風(fēng)險(xiǎn)及保險(xiǎn)6小時(shí)新本(1064).1ppt

1、工程建設(shè)項(xiàng)目經(jīng)理培訓(xùn)教材工程建設(shè)項(xiàng)目經(jīng)理培訓(xùn)教材工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)管理工程建設(shè)項(xiàng)目經(jīng)理培訓(xùn)教材編委會(huì)工程建設(shè)項(xiàng)目經(jīng)理培訓(xùn)教材編委會(huì)12一一. 為什么要研究風(fēng)險(xiǎn)和進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理為什么要研究風(fēng)險(xiǎn)和進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理 1. 1. 風(fēng)險(xiǎn)的存在風(fēng)險(xiǎn)的存在 人類發(fā)展的歷史說明風(fēng)險(xiǎn)存在。人類發(fā)展的歷史說明風(fēng)險(xiǎn)存在。 經(jīng)濟(jì)社會(huì)活動(dòng)實(shí)踐說明風(fēng)險(xiǎn)存在。經(jīng)濟(jì)社會(huì)活動(dòng)實(shí)踐說明風(fēng)險(xiǎn)存在。 現(xiàn)在講風(fēng)險(xiǎn)并不是過去不存在風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)是一直存在的?，F(xiàn)在講風(fēng)險(xiǎn)并不是過去不存在風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)是一直存在的。 2. 2. 形勢(shì)的需要形勢(shì)的需要 經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)變的形勢(shì)需要經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)變的形勢(shì)需要 加入加入WTOWTO以后形勢(shì)的需要以后

2、形勢(shì)的需要 3. 3. 項(xiàng)目管理的需要項(xiàng)目管理的需要 3風(fēng)險(xiǎn)管理在項(xiàng)目管理中的地位與作用風(fēng)險(xiǎn)管理在項(xiàng)目管理中的地位與作用 IntegrationIntegration綜合（整合職能）綜合（整合職能）基本職能Scope范圍Time時(shí)間Cost費(fèi)用Quality質(zhì)量Risk風(fēng)險(xiǎn)Communication溝通支撐職能HR人力資源Procurement采購4 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理與項(xiàng)目管理過程關(guān)系項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理與項(xiàng)目管理過程關(guān)系過程組過程組知識(shí)領(lǐng)域知識(shí)領(lǐng)域 項(xiàng)目風(fēng)項(xiàng)目風(fēng) 險(xiǎn)管理險(xiǎn)管理啟動(dòng)啟動(dòng)策劃（計(jì)劃）策劃（計(jì)劃）實(shí)施實(shí)施( (執(zhí)行執(zhí)行) )控制控制收尾收尾1 1 規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)管理2 2 識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)

3、險(xiǎn)3 3 實(shí)施定性風(fēng)險(xiǎn)分析實(shí)施定性風(fēng)險(xiǎn)分析4 4 實(shí)施定量風(fēng)險(xiǎn)分析實(shí)施定量風(fēng)險(xiǎn)分析5 5 規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)6 6監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)5二二. .什么是風(fēng)險(xiǎn)和如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理什么是風(fēng)險(xiǎn)和如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理 風(fēng)險(xiǎn)概念的演變過程風(fēng)險(xiǎn)概念的演變過程時(shí)時(shí) 間間學(xué)學(xué) 者者論論 點(diǎn)點(diǎn)1919世紀(jì)世紀(jì)西方古典西方古典經(jīng)濟(jì)學(xué)家經(jīng)濟(jì)學(xué)家收益與風(fēng)險(xiǎn)并存，承受風(fēng)險(xiǎn)是獲得收益的收益與風(fēng)險(xiǎn)并存，承受風(fēng)險(xiǎn)是獲得收益的代價(jià)，獲得收益是承受風(fēng)險(xiǎn)的回報(bào)代價(jià)，獲得收益是承受風(fēng)險(xiǎn)的回報(bào)2020世紀(jì)初世紀(jì)初美美.H.A.Werete.H.A.Werete 客觀存在客觀存在 具有不確定性具有不確定性2020世紀(jì)世紀(jì)2020年代年代美美

4、.F.H.Net.F.H.Net可測(cè)定的不確定性可測(cè)定的不確定性 存在統(tǒng)計(jì)規(guī)律存在統(tǒng)計(jì)規(guī)律2020世紀(jì)世紀(jì)6060年代年代美美.C.A.Willam.C.A.Willams s不確定性與風(fēng)險(xiǎn)分析者主觀判斷有關(guān)不確定性與風(fēng)險(xiǎn)分析者主觀判斷有關(guān)2020世紀(jì)世紀(jì)8080年代年代日日. .武井勛武井勛不確定性不確定性 客觀存在客觀存在 可以被測(cè)量可以被測(cè)量綜合上述觀點(diǎn)：綜合上述觀點(diǎn)： 是一種可測(cè)定的有威脅的不確定性；是一種可測(cè)定的有威脅的不確定性； 是實(shí)際后果偏離預(yù)想有利結(jié)果的可能性；是實(shí)際后果偏離預(yù)想有利結(jié)果的可能性； 是一種可測(cè)定的不確定性，既是威脅也可能帶來機(jī)會(huì)。是一種可測(cè)定的不確定性，既是威脅

5、也可能帶來機(jī)會(huì)。 6（二）風(fēng)險(xiǎn)的定義（二）風(fēng)險(xiǎn)的定義 現(xiàn)代漢語詞典現(xiàn)代漢語詞典：可能發(fā)生的危險(xiǎn)：可能發(fā)生的危險(xiǎn) 朗文詞典朗文詞典：RiskThe possibility that something bad unpleasant or dangerous may happen.意外傷害或危險(xiǎn)發(fā)生的可能性。意外傷害或危險(xiǎn)發(fā)生的可能性。 （PMI）（）（PMBOK）：不確定性事件或狀態(tài)，）：不確定性事件或狀態(tài)，它的發(fā)生會(huì)對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)產(chǎn)生積極的或消極的影響。它的發(fā)生會(huì)對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)產(chǎn)生積極的或消極的影響。7（三）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理（三）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 1 1、（、（PMIPMI）定義）定義：是項(xiàng)目管理的一個(gè)子集，

6、包是項(xiàng)目管理的一個(gè)子集，包括規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)管理、識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)分析、規(guī)劃括規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)管理、識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)分析、規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)和監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)等各個(gè)過程。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)和監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)等各個(gè)過程。 2 2、目標(biāo)：、目標(biāo)：通過識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)分析，并通過識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)分析，并以此為基礎(chǔ)，合理使用多種方法和手段，對(duì)項(xiàng)目活以此為基礎(chǔ)，合理使用多種方法和手段，對(duì)項(xiàng)目活動(dòng)涉及的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的應(yīng)對(duì)與監(jiān)控，采取主動(dòng)行動(dòng)涉及的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的應(yīng)對(duì)與監(jiān)控，采取主動(dòng)行動(dòng)，創(chuàng)造條件，盡量擴(kuò)大有利結(jié)果（機(jī)會(huì)），妥善動(dòng)，創(chuàng)造條件，盡量擴(kuò)大有利結(jié)果（機(jī)會(huì)），妥善處理不利后果（威脅），以最少的成本，保證安全，處理不利后果（威脅），以最少的成

7、本，保證安全，可靠地實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目的總目標(biāo)?？煽康貙?shí)現(xiàn)項(xiàng)目的總目標(biāo)。、83.3.組織組織 為實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)需建立相應(yīng)的組織系統(tǒng)。如何為實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)需建立相應(yīng)的組織系統(tǒng)。如何設(shè)立，采取何種方式，包括那些內(nèi)容，取決于合同性質(zhì)、設(shè)立，采取何種方式，包括那些內(nèi)容，取決于合同性質(zhì)、項(xiàng)目規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)情況以及企業(yè)在項(xiàng)目管理方面的機(jī)制與項(xiàng)目規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)情況以及企業(yè)在項(xiàng)目管理方面的機(jī)制與要求。要求。 國外，在大型企業(yè)（工程公司）中有一套包括安全、國外，在大型企業(yè)（工程公司）中有一套包括安全、損失預(yù)防、保險(xiǎn)及索賠管理在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，可供損失預(yù)防、保險(xiǎn)及索賠管理在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，可供借鑒。借鑒。 9 國外企業(yè)（工

8、程公司）風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制國外企業(yè)（工程公司）風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建議國內(nèi)大型建議國內(nèi)大型, ,重要項(xiàng)目重要項(xiàng)目: :風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理保險(xiǎn)負(fù)責(zé)人保險(xiǎn)負(fù)責(zé)人安全、損失預(yù)防安全、損失預(yù)防負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)人索賠負(fù)責(zé)人索賠負(fù)責(zé)人保險(xiǎn)專職人員保險(xiǎn)專職人員安全工程師安全工程師職業(yè)衛(wèi)生工程師職業(yè)衛(wèi)生工程師損失預(yù)防工程師損失預(yù)防工程師索賠專職人員索賠專職人員風(fēng)險(xiǎn)管理工程師風(fēng)險(xiǎn)管理工程師風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管理保險(xiǎn)管理保險(xiǎn)管理風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)分分析析師師104.職責(zé)職責(zé) 由于風(fēng)險(xiǎn)存在于項(xiàng)目的各個(gè)階段、各個(gè)方面，因此由于風(fēng)險(xiǎn)存在于項(xiàng)目的各個(gè)階段、各個(gè)方面，因此項(xiàng)目管理組織成員都負(fù)有一定的風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任，而項(xiàng)目項(xiàng)目管理組織成員都負(fù)有一定的風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任，

