2020年河南省《中級(jí)金融專業(yè)》每日一練(第375套)

1、2020年河南省中級(jí)金融專業(yè)每日一練考試須知：1、考試時(shí)間：180分鐘。2、請(qǐng)首先按要求在試卷的指定位置填寫您的姓名、準(zhǔn)考證號(hào)和所在單位的名稱。3、請(qǐng)仔細(xì)閱讀各種題目的回答要求，在規(guī)定的位置填寫您的答案。4、由于不同的科目的題型不同，文檔中可能會(huì)只有大分標(biāo)題而沒有題的情況發(fā)生，這是正常情況。5、答案與解析在最后。姓名:考號(hào):得分評(píng)卷入一、單選題（共30題）1某國(guó)總需求和總供給處于基本平衡狀態(tài)，但一定時(shí)期內(nèi)農(nóng)產(chǎn)品供不應(yīng)求、價(jià)格上漲，并引發(fā)其他部門價(jià)格全面上漲。這種情形屬于（）通貨膨脹。A.需求拉上型B.結(jié)構(gòu)型C.成本推進(jìn)型D.爬行式2 .假設(shè)某投資者認(rèn)為某一股票的價(jià)格在以后的3個(gè)月中將發(fā)生重大變

2、化，該股票的現(xiàn)行市場(chǎng)價(jià)值為69美元，該投資者可以通過(guò)同時(shí)購(gòu)買到期期限為3個(gè)月，執(zhí)行價(jià)格為70美元的一個(gè)看漲期權(quán)和一個(gè)看跌期權(quán)來(lái)進(jìn)行套利。假定看漲期權(quán)的成本為4美元.看跌期權(quán)的成本為3美元。如果股票價(jià)格保持69美元不變，則該策略可獲利（）美元。A. 6B. -6D.-7C. 7第2頁(yè)3 .對(duì)金融期貨套期保值操作描述不正確的是（）。A.投資者擔(dān)心利率上升帶來(lái)的損失時(shí),要賣出利率期貨B .當(dāng)而臨外幣匯率上升帶來(lái)的損失時(shí),可以買入該外幣的期貨C .當(dāng)而臨外幣匯率上升帶來(lái)的損失時(shí),可以賣出該外幣的期貨D.投資者擔(dān)心利率下降帶來(lái)的損失時(shí),要買入利率期貨第6頁(yè)4 .可以通過(guò)分散投資加以規(guī)避的風(fēng)險(xiǎn)是（A.系統(tǒng)

3、風(fēng)險(xiǎn)B.不可分散風(fēng)險(xiǎn)C.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D.政治風(fēng)險(xiǎn)5 .我國(guó)的小額貸款公司是由自然人、企業(yè)法人與其他社會(huì)組織投資設(shè)立的機(jī)構(gòu),可以經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù)，但不得（）A.發(fā)放企業(yè)貸款B.發(fā)放涉農(nóng)貸款C.吸收公眾存款D.從商業(yè)銀行融入資金6.在信托關(guān)系中，委托人是信托財(cái)產(chǎn)的原始所有者，其擁有的最主要權(quán)利是（）。A.信托財(cái)產(chǎn)的授予權(quán)B.信托財(cái)產(chǎn)管理運(yùn)用、處分及收支情況的知情權(quán)及要求受托人作出說(shuō)明的權(quán)利C.準(zhǔn)許受托人辭任及選任新受托人的權(quán)利D.有變更受益人或處分信托收益權(quán)的權(quán)利7.一年期零息債券的票面金額為100元，如果現(xiàn)在購(gòu)買價(jià)格為92元，則到期收益率為（）.A. 8%B. 10%D.11.2%8.下列金融工具

4、中,屬于金融衍生工具的是（）,.A.開放式基金B(yǎng).商業(yè)票據(jù)C.封閉式基金D.股指期貨9.根據(jù)商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）的規(guī)定，我國(guó)商業(yè)銀行的資本充足率不得低于（）。A. 2.5%B. 5%C.6%D.8%10 .中國(guó)人民銀行研究構(gòu)建了（），并從2016年開始實(shí)施。A.金融機(jī)構(gòu)宏觀合規(guī)評(píng)估體系B.金融機(jī)構(gòu)微觀審慎評(píng)估體系C.金融機(jī)構(gòu)宏觀審慎評(píng)估體系D.金融機(jī)構(gòu)微觀合規(guī)評(píng)估體系11 .根據(jù)IS-LM曲線，在LM曲線上的任何一點(diǎn)，都表示（）處于均衡狀態(tài)。A.貨幣市場(chǎng)B.證券市場(chǎng)C.商品市場(chǎng)D.外匯市場(chǎng)12,貨幣制度的制定者和實(shí)施者是（）。A.中央政府B.商業(yè)銀行C.財(cái)政部D.中央銀行13.本期獲得

