金融產(chǎn)品營銷策劃方案范文

1、金融產(chǎn)品營銷策劃方案范文 策劃方案，是策劃成果的表現(xiàn)形態(tài)，通常以文字或圖文為載體，策劃方案源自于提案者的初始念頭，終結(jié)于方案實施者的手頭參考。那么你知道策劃方案怎么寫嗎?下面是為大家?guī)淼慕鹑诋a(chǎn)品營銷策劃方案.，盼望大家能夠喜愛! 金融產(chǎn)品營銷策劃方案.1 一、指導(dǎo)思想 堅持以加快存款進展作為主題。抓住機遇，適應(yīng)市場的需求，加大存款營銷力度，壯大我行的存款市場份額。 二、組織領(lǐng)導(dǎo) 成立_支行“百日存款竟賽”工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長王_任組長，副行長_任副組長，副行長_及辦公室_、營銷部_為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室在辦公室，詳細負責(zé)“百日存款竟賽”的營銷體系建設(shè)工作的組織、聯(lián)絡(luò)、協(xié)調(diào)、督查、調(diào)度和考

2、評。 三、目前存款現(xiàn)狀 本行存款的結(jié)構(gòu)特點(應(yīng)包括但不限于：存款的基礎(chǔ)結(jié)構(gòu)，如公存、儲蓄及定活期比例;高端客戶狀況;主要貸款戶派生存款狀況等)。 四、存款下降主要存在的問題 從_支行存款的整個結(jié)構(gòu)看，活期類存款的大幅波動，是_存款不能持續(xù)穩(wěn)定增長的關(guān)鍵點之一，儲蓄存款源的潰乏，對單個帳戶的過于依靠，是影響_支行存款的持續(xù)穩(wěn)定增長的主要緣由之一。 (一)穩(wěn)定性因素：(1)由于受.經(jīng)濟運行規(guī)律的影響，每年初都會有大量的易變性存款和準(zhǔn)易性存款在短期內(nèi)急聚沉淀到各金融機構(gòu)。但該類存款流淌性大、平均占用天數(shù)低，穩(wěn)定性較差。在沒有新的、相當(dāng)量的新存款源補充的前提下，彌補該部分存款流出后留下巨大資金空缺，需

3、要投入更大的精力和經(jīng)受更長的修復(fù)過程。這是引起_支行存款下滑的主要緣由之一。(2)個別客戶的存款波動較大地影響到_支行存款資金的穩(wěn)定性，短期內(nèi)還難以補足。(3)居民消費需求不斷增長，儲蓄心理不斷減弱。新客戶群體的增長和老客戶群體的維護工作需要不斷改進服務(wù)，供應(yīng)合適的金融產(chǎn)品才能跟上，加之各金融機構(gòu)競爭激烈，也致使_支行一季度存款工作開展較為困難。(4)新開立的存款帳戶的數(shù)量大而質(zhì)量欠缺，一些帳戶開立后長期用法效率低，由于新增帳戶存款余額的增長乏力，起不到推動作用，無疑鋪張了前期投入的人力和物力成本。也是造成_支行存款不能自然修復(fù)和回升的緣由之一。 (二)金融政策及居民心理因素：商行屬地方性銀行

4、，與國有商業(yè)銀行相比，無論從營業(yè)環(huán)境、硬件設(shè)備、產(chǎn)品的科技含量、網(wǎng)絡(luò)掩蓋面，以及服務(wù)手段、服務(wù)內(nèi)容，都不在同一個起跑線上。相對于國有商業(yè)銀行強大的技術(shù)手段、雄厚的資金實力、堅實的國有體制后盾、以及幾十年來在.公眾心目中樹立積累起來的卓著信用。是商行在短期內(nèi)無法達到的目標(biāo)。加之國家政策宣揚多年來始終偏重于對國有大中型金融機構(gòu)的宣揚報道。這些客觀因素，無形中對商行存款組織工作產(chǎn)生了肯定影響。導(dǎo)致部分企業(yè)和居民在對金融機構(gòu)的選擇和認(rèn)知上，更傾向于國有商業(yè)銀行。因此，這對汲取.公眾存款的力量和范圍有較大的限制和制約。 五、營銷策略 (一)優(yōu)化存款結(jié)構(gòu)：一方面努力提高存款的穩(wěn)定性，增加定期儲蓄存款部分，

5、查找和汲取新的存款客戶，在確保存款總量即定的前提下，加強存款自我更新，自我補充的力量。其次、優(yōu)化存款質(zhì)量，建立信用客戶群體，資金運用將偏重于有較好優(yōu)勢進展的企業(yè)，為其供應(yīng)配套服務(wù)，使這一部分客戶的全部業(yè)務(wù)不流失。(詳細量化指標(biāo)、) (二)改進服務(wù)內(nèi)容、優(yōu)化服務(wù)手段：一方面，注意優(yōu)質(zhì)客戶的培植工作一方面，從柜面采集信息、挖掘優(yōu)質(zhì)客戶群體，另一方面，不能簡潔的以信貸客戶經(jīng)理為吸引存款的營銷人員，由于信貸客戶經(jīng)理在開展小企業(yè)營銷工作后無法能對全部客戶的存款進行細致的維護，對每三位小企業(yè)客戶經(jīng)理配置專人進行存款、中間業(yè)務(wù)、理財產(chǎn)品的營銷，對此類人員的應(yīng)選擇業(yè)務(wù)力量、表達力量、專業(yè)修養(yǎng)更強的營銷人員從事