9、而項(xiàng)目經(jīng)理應(yīng)對(duì)整個(gè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理全面負(fù)責(zé)。經(jīng)理應(yīng)對(duì)整個(gè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理全面負(fù)責(zé)。 為了加強(qiáng)工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理，建議對(duì)大型或重要為了加強(qiáng)工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理，建議對(duì)大型或重要的項(xiàng)目，設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)管理專職人員的項(xiàng)目，設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)管理專職人員(風(fēng)險(xiǎn)管理工程師風(fēng)險(xiǎn)管理工程師)，具，具體負(fù)責(zé)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)管理的組織與協(xié)調(diào)事宜。體負(fù)責(zé)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)管理的組織與協(xié)調(diào)事宜。三、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的程序、內(nèi)容、方法與技術(shù)三、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的程序、內(nèi)容、方法與技術(shù)（一）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的程序（一）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的程序規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施定性風(fēng)險(xiǎn)分析實(shí)施定量風(fēng)險(xiǎn)分析規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)策劃過程(項(xiàng)目初始階段)控制過程（二）項(xiàng)目風(fēng)

10、險(xiǎn)管理的內(nèi)容1、規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)管理 主要是編制風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃是一份說明對(duì)項(xiàng)目如何組織與實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理的文件。應(yīng)在項(xiàng)目初始階段(策劃過程)進(jìn)行編制。11規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)管理（1 1）輸入（）輸入（InputInput依據(jù)）依據(jù)） 事業(yè)環(huán)境因素事業(yè)環(huán)境因素: : 項(xiàng)目干系人的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)承受度項(xiàng)目干系人的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)承受度. . 組織過程資產(chǎn)組織過程資產(chǎn): : 已有的風(fēng)險(xiǎn)管理資源已有的風(fēng)險(xiǎn)管理資源( (如如: :風(fēng)險(xiǎn)分析方法風(fēng)險(xiǎn)分析方法, ,工具工具, ,應(yīng)對(duì)措施等應(yīng)對(duì)措施等) ) 項(xiàng)目范圍說明書項(xiàng)目范圍說明書: : 項(xiàng)目范圍、制約因素及初步工作分解結(jié)構(gòu)項(xiàng)目范圍、制約因素及初步工作分解

11、結(jié)構(gòu). . 項(xiàng)目管理計(jì)劃項(xiàng)目管理計(jì)劃: : 項(xiàng)目進(jìn)度、費(fèi)用、溝通等計(jì)劃項(xiàng)目進(jìn)度、費(fèi)用、溝通等計(jì)劃. . （2 2）工具和技術(shù)（）工具和技術(shù)（T00ls&TechniqusT00ls&Techniqus方法）方法） 計(jì)劃會(huì)議計(jì)劃會(huì)議（3 3）輸出（）輸出（OutputOutput成果）成果） 風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃122 2 識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn) 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理必須先識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。(PMI)對(duì)其所下的定義是: 判斷那些風(fēng)險(xiǎn)有可能影響到本項(xiàng)目并記錄其特征的過程.（1）輸入（依據(jù)） 風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃 項(xiàng)目管理計(jì)劃（進(jìn)度、費(fèi)用、質(zhì)量等計(jì)劃） 項(xiàng)目立項(xiàng)時(shí)的假設(shè)、預(yù)測(cè) 項(xiàng)目文檔和歷史信息 事業(yè)環(huán)境因

12、素,組織過程資產(chǎn)（2）工具和技術(shù)（方法） 核對(duì)表 信息收集技術(shù)(專家評(píng)定法) 圖解技術(shù)(風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別流程圖)（3）輸出（成果） 風(fēng)險(xiǎn)登記冊(cè)風(fēng)險(xiǎn)登記冊(cè) ( (主要是風(fēng)險(xiǎn)一覽表或風(fēng)險(xiǎn)清單主要是風(fēng)險(xiǎn)一覽表或風(fēng)險(xiǎn)清單) ) 13 工程項(xiàng)目識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)常用的方法是：核對(duì)表、專家評(píng)定工程項(xiàng)目識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)常用的方法是：核對(duì)表、專家評(píng)定法、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別流程圖法、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別流程圖 （1 1）核對(duì)表）核對(duì)表checklistchecklist 通常根據(jù)過去已有的經(jīng)驗(yàn)，對(duì)照目前情況進(jìn)行通常根據(jù)過去已有的經(jīng)驗(yàn)，對(duì)照目前情況進(jìn)行邏輯聯(lián)系，將本項(xiàng)目中可能存在的問題、需要鑒別的邏輯聯(lián)系，將本項(xiàng)目中可能存在的問題、需要鑒別的內(nèi)容、或需要注意的

13、事項(xiàng)，列成表格內(nèi)容、或需要注意的事項(xiàng)，列成表格, ,以便在實(shí)施以便在實(shí)施過程中進(jìn)行對(duì)照檢查，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別。核對(duì)表是過程中進(jìn)行對(duì)照檢查，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別。核對(duì)表是識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)最常用的方法。識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)最常用的方法。 核對(duì)表的編制可有多種形式，主要有以下核對(duì)表的編制可有多種形式，主要有以下4 4種：種：14 列出過去項(xiàng)目管理過程中諸多成功與失敗的原因，列出過去項(xiàng)目管理過程中諸多成功與失敗的原因，以供借鑒；以供借鑒； 列出過去在項(xiàng)目實(shí)施過程中種種風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)的原因與列出過去在項(xiàng)目實(shí)施過程中種種風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)的原因與經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，以作前車之鑒；經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，以作前車之鑒； 列出可能出現(xiàn)的差錯(cuò)、遺漏、缺陷、問題，以供檢列出可能出

14、現(xiàn)的差錯(cuò)、遺漏、缺陷、問題，以供檢查對(duì)照；查對(duì)照； 列出需要達(dá)到的要求或注意事項(xiàng)，以供核查（比如列出需要達(dá)到的要求或注意事項(xiàng)，以供核查（比如在選擇或評(píng)價(jià)分包單位時(shí)，判斷是否符合要求，選擇它是在選擇或評(píng)價(jià)分包單位時(shí)，判斷是否符合要求，選擇它是否有風(fēng)險(xiǎn)）。否有風(fēng)險(xiǎn)）。風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別越早越好。因此，核對(duì)表應(yīng)在項(xiàng)目早期編風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別越早越好。因此，核對(duì)表應(yīng)在項(xiàng)目早期編制并隨著項(xiàng)目的進(jìn)展進(jìn)行調(diào)整與完善。制并隨著項(xiàng)目的進(jìn)展進(jìn)行調(diào)整與完善。15（2 2）專家評(píng)定法）專家評(píng)定法Expert judgmentExpert judgment專家評(píng)定法又稱德爾菲法（專家評(píng)定法又稱德爾菲法（DelpiDelpi），是），是

15、5050年代由美年代由美國著名的咨詢機(jī)構(gòu)，藍(lán)德公司（國著名的咨詢機(jī)構(gòu)，藍(lán)德公司（Rand CorporationRand Corporation）提）提出并使用的。出并使用的。德爾菲法，實(shí)質(zhì)上是一種專家預(yù)測(cè)意見分析法。它通德爾菲法，實(shí)質(zhì)上是一種專家預(yù)測(cè)意見分析法。它通過選定與預(yù)測(cè)分析課題有關(guān)的領(lǐng)域的專家。與專家建立過選定與預(yù)測(cè)分析課題有關(guān)的領(lǐng)域的專家。與專家建立直接信函聯(lián)系。通過信函（通常設(shè)計(jì)成調(diào)查表格或問卷）直接信函聯(lián)系。通過信函（通常設(shè)計(jì)成調(diào)查表格或問卷）收集專家的意見，然后加以綜合、整理，再反饋給各位收集專家的意見，然后加以綜合、整理，再反饋給各位專家，再次征求意見。這樣反復(fù)專家，再次征

16、求意見。這樣反復(fù)4545輪，逐步使專家的輪，逐步使專家的意見趨于一致，最后經(jīng)過評(píng)定（打分與統(tǒng)計(jì)）獲得結(jié)論意見趨于一致，最后經(jīng)過評(píng)定（打分與統(tǒng)計(jì)）獲得結(jié)論性的意見。性的意見。藍(lán)德公司的做法是：所選專家一般為藍(lán)德公司的做法是：所選專家一般為2020人左右，專家人左右，專家之間不認(rèn)識(shí)也互不通氣，以保證專家意見的獨(dú)立性和預(yù)之間不認(rèn)識(shí)也互不通氣，以保證專家意見的獨(dú)立性和預(yù)測(cè)的有效性。測(cè)的有效性。16（3 3）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別流程圖）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別流程圖信息信息中間人不可靠中間人不可靠代理人不可靠代理人不可靠業(yè)主資信差業(yè)主資信差項(xiàng)目不落實(shí)項(xiàng)目不落實(shí)項(xiàng)目資金無保證項(xiàng)目資金無保證市場(chǎng)市場(chǎng)工程所在地風(fēng)險(xiǎn)工程所在地風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)

