銀行業(yè)金融機構(gòu)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息業(yè)務(wù)處理規(guī)定

1、中國人民銀行辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息業(yè)務(wù)處理規(guī)定(試行)和聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)操作規(guī)程(試行)的通知（銀辦發(fā)2007126號）中國人民銀行上?？偛?，各分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行、深圳市中心支行；各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，中國郵政儲蓄銀行：為規(guī)范銀行業(yè)金融機構(gòu)(以下簡稱銀行機構(gòu))聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息(以下簡稱聯(lián)網(wǎng)核查)業(yè)務(wù)處理，進一步落實銀行賬戶實名制，促進征信體系建設(shè)和反洗錢工作開展，維護正常的經(jīng)濟金融秩序，人民銀行制定了銀行業(yè)金融機構(gòu)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息業(yè)務(wù)處理規(guī)定(試行) (以下簡稱業(yè)務(wù)處理規(guī)定，見附件1)和聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息

2、系統(tǒng)操作規(guī)程(試行)(以下簡稱操作規(guī)程，見附件2)?，F(xiàn)印發(fā)給你們，并就有關(guān)事項通知如下：一、銀行機構(gòu)和人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)處理規(guī)定和操作規(guī)程的要求分別進行聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)處理和聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)(以下簡稱聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng))相關(guān)操作。二、銀行機構(gòu)應(yīng)將聯(lián)網(wǎng)核查作為驗證居民身份證信息真實性的主要方式。銀行機構(gòu)未按照業(yè)務(wù)處理規(guī)定和操作規(guī)程的要求進行聯(lián)網(wǎng)核查，造成不法分子開立假名銀行賬戶或以虛假居民身份證件辦理按照法律、法規(guī)或部門規(guī)章規(guī)定應(yīng)核對相關(guān)個人的居民身份證件的支付結(jié)算業(yè)務(wù)的，人民銀行將依法從重進行處罰。三、銀行機構(gòu)在進行聯(lián)網(wǎng)核查時，應(yīng)核對相關(guān)個人的居民身份證照片。鑒于目前一些銀行機構(gòu)營業(yè)

3、柜臺配備的是字符終端，對于風(fēng)險較小的銀行業(yè)務(wù)，銀行機構(gòu)可使用字符終端進行聯(lián)網(wǎng)核查，暫不核對相關(guān)個人的居民身份證照片；對于風(fēng)險較大的銀行業(yè)務(wù)或?qū)νㄟ^字符終端聯(lián)網(wǎng)核查得到的核查結(jié)果存有疑義的，銀行機構(gòu)應(yīng)使用圖形終端進行聯(lián)網(wǎng)核查并核對相關(guān)個人的居民身份證照片。銀行機構(gòu)應(yīng)根據(jù)相關(guān)法規(guī)制度及內(nèi)部管理規(guī)定確定各類銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險大小的劃分標(biāo)準(zhǔn)，合理調(diào)整業(yè)務(wù)流程，并有計劃地更換字符終端，以盡快達到核對居民身份證照片的要求。四、采用接口方式進行聯(lián)網(wǎng)核查的銀行機構(gòu)在向聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)發(fā)送請求報文時，請求報文中的上報機構(gòu)代碼和核查機構(gòu)代碼必須統(tǒng)一使用人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)中現(xiàn)有的銀行機構(gòu)代碼，否則聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)將其認定

4、為不合規(guī)機構(gòu)。人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)定期通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對不合規(guī)機構(gòu)進行監(jiān)測。經(jīng)監(jiān)測發(fā)現(xiàn)不合規(guī)核查機構(gòu)的，人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)將有關(guān)情況通知該不合規(guī)機構(gòu)隸屬的銀行機構(gòu)，并要求其按規(guī)定申報銀行機構(gòu)代碼信息。請人民銀行上?？偛?，各分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行，深圳市中心支行及時將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至所在省(區(qū)、市)的人民銀行分支機構(gòu)以及城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用社、農(nóng)村信用社和外資銀行。實施中如遇問題，請及時報告人民銀行支付結(jié)算司。附件：1銀行業(yè)金融機構(gòu)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息業(yè)務(wù)處理規(guī)定(試行)2聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)操作規(guī)程(試行)中國人民銀行辦公廳二00七年五月二十一日

