證券投資基金銷售人員從業(yè)考試模擬試) (1)

1、鵬華基金管理有限公司證券投資基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷一一、單項(xiàng)選擇題1. （ ）是指標(biāo)有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對(duì)特定財(cái)產(chǎn)擁有所有權(quán)或債權(quán)的憑證。A.資本證券 B.有價(jià)證券 C.貨幣證券 D.商品證券2.按募集方式分類，有價(jià)證券可以分為（）。A.上市證券與非上市證券 B.政府證券、金融證券、公司證券C.公募證券和私募證券 D.股票、債券和其他證券3.債券與股票的區(qū)別主要體現(xiàn)在（ ）上。A. 收益性 B.流動(dòng)性 C.風(fēng)險(xiǎn)性 D.期限性4.下列不屬于證券市場(chǎng)顯著特征的選項(xiàng)是（ ）。A. 證券市場(chǎng)是價(jià)值實(shí)現(xiàn)增值的場(chǎng)所B. 證券市場(chǎng)是價(jià)值直接交換的場(chǎng)所C. 證券市場(chǎng)是財(cái)產(chǎn)權(quán)利

2、直接交換的場(chǎng)所D. 證券市場(chǎng)是風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所 5.下面選項(xiàng)中不是證券市場(chǎng)的基本功能的選項(xiàng)是（ ）。A.籌資一投資功能 B.規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)功能 C.資本配置功能 D.定價(jià)功能6.下列不屬于證券市場(chǎng)層次結(jié)構(gòu)關(guān)系的選項(xiàng)是（ ）。A. 發(fā)行市場(chǎng)和交易市場(chǎng) B.一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)C.有形市場(chǎng)和無形市場(chǎng) D.初級(jí)市場(chǎng)和次級(jí)市場(chǎng)7.1998年12月，證券法正式頒布，并于（ ）實(shí)施，是新中國(guó)第一部規(guī)范證券發(fā)行與交易行為的法律。A.1999年1月 B.1999年7月 C.1999年3月 D.2000年1月8.深圳證券交易所成立時(shí)間是（ ）。A.1991年11月26日 B.1990年11月26日C.1990年12月

3、1日 D.1990年12月1日9.證券市場(chǎng)是（ ）發(fā)行和交易的場(chǎng)所。A. 股票、債券、投資基金份額等有價(jià)證券B. 股票、非上市證券等所有證券C. QDII基金和QFII基金D. 股票和國(guó)債10.證券發(fā)行、交易活動(dòng)的當(dāng)事人具有平等的法律地位，應(yīng)當(dāng)遵守自愿、有償、（ ）原則。A. 公平 B.公開 C.公正 D.誠(chéng)實(shí)信用11.基金在美國(guó)被稱為（ ）。A.集合投資基金B(yǎng).單位信托基金C.共同基金D.證券投資信托基金12.基金本質(zhì)上反應(yīng)的則是一種（ ），是一種受益憑證，投資者購(gòu)買基金份額就成為基金的受益人。A.所有權(quán)關(guān)系 B.債權(quán)債務(wù)關(guān)系C.信托關(guān)系D.其他關(guān)系13.基金與銀行儲(chǔ)蓄存款比較，有誤的是（

4、）。A.性質(zhì)不同B.風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同C.信息披露程度不同D.本質(zhì)相同14.基金與銀行理財(cái)產(chǎn)品的比較，有誤的是（ ）。A.從投資范圍來看，銀行理財(cái)產(chǎn)品的投資領(lǐng)域更為寬廣B.銀行理財(cái)產(chǎn)品的流動(dòng)性相對(duì)較高C.銀行理財(cái)產(chǎn)品投資門檻通常較高，限制了資金較少的投資者D.銀行理財(cái)產(chǎn)品信息披露程度一般不如基金15.基金的當(dāng)事人不包括（ ）。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.證券公司16.基金管理公司通常設(shè)有監(jiān)察稽核部門和風(fēng)險(xiǎn)管理部門，全面負(fù)責(zé)基金管理公司的監(jiān)察稽核和風(fēng)險(xiǎn)控制工作，對(duì)（ ）負(fù)責(zé)。A.董事會(huì)B.監(jiān)事會(huì)C.股東會(huì)D.總經(jīng)理17.基金托管人的首要職責(zé)是（ ）A.進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算B.完成

