P2P網(wǎng)貸平臺(tái)_財(cái)務(wù)管理討論(六)——客戶合同管理辦法

1、P2P 網(wǎng)貸平臺(tái)財(cái)務(wù)管理討論（六）客戶合同管理辦法第一條總則根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控需要、 結(jié)合公司的實(shí)際運(yùn)營(yíng)情況和行業(yè)特點(diǎn)，決定組建銷(xiāo)售業(yè)務(wù)檔案室，由運(yùn)營(yíng)管理中心負(fù)責(zé)監(jiān)督管理?？偛亢透鞣止景才艑?zhuān)人 （即業(yè)務(wù)合同管理員崗， 簡(jiǎn)稱(chēng)檔案管理員） 負(fù)責(zé)整理、保管客戶合同檔案。分公司檔案管理員由銷(xiāo)售部提名，到運(yùn)營(yíng)管理中心備案。 檔案管理員做好檔案的收、付、轉(zhuǎn)等登記工作，做好檔案的保管工作，按照檔案管理要求做好檔案（電子檔案和紙質(zhì)檔案的分類(lèi)、建立索引、查閱等）管理，防火、防盜、防塵，保證檔案的安全。第二條分公司檔案管理員登記附件1：客戶合同一覽表，同時(shí)按序號(hào)順序整理合同檔案，整理流程如下：1、融資服務(wù)協(xié)議和

2、借款聲明書(shū)的右上角寫(xiě)上序號(hào)，融資服務(wù)協(xié)議檔案按照序號(hào)從小到大的順序排列；2、每位客戶的其他11 份資料放進(jìn)一個(gè)檔案袋或保護(hù)袋，每個(gè)袋按照序號(hào)從小到大的順序排列；注： 11 份資料含有 2 份借款聲明書(shū)、 2 份還款計(jì)劃表、 2 份委托劃扣授權(quán)書(shū)、 1份借款人申請(qǐng)服務(wù)記錄表、1 份個(gè)人貸款客戶服務(wù)記錄表、1 份常用聯(lián)系人匯總表、 1 份身份證正反面復(fù)印件、1 份銀行卡復(fù)印件。3、分公司留存的每位客戶的1 份借款聲明書(shū)和1 份還款計(jì)劃書(shū)放進(jìn)一個(gè)保護(hù)袋，每個(gè)保護(hù)袋按照序號(hào)從小到大的順序排列，存檔備查。P2P 網(wǎng)貸平臺(tái)財(cái)務(wù)管理討論（六）第三條分公司每周郵寄資料給總部檔案管理員一次。總部設(shè)置業(yè)務(wù)檔案管理

3、員崗位及業(yè)務(wù)合同蓋章流轉(zhuǎn)崗位。分公司檔案管理員郵寄前的準(zhǔn)備工作：1、 發(fā)送郵件至總部檔案管理員，寫(xiě)明快遞單號(hào)、添加客戶合同一覽表，紙質(zhì)版打印 2 份備用；2、 融資服務(wù)協(xié)議單獨(dú)打包，1 份客戶合同一覽表放在最上面，裝箱等待郵寄，紙箱外寫(xiě)上“融資服務(wù)協(xié)議” ；其他 11 份資料單獨(dú)打包， 1 份客戶合同一覽表放在最上面，裝箱等待郵寄，紙箱外寫(xiě)上“借款聲明書(shū)”。請(qǐng)注意：融資服務(wù)協(xié)議缺電子章的，請(qǐng)?jiān)诳蛻艉贤挥[表上注明；客戶資料不齊的，請(qǐng)勿郵寄。第四條總部檔案管理員收到包裹箱后，回復(fù)分公司檔案管理員 “收到”，并結(jié)合客戶合同一覽表核對(duì)資料，核對(duì)內(nèi)容如下：1、每位客戶的資料內(nèi)容、 份數(shù)是否齊全； 資料