5、的債券利息與債券本期市場(chǎng)價(jià)格的比率是（）,.A.名義收益率B.到期收益率C.實(shí)際收益率D.本期收益率14 .通貨緊縮是經(jīng)濟(jì)衰退的貨幣表現(xiàn)，其特征不包括（）A.物價(jià)持續(xù)下跌B.失業(yè)率上升C.有效需求增加D.經(jīng)濟(jì)全面衰退15 .在下列選項(xiàng)中，負(fù)債率是（）。A.當(dāng)年未清償外債余額與當(dāng)年國(guó)民生產(chǎn)總值之比B.當(dāng)年未清償外債余額與當(dāng)年國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值之比C.當(dāng)年未清償外債余額與當(dāng)年貨物服務(wù)出口總額之比D.當(dāng)年外債還本付息總額與當(dāng)年貨物服務(wù)出口總額之比16.出租人為承租人提供租賃服務(wù)時(shí)收取的手續(xù)費(fèi)、財(cái)務(wù)咨詢費(fèi)、貿(mào)易傭金等費(fèi)用屬于金融租賃公司的（）A.債權(quán)收益B.余值收益C.服務(wù)收益D.運(yùn)營(yíng)收益17.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移分為

6、保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，其中典型的金融風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移策略是（）,A.出口信貸保險(xiǎn)B.保證擔(dān)保C.抵押擔(dān)保D.人身保險(xiǎn)18 .中央銀行進(jìn)行公開市場(chǎng)操作時(shí)，在金融市場(chǎng)上買賣的有價(jià)證券主要是（）oA.國(guó)債B.公司債券C.銀行承兌匯票D.商業(yè)承兌匯票19 .短期融資券的發(fā)行主體是（）oA.商業(yè)銀行B.政府機(jī)關(guān)C.金融企業(yè)法人D.非金融企業(yè)法人20 .金融租賃公司對(duì)單一承租人的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過(guò)資本凈額的（）.A. 20%B. 30%C. 50%D. 70%21 .作為金融中介機(jī)構(gòu),商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)對(duì)象是（）A.內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)B.信貸和風(fēng)險(xiǎn)C.貨幣和信用D,資產(chǎn)和負(fù)債22.商業(yè)銀行跟蹤借款人信用狀況的變

7、化屬于（）,A.信用風(fēng)險(xiǎn)的事前管理B.操作風(fēng)險(xiǎn)的流程管理C.信用風(fēng)險(xiǎn)的事中管理D.操作風(fēng)險(xiǎn)的制度管理23.在貨幣數(shù)量論的貨幣需求理論中,認(rèn)為名義收入等于貨幣存量和貨幣流通速度的乘積特別重視貨幣支出的數(shù)量和速度的理論是（）-A.現(xiàn)金余額說(shuō)B.費(fèi)雪方程式C.劍橋方程式D.凱恩斯的貨幣需求函數(shù)24 .根據(jù)規(guī)定，信托公司信托賠償準(zhǔn)備金低于銀信合作不良信托貸款余額（）的，信托公司不得分紅。A. 50%B. 75%C. 100%D. 150%25 .以下不屬予金融監(jiān)管管制理論的是（）oA.公共利益論B.公共選擇論C.特殊利益論D.社會(huì)選擇論26.首次公開發(fā)行股票，網(wǎng)下和網(wǎng)上投資者獲得配售后，應(yīng)當(dāng)按時(shí)足額繳