5、基金資金清算C.監(jiān)督基金投資運(yùn)作D.保證基金資產(chǎn)的安全，獨(dú)立、完整、安全地保管基金的全部資產(chǎn)18.根據(jù)投資目標(biāo)不同，可以將基金分為（ ）A.公募基金和私募基金B(yǎng).封閉式基金和開放式基金C.成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金D.契約型基金與公司型基金19.根據(jù)（ ）的不同，可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)（指數(shù)）型基金。A.運(yùn)作方式B.法律形式C.投資理念D.投資目標(biāo)20.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)（ ）以上投資于股票的為股票基金。A.50%B.60%C.70%D.80%21.（ ）用一攬子股票換取基金份額，贖回時(shí)則是換回一攬子股票而不是現(xiàn)金A.主動(dòng)型基金B(yǎng).LOFC.公募基金D

6、.ETF22.債券基金的平均到期日臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)（ ）。A.越低B.越高C.不變D.無法確定23.債券基金的久期越長(zhǎng)，凈值的波動(dòng)幅度久越（ ）。A.小，高B大，高.C.小，低D.大，低24.在其他情況相同的情況下，信用等級(jí)較高的債券，收益率較（ ）；信用等級(jí)較低的債券，收益率較（ ）。A.低，高B.高，高C.低，低D.高，低25.以下哪種基金最適合厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資？（ ）A.股票基金B(yǎng).混合基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.主動(dòng)型基金26.當(dāng)二級(jí)市場(chǎng)ETF交易價(jià)格高于其份額凈值，即發(fā)生折價(jià)交易時(shí)，大的投資者可以通過在二級(jí)市場(chǎng)買進(jìn)（ ），然后在一級(jí)市場(chǎng)贖回

7、份額，再于二級(jí)市場(chǎng)上賣掉（）而實(shí)現(xiàn)套利交易。A.ETF,一攬子股票B.ETF,ETFC.一攬子股票，一攬子股票D.一攬子股票，ETF27.以下哪種金融工具不是貨幣市場(chǎng)基金不得投資對(duì)象？（ ）A.股票B.可轉(zhuǎn)換債券C.剩余期限超過397天的債券D.流通部受限的證劵28.我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限不得超過（ ）天。A.90B.180C.270D.36029.根據(jù)規(guī)定，基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于（ ）元人民幣。A.5000萬B.2000萬C.1000萬D.1億30.基金管理公司通常設(shè)有監(jiān)察稽核部門和風(fēng)險(xiǎn)管理部門，全面負(fù)責(zé)基金管理公司的監(jiān)察稽核

8、和風(fēng)險(xiǎn)控制工作，對(duì)（ ）負(fù)責(zé)。A. 董事會(huì)B. 監(jiān)事會(huì)C. 股東會(huì)D. 總經(jīng)理31.（ ）主要工作是制定和監(jiān)督執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制政策，根據(jù)市場(chǎng)變化對(duì)基金的投資組合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議。A. 投資決策委員會(huì)B. 風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)C. 投資部D. 研究部32.以下哪條原則不屬于基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則（ ）。A. 合法、合規(guī)性原則B. 健全性原則C. 相互制約原則D. 成本效益原則33.（ ）指基金委托人以證劵投資基金法證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法等法律法規(guī)為依據(jù)，對(duì)管理人的賬務(wù)處理過程與結(jié)果進(jìn)行核對(duì)的過程。A. 基金賬務(wù)的復(fù)核B. 基金頭寸的復(fù)核C. 基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核D. 基金對(duì)財(cái)務(wù)

9、報(bào)表的復(fù)核34.證劵投資基金銷售管理辦法第九條規(guī)定了商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件，下面說法有誤的是（ ）。A. 資本充足率符合國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理的有關(guān)規(guī)定B. 有專門負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門C. 財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，最近2年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰D. 具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行35.基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于（ ）年。A.10B.15C.20D.2536.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷是基金銷售機(jī)構(gòu)從市場(chǎng)和投資者需求出發(fā)所進(jìn)行的基金

