銀行客戶經(jīng)理必讀三銀行監(jiān)管知識(shí)試題

1、銀行監(jiān)管知識(shí)一、單選題1、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)中國(guó)人民銀行提出的檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的建議,應(yīng)當(dāng)自收到(C內(nèi)予以回復(fù)。A 二個(gè)月 B七個(gè)工作日 C 三十日 D十日2、在金融監(jiān)督管理法律關(guān)系中,金融監(jiān)管機(jī)關(guān)與相對(duì)人的法律地位是(B的。A 平等的 B不平等的 C完全一致 D說不清3、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在自收到申請(qǐng)文件之日起(D 個(gè)月內(nèi),對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書面決定;決定不批準(zhǔn)的,應(yīng)當(dāng)說明理由。A 1B 2C 3D 64、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)(A監(jiān)督管理程序,建立監(jiān)督管理責(zé)任制度和內(nèi)部監(jiān)督制度。A 公開B 保密C 適當(dāng)公開D 適當(dāng)保密5、國(guó)務(wù)院(B、監(jiān)察等

2、機(jī)關(guān),應(yīng)當(dāng)依照法律規(guī)定對(duì)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督。A 財(cái)政B 審計(jì)C 稅務(wù)D 工商6、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的(C經(jīng)營(yíng)規(guī)則,由法律、行政法規(guī)規(guī)定,也可以由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)制定。A 慎重B 謹(jǐn)慎C 審慎D 合法7、某商業(yè)銀行違規(guī)開辦業(yè)務(wù),銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)其負(fù)直接責(zé)任的高管人員可能采取的行政處罰措施不含下列哪一項(xiàng):(BA.警告B.通報(bào)批評(píng)C.取消終身任職資格D.處五萬元以上五十萬元以下罰款8、某商業(yè)銀行被銀監(jiān)會(huì)撤銷,在撤銷清算期間,為避免給國(guó)家利益造成重大損失,銀監(jiān)會(huì)可對(duì)該銀行負(fù)直接責(zé)任的高管人員采取下列哪項(xiàng)措施。(DA.凍結(jié)其財(cái)產(chǎn)B.限制其出境C.限制其離開住

3、所地D.通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境9、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不按照規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的,由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正,逾期不改正的,處(AA 十萬元以上三十萬元以下罰款;B 十萬元以下罰款;C 十萬元以上五十萬元以下罰款D 一萬元以上三十萬元以下罰款;10.設(shè)立商業(yè)銀行,應(yīng)當(dāng)經(jīng)(B審查批準(zhǔn)。A中國(guó)人民銀行 B國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) D國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)11.商業(yè)銀行撥付中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金的總和,不得超過總行資本金總額的(D%A 30B 40C 50D 6012.商業(yè)銀行在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行、買賣金融債券,須經(jīng)(A批準(zhǔn)A中國(guó)人民銀行 B國(guó)

4、務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) D國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)13.對(duì)單位存款,下列單位(C有權(quán)凍結(jié)、扣劃:A中國(guó)人民銀行 B公安機(jī)關(guān) C稅務(wù)機(jī)關(guān) D審計(jì)機(jī)關(guān)14. 我國(guó)商業(yè)銀行法規(guī)定,同業(yè)折借資金可以用于(BA發(fā)放貸款 B解決臨時(shí)性資金需要 C證券投資 D直接投資15.任何單位和個(gè)人購(gòu)買商業(yè)銀行股份(A%以上的,應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)過國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。A 5B 4C 2D 116.根據(jù)商業(yè)銀行法,商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)取得的動(dòng)產(chǎn)或者股權(quán),應(yīng)當(dāng)自取得之日起(C年內(nèi)進(jìn)行處分。A 5B 4C 2D 117. .根據(jù)商業(yè)銀行法,商業(yè)銀行貸款,貸款余額和存款余額的比例不得超過(A。A

5、75B 65C 60D 5018、按貨款通則的規(guī)定,商業(yè)銀行對(duì)其中長(zhǎng)期貨款申請(qǐng)的答復(fù)期限不得超過(CA 1個(gè)月B 4個(gè)月C 6個(gè)月D 15天19、按貨款通則的規(guī)定,商業(yè)銀行對(duì)自營(yíng)貨款的最長(zhǎng)期限一般不得超過(BA 5年B 10年C 15年D 20年20. 某商業(yè)銀行支行的存貨款利率是(CA 商業(yè)銀行總行制定的B 中國(guó)人民銀行總行制定的C 商業(yè)銀行總行根據(jù)中國(guó)人民銀行規(guī)定的利率上下限自行確定的D 商業(yè)銀行支行制定的21.商業(yè)銀行有(A行為,由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)查處。A 未經(jīng)批準(zhǔn)到境外借款的B 未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的C 違反人民銀行規(guī)定利率辦理業(yè)務(wù)的D 拖延支付存款本金、利息的22. 商業(yè)銀行的資產(chǎn)流

6、動(dòng)性比例不得低于(DA 5%B 10%C 15%D 25%23. 為保證商業(yè)銀行的資產(chǎn)安全和經(jīng)營(yíng)安全,商業(yè)銀行法對(duì)商業(yè)銀行的投資業(yè)務(wù)和資產(chǎn)負(fù)債比例的管理通常有比較嚴(yán)格的規(guī)定。以下某商業(yè)銀行的行為中,符合法律規(guī)定的有(A。A投資購(gòu)買自用的辦公大樓B投資50萬元,成為經(jīng)營(yíng)塑膠的A公司的大股東之一C流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例為20%D對(duì)A公司的貸款余額占到銀行資本余額的15%24.依據(jù)我國(guó)現(xiàn)行商業(yè)銀行法,下列表述中哪一項(xiàng)是錯(cuò)誤的?(A。A 對(duì)個(gè)人儲(chǔ)蓄存款,商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人查詢,但法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外;B 對(duì)個(gè)人儲(chǔ)蓄存款,商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人凍結(jié)、扣劃,但

7、法律另有規(guī)定的除外;C 對(duì)單位存款,商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人查詢,但法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外;D 對(duì)單位存款,商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人凍結(jié)、扣劃,但法律另有規(guī)定的除外。25、各中資銀行、外國(guó)獨(dú)資銀行和中外合資銀行的高級(jí)管理人員調(diào)動(dòng)的離任稽核報(bào)告及有關(guān)任職材料,可在離任后(A內(nèi)向所在地銀監(jiān)局、直屬分局或銀監(jiān)分局書面報(bào)告。A 1個(gè)月B 2個(gè)月C 3個(gè)月D 6個(gè)月26、銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)頒發(fā)許可證時(shí)間期限為收到有效文件之日起(C個(gè)工作日內(nèi)。A2 B3 C5 D 1027、金融許可證在什么情況下,該機(jī)構(gòu)編碼自動(dòng)作廢,不再使用。(CA 金融許可證遺失 B金融許可證破損 C金融許可證吊