17、異常激烈市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)異常激烈報(bào)價(jià)決策報(bào)價(jià)決策市場(chǎng)物價(jià)不穩(wěn)市場(chǎng)物價(jià)不穩(wěn)工程技術(shù)難度大工程技術(shù)難度大很可能沒有后續(xù)項(xiàng)目很可能沒有后續(xù)項(xiàng)目合同中無保值條款合同中無保值條款投標(biāo)受制約投標(biāo)受制約無匯率調(diào)整條款無匯率調(diào)整條款履約履約業(yè)主變更多業(yè)主變更多業(yè)主代表素質(zhì)差業(yè)主代表素質(zhì)差業(yè)主國際慣例意識(shí)差業(yè)主國際慣例意識(shí)差水文地質(zhì)條件與實(shí)際不符水文地質(zhì)條件與實(shí)際不符業(yè)主的商譽(yù)不好業(yè)主的商譽(yù)不好管理管理融資風(fēng)險(xiǎn)融資風(fēng)險(xiǎn)合同管理能力差合同管理能力差施工管理落后施工管理落后物資管理混亂物資管理混亂財(cái)務(wù)管理不好財(cái)務(wù)管理不好經(jīng)濟(jì)效益經(jīng)濟(jì)效益報(bào)價(jià)過低報(bào)價(jià)過低索賠很難索賠很難合理避稅可能性不大合理避稅可能性不大利潤難以轉(zhuǎn)移利潤難以

18、轉(zhuǎn)移信息來源不準(zhǔn)信息來源不準(zhǔn)人事管理困難人事管理困難稅收繁重稅收繁重政治風(fēng)險(xiǎn)政治風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)自然風(fēng)險(xiǎn)自然風(fēng)險(xiǎn)承包商自身實(shí)力弱承包商自身實(shí)力弱競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手太強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手太強(qiáng)業(yè)主判斷有傾向性業(yè)主判斷有傾向性合同條款合同條款支付條件苛刻支付條件苛刻承包商合理權(quán)益得不到保護(hù)承包商合理權(quán)益得不到保護(hù)罰則苛刻罰則苛刻工期過短工期過短保護(hù)主義條款太多保護(hù)主義條款太多業(yè)主付款能力差業(yè)主付款能力差業(yè)主工作效率低下業(yè)主工作效率低下業(yè)主付款意識(shí)不強(qiáng)業(yè)主付款意識(shí)不強(qiáng)業(yè)主缺乏履約誠意業(yè)主缺乏履約誠意系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)法律風(fēng)險(xiǎn)與違約風(fēng)險(xiǎn)法律風(fēng)險(xiǎn)與違約風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)政治風(fēng)險(xiǎn)與獲準(zhǔn)風(fēng)

19、險(xiǎn)政治風(fēng)險(xiǎn)與獲準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)外匯風(fēng)險(xiǎn)與利率風(fēng)險(xiǎn)外匯風(fēng)險(xiǎn)與利率風(fēng)險(xiǎn)完工風(fēng)險(xiǎn)完工風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營與維護(hù)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營與維護(hù)風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)與環(huán)保風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)與環(huán)保風(fēng)險(xiǎn)173 3、實(shí)施定性風(fēng)險(xiǎn)分析、實(shí)施定性風(fēng)險(xiǎn)分析 （PMIPMI）對(duì)實(shí)施定性風(fēng)險(xiǎn)分析所下的定義是：評(píng)估已）對(duì)實(shí)施定性風(fēng)險(xiǎn)分析所下的定義是：評(píng)估已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)的影響和風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率的過程。識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)的影響和風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率的過程。 根據(jù)歷史經(jīng)驗(yàn)和統(tǒng)計(jì)資料根據(jù)歷史經(jīng)驗(yàn)和統(tǒng)計(jì)資料, ,估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和對(duì)項(xiàng)目估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)的影響后果這兩個(gè)關(guān)鍵維度，計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)值并進(jìn)行分級(jí)目標(biāo)的影響后果這兩個(gè)關(guān)鍵維度，計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)值并進(jìn)行分級(jí)排序排序, ,以確定對(duì)風(fēng)險(xiǎn)

20、處理的優(yōu)先次序。以確定對(duì)風(fēng)險(xiǎn)處理的優(yōu)先次序。 國內(nèi)將風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為國內(nèi)將風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為: K ,M ,T ,R ,I , 5: K ,M ,T ,R ,I , 5級(jí)級(jí). . 實(shí)施定性風(fēng)險(xiǎn)分析是對(duì)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的輸出實(shí)施定性風(fēng)險(xiǎn)分析是對(duì)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的輸出“風(fēng)險(xiǎn)清單風(fēng)險(xiǎn)清單”進(jìn)行進(jìn)行初初步（定性）的分級(jí)排序。步（定性）的分級(jí)排序。18 綜合風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類表綜合風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類表 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) 風(fēng)險(xiǎn)影響后果風(fēng)險(xiǎn)影響后果嚴(yán)重嚴(yán)重較嚴(yán)較嚴(yán)重重 適度適度 低低風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)概率概率 高高 K M R R 較高較高 M M R R適度適度 T T R I 低低 T T R I其中：其中：Kkill，表示風(fēng)險(xiǎn)很強(qiáng)，宜回避，放棄項(xiàng)目

21、，表示風(fēng)險(xiǎn)很強(qiáng)，宜回避，放棄項(xiàng)目 Mmodify plan，表示風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)，需修正擬議中的方案或采取補(bǔ)償措施，表示風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)，需修正擬議中的方案或采取補(bǔ)償措施 Ttrigger，風(fēng)險(xiǎn)概率不高，但影響后果嚴(yán)重或較嚴(yán)重，需注意臨界點(diǎn)（主要指概率），風(fēng)險(xiǎn)概率不高，但影響后果嚴(yán)重或較嚴(yán)重，需注意臨界點(diǎn)（主要指概率） Rreview & reconsider，風(fēng)險(xiǎn)不大，主要是影響后果不大，適當(dāng)采取措施不影響項(xiàng)目，風(fēng)險(xiǎn)不大，主要是影響后果不大，適當(dāng)采取措施不影響項(xiàng)目 Iignore，表示風(fēng)險(xiǎn)微弱，可忽略不計(jì)，表示風(fēng)險(xiǎn)微弱，可忽略不計(jì)此表根據(jù)國家發(fā)改委,建設(shè)部2006年7月修訂的第7.7條194 4、實(shí)施定

22、量風(fēng)險(xiǎn)分析、實(shí)施定量風(fēng)險(xiǎn)分析 （PMIPMI）對(duì)實(shí)施定量風(fēng)險(xiǎn)分析所下的定義是：從數(shù)量）對(duì)實(shí)施定量風(fēng)險(xiǎn)分析所下的定義是：從數(shù)量上分析已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目總體目標(biāo)影響的過程。上分析已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目總體目標(biāo)影響的過程。 定量風(fēng)險(xiǎn)分析的目標(biāo)是測(cè)定、量化風(fēng)險(xiǎn)的概率及其定量風(fēng)險(xiǎn)分析的目標(biāo)是測(cè)定、量化風(fēng)險(xiǎn)的概率及其 對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)造成的后果，從而甄別出最需要關(guān)注的風(fēng)對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)造成的后果，從而甄別出最需要關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)。也分析項(xiàng)目總體風(fēng)險(xiǎn)的程度。險(xiǎn)。也分析項(xiàng)目總體風(fēng)險(xiǎn)的程度。 對(duì)投資巨大對(duì)投資巨大, ,影響嚴(yán)重的項(xiàng)目需進(jìn)行定量風(fēng)險(xiǎn)分析影響嚴(yán)重的項(xiàng)目需進(jìn)行定量風(fēng)險(xiǎn)分析. . 通常使用諸如蒙特卡洛模擬、決策樹分析這一類的

23、定通常使用諸如蒙特卡洛模擬、決策樹分析這一類的定量分析技術(shù)手段。量分析技術(shù)手段。 定量風(fēng)險(xiǎn)分析是對(duì)定性分析后的分級(jí)排序進(jìn)行再排定量風(fēng)險(xiǎn)分析是對(duì)定性分析后的分級(jí)排序進(jìn)行再排序。序。205 5、規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì) 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的手段有多種多樣。歸納起來不外乎兩風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的手段有多種多樣。歸納起來不外乎兩種最基本的手段。一種是采取種最基本的手段。一種是采取規(guī)避手段規(guī)避手段。包括：風(fēng)。包括：風(fēng)險(xiǎn)回避、風(fēng)險(xiǎn)緩解（風(fēng)險(xiǎn)減輕、風(fēng)險(xiǎn)隔離、風(fēng)險(xiǎn)分險(xiǎn)回避、風(fēng)險(xiǎn)緩解（風(fēng)險(xiǎn)減輕、風(fēng)險(xiǎn)隔離、風(fēng)險(xiǎn)分散）、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)自留。散）、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)自留。 另一種是采取另一種是采取財(cái)務(wù)手段財(cái)務(wù)手段。包括：擔(dān)保與保險(xiǎn)。包括：擔(dān)

24、保與保險(xiǎn)。21 擔(dān)保擔(dān)保 擔(dān)保在擔(dān)保在民法民法上是指，以確保債務(wù)或其他經(jīng)濟(jì)上是指，以確保債務(wù)或其他經(jīng)濟(jì)合同項(xiàng)下義務(wù)的履行或清償為目的的保證行為。它合同項(xiàng)下義務(wù)的履行或清償為目的的保證行為。它是債務(wù)人對(duì)債權(quán)人提供履行債務(wù)的保證，是保證債是債務(wù)人對(duì)債權(quán)人提供履行債務(wù)的保證，是保證債權(quán)實(shí)現(xiàn)的一種法律手段。通過擔(dān)保，債權(quán)人將債務(wù)權(quán)實(shí)現(xiàn)的一種法律手段。通過擔(dān)保，債權(quán)人將債務(wù)人違約的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保證人（擔(dān)保人）。人違約的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保證人（擔(dān)保人）。 擔(dān)保可分兩類，一類是物的擔(dān)保。債務(wù)人或擔(dān)保擔(dān)?？煞謨深?，一類是物的擔(dān)保。債務(wù)人或擔(dān)保人以自己的有形資產(chǎn)或權(quán)益，作為擔(dān)保。如抵押、人以自己的有形資產(chǎn)或權(quán)益，作為擔(dān)