10、產(chǎn)品相關(guān)一系列活動(dòng)，不包括（ ）。A. 設(shè)計(jì)B. 銷售C. 售后服務(wù)D. 基金運(yùn)作37.基金托管人按基金合同規(guī)定的估值方法、時(shí)間、程序?qū)鸸芾砣说挠?jì)算結(jié)果進(jìn)行復(fù)核，復(fù)核無誤后簽章返回給基金管理人，有基金管理人對(duì)外公布，并由（ ）根據(jù)確認(rèn)的基金份額凈值計(jì)算申購(gòu)、贖回?cái)?shù)額。A. 基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)B. 基金管理人C. 基金托管人D. 監(jiān)管機(jī)構(gòu)38.我國(guó)基金的會(huì)計(jì)年度為公歷（ ）。A. 每年1月1日至12月31日B. 每年7月1日至12月31日C. 每年1月1日至6月30日D. 每年1月1日至次年1月1日39.（ ）是計(jì)算投資者申購(gòu)基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)，也是評(píng)價(jià)基金投資業(yè)績(jī)的基礎(chǔ)指標(biāo)之一。A

11、. 基金資產(chǎn)估值B. 基金資產(chǎn)總值C. 基金資產(chǎn)凈值D. 基金份額凈值40.基金進(jìn)行利潤(rùn)分配會(huì)導(dǎo)致基金份額凈值（ ）A. 下降B. 上升C. 不變D. 無法確定41.根據(jù)證券投資基金運(yùn)作管理辦法有關(guān)規(guī)定，封閉式基金的利潤(rùn)分配，封閉式基金年度利潤(rùn)分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)的（ ）。A.60%B.70%C.80%D.90%42.對(duì)基金取得的股利收入、債券的利息收入、儲(chǔ)蓄存款利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時(shí)代扣代繳（ ）的個(gè)人所得稅。A.20%B.30%C.40%D.50%43.企業(yè)投資者買賣基金份額獲得的差價(jià)收入，應(yīng)并入企業(yè)的應(yīng)納所得額，（ ）企業(yè)所得稅。企

12、業(yè)投資者從基金分配中獲得的收入，（）企業(yè)所得稅。A. 征收，征收B. 征收，不征收C. 不征收，不征收D. 不征收，征收44.基金銷售屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營(yíng)銷不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷，有其特殊性，不包括（ ）。A. 服務(wù)性B. 專業(yè)性C. 持續(xù)性D. 綜合性45.商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，最近（ ）年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰。A.1B.2C.3D.446.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，注冊(cè)資本不能低于（ ）萬元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。A.1000B.2000C.3000D.500047.在細(xì)節(jié)市場(chǎng)上，基金面對(duì)的客戶群體是縮小的

13、，客戶的忠誠(chéng)度卻是（ ）的。A. 縮小B. 增大C. 不變D. 先增大后縮小48.機(jī)構(gòu)投資者投資額高，投資目標(biāo)比較明確，對(duì)信息的需求比較細(xì)致，通常要求專人服務(wù)，營(yíng)銷成本（ ），服務(wù)成本（ ）。A. 低，高B. 低，低C. 高，低D. 高，高49.基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期部少于（ ）年。A.10 B.15 C.20 D.3050.基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)，以下說法錯(cuò)誤的是（ ）。A. 不必同時(shí)登載基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的表現(xiàn)B. 應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)

14、則計(jì)算基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)C. 引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)D. 基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核51.系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存（ ）年。A.5B.10C.15D.2052.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起（ ）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行封閉式基金份額的發(fā)售。A.3B.6C.9D.1253.封閉式基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起（ ）日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。A.5

15、B.10C.20D.3054.投資者T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于（ ）日后到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。A. T+1B.T+2C.T+3D.T+455.為統(tǒng)一規(guī)范基金認(rèn)（申）購(gòu)費(fèi)用及認(rèn)（申）購(gòu)份額的計(jì)算方法，更好地保護(hù)基金投資人的合法權(quán)益，中國(guó)證監(jiān)會(huì)于2007年3月對(duì)認(rèn)（申）購(gòu)費(fèi)用及認(rèn)（申）購(gòu)份額計(jì)算方法進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率將統(tǒng)一按（ ）為基礎(chǔ)收取A. 認(rèn)購(gòu)金額B. 認(rèn)購(gòu)份額C. 認(rèn)購(gòu)利息D. 凈認(rèn)購(gòu)金額56.以下原則不是股票基金、債券基金的申購(gòu)、贖回原則的是（ ）。A. “未知價(jià)”交易原則B. “已知價(jià)”原則C. “金額申購(gòu)”原則D. “份額贖回”原則57.對(duì)一般