8、銷 D 以上都不是28、偽造、變?cè)焐虡I(yè)銀行金融許可證的,依照(B等有關(guān)法規(guī)進(jìn)行處罰。A中華人民共和國(guó)人民銀行法 B中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法C中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例D中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法29、金融許可證的保管應(yīng)作為(B專門管理。A重要工作 B重要憑證 C重要檔案 D 重要環(huán)節(jié)30、申請(qǐng)事項(xiàng)屬于受理機(jī)關(guān)職權(quán)范圍的,受理機(jī)關(guān)對(duì)照行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄和格式要求,發(fā)現(xiàn)申請(qǐng)材料不齊全或不符合規(guī)定要求的,應(yīng)在收到申請(qǐng)材料之日起(C日內(nèi)向申請(qǐng)人發(fā)出補(bǔ)正通知書,一次告知申請(qǐng)人應(yīng)補(bǔ)正的全部?jī)?nèi)容,并要求其在補(bǔ)正通知書發(fā)出之日起3個(gè)月內(nèi)提交補(bǔ)正申請(qǐng)材料。A2 B3 C5 D 1031、申請(qǐng)人

9、提交的補(bǔ)正申請(qǐng)材料不齊全或者不符合規(guī)定要求的,受理機(jī)關(guān)在收到補(bǔ)正申請(qǐng)材料之日起(C內(nèi)作出不予受理申請(qǐng)決定,向申請(qǐng)人發(fā)出不予受理通知書,并說明不予受理的理由。A2 B3 C5 D 1032、由下級(jí)機(jī)關(guān)受理、報(bào)上級(jí)機(jī)關(guān)決定的申請(qǐng)事項(xiàng),下級(jí)機(jī)關(guān)應(yīng)在受理之日起(D日內(nèi)審查完畢并將審查意見及完整申請(qǐng)材料上報(bào)決定機(jī)關(guān)。A3 B5 C10 D 2033、決定機(jī)關(guān)在審查過程中,根據(jù)情況需要,可以直接或委托下級(jí)機(jī)關(guān)對(duì)申請(qǐng)材料的有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行實(shí)地核查。進(jìn)行實(shí)地核查的工作人員不得少于(A人,并應(yīng)當(dāng)出示合法證件。實(shí)地核查應(yīng)當(dāng)做好筆錄,收集相關(guān)證明材料。A2 B3 C5 D 1034、由一個(gè)機(jī)關(guān)受理并決定的行政許可,決定

10、機(jī)關(guān)應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)審查,作出準(zhǔn)予或者不予行政許可的書面決定,并在作出決定后(D日內(nèi)向申請(qǐng)人送達(dá)書面決定。A2 B3 C5 D 1035、單個(gè)境外金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者向單個(gè)中資商業(yè)銀行投資入股比例不得超過(,多個(gè)境外金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者投資入股比例合計(jì)不得超過(。(DA10% 15% B15% 10% C20% 20% D20% 25% 36、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、城市信用社股份有限公司和農(nóng)村信用合作社法人機(jī)構(gòu)和境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起(D個(gè)月。A1 B2 C3 D637、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、城市信用社股份有限公司法人機(jī)構(gòu)和境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)及農(nóng)村信用

11、合作社未能按期籌建的,該機(jī)構(gòu)籌建組應(yīng)在籌建期限屆滿前1個(gè)月向銀監(jiān)會(huì)提交籌建延期申請(qǐng)。銀監(jiān)會(huì)自接到書面申請(qǐng)之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定?；I建延期的最長(zhǎng)期限為(C個(gè)月。A1 B2 C3 D638、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、城市信用社股份有限公司法人機(jī)構(gòu)和境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)及農(nóng)村信用合作社應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后,到(C辦理登記,領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。A銀監(jiān)會(huì) B商業(yè)銀行總行 C工商行政管理部門 D銀行行業(yè)協(xié)會(huì)39、城市商業(yè)銀行的注冊(cè)資本不低于(B億元人民幣,且為實(shí)繳資本;資本充足率不低于8%,核心資本充足率不低于4%;A0.5 B1 C5 D1040、設(shè)立城市信用社股份有限公司,不良貸

12、款比例不得高于(B。A10% B15% C18% D20%41、中資商業(yè)銀行申請(qǐng)?jiān)O(shè)立、參股、收購(gòu)境外機(jī)構(gòu),申請(qǐng)人的權(quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)的(A。(合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑A50% B80% C100% D150%42、境外金融機(jī)構(gòu)投資入股城市信用社股份有限公司,其最近1年年末總資產(chǎn)原則上不少于(B億美元。A5 B10 C15 D2043、中資商業(yè)銀行分行降格為支行的申請(qǐng)人是(C。A商業(yè)銀行支行 B商業(yè)銀行分行 C商業(yè)銀行總行 D銀監(jiān)分局44、中資商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)、合作金融機(jī)構(gòu)非法人機(jī)構(gòu)連續(xù)停止?fàn)I業(yè)時(shí)間(D為臨時(shí)停業(yè)。A 2天以上、3個(gè)月以內(nèi)B 3天以上、3個(gè)月以內(nèi)C 2天以上、6個(gè)月以內(nèi)D

13、 3天以上、6個(gè)月以內(nèi)45、中資商業(yè)銀行境外機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)應(yīng)由中資商業(yè)銀行總行向銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng),由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自受理之日起(C個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。A1 B2 C3 D646、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行申請(qǐng)開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)由(A受理,中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀監(jiān)會(huì)聯(lián)合審查并決定。A中國(guó)證監(jiān)會(huì) B銀監(jiān)會(huì) C證監(jiān)局 D銀監(jiān)局47、商業(yè)銀行申請(qǐng)開辦企業(yè)年金基金受托業(yè)務(wù),注冊(cè)資本不少于1億元人民幣,且在任何時(shí)候都維持不少于(B億元人民幣的凈資產(chǎn)。A1 B1.5 C2 D2.548、中資商業(yè)銀行申請(qǐng)開辦現(xiàn)行法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務(wù)和品種的,由(B另行規(guī)定。A中國(guó)證監(jiān)會(huì) B銀監(jiān)會(huì)

14、 C證監(jiān)局 D銀監(jiān)局49、國(guó)有商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)、總行營(yíng)業(yè)郡、股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)董事和高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng),由法人機(jī)構(gòu)向銀監(jiān)會(huì)提交,由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自受理之日起(B內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。A3日 B30日 C2個(gè)月 D3個(gè)月50、擬任人曾任金融機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)或高級(jí)管理人員的,申請(qǐng)人在提交任職資格申請(qǐng)材料時(shí),還應(yīng)提交該擬任人的(A?；蚪?jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告。離任審計(jì)報(bào)告 B學(xué)歷證明 C收入證明 D個(gè)人簡(jiǎn)歷51、機(jī)構(gòu)變更許可事項(xiàng),中資商業(yè)銀行應(yīng)自作出行政許可決定之日起(C個(gè)月內(nèi)完成變更并向決定機(jī)關(guān)和當(dāng)?shù)劂y監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。A1 B3 C6 D952、中資商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更和