8、付認(rèn)購(gòu)資金。網(wǎng)上投資者連續(xù)12個(gè)月內(nèi)累計(jì)出現(xiàn)3次中簽后未足額繳款的情形時(shí)，（）個(gè)月內(nèi)不得參與新股申購(gòu)。A. 3B. 6D.1227.影響融資租賃每期租金多少的因素不包括（）A.設(shè)備原價(jià)及預(yù)計(jì)殘值B.承租人資質(zhì)C.資金成本D.租賃手續(xù)費(fèi)28 .由中國(guó)境內(nèi)公司發(fā)行，供境內(nèi)機(jī)構(gòu)、組織或個(gè)人以人民幣認(rèn)購(gòu)和交易的普通股股票是（）。A. F股B. H股C. B股D. A股29 .關(guān)于基礎(chǔ)貨幣的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）.A.又可稱為高能貨幣B.又可稱為存款貨幣C.又可稱為強(qiáng)力貨幣D.又可稱為儲(chǔ)備貨幣30 .下列各項(xiàng)中，可用于治理通貨膨脹的貨幣政策措施是（）oA.提高法定存款準(zhǔn)備金率B.降低利率C.降低再貸款、再貼現(xiàn)

9、率D.公開市場(chǎng)上買入政府債券二、多選題（共20題）31 .金融工程相比傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理的優(yōu)勢(shì)在于（）。A.更高的準(zhǔn)確性和時(shí)效性B.綜合性C.低成本D.靈活性E.延展性32.COSO在其內(nèi)部控制一整合框架中正式提出了內(nèi)部控制由五項(xiàng)要素組成，下列屬于這五項(xiàng)要素的有（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.公平競(jìng)爭(zhēng)D.信息與溝通E.監(jiān)督33.銀行并表監(jiān)管包括的業(yè)務(wù)有（晨A.境內(nèi)外業(yè)務(wù)B.表內(nèi)外業(yè)務(wù)C.本外幣業(yè)務(wù)D.證券發(fā)行業(yè)務(wù)E.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)34.資本資產(chǎn)定價(jià)理論認(rèn)為,理性投資者應(yīng)該追求（）A.投者效用最大化B.同風(fēng)險(xiǎn)水平下收益最大化C.同風(fēng)險(xiǎn)水平下益穩(wěn)定化D.同收益水平下風(fēng)險(xiǎn)最小化E.同收益水平下風(fēng)險(xiǎn)穩(wěn)定化3

10、5.根據(jù)股票供求雙方在價(jià)格決定中的作用，可以將新股發(fā)行方式分為（3A.簿記方式B.詢價(jià)方式C.競(jìng)價(jià)方式D.固定價(jià)格方式E.自主協(xié)商直接定價(jià)36.金融工具的風(fēng)險(xiǎn)一般來(lái)源于（）.A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.政策風(fēng)險(xiǎn)E.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)37.匯率制度選擇的“經(jīng)濟(jì)論”認(rèn)為，一國(guó)匯率制度的選擇取決于（）。A.經(jīng)濟(jì)開放程度B.對(duì)外經(jīng)濟(jì)、政治、軍事等諸方而聯(lián)系的特征C.相對(duì)的通貨膨張率D.國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)的發(fā)達(dá)程度及其與國(guó)際金融市場(chǎng)的一體化程度E.進(jìn)出口貿(mào)易的商品結(jié)構(gòu)和地域分布38.按照不同的標(biāo)準(zhǔn)，可以將金融機(jī)構(gòu)劃分為不同的類型。金融機(jī)構(gòu)的類型主要有（）oA.直接金融機(jī)構(gòu)與間接金融機(jī)構(gòu)B.存款性金融機(jī)構(gòu)與非

11、存款性金融機(jī)構(gòu)C.銀行與非銀行金融機(jī)構(gòu)D.政策性金融機(jī)構(gòu)與商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)E.國(guó)有金融機(jī)構(gòu)和非國(guó)有金融機(jī)構(gòu)39 .設(shè)立信托應(yīng)當(dāng)具備以下條件（晨A.要有合法的信托目的B.信托財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)明確合法C.信托文件應(yīng)當(dāng)采用書而形式D.要依法辦理信托登記E.有明確的信托方式40 .“巴塞爾協(xié)議m”對(duì)“巴塞爾協(xié)議n”的發(fā)展和完善主要體現(xiàn)在（）。A.降低資本充足率B.重新界定監(jiān)管資本C.強(qiáng)調(diào)對(duì)資本的計(jì)量D.引入杠桿率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)E.安排充裕的過(guò)渡期41 .信托公司財(cái)務(wù)管理的內(nèi)容主要包括（）。A.籌資管理B.資產(chǎn)管理C.資金管理D.成本費(fèi)用管理E.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告管理42 .緊縮性的貨幣政策措施主要包括（）oA,增加基礎(chǔ)貨幣

