yōu)先受償，優(yōu)先還款；出租人的1成 資金為次級貸款，次于銀行受益，受償，還款。5、船舶保險。銀行作為抵押權(quán)人，與出 租人、承租人為共同受益人，但銀行與出租人為 第一受益人。6、連帶擔保; 務(wù)O7、債權(quán)保證。承租人及其股東提供無限 出租人為借款人，自動盡債權(quán)償還義財權(quán)保證。船舶抵押給銀行。8資產(chǎn)管理。由出租人負責對船舶資產(chǎn) 管理、跟蹤、追償、處置，出租人自覺成為銀行 船舶租賃資產(chǎn)的管家，處理相關(guān)一切事務(wù)。點考核標的船舶單船 的現(xiàn)金流量，及擔保人的履約保證償還能力。三、對出租人的租賃方案及建議

10、1、提供船舶總價1成的資金，承擔抵押 債權(quán)償還義務(wù)。2、對承租人管理水平、技術(shù)能力及營運9、分部分核實。對于承租人，因處于擴 張變化期，重點考核其管理能力，技術(shù)能力，發(fā) 展前景。對于償還能力，能力考核。3、對擔保人擔保能力考核。4、負責船舶資產(chǎn)的管理，盡監(jiān)管、 船舶資產(chǎn)營運狀況及處置船舶資產(chǎn)義務(wù)。*%，杠5、保證船舶租賃項目內(nèi)部報酬率 桿租賃IRR在*%間。6、利差：與租期的同期銀行貸款利率基 礎(chǔ)上的*間。7、服務(wù)費：*%總船價。計算依據(jù)：以租 期7年計算，第一年*%總船價；第二年*%總船價, 類推最后一年*%，共計*%支付時間，最佳方式: 期初一次性支付，還可每年期初分期支付，有協(xié) 商的彈性

11、。&保險，代收代付。9、公證。建議不作公證或作部分公證。 公證作用有三：證明作用；直接強制執(zhí)行作用； 生效法律要件作用。因船舶有嚴格的登記管理制 度，適用優(yōu)先使用行業(yè)法-海商法，合約屬私法, 有合約約定自由，所以公證的作用對于船舶租賃 業(yè)務(wù)相當有限?？紤]經(jīng)濟效用原因，故建議不作 公證或部分公證。10、租賃性質(zhì)。從稅法角度看屬融資租賃；從融資角度看屬杠桿租賃。11、設(shè)立全資單船公司作為船舶所有人， 與公司其它資產(chǎn)風險隔離，船舶注冊登記到公司 所有單船公司。第二部分：項目計劃書目的：項目運作按步驟分階段進行，作到 方向明確，有條不紊，無遺漏缺失。第一階段生。任務(wù)：確認承租人的租賃合作意向，

12、確認 銀行融資安排可能，文件名目：1、租賃合作協(xié)議書：承/出租人明意愿、 表態(tài)度，作到保密、或/和排他。-立項類文件2、立項申請表3、船舶技術(shù)規(guī)范4、承租人/擔保人資料5、項目方案設(shè)計6、項目內(nèi)部報酬率測算7、銀行貸款計劃預案&項目調(diào)查計劃書第二階段任務(wù)：核實船舶、承租人/擔保人情況， 溝通商定租賃方案，商定合同條款，匯總編寫項目報告提交內(nèi)審委和銀行。文件名目及內(nèi)容：1、船舶1租賃項目報告-分項評分1)項目簡介：-承租人-擔保人-船舶-資金安排：合作銀行2) 優(yōu)勢3)4) 船級評述、5)-租賃方案概要承租人分析：管理、技術(shù)、行業(yè)地位、擔保人分析：擔保能力船舶分析：造船廠、船舶技術(shù)規(guī)范,

13、 價格分析，營運收益細分市場分析：-同業(yè)競爭-貨源分析-船舶運力分析-運價或租金走勢市場分析-行業(yè)收益及前景分析6）單船現(xiàn)金流量分析及預測-租金收入分析-營運成本分析：船員工資、燃油成本7）銀行融資可行性分析8）融資租賃方案分析9）合同主要條款及特別條款約定-承租人違約時，出租人有解約權(quán)，同時 有對財權(quán)/債權(quán)追索的選擇權(quán)-租金逾期處理：寬裕期、撤船、限時反 應(yīng)和沉默權(quán)。-經(jīng)營賬戶監(jiān)管-特別時期臨時監(jiān)管營運-承租人違約時，船舶資產(chǎn)自由處置權(quán)， 處置時有盡職免責。-承租人無解約權(quán)-延長租期及提前還款選擇權(quán)-船舶瑕疵免責-有權(quán)在租期間設(shè)立抵押權(quán)-出/承租人與抵押權(quán)人三方協(xié)議-船舶登記文件-保險項：商

14、險、P NI，油污特別險-交還船約定-所有權(quán)轉(zhuǎn)移-優(yōu)先權(quán)、留置權(quán)-承租人對租金無追索權(quán)10）項目風險分析-法律：注冊、公證、優(yōu)先權(quán)-營運：欺詐、失誤-環(huán)境：污染-道德及信用：-資產(chǎn)處置：流動性-租金支付風險11）結(jié)論：第三階段任務(wù)：合同的簽訂及相關(guān)事宜協(xié)調(diào)處理。 文件名目：-合同類：1、船舶買賣合同2、光船租用合同4、5、6、3、貸款合同 擔保合同 船舶抵押合同 船舶保險合同 抵押權(quán)人、承/出租人三方協(xié)議-輔助性文件9、船舶交接書商業(yè)發(fā)票賣據(jù)無債務(wù)保證書董事會決議：承租人、擔保人授權(quán)書船級紀錄交接船通知書 付款通知書 注銷證書船舶照片及船名申請10、11、12、13、14、15、16、17、1

15、819、-證書類：20、所有權(quán)證書21、國籍證書22、船體證書23、機器設(shè)備證書24、25、危險品營運證書載重線證書26、配員證書無線電使用證書28、防油污證書27、#29、噸位證書-圖紙類：31、30、總布置圖 中/橫/縱剖面圖32、線型圖-承租人資質(zhì)類：33、ISM證書34、DO（證書35、船級檢驗報告36、管理人員證書第四階段任務(wù)：運營、監(jiān)管、違約處理及期滿所有 權(quán)轉(zhuǎn)移。文件名目：1、寬租通知2、撤船通知3、提前還款通知篇三：蘭雁集團設(shè)備融資租賃集合資金信 托計劃發(fā)行機構(gòu)：山東省國際信托投資有限公 產(chǎn)品名稱：蘭雁集團設(shè)備融資租賃集合資金信托計劃信托期限：12 24信托規(guī)模：資金門檻：150000預期年收益率：% %收益描述：兩年期的信托產(chǎn)品第一個信 托年度每半年付息一次，第二個信托年度每半年 還本付息一次。預期年收益率。信用增級方式：融資租賃濟南市山東省國際信托投資有限公司 購買蘭雁集團已有的設(shè)備 張店鋼鐵總廠提供不可資金運用： 發(fā)行地： 用款人： 用款項目：撤銷的第三方連帶責任擔保，同時蘭雁集團職工 以其持有的蘭雁集團的股權(quán)質(zhì)押作為還款保證。2005050920050609推介起始日：0531- 6566858 6566853推介終止日： 服務(wù)電話：6566885 6566867、收益率高：收益分配周期產(chǎn)品特色：1短，一年期和兩年期的預期收益率分別