15、終止事項(xiàng),涉及工商、稅務(wù)登記變更等法定程序的,應(yīng)在完成相關(guān)變更手續(xù)后(A個(gè)月內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。A1 B3 C6 D953、經(jīng)濟(jì)適用住房開發(fā)貸款期限一般為3年,最長(zhǎng)不超過(D年。A 4年B 5年C 8年D 10年54. 對(duì)于借款人無法足額償還貸款本息,或者抵押物價(jià)值下跌,即使執(zhí)行擔(dān)?；蛱幚淼盅何?也肯定要造成較大損失的貸款,即使逾期時(shí)間不超過6個(gè)月,也應(yīng)認(rèn)定為(B類。A關(guān)注 B次級(jí) C可疑 D損失55. 以劃撥方式取得的城市地帶土地使用權(quán)的抵押率不超過(A,以出讓方式取得的城市帶土地使用權(quán)的抵押率不超過60%。A 40%B 70%C 80%D 90%56. 在辦理消費(fèi)信貸時(shí),主要對(duì)借款

16、人的身份、財(cái)產(chǎn)狀況、(A、還款能力和擔(dān)保情況進(jìn)行調(diào)查。A還款意愿 B工作能力 C贏利能力 D交際能力57. 發(fā)生銀行承兌匯票墊款后,由(A負(fù)責(zé)就墊付款項(xiàng)向出票人催收,及時(shí)處理抵、質(zhì)押物或要求擔(dān)保人履行保證義務(wù),減少墊款損失。A. 授信執(zhí)行部 B風(fēng)險(xiǎn)管理部 C公司業(yè)務(wù)部 D營(yíng)業(yè)部58. (A年內(nèi)發(fā)生三起以上故意拖延支付銀行承兌匯票,造成損失或不良影響的機(jī)構(gòu),應(yīng)取消其銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)準(zhǔn)入資格。A一 B二 C三 D四59.監(jiān)控錄像至少要保存(AA一個(gè)月 B二個(gè)月 C三個(gè)月 D4個(gè)月60.商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法所稱的主要非自然人股東是指能夠直接、間接、共同持有或控制商業(yè)銀行(C%以

17、上股份或表決權(quán)的非自然人股東。A 3B 4C 5D 661.各中資銀行、外國(guó)獨(dú)資銀行和中外合資銀行的高級(jí)管理人員調(diào)動(dòng)的離任稽核報(bào)告及有關(guān)任職材料,可在離任后(A內(nèi)向所在地銀監(jiān)局、直屬分局或銀監(jiān)分局書面報(bào)告。A 1個(gè)月B 2個(gè)月C 3個(gè)月D 6個(gè)月62. 有現(xiàn)金金庫(kù)的營(yíng)業(yè)單位必須堅(jiān)持多長(zhǎng)時(shí)間守庫(kù)值班守庫(kù)制度(CA 8小時(shí)B 12小時(shí)C 24小時(shí)D 工作時(shí)間內(nèi)63、自助銀行自批準(zhǔn)之日起(B個(gè)月內(nèi)應(yīng)當(dāng)開業(yè)。A1 B3 C6 D964、農(nóng)村信用合作社、縣(市、區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行和農(nóng)村商業(yè)銀行變更持有資本總額或股份總額(B及以上的社員(股東須經(jīng)審批。 A2% B5% C10% D15%65

18、、經(jīng)批準(zhǔn)的臨時(shí)停業(yè)期限屆滿或?qū)е屡R時(shí)停業(yè)的原因消除的,臨時(shí)停業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)復(fù)業(yè),原申請(qǐng)人應(yīng)在復(fù)業(yè)后(C日內(nèi)向決定機(jī)關(guān)報(bào)告。A1 B3 C5 D766、銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)個(gè)案審核的擬任理事長(zhǎng)、副理事長(zhǎng)、董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員組織專門的(C。A談話 B考察 C考試 D訪問67、合作金融機(jī)構(gòu)的副職主持工作超過(A個(gè)月的,應(yīng)按照正職任職資格的條件和程序申請(qǐng)行政許可。A3 B5 C7 D968、獨(dú)資銀行、合資銀行的注冊(cè)資本最低限額為(A億元人民幣等值的自由兌換貨幣。注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本。A3 B5 C7 D969、設(shè)立獨(dú)資銀行、合資銀行,申請(qǐng)人自收到籌建批準(zhǔn)文件之日起(C日內(nèi)到擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地

19、銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取設(shè)立申請(qǐng)表。A5 B10 C15 D2070、獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司的注冊(cè)資本最低限額為(D億元人民幣等值的自由兌換貨幣。注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本。A7 B5 C3 D271、外國(guó)銀行分行的營(yíng)運(yùn)資金(由其總行無償撥付不少于(D億元人民幣等值的自由兌換貨幣。A7 B5 C3 D172、設(shè)立外國(guó)銀行分行,申請(qǐng)人提出設(shè)立申請(qǐng)前1會(huì)計(jì)年度末的總資產(chǎn)不少于(D億美元,并且資本充足率不低于8%。A10 B50 C60 D10073、外國(guó)銀行分行未在自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起(C個(gè)月內(nèi)開業(yè)的,設(shè)立批準(zhǔn)文件失效,由銀監(jiān)會(huì)注銷設(shè)立許可,收回其金融許可證,并予以公告。A3 B4 C6 D1274、設(shè)

20、立獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行,每增設(shè)一個(gè)分行,包括擬設(shè)分行在內(nèi),申請(qǐng)人對(duì)其所有境內(nèi)分行累計(jì)撥付營(yíng)運(yùn)資金總額不得超過其注冊(cè)資本的(D。A15% B20% C30% D60%75、外國(guó)銀行分行或外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)因母行(母公司合并(分立原因申請(qǐng)分兩步辦理更名手續(xù)的,申請(qǐng)人應(yīng)在更名后(C日內(nèi)提交正式申A10 B20 C30 D6076、外國(guó)銀行境內(nèi)分行在境內(nèi)持續(xù)經(jīng)營(yíng)(B年以上的,可申請(qǐng)成為托管人,其實(shí)收資本按其境外總行的計(jì)算。A5 B3 C2 D177、適用報(bào)告制的金融業(yè)務(wù),應(yīng)由省級(jí)、地市級(jí)郵政儲(chǔ)匯管理部門在開辦后(A個(gè)工作日內(nèi)持相關(guān)的規(guī)章制度向當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局、銀監(jiān)分局報(bào)告,銀監(jiān)局和銀監(jiān)分局出具回

21、執(zhí)。A10 B20 C30 D6078、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)以前已經(jīng)辦理的金融業(yè)務(wù),如原來未經(jīng)中國(guó)人民銀行或銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn),或缺乏相應(yīng)法規(guī)依據(jù),應(yīng)依照規(guī)定,在郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)管理暫行辦法發(fā)布后(B個(gè)月內(nèi)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)補(bǔ)辦準(zhǔn)入手續(xù)。A5 B3 C2 D179、申請(qǐng)事項(xiàng)屬于受理機(jī)關(guān)職權(quán)范圍的,受理機(jī)關(guān)對(duì)照行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄和格式要求,發(fā)現(xiàn)申請(qǐng)材料不齊全或不符合規(guī)定要求的,應(yīng)在收到申請(qǐng)材料之日起(C日內(nèi)向申請(qǐng)人發(fā)出補(bǔ)正通知書,一次告知申請(qǐng)人應(yīng)補(bǔ)正的全部?jī)?nèi)容,并要求其在補(bǔ)正通知書發(fā)出之日起3個(gè)月內(nèi)提交補(bǔ)正申請(qǐng)材料。A 2B 3C 5D 1080、貸款損失準(zhǔn)備已提足的農(nóng)村合作銀行,應(yīng)將貸款損