12、B.提高存款準(zhǔn)備金率C.提高再貸款、再貼現(xiàn)率D.增加公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)的賣出業(yè)務(wù)E.提高利率43.再貼現(xiàn)作為貨幣政策工具運(yùn)用的前提條件有（）。A.在金融領(lǐng)域以票據(jù)業(yè)務(wù)為融資的主要方式之一B.再貼現(xiàn)率低于市場(chǎng)利率C.再貼現(xiàn)率高于市場(chǎng)利率D.商業(yè)銀行要以再貼現(xiàn)方式向中央銀行借款E.票據(jù)融資業(yè)務(wù)發(fā)展水平低44.緊縮性的貨幣政策不包括（）A.減少政府轉(zhuǎn)移支付B.減少政府支出C.增加稅收D.提高再貸款、再貼現(xiàn)率E.公開市場(chǎng)賣出業(yè)務(wù)45.目前，我國(guó)信托公司的業(yè)務(wù)可以分為（）oA.信托業(yè)務(wù)B.流動(dòng)業(yè)務(wù)C.固有業(yè)務(wù)D.市場(chǎng)業(yè)務(wù)E.特別許可業(yè)務(wù)46.相比于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)而言，中間業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是（）oA.不運(yùn)用或不直接運(yùn)用銀行

13、的自有資金B(yǎng).不承擔(dān)或不直接承擔(dān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.以接受客戶委托為前提，為客戶辦理業(yè)務(wù)D.以收取服務(wù)費(fèi)（手續(xù)費(fèi)、管理費(fèi)等）、賺取價(jià)差的方式獲得收益E.高收益、低風(fēng)險(xiǎn)47 .股票基金與單一股票之間的不同點(diǎn)有（）A.每一交易日股票基金只有一個(gè)價(jià)格B.股票基金份額凈值會(huì)由于買賣數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響C.股票基金凈值在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中D.股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)低于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)E.對(duì)股票基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷沒有意義48 .下列由證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管的有（）.A.互聯(lián)網(wǎng)信托業(yè)務(wù)B.股權(quán)眾籌融資C.互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)D.互聯(lián)網(wǎng)基金銷售業(yè)務(wù)E.互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)49 .貨幣政策中介目標(biāo)承

14、擔(dān)的功能主要有（）oA.補(bǔ)充功能B.測(cè)度功能C.傳導(dǎo)功能D.緩沖功能E.調(diào)節(jié)功能50 .在銀行業(yè)監(jiān)管的方法中，現(xiàn)場(chǎng)檢查內(nèi)容一般包括（）。A.充分性檢查B.合規(guī)性檢查C.適宜性檢查D.有效性檢查E.風(fēng)險(xiǎn)性檢查三、判斷題（共10題）四、簡(jiǎn)答題（共2題）單選題答案:1：B2：B3：C4：C5：C6：A7：C8：D9：D10：C11：A12：D13：D14：C15：A16：C17：A18：A19：D20：B21：C22：C23：B24：D25：B26：B27：B28：D29：B30：A多選題答案31：ACD32：ABD,E33：A,B,C34：ABD35：ACD36：A,E37：A、C,D,E38：A

15、CD39：A.BCD40：BCD.E41：B,CDE42：BCD,E43：ABD44：ABC45：A,C,E46：A.BCD47：ADE48：B,D49：BCD50：B、E判斷題答案:簡(jiǎn)答題答案:相關(guān)解析：1:一些經(jīng)濟(jì)學(xué)家認(rèn)為，在沒有需求拉動(dòng)和成本推動(dòng)的情況下，由于經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、部門結(jié)構(gòu)的因素發(fā)生變化，也可能引起物價(jià)水平的上漲。這種通貨膨脹被稱為結(jié)構(gòu)型通貨膨脹。其基本觀點(diǎn)是，由于不同國(guó)家的經(jīng)濟(jì)部門結(jié)構(gòu)的某些特點(diǎn)，當(dāng)一些產(chǎn)業(yè)和部門在需求方面或成本方面發(fā)生變動(dòng)時(shí)往往會(huì)通過(guò)部門之間在工資與價(jià)格問題方面相互看齊過(guò)程而影響到其他部門，從而導(dǎo)致一般物價(jià)水平的上升。2：假設(shè)某投資者認(rèn)為某一股票的價(jià)格在以后的3個(gè)