16、基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起（ ）個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。A.3B.5C.7D.1058.當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額（ ）的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。A.5%B.10%C.15%D.20%59.開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該長(zhǎng)期限最長(zhǎng)不得超過（ ）個(gè)月。A.1B.2C.3D.460.基金管理人應(yīng)在申購(gòu)、贖回開放日前（ ）個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的媒體上刊登公告。

17、A.1B.2C.3D.461.買入LOF申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或者其整數(shù)倍，申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（ ）A.0.001B.0.005C.0.01D.0.0562.（ ）是基金信息披露最根本、最重要的原則A. 真實(shí)性原則 B.準(zhǔn)確性原則 C.完整性原則 D.及時(shí)性原則63.（ ）是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為。A. 虛假陳述B. 誤導(dǎo)性陳述C. 重大遺漏D. 對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)64（ ）要求公開披露的信息易為一般公眾投資者所獲取。A規(guī)范性原則 易解性原則易得性原則公平披露原則65.存續(xù)期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每（ ）個(gè)月披露一次更新的

18、招募說明書。A.3 B.6 C.9 D.1266.我國(guó)法律對(duì)基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在2004年6月1日起施行的（ ）中。A證券投資基金信息披露指引證券投資基金法證券法基金信息披露管理辦法67.在每年結(jié)束后（ ）日內(nèi)，基金管理人在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。A.30 B.60 C.90 D.12068.招募說明書中最為重要的信息是（ ）。A.基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資限制等B.基金運(yùn)作方式C.從基金資產(chǎn)中列支的費(fèi)用的種類、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和方式D.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式69.（ ）是約定基金管理人、基金托管人和基金份額

19、持有權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件A招募說明書 B.基金合同 C.托管協(xié)議 D.基金份額發(fā)售公告70.根據(jù)證券投資基金法，當(dāng)代表基金份額（ ）以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會(huì)，而管理人和托管人都不召集的時(shí)候，代表基金份額（）以上的持有人自行召集。A.5%,10% B5%,5% C.10%，5% D.10%,10%71.中華人民共和國(guó)證券法（簡(jiǎn)稱證券法）于（ ）實(shí)施。A.1998年12月29日B.1999年1月1日C.1999年7月1日D.1999年12月1日72.下列選項(xiàng)中（ ）不是證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則。A. 依法監(jiān)管原則B. 誠(chéng)實(shí)勤奮原則C. 保護(hù)投資者利益原則D. 監(jiān)督與自律相結(jié)

20、合的原則73.證券市場(chǎng)監(jiān)管的手段不包括（ ）。A. 市場(chǎng)手段B. 法律手段C. 經(jīng)濟(jì)手段D. 行政手段74.（ ）是指通過運(yùn)用利率政策、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)、信貸政策、稅收政策等經(jīng)濟(jì)手段，對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行干預(yù)。A.市場(chǎng)手段B.法律手段C.經(jīng)濟(jì)手段D.行政手段75.我國(guó)證券法規(guī)定，單位從事內(nèi)幕交易的，除對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告之外，還應(yīng)對(duì)其的處罰是（ ）。A. 處以三萬元以上十萬元以下的罰款B.處以三萬元以上三十萬元以下的罰款C.處以三十萬元以上六十萬元以下的罰款D.處以五十萬元以上八十萬元以下的罰款76.證券從業(yè)人員需要具備證券從業(yè)資格，監(jiān)管部門對(duì)一般從業(yè)人員，授權(quán)（ ）管理。A.

