社招聘考試金融基礎(chǔ)知識(shí)模擬試題附參考答案網(wǎng)絡(luò)版文庫

1、河南省農(nóng)村信用社招聘考試金融基礎(chǔ)知識(shí)模擬試題一、單項(xiàng)選擇（每題 0.5 分）1. 商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益， 銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投 資風(fēng)險(xiǎn)，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，其他投資收益 由銀行和客戶按照合同約定分配， 并共同承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)， 這樣的理財(cái)計(jì)劃是【 A 】A. 保證收益型理財(cái)計(jì)劃B. 非保證收益型理財(cái)計(jì)劃C. 保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃D. 非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃2. 由銀行向客戶承諾支付最低收益， 產(chǎn)生超過最低收益部分則由銀行和客戶 按照合同約定進(jìn)行分配，這樣的理財(cái)計(jì)劃是【 C 】。A. 非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃B. 保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃C.

2、最低收益理財(cái)計(jì)劃D. 固定收益理財(cái)計(jì)劃3. 投資者投資哪個(gè)理財(cái)計(jì)劃從而承擔(dān)最低的投資風(fēng)險(xiǎn)？【 D 】。A. 非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃B. 保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃C. 最低收益理財(cái)計(jì)劃D. 固定收益理財(cái)計(jì)劃4. 是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理專業(yè)化服 務(wù)活動(dòng)，這是指【 A 】。A. 個(gè)人理財(cái)服務(wù)B. 投資規(guī)劃C. 綜合理財(cái)服務(wù)D. 私人銀行業(yè)務(wù)5. 投資者購買以下哪種理財(cái)計(jì)劃承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)最大？【 D 】。A. 固定收益理財(cái)計(jì)劃B. 保證收益理財(cái)計(jì)劃C. 保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃D. 非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃6. 申購新股型理財(cái)計(jì)劃屬于【 C 】。A. 結(jié)構(gòu)型理財(cái)產(chǎn)品B.

3、固定收益型理財(cái)產(chǎn)品C. 套利型理財(cái)產(chǎn)品D. 衍生證券聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品7. 由公司發(fā)行的，投資者在一定時(shí)期內(nèi)可選擇一定條件轉(zhuǎn)換成公司股票的公司債券是 【 C 】。A. 可贖回債券B. 償還基金債券C. 可轉(zhuǎn)換債券D. 附認(rèn)股權(quán)證債券溢價(jià)發(fā)行的附息債券，票面利率是 6%，則實(shí)際的到期收益率可能是A.6%B.6.25%C. 5.6%D. 以上都不可能 資本市場(chǎng)的特征是【 A 】A. 風(fēng)險(xiǎn)性高，收益也高B. 收益高，安全性也高C. 流動(dòng)性低，風(fēng)險(xiǎn)性也低D. 風(fēng)險(xiǎn)性低，安全性也低10. 間接融資可以應(yīng)用的金融工具是【 D 】。A. 股票B. 債券C. 匯票D .信用貸款 金融市場(chǎng)引導(dǎo)眾多分散的小額資金匯聚成投

4、入社會(huì)再生產(chǎn)，這是金融市A. 財(cái)務(wù)功能B. 風(fēng)險(xiǎn)管理功能C. 聚斂功能D. 流動(dòng)性功能 債券回購交易中，投資方（買方）獲得的是【 B 】。A. 債券利息B. 回購協(xié)議利率C. 債券本息D. 資金融通13. 在下列交易方式中，不具備保值功能的交易是【 A 】A. 即期交易B. 遠(yuǎn)期交易C. 套期保值D. 投機(jī)交易14. 如果外幣頭寸賣大于買，叫做【 B 】。A. 軋空B. 空頭C. 多頭D. 軋平15. 證券投資基金可以同時(shí)投資于數(shù)十種甚至數(shù)百種證券， 使基金所持有的 證券8.C 】。9.11.場(chǎng)的【 C 】12.組合的【 B 】。A. 系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B. 非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)C. 利率風(fēng)險(xiǎn)D. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)16.

5、 基金份額總額不固定， 基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所申購或者贖回的基 金是【 D 】。A. 契約型基金B(yǎng). 公司型基金C. 封閉式基金D .開放式基金17. 買賣雙方在交易所簽訂的在確定的將來時(shí)間按成交時(shí)確定的價(jià)格購買或 者出售某項(xiàng)資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議是【 B 】。A. 金融遠(yuǎn)期協(xié)議B .金融期貨協(xié)議C. 金融期權(quán)協(xié)議D. 金融互換協(xié)議18. 半年期的無息政府債券（ 182 天）面值為 1000 元，發(fā)行價(jià)為 982.35 元， 則該債券的投資收益率為【 C 】。A. 1.765%B. 1.80%C. 3.55%D. 3.4%19. 在外匯市場(chǎng)上，利率高的貨幣，其遠(yuǎn)期匯率表現(xiàn)為【B 】A

6、. 升水B. 貼水C. 平價(jià)D. 不變20. 債券的即期收益率是【 D 】。A. 息票利息與債券面額的比值B. 年息票利息與債券面額的比值C. 息票利息與債券市場(chǎng)價(jià)格的比值D.年息票利息與債券市場(chǎng)價(jià)格的比值21. 債券收益的衡量指標(biāo)不包括【 C 】。A. 即期收益率B. 持有期收益率C. 債券信用等級(jí)D. 到期收益率22. 關(guān)于債券的利率風(fēng)險(xiǎn)，以下說法錯(cuò)誤的是【 C 】。A. 利率風(fēng)險(xiǎn)是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B. 利率上升，債券價(jià)格下降C. 持有債券到期，則無任何損失D. 債券到期時(shí)間越長，利率風(fēng)險(xiǎn)越大23. 關(guān)于債券的特征，以下說法錯(cuò)誤的是【 B 】。A. 債券是比較穩(wěn)定的投資理財(cái)產(chǎn)品B. 債券的風(fēng)險(xiǎn)總是