25、保。如抵押、質(zhì)押、留置等。質(zhì)押、留置等。財(cái)務(wù)手段財(cái)務(wù)手段22 另一類，是人的信用擔(dān)保。擔(dān)保人以自己的資信向另一類，是人的信用擔(dān)保。擔(dān)保人以自己的資信向債權(quán)人保證，提出保證書、保函等。債權(quán)人保證，提出保證書、保函等。 對(duì)于工程項(xiàng)目，特別是國際承包工程項(xiàng)目，常用的是對(duì)于工程項(xiàng)目，特別是國際承包工程項(xiàng)目，常用的是通過銀行、擔(dān)保公司或保險(xiǎn)公司作為保證人開具信用保通過銀行、擔(dān)保公司或保險(xiǎn)公司作為保證人開具信用保證書或保函，即所謂證書或保函，即所謂L.GL.G（Letter of guaranteeLetter of guarantee）進(jìn)行）進(jìn)行擔(dān)保。擔(dān)保。工程項(xiàng)目主要保函有：投標(biāo)保函、履約保函、預(yù)付款

26、工程項(xiàng)目主要保函有：投標(biāo)保函、履約保函、預(yù)付款保函、業(yè)主支付保函。保函、業(yè)主支付保函。23 保險(xiǎn)保險(xiǎn) 保險(xiǎn)是指投保人根據(jù)合同約定，向保險(xiǎn)人（保險(xiǎn)保險(xiǎn)是指投保人根據(jù)合同約定，向保險(xiǎn)人（保險(xiǎn)公司）支付保險(xiǎn)費(fèi)，保險(xiǎn)人對(duì)于合同約定的可能發(fā)生公司）支付保險(xiǎn)費(fèi)，保險(xiǎn)人對(duì)于合同約定的可能發(fā)生的事故因其發(fā)生所造成的財(cái)產(chǎn)損失或人身傷亡、致殘、的事故因其發(fā)生所造成的財(cái)產(chǎn)損失或人身傷亡、致殘、疾病等，承擔(dān)賠償或付給保險(xiǎn)金責(zé)任的一種經(jīng)濟(jì)補(bǔ)疾病等，承擔(dān)賠償或付給保險(xiǎn)金責(zé)任的一種經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償制度，一種合同行為。償制度，一種合同行為。 保險(xiǎn)是一種風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移機(jī)制，它是將被保險(xiǎn)人個(gè)人保險(xiǎn)是一種風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移機(jī)制，它是將被保險(xiǎn)人個(gè)人（或小群

27、體）所遭受的損失，在面臨同樣風(fēng)險(xiǎn)威脅（或小群體）所遭受的損失，在面臨同樣風(fēng)險(xiǎn)威脅的大群體（眾多被保險(xiǎn)人）中進(jìn)行分?jǐn)?，從而使個(gè)人的大群體（眾多被保險(xiǎn)人）中進(jìn)行分?jǐn)偅瑥亩箓€(gè)人（或小群體）不致因風(fēng)險(xiǎn)損失而陷于困境，即轉(zhuǎn)移（或小群體）不致因風(fēng)險(xiǎn)損失而陷于困境，即轉(zhuǎn)移了風(fēng)險(xiǎn)。了風(fēng)險(xiǎn)。276 6、 監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)（1 1）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的對(duì)象）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的對(duì)象： 風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃與風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施是否已經(jīng)按計(jì)劃得風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃與風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施是否已經(jīng)按計(jì)劃得 到實(shí)施到實(shí)施, ,即監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的執(zhí)行情況；即監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的執(zhí)行情況； 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施是否象期望的那樣有效，或是否需風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施是否象期望的那樣有效，或是否需

28、 要制定新的應(yīng)對(duì)方案要制定新的應(yīng)對(duì)方案, ,即監(jiān)控應(yīng)對(duì)措施的有效性; 項(xiàng)目假設(shè)是否仍然成立項(xiàng)目假設(shè)是否仍然成立, ,即監(jiān)控立項(xiàng)時(shí)的假設(shè)與預(yù)測(cè)是否即監(jiān)控立項(xiàng)時(shí)的假設(shè)與預(yù)測(cè)是否依然成立；依然成立； 風(fēng)險(xiǎn)是否發(fā)生了變化，并作出風(fēng)險(xiǎn)是否發(fā)生了變化，并作出“趨勢(shì)趨勢(shì)”分析分析, ,即監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)即監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)的變化與發(fā)展趨勢(shì)；的變化與發(fā)展趨勢(shì)； 某一風(fēng)險(xiǎn)征兆是否已經(jīng)發(fā)生某一風(fēng)險(xiǎn)征兆是否已經(jīng)發(fā)生, ,即風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警；即風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警； 適當(dāng)?shù)膶?duì)策和程序是否得到遵從適當(dāng)?shù)膶?duì)策和程序是否得到遵從, ,即監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的實(shí)施即監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的實(shí)施； 先前未曾識(shí)別出來的風(fēng)險(xiǎn)是否已經(jīng)發(fā)生或出現(xiàn)先前未曾識(shí)別出來的風(fēng)險(xiǎn)是否已經(jīng)發(fā)生或出現(xiàn),

29、,即監(jiān)控是即監(jiān)控是否有新的風(fēng)險(xiǎn)否有新的風(fēng)險(xiǎn)( (超出風(fēng)險(xiǎn)清單超出風(fēng)險(xiǎn)清單) )的出現(xiàn)。的出現(xiàn)。25（2）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的內(nèi)容）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的內(nèi)容 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是通過風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是通過”重要風(fēng)險(xiǎn)排序表重要風(fēng)險(xiǎn)排序表”中排序的變化對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)視。中排序的變化對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)視。在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施進(jìn)行控制在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施進(jìn)行控制. .必要時(shí)啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)事故必要時(shí)啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)事故應(yīng)急預(yù)案。應(yīng)急預(yù)案。 風(fēng)險(xiǎn)事故應(yīng)急預(yù)案主要內(nèi)容風(fēng)險(xiǎn)事故應(yīng)急預(yù)案主要內(nèi)容: : (1) (1) 啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案的條件和開始執(zhí)行的時(shí)間啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案的條件和開始執(zhí)行的時(shí)間; ; (2) (2) 實(shí)施應(yīng)急預(yù)案的組織、成員、職責(zé)和負(fù)責(zé)

30、人實(shí)施應(yīng)急預(yù)案的組織、成員、職責(zé)和負(fù)責(zé)人; ; (3) (3) 應(yīng)急處置工作流程及其控制應(yīng)急處置工作流程及其控制; ; (4) (4)應(yīng)急措施和所需的資源應(yīng)急措施和所需的資源( (如如: :所需的設(shè)備所需的設(shè)備, ,器材器材, ,工具工具, ,裝備裝備, ,通訊通訊聯(lián)絡(luò)方式聯(lián)絡(luò)方式, ,以及人員疏散以及人員疏散, ,傷員尋找傷員尋找, ,救護(hù)救護(hù), ,危險(xiǎn)區(qū)隔離危險(xiǎn)區(qū)隔離, ,救護(hù)演練計(jì)劃等救護(hù)演練計(jì)劃等);); (5) (5) 替代方案與后備措施替代方案與后備措施; ; (6) (6)處置成功的標(biāo)準(zhǔn)處置成功的標(biāo)準(zhǔn); ; (7) (7) 善后處理。善后處理。26 四. 工程總承包項(xiàng)目的主要風(fēng)險(xiǎn)

31、工程總承包項(xiàng)目的主要風(fēng)險(xiǎn)(一一) 項(xiàng)目投標(biāo)項(xiàng)目投標(biāo)(報(bào)價(jià)報(bào)價(jià))風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)投標(biāo)是實(shí)力、能力、技術(shù)、信譽(yù)和策略的競(jìng)爭(zhēng)。投標(biāo)是實(shí)力、能力、技術(shù)、信譽(yù)和策略的競(jìng)爭(zhēng)。要想中標(biāo)并保證中標(biāo)后能獲得預(yù)期的利潤，必須進(jìn)要想中標(biāo)并保證中標(biāo)后能獲得預(yù)期的利潤，必須進(jìn)行投標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)分析，制訂項(xiàng)目投標(biāo)（報(bào)價(jià)）階段風(fēng)險(xiǎn)行投標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)分析，制訂項(xiàng)目投標(biāo)（報(bào)價(jià)）階段風(fēng)險(xiǎn)管理工作程序，并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)備忘錄的編制管理工作程序，并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)備忘錄的編制(包括初步包括初步投標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)備忘錄、報(bào)價(jià)部門風(fēng)險(xiǎn)備忘錄、報(bào)價(jià)經(jīng)理投標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)備忘錄、報(bào)價(jià)部門風(fēng)險(xiǎn)備忘錄、報(bào)價(jià)經(jīng)理風(fēng)險(xiǎn)備忘錄和綜合風(fēng)險(xiǎn)備忘錄風(fēng)險(xiǎn)備忘錄和綜合風(fēng)險(xiǎn)備忘錄)。27應(yīng)考慮的應(yīng)考慮的其他風(fēng)險(xiǎn)其他風(fēng)險(xiǎn)