21、 中國(guó)證監(jiān)會(huì)B. 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C. 證券交易所D. 中國(guó)人民銀行77.（ ）在對(duì)我國(guó)基金的監(jiān)管上負(fù)有最主要的責(zé)任。A. 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)B. 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C. 證券交易所D. 證券登記結(jié)算公司78.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（ ）。A. 保護(hù)投資者利益B. 保證市場(chǎng)的公平、效率和透明C. 降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D. 推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展79.（ ）主要指對(duì)市場(chǎng)基金從業(yè)機(jī)構(gòu)及高級(jí)管理人員的資格審核，通過嚴(yán)格的市場(chǎng)準(zhǔn)入，從源頭上控制整個(gè)行業(yè)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、提高行業(yè)服務(wù)水平。A. 市場(chǎng)禁入監(jiān)管B. 市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管C. 日常持續(xù)監(jiān)管D. 現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管80.證券投資基金銷售管理辦法由中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布，并于（ ）年7月1日起

22、實(shí)施，這是我國(guó)第一部規(guī)范基金銷售活動(dòng)的部門規(guī)章。A.2003B.2004C.2005D.2006二、多項(xiàng)選擇題。（下列每小題中有四個(gè)備選項(xiàng)，其中至少有一項(xiàng)符合題意，請(qǐng)將符合題意的選項(xiàng)對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫在題目空白處，選錯(cuò)、漏選、多選、不選，均不得分。）1.商品證券包括（ ）。A. 提貨單 B.運(yùn)貨單 C.倉(cāng)庫(kù)棧單 D.收據(jù)2.按證券發(fā)行主體的不同，有價(jià)證券可分為（ ）。A. 政府證券 B.政府機(jī)構(gòu)證券 C.金融債券 D.公司證券3.證券市場(chǎng)的構(gòu)成主要有（ ）。A. 股票市場(chǎng)B. 債券市場(chǎng)C. 基金市場(chǎng)D. 衍生品市場(chǎng)4.證券市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)是指為證券的發(fā)行與交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu)：（ ）。A. 證券公司

23、B. 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)C. 證券服務(wù)機(jī)構(gòu)D. 證監(jiān)會(huì)5.股票的特征是（ ）A. 永久性B. 參與性C. 流動(dòng)性D. 收益性和風(fēng)險(xiǎn)性6.在股票的價(jià)值中，有（ ）。A. 票面價(jià)值B. 賬面價(jià)值C. 清算價(jià)值D. 內(nèi)在價(jià)值7.債券的特征主要包括（ ）。A. 償還性B. 流動(dòng)性C. 安全性D. 收益性8.金融衍生工具的特征（ ）。A. 跨期性B. 杠桿性C. 聯(lián)動(dòng)性D. 不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性9.金融衍生工具的基本功能有（ ）。A. 套期保值功能B. 價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能C. 投機(jī)功能D. 套利功能10.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是可以抵消或者分散的，因此又稱為“可分散風(fēng)險(xiǎn)”或“可回避風(fēng)險(xiǎn)”。非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括（ ）。A. 信用風(fēng)

24、險(xiǎn)B. 利率風(fēng)險(xiǎn)C. 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)D. 經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)11.基金與股票、債券比較：（ ）A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同B.所籌資金的投向不同C.風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同D.不同性質(zhì)融資工具12.從本質(zhì)上來看，基金與信托是相同的，二者的區(qū)別主要有以下幾點(diǎn)：（ ）A.基金與信托業(yè)務(wù)范圍不同。信托業(yè)務(wù)范圍廣泛，包括商業(yè)信托、金融信托、民事信托、公益信托等領(lǐng)域，而基金只是金融信托的一種B.資金運(yùn)用形式不同。信托機(jī)構(gòu)可以運(yùn)用代理、租賃和出售等形式處理委托人的財(cái)產(chǎn)，既可以融通資金，也可以融通財(cái)物；而基金主要是進(jìn)行資金運(yùn)作，不能融通財(cái)物C.投資流動(dòng)性不同。D.資金募集要求不同。信托的認(rèn)購(gòu)點(diǎn)一般部低于5萬元，投資門檻較高13.基金托管

