浙江1月高等教育自學(xué)考試金融法(一)試題及答案解析_第1頁
浙江1月高等教育自學(xué)考試金融法(一)試題及答案解析_第2頁
浙江1月高等教育自學(xué)考試金融法(一)試題及答案解析_第3頁
浙江1月高等教育自學(xué)考試金融法(一)試題及答案解析_第4頁
全文預(yù)覽已結(jié)束

下載本文檔

版權(quán)說明:本文檔由用戶提供并上傳,收益歸屬內(nèi)容提供方,若內(nèi)容存在侵權(quán),請進(jìn)行舉報或認(rèn)領(lǐng)

文檔簡介

1、精品自學(xué)考試資料推薦浙江省 2018 年 1 月高等教育自學(xué)考試金融法 (一)試題課程代碼:00256一、填空題(每空1 分,共 10 分 )1 . 中國人民銀行是在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下主管金融事業(yè)的行政機(jī)關(guān),是國家政策的制定者和執(zhí)行者,同時也是市場的監(jiān)管者。2 .保持貨幣幣值的穩(wěn)定,并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長,是中國人民銀行的。3 .商業(yè)銀行的經(jīng)營原則包括原則、安全性原則和原則。4 .商業(yè)銀行貸款,應(yīng)當(dāng)實行、 制度。5 .設(shè)立外國銀行分行的申請者在我國境內(nèi)必須已設(shè)立代表機(jī)構(gòu)年以上。6 .我國的證券公司分為類和 類兩大類別。二、 單項選擇題(在每小題的四個備選答案中選出一個正確答案,并將其號碼填在題后的括號內(nèi)

2、。每小題2 分,共 20 分 )7 .目前在我國境內(nèi)以人民幣標(biāo)明面值、以外幣認(rèn)購和買賣的股票被稱為()A.A 股B.H 股C.N 股D.B 股8 .證券法的核心是()A.公開原則B.公正原則C.公平原則D.誠信原則9 .中國證券業(yè)協(xié)會是證券業(yè)全國性自律管理組織,其最高權(quán)力機(jī)關(guān)是()A.董事會B.股東會C.會員大會D.證監(jiān)會10 .股份公司發(fā)行新股,必須具備下列條件,其中表述錯誤的選項是()A. 前一次發(fā)行的股份已募足,并間隔2 年以上B. 公司在最近3 年內(nèi)連續(xù)盈利,并可向股東支付股利C. 公司在最近3 年內(nèi)財務(wù)會計文件無虛假記載D.公司預(yù)期利潤率可達(dá)同期銀行存款利率11 .下列關(guān)于上市公司暫

3、停上市的表述錯誤的選項是()A. 公司股本、股權(quán)發(fā)生變化不再具備上市條件的,應(yīng)暫停上市B. 公司不按規(guī)定公開其財務(wù)狀況,或?qū)ω攧?wù)會計報告作虛假記載的,應(yīng)暫停其上市C. 公司有重大違法行為的,應(yīng)暫停上市D.公司近2年連續(xù)虧損的,應(yīng)暫停上市12 .某券商以自己為交易對象,進(jìn)行自買自賣,使得某股票價格漲停,該行為屬于()A. 內(nèi)幕交易行為B. 操縱證券交易市場的行為C. 虛假陳述行為D. 欺詐客戶行為13 .下列公司不可以發(fā)行債券的是()A. 中外合資的有限責(zé)任公司B. 股份有限公司C. 國有獨資公司D.兩個以上國有企業(yè)投資設(shè)立的有限責(zé)任公司14 .未經(jīng)外匯管理部門批準(zhǔn),境內(nèi)機(jī)構(gòu)將收入的外匯私自存放

4、境外的,應(yīng)定性為()A.套匯行為B.逃匯行為C.騙匯行為D.非法買賣外匯15 .企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司不可經(jīng)營的業(yè)務(wù)是()A.吸收集團(tuán)成員的本外幣存款B.對集團(tuán)成員單位發(fā)放本外幣貸款C.投資非自用不動產(chǎn)D.承銷成員單位企業(yè)債券16 .下列屬于中國人民銀行不得從事的業(yè)務(wù)的選項是()A. 對商業(yè)銀行發(fā)放的貸款B. 對商業(yè)銀行辦理再貼現(xiàn)C. 向地方政府貸款D. 經(jīng)理國庫三、 多項選擇題(在每小題的五個備選答案中選出二個至五個正確答案,并將正確答案的序號填入題目后的括號內(nèi)。錯選、多選、漏選均不得分。每小題2 分,共 10 分 )17.下列屬于商業(yè)銀行法第40 條所規(guī)定的“關(guān)系人”(B. 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)人員