7、低于股票的風(fēng)險(xiǎn)C. 債券投資風(fēng)險(xiǎn)低，收益相對(duì)固定D. 相對(duì)于現(xiàn)金存款，債券的收益更加高24. 通常，股價(jià)的變化要【 A 】發(fā)行公司盈利的變化A. 先于B. 同時(shí)于C. 滯后于D. 無法確定25. 傾向于將凈利潤中的大部分以股利形式支付給股東的公司是【 D 】。A. 新興行業(yè)公司B. 快速成長公司C. 處于成熟期的公司D. 無法確定26. 債券發(fā)行人不能按照約定的期限和金額償還本金和支付利息的風(fēng)險(xiǎn)，稱 為【 D 】。A. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B. 系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)C. 經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)D. 違約風(fēng)險(xiǎn)27. 關(guān)于基金投資的風(fēng)險(xiǎn)，以下說法錯(cuò)誤的是【 C 】。A. 基金的風(fēng)險(xiǎn)是指購買基金遭受損失的可能性B. 基金的風(fēng)險(xiǎn)取決于基金

8、資產(chǎn)的運(yùn)作C. 基金的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)為零D. 基金的資產(chǎn)運(yùn)作無法消滅風(fēng)險(xiǎn)28. 為了獲得穩(wěn)定的現(xiàn)金流，應(yīng)當(dāng)投資于那種基金？【 D 】。A. 創(chuàng)業(yè)基金B(yǎng). 對(duì)沖基金C. 成長型基金D. 收入型基金29. 下列哪個(gè)指標(biāo)不能用來衡量債券的收益性？【 D 】A. 即期收益率B. 到期收益率C. 提前贖回收益率D .債券價(jià)格波動(dòng)率30. 沒有實(shí)物形態(tài)的票券，利用賬戶通過電腦系統(tǒng)完成國債發(fā)行、交易及兌 付的債券是【 B 】。A. 憑證式國債B. 記賬式國債C. 儲(chǔ)蓄國債D. 實(shí)物國債31. 下列理財(cái)產(chǎn)品不能用來保本的是【 B 】。A. 國債B .股票市場(chǎng)基金C. 貨幣市場(chǎng)基金D. 央行票據(jù)32. 下列四種投

9、資工具中，風(fēng)險(xiǎn)最低的是【 B 】。A. . 有擔(dān)保的公司債券B. 國庫券C. 期貨D. 平衡性基金33. 沒有或僅有較低的理財(cái)需求和理財(cái)能力， 這樣的理財(cái)特征屬于 【 A 】。A. 少年成長期B. 青年成長期C. 中年穩(wěn)健期D. 退休養(yǎng)老期34. 含有高成長性和高投資的投資產(chǎn)品的資產(chǎn)組合比較適合【B 】的人群。A. 少年成長期B .青年成長期C. 中年穩(wěn)健期D. 退休養(yǎng)老期 .35. 風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度提高、追求穩(wěn)定收益，這樣的理財(cái)特征屬于哪個(gè)生命周期 階段？【 C 】A. 少年成長期B. 青年成長期C. 中年穩(wěn)健期D. 退休養(yǎng)老期36. 假設(shè)未來經(jīng)濟(jì)有四種可能狀態(tài)：繁榮、正常、衰退、蕭條，對(duì)應(yīng)地發(fā)

10、生 的概率是 0.3, 0.35, 0.1,0.25 ，某理財(cái)產(chǎn)品在四種狀態(tài)下的收益率分別是 50%， 30%，10%，-20%，則 該理財(cái)產(chǎn)品的期望收益率是【 C 】。A. 20.4%B. 20.9%C. 21.5%D. 22.3%37. 假設(shè)未來經(jīng)濟(jì)有四種可能狀態(tài)：繁榮、正常、衰退、蕭條，對(duì)應(yīng)地發(fā)生的概率是0.2,0.4, 0.3,0.1 ，某理財(cái)產(chǎn)品在四種狀態(tài)下的收益率分別是 9%，12%， 10%，5%，則該理 財(cái)產(chǎn)品的期望收益率是【 D 】。 ?A. 8.5%B. 9.1%C. 9.8%D. 10.1%38. 假設(shè)價(jià)值 1000 元資產(chǎn)組合中有三個(gè)資產(chǎn)，其中資產(chǎn) X 的價(jià)值是 300

11、 元， 期望收益率是 9%資產(chǎn) Y 的價(jià)值是 400 元，期望收益率是 12%資產(chǎn) Z 的價(jià)值是 300 元， 期望收益率是 15%，則該資產(chǎn)組合的期望收益率是【C 】。?A. 10%B. 11%C. 12%D. 13%39. 假設(shè)未來經(jīng)濟(jì)有四種可能狀態(tài)：繁榮、正常、衰退、蕭條，對(duì)應(yīng)地發(fā)生 的概率是 0.2, 0.4, 0.3,0.1 ，某理財(cái)產(chǎn)品在四種狀態(tài)下的收益率分別是 9%， 12%， 10%， 5%，則該理財(cái)產(chǎn)品收益率的標(biāo)準(zhǔn)差是【 A 】。?A. 2.07%B. 2.65%C. 3.10%D. 3.13%40. 投資組合決策的基本原則是【 D 】。A. 收益率最大化B. 風(fēng)險(xiǎn)最小化C.