22、失準(zhǔn)備充足率始終保持在(D。A20% B50% C80% D100%81、統(tǒng)一法人社清產(chǎn)核資的基準(zhǔn)日原則上選定在清產(chǎn)核資工作開始前的(B。A上月末 B上季末 C上年末 D一天82、統(tǒng)一法人社應(yīng)采取發(fā)起方式設(shè)立。發(fā)起人認(rèn)購(gòu)股金(份時(shí)應(yīng)當(dāng)實(shí)行(BA溢價(jià) B平價(jià) C折價(jià) D任一方式83、(A是汽車金融公司設(shè)立申請(qǐng)的審批機(jī)關(guān)。A銀監(jiān)會(huì) B公司所在機(jī)構(gòu)銀監(jiān)局 C汽車金融總公司 D工商行政管理部門84、銀監(jiān)會(huì)及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)取消任職資格的汽車金融公司高級(jí)管理人員,可以進(jìn)行(B。A警告 B通報(bào) C行政處罰 D開除85、根據(jù)巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)關(guān)于“統(tǒng)一資本計(jì)量與資本標(biāo)準(zhǔn)的國(guó)際協(xié)議”的原則,銀監(jiān)會(huì)決定,商業(yè)銀行

23、的次級(jí)定期債務(wù)可以計(jì)入(A中。A附屬資本 B核心資本 C實(shí)收資本 D資本金86、商業(yè)銀行次級(jí)定期債務(wù)不得由銀行或第三方提供擔(dān)保;并且不得超過商業(yè)銀行(A的50%。A附屬資本 B核心資本 C實(shí)收資本 D資本金87、加強(qiáng)(B分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管是做好法人監(jiān)管工作的重要組成部分,是全面推進(jìn)改革、建立防范風(fēng)險(xiǎn)和促進(jìn)發(fā)展長(zhǎng)效機(jī)制的重要保障。A股份制銀行 B國(guó)有商業(yè)銀行 C外資銀行 D農(nóng)村信用社88. 個(gè)人消費(fèi)類汽車貸款是指中國(guó)銀行向個(gè)人借款人發(fā)放的,用于購(gòu)買(A的貸款。A消費(fèi)類自用車(含二手車 B消費(fèi)類自用車(不含二手車 C營(yíng)運(yùn)車輛 D 工程車輛89. (D依法對(duì)商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施監(jiān)督檢查,評(píng)價(jià)商業(yè)銀行操作

24、風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。A商業(yè)銀行總行 B中國(guó)人民銀行 C商業(yè)銀行董事會(huì) D中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)90.下列哪項(xiàng)行為未違反銀監(jiān)會(huì)關(guān)于商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)方交易的規(guī)定(C。A商業(yè)銀行在進(jìn)行詳盡審查后才可向關(guān)聯(lián)方發(fā)放信用貸款B商業(yè)銀行接受關(guān)聯(lián)方持有的本行股權(quán)作為質(zhì)押提供授信C商業(yè)銀行在關(guān)聯(lián)方以銀行存單提供足額反擔(dān)保后,為關(guān)聯(lián)方的融資行為提供擔(dān)保D商業(yè)銀行聘用關(guān)聯(lián)方控股的會(huì)計(jì)師事務(wù)所為其提供審計(jì)服務(wù)91.商業(yè)銀行內(nèi)部控制結(jié)果評(píng)價(jià)是對(duì)(A進(jìn)行評(píng)價(jià)。A目標(biāo)實(shí)現(xiàn)程度 B信息交流與反饋 C 內(nèi)部控制環(huán)境 D 內(nèi)部控制措施92.銀行在進(jìn)行抵債資產(chǎn)處臵時(shí),動(dòng)產(chǎn)應(yīng)自取得日起(C內(nèi)予以處臵。A 60日B 半年C 1年D 2年9

25、3.銀行在進(jìn)行抵債資產(chǎn)處臵時(shí),拍賣抵債金額(B以上的單項(xiàng)抵債資產(chǎn)應(yīng)通過公開招標(biāo)方式確定拍賣機(jī)構(gòu)。A 100萬B 1000萬C 5000萬D 1億94.城市商業(yè)銀行在統(tǒng)一授信的額度內(nèi),對(duì)同一股東及其關(guān)聯(lián)方提供的總授信額度及余額不得超過本行資本凈額的(B。A 0.05B 0.1C 0.2D 0.395.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)交易賬戶頭寸按市值每(A至少重估一次價(jià)值。A日 B 2日 C 3日 D周96.若被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)因經(jīng)營(yíng)不善發(fā)生擠提事件,應(yīng)予以(D處理。A破產(chǎn) B主要負(fù)責(zé)人撤職 C停業(yè)整頓 D評(píng)價(jià)結(jié)果下調(diào)一級(jí)97. 銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一授信管理,遵循真實(shí)貿(mào)易背景原則。承兌業(yè)務(wù)的審查要點(diǎn)、審核程序和管

26、理模式參照(C業(yè)務(wù)執(zhí)行。A自營(yíng)貸款 B委托貸款 C短期貸款 D中長(zhǎng)期貸款98. 除(A外,任何單位都不得自行印制、變?cè)旌凸室鈸p毀貨幣,否則視為非法行為,并按國(guó)家有關(guān)法規(guī)予以懲處。A人民銀行 B國(guó)務(wù)院 C商業(yè)銀行政策性銀行99. 某商業(yè)銀行被銀監(jiān)會(huì)撤銷,在撤銷清算期間,為避免給國(guó)家利益造成重大損失,銀監(jiān)會(huì)可對(duì)該銀行負(fù)直接責(zé)任的高管人員采取下列哪項(xiàng)措施。(DA.凍結(jié)其財(cái)產(chǎn)B.限制其出境C.限制其離開住所地D.通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境100. 設(shè)立商業(yè)銀行,應(yīng)當(dāng)經(jīng)(B審查批準(zhǔn)。A中國(guó)人民銀行 B國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) D國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)101. 商業(yè)銀行申請(qǐng)開辦

