高級(jí)管理人員任職資格考試題目

1、精品文檔高級(jí)管理人員任職資格考試題目（1 ）1、（）應(yīng)當(dāng)在法人和集團(tuán)層面, 分別計(jì)算未并表和并表的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo), 并表范圍按照銀監(jiān)會(huì)關(guān)于商業(yè)銀行資本監(jiān)管的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行A中國(guó)人民銀行B、商業(yè)銀行C、監(jiān)事會(huì)D銀監(jiān)會(huì) 答案 :B2、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)在對(duì)信用證、承兌、擔(dān)保等表外信貸資產(chǎn)分類時(shí), 要將該客戶近期的（）情況作為重要參考依據(jù)A、表內(nèi)業(yè)務(wù)分類B、貸款分類C、貸款歸還D貸款金額 答案 :A3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）、保障系統(tǒng)安全運(yùn)行的原則, 開展電子銀行業(yè)務(wù), 保證電子銀行業(yè)務(wù)的健康、有序發(fā)展A合理規(guī)劃、分級(jí)管理B、合理規(guī)劃、統(tǒng)一管理C、統(tǒng)一規(guī)劃、分級(jí)管理DK統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一管理 答案 :B4

2、、項(xiàng)目融資貸款人應(yīng)當(dāng)與借款人約定專門的（）, 并要求所有項(xiàng)目收入進(jìn)入約定賬戶A、完工保證金賬戶B、流動(dòng)資金賬戶C、項(xiàng)目收入賬戶D項(xiàng)目資本金賬戶 答案 :C5、農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)在收到開業(yè)批準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后, 到（）辦理登記, 領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照A、中國(guó)人民銀行B、工商行政管理部門C、金融局DK銀監(jiān)局 答案 :B6、商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)的職責(zé)是: （）A、實(shí)施財(cái)務(wù)監(jiān)督B、負(fù)責(zé)審批商業(yè)銀行的總體經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略和重大政策C、負(fù)責(zé)建立授權(quán)和責(zé)任明確、報(bào)告關(guān)系清晰的組織結(jié)構(gòu)D采取措施糾正內(nèi)部控制存在的問題 答案 :A7、 由銀行簽發(fā)，承諾自己在見票時(shí)無條件支付確定金額給收款人或持票人的A、 商業(yè)承兌匯票B、支票C、銀

3、行承兌匯票DK銀行本票 答案 :D8、采用借款人自主支付的, 貸款人應(yīng)要求借款人定期匯總報(bào)告貸款資金支付情況, 并通過（）等方式核查貸款支付是否符合約定用途。A、憑證查驗(yàn)B、現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查C、賬戶分析DK賬戶分析、憑證查驗(yàn)、現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查 答案 :D9、大中城市、城區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行和資產(chǎn)規(guī)模超過（）億元的縣域農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)按照與財(cái)務(wù)報(bào)告披露相同的頻率, 通過當(dāng)?shù)刂髁髅襟w或公司官方網(wǎng)站向社會(huì)發(fā)布三農(nóng)金融服務(wù)專題報(bào)告, 詳細(xì)披露三農(nóng)金融服務(wù)開展情況, 并在公司官方網(wǎng)站上至少保留最近兩期二農(nóng)金融服務(wù)專題報(bào)告。規(guī)模較小的縣域農(nóng)村商業(yè)銀行可以簡(jiǎn)化信息披露。因特殊原因不能按時(shí)披露的, 應(yīng)至少提前（）個(gè)工作向?qū)俚乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)

4、申請(qǐng)延遲披露。A、 100;10B、 100;15C、 50:10D、 50； 15 答案 :B10、金融機(jī)構(gòu)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的衍生產(chǎn)品交易信息的, 由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)依據(jù)（）的規(guī)定予以處罰。A中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法B、中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法C、金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法D金融違法行為處罰辦法答案 :D11、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)自然人貸款分為自然人一般農(nóng)戶貸款、銀行卡透支、住房按揭貸款和汽車貸款自然人其他貸款。自然人一般農(nóng)戶貸款是指農(nóng)戶小額信用貸款、農(nóng)戶聯(lián)保貸款和助學(xué)貸款, 這類貸款按照本指引確定的（）A季B、年C、矩陣分類D逾期時(shí)間 答案 :C12、國(guó)務(wù)院銀