32、因素報(bào)告因素報(bào)告詢價(jià)書詢價(jià)書項(xiàng)目信息及項(xiàng)目信息及背景材料背景材料銷售代表銷售代表風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管理工工 程程 師師初步投標(biāo)初步投標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)備忘風(fēng)險(xiǎn)備忘錄錄(草案草案)初步投標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)初步投標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)備忘錄及備忘錄及推薦意見推薦意見公司決定公司決定是否投標(biāo)是否投標(biāo)不投標(biāo)不投標(biāo)不進(jìn)行不進(jìn)行審議審議主管領(lǐng)導(dǎo)主管領(lǐng)導(dǎo)審審 批批決定投標(biāo)決定投標(biāo)進(jìn)行進(jìn)行審議審議詢價(jià)文件評(píng)審詢價(jià)文件評(píng)審委員會(huì)評(píng)審委員會(huì)評(píng)審任命報(bào)價(jià)經(jīng)理任命報(bào)價(jià)經(jīng)理編制報(bào)價(jià)計(jì)劃編制報(bào)價(jià)計(jì)劃及估算及估算工藝工藝設(shè)計(jì)設(shè)計(jì)采購采購施工施工開車服務(wù)開車服務(wù)進(jìn)度計(jì)劃進(jìn)度計(jì)劃費(fèi)用估算費(fèi)用估算財(cái)務(wù)財(cái)務(wù)編 制 各 自編 制 各 自的 風(fēng) 險(xiǎn) 備的 風(fēng) 險(xiǎn) 備忘錄忘錄部門審

33、查部門審查后提出后提出部 門 風(fēng) 險(xiǎn)部 門 風(fēng) 險(xiǎn)備忘錄備忘錄報(bào)價(jià)經(jīng)理報(bào)價(jià)經(jīng)理風(fēng)險(xiǎn)備忘錄風(fēng)險(xiǎn)備忘錄綜合風(fēng)險(xiǎn)綜合風(fēng)險(xiǎn)備忘錄備忘錄報(bào)價(jià)部報(bào)價(jià)部會(huì)同銷會(huì)同銷售部審售部審核核公司公司主管主管批準(zhǔn)批準(zhǔn)將 風(fēng) 險(xiǎn) 量將 風(fēng) 險(xiǎn) 量化數(shù)據(jù)化數(shù)據(jù)(未未可預(yù)見費(fèi)可預(yù)見費(fèi))提 交 報(bào) 價(jià)提 交 報(bào) 價(jià)估算部門估算部門協(xié)助組織協(xié)助組織協(xié)調(diào)協(xié)調(diào)公司公司價(jià)格價(jià)格委員會(huì)委員會(huì)審審 查查 項(xiàng)目投標(biāo)（報(bào)價(jià)）風(fēng)險(xiǎn)管理工作程序項(xiàng)目投標(biāo)（報(bào)價(jià)）風(fēng)險(xiǎn)管理工作程序 銷售部審核銷售部審核決定是否提交審議決定是否提交審議28（二）項(xiàng)目的融資風(fēng)險(xiǎn)（二）項(xiàng)目的融資風(fēng)險(xiǎn) 為項(xiàng)目籌措資金，進(jìn)行融資是項(xiàng)目業(yè)主在項(xiàng)目啟動(dòng)為項(xiàng)目籌措資金，進(jìn)行融資是項(xiàng)目

34、業(yè)主在項(xiàng)目啟動(dòng)與策劃過程中的主要任務(wù)之一，也是其主要風(fēng)險(xiǎn)之一。與策劃過程中的主要任務(wù)之一，也是其主要風(fēng)險(xiǎn)之一。但越來越多的項(xiàng)目，特別是國外項(xiàng)目，要求投標(biāo)者具有但越來越多的項(xiàng)目，特別是國外項(xiàng)目，要求投標(biāo)者具有融資能力，能提供融資服務(wù)并作為評(píng)標(biāo)、定標(biāo)的主要條融資能力，能提供融資服務(wù)并作為評(píng)標(biāo)、定標(biāo)的主要條件。因此融資風(fēng)險(xiǎn)也成了承包商的主要風(fēng)險(xiǎn)之一了。件。因此融資風(fēng)險(xiǎn)也成了承包商的主要風(fēng)險(xiǎn)之一了。 項(xiàng)目資金的籌措，通常采用貸款和項(xiàng)目資金的籌措，通常采用貸款和”項(xiàng)目融資項(xiàng)目融資”兩兩種方式。種方式。29 貸款貸款 國內(nèi)銀行貸款：長期貸款、短期貸款國內(nèi)銀行貸款：長期貸款、短期貸款 國外貸款：外國政府貸款

35、國外貸款：外國政府貸款 國際金融組織貸款國際金融組織貸款 出口信貸出口信貸 國際商業(yè)貸款國際商業(yè)貸款 3031 貸款的風(fēng)險(xiǎn)主要是擔(dān)保、利率、還貸及資金能否及時(shí)貸款的風(fēng)險(xiǎn)主要是擔(dān)保、利率、還貸及資金能否及時(shí)到位等風(fēng)險(xiǎn)。其中，對(duì)貸款人而言，主要是利率風(fēng)險(xiǎn)。在到位等風(fēng)險(xiǎn)。其中，對(duì)貸款人而言，主要是利率風(fēng)險(xiǎn)。在項(xiàng)目決策階段，主要是通過盈利能力分析指標(biāo)的項(xiàng)目決策階段，主要是通過盈利能力分析指標(biāo)的”內(nèi)部收內(nèi)部收益率益率”對(duì)貸款利率進(jìn)行分析評(píng)估以規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)貸款利率進(jìn)行分析評(píng)估以規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。 內(nèi)部收內(nèi)部收益率益率Internal Rate of Return (IRR)是指項(xiàng)目在計(jì)算期內(nèi)是指項(xiàng)目在計(jì)算期內(nèi)（包

36、括建設(shè)期和生產(chǎn)期）或（包括建設(shè)期和生產(chǎn)期）或BOT項(xiàng)目融資的特許權(quán)期限內(nèi)，項(xiàng)目融資的特許權(quán)期限內(nèi)，各年凈現(xiàn)金流量各年凈現(xiàn)金流量(折折)現(xiàn)值累計(jì)為零時(shí)的折現(xiàn)率現(xiàn)值累計(jì)為零時(shí)的折現(xiàn)率,或現(xiàn)金流入或現(xiàn)金流入量之和等于現(xiàn)金流出量之和時(shí)的折現(xiàn)率。量之和等于現(xiàn)金流出量之和時(shí)的折現(xiàn)率。 凈現(xiàn)金流量凈現(xiàn)金流量(折折)現(xiàn)值的表達(dá)式現(xiàn)值的表達(dá)式: (ci-co)t * (1+r)-t 式中式中 r為折現(xiàn)率為折現(xiàn)率32內(nèi)部收益率的表達(dá)式為：內(nèi)部收益率的表達(dá)式為：n nt=1t=1（C CI I-C-C0 0）t t . .（1+I1+IRRRR）-t -t = 0= 0 對(duì)項(xiàng)目決策而言，項(xiàng)目的內(nèi)部收益率應(yīng)大于行業(yè)的

37、基對(duì)項(xiàng)目決策而言，項(xiàng)目的內(nèi)部收益率應(yīng)大于行業(yè)的基準(zhǔn)收益率方能保證預(yù)期收益。對(duì)貸款而言，應(yīng)高于貸款利準(zhǔn)收益率方能保證預(yù)期收益。對(duì)貸款而言，應(yīng)高于貸款利率方能規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。國際上認(rèn)為理想的內(nèi)部收益率應(yīng)比銀行率方能規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。國際上認(rèn)為理想的內(nèi)部收益率應(yīng)比銀行貸款利率高出貸款利率高出8 81010個(gè)百分點(diǎn)。個(gè)百分點(diǎn)。33 “ “項(xiàng)目融資項(xiàng)目融資”（Project financingProject financing） “ “項(xiàng)目融資項(xiàng)目融資”是項(xiàng)目資金籌措方式中的一種。它特指某是項(xiàng)目資金籌措方式中的一種。它特指某些資金需求量巨大的項(xiàng)目以貸款方式為資金主要來源的籌資些資金需求量巨大的項(xiàng)目以貸款方式為資金主要

38、來源的籌資活動(dòng)。但它與普通貸款不同，它不是以債務(wù)人所有有形資產(chǎn)活動(dòng)。但它與普通貸款不同，它不是以債務(wù)人所有有形資產(chǎn)的價(jià)值或以債務(wù)人的信用作擔(dān)保來獲取貸款，而是依靠所貸的價(jià)值或以債務(wù)人的信用作擔(dān)保來獲取貸款，而是依靠所貸款的項(xiàng)目本身良好的經(jīng)營狀況和項(xiàng)目建成投產(chǎn)后的收益（現(xiàn)款的項(xiàng)目本身良好的經(jīng)營狀況和項(xiàng)目建成投產(chǎn)后的收益（現(xiàn)金流量），作為償還債務(wù)的資金來源。同時(shí)將所貸款項(xiàng)目本金流量），作為償還債務(wù)的資金來源。同時(shí)將所貸款項(xiàng)目本身的資產(chǎn)（必要時(shí)可約定其他一些資產(chǎn)），而不是債務(wù)人的身的資產(chǎn)（必要時(shí)可約定其他一些資產(chǎn)），而不是債務(wù)人的其他所有資產(chǎn)作為貸款抵押。其他所有資產(chǎn)作為貸款抵押。 “ “項(xiàng)目融資項(xiàng)