5、附件1銀行業(yè)金融機構(gòu)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息業(yè)務(wù)處理規(guī)定(試行)第一條為規(guī)范銀行業(yè)金融機構(gòu)(以下簡稱銀行機構(gòu))聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息業(yè)務(wù)處理，進一步落實銀行賬戶實名制，促進社會征信體系建設(shè)和反洗錢工作開展，維護正常的經(jīng)濟金融秩序，依據(jù)中華人民共和國反洗錢法、個人存款賬戶實名制規(guī)定、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法等法律、法規(guī)和部門規(guī)章，制定本規(guī)定。第二條本規(guī)定所稱聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息(以下簡稱聯(lián)網(wǎng)核查)，是指通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)(以下簡稱聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng))核對或查詢相關(guān)個人的公民身份信息，以驗證相關(guān)個人的居民身份證所記載的姓名、公民身份號碼、照片及簽發(fā)機關(guān)等信息真實性的行為。第三條銀行機構(gòu)可通過其綜合

6、業(yè)務(wù)系統(tǒng)接入聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，通過人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)或個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫等系統(tǒng)登錄聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，或直接登錄聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進行聯(lián)網(wǎng)核查。第四條銀行機構(gòu)在辦理下述人民幣銀行業(yè)務(wù)時，如法律、法規(guī)或部門規(guī)章規(guī)定需要核對相關(guān)個人出示的居民身份證，則應(yīng)進行聯(lián)網(wǎng)核查：(一)銀行賬戶業(yè)務(wù)，包括開立、變更個人儲蓄賬戶、個人銀行結(jié)算賬戶、單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)。(二)支付結(jié)算業(yè)務(wù)，包括票據(jù)結(jié)算業(yè)務(wù)、銀行卡結(jié)算業(yè)務(wù)、匯兌等業(yè)務(wù)。本規(guī)定將應(yīng)進行聯(lián)網(wǎng)核查的銀行業(yè)務(wù)統(tǒng)稱為規(guī)定業(yè)務(wù)。銀行機構(gòu)為加強內(nèi)部管理，在辦理除規(guī)定業(yè)務(wù)之外的其他銀行業(yè)務(wù)時也可進行聯(lián)網(wǎng)核查。第五條銀行機構(gòu)在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時，需當(dāng)場為客戶辦結(jié)的，應(yīng)當(dāng)場聯(lián)

7、網(wǎng)核查相關(guān)個人的公民身份信息；不需當(dāng)場辦結(jié)的，應(yīng)在辦結(jié)相關(guān)業(yè)務(wù)前聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)個人的公民身份信息。第六條銀行機構(gòu)為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)而進行聯(lián)網(wǎng)核查時，若相關(guān)個人的姓名、公民身份號碼、照片和簽發(fā)機關(guān)與居民身份證所記載的信息核對完全相符，可按照相關(guān)規(guī)定繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。第七條銀行機構(gòu)為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)而進行聯(lián)網(wǎng)核查時，若個人的姓名、公民身份號碼、照片和簽發(fā)機關(guān)中一項或多項核對不一致且能夠確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件，銀行機構(gòu)應(yīng)拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。第八條銀行機構(gòu)為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)而進行聯(lián)網(wǎng)核查時，若個人的姓名、公民身份號碼、照片和簽發(fā)機關(guān)中一項或多項核對不一致且無法確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件