4、不全的清單， 發(fā)送給分公司檔案管理員，要求限期補(bǔ)齊資料。2、融資服務(wù)協(xié)議 是否蓋有公司電子專(zhuān)用章； 缺電子章的協(xié)議， 總部檔案管理員負(fù)責(zé)去財(cái)務(wù)部補(bǔ)蓋公章。第五條總部檔案管理員整理出附件2 ：融資協(xié)議清單，準(zhǔn)備將融資服務(wù)協(xié)議原件送往合作單位蓋章。請(qǐng)注意：融資協(xié)議清單的“合同編號(hào)”來(lái)自附件1 客戶合同一覽表；“客戶姓名和身份證號(hào)碼” 由系統(tǒng)自動(dòng)匹配得出。 總部總部業(yè)務(wù)檔案管理員崗與風(fēng)控部相關(guān)同事協(xié)調(diào)匹配事宜。第六條總部檔案管理員每周將融資服務(wù)協(xié)議移送送到合作單位一次，送達(dá)P2P 網(wǎng)貸平臺(tái)財(cái)務(wù)管理討論（六）時(shí)附上紙質(zhì)的融資協(xié)議清單 ，做好流轉(zhuǎn)交接手續(xù)蓋章流轉(zhuǎn)崗與合作單位經(jīng)辦人同時(shí)在場(chǎng)的情況下， 核對(duì)

5、融資服務(wù)協(xié)議份數(shù)，加蓋合作單位合同章或公章。結(jié)束后，流轉(zhuǎn)蓋章崗位專(zhuān)人將每位客戶的2 份融資服務(wù)協(xié)議 帶回總部移交總部業(yè)務(wù)檔案管理員。第七條總部檔案管理員將每位客戶蓋章完整的1 份融資服務(wù)協(xié)議放回此客戶的保護(hù)袋，最后每個(gè)保護(hù)袋含有12 份完整資料。完整的客戶合同放入檔案盒，檔案盒編號(hào)后按順序排放，留檔備查。第八條總部檔案管理員將每位客戶蓋章完整的1 份融資服務(wù)協(xié)議郵寄給分公司檔案管理員， 同時(shí)向分公司檔案管理員發(fā)送郵件，寫(xiě)明快遞單號(hào)、 添加附件融資協(xié)議清單。第九條分公司檔案管理員收到融資服務(wù)協(xié)議后，回復(fù)總部檔案管理員“收到”。分公司檔案管理員安排人員在一個(gè)月內(nèi) 將每位客戶的融資服務(wù)協(xié)議 送達(dá)到客

6、戶處，結(jié)束后帶回客戶回執(zhí)單 （附件 3）。請(qǐng)注意，客戶回執(zhí)單中紅色字體的話語(yǔ)，請(qǐng)客戶抄寫(xiě)一遍并簽字。分公司檔案管理員負(fù)責(zé)將 客戶回執(zhí)單 寄給總部檔案管理員，客戶回執(zhí)單由總部檔案管理員 核銷(xiāo)后存檔。第十條本管理辦法有財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)解釋并修訂。2015 年 x 月附件 1 ：客戶合同一覽表XX 分公司客戶合同一覽表P2P 網(wǎng)貸平臺(tái)財(cái)務(wù)管理討論（六）借款個(gè)人身份委托貸款常用借款還款人申證正銀行劃扣客戶聯(lián)系聲明融資服務(wù)協(xié)計(jì)劃請(qǐng)服反面卡復(fù)序號(hào)合同編號(hào)授權(quán)服務(wù)人匯書(shū)份議份數(shù)表份書(shū)份務(wù)記記錄總表復(fù)印印件數(shù)數(shù)錄表件份份數(shù)數(shù)表份份數(shù)份數(shù)數(shù)數(shù)1舉例，杭州市4221111122015020400122345678910附件 2 ：融資協(xié)議清單XX 分公司融資協(xié)議清單序號(hào)合同編號(hào)客戶姓名身份證號(hào)碼融資服務(wù)協(xié)議份數(shù)1舉例，杭州市 201502040012王王131122XXXXXXXXXXXX42345678910附件 3 ：客戶回執(zhí)單客戶回執(zhí)單尊敬的客戶：P2P 網(wǎng)貸平臺(tái)財(cái)務(wù)管理討論（六）您好！首先感謝您選擇xxx 公司！我公司秉承以客戶為導(dǎo)向，以提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)為目的，與客戶共創(chuàng)雙贏的理念竭誠(chéng)為您服務(wù)。合同編號(hào)：