25、人的職責(zé)主要體現(xiàn)在（ ）等發(fā)面。A.基金資產(chǎn)保管B.基金資金清算C.會(huì)計(jì)復(fù)核D.對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督14.公募基金主要具有如下特征（ ）。A.可以面向社會(huì)公眾開發(fā)售基金份額和宣傳推廣B.基金募集對(duì)象不固定C.投資金額要求低，適宜中小投資者參與D.必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管15.封閉式基金與開放式基金的主要區(qū)別有（ ）。A.期限與發(fā)行規(guī)模限制不同B.基金交易方式與交易費(fèi)用不同C.基金份額的交易價(jià)格計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)與資產(chǎn)凈值公布的時(shí)間不同D.投資策略不同16.指數(shù)基金是20世紀(jì)70年代以來出現(xiàn)的新的基金品種，其優(yōu)勢(shì)有（ ）。A.費(fèi)用低廉B.風(fēng)險(xiǎn)較小C.在以機(jī)構(gòu)投資者為主的市場(chǎng)中

26、，指數(shù)基金可獲得市場(chǎng)平均收益率，可以為股票投資者提供比較穩(wěn)定的投資回報(bào)D.指數(shù)基金可以作為避險(xiǎn)套利的工具17.保本基金的特點(diǎn)中正確的是（ ）。A.此類基金鎖定了投資虧損的風(fēng)險(xiǎn)B.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)較低C.并不放棄追求超額收益的空間D.比較適合那些不能忍受投資虧損、比較穩(wěn)健和保守的投資者18.基金運(yùn)營(yíng)事務(wù)通常包括（ ）等業(yè)務(wù)。A. 基金注冊(cè)登記B. 核算與估值C. 基金清算D. 信息披露19.以下關(guān)于基金管理公司治理結(jié)構(gòu)基本要求的說法中正確的是（ ）。A. 公司的治理結(jié)構(gòu)能夠使股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)營(yíng)層之間的職責(zé)明確，既相互協(xié)助、又相互制衡；各自能夠按照有關(guān)法規(guī)、公司章程和基金合同的規(guī)定分別行使職權(quán)B

27、. 公司股東、董事、監(jiān)事、經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員的權(quán)利、義務(wù)和禁止行為必須明確、具體C. 獨(dú)立董事不僅執(zhí)行法律所賦予董事的一般職責(zé)，還要承擔(dān)保護(hù)基金投資者權(quán)益的特殊監(jiān)督責(zé)任D. 基金管理公司通常設(shè)有監(jiān)察稽核部門和風(fēng)險(xiǎn)管理部門，全面負(fù)責(zé)基金管理公司的監(jiān)察稽核和風(fēng)險(xiǎn)控制工作，對(duì)總經(jīng)理負(fù)責(zé)20.制定內(nèi)部控制制度的原則包括（ ）。A. 合法、合規(guī)性原則B. 全面性原則C. 相互制約原則D. 審慎性原則21.基金托管人對(duì)基金管理人監(jiān)督的主要內(nèi)容有（ ）。A. 對(duì)基金投資范圍、投資對(duì)象的監(jiān)督 B. 對(duì)基金投資比例的監(jiān)督 C. 對(duì)基金投資禁止行為的監(jiān)督 D. 對(duì)參與銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)的監(jiān)督22.基金的投資運(yùn)

28、作包括（ ）。A. 基金的投資B. 基金的交易實(shí)現(xiàn)C. 基金的績(jī)效評(píng)估D. 基金的風(fēng)險(xiǎn)控制23.以下關(guān)于交易所上市、交易品種的估值方法中正確的是（ ）。A. 交易所上市股票和權(quán)證以收盤價(jià)估值B. 上市債券以收盤價(jià)估值C. 期貨合約收盤價(jià)估值D. 交易所以大宗交易方式轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按成本進(jìn)行后續(xù)計(jì)量24.基金會(huì)計(jì)核算的特點(diǎn)為（ ）。A. 會(huì)計(jì)主體是證券投資資金B(yǎng). 會(huì)計(jì)分期細(xì)化到日C. 會(huì)計(jì)分期細(xì)化到周D. 基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)的金融負(fù)債通常歸類為以公允價(jià)值計(jì)量且變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)和金融負(fù)債25.個(gè)人投資基金的稅