6、此項工作，一方面是通過信貸營銷部門的供應(yīng)的信息對信貸客戶進行長期的跟蹤維護，另一方面通過對支行供應(yīng)的客戶信息來開展長期不斷的存款大戶維護工作。著手建立電子版優(yōu)質(zhì)客戶信息檔案，隨時對客戶進行跟蹤，通過對優(yōu)質(zhì)客戶信息的對比、遴選，將優(yōu)質(zhì)客戶群體進行細分，實行分層次的差異化服務(wù)，做好存款后續(xù)維護和開發(fā)工作。培育客戶對商行的信任度和忠誠度，在穩(wěn)定現(xiàn)有優(yōu)質(zhì)客戶的基礎(chǔ)上，主動進展新的優(yōu)質(zhì)客戶群體;另一方面，努力改善柜面服務(wù)，配置大堂經(jīng)理，二類支行全體人員要明確自身定位，把現(xiàn)有存款業(yè)務(wù)做活、做到位。在當(dāng)前激烈的金融業(yè)競爭中，我們需要突出服務(wù)優(yōu)質(zhì)的特色，充分挖掘自身的特長和亮點。 六、營銷措施 為徹底扭轉(zhuǎn)儲蓄

7、存款大幅波動的不良局面，盡快建立以存款為中心的多項工作措施深化挖掘目標(biāo)市場，開展競賽活動爭攬存款、以理財產(chǎn)品挖轉(zhuǎn)存款、以結(jié)算沉淀存款、以代發(fā)工資汲取存款等活動來服務(wù)穩(wěn)定存款。 (一)開展儲蓄競賽活動爭攬存款：制定強有力的激勵措施，樹立集體與個人目標(biāo)統(tǒng)一、利益全都的“一盤棋”意識，全行全力爭攬存款。 (二)以理財產(chǎn)品挖轉(zhuǎn)存款：抓住理財產(chǎn)品收益高、發(fā)行期次多、資金回籠快等優(yōu)勢，將他行客戶作為主攻點集中力氣挖轉(zhuǎn)，且要隨時關(guān)注發(fā)行的大量信托理財產(chǎn)品到期時間，組織人員與大額儲蓄客戶進行了電話隨訪，與客戶“零距離”接觸，做到將全部信托理財產(chǎn)品和大額客戶到期的存款都順當(dāng)轉(zhuǎn)存。組織人員準(zhǔn)時對公存客戶帳面上大額

8、存款資金進行了解，對臨時不用的存款為客戶做好理財，提示轉(zhuǎn)存為7天通知存款或定期存款，并做好其他業(yè)務(wù)的營銷拓展工作，帶動保險、基金、黃金等理財產(chǎn)品的快速銷售，帶動儲蓄存款穩(wěn)定增長。 (三)以結(jié)算沉淀存款：主動分析存量客戶的資金運作狀況，利用網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬功能做好付款方、收款方資金劃轉(zhuǎn)，確保資金在支行內(nèi)部循環(huán)，確保儲蓄存款穩(wěn)定。 (四)以代發(fā)工資汲取存款：先以借款企業(yè)為突破口來辦理代發(fā)工資業(yè)務(wù)，再通過和_區(qū)、新市區(qū)、_區(qū)工商局聯(lián)系，以區(qū)域內(nèi)全部企業(yè)為目標(biāo)，以代發(fā)工資為突破口，二類支行和營銷部門、綜合業(yè)務(wù)部門協(xié)同營銷，主動實施“一攬子”金融服務(wù)，促進存款、理財、電子銀行等業(yè)務(wù)協(xié)同快速進展。 七、營銷手段與

9、方法 (一)落實營銷環(huán)境：將營銷措施落實到二類支行、營銷部門負責(zé)人，要負責(zé)人引起高度重視，借以調(diào)動全員存款營銷主動性，在全行樹立起“抓存款就是抓效益，提高資金自給力量就是提高資產(chǎn)創(chuàng)立力量”的觀念。其次在全行召開“人人抓存款”活動動員會議，組織全體員工仔細學(xué)習(xí)營銷活動方案，圍繞任務(wù)目標(biāo)統(tǒng)一全員思想，使大家從全局和長遠的角度堅固樹立服務(wù)客戶、加快進展的意識。從營銷環(huán)境上要落實從行領(lǐng)導(dǎo)到一般員工，人人堅守“團結(jié)激發(fā)活力、團結(jié)激發(fā)才智、團結(jié)激發(fā)斗志、團結(jié)制造奇跡”的信念。 (二)落實營銷人員：要求窗口服務(wù)人員成為存款總量擴充的主力軍。在對現(xiàn)實、潛在的優(yōu)良客戶進行分類排隊的基礎(chǔ)上，鎖定目標(biāo)客戶，把握營銷