12、 期望收益最大化D. 給定期望收益條件下最小化投資風(fēng)險(xiǎn)41. 假設(shè)未來經(jīng)濟(jì)可能有四種狀態(tài)，每種狀態(tài)發(fā)生的概率是相同的，理財(cái)產(chǎn)品 X 在四種狀態(tài)下的收益率分別是 14% 20% 35% 29%對(duì)應(yīng)地，理財(cái)產(chǎn)品 Y 在四種狀 態(tài)下的收益率分別是 9%16%40%28%則理財(cái)產(chǎn)品 X 和 Y 的收益率協(xié)方差是【D】。？A. 4.256%B. 3.7%C. 0.8266%D. 0.9488%42. 假設(shè)未來經(jīng)濟(jì)可能有四種狀態(tài)，每種狀態(tài)發(fā)生的概率是相同的，理財(cái)產(chǎn)品 X 在四種狀態(tài)下的收益率分別是 14% 20% 35% 29%對(duì)應(yīng)地，理財(cái)產(chǎn)品 Y 在四種狀 態(tài)下的收益率分別是 9% 16% 40% 28

13、%價(jià)值 10000 元的資產(chǎn)組合中有資產(chǎn) X 價(jià)值 4000 元，資產(chǎn)丫價(jià)值6000 元。則該資產(chǎn)組合的期望收益率是【 B】。A. 22.65%B. 23.75%C. 24.85%D. 25.95%43. 理財(cái)顧問業(yè)務(wù)的第一 步是【D 】。A. 確定客戶財(cái)務(wù)目標(biāo)B. 資產(chǎn)管理目標(biāo)分析C. 風(fēng)險(xiǎn)分析D. 基本資料收集44. 投資 100 元，報(bào)酬率為 10%，按復(fù)利累計(jì) 10 年可積累多少錢？【 C 】A. 245.34 元B. 248.25 元C. 259.37 元D. 260.87 元45. 面額為 100 元、期限為 10 年的零息債券，當(dāng)市場(chǎng)利率為 6%時(shí)，其目前 的價(jià)格是多少？【 D

14、】A. 59.21 元B. 54.69 元C. 56.73 元D. 55.83 元46.存 1000 元入銀行，年利率是 5%， 5 年后單利終值是【 A 】。A. 1250 元B. 1210 元C. 1300 元D. 1296 元47. 若復(fù)利終值經(jīng)過 6 年后變?yōu)楸窘鸬?2 倍，每半年計(jì)息一次，則年實(shí)際利 率應(yīng)為【 C 】。 ?A. 16.5%B. 14.25%C. 12.25%D. 11.90%48. 在下列各項(xiàng) 年金 中，只有現(xiàn)值沒有終值的年金是【C 】。A. . 普通年金B(yǎng). 即付年金C .永續(xù)年金D. 先付年金49. 以下各項(xiàng)屬于個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表中的流動(dòng)資產(chǎn)的是【 A 】。A. 定期

15、存款B. 房地產(chǎn)C. 股票D. 債券50. 描述過去一段時(shí)間內(nèi)個(gè)人的現(xiàn)金收入和支出情況的財(cái)務(wù)報(bào)表是 【 C 】。A. 資產(chǎn)負(fù)債表B. 損益表C. 現(xiàn)金流量表D. 成本明細(xì)表51. 對(duì)理財(cái)顧問服務(wù)的理解不恰當(dāng)?shù)囊豁?xiàng)是【 A 】。A. 在了解客戶的財(cái)務(wù)狀況之后，所給出的投資建議會(huì)更適合客戶個(gè)人B. 財(cái)務(wù)規(guī)劃才是理財(cái)顧問服務(wù)的核心內(nèi)容C. 為了保證銀行的利益，在推介投資產(chǎn)品時(shí)只推介所在銀行的產(chǎn)品D. 動(dòng)態(tài)分析客戶財(cái)務(wù)狀況是財(cái)務(wù)分析的關(guān)鍵52. 下列理財(cái)目標(biāo)中屬于短期目標(biāo)的是【 D 】。A. 子女教育儲(chǔ)蓄B. 按揭買房C. 退休D. 休假53. 收集客戶個(gè)人信息的方法，不包括【 C 】。A. 填寫登記

16、表B. 與客戶交談C. 向第三人打聽D. 使用心理測(cè)試問卷 .54. 來自客戶方的妨礙理財(cái)業(yè)務(wù)開展的常見心理因素是【 D 】。A. 自我吹噓B. 目標(biāo)缺失C. 被動(dòng)接受D. 自我設(shè)防55. 溝通準(zhǔn)備階段的第一要?jiǎng)?wù)是【 A 】。A. 明確共同目標(biāo)B. 確定溝通策略C. 背熟要說的話語D. 微笑面對(duì)客戶56. 對(duì)客戶拒絕的理解不恰當(dāng)?shù)氖恰?D 】。A. 拒絕是客戶的習(xí)慣性動(dòng)作B. 客戶之所以拒絕，有可能是心理有顧慮C. 客戶的拒絕行為也能為從業(yè)人員提供有意義的提示D .客戶提出拒絕，從業(yè)人員就沒有回旋的余地57. “熟知業(yè)務(wù)”規(guī)定的內(nèi)容不包括【 B 】。A. 熟知產(chǎn)品有效期B. 熟知產(chǎn)品設(shè)計(jì)原理C

17、. 熟知向客戶推薦的產(chǎn)品D. 熟知業(yè)務(wù)處理流程58. 從業(yè)人員的以下行為與信息保密準(zhǔn)則的精神不發(fā)生沖突的是 【 A 】A. 在受雇期間妥善保存客戶資料及其交易信息檔案的情況B. 任何情況下都堅(jiān)持嚴(yán)守客戶信息，不向單位或個(gè)人泄露C. 與本機(jī)構(gòu)同事談?wù)摽蛻舻纳鐣?huì)地位D. 將長期沒有業(yè)務(wù)往來的客戶名單透露給其他機(jī)構(gòu)59. “信息披露”中所需要披露的信息是指【 D 】。A. 從業(yè)人員推薦的產(chǎn)品設(shè)計(jì)原理B. 銀行戰(zhàn)略發(fā)展方向C. 銀行的財(cái)務(wù)報(bào)表D. 本機(jī)構(gòu)在代理銷售產(chǎn)品過程中的責(zé)任和義務(wù)60. 銀行職業(yè)道德的基本原則是【 C 】。A. 專業(yè)勝任B. 忠于職守C. 勤勉盡責(zé)D. 誠實(shí)守信61. 銀行業(yè)從業(yè)