16、月中將發(fā)生重大變化，該股票的現(xiàn)行市場(chǎng)價(jià)值為69美元，該投資者可以通過(guò)同時(shí)購(gòu)買到期期限為3個(gè)月，執(zhí)行價(jià)格為70美元的一個(gè)看漲期權(quán)和一個(gè)看跌期權(quán)來(lái)進(jìn)行套利。假定看漲期權(quán)的成本為4美元，看跌期權(quán)的成本為3美元。如果股票價(jià)格保持69美元不變，則該策略的成本為6美元（初始投資7美元，此時(shí)看漲期權(quán)到期價(jià)值為0,看跌期權(quán)到期價(jià)值為1美元）。3：投資者擔(dān)心利率上升帶來(lái)的損失時(shí)，要賣出利率期貨，這樣當(dāng)利率上升時(shí).利率期貨價(jià)格下跌，利率期貨空頭可以獲益，用以彌補(bǔ)利率上升帶來(lái)的損失。相反，當(dāng)投資者擔(dān)心利率下降帶來(lái)的損失時(shí)，要買入利率期貨。當(dāng)面臨外幣匯率上升帶來(lái)的損失時(shí)，可以買入該外幣的期貨：相反則賣出該外幣的期貨。

17、4：本題考查股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)指?jìng)€(gè)別證券特有的風(fēng)險(xiǎn)，包括企業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等。非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)分散投資加以規(guī)避，又稱可分散風(fēng)。5：小額貸款公司是由自然人、企業(yè)法人與其他社會(huì)組織投資設(shè)立，不吸收公眾存款,經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù)，以有限責(zé)任公司或股份有限公司形式開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的金融機(jī)構(gòu)。6：本題考查信托的管理。作為信托當(dāng)事人之一，委托人是信托財(cái)產(chǎn)的原始所有者，其擁有的最主要權(quán)利是信托財(cái)產(chǎn)的授予權(quán)。7：零息債券不支付利息，折價(jià)出售，到期按照債券而值兌現(xiàn)。P=8：本題考查金融衍生工具。按照衍生品合約類型的不同，目前市場(chǎng)中最為常見的金融衍生品有金融遠(yuǎn)期、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換

18、和信用衍生品等。主要的金融期貨合約有貨幣期貨、利率期貨、股指期貨等。9：本題考查我國(guó)商業(yè)銀行的資本充足率。我國(guó)商業(yè)銀行的資本充足率不得低于8%。10：本題考查我國(guó)的金融風(fēng)險(xiǎn)管理。中國(guó)人民銀行研究構(gòu)建了金融機(jī)構(gòu)宏觀審慎評(píng)估體系(MPA),并從2016年開始實(shí)施。11：本題考查L(zhǎng)M曲線與貨幣均衡。LM曲線上的點(diǎn)表示貨幣的需求量(L)等于貨幣供應(yīng)量(M),故LM曲線上的點(diǎn)表示貨幣市場(chǎng)達(dá)到均衡的狀態(tài)。12：中央銀行是貨幣制度的制定者和實(shí)施者。13：本期收益率也稱當(dāng)前收益率，它是指本期獲得的債券利息與債券本期市場(chǎng)價(jià)格的比率。14：通貨緊縮是經(jīng)濟(jì)衰退的貨幣表現(xiàn)，因而必須具備三個(gè)特征：(1)物價(jià)持續(xù)下跌，貨