10、重點，開展高端營銷和親情營銷。其次要加強營銷部門的存貸款綜合營銷，強化以貸款帶動存款的營銷措施，確?？蛻糍Y金在我行體內(nèi)循環(huán)，降低實貸實付的影響。 (三)制定考核方法，建立激勵機制，使存款營銷工作目標(biāo)明確，責(zé)任落實到人，將存款任務(wù)的增長與二類行全體員工、營銷部門人員的績效工資20%掛鉤。并落實二類行和營銷部將任務(wù)層層分降落實到每位員工，準(zhǔn)時下發(fā)存款營銷狀況通報，激勵先進、督促后進。每旬由綜合業(yè)務(wù)部對此次活動進行效果評價，活動的策劃方案實施狀況如何，活動是否達到了預(yù)期的目的，客戶對活動的反映如何等等具體地進行評估。 金融產(chǎn)品營銷策劃方案.2 一、策劃目的： 本次策劃主要針對金融產(chǎn)品綻開營銷，包括網(wǎng)

11、上銀行，小額貸款卡，和低碳信用卡四種金融產(chǎn)品。其目的在于擴大臨汾郵政銀行的.影響力，提升市場地位，提高知名度，拓寬業(yè)務(wù)范圍。 二、營銷環(huán)境分析： (一)、宏觀環(huán)境分析： 1、政治環(huán)境。我國現(xiàn)階段政治環(huán)境較穩(wěn)定，沒有出現(xiàn)嚴(yán)峻的經(jīng)濟政治沖突、問題。國家的管理為我國居民保證了銀行的信譽，使我國居民更放心地參加網(wǎng)上銀行的交易活動，支付寶卡通也有了更廣泛的發(fā)行空間;我國大力支持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)，這為小額貸款卡的進展供應(yīng)了一個良好的條件。 2、自然環(huán)境。人類活動在經(jīng)濟進展的同時也給自然環(huán)境帶來了很大的負擔(dān)。二氧化碳的大量排放造成的溫室效應(yīng)，使人們更加關(guān)注環(huán)保問題。為貫徹科學(xué)進展觀，堅持走“可持續(xù)進展”道路，用低碳

12、信用卡為客戶建立“個人綠色檔案”，這是一個有效的節(jié)能減排方法。 3、經(jīng)濟環(huán)境。目前，世界整體經(jīng)濟形勢仍是較嚴(yán)峻的，國際金融危機對世界經(jīng)濟的增長造成巨大威逼，中國的經(jīng)濟也有著重大阻力。但是，國內(nèi)的宏觀經(jīng)濟是呈穩(wěn)定增長趨勢的，資本市場不斷進展及居民費結(jié)構(gòu)和理財觀念的轉(zhuǎn)變帶來良好契機，政府對銀行的支持依舊強勁。網(wǎng)上交易、鼓舞創(chuàng)業(yè)，這些都對國經(jīng)濟的進展起了很大的推動作用。 4、競爭環(huán)境。我國加入世貿(mào)組織之后，隨著國際銀行巨頭的涌入，如花旗、匯豐等全球知名的大銀行團都已經(jīng)在中國開設(shè)了分支機構(gòu)，他們具有良好的信譽、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，這對國內(nèi)的一些銀行造成相當(dāng)?shù)牧?。我們的銀行業(yè)必需開拓新的進展空間，因而在此時我們

13、開頭了網(wǎng)上銀行，小額貸款卡，低碳信用的進展之路。 5、人口環(huán)境：20_年1月16日，中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)信息中心(CNNIC)發(fā)布第29次中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)進展?fàn)顩r統(tǒng)計報告。報告顯示，截至2021年12月底，中國網(wǎng)民規(guī)模突破5億，達到5。13億，全年新增網(wǎng)民5580萬報告顯示，中國手機網(wǎng)民規(guī)模達到3。56億，同比增長17。5%。隨著網(wǎng)絡(luò)的普及和廣泛應(yīng)用，網(wǎng)上銀行、支付寶卡通這樣的新興交易平臺，會得到更多人的青睞。另外，人口問題，也使得就業(yè)困難的問題更加嚴(yán)峻，創(chuàng)業(yè)的人會越來越多，小額貸款能更加體現(xiàn)其優(yōu)勢性。 (二)金融產(chǎn)品SWORT分析 1、優(yōu)勢 (1)信息優(yōu)勢。郵政銀行地處臨汾，由于長期服務(wù)本地市場，郵政銀

14、行與地方政府和客戶關(guān)系親密，對轄區(qū)內(nèi)經(jīng)濟、.等狀況比較熟識具有較好的環(huán)境以及市場優(yōu)勢。 (2)政策優(yōu)勢。政府應(yīng)建設(shè)新農(nóng)村的要求，加大對農(nóng)村的投入和政策優(yōu)待。銀行以支持“三農(nóng)”和地方經(jīng)濟進展為己任，原則明確，市場目標(biāo)明確，在本地易得到政府的支持。 (3)環(huán)境優(yōu)勢。臨汾市持續(xù)高速的經(jīng)濟增長，環(huán)境及城市化進程的推動。 (4)自身優(yōu)勢。改革開放以來，我國金融業(yè)進展很快。在整個金融機構(gòu)組織體系中，中小型銀行是進展最為快速、活力的一個群體，它們以特有的生氣與活力，活躍于經(jīng)濟領(lǐng)域，其作用不容小覷。中小銀行業(yè)務(wù)規(guī)模進展的快，經(jīng)濟效益良好，經(jīng)營范圍漸漸擴大這是企業(yè)自身的進展優(yōu)勢。 2、劣勢 (1)知名度。大量的