18、人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)， 不斷提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平， 熟知向客戶推 薦的金融產(chǎn)品的特性、收益、風(fēng)險(xiǎn)和法律關(guān)系等，這是【 D 】的內(nèi)容。A. 忠于職守B. 勤勉盡責(zé)C. 客戶至上D. 熟知業(yè)務(wù)62. 某銀行從業(yè)人員銀行因突然有急事離開，未按職責(zé)管理的規(guī)定將自己保 管的印章和鑰匙交于同事，下列對(duì)此事正確的評(píng)價(jià)是【 C 】。A. 不會(huì)產(chǎn)生嚴(yán)重的后果，可以允許B. 任何情況下，張某都不應(yīng)將與本人職責(zé)相關(guān)的物品交于他人C. 張某的做法不當(dāng)，未盡到崗位的職責(zé)D. 因?yàn)榍闆r緊急，特殊情況可以原諒63. 當(dāng)客戶對(duì)商業(yè)銀行的理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生疑慮而進(jìn)一步向從業(yè)人員深究 時(shí)，從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)本著【 B 】的原則回答客戶的問題。

19、A. 銀行利益最大化B. 誠實(shí)信用C. 坦白真誠D. 毫不隱瞞64. 銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)忠于職守的內(nèi)容不包括【 C 】。A. 自覺遵守所在機(jī)后的各種規(guī)章制度B. 保護(hù)所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密、知識(shí)產(chǎn)權(quán)C. 為所在機(jī)構(gòu)招攬更多的客戶D. 自覺維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)65. 在于同業(yè)人員接觸時(shí)，以下行為恰當(dāng)?shù)氖恰?D 】。A. 交換下個(gè)月將要公布的兼并收購信息B. 交流在產(chǎn)品開發(fā)中遇到的技術(shù)難題C. 詢問對(duì)方的產(chǎn)品開發(fā)計(jì)劃D. 詢問對(duì)方對(duì)央行近期政策的看法66. 下列行為違反公平對(duì)待所有客戶的行為準(zhǔn)則的是【 C 】。A. 為 VIP 客戶提供單獨(dú)的服務(wù)區(qū)域B. 熱情對(duì)待身體有殘障的客戶C. 為國家

20、干部提供更多便利的服務(wù)D. 因產(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異而導(dǎo)致費(fèi)率和服務(wù)便捷程度上的差異67. 以下說法不正確的是【 A 】。A. 其他部門和人員不影響客戶行為B. 客戶滿意度是客戶升級(jí)的根本所在C. 90%以上的收入來自于現(xiàn)有客戶D. 個(gè)人稅收制度是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員需要搜集的宏觀信息68. 在商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中，客戶和銀行的關(guān)系是【 B 】。A. 信托關(guān)系B. 合同關(guān)系C. 委托代理關(guān)系D. 供銷關(guān)系69. 公民或法人設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利和民事義務(wù)的合法行為是 【 B 】A. 民事行為B. 民事法律行為C. 商業(yè)交換行為D. 權(quán)利義務(wù)行為70. 根據(jù)民法通則的規(guī)定，代理人【 D 】，喪失代理權(quán)。

21、A. 不履行職責(zé)B. 串通第三人給被代理人造成損害C. 做出超越代理權(quán)的行為D. 法人終止71. 當(dāng)訂立合同雙方對(duì)格式條款有兩種以上的解釋時(shí)，應(yīng)【 C 】A. 按照通常理解予以解釋B. 做出利于提供格式條款一方的解釋C. 做出不利于提供格式條款一方的解釋D. 以上均不正確72. 根據(jù)代理權(quán)產(chǎn)生的根據(jù)不同而將代理分類，不包含【 C 】。A. 委托代理B. 法定代理C. 合同代理D. 制定代理73. 在我國，商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)行【 A 】A. 審批制和報(bào)告制B. 注冊(cè)制和報(bào)告制C. 審批制和注冊(cè)制D. 登記制和報(bào)告制74. 當(dāng)事人為了重復(fù)使用而預(yù)先擬定、并在訂立合同時(shí)未與對(duì)方協(xié)商的條款 是

22、【 C 】。A. 委托代理合同B. 無效合同C. 格式化條款D. 可撤銷條款75. 商業(yè)銀行法規(guī)定的商業(yè)銀行的主要經(jīng)營業(yè)務(wù)不包括【 C 】。A. 吸收公眾存款B. 發(fā)放短期、中期和長期貸款C. 發(fā)行股權(quán)證券D. 發(fā)行金融債券76. 證券法的基本原則不包括【 B 】。A. 公開、公平、公正原則B. 混業(yè)經(jīng)營混業(yè)監(jiān)管原則C. 自愿、有償、誠實(shí)信用原則D. 保護(hù)投資者合法權(quán)益77. 證券交易內(nèi)幕信息的知情人不包括【 C 】。（1） 發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；（2） 持有公司 5%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員（3） 證券公司高級(jí)研究人員（4） 證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員以及由于法定職責(zé)

23、對(duì)證券的發(fā)行、交易進(jìn)行 管理的人員A. （1）（ 2）（ 3） （ 4）B. （1）（ 2）（3）C.（1）（3） （4）D. （1）（ 2） （4）78. 銀行有限責(zé)任公司的“有限責(zé)任”是指【 B 】。A. 銀行以其全部資產(chǎn)對(duì)債權(quán)人承擔(dān)責(zé)任B. 股東僅以其出資額為限對(duì)銀行的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任C. 銀行以其注冊(cè)資本對(duì)債權(quán)承擔(dān)責(zé)任D. 股東以其所持有的股份為限對(duì)銀行承擔(dān)責(zé)任79. 我國個(gè)人所得稅法規(guī)定：工資、薪金所得、以每月收入額減除費(fèi)用 C 】后的余額，為應(yīng)納稅所得額。A.800 元B. 1500 元C. 1600 元D. 2000 元80. 公開披露的基金信息部包括【 D 】。A. 基金資產(chǎn)凈值、