29、收包括（ ）。A. 營(yíng)業(yè)稅B. 印花稅C. 增值稅D. 所得稅26.以下關(guān)于市場(chǎng)營(yíng)銷分析的外部因素和內(nèi)部因素的說法中正確的是（ ）。A. 外部因素主要指宏觀因素，如經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì)與結(jié)構(gòu)、證券市場(chǎng)發(fā)展?fàn)顩r、法律法規(guī)及政策預(yù)期等B. 外部因素主要指微觀因素，主要分析競(jìng)爭(zhēng)者及競(jìng)爭(zhēng)產(chǎn)品、主要的銷售渠道和相關(guān)代銷渠道的潛力等C. 內(nèi)部因素主要指微觀因素，主要分析競(jìng)爭(zhēng)者及競(jìng)爭(zhēng)產(chǎn)品、主要的銷售渠道和相關(guān)代銷渠道的潛力等D. 內(nèi)部因素主要指宏觀因素，如經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì)與結(jié)構(gòu)、證券市場(chǎng)發(fā)展?fàn)顩r、法律法規(guī)及政策預(yù)期等27.基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，與備案的材料一致，不得有下列情形（

30、 ）。A. 虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B. 預(yù)測(cè)該基金的證券投資業(yè)績(jī)C. 違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D. 登載單位或者個(gè)人的推薦性文字28.封閉式基金的基金份額上市交易，應(yīng)符合下列條件（ ）。A. 基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上B. 基金合同期限為3年以上C. 基金募集金額不低于2億元人民幣D. 基金份額持有人不少于200人29.基金信息披露的含義與作用包括（ ）A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.有效防止信息濫用30.我國(guó)的基金信息披露制度體系分為（ ）幾個(gè)層次。A.國(guó)家法律 B部門規(guī)章 C規(guī)范性文件 D.自律性原則31.從內(nèi)容

31、方面的實(shí)質(zhì)性要求和形式方面的技術(shù)性要求分析，基金信息披露的原則一般可分為（ ）A.內(nèi)容性原則 B.實(shí)質(zhì)性原則 C.技術(shù)性原則 D.形式性原則32.（ ）是基金募集期間的三大信息披露文件。A. 招募說明書B. 基金合同C. 托管協(xié)議D. 基金份額發(fā)售公告33.基金的重大事件可包括（ ）。A. 基金份額持有人大會(huì)的召開B. 提前終止基金合同C. 更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)D. 涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟34.基金監(jiān)督部主要通過（ ）兩種方式實(shí)現(xiàn)基金監(jiān)管。A. 市場(chǎng)禁入監(jiān)管B. 市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管

32、C. 日常持續(xù)監(jiān)管D. 現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管35.在對(duì)基金管理公司治理實(shí)施監(jiān)管時(shí)，主要關(guān)注以下方面：（ ）。A. 公司是否按照有關(guān)法律法規(guī)的要求建立起了組織機(jī)構(gòu)健全、職責(zé)劃分清晰、制衡監(jiān)督有效、激勵(lì)約束合理的法人治理結(jié)構(gòu)B. 公司是否明確董事會(huì)的職權(quán)范圍和議事規(guī)則C. 公司是否明確經(jīng)理層的職權(quán)D. 公司是否建立健全督察長(zhǎng)制度36.基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)體現(xiàn)以下哪些原則？（ ）。A. 健全性B. 有效性C. 相互制約性D. 成本效益性37.對(duì)違規(guī)或存在較大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的基金管理公司，中國(guó)證監(jiān)會(huì)將依法責(zé)令整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，一般將采?。?）等行政監(jiān)管措施。A. 監(jiān)管談話

33、B. 出具警示函C. 暫停履行職務(wù)D. 認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者38.現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，基金銷售過程中，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循（ ），通過對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，對(duì)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，最后根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。A. 投資人利益優(yōu)先原則B. 全面性原則C. 客觀性原則D. 及時(shí)性原則39.對(duì)于信息披露義務(wù)人違反法律法規(guī)或者基金合同約定，給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)將依據(jù)法律法規(guī)對(duì)違規(guī)機(jī)構(gòu)及其相關(guān)人員進(jìn)行處罰。對(duì)于違規(guī)機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處罰類別有（ ）。A. 警告B.