15、走訪、問卷、電話等形式的調(diào)查表明，廣闊市民、中小企業(yè)對郵政銀行了解甚少;規(guī)模不大，便捷性差，也會導(dǎo)致郵政銀行不能成為首選。 (2)認(rèn)知度。臨汾郵政銀行于08年3月正式開業(yè)，市場對其認(rèn)知度很低，與四大國有銀行相比競爭力處于下風(fēng)。許多市民對臨汾郵政銀行的認(rèn)知只是達到“農(nóng)村合作信用社”的水平，對于從“郵政儲蓄到“商業(yè)銀行”的轉(zhuǎn)型并不了解。 (3)形式。業(yè)務(wù)領(lǐng)域狹窄，產(chǎn)品創(chuàng)新力量差，無法為客戶量身定做出個性化、差異化的產(chǎn)品，沒有準(zhǔn)時更新新奇地吸引顧客的業(yè)務(wù)。 (4)員工水平。經(jīng)過與其他銀行對比，臨汾郵政銀行員工整體綜合素養(yǎng)不高，專業(yè)化水平相對較弱。 (5)服務(wù)水平。缺乏有效的營銷服務(wù)體系，售后服務(wù)不到

16、位。 3、機遇。 (1)在產(chǎn)品的推廣及服務(wù)方面加大力度宣揚，拓寬市場份額。如可在學(xué)校，消遣及公共場所進行現(xiàn)場的互動宣揚，使得更多的人了解并接觸到相關(guān)的金融產(chǎn)品。 (2)政策壁壘的破冰，使農(nóng)村中小金融機構(gòu)獲得了巨大的進展空間。 (3)世界生態(tài)環(huán)境日益惡化，進展低碳經(jīng)濟已成為全球共識，開展碳交易正是人們利用市場機制引領(lǐng)低碳經(jīng)濟進展的必由之路。在低碳經(jīng)濟背景下，中國商業(yè)銀行應(yīng)主動應(yīng)對，正視經(jīng)濟轉(zhuǎn)型所帶來的機遇與挑戰(zhàn)，不斷推動金融產(chǎn)品創(chuàng)新，主動參加中國碳交易市場構(gòu)建，逐步建立健全低碳金融體系，迎接未世界低碳經(jīng)濟新格局的挑戰(zhàn)。 (4)近些年，中國銀行業(yè)取得了飛速的進展，在經(jīng)濟全球化形勢下，中國銀行業(yè)面臨

17、著巨大的機遇：宏觀調(diào)控給商業(yè)銀行經(jīng)營帶來的機遇;經(jīng)濟進展模式的改變對商業(yè)銀行帶來的機遇;另外，許多商業(yè)銀行把房地產(chǎn)開發(fā)貸款、按揭貸款作為主要投資方向，商業(yè)銀行要在企業(yè)進展模式改變的過程中，不斷查找新的核心客戶，這其中可能有經(jīng)營新材料、新能源的，這些產(chǎn)業(yè)將來會有更好的前景。 4、威逼 (1)世界金融危機的影響下，世界經(jīng)濟尚未走出低谷。 (2)外資銀行的進入，眾多新成立的中小銀行是市場競爭更加激烈 (3)受部分地方現(xiàn)行政策的約束，向其他地區(qū)進行擴張受到限制。 (三)市場競爭分析 (1)我國商業(yè)銀行是國家經(jīng)濟進展的重要支柱，金融宏觀調(diào)控的市場基礎(chǔ)，國家經(jīng)濟中起著舉足輕重的作用。在經(jīng)濟全球化和金融一體

18、化加速進展的今日，我國商業(yè)銀行將越來越受到外資銀行及全球經(jīng)濟危機的多層沖擊。 (2)國有商業(yè)銀行在我國金融體系中居肯定壟斷地位，使中小銀行面臨現(xiàn)實的市場競爭壓力。高度壟斷的市場必定出現(xiàn)不正值競爭行為，中小銀行體系面臨極大地挑戰(zhàn)。近年來，由于市場份額不足，資金力較弱，電子化水平不高，國內(nèi)中小銀行出現(xiàn)了三大病癥：自有資金比例嚴(yán)峻不足;信貸資產(chǎn)質(zhì)量低下;業(yè)務(wù)品種單一，盈利水平低下。如何準(zhǔn)時改善中小銀行的生存環(huán)境，妥當(dāng)、解決這些病癥，將挺直關(guān)系到中小銀行的生死攸關(guān)。 (3)要想保持競爭力的優(yōu)勢，就必需明確競爭力所處的狀態(tài)，隨著環(huán)境要素的改變而對競爭力不斷地進行診斷、培育和鞏固，維持和擴大競爭力擁有者和

19、競爭對手之間的距離。否則，競爭力就會被仿照甚至趕超。因此，做好這一工作的前提就是建立一套科學(xué)合理的評價指標(biāo)體系，對綜合競爭力做出準(zhǔn)時、正確的評價，不僅是.公眾對中小銀行的特點、各項業(yè)務(wù)的優(yōu)勢有所知曉，同時銀行本身也可以明確自己的競爭優(yōu)勢和市場位臵。 (四)企業(yè)形象分析 臨汾郵政銀行前身是臨汾郵政儲蓄。該行秉承人民郵政、為人民的優(yōu)良傳統(tǒng)，充分發(fā)揮在地緣、人緣、機制等方面的特點和優(yōu)勢，以支持“三農(nóng)”和地方經(jīng)濟進展為己任，緊緊圍繞“以市場為導(dǎo)向、客戶為中心”的經(jīng)營理念，建立健全現(xiàn)代企業(yè)制度，明確市場定位，依托現(xiàn)代科技手段，加快金融產(chǎn)品和服務(wù)功能的創(chuàng)新，突出個人業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)，全面服務(wù)百姓生活，主動向