24、基金份額凈值B. 基金份額申購、贖回價(jià)格C. 基金募集情況D. 基金投資策略81. 按照保險(xiǎn)法的規(guī)定，下列說法錯(cuò)誤的是【 C 】。A. 保險(xiǎn)法的調(diào)整對(duì)象是保險(xiǎn)組織和保險(xiǎn)行為B. 保險(xiǎn)代理人是根據(jù)保險(xiǎn)人委托，向保險(xiǎn)人收取代理手續(xù)費(fèi)，并在授 權(quán)范圍內(nèi)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的單位，也可以是個(gè)人C. 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人基于保險(xiǎn)人的利益，為投保人與保險(xiǎn)人訂立合同提供中 介服務(wù)，依法收取傭金的單位D. 保險(xiǎn)代理人在代為辦理人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，不得同時(shí)接受2 個(gè)以上保險(xiǎn)人的委托82. 我國個(gè)人所得稅法規(guī)定：勞務(wù)報(bào)酬所得，適用比例稅率，稅率為【 A 】。A. 20%B. 30%C. 40%D. 45%83. 受托人向受益人承擔(dān)

25、支付信托利益的義務(wù)以【 D 】為限。A. 受托人財(cái)產(chǎn)B. 托管人財(cái)產(chǎn)C. 委托人財(cái)產(chǎn)D. 信托財(cái)產(chǎn)84. 下列關(guān)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)和儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的訴述正確的是【 D 】。A. 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)由商業(yè)銀行獨(dú)自承擔(dān)B. 儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的資金運(yùn)用是定向的C. 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的資金的運(yùn)用是非定向的D. 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行提供的一種服務(wù)85. 按照相關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行不得利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，違反國家利率管理 政策進(jìn)行高息攬儲(chǔ)，應(yīng)堅(jiān)持的原則不包括【 C 】。A. 審慎性原則B. 風(fēng)險(xiǎn)管理原則C .審計(jì)監(jiān)督原則D. 內(nèi)部控制制度原則86. 商業(yè)銀行按有關(guān)規(guī)定，未要求理財(cái)人員的【 A 】。A. 年齡B. 職業(yè)操守C. 行業(yè)

26、經(jīng)驗(yàn)D. 管理能力87. 按照理財(cái)顧問業(yè)務(wù)的客戶管理要求，對(duì)客戶實(shí)行分層管理的內(nèi)容不包括【 D 】。A. 根據(jù)不同種類個(gè)人理財(cái)顧問業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，以及客戶的經(jīng)濟(jì)狀況、風(fēng) 險(xiǎn)認(rèn)知能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，對(duì)客戶進(jìn)行分層，防止錯(cuò)誤銷售，以免損害客戶利益B. 商業(yè)銀行在客戶分層的基礎(chǔ)上， 結(jié)合不同理財(cái)顧問業(yè)務(wù)類型的特點(diǎn)， 確定向不同的客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)的通道C. 商業(yè)銀行在充分認(rèn)識(shí)到不同層次客戶、不同類型業(yè)務(wù)、不同服務(wù)渠 道所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)后，制定相應(yīng)的具有針對(duì)性的業(yè)務(wù)管理制度D. 商業(yè)銀行應(yīng)建立個(gè)人理財(cái)顧問業(yè)務(wù)的跟蹤調(diào)查制度，定期對(duì)客戶的 分層進(jìn)行重新評(píng)估分析，避免不當(dāng)銷售88. 對(duì)客戶的評(píng)估報(bào)告的審核，

27、負(fù)責(zé)人員應(yīng)著重審核【 A 】，避免錯(cuò)誤銷 售和不當(dāng)銷售。A. 理財(cái)投資建議是否存在誤導(dǎo)客戶的情況B. 客戶分層是否合理C. 投資金額較大的客戶的相關(guān)材料D. 評(píng)估報(bào)告是否披露了相關(guān)重大事項(xiàng)89. 關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品的銷售管理的內(nèi)容，錯(cuò)誤的是【 C 】。A. 客戶評(píng)估報(bào)告認(rèn)為某一客戶不適宜購買某一產(chǎn)品時(shí)，但客戶堅(jiān)持要 求購買的，商業(yè)銀行應(yīng)制定專門的文件，列明商業(yè)銀行的意見、客戶的意愿、其他說明 事項(xiàng)B. 商業(yè)銀行應(yīng)主動(dòng)向未進(jìn)行過衍生金融產(chǎn)品交易的客戶推薦銷售此類 產(chǎn)品C. 商業(yè)銀行影響有意購買產(chǎn)品的客戶當(dāng)面說明有關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)和 風(fēng)險(xiǎn)管理的基本常識(shí)D. 商業(yè)銀行應(yīng)用通俗易懂的語言說明相關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)

28、險(xiǎn)，配以必要 的示例，說明最不利的投資情形90. 充分授權(quán)制度要求：商業(yè)銀行應(yīng)妥善保管合同和授權(quán)文件，并且至少每 年確認(rèn)【 A 】。A. 1 次B. 2 次C. 3 次D. 4 次三、多項(xiàng)選擇1. 理財(cái)顧問服務(wù)包含的內(nèi)容有【 ACD 】A. 個(gè)人投資產(chǎn)品推介B. 保險(xiǎn)規(guī)劃C .財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃D. 向客戶投資建議E. 資金信托2. 投資者為了保證本金安全，可以投資以下哪些理財(cái)計(jì)劃？【 BCD 】A. 保本收益理財(cái)計(jì)劃B. 最低收益理財(cái)計(jì)劃C. 保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃D. 非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃E. 固定收益理財(cái)計(jì)劃3. 以下是私人銀行業(yè)務(wù)的解釋，其中正確的有【 ACE 】。A. 私人銀行業(yè)務(wù)是銀行