5、的近親屬D. 商業(yè)銀行管理人員()B.中國工商銀行A. 商業(yè)銀行的董事C. 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)人員朋友E.商業(yè)銀行董事所投資的公司18.下列屬于國有獨資商業(yè)銀行的是A. 中國進(jìn)出口銀行C. 中國農(nóng)業(yè)銀行D.中國建設(shè)銀行E.交通銀行19 .下列商業(yè)銀行同業(yè)拆借的行為,哪些違反了法律規(guī)定?()A. 約定拆借期限為6個月B. 用拆入資金發(fā)放房地產(chǎn)開發(fā)項目貸款C. 拆出資金為交足存款準(zhǔn)備金之前的閑置資金D.將拆入資金用于解決臨時性周轉(zhuǎn)資金的需要E.拆入資金用于投資20 .以下各項中,哪些是商業(yè)銀行發(fā)放貸款時必須遵守的規(guī)定?()A. 借款人不提供擔(dān)保的,一律不予貸款B. 不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款和擔(dān)保貸款

6、C. 貸款銀行的貸款余額與存款余額的比例不得超過75%D.對同一借款人的貸款余額與貸款銀彳T資本余額的比例不得超過10%E.遵守中國人民銀行關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定21 .下列人員屬于信托法律關(guān)系的當(dāng)事人()A.信托人B.委托人C.代理人D.被代理人E.受益人四、名詞解釋(每小題4 分,共 20 分 )22 .信用貸款23 .停牌24 .資本項目外匯25 .外資金融機(jī)構(gòu)26 .權(quán)利質(zhì)押五、簡答題(每小題5 分,共 15 分 )27 .簡述我國金融租賃的主要形式。28 .簡述證券承銷的主要方式。29 .簡述貸款通則所規(guī)定的“貸款人”的范圍。六、論述題(共15 分 )30 .試述證券投資基金的概念及其與股票債券的區(qū)別。七、案例分析(共 10 分 )31.1998 年 5 月, 某鄉(xiāng)政府聯(lián)系到用手工淘金的勞務(wù)輸出項目,由于鄉(xiāng)政府財力緊張,因此向某商業(yè)銀行該縣支行申請貸款,用于解決勞務(wù)輸出的有關(guān)費用。該支行認(rèn)為,鄉(xiāng)政府有鄉(xiāng)辦企業(yè)作依托,有一定的還款能力,且淘金項目風(fēng)險不大,同意發(fā)放這筆貸款。雙方于5月 18 日簽訂貸款合同,金額 10萬元, 期限 6 個月。 后來由于項目的失敗,到貸款到期日,鄉(xiāng)政府只歸還了1.5 萬元??h支行多次派人催收

溫馨提示

  • 1. 本站所有資源如無特殊說明,都需要本地電腦安裝OFFICE2007和PDF閱讀器。圖紙軟件為CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.壓縮文件請下載最新的WinRAR軟件解壓。
  • 2. 本站的文檔不包含任何第三方提供的附件圖紙等,如果需要附件,請聯(lián)系上傳者。文件的所有權(quán)益歸上傳用戶所有。
  • 3. 本站RAR壓縮包中若帶圖紙,網(wǎng)頁內(nèi)容里面會有圖紙預(yù)覽,若沒有圖紙預(yù)覽就沒有圖紙。
  • 4. 未經(jīng)權(quán)益所有人同意不得將文件中的內(nèi)容挪作商業(yè)或盈利用途。
  • 5. 人人文庫網(wǎng)僅提供信息存儲空間,僅對用戶上傳內(nèi)容的表現(xiàn)方式做保護(hù)處理,對用戶上傳分享的文檔內(nèi)容本身不做任何修改或編輯,并不能對任何下載內(nèi)容負(fù)責(zé)。
  • 6. 下載文件中如有侵權(quán)或不適當(dāng)內(nèi)容,請與我們聯(lián)系,我們立即糾正。
  • 7. 本站不保證下載資源的準(zhǔn)確性、安全性和完整性, 同時也不承擔(dān)用戶因使用這些下載資源對自己和他人造成任何形式的傷害或損失。

評論

0/150

提交評論