27、企業(yè)年金基金受托業(yè)務(wù),注冊(cè)資本不少于(A億元人民幣,且在任何時(shí)候都維持不少于1.5億元人民幣的凈資產(chǎn)。A 1B 1.5C 2D 2.5102. 中資商業(yè)銀行申請(qǐng)開辦現(xiàn)行法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務(wù)和品種的,由(B另行規(guī)定。A中國(guó)證監(jiān)會(huì) B銀監(jiān)會(huì) C證監(jiān)局 D銀監(jiān)局103. 國(guó)有商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)、總行營(yíng)業(yè)郡、股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)董事和高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng),由法人機(jī)構(gòu)向銀監(jiān)會(huì)提交,由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自受理之日起(B內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。A 3日B 30日C 2個(gè)月D 3個(gè)月104. 擬任人曾任金融機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)或高級(jí)管理人員的,申請(qǐng)人在提交任職資格申請(qǐng)材料時(shí),還應(yīng)提交該擬任人的離

28、任審計(jì)報(bào)告或(A。A經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告 B學(xué)歷證明 C收入證明 D個(gè)人簡(jiǎn)歷105. 在個(gè)人定期存單質(zhì)押貸款到期日前,借款人可申請(qǐng)展期。但累計(jì)貸款期限不得超過(A。A質(zhì)押存單的到期日 B質(zhì)押存單到期日的一半 C 1年 D 2年106. 經(jīng)批準(zhǔn)的臨時(shí)停業(yè)期限屆滿或?qū)е屡R時(shí)停業(yè)的原因消除的,臨時(shí)停業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)復(fù)業(yè),原申請(qǐng)人應(yīng)在復(fù)業(yè)后(C日內(nèi)向決定機(jī)關(guān)報(bào)告。A 1 B3 C5 D7107. 抵債資產(chǎn)收取后應(yīng)盡快處臵變現(xiàn)。動(dòng)產(chǎn)應(yīng)自取得(A內(nèi)予以處臵。A一年 B二年 C三年 D四年108. 借款人死亡或依法宣告死亡,無繼承人承擔(dān)其債務(wù)的,其資產(chǎn)可以抵還貸款嗎(AA可以 B不可以 C說不準(zhǔn) D試情況而定109.

29、 (B部門負(fù)責(zé)對(duì)不良貸款管理與處臵的日常監(jiān)督檢查。A紀(jì)檢監(jiān)察部門 B風(fēng)險(xiǎn)管理部門 C計(jì)劃財(cái)務(wù)部門 D信貸管理部門110. 貸審會(huì)(小組對(duì)各類信貸事項(xiàng)的復(fù)議(A。A只限一次 B兩次 C多次 D 3次111.設(shè)立外國(guó)銀行分行,申請(qǐng)人提出設(shè)立申請(qǐng)前1會(huì)計(jì)年度末的總資產(chǎn)不少于100億美元,并且資本充足率不低于(C。A 4%B 6%C 8%D 10%112.外國(guó)銀行分行未在自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)的,設(shè)立批準(zhǔn)文件失效,由銀監(jiān)會(huì)注銷設(shè)立許可,收回其(C,并予以公告。A批準(zhǔn)文件 B開業(yè)通知書 C金融許可證 D營(yíng)業(yè)執(zhí)照113.信貸業(yè)務(wù)(A營(yíng)業(yè)終了尚未歸還的信用要列入逾期科目進(jìn)行管理,信貸部門應(yīng)填制一式

30、三聯(lián)信貸業(yè)務(wù)逾期催收通知書,分別發(fā)送到客戶和擔(dān)保人進(jìn)行催收。A 到期之日B 到期次日C 到期前一日D 到期前二日114. 經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)要在短期貸款到期前(B天,中長(zhǎng)期貸款到期前30天,由管戶信貸員向客戶發(fā)送信貸業(yè)務(wù)到期通知書進(jìn)行催收。A 7 B10 C15 D30115. 借款人依法觸犯刑律,依法受到制裁,處理的財(cái)產(chǎn)不足歸還所欠貸款,又無另外債務(wù)承擔(dān)者,確認(rèn)無法收回的貸款應(yīng)屬(A不良貸款。A呆帳 B呆滯 C逾期 D損失類116. 借款人和擔(dān)保人依法宣告破產(chǎn),并進(jìn)行清償后未能還清的貸款是(A不良貸款。A呆帳 B呆滯 C逾期 D損失類117. 任何單位和個(gè)人購(gòu)買商業(yè)銀行股份(A%以上的,應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)過國(guó)

31、務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。A 5B 4C 2D 1118. 注冊(cè)資本在10億元人民幣以上的商業(yè)銀行獨(dú)立董事的人數(shù)不得少于(B人。A2 B3 C4 D5119. 小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)中土地、房產(chǎn)按市場(chǎng)價(jià)格謹(jǐn)慎評(píng)估后抵押率最高不得超過(B%。A50 B60 C70 D80120. 在銀行簽訂的保證合同中,保證期間一律約定為自信貸合同生效之日至信貸合同履行期限屆滿之日后(C。A六個(gè)月 B一年 C兩年 D三年121. 呆賬貸款核銷由(D審批。A支行 B二級(jí)分行 C一級(jí)分行 D總行122. 申請(qǐng)個(gè)人助學(xué)貸款的借款人必須符合以下(A條件。A大中專在冊(cè)學(xué)生 B有他人擔(dān)保 C借款人身體健康 D存單質(zhì)押123. 下

32、列貸款中僅采用信用為唯一方式進(jìn)行貸款的貸種是(D。A個(gè)人耐用消費(fèi)品貸款 B個(gè)人汽車消費(fèi)貸款 C個(gè)人消費(fèi)額度貸款 D 國(guó)家助學(xué)貸款124. 商業(yè)銀行撥付中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金的總和,不得超過總行資本金總額的(D%A 30 B40 C50 D60125. 根據(jù)商業(yè)銀行法,商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)取得的動(dòng)產(chǎn)或者股權(quán),應(yīng)當(dāng)自取得之日起(C年內(nèi)進(jìn)行處分。A 5B 4C 2D 1126. 次級(jí)類貸款預(yù)期損失比率為( B 。A 0-10%B 0-20%C 0-30%D 0-15%127. 對(duì)經(jīng)批準(zhǔn),基于對(duì)借款人清收利息、減息(表外部分還本、保全資產(chǎn)等目的而實(shí)施的貸款“借新還舊”,原則上至少

33、分為(B類。A關(guān)注 B次級(jí) C可疑 D損失128. 關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知(即“13條”要求銀行在賬外經(jīng)營(yíng)的監(jiān)控中,對(duì)大額出賬和走賬,手續(xù)上必須按照不同額度設(shè)限,分別由基層行(B驗(yàn)核或由上級(jí)行獨(dú)立進(jìn)行復(fù)審、批準(zhǔn)。A單人 B雙人 C多人 D不填129. 小額存單質(zhì)押貸款逾期(B以上,銀行有權(quán)處理質(zhì)押存單抵償貸款本息。A 3個(gè)月B 1個(gè)月C 6個(gè)月D 12個(gè)月130. 人民銀行關(guān)于明確外幣利率有關(guān)問題的通知中規(guī)定的大額外幣存款是指單筆金額在(D美元以上的定期存款。A 2萬 B50萬 C100萬 D300萬131. 在員工辭退規(guī)定中,無正當(dāng)理由,連續(xù)曠工滿(B予以辭退。A10天 B15天