29、提供的一種標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品，依然是以產(chǎn)品為中心B. 私人銀行業(yè)務(wù)的主要任務(wù)是通過豐富理財(cái)產(chǎn)品滿足客戶的財(cái)富增值 的需要C. 私人銀行業(yè)務(wù)不限于為客戶提供理財(cái)產(chǎn)品，還包括個(gè)人理財(cái)，以及與個(gè)人理財(cái)相關(guān)的法律、財(cái)務(wù)、稅務(wù)、財(cái)產(chǎn)繼承子女教育等專業(yè)顧問服務(wù)D. 私人銀行業(yè)務(wù)的門檻比貴賓理財(cái)、理財(cái)顧問更高E. 私人銀行業(yè)務(wù)已經(jīng)超越了簡單的銀行資產(chǎn)、負(fù)債業(yè)務(wù)，實(shí)際屬于混 合業(yè)務(wù)4. 關(guān)于宏觀經(jīng)濟(jì)狀況對(duì)個(gè)人理財(cái)策略的影響描述中，正確的有【 ABE 】A.在經(jīng)濟(jì)增長比較快時(shí)，個(gè)人和家庭應(yīng)考慮買入對(duì)周期波動(dòng)比較敏感 的行業(yè)資產(chǎn)B. 在經(jīng)濟(jì)擴(kuò)張階段，特別是成長性、高投機(jī)性股票價(jià)值表現(xiàn)良好C. 當(dāng)經(jīng)濟(jì)處于景氣周期時(shí)，個(gè)人和

30、家庭應(yīng)考慮增持固定收益類產(chǎn)品D. 當(dāng)經(jīng)濟(jì)增長較快時(shí)，應(yīng)減持股票、房產(chǎn)等資產(chǎn)，避免經(jīng)濟(jì)波動(dòng)造成 損失E. 當(dāng)經(jīng)濟(jì)衰退時(shí)，企業(yè)虧損，股票的收益和價(jià)值顯著下降，可能引發(fā)熊市5. 金融市場(chǎng)的特點(diǎn)是【 ABCD 】。A. 金融市場(chǎng)上交易的是貨幣資金B(yǎng). 市場(chǎng)交易價(jià)格的一致性C. 市場(chǎng)交易活動(dòng)的集中性D. 交易雙方的可變性E. 需求量與價(jià)格成反比6. 金融市場(chǎng)的微觀功能是【 ACDE 】。A. 聚斂功能B. 調(diào)節(jié)功能C. 財(cái)富功能D. 風(fēng)險(xiǎn)管理功能E. 流動(dòng)性功能7. 以下可以成為金融市場(chǎng)資金需求者的是【 ABCE 】。A. 政府B. 商業(yè)銀行C. 居民個(gè)人D. 金融行業(yè)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)E. 國有企業(yè)8. 金融

31、市場(chǎng)的客體包括【 ABCDE 】A. 貨幣頭寸B. 票據(jù)C. 債券D. 股票E. 外匯9. 以下屬于商業(yè)票據(jù)的特征的是【 ABCDE 】A. 融資成本低B. 融資靈活性高C. 利率敏感性高D. 期限短E. 面額大10. 成長型基金與收入型基金的區(qū)別體現(xiàn)在【 ABCD 】。A. 成長型基金重視基金的長期成長，強(qiáng)調(diào)為投資者帶來經(jīng)常性收益；收入型基金強(qiáng)調(diào)基金單位價(jià)格的增長，使投資者獲得穩(wěn)定的、最大化當(dāng)期收入B. 成長型基金投資對(duì)象通常是風(fēng)險(xiǎn)較大的金融產(chǎn)品，收入型基金投資對(duì)象一般為風(fēng)險(xiǎn)較小、資本增值有限的金融產(chǎn)品C. 成長型基金中現(xiàn)金持有量較小，收入型基金中現(xiàn)金持有量比較大D. 成長型基金一般不會(huì)直接

32、將股息分配給投資者，而是將股息在投資 于市場(chǎng)；收入型基金一般均按時(shí)派息給投資者E. 成長型基金投資于資本市場(chǎng)，收入型基金投資于貨幣市場(chǎng)11. 根據(jù)基金投資的標(biāo)的資產(chǎn)的不同，可以將證券投資基金分類為【 ABCDE 】。A. 股票基金B(yǎng). 債券基金C. 貨幣市場(chǎng)基金D. 杠桿基金E. 創(chuàng)業(yè)基金12. 影響股票價(jià)格的微觀因素包括【 ABCDE 】A. 公司盈利水平B. 公司資產(chǎn)凈值C. 公司的派息政策D. 增資和減資E. 公司管理層變動(dòng)13. 對(duì)于影響股價(jià)的因素的說法，正確的是【BCD 】。A. 宏觀經(jīng)濟(jì)衰退，所有公司的股價(jià)都會(huì)大幅下跌B. 股票價(jià)格與公司盈利能力成正比C. 公司資產(chǎn)凈值增加，股價(jià)上