8、，相關(guān)業(yè)務(wù)處理方法如下：(一)客戶申請辦理單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)的，銀行機構(gòu)應(yīng)暫停為該客戶辦理業(yè)務(wù)，同時，將核查結(jié)果明確告知客戶，并及時對相關(guān)個人的居民身份證的真?zhèn)芜M一步核實。如其居民身份證經(jīng)核實確屬虛假證件，銀行機構(gòu)應(yīng)拒絕為該客戶辦理業(yè)務(wù)，反之，可按相關(guān)規(guī)定繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。(二)客戶申請辦理個人銀行賬產(chǎn)業(yè)務(wù)的，銀行機構(gòu)可繼續(xù)為該客戶辦理業(yè)務(wù)。銀行機構(gòu)無論是否繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)，均應(yīng)將核查結(jié)果明確告知客戶。銀行機構(gòu)繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)的，應(yīng)詳細登記客戶的聯(lián)系方式(如通訊地址、聯(lián)系電話等，下同)，并在辦理業(yè)務(wù)后及時對相關(guān)個人的居民身份證的真?zhèn)芜M一步核實。如其居民身份證經(jīng)核實確屬虛假證件，銀行機構(gòu)應(yīng)立即停辦相關(guān)賬戶

9、的支付結(jié)算業(yè)務(wù)。對于開戶業(yè)務(wù)的，銀行機構(gòu)應(yīng)及時通知該客戶撤銷賬戶，并將有關(guān)情況向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告；對于變更賬戶業(yè)務(wù)的，銀行機構(gòu)還應(yīng)及時采取恢復(fù)原狀、通知真實存款人等補救措施，并將有關(guān)情況向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告。(三)客戶申請辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的，銀行機構(gòu)可根據(jù)法規(guī)制度規(guī)定及內(nèi)部管理要求決定是否為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。銀行機構(gòu)如拒絕為該客戶辦理業(yè)務(wù)，應(yīng)將核查結(jié)果明確告知客戶。銀行機構(gòu)如暫停為該客戶辦理業(yè)務(wù)，應(yīng)將核查結(jié)果明確告知客戶，及時對相關(guān)個人的居民身份證的真?zhèn)芜M一步核實，并根據(jù)核實情況決定是否繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。銀行機構(gòu)如繼續(xù)為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，應(yīng)詳細登記客戶的聯(lián)系方式，并在辦理業(yè)務(wù)后及

10、時對相關(guān)個人的居民身份證的真?zhèn)芜M一步核實。如其居民身份證經(jīng)核實確屬虛假證件，銀行機構(gòu)應(yīng)及時采取適當(dāng)?shù)难a救措施，并將有關(guān)情況向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告。第九條銀行機構(gòu)為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)之外的其他業(yè)務(wù)而進行聯(lián)網(wǎng)核查時，應(yīng)區(qū)別相關(guān)銀行業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)性質(zhì)、客戶類型、金額大小和風(fēng)險程度等因素制定具體的聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)處理方法，并將制定的業(yè)務(wù)處理方法向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)備案。第十條同一銀行機構(gòu)網(wǎng)點在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時，如先前在為相關(guān)個人辦理銀行業(yè)務(wù)時已對其進行聯(lián)網(wǎng)核查且其公民身份信息尚未發(fā)生變化，可不再對其進行聯(lián)網(wǎng)核查；如對先前獲得的相關(guān)個人的公民身份信息的真實性存在疑義，應(yīng)當(dāng)重新進行聯(lián)網(wǎng)核查。第十一條銀行機構(gòu)在進行聯(lián)

11、網(wǎng)核查時，如對核查結(jié)果存在疑義，可向公安部門申請進一步核實?？蛻魧β?lián)網(wǎng)核查結(jié)果提出疑問的，銀行機構(gòu)應(yīng)向其出具聯(lián)網(wǎng)核查后相關(guān)個人居民身份證信息核對不一致的證明(格式見附)，并告知客戶可自行到被核查人常住戶口所在地公安機關(guān)進行核實。第十二條銀行機構(gòu)在進行聯(lián)網(wǎng)核查或?qū)ο嚓P(guān)個人居民身份證信息進一步核實時，發(fā)現(xiàn)客戶以虛假居民身份證騙取開立銀行賬戶或辦理其他銀行業(yè)務(wù)的，應(yīng)及時向公安機關(guān)報案。第十三條銀行機構(gòu)在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時，因網(wǎng)絡(luò)故障等原因不能正常進行聯(lián)網(wǎng)核查的，可采取其他方式驗證相關(guān)個人的居民身份證信息的真實性并辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，但應(yīng)對故障期間辦理的規(guī)定業(yè)務(wù)進行登記，并在故障排除后對相關(guān)個人的居民身份證信息