34、 C20天 D30天132.后備干部數(shù)量一般按照現(xiàn)職干部(B確定.A 一倍B 兩倍C 三倍D 四倍133.在員工辭退規(guī)定中,無正當(dāng)理由,連續(xù)曠工滿(B予以辭退。A10天 B15天 C20天 D30天134. 按照關(guān)于進(jìn)一步推動(dòng)城市商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)處臵工作的通知要求,通過風(fēng)險(xiǎn)處臵和重組改造,使城市商業(yè)銀行2006年年底前資本充足率達(dá)到的標(biāo)準(zhǔn)是指(B。A 5%以上B 6%以上C 7%以上D 8%以上135. 票據(jù)貼現(xiàn)實(shí)付金額為(C。A匯票金額 B貼現(xiàn)利息 C匯票金額-貼現(xiàn)利息 D都不是136. 資產(chǎn)負(fù)債表的會(huì)計(jì)平衡等式為(A。A 資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益 B收入費(fèi)用=利潤(rùn) C本期借方發(fā)生額=本期貸方發(fā)生

35、額D記賬規(guī)則137. 年末,銀行應(yīng)將全年實(shí)現(xiàn)的凈利潤(rùn)(或虧損總額,從(B轉(zhuǎn)入“利潤(rùn)分配未分配利潤(rùn)”賬戶。A“營(yíng)業(yè)外收入”賬戶 B“本年利潤(rùn)”賬戶 C“利息支出”賬戶 D“利息收入”賬戶138. 能夠反映固定資產(chǎn)出售,報(bào)廢或毀損的主要賬戶是(C。A“待處理財(cái)產(chǎn)損溢” B“固定資產(chǎn)” C“固定資產(chǎn)清理” D“營(yíng)業(yè)外支出”139.經(jīng)濟(jì)適用住房開發(fā)貸款實(shí)行(B管理。A開放 B封閉 C期限 D總額140. 下列不是金融風(fēng)險(xiǎn)形成因素的是(A。A市場(chǎng)利率變化 B宏觀經(jīng)濟(jì)政策 C經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng) D金融資產(chǎn)價(jià)格的波動(dòng)141. (D是真正一般意義上的利率。A一般利率 B公定利率 C優(yōu)惠利率 D市場(chǎng)利率142. 利率

36、的高低取決于(B。A社會(huì)平均利率 B社會(huì)平均利潤(rùn)率 C勞動(dòng)生產(chǎn)率 D資本利用率143. 銀行貸款三性原則之間的關(guān)系是(B。A安全性與流動(dòng)性成反比,與效益性成正比 B安全性與流動(dòng)性成正比,與效益性成反比C安全性與流動(dòng)性成反比,與效益性成反比 D安全性與流動(dòng)性正反比,與效益性成正比144. 衡量項(xiàng)目盈利能力的最基本的指標(biāo)是(D。A內(nèi)部收益 B利息費(fèi)用比率 C資產(chǎn)收益率 D投資利潤(rùn)率145. (A是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng),以及外部因素所造成財(cái)務(wù)損失或影響銀行聲譽(yù)、客戶和員工的操作事件。A操作風(fēng)險(xiǎn)事件 B市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)事件 C流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)事件 D法律風(fēng)險(xiǎn)事件146. 商業(yè)銀行對(duì)我國(guó)其

37、他商業(yè)銀行債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為(B。A0% B 20% C50% D100%147. 交易帳戶總頭寸高于表內(nèi)外總資產(chǎn)的10%或超過85億元人民幣的商業(yè)銀行,須計(jì)提(C資本。A信用風(fēng)險(xiǎn) B操作風(fēng)險(xiǎn) C 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) D流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)148. 關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知(即“13條”要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高度重視防范操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度建設(shè),對(duì)有章不循的責(zé)任人將采取的處罰措施是指(A。A調(diào)離原崗位,并嚴(yán)肅處理 B原崗調(diào)離位 C酌情處理 D辭退149. 關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知(即“13條”要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),在賬外經(jīng)營(yíng)的監(jiān)控中,對(duì)超過一定金額的,應(yīng)由上一級(jí)行和基層行的非直接業(yè)務(wù)經(jīng)辦專崗進(jìn)行稽審的客

38、戶是指(A。A老客戶 B新客戶 C所有客戶 D以上都不對(duì)150. 商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專制治理工作方案要求各商業(yè)銀行指定相應(yīng)分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人,組織查處的案件金額是指(D。A在1000萬元以上 B在1000萬元以下 C在100萬元以上 D100萬元以下二、多選題1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形之一,由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正,并處二十萬元以上五十萬元以下罰款。(ABEFGA未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的;B拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的;C違反票據(jù)承兌等結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定,不予兌現(xiàn),不予收付入賬,壓?jiǎn)?、壓票或者違反規(guī)定退票的;D無故拖延、拒絕支付存款本金和利息的;E提供虛假

39、的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的;F未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的;G嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的。2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)被接管、重組或者被撤銷清算期間,經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員,可以采取下列措施(ADA通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境 B申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)凍結(jié)其個(gè)人存款賬戶C禁止其在其它單位任職D申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)或者對(duì)其財(cái)產(chǎn)設(shè)定其他權(quán)利。3、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)履行下列監(jiān)督管理職責(zé)(ABCEA審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍。B對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理。G依照法律、行政法規(guī)制

40、定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。D負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國(guó)金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表,并按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公布。E對(duì)銀行業(yè)自律組織的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。F執(zhí)行有關(guān)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)、銀行間債券市場(chǎng)管理規(guī)定的行為。4、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定,如實(shí)向社會(huì)公眾披露(ABDEA財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告 B風(fēng)險(xiǎn)管理狀況 C重大投資決策D 董事和高級(jí)管理人員變更 E其他重大事項(xiàng)5、依照我國(guó)金融法,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的(ABCF A商業(yè)銀行 B城市信用合作社 C農(nóng)村信用合作社 D金融資產(chǎn)管理公司 E信托投資公司 F政策性銀行6、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的(ABCD以及經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)

41、督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理,適用中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理的規(guī)定。A金融資產(chǎn)管理公司 B信托投資公司 C財(cái)務(wù)公司 D金融租賃公司7、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序,審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的(ABCD。A 設(shè)立B 變更C 終止D 業(yè)務(wù)范圍8、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理,應(yīng)當(dāng)遵循(ABCD的原則。A 依法 B公開 C 公正 D 效率9、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)公開監(jiān)督管理程序,建立(AC制度。A 監(jiān)督管理責(zé)任B 責(zé)任追究C 內(nèi)部監(jiān)督D 外部監(jiān)督10、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的(AD實(shí)行任職資格管