5、行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（）實(shí)行任職資格管理。A人事部門人員B 后勤人員C投資部門人員DK董事和高級(jí)管理人員 答案 :D13、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況確定內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的頻率至少（）開展一次A每?jī)赡闎 每半年C每季度D每年 答案 :D14、商業(yè)銀行應(yīng)將同業(yè)業(yè)務(wù)納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理, 建立健全（）的內(nèi)部控制機(jī)制A前中后臺(tái)分設(shè)B 統(tǒng)一管理C集中審批D風(fēng)險(xiǎn)隔離 答案 :A15、商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)符合（）原則A實(shí)質(zhì)重于形式B、市場(chǎng)價(jià)值C、誠(chéng)實(shí)信用及公允D重要性 答案 :C16、下列哪個(gè)金融機(jī)構(gòu)不是由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理:A、信托投資公司B、證券公司C、財(cái)務(wù)公司DK金融

6、租賃公司 答案 :B17、設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)符合以下條件：有符合中華人民共和國(guó)公司法、中 華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法和銀監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定的章程；在農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社基礎(chǔ)上組建; 注冊(cè)資本為實(shí)繳資本, 最低限額為（）萬元人民幣; 有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員和熟悉銀行業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員; 有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施A、 1000B、 3000C、 5000D、 8000 答案 :C18、我國(guó)票據(jù)法規(guī)定, 見票后定期付款的匯票, 持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起（）內(nèi)向付款人提示承兌A 一個(gè)月B、三個(gè)月C、兩個(gè)月DK十日 答案 :A19、按照會(huì)計(jì)

7、核算的要求, 農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)系統(tǒng)（）進(jìn)行的核對(duì)主要包括: 總賬自身平衡核對(duì)、分戶賬自身平衡核對(duì)、總賬與分戶賬核對(duì)A、 5 天B、每月C、每日D每旬 答案 :C20、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)通過嚴(yán)格和前瞻性的壓力測(cè)試, 測(cè)算不同壓力條件下的（）和資本可獲得性 , 并制定資本應(yīng)急預(yù)案以滿足計(jì)劃外的資本需求, 確保銀行具備充足資本應(yīng)對(duì)不利的市場(chǎng)條件變化。A、一級(jí)資本B、二級(jí)資本C、虛增資本D資本需求 答案 :D21、農(nóng)戶抵押貸款, 信用評(píng)定為較好檔次的, 到期后逾期61 至 90 天內(nèi) , 應(yīng)為（）貸款。A關(guān)注B、可疑C、次級(jí)DK正常 答案 :A22、金融機(jī)構(gòu)董事（ 理事 ） 和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)在任職前獲得任

8、職資格核準(zhǔn), 在獲得任職資格核準(zhǔn)前（）履職A、不得B、可以C、應(yīng)當(dāng)D無需 答案 :A23、法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)破產(chǎn)的, 由銀監(jiān)局受理并初步審查, （）審查并決定A中國(guó)人民銀行B、金融局C、銀監(jiān)會(huì)DK銀監(jiān)局 答案 :C24、商業(yè)銀行（）依法對(duì)董事會(huì)的履職情況進(jìn)行監(jiān)督A、監(jiān)事會(huì)B、股東大會(huì)C、股東大會(huì)和監(jiān)事會(huì)D高級(jí)管理層答案 :A25、中央銀行提高法定存款準(zhǔn)備金率時(shí), 市場(chǎng)的反應(yīng)通常是: （）A商業(yè)銀行可用資金減少 B、商業(yè)銀行可用資金減少 C、商業(yè)銀行可用資金增多 DK商業(yè)銀行可用資金增多貸款上升 , 導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量增多 貸款下降 , 導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量減少 貸款上升 , 導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量增多 貸款下降 ,

9、導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量減少答案 :B26、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)人員原則上按員工總?cè)藬?shù)的（）配備 換制并建立內(nèi)部崗位輪A、 1%B、 1.2%C、 1.5%D、 0.02 答案 :A27、金融機(jī)構(gòu)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的衍生產(chǎn)品交易信息的由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)依據(jù)（）的規(guī)定予以處罰A中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法B、中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法C、金融機(jī)構(gòu)銜生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法D金融違法行為處罰辦法 答案 :D28、銀行資產(chǎn)保全是銀行對(duì)（）, 運(yùn)用或借助經(jīng)濟(jì)、法律、行政等手段措施或前瞻性防范措施A全部資產(chǎn)B、固定資產(chǎn)C、已出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)或即將出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的資產(chǎn)D核心資產(chǎn), 實(shí)施各種保護(hù)性 答案 :C2