39、目融資”有許多方式，常用的是有許多方式，常用的是BOTBOT、BOOTBOOT、BLTBLT等。等。34普通貸款與項(xiàng)目融資的區(qū)別普通貸款與項(xiàng)目融資的區(qū)別（具有完全（具有完全追索權(quán)）追索權(quán)）（僅有有限（僅有有限追索權(quán)）追索權(quán)）有限擔(dān)保有限擔(dān)保 還款還款貸款貸款項(xiàng)目項(xiàng)目A A項(xiàng)目項(xiàng)目B B項(xiàng)目項(xiàng)目C C（已有）（已有）（已有）（已有） （新建）（新建）項(xiàng)目主辦人項(xiàng)目主辦人銀行銀行項(xiàng)目項(xiàng)目A A項(xiàng)目項(xiàng)目B B項(xiàng)目項(xiàng)目C C貸款貸款還款還款（已有）（已有）（已有）（已有）（新建）（新建）項(xiàng)目主辦人項(xiàng)目主辦人項(xiàng)目項(xiàng)目公司公司 有限資產(chǎn)有限資產(chǎn)資金資金收益收益普通貸款方式普通貸款方式項(xiàng)目融資方式項(xiàng)目融資方

40、式銀行銀行“項(xiàng)目融資”風(fēng)險(xiǎn): 除主要是利率風(fēng)險(xiǎn)外,還有與項(xiàng)目運(yùn)行有關(guān)的”系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)”與”非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)”.35注冊(cè)資金注冊(cè)資金28.8%28.8%US$3.55US$3.55億億 購電合同購電合同政府支持信政府支持信承諾：承諾：支持該項(xiàng)目支持該項(xiàng)目督促省電力集團(tuán)履行合督促省電力集團(tuán)履行合同同（分擔(dān)獲準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)）（分擔(dān)獲準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)）融資結(jié)構(gòu)及風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)案例圖融資結(jié)構(gòu)及風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)案例圖中方中方（兩家）（兩家）外方外方（兩家）（兩家）人民幣貸款人民幣貸款US$0.7US$0.7億億借款人借款人P3P3電廠電廠項(xiàng)目公司項(xiàng)目公司省電力集團(tuán)公司省電力集團(tuán)公司各各 股股 東東保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)公司日本通產(chǎn)省日本通產(chǎn)省日本銀行日本銀

41、行US$6.78US$6.78億，億，日本輸出日本輸出入銀行入銀行60%60%日本商業(yè)日本商業(yè)銀行銀行40%40%政治政治擔(dān)保擔(dān)保（分擔(dān)政治風(fēng)險(xiǎn)）（分擔(dān)政治風(fēng)險(xiǎn)）國際銀團(tuán)國際銀團(tuán)US$1.25US$1.25億億抵押代理行抵押代理行D D財(cái)務(wù)公司財(cái)務(wù)公司（匯豐銀行）（匯豐銀行）經(jīng)營合同經(jīng)營合同（分擔(dān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（分擔(dān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)）與經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)）承建合同承建合同設(shè)備供應(yīng)合同設(shè)備供應(yīng)合同（分擔(dān)違約風(fēng)險(xiǎn)）（分擔(dān)違約風(fēng)險(xiǎn)）（分擔(dān)完工風(fēng)險(xiǎn)）（分擔(dān)完工風(fēng)險(xiǎn)）（分擔(dān)建設(shè)與經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)）（分擔(dān)建設(shè)與經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)）資金支持承諾資金支持承諾購買建設(shè)期購買建設(shè)期和營運(yùn)期保險(xiǎn)和營運(yùn)期保險(xiǎn)銀團(tuán)銀團(tuán)銀團(tuán)銀團(tuán) 項(xiàng)目公司將其資產(chǎn)抵押給

42、銀團(tuán)項(xiàng)目公司將其資產(chǎn)抵押給銀團(tuán)（由抵押代理行代銀團(tuán)持有）（由抵押代理行代銀團(tuán)持有）商業(yè)貸款商業(yè)貸款US$1.25US$1.25億億出口信貸出口信貸US$6.78US$6.78億億由此案例可知項(xiàng)目融資的一般結(jié)構(gòu)，操作方式，風(fēng)險(xiǎn)分配與管理方式。由此案例可知項(xiàng)目融資的一般結(jié)構(gòu)，操作方式，風(fēng)險(xiǎn)分配與管理方式。日本三菱公司日本三菱公司項(xiàng)目公司的資產(chǎn)項(xiàng)目公司的資產(chǎn)P3P3電廠設(shè)施電廠設(shè)施電費(fèi)收益電費(fèi)收益項(xiàng)目公司其他資產(chǎn)項(xiàng)目公司其他資產(chǎn)項(xiàng)目總投資項(xiàng)目總投資USUS12.312.3億億項(xiàng)目融資項(xiàng)目融資USUS8.758.75億億40 （三）項(xiàng)目環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)（三）項(xiàng)目環(huán)境風(fēng)險(xiǎn) 選擇與考察項(xiàng)目投資環(huán)境是項(xiàng)目業(yè)主的主要

43、任務(wù)之一，選擇與考察項(xiàng)目投資環(huán)境是項(xiàng)目業(yè)主的主要任務(wù)之一，也是其主要風(fēng)險(xiǎn)之一，特別在國際工程項(xiàng)目中。也是其主要風(fēng)險(xiǎn)之一，特別在國際工程項(xiàng)目中。承包商（工程公司）在投標(biāo)和中標(biāo)后執(zhí)行合同期間，項(xiàng)目承包商（工程公司）在投標(biāo)和中標(biāo)后執(zhí)行合同期間，項(xiàng)目環(huán)境同樣為承包商所關(guān)注，并成為其主要風(fēng)險(xiǎn)之一。構(gòu)成環(huán)境同樣為承包商所關(guān)注，并成為其主要風(fēng)險(xiǎn)之一。構(gòu)成項(xiàng)目環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)，可概括為七大因素：項(xiàng)目環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)，可概括為七大因素：（1 1）社會(huì)政治因素（）社會(huì)政治因素（2 2）法律因素（）法律因素（3 3）經(jīng)濟(jì)因素）經(jīng)濟(jì)因素（4 4）文化因素）文化因素 （5 5）自然地理因素）自然地理因素（6 6）基礎(chǔ)設(shè)施因素）基礎(chǔ)設(shè)施

44、因素 （7 7）社會(huì)服務(wù)因素）社會(huì)服務(wù)因素37（四）合同風(fēng)險(xiǎn)（四）合同風(fēng)險(xiǎn) 合同是規(guī)定項(xiàng)目業(yè)主和承包商之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律合同是規(guī)定項(xiàng)目業(yè)主和承包商之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律文件，它由包括從工程發(fā)包到最后簽署合同協(xié)議書為止整個(gè)文件，它由包括從工程發(fā)包到最后簽署合同協(xié)議書為止整個(gè)期間雙方確認(rèn)的所有有關(guān)文件組成。期間雙方確認(rèn)的所有有關(guān)文件組成。對(duì)于合同文本要注意規(guī)避或轉(zhuǎn)移以下風(fēng)險(xiǎn)：對(duì)于合同文本要注意規(guī)避或轉(zhuǎn)移以下風(fēng)險(xiǎn)：（1 1）合同條款）合同條款 主要要規(guī)避主要要規(guī)避: : 承包商合法權(quán)益得不到保護(hù)的條款承包商合法權(quán)益得不到保護(hù)的條款; ; 支付條件苛刻的條款支付條件苛刻的條款; ; 罰則嚴(yán)苛的條款

45、罰則嚴(yán)苛的條款; ; 工期過短工期過短, ,進(jìn)度要求過緊的條款進(jìn)度要求過緊的條款; ; 對(duì)業(yè)主方保護(hù)過多的條款。對(duì)業(yè)主方保護(hù)過多的條款。38對(duì)于固定價(jià)合同，可根據(jù)價(jià)格變動(dòng)趨勢(shì)，要求在合同條款對(duì)于固定價(jià)合同，可根據(jù)價(jià)格變動(dòng)趨勢(shì)，要求在合同條款中加列中加列“工程價(jià)格調(diào)整條款工程價(jià)格調(diào)整條款”，在規(guī)定的特殊情況下，允許，在規(guī)定的特殊情況下，允許對(duì)合同價(jià)格進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整。將全部或部分成本增高的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)對(duì)合同價(jià)格進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整。將全部或部分成本增高的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給業(yè)主承擔(dān)。移給業(yè)主承擔(dān)。 對(duì)于分包合同，要求分包合同接受總承包合同中各個(gè)相對(duì)于分包合同，要求分包合同接受總承包合同中各個(gè)相關(guān)條款。比如：如果總包合同文本

46、中要求承包商提供履約保關(guān)條款。比如：如果總包合同文本中要求承包商提供履約保函，預(yù)付款保函或其它保函、工程保單等要求，則在分包合函，預(yù)付款保函或其它保函、工程保單等要求，則在分包合同文本中也予以列明。這樣可以使由總承包商承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)，同文本中也予以列明。這樣可以使由總承包商承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)，隨著工程的分包而相應(yīng)地轉(zhuǎn)移給分包商承擔(dān)。隨著工程的分包而相應(yīng)地轉(zhuǎn)移給分包商承擔(dān)。對(duì)于國際承包工程，如果合同規(guī)定合同價(jià)款用當(dāng)?shù)刎泿胖?duì)于國際承包工程，如果合同規(guī)定合同價(jià)款用當(dāng)?shù)刎泿胖Ц?，而?dāng)?shù)刎泿艦檐浲ㄘ洉r(shí)，應(yīng)考慮在合同中增列貨幣保值付，而當(dāng)?shù)刎泿艦檐浲ㄘ洉r(shí)，應(yīng)考慮在合同中增列貨幣保值條款。條款。39（2 2）合同談判