42、理。A董事 B 行長(zhǎng) C 監(jiān)事 D高級(jí)管理人員11、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則,包括(ABCD、損失準(zhǔn)備金、風(fēng)險(xiǎn)集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動(dòng)性等內(nèi)容。A 風(fēng)險(xiǎn)管理B 內(nèi)部控制C 資本充足率D 資產(chǎn)質(zhì)量12、在我國(guó)外債管理的部門分工中,國(guó)家外匯管理局負(fù)責(zé)( BCD 。A、編制利用國(guó)外貸款的計(jì)劃B、短期國(guó)際商業(yè)貸款余額指標(biāo)的核定C、外債的登記、監(jiān)測(cè)和開戶D、對(duì)外擔(dān)保的登記和審核13、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要,有權(quán)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定時(shí)間報(bào)送(AC和其他財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表、經(jīng)營(yíng)管理資料以及注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具的審計(jì)報(bào)告。A 資產(chǎn)負(fù)債表B 損益表C 利潤(rùn)表D 現(xiàn)金流量表14、某市銀監(jiān)局正在對(duì)

43、該市某家商業(yè)銀行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查,該銀監(jiān)局可采取下列哪些檢查措施:(ABCA.進(jìn)入該行經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所檢查;B.詢問該行工作人員;C.查閱、復(fù)制該行與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件資料,對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料予以封存;D.查封該行與檢查事項(xiàng)相關(guān)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)系統(tǒng)。15、作為一家商業(yè)銀行的高管人員,下列哪些方面的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則是你在日常經(jīng)營(yíng)管理中必須嚴(yán)格遵守的:(ABCDA.內(nèi)部控制B.風(fēng)險(xiǎn)管理C.風(fēng)險(xiǎn)集中D.關(guān)聯(lián)交易16、當(dāng)一家商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則時(shí),銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以采取下列哪些監(jiān)管強(qiáng)制措施?(ABCA.責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán);B.責(zé)令調(diào)整董事、高級(jí)管理人員或限制其權(quán)利;C.限制分配紅利和其他收入;D.責(zé)

44、令停業(yè)整頓。17、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列哪些情形,情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的,銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證:(ABCDA.未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的;B.未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的;C.提供虛假的或隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的;D.嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的。18、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查時(shí),經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),可以對(duì)與涉嫌違法事項(xiàng)有關(guān)的單位和個(gè)人采取下列(ABC措施:A、詢問有關(guān)單位或者個(gè)人,要求其對(duì)有關(guān)情況作出說明;B、查閱、復(fù)制有關(guān)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、財(cái)產(chǎn)權(quán)登記等文件、資料;C、對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資

45、料,予以先行登記保存;D、凍結(jié)其在銀行的存款。19.商業(yè)銀行法的調(diào)整對(duì)象包括:(ABCDA城市商業(yè)銀行 B農(nóng)村商業(yè)銀行 C農(nóng)村合作銀行D股份制商業(yè)銀行 E政策性銀行20、根據(jù)商業(yè)銀行法,商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)范圍包括:(ABCDA吸收公眾存款 B發(fā)行金融債券 C買賣、代理買賣外匯D提供保險(xiǎn)箱服務(wù) E代理買賣企業(yè)債券21、再貼現(xiàn)作為貨幣政策工具運(yùn)用的前提條件是( ABD 。A、票據(jù)融資業(yè)務(wù)發(fā)展水平高B、再貼現(xiàn)率低于市場(chǎng)利率C、再貼現(xiàn)率高于市場(chǎng)利率D、商業(yè)銀行要以再貼現(xiàn)方式向中央銀行借款22. 根據(jù)商業(yè)銀行法,商業(yè)銀行辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循(ABCD原則A 存款自愿 B取款自由 C存款有息 D為存款人保密

46、E公平23. 在分業(yè)監(jiān)管體制下,監(jiān)管當(dāng)局對(duì)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍的嚴(yán)格限制有( ABC 。A、銀行與證券機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員不得互相兼任B、禁止商業(yè)銀行從事投資銀行業(yè)務(wù)C、禁止證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)吸收存款D、禁止證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)24. 銀行監(jiān)管的內(nèi)容包括( ABC。A、市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管B、市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)監(jiān)管C、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)監(jiān)管D、市場(chǎng)退出監(jiān)管25. 根據(jù)商業(yè)銀行法,關(guān)系人包括(ABCDA董事 B監(jiān)事 C管理人員 D信貸業(yè)務(wù)人員E前列人員投資或者擔(dān)任管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織26. 根據(jù)商業(yè)銀行法,商業(yè)銀行因(ABC終止?A解散 B被撤銷 C被宣告破產(chǎn) D責(zé)令停業(yè)整頓 E被接管27. 銀行資本主要包括( AB。

47、A、核心資本B、附屬資本C、一般資本D、加權(quán)資本28.商業(yè)銀行宣告破產(chǎn)的法律條件包括:(ABCDA商業(yè)銀行不能清償?shù)狡趥鶆?wù) B債權(quán)人或者商業(yè)銀行申請(qǐng)C人民法院依法宣告 D經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)同意 E資不抵債29.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立、健全本行對(duì)(ABCD等各項(xiàng)情況的稽核、檢查制度。A存款 B貸款 C結(jié)算 D呆賬30.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的接管決定應(yīng)當(dāng)載明(ABCD內(nèi)容,接管決定由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以公告。A 被接管的商業(yè)銀行名稱B 接管理由C 接管組織D 接管期限31.商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時(shí),在支付(ABD后,應(yīng)當(dāng)優(yōu)先支付個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的本金和利息。A清算費(fèi)用 B欠職工工資 C欠稅 D

48、 欠勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用32. 巴塞爾新協(xié)議提供了一些新的規(guī)定,形成了資本監(jiān)管的“三大支柱”,即(ACD 。A、最低資本要求B、法律約束C、外部監(jiān)管D、市場(chǎng)約束33.商業(yè)銀行以(ABD為經(jīng)營(yíng)原則,實(shí)行自主經(jīng)營(yíng),自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn),自負(fù)盈虧,自我約束。A安全性 B流動(dòng)性 C穩(wěn)健性 D 效益性34、為了加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入管理,促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng),根據(jù)(AC等有關(guān)法律、行政法規(guī),制定了金融許可證管理辦法。A中華人民共和國(guó)人民銀行法 B中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法C中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例D中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法35、金融許可證的(ABCD等由銀監(jiān)會(huì)依法行使,其他任何單位和個(gè)人不得行使上述職權(quán)。A頒發(fā)

49、B更換 C扣押 D吊銷36、金融許可證適用于銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的、經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的(ABCD等。 A 政策性銀行和商業(yè)銀行 B信托投資公司 C企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司 D金融租賃公司37、對(duì)本單位監(jiān)管統(tǒng)計(jì)的真實(shí)性,由金融機(jī)構(gòu)的(負(fù)責(zé)。(CDA、統(tǒng)計(jì)部門B、統(tǒng)計(jì)人員C、法人代表D、主要負(fù)責(zé)人38、銀監(jiān)會(huì)省(自治區(qū)、直轄市局、直屬分局負(fù)責(zé)下列機(jī)構(gòu)哪些金融許可證的頒發(fā)與管理(ACD。A城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu) B城市信用聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社(縣級(jí)C金融資產(chǎn)管理公司分支機(jī)構(gòu)(辦事處 D 所在地金融機(jī)構(gòu)同城營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)39、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)文件60日內(nèi),持哪些材料到銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取或

