2019年財(cái)險(xiǎn)述職報(bào)告范文

1、財(cái)險(xiǎn)述職報(bào)告范文財(cái)險(xiǎn)述職報(bào)告范文一、20XX20XX 年工作總結(jié)20XX20XX 年是保險(xiǎn)業(yè)認(rèn)真貫徹落實(shí)黨的十八大精神的重要一年，也是 長(zhǎng)安公司樹(shù)立形象、 打響公司品牌的關(guān)鍵一年， 更是我們湖北省分公 司面臨重重壓力、 攻堅(jiān)克難的非凡一年。 我們?cè)诳偣军h委和總裁室 的大力支持和正確領(lǐng)導(dǎo)下， 緊緊圍繞總公司年初工作會(huì)議和分公司提出的各項(xiàng)工作目標(biāo)，以 調(diào)結(jié)構(gòu)、控費(fèi)用、（一 ）20XX20XX 年度工作完成情況在任湖北省分公司總經(jīng)理助理期間，我兼任了 *中心支公司和 * 中心支公司總經(jīng)理。20XX20XX 是*中支開(kāi)業(yè)的第二年，也是第一個(gè)完整 經(jīng)營(yíng)年度。 1-111-11 月共實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入 300

2、63006 萬(wàn)元，并提前 3 3 個(gè)月全面完 成了分公司下達(dá)的 20XX20XX 年全年保費(fèi)任務(wù)。在當(dāng)?shù)?2323 家財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司中 排名第七位，市場(chǎng)份額 2.4%2.4%。其中車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù) 1408.271408.27 萬(wàn)元，非車(chē)險(xiǎn) 業(yè)務(wù) 1556.981556.98 萬(wàn)元，車(chē)險(xiǎn)與非車(chē)險(xiǎn)的占比達(dá) 47:5347:53 。截至 1212 月 2020 日， 全險(xiǎn)種保單滿(mǎn)期賠付率為 62.73%62.73%。受三年期意外險(xiǎn)當(dāng)期費(fèi)用率的影 響，當(dāng)期保單承保虧損。 *中支完成保費(fèi) 640640 萬(wàn)，沒(méi)有完成保費(fèi)計(jì)劃 任務(wù)指標(biāo) 10001000 萬(wàn)，滿(mǎn)期賠付率 52%52%。目前經(jīng)營(yíng)成本率持平， 1212

3、月份 有望實(shí)現(xiàn)盈利。（二）20XX20XX 年主要成績(jī)1.1.適應(yīng)市場(chǎng)變化，狠抓創(chuàng)新發(fā)展今年來(lái)，我們把穩(wěn)固車(chē)險(xiǎn)和財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)、拓展新車(chē)市場(chǎng)和新項(xiàng)目作為 業(yè)務(wù)工作的重中之重， 在抓業(yè)務(wù)數(shù)量的基礎(chǔ)上， 堅(jiān)決丟棄屢保屢虧的 垃圾 業(yè)務(wù)。在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日益激烈的現(xiàn)狀下，我們轉(zhuǎn)變思路，另辟蹊 徑，按照總公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略思想，并根據(jù)市場(chǎng)變化，以 調(diào)結(jié)構(gòu)、控費(fèi) 用 的思想為指導(dǎo)，及時(shí)調(diào)整經(jīng)營(yíng)思路和策略，以渠道為王，始終抓 住主線不放。 一是在車(chē)商渠道實(shí)現(xiàn)了全面開(kāi)花， 為品質(zhì)結(jié)構(gòu)調(diào)整奠定 了基礎(chǔ) ; ; 二是加強(qiáng)車(chē)管所及大型車(chē)隊(duì)渠道建設(shè)， 確保了日均平臺(tái) ; ; 三是 銀保合作渠道實(shí)現(xiàn)了盈利 ; ; 四是中介及代理渠道中鐵

4、建誠(chéng)合經(jīng)紀(jì)小試牛刀，意外險(xiǎn) 15001500 萬(wàn); ;五是全員營(yíng)銷(xiāo)，組建 DMDM 團(tuán)隊(duì)，多渠道搜集信 息，掛企業(yè)網(wǎng)、抄牌，實(shí)現(xiàn)了電銷(xiāo)每月上平臺(tái)。為工作主基調(diào)， 經(jīng)過(guò)全體員工的共同努力，完成了上級(jí)下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)。我將今年的工作向各位領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行匯報(bào)，不妥之處，敬請(qǐng)批評(píng)指正 ! !2.2.調(diào)整結(jié)構(gòu)，降低賠付根據(jù)總、分公司的經(jīng)營(yíng)思路，積極調(diào)整車(chē)險(xiǎn)和非車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)以 及車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)各車(chē)型版塊分類(lèi)， 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、 各類(lèi)業(yè)務(wù)承保政策和費(fèi)用 政策開(kāi)展差異調(diào)整。堅(jiān)持以利潤(rùn)為中心，核算業(yè)務(wù)成本。在車(chē)險(xiǎn)理賠 中，按照分公司相關(guān)要求， 嚴(yán)格做好舊件回收及相關(guān)案件復(fù)勘等細(xì)節(jié)， 重點(diǎn)調(diào)解訴訟案件，嚴(yán)格訴訟流程。在人傷案件中，