33、升D. 股息與股價(jià)的變化成正比E. 股票分割對(duì)股價(jià)上漲的刺激要小于增加股息派發(fā)的刺激14. 處于中年穩(wěn)健期的理財(cái)客戶的特征是【 BCD 】。A. 理財(cái)理念是增加消費(fèi)、減少負(fù)債 B .風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度提高、追求穩(wěn)定收益C. 適度增加財(cái)富是其理財(cái)目標(biāo)D. 在資產(chǎn)組合中選擇地風(fēng)險(xiǎn)的股票、高等級(jí)的債券、優(yōu)先股等E. 盡力保全自己已積累的財(cái)富，厭惡風(fēng)險(xiǎn)15. 根據(jù)衍生交易部分的標(biāo)的資產(chǎn)的不同，結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品可以分為【 BCDE 】。A. 與債券掛鉤的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品B .與外匯掛鉤的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品C. 與信用掛鉤的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品D. 與商品掛鉤的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品E. 利率聯(lián)動(dòng)的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品16. 假設(shè)未來經(jīng)濟(jì)有四種狀態(tài)：繁榮、正

34、常、衰退、蕭條；對(duì)應(yīng)地，四種 經(jīng)濟(jì)狀況發(fā)生的概率分別是 20% 30% 40% 10%對(duì)應(yīng)四種狀況，基金 X 的收益率分別 是 50% 30%10% -12%;而基金 Y 的對(duì)應(yīng)收益率為 45% 25% 13% -6%。下列說法正 確的是【 BC 】。?A. 兩個(gè)基金有相同的期望收益率B. 投資者等額分配資金于基金 X 和丫，不能提高資金的期望收益率C. 基金 X 的風(fēng)險(xiǎn)要大于基金 Y 的風(fēng)險(xiǎn)D. 基金 X 的風(fēng)險(xiǎn)要小于基金 Y 的風(fēng)險(xiǎn)E. 基金 X 的收益率和基金 Y 的收益率的相關(guān)系數(shù)是負(fù)的17. 將 5000 元現(xiàn)金存為銀行定期存款 期限為 4 年 年利率為 6%。下列說 法正確的是【

35、ABDE 】。A. 以單利計(jì)算，4 年后的本利和是 6200 元B. 以復(fù)利計(jì)算 4 年后的本利和是 6312.38 元C. 年連續(xù)復(fù)利是 5.87%D .若每半年付息一次 則 4 年后的本息和是 6333.85 元E. 若每季度付息一次 則 4 年后的本息和是 6344.92 元18. 假設(shè)現(xiàn)有的財(cái)務(wù)資源是 5 萬元的資產(chǎn)和每年年底 1 萬元的儲(chǔ)蓄 如果投 資報(bào)酬率為 3% 則下列哪些財(cái)務(wù)目標(biāo)可以實(shí)現(xiàn)？【 BC 】A. 2 年后積累 7.5 萬元的購車費(fèi)用B. 5 年后積累 11 萬元的購房首付款C. 10 年后積累 18 萬元的子女高等教育金（共計(jì) 4 年大學(xué)費(fèi)用）D. 20 年后積累 4

36、0 萬元的退休金E. 以上目標(biāo)都能實(shí)現(xiàn)19. 下列對(duì)理財(cái)行為影響現(xiàn)金流量表的分析正確的是【 ABDE 】。A. 將現(xiàn)金存為銀行活期存款，不影響現(xiàn)金流量凈額B. 用銀行存款申購長期國債，不影響現(xiàn)金流量凈額C. 用股票償還等于股票市值的長期債務(wù)，不影響現(xiàn)金流凈額D. 用現(xiàn)金購買筆記本電腦一臺(tái)，現(xiàn)金流凈額減少E. 將閑置的房產(chǎn)出租，現(xiàn)金流凈額將會(huì)增加20. 下列理財(cái)目標(biāo)屬于短期目標(biāo)的是【 BC 】。A. 稅務(wù)負(fù)擔(dān)最小化B. 籌集緊急備用金C. 為子女準(zhǔn)備教育基金D. 投資股票市場(chǎng)E. 控制開支預(yù)算21. 獲得良好的第一印象的主要方法有【 ACDE 】。A. 微笑、開朗的表情B. 誠懇的態(tài)度C. 干凈

37、利落的動(dòng)作D. 誠懇的態(tài)度E. 周到細(xì)致的服務(wù)建議書22. 提議是溝通中提出銀行方面的合作意向，提議的類型有【 ABDE 】A .試探性的提議B. 非正式性的提議C. 可行性的提議D. 條件式的提議E. 專業(yè)性的提議23. 在適時(shí)拿出可行性提議的過程中，要注意把握好的是【 ABCD 】。A. 提議要能滿足對(duì)方的主要需求或某種特殊需求B. 提議要能巧妙地表達(dá)本行的需求C. 要學(xué)會(huì)清楚簡要地提出提議D. 注意提議提出的策略E. 注意提議中的發(fā)盤和接盤的問題24. 關(guān)于投訴處理，以下說法正確的是【 AD 】。A. 積極面對(duì)，對(duì)投訴的客戶懷有感恩的心B. 滿足所有投訴客戶的所有需求C. 積極與客戶展開

38、辯論，維護(hù)銀行產(chǎn)品的形象D. 制定個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)急計(jì)劃E. 及時(shí)處理客戶投訴25. 銀行職業(yè)道德的基本規(guī)范包括【 ABCDE 】A. 愛崗敬業(yè)、忠于職守B. 遵守法規(guī)、依法辦事C. 廉潔奉公、不謀私利D. 恪盡職守、專業(yè)勝任E. 客觀公正、無私奉獻(xiàn)26. 下列哪些機(jī)構(gòu)工作人員適用銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守準(zhǔn)則？【 ADE 】A. 信托公司B. 村鎮(zhèn)銀行C. 證券投資公司D. 農(nóng)村信用合作社E. 郵政儲(chǔ)蓄銀行27. 根據(jù)銀行從業(yè)人員熟知業(yè)務(wù)的要求，從業(yè)人員要熟知金融產(chǎn)品的 ABCDE 】。A. 收益B. 風(fēng)險(xiǎn)C. 法律關(guān)系D. 業(yè)務(wù)處理流程E. 風(fēng)險(xiǎn)控制框架28. 勤勉盡職的內(nèi)容包括【 ABDE 】