10、9、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法試行） 建立健全流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理體系, 對(duì)法人和集團(tuán)層面、各附屬機(jī)構(gòu)、各分支機(jī)構(gòu)、各業(yè)務(wù)條線的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制, 確保（）能夠及時(shí)以合理成本得到滿足A、固定需求B、流動(dòng)性需求C、資本需求DK資金需求 答案 :D30、 資產(chǎn)已顯著減值, 即使采取措施, 也肯定要形成較大損失。其基本特征為 “肯定損失 ,損失較大”, 這屬于農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)性非信貸資產(chǎn)的A關(guān)注B、可疑C、次級(jí)DK正常 答案 :B31、下列不屬于商業(yè)銀行關(guān)系人的是: （）A商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)人員B、商業(yè)銀行監(jiān)事C、商業(yè)銀行董事D監(jiān)管部門工作人員 答案 :D32、農(nóng)

11、村合作金融任高高級(jí)管理人風(fēng)的在資格考試照（）的地管原分局負(fù)責(zé)A、統(tǒng)一組織考試B、省局負(fù)責(zé)統(tǒng)一組織考試C、誰核準(zhǔn)、誰考試DK銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)統(tǒng)一組織考 答案 :C33、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更和終止, 涉及工商、稅務(wù)登記變更等法定程序的, 應(yīng)在完成相關(guān)變更手續(xù)后（）個(gè)月內(nèi)向決定機(jī)關(guān)和所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告A、 1B、 3C、 6D、 8 答案 :A34、 風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí), 為了銀行的持續(xù)經(jīng)營(yíng), 必須化解風(fēng)險(xiǎn)。承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)和吸收損失的第一資金來源是A、固定資產(chǎn)B、聲譽(yù)C、流動(dòng)資產(chǎn)D資本 答案 :D35、關(guān)于手機(jī)銀行和電話銀行, 下列說法錯(cuò)誤的是: （）A交易是客戶服務(wù)中心的主要功能，也是其風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)對(duì)象

12、B、手機(jī)銀行和電話銀行都屬于電子銀行C、手機(jī)銀行就是用手機(jī)撥打的電話銀行D電話銀行提供的服務(wù)包括各類賬戶之間的轉(zhuǎn)賬、代收支付、各類個(gè)人賬戶資料的查 詢、個(gè)人實(shí)盤外匯買賣等銀行服務(wù) 答案 :C36、商業(yè)銀行（）持有本銀行發(fā)行的其他一級(jí)資本工具和二級(jí)資本工具, 應(yīng)從相應(yīng)的監(jiān)管資本中對(duì)應(yīng)扣除A、不用B、直接C、直接或間接D間接 答案 :C37、董事會(huì)應(yīng)采取措施保證定期對(duì)內(nèi)部控制狀況進(jìn)行評(píng)審, 確保體系得到持續(xù)、有效的改進(jìn)。管理評(píng)審應(yīng)包括（ ）A、內(nèi)部控制體系評(píng)價(jià)的結(jié)果B、內(nèi)部控制政策執(zhí)行情況和內(nèi)部控制目標(biāo)實(shí)現(xiàn)情況C、對(duì)內(nèi)部控制體系有重要影響的外部信息，如法律、法規(guī)的重大變化DK組織結(jié)構(gòu)的重大調(diào)整 答

13、案 :A,B,C,D38、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)貸款遷徙率指標(biāo)主要包括: （）A關(guān)注貸款遷徙率B、可疑類貸款遷徙率C、次級(jí)類貸款遷徙率D正常貸款遷徙率 答案 :A,B,C,D39、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部控制監(jiān)督的報(bào)告和信息反饋制度, 內(nèi)部審計(jì)部門、內(nèi)控管理職能部門、業(yè)務(wù)部門人員應(yīng)將發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺陷, 按照規(guī)定報(bào)告路線及時(shí)報(bào)告（）。A、監(jiān)事會(huì)B、相關(guān)部門C、董事會(huì)D高級(jí)管理層 答案 :A,B,C,D40、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管要求, 結(jié)合本行（）等因素, 確定績(jī)效考評(píng)的具體指標(biāo)及其權(quán)重。A、內(nèi)控合規(guī)B、發(fā)展戰(zhàn)略C、市場(chǎng)定位D風(fēng)險(xiǎn)偏好 答案 :B,C,D41、金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)遵守的職業(yè)操守包括:

14、（）A尊重客戶隱私B、維護(hù)本機(jī)構(gòu)信譽(yù)，對(duì)詆毀本機(jī)構(gòu)名譽(yù)的同業(yè)，要給予同樣的貶低C、自覺抵制低價(jià)傾銷、虛假宣傳D回規(guī)范操作，認(rèn)真執(zhí)行上級(jí)指令 答案 :A,C,D42、信用卡消費(fèi)信貸的特點(diǎn)包括A、一般具有最低還款額要求B、具有無抵押、無擔(dān)保貸款的性質(zhì)C、循環(huán)信用額度DK通常是短期、小額、無指定用途的信用 答案 :A,B,C,D43、 開辦除結(jié)匯、售匯以外的外匯業(yè)務(wù)或增加外匯業(yè)務(wù)品種, 申請(qǐng)人應(yīng)符合以下條件:（）以及銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件A主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求B、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，內(nèi)控制度健全有效，經(jīng)營(yíng)狀況良好C、有與申報(bào)外匯業(yè)務(wù)相應(yīng)的外匯營(yíng)運(yùn)資金和合格的外匯業(yè)務(wù)從業(yè)人員D有符合開展外匯

15、業(yè)務(wù)要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和相關(guān)設(shè)施 答案 :A,B,C,D44、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部控制監(jiān)督的報(bào)告和信息反饋制度, 內(nèi)部審計(jì)部門、內(nèi)控管理職能部門、業(yè)務(wù)部門加人員應(yīng)將發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺陷, 按照規(guī)定報(bào)告路線及時(shí)報(bào)告（）。A、監(jiān)事會(huì)B、相關(guān)部門C、董事會(huì)D高級(jí)管理層 答案 :A,B,C,D45、農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)在準(zhǔn)確計(jì)量三農(nóng)金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上, 通過（）等手段, 有效管理三農(nóng)金融業(yè)務(wù)面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)A、分散B、緩釋C、轉(zhuǎn)移D預(yù)防 答案 :A,B,C46、銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)內(nèi)的（）給子行政處罰A其他個(gè)人的違法行為B、其他單位的違法行為C、所監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員的違法行為DK所監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)

16、構(gòu)違法行為 答案 :A,B,C,D47、大中城市農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)逐步實(shí)現(xiàn)三農(nóng)金融業(yè)務(wù)（）A、單獨(dú)列示成本B、單獨(dú)核算利潤(rùn)C(jī)、單獨(dú)記賬DK單獨(dú)設(shè)置不良標(biāo)準(zhǔn) 答案 :A,B,C,D48、 對(duì)貸款以外的各類資產(chǎn), 包括表外項(xiàng)目中的直接信用替代項(xiàng)目, 貸款分類劃分依據(jù)是（）A債務(wù)人的信用評(píng)級(jí)情況B、債務(wù)人的償還能力C、擔(dān)保情況DK資產(chǎn)的凈值 答案 :A,B,C,D49、 商業(yè)銀行資本充足率管理辦法規(guī)定, 商業(yè)銀行在計(jì)算資本充足率時(shí), 應(yīng)從資本中扣除 : （）A商業(yè)銀行對(duì)未并表金融機(jī)構(gòu)的資本投資B、商業(yè)銀行對(duì)非自用不動(dòng)產(chǎn)和企業(yè)的資本投資C、商譽(yù)D貸款損失準(zhǔn)備尚未提足部分 答案 :A,B,C,D50、 商業(yè)

17、銀行應(yīng)監(jiān)測(cè)可能引發(fā)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的特定情景或事件, 采用適當(dāng)?shù)念A(yù)警指標(biāo), 可參考的情景或事件包括但不限于: （）A、多次接近內(nèi)部限額或監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)B、期限或貨幣錯(cuò)配程度增加C、負(fù)債平均期限下降D資產(chǎn)或負(fù)債集中度下降 答案 :A,B,C51、下列哪些行為屬于違規(guī)拆借: （）A、向非金融機(jī)構(gòu)拆入資金B(yǎng)、向非銀行機(jī)構(gòu)拆入資金C、彌補(bǔ)聯(lián)行匯差不足D拆入資金購(gòu)買房地產(chǎn) 答案 :A,B,D52、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)非信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類應(yīng)遵循以下原則A、靜態(tài)原則B、審慎原則C、真實(shí)原則DK風(fēng)險(xiǎn)原則 答案 :B,C,D53、依照商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)校易管理辦法, 商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)法人或其他組織包括: （）A與商業(yè)銀行同