5、做到每筆案件都親自見(jiàn)到傷者，詢(xún)問(wèn)傷情并查明 身份等。根據(jù)車(chē)險(xiǎn)理賠 百日打假 活動(dòng)的部署， 管控承保和理賠的每 一個(gè)環(huán)節(jié)、每一個(gè)細(xì)節(jié)，嚴(yán)格把好案件的第一道關(guān)口， 擠干賠付水分， 防范各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，保證公司各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。在對(duì)客戶(hù)服務(wù)上， 我們力爭(zhēng)做到主動(dòng)、 迅速、合理、簡(jiǎn)捷、周到， 急客戶(hù)之所急、想客戶(hù)之所想，做到該賠的賠到位，不該賠的決不濫 賠。通過(guò)開(kāi)展思想工作，講求處事藝術(shù)，使理賠工作拉近了與客戶(hù)的 距離，促進(jìn)了業(yè)務(wù)發(fā)展。3.3.健全和優(yōu)化內(nèi)控制度，提高管理效率細(xì)節(jié)決定成敗，一切做大的成功都源于細(xì)節(jié)的積累。沒(méi)有破產(chǎn)的 行業(yè)，只有破產(chǎn)的企業(yè)，我們?nèi)狈Φ慕^不是聰明才智，而是缺乏對(duì)精 細(xì)的執(zhí)著。因

6、此，在經(jīng)營(yíng)管理中，我們強(qiáng)調(diào)一百減一等于零。在強(qiáng)化 工作流程的同時(shí)， 嚴(yán)格按照國(guó)家各項(xiàng)法律法規(guī)以及保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)的要 求，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。在業(yè)務(wù)管理方面，加強(qiáng)員工培訓(xùn)，認(rèn)真學(xué)習(xí)公司 的承保政策、理賠流程，嚴(yán)格執(zhí)行公司的各項(xiàng)管理辦法。在銷(xiāo)售管理 方面，對(duì)照基本法，對(duì)新引進(jìn)的銷(xiāo)售隊(duì)伍做到少而精，吸納有人脈資源潛力的銷(xiāo)售員工入司， 并進(jìn)行嚴(yán)格考核， 明確利潤(rùn)與銷(xiāo)售的關(guān) 系，以制度為標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)績(jī)?yōu)槌叨葟?qiáng)化考核力度，確保每一分銷(xiāo)售費(fèi)用 都能夠產(chǎn)生效益。嚴(yán)加管控，對(duì)于銷(xiāo)售成本做到細(xì)致核算，不做高成 本或超成本的業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)公司盈利。在綜合管理方面，嚴(yán)格按照總、 分公司的管理辦法執(zhí)行和細(xì)化，包括財(cái)務(wù)、單證管理等，做到

7、每一個(gè) 流程都嚴(yán)格遵守規(guī)章制度， 按時(shí)保質(zhì)地完成工作， 科學(xué)地規(guī)劃和管理。從節(jié)約一滴水、一度電和一張紙做起，嚴(yán)控日常費(fèi)用的每一項(xiàng)開(kāi)支。4.4.加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)建設(shè)，構(gòu)建長(zhǎng)安文化一個(gè)公司好比一個(gè)大家庭，我深知團(tuán)隊(duì)凝聚力的重要性。員工對(duì) 公司的使命感和認(rèn)同感是我早在中支開(kāi)業(yè)之初的基礎(chǔ)工作， 每日晨會(huì)和每月例會(huì)這兩項(xiàng)工作， 從開(kāi)業(yè)一直堅(jiān)持到現(xiàn)在， 取得了良好的效果。晨會(huì)時(shí)間雖然短， 但是卻給每位員工提供了一個(gè)交流的平臺(tái)， 昨日的 工作總結(jié)、今日工作的簡(jiǎn)單規(guī)劃，明日工作的計(jì)劃等等，在這個(gè)平臺(tái) 上大家都多了一份責(zé)任心， 把公司當(dāng)成自己的家， 把公司的每一件小 事都當(dāng)成自己的事情，增強(qiáng)了員工的集體榮譽(yù)感和凝聚力。