20、產(chǎn)權(quán)清楚、經(jīng)營狀況良好的中小企業(yè)、微小企業(yè)傾斜，獲得了良好的.效益和經(jīng)營效益。 三、市場面臨的問題分析 (1)競爭力大： 除國有銀行外，中國目前有許多家中小銀行，如招商銀行、交通銀行、民生銀行，也有一些事大型的外資銀行，如花旗、渣打、匯豐等。臨汾郵政銀行在知名度，產(chǎn)品創(chuàng)新力量，服務(wù)體系等方面與之相比都存在著很大的欠缺。 (2)創(chuàng)新力量差： 中國銀行業(yè)目前面臨的主要挑戰(zhàn)之一就是產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新，在調(diào)查中發(fā)覺，臨汾郵政銀行的網(wǎng)上銀行、小額貸款卡這些金融產(chǎn)品在許多家銀行都有，特別普遍，并不是它獨具的特色。 四、市場機會分析 五、營銷策劃達到的目標(biāo) 1、提高知名度，為銀行今后更好的進展做鋪墊，實現(xiàn)其

21、終極目標(biāo)“成為全國的農(nóng)村合作銀行”。 2、遵循其辦行宗旨“立足當(dāng)?shù)?，支持三農(nóng)，服務(wù)社區(qū)”。 3、樹立更佳的企業(yè)形象，富有.責(zé)任感，堅持科學(xué)進展觀，走可持續(xù)進展道路。 4、將綠色環(huán)保的綠色銀行理念深化人心。 六、營銷策略 (一)、網(wǎng)上銀行： 1、通過互聯(lián)網(wǎng)，為杭州聯(lián)合銀行個人客戶供應(yīng)賬戶查詢、轉(zhuǎn)賬匯款等金融服務(wù)的網(wǎng)上銀行渠道，品牌為“豐收E網(wǎng)”。通過在人流中多產(chǎn)所如公交車、學(xué)校、院、商業(yè)街等地廣告大力宣揚推廣期間跨行轉(zhuǎn)賬手續(xù)費最低1元，系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)賬免費免證書免年費，免費送USBKEY的優(yōu)厚待遇，讓更多人知道杭州聯(lián)合銀行的特色業(yè)務(wù)。 2、網(wǎng)上銀行的開通減免肯定費用，如U盾工本費及密碼重臵費用，同時宣

22、揚推廣時期開通網(wǎng)上銀行免費贈送網(wǎng)銀盾，對外宣揚開通網(wǎng)上銀行的服務(wù)可以獵取額外積分等。 3、網(wǎng)上銀行可以和家庭成員綁定，家庭成員辦理家庭卡后如在網(wǎng)上付款時有一方卡里沒有足夠的現(xiàn)金可以挺直跳轉(zhuǎn)到其他家庭的卡里進行累積，而不需要手續(xù)費，在開通網(wǎng)上銀行的同時可以同時再綁定手機銀行。 (二)、小額貸款卡： 1、面對各大高校，中小企業(yè)進行大力推廣，鼓舞各大高校中想創(chuàng)業(yè)的有志青年，多鼓舞多關(guān)心這些有想法的人，讓他們利用小額貸款完成自己的創(chuàng)業(yè)幻想。 2、在學(xué)校及周邊消遣場所進行小額貸款卡宣揚，主要的金融產(chǎn)品要打響知名度由于提倡綠色消費環(huán)保，可以通過分發(fā)可再生環(huán)保紙袋讓同學(xué)在上面用筆寫出自己對于將來的暢想，隨后

23、即可贈送紙袋，里面附帶上小額貸款卡的相關(guān)介紹。 3、針對中小企業(yè)的貸款，有主動鼓舞優(yōu)待政策，可以供應(yīng)企業(yè)信息溝通平臺，若有相同想法的合作人，可通過杭州聯(lián)合銀行的借款，實施創(chuàng)業(yè)。 (三)、豐收卡支付寶卡通： 1、以杭州聯(lián)合銀行前背景杭州農(nóng)村合作信用社為鋪墊，連續(xù)進展豐收卡，并更快的融入新的背景，進入經(jīng)濟快速進展的.，并依據(jù)年輕人的喜好，在豐收卡上增加了支付寶功能，使豐收卡更適合各年齡段的消費群體，范圍更廣，用法更便利、快捷。 2、豐收卡支付卡通可以多元化自己的開通方式，銀行柜臺開通，網(wǎng)上開通，手機開通等形式，更便利客戶用法。 3、豐收卡支付寶卡通可以與.進行合作。目前的網(wǎng)購只是局限在國內(nèi)的，要想