47、）合同談判 合同談判主要是進(jìn)一步明確雙方合同談判主要是進(jìn)一步明確雙方的權(quán)利的權(quán)利, ,義務(wù)和合同中的一些技術(shù)性或商義務(wù)和合同中的一些技術(shù)性或商務(wù)性問題。務(wù)性問題。 對(duì)于上述合同文本中存在不利于承對(duì)于上述合同文本中存在不利于承包商的合同條款，要在合同談判中努力包商的合同條款，要在合同談判中努力爭(zhēng)取規(guī)避、修改或轉(zhuǎn)移之。爭(zhēng)取規(guī)避、修改或轉(zhuǎn)移之。（五）項(xiàng)目實(shí)施階段的風(fēng)險(xiǎn) 在項(xiàng)目實(shí)施階段,包括創(chuàng)造項(xiàng)目產(chǎn)品過程(設(shè)計(jì)、采購、施工、試運(yùn)行)和項(xiàng)目控制過程(質(zhì)量,安全,費(fèi)用,進(jìn)度)中,都會(huì)有因管理不善或處置失當(dāng)而出現(xiàn)嚴(yán)重影響項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。這些風(fēng)險(xiǎn)主要來自項(xiàng)目管理組織自身.也有的可能來自于業(yè)主、分包商、供

48、貨商.以及市場(chǎng)。如果業(yè)主聘請(qǐng)了項(xiàng)目管理機(jī)構(gòu)，風(fēng)險(xiǎn)也有可能來自于項(xiàng)目管理機(jī)構(gòu)(pm/pmc)，甚至還有可能來自于主管部門。 來自項(xiàng)目管理組織自身的風(fēng)險(xiǎn) 1.創(chuàng)造項(xiàng)目產(chǎn)品過程的風(fēng)險(xiǎn)4041（1）設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)）設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn) 工藝技術(shù)選用不當(dāng)工藝技術(shù)選用不當(dāng) 主要是在可靠性主要是在可靠性,先進(jìn)性先進(jìn)性,適應(yīng)性方面存在問題適應(yīng)性方面存在問題;專利專利/專有技術(shù)選用不當(dāng)專有技術(shù)選用不當(dāng);在系統(tǒng)設(shè)計(jì)中沒有考慮留有必要和合理的設(shè)計(jì)裕量在系統(tǒng)設(shè)計(jì)中沒有考慮留有必要和合理的設(shè)計(jì)裕量;設(shè)備選型和能力的設(shè)計(jì)沒有充分考慮適應(yīng)運(yùn)行參數(shù)的變化設(shè)備選型和能力的設(shè)計(jì)沒有充分考慮適應(yīng)運(yùn)行參數(shù)的變化;設(shè)計(jì)管理不善，設(shè)計(jì)經(jīng)理不稱職、不盡職，

49、沒有按企業(yè)的質(zhì)設(shè)計(jì)管理不善，設(shè)計(jì)經(jīng)理不稱職、不盡職，沒有按企業(yè)的質(zhì)量體系要求進(jìn)行設(shè)計(jì)質(zhì)量管理與控制；沒有對(duì)業(yè)主提供的項(xiàng)目量體系要求進(jìn)行設(shè)計(jì)質(zhì)量管理與控制；沒有對(duì)業(yè)主提供的項(xiàng)目基礎(chǔ)資料和以此為基礎(chǔ)編制的項(xiàng)目設(shè)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行審查和進(jìn)行有基礎(chǔ)資料和以此為基礎(chǔ)編制的項(xiàng)目設(shè)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行審查和進(jìn)行有效的管理；沒有對(duì)設(shè)計(jì)文件和資料按照管理程序進(jìn)行有效的管效的管理；沒有對(duì)設(shè)計(jì)文件和資料按照管理程序進(jìn)行有效的管理理;沒有投保設(shè)計(jì)責(zé)任保險(xiǎn)，一旦發(fā)生設(shè)計(jì)質(zhì)量事故，造成巨大沒有投保設(shè)計(jì)責(zé)任保險(xiǎn)，一旦發(fā)生設(shè)計(jì)質(zhì)量事故，造成巨大損失被索賠，將使企業(yè)蒙受難以估量的損失。損失被索賠，將使企業(yè)蒙受難以估量的損失。42（2 2）采購風(fēng)

50、險(xiǎn)）采購風(fēng)險(xiǎn) 市場(chǎng)價(jià)格大幅上漲和設(shè)計(jì)請(qǐng)購單不準(zhǔn)確市場(chǎng)價(jià)格大幅上漲和設(shè)計(jì)請(qǐng)購單不準(zhǔn)確( (包括數(shù)量包括數(shù)量, ,規(guī)格規(guī)格),),所引所引起的采購費(fèi)用控制風(fēng)險(xiǎn)起的采購費(fèi)用控制風(fēng)險(xiǎn); ;以及設(shè)計(jì)拖期以及設(shè)計(jì)拖期, ,設(shè)計(jì)不合理等引起的采設(shè)計(jì)不合理等引起的采購質(zhì)量、費(fèi)用、進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)。購質(zhì)量、費(fèi)用、進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)。 沒有處理好經(jīng)濟(jì)與質(zhì)量、安全、進(jìn)度等的關(guān)系。只重視價(jià)格，沒有處理好經(jīng)濟(jì)與質(zhì)量、安全、進(jìn)度等的關(guān)系。只重視價(jià)格，忽視質(zhì)量、安全及對(duì)進(jìn)度的影響。忽視質(zhì)量、安全及對(duì)進(jìn)度的影響。對(duì)供貨廠商的評(píng)審及定標(biāo)失誤，供貨廠商選擇不當(dāng)對(duì)供貨廠商的評(píng)審及定標(biāo)失誤，供貨廠商選擇不當(dāng), ,供貨質(zhì)量不供貨質(zhì)量不符合項(xiàng)目要求。符合

51、項(xiàng)目要求。采購工作未按企業(yè)規(guī)定的程序及對(duì)企業(yè)有利而風(fēng)險(xiǎn)小的原則進(jìn)行采購工作未按企業(yè)規(guī)定的程序及對(duì)企業(yè)有利而風(fēng)險(xiǎn)小的原則進(jìn)行對(duì)國際承包工程對(duì)國際承包工程,采購人員不熟悉海關(guān)業(yè)務(wù)和當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)法規(guī)及清關(guān)采購人員不熟悉海關(guān)業(yè)務(wù)和當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)法規(guī)及清關(guān)手續(xù)手續(xù),以及匯率風(fēng)險(xiǎn)以及匯率風(fēng)險(xiǎn). 43(3)(3)施工風(fēng)險(xiǎn)施工風(fēng)險(xiǎn) 對(duì)施工分包的評(píng)審與定標(biāo)失誤對(duì)施工分包的評(píng)審與定標(biāo)失誤,分包單位在人員素質(zhì)分包單位在人員素質(zhì),裝備與管理裝備與管理水平等方面不符項(xiàng)目要求水平等方面不符項(xiàng)目要求; 沒有做好施工開工前的準(zhǔn)備工作沒有做好施工開工前的準(zhǔn)備工作; 沒有做好施工質(zhì)量的控制與管理沒有做好施工質(zhì)量的控制與管理; 沒有定期召開

52、施工計(jì)劃執(zhí)行情況檢查會(huì)和現(xiàn)場(chǎng)施工調(diào)度會(huì)沒有定期召開施工計(jì)劃執(zhí)行情況檢查會(huì)和現(xiàn)場(chǎng)施工調(diào)度會(huì),對(duì)施對(duì)施工中存在的問題沒有得到及時(shí)的糾正和處理工中存在的問題沒有得到及時(shí)的糾正和處理; 施工安全管理不善施工安全管理不善,沒有制定完備的施工安全手冊(cè)并監(jiān)督分沒有制定完備的施工安全手冊(cè)并監(jiān)督分 包單包單位認(rèn)真執(zhí)行位認(rèn)真執(zhí)行; 施工現(xiàn)場(chǎng)管理混亂施工現(xiàn)場(chǎng)管理混亂,沒有制定必要的管理制度和管理文件沒有制定必要的管理制度和管理文件。 48（4 4）試運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)）試運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn) 沒有盡到指導(dǎo)、服務(wù)責(zé)任沒有盡到指導(dǎo)、服務(wù)責(zé)任, ,試運(yùn)行管理計(jì)劃編制不完整試運(yùn)行管理計(jì)劃編制不完整, ,致使致使試運(yùn)行的組織不當(dāng)試運(yùn)行的組織不當(dāng),

53、 ,分工不清分工不清, ,步驟步驟, ,要求等不明確要求等不明確, ,各方責(zé)任不清各方責(zé)任不清; ; 沒有指導(dǎo)、協(xié)助用戶做好試運(yùn)行前的檢查和物資、技術(shù)、人沒有指導(dǎo)、協(xié)助用戶做好試運(yùn)行前的檢查和物資、技術(shù)、人員、組織等準(zhǔn)備工作員、組織等準(zhǔn)備工作; ; 試運(yùn)行安全管理不善試運(yùn)行安全管理不善, ,沒有制定事故處理應(yīng)急預(yù)案沒有制定事故處理應(yīng)急預(yù)案; ; 在考核驗(yàn)收過程中在考核驗(yàn)收過程中, ,沒有組織檢查可能存在的影響合同目標(biāo)沒有組織檢查可能存在的影響合同目標(biāo)考核達(dá)標(biāo)的缺陷與問題考核達(dá)標(biāo)的缺陷與問題, ,致使無法完成試運(yùn)行任務(wù)致使無法完成試運(yùn)行任務(wù), ,不能通過考核驗(yàn)不能通過考核驗(yàn)收收, ,面臨延期考核