18、受某一企業(yè)直接、間接制的法人成其他組B、其他可直接、間接、共同控商業(yè)根行或可對(duì)業(yè)銀行施加面大大的法人或其他組織C、商業(yè)銀行的主要非自然人股東D商業(yè)銀行內(nèi)部人與主要自然人股東及其近親屬直接、間接、共同控制或可施加重大 影響的法人或其他組織。 答案 :A,B,C,D54、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引規(guī)定, 商業(yè)銀行在貸款分類中應(yīng)當(dāng)做到: （）A保證信貸資產(chǎn)分類人員具備必要的分類知識(shí)和業(yè)務(wù)素質(zhì)B、制定和修訂信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類的管理政策、操作實(shí)施細(xì)則或業(yè)務(wù)操作流程C、建立完整白信貸檔案，保證分類資料信息準(zhǔn)確、連續(xù)、完整DK開發(fā)和運(yùn)用信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類操作實(shí)施系統(tǒng)和信息管理系統(tǒng) 答案 :A,B,C,D55、 金融企業(yè)批

19、量轉(zhuǎn)讓不良資產(chǎn)的范圍包括金融企業(yè)在經(jīng)營(yíng)中形成的以下不良信貸資產(chǎn)和非信貸資產(chǎn)A、其他不良資產(chǎn)B、已核銷的賬銷案存資產(chǎn)C、抵債資產(chǎn)DK按規(guī)定程序和標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)定為次級(jí)、可疑、損失類的貸款 答案 :A,B,C,D56、商業(yè)銀行的應(yīng)付款項(xiàng)主要有哪些種類: （）A、應(yīng)付利息B、應(yīng)付工資C、應(yīng)付福利費(fèi)DK應(yīng)繳稅金 答案 :A,B,C,D57、金融違法行為處罰辦法所稱賬外經(jīng)營(yíng)行為是指: （）A辦理存款業(yè)務(wù)不按照會(huì)計(jì)制度記賬賬、登記記，或者不在會(huì)計(jì)報(bào)表中反映B、辦理貸款等業(yè)務(wù)不按照會(huì)計(jì)制度記賬、登記，或者不在會(huì)計(jì)報(bào)表中反映C、將存款與貸款等不同業(yè)務(wù)在同一賬戶內(nèi)軋差處理DK經(jīng)營(yíng)收入未列入會(huì)計(jì)賬冊(cè) 答案 :A,B,C,

20、D58、商業(yè)銀行章程應(yīng)當(dāng)規(guī)定, 下列重大事項(xiàng)不得采取通訊表決方式: （）A、利潤(rùn)分配方案B、聘任或解聘高級(jí)管理人員C、重大投資DK重大資產(chǎn)處置方案 答案 :A,B,C,D59、 對(duì)于銀監(jiān)會(huì)在監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的有關(guān)操作風(fēng)險(xiǎn)管理問題，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)（）。A、制定整改方法B、提交整改方案C、提高整改效果DK采取整改措施 答案 :B,D60、股東應(yīng)完整、及時(shí)、準(zhǔn)確地向董事會(huì)披露其關(guān)聯(lián)關(guān)系，并承諾當(dāng)關(guān)聯(lián)關(guān)系發(fā)生變化時(shí)及時(shí)向董事會(huì)報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤 答案 :A61、 農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)新擴(kuò)的股金應(yīng)全部為重新規(guī)范后的新股金或投資股，并盡量通過增資擴(kuò)股增加法人股和單個(gè)投資者的持股比例，新增加的法人股東