24、從.購買商品的話一般是實行國外代購的方式的進行的，本行可以以此為突破點領(lǐng)先與一些國外購物網(wǎng)站進行合作，提高銀行的特色服務(wù)。 (四)、低碳信用卡： 1、低碳信用卡用法環(huán)保包裝材料，使可再生資源合理利用。 2、低碳信用卡每消費一筆錢即有積分計入“個人綠色檔案”，建立個人綠色基金，將所積金額用于環(huán)保事業(yè)。 3、低碳信用卡與杭州旅游業(yè)相結(jié)合。在卡片上印刷杭州的特色景點，如西湖十景、新西湖十景、千島湖景色等不同風(fēng)景圖案。提倡綠色旅_，建議一家人在學(xué)習(xí)工作之余，走出家門，領(lǐng)會美麗風(fēng)景，增加環(huán)保意識享受屬于自己的健康生活。 4、聯(lián)手杭州各高校高校。高校生是最能接受新奇事物，培育高校生的環(huán)保意識的同時，又能擴

25、大銀行低碳信用卡影響力、發(fā)行量，增加銀行收益。 5、設(shè)立【手拉手】套餐，凡_位以上的客戶一同在杭州聯(lián)合銀行辦理信用卡，即免去每年的年費，并且在原有的償還力量基礎(chǔ)上根據(jù)肯定的比率可以提高其透額度，辦理的人員越多比率越高。辦理當(dāng)天亦獲得華元電影院的抵價券。 七、詳細推行方法 1、化繁為簡在營業(yè)廳辦理手續(xù)過程復(fù)雜繁瑣，取消一些不必要的中間環(huán)節(jié)，提高工作效率。完善網(wǎng)絡(luò)制。假如可以在網(wǎng)上挺直辦理的業(yè)務(wù)，在官方網(wǎng)站上寫明詳細的操作過程，節(jié)省時間。 2、擴大企業(yè)規(guī)模，在杭州范圍內(nèi)增加多個網(wǎng)點。 3、宣揚企業(yè)，打響企業(yè)知名度，在公交，電視上做與綠色旅游相結(jié)合的系列宣揚廣告，深化到各高校，企業(yè)進行品牌的推廣服務(wù)

26、 4、健全售后服務(wù)機制，針對老客戶和新客戶實行不同的措施，做到吸引新客戶，留住老客戶的目的。一旦銀行內(nèi)部有調(diào)整應(yīng)準(zhǔn)時通知，新業(yè)務(wù)的推廣也準(zhǔn)時宣揚到每個客戶。 5、針對其他的一些客戶群體，本行可以通過主動上門，電話，郵件等形式進行推銷。 6、在各高校高校中舉辦一些以環(huán)保為主題的活動，同時大力宣揚本行金融產(chǎn)品“低碳”的特色，大力推廣網(wǎng)上銀行、豐收支付寶卡和低碳信用卡等金融產(chǎn)品，以此來迎合目前年輕消費群體綠色、環(huán)保、時尚的消費理念，順當(dāng)?shù)卮蜷_高校生市場。 7、主動鼓舞高校生自主創(chuàng)業(yè)，降低辦理小額貸款的門檻。通過舉辦一些關(guān)于自主創(chuàng)業(yè)的講座來打響其在高校生中的知名度。 8、鼓舞農(nóng)夫走農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化道路，由于

27、農(nóng)夫的文化水平較低，在農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化上，本行應(yīng)當(dāng)加大宣揚力度可以通過播放宣揚片的形式激發(fā)農(nóng)夫的愛好，由此，將小額貸款卡勝利打入農(nóng)村市場。 9、在營銷形式上，本行可以通過主動上門，電話，郵件等形式進行推銷。 八、費用預(yù)算 金融產(chǎn)品營銷策劃方案.3 方案名稱： 參賽隊負責(zé)人： 完成日期：20_._._ 為了進展我們證券公司購買基金的客戶，爭取達到每個在我們公司開戶的人都同時開立基金的帳戶，擴大基金市場中客戶占有份額，進展?jié)撛诳蛻?。我們公司將通過一系列的營銷策略，整合產(chǎn)品營銷和關(guān)系營銷，將基金推上我們公司的主打進展力氣，同時給我們公司樹立起品牌文化形象，打造穩(wěn)健的、專業(yè)的、誠信的、有遠見的、負責(zé)的、才智

28、的、伙伴關(guān)系的企業(yè)形象。 一、策劃目的： 本次策劃主要針對基金產(chǎn)品綻開營銷，其主要目的在于增加我們公司的經(jīng)濟效益，擴大基金市場中客戶占有份額，同時建立企業(yè)內(nèi)部文化及品牌形象，進展?jié)撛诳蛻簟?我們將對自身基金產(chǎn)品進行營銷推廣的同時，對公司內(nèi)部專業(yè)人員的專業(yè)性水平，服務(wù)性水平進行提高，你滿意廣闊投資者的不同需求。 二、營銷環(huán)境分析： 1、中國資本市場已經(jīng)告辭了暴利與投機時代，即將進入健康的投資時代;隨著法律法規(guī)的不斷完善，監(jiān)管力氣的加強，為證券公司的運作制造出良好的外部環(huán)境，并推動基金業(yè)的快速進展。隨著基金規(guī)模日益擴大，對市場的影響也日益重要，漸漸成為證券市場中不行忽視的重要的機構(gòu)投資者。 2、資