12、進行聯(lián)網(wǎng)核查。當(dāng)個人的姓名、公民身份號碼、照片和簽發(fā)機關(guān)中一項或多項核對不一致時，如能夠確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件或經(jīng)過進一步核實屬虛假證件，銀行機構(gòu)應(yīng)立即停止相關(guān)業(yè)務(wù)，并按有關(guān)規(guī)定終止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系或采取相應(yīng)的補救措施。第十四條銀行機構(gòu)應(yīng)建立健全聯(lián)網(wǎng)核查應(yīng)急機制，確保聯(lián)網(wǎng)核查和各項規(guī)定業(yè)務(wù)的正常、合規(guī)開展。第十五條銀行機構(gòu)應(yīng)對聯(lián)網(wǎng)核查獲得的公民身份信息進行保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。銀行機構(gòu)不得將聯(lián)網(wǎng)核查獲得的公民身份信息用于辦理銀行業(yè)務(wù)之外的其他目的。第十六條本規(guī)定由人民銀行負責(zé)解釋、修改。第十七條本規(guī)定自聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)運行之日起施行。附聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果證明一、提

13、交核查的公民身份信息姓名：_公民身份號碼：_二、聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果(一)公民身份號碼與姓名一致與反饋的照片核對：1相符2不符3未反饋照片與反饋的簽發(fā)機關(guān)核對：1相符2不符(應(yīng)填寫原簽發(fā)機關(guān)和反饋的簽發(fā)機關(guān))原簽發(fā)機關(guān)：_反饋的簽發(fā)機關(guān)：_(二)公民身份號碼存在，但與姓名不匹配(三)公民身份號碼不存在核查機構(gòu)(公章)年月日附件2聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)操作規(guī)程(試行)第一章總則第一條為規(guī)范聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)(以下簡稱聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng))操作，制定本操作規(guī)程。第二條銀行業(yè)金融機構(gòu)(以下簡稱銀行機構(gòu))和人民銀行分支機構(gòu)通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查相關(guān)個人的公民身份信息以及進行其他操作適用本操作規(guī)程。本操作規(guī)程所稱

14、其他操作是指疑義信息反饋、核查日志查詢、統(tǒng)計分析、系統(tǒng)管理等操作。第三條銀行機構(gòu)可通過接口方式、鏈接方式和直接登錄方式三種方式進行聯(lián)網(wǎng)核查，人民銀行分支機構(gòu)可通過鏈接方式和直接登錄方式兩種方式進行聯(lián)網(wǎng)核查。在接口方式下，銀行機構(gòu)通過其綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作員登錄綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)進行聯(lián)網(wǎng)核查。在鏈接方式下，銀行機構(gòu)或人民銀行分支機構(gòu)通過人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)(以下簡稱賬戶管理系統(tǒng))操作員或個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫操作員登錄賬戶管理系統(tǒng)或個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，然后鏈接到聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進行聯(lián)網(wǎng)核查。在直接登錄方式下，銀行機構(gòu)或人民銀行分支機構(gòu)通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)專用的操作員直接登錄聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進行聯(lián)網(wǎng)核查。以接