50、換領(lǐng)金融許可證(ABCD。A銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)文件 B金融機(jī)構(gòu)的介紹信C領(lǐng)取人員的合法有效身份證明 D銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)要求的其他資料40、根據(jù)巴塞爾資本協(xié)議,屬于核心資本的有( AC 。A、實(shí)收資本B、一般準(zhǔn)備C、資本公積D、重組儲(chǔ)備41擔(dān)保法規(guī)定的擔(dān)保方式包括( ABCD 。A、保證B、質(zhì)押C、留臵D、抵押42、下列哪些單位不能作為保證人( ABC 。A、學(xué)校B、醫(yī)院C、國(guó)家機(jī)關(guān)D、有限公司子公司43、下列關(guān)于土地使用權(quán)抵押的說法正確的是( ABCD 。A、土地使用權(quán)抵押時(shí),其地上建筑物、其他附著物隨之抵押B、地上建筑物、其他附著物抵押時(shí),其使用范圍內(nèi)的土地使用權(quán)隨之抵押C、土地使用

51、權(quán)和地上建筑物、其他附著物抵押,應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定辦理抵押登記D、因處分抵押財(cái)產(chǎn)而取得土地使用權(quán)和地上建筑物、其他附著物所有權(quán)的,應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定辦理過戶登記44、關(guān)于房屋與土地使用權(quán)抵押的相關(guān)規(guī)定,下列說法中正確的是( ABCD 。A、以鄉(xiāng)(鎮(zhèn)、村企業(yè)的廠房等建筑物抵押的,其占有范圍內(nèi)的土地使用權(quán)應(yīng)同時(shí)抵押B、以依法取得的國(guó)有土地上的房屋抵押的,該房屋占用范圍內(nèi)的國(guó)有土地使用權(quán)同時(shí)抵押C、以出讓方式取得的國(guó)有土地使用權(quán)抵押的,應(yīng)當(dāng)將抵押時(shí)該國(guó)有土地上的房屋同時(shí)抵押D、鄉(xiāng)(鎮(zhèn)、村企業(yè)的土地使用權(quán)不得單獨(dú)抵押45、質(zhì)押合同應(yīng)當(dāng)包括下列哪些內(nèi)容( ABCD 。A、被擔(dān)保的主債權(quán)種類、數(shù)額B、債務(wù)人履行債務(wù)的

52、期限C、質(zhì)物的名稱、數(shù)量、質(zhì)量、狀況D、質(zhì)押擔(dān)保的范圍46、下列哪些房地產(chǎn)不得設(shè)定抵押( ABC 。A、用于教育、醫(yī)療、市政等公共福利事業(yè)的房地產(chǎn)B、列入文物保護(hù)的建筑物C、以依法公告列入拆遷范圍的房地產(chǎn)D、預(yù)購(gòu)商品房和在建工程47、以下哪些時(shí)間不計(jì)算在審查期限內(nèi)(BCD。A需要申請(qǐng)人對(duì)申請(qǐng)材料中存在的問題作出書面說明解釋的,自書面意見發(fā)出之日起到收到申請(qǐng)人提交書面說明解釋的時(shí)間,但最長(zhǎng)不超過3個(gè)月;B需要對(duì)有關(guān)舉報(bào)材料進(jìn)行核查的,自作出核查決定之日起到核查結(jié)束的時(shí)間; C需要專家評(píng)審的,自組織專家評(píng)審之日起到形成書面評(píng)審意見的時(shí)間。D需要申請(qǐng)人對(duì)申請(qǐng)材料中存在的問題作出書面說明解釋的,自書面

53、意見發(fā)出之日起到收到申請(qǐng)人提交書面說明解釋的時(shí)間,但最長(zhǎng)不超過2個(gè)月;48、下列哪些情況下,保證人可以免除保證責(zé)任( ABCD 。A、保證期間,債權(quán)人許可債務(wù)人轉(zhuǎn)讓債務(wù),未經(jīng)保證人同意B、保證期間,債權(quán)人未按規(guī)定對(duì)保證人主張權(quán)利C、主合同當(dāng)事人雙方串通,騙取保證人提供保證E、同一債權(quán)既有保證又有物的擔(dān)保,債權(quán)人放棄物的擔(dān)保的,保證人在債權(quán)人放棄權(quán)利的范圍內(nèi)免除保證責(zé)任49、共同保證中,即同一債務(wù)有兩個(gè)以上保證人,下列關(guān)于保證人責(zé)任的說法正確的是( ABCD 。A、若保證合同有約定的,按照約定的保證份額承擔(dān)責(zé)任B、若保證合同沒有約定保證份額的,保證人承擔(dān)連帶責(zé)任C、若保證合同沒有約定保證份額的,

54、債權(quán)人可以要求任何一個(gè)保證人承擔(dān)全部保證責(zé)任 D、已經(jīng)承擔(dān)保證責(zé)任的保證人,有權(quán)向債務(wù)人追償50、中資商業(yè)銀行和合作金融機(jī)構(gòu)以及外資金融機(jī)構(gòu)哪些事項(xiàng)須經(jīng)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)行政許可(ABCD。A機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更、終止 B調(diào)整業(yè)務(wù)范圍C增加業(yè)務(wù)品種 D董事或理事和高級(jí)管理人員任職資格等51、設(shè)立股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu),還應(yīng)當(dāng)符合其他審慎性條件,至少包括(ABCD。A具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系、科學(xué)有效的人力資源管理制度、有效的資本約束與資本補(bǔ)充機(jī)制 B有助于化解現(xiàn)有金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn),促進(jìn)金融穩(wěn)定 C地方政府不向銀行投資入股 D發(fā)起人股東中應(yīng)當(dāng)包括合格的境外戰(zhàn)略投資者52、按照擔(dān)保法的規(guī)定

55、,下列哪些財(cái)產(chǎn)不可用來抵押( AC。A、土地所有權(quán)B、抵押人所有的機(jī)器、交通運(yùn)輸工具和其他財(cái)產(chǎn)C、耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有的土地使用權(quán)D、抵押人依法承包并經(jīng)發(fā)包方同意抵押的荒山、荒溝、荒丘、荒灘等荒地的土地使用權(quán)53、銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理暫行辦法是根據(jù)中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法、中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法、中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法以及(、(等法律、法規(guī)制定的。(ACA、中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法實(shí)施細(xì)則B、中華人民共和國(guó)行政處罰法C、金融違法行為處罰辦法D、行政處罰辦法54、有以下哪些情形之的企業(yè)不得作為股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的發(fā)起人(BC。A資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率低于行業(yè)平均水平 B公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷 C關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常 D核心主業(yè)突出55、以下關(guān)于項(xiàng)目?jī)?nèi)部收益率的說法中正確的是( ACD 。A、內(nèi)部收益率反映了項(xiàng)目投資實(shí)際可望達(dá)到的收益率B、如果內(nèi)部收益率大于零,則該項(xiàng)目可取C、如果內(nèi)部收益率大于行業(yè)基準(zhǔn)收益率或資金成本,則該項(xiàng)目