34、 暫?；蛘呷∠饛臉I(yè)資格C. 罰款D. 追究刑事責(zé)任40.基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息，包括（ ）。A. 公開出版資料B. 宣傳單、手冊(cè)、信函等面向公眾的宣傳資料C. 海報(bào)、戶外廣告D. 電視。電影、廣播互聯(lián)網(wǎng)資料及其他音像、通訊資料三、判斷題1 有價(jià)證券有價(jià)值也有價(jià)格。（ ）A正確 B錯(cuò)誤 C放棄2.中國(guó)結(jié)算公司履行下列職能：證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理，證券的存管和過戶，證券持有人名冊(cè)登記及權(quán)益登記，證券和資金的清算交收及相關(guān)管理，受發(fā)行人的委托派發(fā)證券權(quán)益，依法提供與證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢、信息、咨詢和培訓(xùn)服務(wù)，

35、中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。（ ）A正確 B錯(cuò)誤 C放棄3.從資金融通角度看，債券和股票都是籌資手段。與向銀行貸款間接融資相比，發(fā)行債券和股票籌資的數(shù)額大，時(shí)間長(zhǎng)，成本低，且不受貸款銀行的條件限制。（ ）A正確 B錯(cuò)誤 C放棄4.股票投資收益是指投資者從購(gòu)買股票開始到出售股票為止整個(gè)持有期間的收入，它由利息收入、資本利得和公積金轉(zhuǎn)增股本組成。（ ）A正確 B錯(cuò)誤 C放棄5.目前我國(guó)承擔(dān)基金份額注冊(cè)登記工作的只有中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司。（ ）A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄6.按照中華人民共和國(guó)證券投資基金法的規(guī)定，我國(guó)基金份額持有人不享有參與分配清算后的剩余資金財(cái)產(chǎn)的權(quán)利。（ ）A.正確 B.

36、錯(cuò)誤 C.放棄7.2004年10月，第一只LOF（上市開放式基金）推出，南方積極配置基金設(shè)立；2004年11月，第一只ETF（交易型開放式指數(shù)基金）推出，華夏上證50ETF設(shè)立；銀華優(yōu)選是第一只采用上證基金通形式發(fā)售的基金。（ ）A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄8.最簡(jiǎn)單的凈值增長(zhǎng)率指標(biāo)可用下式計(jì)算：凈值增長(zhǎng)率=期末份額凈值-起初份額凈值+期間分紅*100%（ ）。 期初份額凈值A(chǔ).正確B.錯(cuò)誤C.放棄9.我國(guó)相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的注冊(cè)資本應(yīng)不低于1億元人民幣。（ ）A. 正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄10.為降低投資風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)通過監(jiān)控投資決策實(shí)施和執(zhí)行的整個(gè)過程，并根據(jù)市場(chǎng)價(jià)格水平及公

37、司的風(fēng)險(xiǎn)控制政策，提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議。（ ） A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄11.基金的托管是指基金托管人代表基金持有人的利益保管基金資產(chǎn)，獨(dú)立開設(shè)基金資產(chǎn)賬戶，依據(jù)基金管理人的指令進(jìn)行清算和交割，在有關(guān)制度和基金契約規(guī)定的范圍內(nèi)對(duì)基金業(yè)務(wù)運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督。（ ）A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄12.目前，我國(guó)的基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)及基金銷售服務(wù)費(fèi)均是按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，按月支付。計(jì)算方法如下：H= E.R 365式中：H-每日計(jì)提的費(fèi)用；E-前一日的基金資產(chǎn)凈值；R-費(fèi)率。（）A. 正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄13.開放式基金的分紅方式分為現(xiàn)金分紅方式和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額方式。（

38、 ）A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄14.基金宣傳推介材料不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述。（ ）A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄15.開放式基金份額的轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式。（ ）A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄16.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的申請(qǐng)，對(duì)于基金管理公司的要求是凈資產(chǎn)部少于5億元人民幣，經(jīng)營(yíng)基金管理業(yè)務(wù)達(dá)2年以上。（ ）A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄17.在基金運(yùn)作過程中，通過充分披露基金投資組合、歷史業(yè)績(jī)和風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息，現(xiàn)有基金份額持有人可以評(píng)價(jià)基金經(jīng)理的管理水平，了解基金投是否符合基金合同的承諾，從而判定該基金產(chǎn)品是否值得繼續(xù)持有。（ ）A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄18.有時(shí)公開披露的基金信息需要由中介結(jié)構(gòu)出具意見書。例如，會(huì)計(jì)師事務(wù)所需要對(duì)基金年度報(bào)告中