15、口方式進行聯(lián)網(wǎng)核查的銀行機構(gòu)稱為接口行，以鏈接方式或直接登錄方式進行聯(lián)網(wǎng)核查的銀行機構(gòu)稱為非接口行，接口行、非接口行和進行聯(lián)網(wǎng)核查的人民銀行分支機構(gòu)統(tǒng)稱核查行。第四條銀行機構(gòu)和人民銀行分支機構(gòu)如需通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進行下述操作，應(yīng)采用直接登錄方式：(一)查詢核查日志、疑義信息核實情況、批量核對請求文件登記信息和批量反饋請求文件登記信息。(二)監(jiān)測不合規(guī)機構(gòu)。(三)統(tǒng)計核查業(yè)務(wù)量、操作員數(shù)量和疑義信息反饋量。(四)系統(tǒng)管理。第五條銀行機構(gòu)及人民銀行分支機構(gòu)通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進行批量核對的時間為每日7時至23時，進行其他操作的時間為每日7時至19時。 第二章聯(lián)網(wǎng)核查第六條核查行進行聯(lián)網(wǎng)核查時，應(yīng)當(dāng)正確

16、選擇業(yè)務(wù)種類，并向聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)準(zhǔn)確提交待核查人的姓名和公民身份號碼。第七條核查行可采用單筆核對方式、批量核對方式或單筆精確查詢方式對相關(guān)個人的公民身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查。第八條核查行采用單筆核對方式進行聯(lián)網(wǎng)核查的，應(yīng)將待核查人的姓名、公民身份號碼以及業(yè)務(wù)種類提交聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)。核查行一次可提交不超過5人的待核查信息。核查行收到聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)返回的核查結(jié)果后，應(yīng)將其與待核查人的居民身份證所記載的姓名、公民身份號碼、照片和簽發(fā)機關(guān)進行核對，并在核對后按照有關(guān)規(guī)定辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。第九條核查行采用批量核對方式進行聯(lián)網(wǎng)核查的，應(yīng)按相關(guān)接口規(guī)范制作批量核對請求文件，并將批量核對請求文件提交聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)。核查行可以

17、文件名稱、上報機構(gòu)代碼、核查機構(gòu)代碼等為條件，查詢和下載批量核對結(jié)果。核查行收到聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)返回的核查結(jié)果后，應(yīng)將其與待核查人的居民身份證所記載的姓名、公民身份號碼、照片和簽發(fā)機關(guān)進行核對，并在核對后按照有關(guān)規(guī)定辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。第十條核查行采用單筆精確查詢方式進行聯(lián)網(wǎng)核查的，應(yīng)向聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)提交待核查人的姓名、公民身份號碼及業(yè)務(wù)種類。核查行一次只能向聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)提交1人的待核查信息。核查行收到聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)返回的核查結(jié)果后，應(yīng)將其與待核查人的居民身份證所記載的姓名、公民身份號碼、照片、性別、簽發(fā)機關(guān)和住址等信息進行核對，并在核對后按照有關(guān)規(guī)定辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。 第三章疑義信息的反饋和核實第十一條核查行

18、對聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果存在疑義時，可通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)將疑義信息向公安部門反饋并申請進一步核實。第十二條核查行可采用單筆反饋方式或批量反饋方式向公安部門反饋疑義信息。第十三條核查行在進行聯(lián)網(wǎng)核查時，可在收到核查結(jié)果后立即向公安部門反饋，并在備注項中說明申請核實的原因；也可在事后逐筆將需核實的相關(guān)個人的姓名、公民身份號碼、核查日期、申請核實的原因錄入聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)后向公安部門反饋。第十四條核查行采用批量反饋方式的，應(yīng)按相關(guān)接口規(guī)范制作批量反饋疑義信息請求文件(以下簡稱批量反饋請求文件)，并將批量反饋請求文件提交聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)。第十五條核查行可以操作員、被核查人姓名、被核查人公民身份號碼、核實狀態(tài)等為條件，查詢