39、。A. 不打聽與自身工作無關(guān)的信息B. 維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù)C. 對(duì)機(jī)構(gòu)誠實(shí)信用D. 切實(shí)履行崗位職責(zé)E. 保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)密29. 職業(yè)操守規(guī)定的應(yīng)對(duì)客戶投訴時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則是【 ABCDE 】A. 堅(jiān)持客戶至上、客觀公正的原則，不輕慢任何投訴和建議B. 所在機(jī)構(gòu)有明確的客戶投訴反饋機(jī)制，應(yīng)當(dāng)在反饋時(shí)限內(nèi)答復(fù)客戶C. 所在機(jī)構(gòu)沒有明確的投訴反饋時(shí)限，應(yīng)當(dāng)遵循行業(yè)慣例或口頭承諾 的時(shí)間向客戶反饋情況D. 在投訴反饋時(shí)限內(nèi)無法拿出意見，應(yīng)當(dāng)在反饋時(shí)限內(nèi)告知客戶現(xiàn)在 投訴處理的情況，并提前告知下一個(gè)反饋時(shí)限E. 積極應(yīng)對(duì)客戶投訴，滿足投訴客戶的所有條件30. 下列哪些屬于銀行從業(yè)人員在與監(jiān)管者

40、往來中應(yīng)遵守的準(zhǔn)則？【 BCD 】A. 接受監(jiān)管B. 配合非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管C. 配合現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管D. 產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)披露E. 禁止賄賂和不當(dāng)便利31. 證券法規(guī)定，禁止證券公司及其從業(yè)人員從事【 ABCD 】損害客戶利益的欺詐 行為。A. 未經(jīng)客戶委托，擅自為客戶買賣證券B. 傳播、提供虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息C. 挪用公款進(jìn)行大規(guī)模的證券買賣D. 不在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件E. 為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣32. 基金應(yīng)該公開披露的信息包括【 ABCE 】。A. 基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議B. 基金募集情況C. 基金份額上市交易公告書D. 基金凈資產(chǎn)、基金份額凈

41、值E. 涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟33. 關(guān)于信托業(yè)務(wù)中委托人的權(quán)利，說法正確的是【 ABDE 】。A. 委托人有權(quán)了解信托財(cái)產(chǎn)的管理和運(yùn)用、處分及收支情況，并有權(quán) 要求委托人做出說明B. 因設(shè)立信托時(shí)未能預(yù)見的特別事由，致使信托財(cái)產(chǎn)的管理方法不符 合受益人的利益時(shí)，委托人有權(quán)要求受托人調(diào)整信托財(cái)產(chǎn)的管理方法C. 受托人違反信托目的處分財(cái)產(chǎn)時(shí)，委托人在知道撤銷原因 2 年內(nèi)， 有權(quán)申請(qǐng)人民法院撤銷該處分行為D. 受托人違反信托目的處分信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，委托人有權(quán)依照信托文件的 規(guī)定解任受托人E. 受托人管理運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)有重大過失時(shí)，委托人可申請(qǐng)人民法院解 任受托人34. 關(guān)于反洗錢

42、法的客戶信息保密制度的理解正確的是【 ABCDE 】。A. 非依法律規(guī)定，不得向任何單位或個(gè)人提供客戶信息B. 對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密C. 司法機(jī)關(guān)依照反洗錢法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能 用于反洗錢刑事訴訟D. 履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可以交易 報(bào)告，受法律保護(hù)E. 當(dāng)執(zhí)行反洗錢法與金融機(jī)構(gòu)客戶信息保密制度相沖突時(shí)，當(dāng)依照后者的規(guī)定執(zhí)行35. 期貨交易所有【 ABDE 】情形之一的，責(zé)令改正，沒收非法所得，并 對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員給予紀(jì)律處分，處以 1 萬元以上 10 萬元以下的罰款。A. 允許會(huì)員在保證金不足是

43、進(jìn)行交易B. 不按照規(guī)定提取、管理、使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金C. 違反保證金安全存管監(jiān)控規(guī)定D. 不限制會(huì)員的實(shí)物交割總量E. 不按照期貨監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定報(bào)送有關(guān)文件、資料36. 期貨交易所應(yīng)當(dāng)與交割倉庫簽訂協(xié)議，明確雙方的義務(wù)。交割倉庫時(shí)不 當(dāng)行為有【 ABCD 】。A .出具虛假倉單B. 違反規(guī)則，限制交割商品入庫、出庫C. 泄露與期貨有關(guān)的商業(yè)機(jī)密D. 違反國家規(guī)定參與期貨交易E. 期貨交易所不限制實(shí)物交割總量37. 商業(yè)銀行銷售不需要審批的理財(cái)產(chǎn)品前 10 天，應(yīng)將【 BCE 】相關(guān)資料報(bào)送銀監(jiān)會(huì)A. 理財(cái)產(chǎn)品擬銷售的客戶群，及相關(guān)分析說明B. 理財(cái)產(chǎn)品擬銷售的規(guī)模C. 理財(cái)產(chǎn)品擬銷售的資金成本與收益測(cè)算，及相關(guān)計(jì)算說明D. 擬銷售理財(cái)產(chǎn)品的對(duì)外介紹材料E. 擬銷售產(chǎn)品的宣傳材料38. 商業(yè)銀行編制的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)季度統(tǒng)計(jì)分析報(bào)告， 應(yīng)包括的內(nèi)容有【 ABCD 】等。A. 當(dāng)期開展的所有個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)簡介及相關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)B. 當(dāng)期推出的理財(cái)產(chǎn)品簡介，理財(cái)產(chǎn)品的相關(guān)合同、內(nèi)部法律審查意 見、管理模式、銷售預(yù)測(cè)及當(dāng)期銷售和投資情況C. 相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與控制情況D. 當(dāng)期理財(cái)計(jì)劃的收益分配和終止情況E. 涉及法律訴訟情況39