19、幣供應(yīng)量不斷下降；(2)有效需求不足，失業(yè)率上升：(3)經(jīng)濟(jì)全面衰退。15：負(fù)債率，即當(dāng)年未清償外債余額與當(dāng)年國(guó)民生產(chǎn)總值的比率。16：本題考查金融租賃公司的盈利模式。服務(wù)收益是指出租人為承租人提供租賃服務(wù)時(shí)收取的手續(xù)費(fèi)、財(cái)務(wù)咨詢費(fèi)、貿(mào)易傭金等費(fèi)用。17：本題考查商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的主要策略。出口信貸保險(xiǎn)是典型的金融風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移策略。18：公開巾場(chǎng)操作指中央銀行在金融市場(chǎng)上買賣國(guó)債或中央銀行票據(jù)等有價(jià)證券，影響貨幣供應(yīng)量和市場(chǎng)利率的行為。19：本題考查短期融資券的概念。短期融資券是指中華人民共和國(guó)境內(nèi)具有法人資格的非金融企業(yè)，依照短期融資券管理辦法規(guī)定的條件和程序，在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行并約定在一

20、定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。20：根據(jù)金融租賃公司管理辦法的規(guī)定，金融租賃公司對(duì)單一承租人的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過(guò)資本凈額的30%。21：商業(yè)銀行是以貨幣和信用為經(jīng)營(yíng)對(duì)象的金融中介機(jī)構(gòu)。22：本題考查信用風(fēng)險(xiǎn)管理的知識(shí)。信用風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程管理包括事前管理、事中管理和事后管理。在事中管理階段中，商業(yè)銀行關(guān)注的重點(diǎn)是貸款不要被挪用、貸款是否被有效使用、跟蹤借款人信用狀況的變化、出現(xiàn)異常及時(shí)采取應(yīng)對(duì)措施。23：本題考查費(fèi)雪方程式貨幣理論的相關(guān)知識(shí)。費(fèi)雪方程式表明，名義收入等于貨幣存量和流通速度的乘積。費(fèi)雪方程式把貨幣需求和支出流量聯(lián)系在一起，重視貨幣支出的數(shù)量和速度，側(cè)重于貨幣流量分析；而劍橋方程

21、式則是從貨幣形式保有資產(chǎn)存量的角度考慮貨幣需求，重視存量占收入的比例。24：本題考查信托市場(chǎng)的法律體系。信托公司信托賠償準(zhǔn)備金低于銀信合作不良信托貸款余額150%或低于銀信合作信托貸款余額2.5%的，信托公司不得分紅。25：金融監(jiān)管的理論基礎(chǔ)是管制理論。目前管制理論主要有三種：公共利益論、特殊利益論、社會(huì)選擇論。26：首次公開發(fā)行股票，網(wǎng)下和網(wǎng)上投資者獲得配售后，應(yīng)當(dāng)按時(shí)足額繳付認(rèn)購(gòu)資金。網(wǎng)上投資者連續(xù)12個(gè)月內(nèi)累計(jì)出現(xiàn)3次中簽后未足額繳款的情形時(shí)，6個(gè)月內(nèi)不得參與新股申購(gòu)。27：租金的確定以耗費(fèi)在租賃資產(chǎn)上的價(jià)值為基礎(chǔ)，取決于租賃市場(chǎng)的供求關(guān)系。融資租賃每期租金的多少，一般取決于以下三個(gè)因素

22、：一是設(shè)備原價(jià)及預(yù)計(jì)殘值，包括設(shè)備購(gòu)買價(jià)、運(yùn)輸費(fèi)、安裝調(diào)試費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)以及設(shè)備租賃期滿后出售可得的收入：二是資金成本，即租賃公司為承租企業(yè)購(gòu)置設(shè)備墊付資金所應(yīng)支付的利息：三是租賃手續(xù)費(fèi)，即租賃公司承辦租賃設(shè)備所發(fā)生的業(yè)務(wù)費(fèi)用和必要的利潤(rùn)。通常，租金總額等于上述三個(gè)因素的總和。28：本題考查A股的概念。A股，即人民幣普通股，是由中國(guó)境內(nèi)公司發(fā)行，供境內(nèi)機(jī)構(gòu)、組織或個(gè)人以人民幣認(rèn)購(gòu)和交易的普通股股票。29：基礎(chǔ)貨幣又稱高能貨幣、強(qiáng)力貨幣或儲(chǔ)備貨幣，是非銀行公眾所持有的通貨與銀行的存款準(zhǔn)備金之和。30：本題考查治理通貨膨脹的貨幣政策。治理通貨膨脹需要采用緊縮性的貨幣政策。緊縮性的貨幣政策措施主要包括：