8、 培訓(xùn)是員工最好的福利 。我們通過(guò)多種形式培養(yǎng)和使用現(xiàn)有人 才，鼓勵(lì)員工多學(xué)習(xí)公司經(jīng)營(yíng)理念及文化、 保險(xiǎn)法律法規(guī)和專(zhuān)業(yè)技能 知識(shí)，提高全體員工的專(zhuān)業(yè)水平和綜合素質(zhì)。 我們注意關(guān)心員工生活， 努力營(yíng)造和諧的內(nèi)部氛圍。有員工過(guò)生日，就送上生日蛋糕和祝福 員工生病住院， 就派人送上鮮花去探望。今年分別兩次組織展業(yè)明星 和優(yōu)秀員工開(kāi)展周邊度假游。這些細(xì)節(jié)增強(qiáng)了員工對(duì)長(zhǎng)安的認(rèn)同感、 歸宿感和責(zé)任感，提高了工作激情。（ 三） 存在的問(wèn)題與不足主要表現(xiàn)為：1.1.負(fù)責(zé)兼管的機(jī)構(gòu)發(fā)展不平衡， * 中支超額完成保費(fèi)任務(wù)而 * 中 支沒(méi)有完成任務(wù)指標(biāo)。2.15002.1500 萬(wàn)的三年期業(yè)務(wù)造成了公司當(dāng)期費(fèi)用率極

9、高，直接導(dǎo)致公 司經(jīng)營(yíng)當(dāng)期虧損。3.3. 車(chē)險(xiǎn)、車(chē)商業(yè)務(wù)及其它品質(zhì)業(yè)務(wù)占比少，貨車(chē)占比車(chē)險(xiǎn)份額較 大，車(chē)險(xiǎn)承保虧損。4.4. 作為分公司班子成員，從宏觀 * 考和處理問(wèn)題不夠。二、20XX20XX 年工作規(guī)劃和個(gè)人成長(zhǎng)目標(biāo)（一 ）20XX20XX 年總體目標(biāo)及指導(dǎo)思想總體目標(biāo)：全面完成保費(fèi)計(jì)劃 2.452.45 億，確保完成利潤(rùn)指標(biāo) 10001000 萬(wàn)。指導(dǎo)思想：20XX20XX 年，我分管全省銷(xiāo)售兼分公司大項(xiàng)目經(jīng)理，我將 認(rèn)真貫徹落實(shí)總公司各項(xiàng)精神， 堅(jiān)持把發(fā)展作為第一要?jiǎng)?wù)不動(dòng)搖， 調(diào) 整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)誠(chéng)信建設(shè)，努力提高增長(zhǎng)質(zhì)量和效 益，促進(jìn)公司可持續(xù)發(fā)展。（二）20XX20

10、XX 年工作規(guī)劃和主要舉措1.1. 繼續(xù)堅(jiān)定不移地嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家各項(xiàng)法律法規(guī)，貫徹落實(shí)保險(xiǎn)監(jiān) 管和行業(yè)協(xié)會(huì)管理，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng) ; ; 從細(xì)節(jié)上防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)又 好又快發(fā)展。2.2.全面協(xié)同進(jìn)行資源整合，實(shí)現(xiàn)渠道公司化、專(zhuān)業(yè)化，項(xiàng)目拓展 合作化。一是以機(jī)構(gòu)直銷(xiāo)為基礎(chǔ)，組織架構(gòu)抓到底，全員營(yíng)銷(xiāo)，建立 續(xù)?？己藱C(jī)制，先直后橫驅(qū)動(dòng)業(yè)務(wù) ; ; 二是車(chē)商要加快新店的銷(xiāo)售及產(chǎn) 能提升，挖掘現(xiàn)有車(chē)商渠專(zhuān)員，除了 4S4S 店總經(jīng)理之外的銷(xiāo)售經(jīng)理、 售后經(jīng)理、銷(xiāo)售代表都能為我所用。舉辦全省車(chē)商專(zhuān)員的培訓(xùn)，使之 成為懂理賠的復(fù)合型人才。3.3.在銀保業(yè)務(wù)上，通過(guò)省行重點(diǎn)與我公司簽訂合同往下推，找準(zhǔn) 重客的突破口，引進(jìn)重要資源人脈關(guān)系人，把省客運(yùn)、學(xué)平險(xiǎn)從省到 地市州強(qiáng)力推動(dòng)。 每家三級(jí)機(jī)構(gòu)今年必須找到一到二塊有效益、 成規(guī) 模的業(yè)務(wù)。分公司營(yíng)銷(xiāo)管理部及大項(xiàng)目部將強(qiáng)力參與推動(dòng)， 力促目標(biāo) 達(dá)成。聯(lián)重科、千里馬、三一重工、工程機(jī)械險(xiǎn)項(xiàng)目上，力爭(zhēng)有一個(gè)量的變 化。最后借用論語(yǔ)的一句話： 知者不惑，仁者不憂(yōu)，勇者不懼 ， 湖北長(zhǎng)安人智仁勇者，我們一定會(huì)完成總公司下達(dá)的 2.452