54、或罰款的風(fēng)險(xiǎn)。面臨延期考核或罰款的風(fēng)險(xiǎn)。2.2.項(xiàng)目控制過程中的風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目控制過程中的風(fēng)險(xiǎn)質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn): 規(guī)避質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)主要是規(guī)避質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)主要是,要認(rèn)真制定并執(zhí)行項(xiàng)目質(zhì)量計(jì)劃要認(rèn)真制定并執(zhí)行項(xiàng)目質(zhì)量計(jì)劃,著重抓著重抓好各階段好各階段,尤其是各階段之間接口尤其是各階段之間接口(界面界面)的質(zhì)量控制的質(zhì)量控制; 安全安全(包括包括HSE)風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn):規(guī)避安全風(fēng)險(xiǎn)主要是規(guī)避安全風(fēng)險(xiǎn)主要是,要抓好施工和試運(yùn)行的安全要抓好施工和試運(yùn)行的安全:一是提高安全意識(shí)一是提高安全意識(shí),二是事先確定安全技術(shù)和安全措施二是事先確定安全技術(shù)和安全措施; 費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn):規(guī)避費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)主要是規(guī)避費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)主要是,要抓好費(fèi)用控

55、制要抓好費(fèi)用控制,要將批準(zhǔn)的控制預(yù)算按工要將批準(zhǔn)的控制預(yù)算按工作分解結(jié)構(gòu)作分解結(jié)構(gòu)(wbs)層層分解到每個(gè)工作包層層分解到每個(gè)工作包/項(xiàng)項(xiàng),使每一筆費(fèi)用都有明確的工作量和要使每一筆費(fèi)用都有明確的工作量和要求與之相對(duì)應(yīng)求與之相對(duì)應(yīng),并通過跟蹤并通過跟蹤,監(jiān)督監(jiān)督,分析分析,預(yù)測(cè)預(yù)測(cè),對(duì)費(fèi)用進(jìn)行動(dòng)態(tài)控制與管理對(duì)費(fèi)用進(jìn)行動(dòng)態(tài)控制與管理。另外。另外,也也要注意設(shè)備、材料漲價(jià)要注意設(shè)備、材料漲價(jià),供貨方或分包方提出合同外追加費(fèi)用要求等的處理供貨方或分包方提出合同外追加費(fèi)用要求等的處理; 進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn):規(guī)避進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)主要是規(guī)避進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)主要是,要按各級(jí)進(jìn)度計(jì)劃層層控制要按各級(jí)進(jìn)度計(jì)劃層層控制,嚴(yán)格執(zhí)行嚴(yán)格

56、執(zhí)行。嚴(yán)。嚴(yán)密跟蹤密跟蹤,監(jiān)督對(duì)進(jìn)度數(shù)據(jù)的采集監(jiān)督對(duì)進(jìn)度數(shù)據(jù)的采集,及時(shí)發(fā)現(xiàn)偏差及時(shí)發(fā)現(xiàn)偏差,分析原因進(jìn)行控制分析原因進(jìn)行控制,尤其是要注意在尤其是要注意在設(shè)計(jì)設(shè)計(jì),采購采購,施工施工,試運(yùn)行各階段之間接口試運(yùn)行各階段之間接口(界面界面)的進(jìn)度控制。的進(jìn)度控制。453、關(guān)于財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目財(cái)務(wù)管理的主要任務(wù)是項(xiàng)目財(cái)務(wù)管理的主要任務(wù)是: :資金管理、收支管理和成本、費(fèi)用控制與核算資金管理、收支管理和成本、費(fèi)用控制與核算. . 規(guī)避財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)主要是規(guī)避財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)主要是: :認(rèn)真制定項(xiàng)目年認(rèn)真制定項(xiàng)目年,季季,月度財(cái)務(wù)管理計(jì)劃與預(yù)算月度財(cái)務(wù)管理計(jì)劃與預(yù)算,對(duì)項(xiàng)目各階段所對(duì)項(xiàng)目各階段所需的資金需的資金(包括數(shù)

57、量包括數(shù)量,時(shí)間時(shí)間)和各項(xiàng)資金的投入與回收和各項(xiàng)資金的投入與回收(包括數(shù)量包括數(shù)量,時(shí)時(shí)間間)都要心中有數(shù)都要心中有數(shù);要及早制定項(xiàng)目年要及早制定項(xiàng)目年, ,季季, ,月度財(cái)務(wù)用款計(jì)劃月度財(cái)務(wù)用款計(jì)劃, ,財(cái)務(wù)人員要和費(fèi)控財(cái)務(wù)人員要和費(fèi)控人員密切配合人員密切配合, ,嚴(yán)格控制各項(xiàng)費(fèi)用的開支嚴(yán)格控制各項(xiàng)費(fèi)用的開支; ;要認(rèn)真制定財(cái)務(wù)收支計(jì)劃要認(rèn)真制定財(cái)務(wù)收支計(jì)劃, ,明確如何按合同約定向業(yè)主收取工明確如何按合同約定向業(yè)主收取工程款程款( (包括工程預(yù)付款包括工程預(yù)付款, ,期中結(jié)算款期中結(jié)算款, ,最終結(jié)算款最終結(jié)算款, ,以及保留金的以及保留金的收回收回),),并準(zhǔn)備好為收款需向業(yè)主提交的各

58、種申請(qǐng)報(bào)告和材料。并準(zhǔn)備好為收款需向業(yè)主提交的各種申請(qǐng)報(bào)告和材料。另一方面另一方面, ,要清楚如何按分包合同約定向分包方支付工程款要清楚如何按分包合同約定向分包方支付工程款, ,及在支及在支付前應(yīng)收取對(duì)方的申請(qǐng)報(bào)告與材料付前應(yīng)收取對(duì)方的申請(qǐng)報(bào)告與材料, ,并嚴(yán)格審查并嚴(yán)格審查; ;要根據(jù)企業(yè)關(guān)于承包工程現(xiàn)場(chǎng)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)要根據(jù)企業(yè)關(guān)于承包工程現(xiàn)場(chǎng)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn),制定本項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)費(fèi)用制定本項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)費(fèi)用的開支標(biāo)準(zhǔn)和辦法并嚴(yán)格執(zhí)行的開支標(biāo)準(zhǔn)和辦法并嚴(yán)格執(zhí)行。46五、工程保險(xiǎn)與保險(xiǎn)管理五、工程保險(xiǎn)與保險(xiǎn)管理 工程保險(xiǎn)是針對(duì)工程項(xiàng)目在建設(shè)過程中可能出現(xiàn)的因工程保險(xiǎn)是針對(duì)工程項(xiàng)目在建設(shè)過程中可能出現(xiàn)的因自然災(zāi)害或意外事

59、故而造成的物質(zhì)損失和依法或依合同應(yīng)自然災(zāi)害或意外事故而造成的物質(zhì)損失和依法或依合同應(yīng)對(duì)第三者的人身傷亡和財(cái)產(chǎn)損失承擔(dān)的經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任提供對(duì)第三者的人身傷亡和財(cái)產(chǎn)損失承擔(dān)的經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任提供保障的一種綜合性保險(xiǎn)。它是從財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)中派生出來的一保障的一種綜合性保險(xiǎn)。它是從財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)中派生出來的一個(gè)新險(xiǎn)種。可以說是財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和責(zé)任保險(xiǎn)的綜合保險(xiǎn)。個(gè)新險(xiǎn)種?？梢哉f是財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和責(zé)任保險(xiǎn)的綜合保險(xiǎn)。 工程保險(xiǎn)雖是屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的范疇，但與普通財(cái)產(chǎn)保工程保險(xiǎn)雖是屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的范疇，但與普通財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)相比有以下特點(diǎn)：險(xiǎn)相比有以下特點(diǎn)：1 1、保障具有特殊性。、保障具有特殊性。2 2、保障具有綜合性。、保障具有綜合性。473

60、 3、被保險(xiǎn)人具有廣泛性。、被保險(xiǎn)人具有廣泛性。4 4、保險(xiǎn)期限具有不確定性。、保險(xiǎn)期限具有不確定性。5 5、保險(xiǎn)金額具有變動(dòng)性。、保險(xiǎn)金額具有變動(dòng)性。6 6、無固定費(fèi)率。、無固定費(fèi)率。7 7、包括人為因素導(dǎo)致的損失賠償。、包括人為因素導(dǎo)致的損失賠償。52(一一)、工程保險(xiǎn)的種類與內(nèi)容、工程保險(xiǎn)的種類與內(nèi)容1 1、工程一切險(xiǎn)包括：、工程一切險(xiǎn)包括： 建筑工程一切險(xiǎn)；安裝工建筑工程一切險(xiǎn)；安裝工 程一切險(xiǎn)程一切險(xiǎn). .2 2、第三者責(zé)任險(xiǎn)、第三者責(zé)任險(xiǎn). .3 3、雇主責(zé)任險(xiǎn)、雇主責(zé)任險(xiǎn). .4 4、人身意外傷害險(xiǎn)、人身意外傷害險(xiǎn). .5 5、十年責(zé)任險(xiǎn)（一些國家要求）、十年責(zé)任險(xiǎn)（一些國家要求）. .6 6、貨物運(yùn)