29、者正是我國目前的政策選擇。數(shù)據(jù)顯示，目前受中國證監(jiān)會監(jiān)管的證券投資基金市值總和已接近800億元，相當(dāng)于滬、深兩市流通市值的7%左右。 3、證券投資基金是抱負的個人理財工具，收益率較高，而個人投資者在收集信息、把握行情及資金實力等方面有先天劣勢，自我愛護力量不足，這打算了他們的投資結(jié)果必定是虧多贏少，這是多年來的實踐所證明白的。所以，越來越多的人選擇在證券公司開立基金賬戶。 4、基金品種的日益多樣化，投資風(fēng)格的漸漸凸現(xiàn)，為證券公司帶來了越來越大的代銷空間。從2021年第一批以平衡型為主的基金進展至今，已出現(xiàn)成長型、價值型、復(fù)合型等不同風(fēng)格類型的基金，尤其是隨著開放式基金的逐步推出，基金風(fēng)格類型更

30、為鮮亮，為投資者供應(yīng)了多方位的投資選擇。 5、面對加入世貿(mào)組織后的競爭格局，基金管理公司開展廣泛的對外合作，學(xué)習(xí)先進的管理與技術(shù)閱歷，推動基金產(chǎn)品與運營的創(chuàng)新為中國加入國際金融市場競爭奠定了基礎(chǔ)。作為基金代銷機構(gòu)的證券公司，選擇證券投資基金已是大勢所趨。 金融產(chǎn)品營銷策劃方案.4 一、以客戶為中心，做好結(jié)算服務(wù)工作?？蛻羰俏覀兊纳嬷?，作為營業(yè)部又是對外的窗口，服務(wù)的好壞挺直影響到我行的信譽 1、我行始終提倡的“首問責(zé)任制”、“滿時點服務(wù)”、“站立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將連續(xù)執(zhí)行，并做到每個員工能耐煩對待每個顧客，讓客戶滿足。 2、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務(wù)要求越來越高，不

31、單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上，除了連續(xù)做好公用事業(yè)費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結(jié)算外，更要做好明年開通的高速大路聯(lián)網(wǎng)收費業(yè)務(wù)、開放式基金收購業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種，提高我行的競爭力量。 3、主動加強與個人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參加個人業(yè)務(wù)、熟識個人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但由于各種各樣的緣由還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個欠缺。 4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結(jié)算方法講座，增加人們的金融學(xué)問，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。 5、連續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣用法網(wǎng)上

32、銀行業(yè)務(wù)。 二、強內(nèi)掌握度管理，防范風(fēng)險，保證工作質(zhì)量。隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的要求 1、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴(yán)格根據(jù)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實行事權(quán)劃分，一崗一卡，一人一卡，增加制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。 2、進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強帳戶管理和上門服務(wù)。 3、進一步加強會計出納制度，嚴(yán)格會計出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的用法和保管。 4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的平安，進一步提高我行防范外來結(jié)算風(fēng)險的手段。 5、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，強化總會計日常檢查制度以準(zhǔn)時

33、發(fā)覺隱患，削減差錯杜絕結(jié)算事故。 6、切實履行對分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查。 7、做好會計核算質(zhì)量的定期考核工作。 三、以人為本提高員工的全面素養(yǎng)。員工的素養(yǎng)如何是銀行能否進展的根本，在目前人員流淌常見的狀況下我營業(yè)部急需要有一支高素養(yǎng)的隊伍 1、把好進人用人關(guān)。銀行業(yè)聽著很美，其實布滿競爭和風(fēng)險，所以到我營業(yè)部需要有肯定的心理素養(yǎng)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的力量且要能發(fā)揮員工潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的主動性。 2、加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓(xùn)方案上報人事部門，預(yù)備對出納制度、支付結(jié)算方法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會計制度、新會計科目等基礎(chǔ)學(xué)問以及各種新興業(yè)務(wù)進行培訓(xùn)。 3、在人員緊

34、急的狀況下仍要加強崗位練兵，除了參與明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平。 4、勤做員工的思想工作，關(guān)懷鼓舞員工，強化員工的心理素養(yǎng)。 5、有方案、有目的地進行崗位輪換，培育每一個員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變。 金融產(chǎn)品營銷策劃方案.5 一、活動主題 “錦龍舞春章，x行送吉利” 二、活動時間 活動開展期：20_年12月1日20_年3月31日 活動考核期：20_年1月1日-20_年3月31日 三、活動目的 旺季營銷期間全行以“汲取存款、拓展中收、進展客戶”為主要目標(biāo)，主動走進居民社區(qū)、商業(yè)社區(qū)和網(wǎng)絡(luò)社區(qū)，開展系列社區(qū)金融活動，重點突破收入安排市場、縣域市場、批發(fā)市場、訓(xùn)練市場等，加大考核激勵

35、力度，開展全方位和多層次的營銷宣揚活動，打好“旺季開門之戰(zhàn)、同業(yè)之戰(zhàn)”，為全年個人業(yè)務(wù)進展奠定基礎(chǔ)。 四、活動目標(biāo) 20_年一季度全行本外幣個人存款時點新增6億元;平均余額新增4億元。 個人中間業(yè)務(wù)收入新增900萬元。 客戶新增4000戶(統(tǒng)一折算成AUM5萬元(含)-20萬元客戶)。 收費借記卡發(fā)卡新增2萬張。 信用卡新增客戶3900戶，分期交易額1000萬元，有效商戶新增30戶。 電子銀行交易量比提升7個百分點，達到46%以上;自助設(shè)備交易量比達到50%以上。 個人電子銀行客戶新增40000戶;個人產(chǎn)品掩蓋度提升0.02。 五、考核評比 為評價各網(wǎng)點20_年一季度個人業(yè)務(wù)經(jīng)營成果，促進全行