19、和下載公安部門對疑義信息的核實情況。人民銀行分支機構(gòu)可以查詢和下載公安部門對本單位、轄內(nèi)人民銀行分支機構(gòu)以及轄區(qū)內(nèi)所有銀行機構(gòu)反饋的疑義信息的核實情況。銀行機構(gòu)可查詢和下載公安部門對本機構(gòu)以及轄屬銀行機構(gòu)反饋的疑義信息的核實情況。 第四章核查情況的查詢、監(jiān)測和統(tǒng)計第十六條核查行可以操作員、被核查人姓名、被核查公民身份號碼等為條件，查詢和下載核查日志。人民銀行分支機構(gòu)可查詢和下載本單位、轄內(nèi)人民銀行分支機構(gòu)以及轄區(qū)內(nèi)所有銀行機構(gòu)的核查日志。銀行機構(gòu)可查詢和下載本機構(gòu)以及轄屬銀行機構(gòu)的核查日志。第十七條核查行可以監(jiān)測起止日期為條件，對一定時期內(nèi)進行聯(lián)網(wǎng)核查操作的不合規(guī)核查機構(gòu)進行監(jiān)測。第十八條人民

20、銀行分支機構(gòu)可對本單位、轄內(nèi)人民銀行分支機構(gòu)以及轄區(qū)內(nèi)所有銀行機構(gòu)的下述信息進行統(tǒng)計：(一)核查業(yè)務(wù)量。人民銀行分支機構(gòu)可按銀行類別、行別、銀行機構(gòu)代碼和行政區(qū)劃，統(tǒng)計某一時期的聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)量。(二)操作員數(shù)量。人民銀行分支機構(gòu)可按銀行類別、行別和行政區(qū)劃，統(tǒng)計某一時點聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的操作員數(shù)量。(三)疑義信息反饋量。人民銀行分支機構(gòu)可按銀行類別、行別和行政區(qū)劃，統(tǒng)計某一時期的疑義信息反饋量。第十九條銀行機構(gòu)可對本機構(gòu)以及轄屬銀行機構(gòu)的下述信息進行統(tǒng)計：(一)核查業(yè)務(wù)量。銀行機構(gòu)可按銀行機構(gòu)代碼，統(tǒng)計某一時期的聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)量。(二)疑義信息反饋量。銀行機構(gòu)可按銀行機構(gòu)代碼，統(tǒng)計某一時期的疑義信息

21、反饋量。 第五章系統(tǒng)管理第二十條人民銀行統(tǒng)一維護聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)中的銀行機構(gòu)代碼、地區(qū)代碼、行別代碼以及接口行的節(jié)點代碼等基礎(chǔ)信息。第二十一條人民銀行分支機構(gòu)根據(jù)管理需要，可查詢本單位、轄內(nèi)人民銀行分支機構(gòu)以及轄區(qū)內(nèi)所有銀行機構(gòu)的操作日志。第二十二條聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的操作員分為接口方式操作員、鏈接方式操作員和直接登錄方式操作員三類。銀行機構(gòu)以接口方式接入聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的，其綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作員為聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的接口方式操作員。銀行機構(gòu)或人民銀行分支機構(gòu)以鏈接方式接入聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的，其賬戶管理系統(tǒng)操作員或個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫操作員為聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的鏈接方式操作員。銀行機構(gòu)或人民銀行分支機構(gòu)直接登錄聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的，其在聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)上建立的專用操作員為直接登錄方式操作員。第二十三條聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的直接登錄方式操作員分為一級和二級操作員。核查行可設(shè)置1個二級操作員和若干個一級操作員。人民銀行分支機構(gòu)二級操作員設(shè)置本單位的一級操作員、轄內(nèi)人民銀行分支機構(gòu)二級操作員和轄區(qū)內(nèi)的銀行機構(gòu)的二級操作員。銀行機構(gòu)二級操作員設(shè)置本單位一級操作員。人民銀行分支機構(gòu)和銀行機構(gòu)在設(shè)置直接登錄方式操作員時，應(yīng)向聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)提交銀行機構(gòu)代碼、操作員代碼、操作員姓名、操作員級別、電話