23、（1）提高法定存款準(zhǔn)備金率：（2）提高再貸款、再貼現(xiàn)率：（3）在公開市場(chǎng)上賣出政府債券；（4）直接提高利率。相關(guān)解析：31：本題考查金融工程的優(yōu)勢(shì)。金融工程相比傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理的優(yōu)勢(shì)：（1）更高的準(zhǔn)確性和時(shí)效性。（2）低成本。（3）靈活性。32：本題考查COSO內(nèi)部控制五項(xiàng)要素。COSO在其內(nèi)部控制一整合框架中正式提出了內(nèi)部控制由五項(xiàng)要素組成，即控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、監(jiān)督。33：本題考查銀行業(yè)并表監(jiān)管包括的業(yè)務(wù)。并表監(jiān)管包括的業(yè)務(wù)有：境內(nèi)外業(yè)務(wù)、表內(nèi)外業(yè)務(wù)和本外幣業(yè)務(wù)。34：不題考查資本資產(chǎn)定價(jià)理論模型的假定。投資者總是追求效用的最大化,同收益下追求風(fēng)險(xiǎn)小的，同風(fēng)險(xiǎn)下追求收益大

24、的。35：首次公開發(fā)行股票的定價(jià)方式是指在估值的基礎(chǔ)上對(duì)新股定價(jià)并以一定的方式將股票銷售給投資者的整個(gè)機(jī)制和過(guò)程。根據(jù)股票供求雙方在價(jià)格決定中的作用，可以將新股發(fā)行方式分為簿記方式、競(jìng)價(jià)方式、固定價(jià)格方式和混合方式四種類型。36：本題考查金融工具的性質(zhì)。金融工具的風(fēng)險(xiǎn)一般來(lái)源于兩個(gè)方面：一是信用風(fēng)險(xiǎn)；二是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。37：本題考查影響匯率制度選擇的主要因素。匯率制度選擇的“經(jīng)濟(jì)論”認(rèn)為，一國(guó)匯率制度的選擇取決于：（1）經(jīng)濟(jì)開放程度：（2）經(jīng)濟(jì)規(guī)模：（3）進(jìn)出口貿(mào)易的商品結(jié)構(gòu)和地域分布：（4）國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)的發(fā)達(dá)程度及其與國(guó)際金融市場(chǎng)的一體化程度；（5）相對(duì)的通貨膨脹率。第16頁(yè)38：按照不同的標(biāo)準(zhǔn)

25、，可以將金融機(jī)構(gòu)劃分為不同的類型。金融機(jī)構(gòu)的類型主要有：直接金融機(jī)構(gòu)與間接金融機(jī)構(gòu)、銀行與非銀行金融機(jī)構(gòu)、政策性金融機(jī)構(gòu)與商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)，按照金融機(jī)構(gòu)所經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的基本特征及其發(fā)展趨勢(shì)，金融機(jī)構(gòu)可以分為存款性金融機(jī)構(gòu)、投資性金融機(jī)構(gòu)、契約性金融機(jī)構(gòu)和政策性金融機(jī)構(gòu)。39：設(shè)立信托應(yīng)當(dāng)具備以下四個(gè)條件：一是要有合法的信托目的，這是信托能否成立的前提條件。二是信托財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)明確合法，這是信托能否設(shè)立的基本條件之一。三是信托文件應(yīng)當(dāng)采用書面形式。四是要依法辦理信托登記。40：本題考查“巴塞爾協(xié)議二的相關(guān)知識(shí)?！鞍腿麪枀f(xié)議：:“對(duì)“巴塞爾協(xié)議二”的發(fā)展和完善主要體現(xiàn)在：匚重新界定監(jiān)管資本：二強(qiáng)調(diào)對(duì)資本的計(jì)量：二提高資本充足率；二設(shè)立“資本防護(hù)緩沖資金二二引入杠桿率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)；二增加流動(dòng)性要求；匚安排充裕的過(guò)渡期。41：本題考查信托公司的財(cái)務(wù)管理。信托公司財(cái)務(wù)管理的內(nèi)容主要包括資產(chǎn)管理、資金管理、成本費(fèi)用管理、利潤(rùn)及其分配管理、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告管理等。42：本題考查緊縮性貨幣政策措施。緊縮性貨幣政策措施包括：（1）提高法定存款準(zhǔn)備率：（2）提高再貸款、再貼現(xiàn)率：（3）公開