36、個人銀行業(yè)務(wù)進一步進展，活動將設(shè)置綜合貢獻獎和單項獎，分別對表現(xiàn)突出的網(wǎng)點和個人進行表彰嘉獎。 (一)“綜合貢獻獎” 1、指標(biāo)設(shè)置內(nèi)容及權(quán)重 2、有關(guān)指標(biāo)說明。 (1)個人存款新增考核指標(biāo) 個人存款平均余額新增：20_年一季度末存款日均余額減20_年初存款考核余額，其中20_年初存款考核余額=20_年年末后5天存款時點余額/5。 (2)個人客戶新增考核指標(biāo)：考核內(nèi)容為一季度 AUM5-20萬為1個標(biāo)準(zhǔn)客戶，20-50萬、50-300萬、300-1000萬、1000萬以上客戶新增分別按3、10、40、200折算。 (3)電子銀行業(yè)務(wù)考核指標(biāo)： 電子銀行客戶新增包括個人網(wǎng)上銀行、手機銀行、電話銀行

37、、短信、短信轉(zhuǎn)賬匯款。全行新增客戶總量目標(biāo)4萬戶，其中：網(wǎng)上銀行和手機銀行客戶各新增7500戶和7000戶以上，其余客戶進展不限。新增短信轉(zhuǎn)賬匯款客戶，如客戶發(fā)生賬務(wù)類交易，則每戶按10戶計算;只簽約未發(fā)生交易的客戶正常計算，即一戶算一戶。 3、獎項設(shè)置： 活動結(jié)束后，市行采納綜合系數(shù)占比法進行考評，計算各網(wǎng)點綜合得分，分別評出一等獎2名、二等獎4名、三等獎6名，共12名授予“旺季營銷綜合貢獻獎”并進行表彰嘉獎。 綜合貢獻獎必需滿意如下必要條件：網(wǎng)點平均余額新增方案完成率必需達到50%以上。無發(fā)生重大投訴或重大案件。 (二)單項獎 1、網(wǎng)點單項獎 (1)“存款超越獎”。授予一季度末個人存款時點

38、余額位次提升(比20_年后5天存款平均余額)最多的前5名網(wǎng)點。 (2)“增存先鋒獎”。授予一季度個人存款平均余額新增最多的前5名網(wǎng)點。 (3)“客戶成長獎”。授予AUM5萬元以上客戶新增(折算后)最多的前5名網(wǎng)點。 (4)“借記卡發(fā)卡先鋒獎”。評比新增收費借記卡新增最多的前5名網(wǎng)點。 (5)“精準(zhǔn)營銷獎”，授予一季度在“個人金融產(chǎn)品營銷服務(wù)系統(tǒng)”商機處理率(40%)、營銷勝利率(60%)得分的前5名網(wǎng)點。計分方法為中位數(shù)法。 (6)“信用卡客戶新增先鋒獎”。評比一季度信用卡新增客戶數(shù)最多的前5名網(wǎng)點。 (7)“產(chǎn)品歸集量新增先鋒獎”。評比產(chǎn)品歸集量新增額最多的5名網(wǎng)點。 (8)“電子銀行營銷先

39、鋒獎”。按綜合貢獻獎中電子銀行單項得分評比最多的前5名網(wǎng)點。計分方法為中位數(shù)法。 2、個人單項獎。 評比“個人銀行業(yè)務(wù)營銷能手獎”。旺季營銷活動結(jié)束后，分別評比個人存款、理財產(chǎn)品、信用卡、電子銀行營銷能手，每項評比5名。其中：個人存款考核平均余額新增。理財產(chǎn)品考核基金(有費率債券、貨幣型分別按5：1、10：1折算)、保險(期繳按1：4折算)、黃金(實物金按1：5折算)、本行理財產(chǎn)品。上述考評依據(jù)各網(wǎng)點推舉及業(yè)績榜、相關(guān)系統(tǒng)數(shù)據(jù)統(tǒng)計。 上述各項嘉獎除精神嘉獎外，嘉獎省外培訓(xùn)名額。其中綜合貢獻獎一、二等獎各嘉獎2個培訓(xùn)名額，綜合貢獻三等獎及各單項獎各嘉獎1個名額。 培訓(xùn)名額嘉獎標(biāo)準(zhǔn)：網(wǎng)點單項獎中的3-5名及“個人銀行業(yè)務(wù)營銷能手獎”嘉獎培訓(xùn)標(biāo)準(zhǔn)為2021元左右，其他各獎項嘉獎培訓(xùn)標(biāo)準(zhǔn)為3000元左右。 六、旺季營銷活動措施。 (一)制定方案，加強組織領(lǐng)導(dǎo)。 根據(jù)省行旺季營銷活動方案，結(jié)合我行實際，制定細化我行的營銷活動方案。組織召開旺季營銷動員會，提前預(yù)熱，早謀劃、早部署、早落實。各網(wǎng)點要成立旺季營銷活動領(lǐng)導(dǎo)小組，營造深厚的全員旺季營銷氛圍，力爭取得優(yōu)異成果。 (二)加大營銷宣揚力度。 1、加大廣告宣揚力度。 圍繞旺季營銷重點產(chǎn)品，市行統(tǒng)一在晚報、交通臺、街道路牌、高檔社區(qū)及商業(yè)鬧市區(qū)