21、原則上持股比例原則上應(yīng)在1%以上。A、正確B、錯(cuò)誤 答案 :A62、農(nóng)村信用合作金融機(jī)構(gòu)非信貸資產(chǎn)分類結(jié)果的認(rèn)定由分類工作辦公室負(fù)責(zé)。A、正確B、錯(cuò)誤 答案 :B63、金融機(jī)構(gòu)不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款A(yù)、正確B、錯(cuò)誤 答案 :A64、根據(jù)固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法的規(guī)定，單筆金額超過項(xiàng)目總投資5%或超過500 萬人民幣的固定資產(chǎn)貸款資金支付，應(yīng)采用貸款人受托支付方式。A、正確B、錯(cuò)誤 答案 :A65、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行和農(nóng)村信用聯(lián)社都可以投資設(shè)立全資貸款公司A、正確B、錯(cuò)誤 答案 :B66、法人機(jī)構(gòu)變更名稱，名稱中應(yīng)標(biāo)明“農(nóng)村商業(yè)銀行”、“農(nóng)村合作銀行”、“信用合作社”、 “聯(lián)合社”、

22、“聯(lián)社”、“村鎮(zhèn)銀行”、“貸款公司”和“農(nóng)村資金互助社”等機(jī)構(gòu)種類字樣，并符合惟一性和商譽(yù)保護(hù)原則。A、正確B、錯(cuò)誤 答案 :A67、金融機(jī)構(gòu)總部、集團(tuán)總部可以要求其分支機(jī)構(gòu)對(duì)客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存工作按自己實(shí)際工作需要制定相關(guān)制度。A、正確B、錯(cuò)誤 答案 :B68、商業(yè)銀行應(yīng)將年度報(bào)告在公布之日五日以前報(bào)送中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)。A、正確B、錯(cuò)誤 答案 :A69、 商業(yè)銀行拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；A、正確B、錯(cuò)誤 答案 :A70、董事會(huì)應(yīng)當(dāng)根據(jù)商業(yè)銀行情況單獨(dú)或合并設(shè)立其專門委員會(huì)，如戰(zhàn)略

23、委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、提名委員會(huì)、薪酬委員會(huì)等。A、正確B、錯(cuò)誤 答案 :A71、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立全面、嚴(yán)密的壓力測(cè)試程序，定期對(duì)突發(fā)的小概率事件可能造成的潛在損失進(jìn)行模擬和估計(jì)。A、正確B、錯(cuò)誤 答案 :A72、行政機(jī)關(guān)作出的準(zhǔn)予行政許可決定，可以公開。A、正確B、錯(cuò)誤 答案 :A73、經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，檢查人員可一人進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不得拒絕檢查。A、正確B、錯(cuò)誤 答案 :B74、 銀行應(yīng)加強(qiáng)小企業(yè)授信風(fēng)險(xiǎn)分類管理。按照貸款逾期天數(shù)與保證方式相結(jié)合的原則,對(duì)小企業(yè)授信進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類。A、正確B、錯(cuò)誤 答案 :A75、 商業(yè)銀行與附屬機(jī)

24、構(gòu)之間、附屬機(jī)構(gòu)與附屬機(jī)構(gòu)之間存在潛在利益沖突或不當(dāng)利益輸送可能的崗位原則上不得由一人兼任。A、正確B、錯(cuò)誤 答案 :A76、 農(nóng)村商業(yè)銀行開辦基礎(chǔ)類衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù), 人員應(yīng)符合以下條件: 具有接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專門培訓(xùn)半年以上、從事衍生產(chǎn)品或相關(guān)交易2 年以上的交易人員至少77、 名 , 相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理人員至少1 名 , 風(fēng)險(xiǎn)模型研究人員或風(fēng)險(xiǎn)分析人員至少1 名 , 熟悉套期會(huì)計(jì)操作程序和制度規(guī)范的人員至少1 名 , 以上人員均無不良記錄, 可以兼任。A、正確B、錯(cuò)誤 答案 :B77、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)在境內(nèi)外公開募集股份和上市交易股份的, 應(yīng)符合有關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)監(jiān)管規(guī)定,

25、向證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)之前, 應(yīng)向銀監(jiān)局申請(qǐng)并獲得批準(zhǔn)。A、正確B、錯(cuò)誤 答案 :A78、 當(dāng)事人如果對(duì)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)作出的行政處罰決定不服, 提起行政訴訟的, 行政處罰停止執(zhí)行, 等待法院判決。A、正確B、錯(cuò)誤 答案 :B79、 國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)涉嫌違法事項(xiàng)有關(guān)的其他單位和個(gè)人進(jìn)行詢問調(diào)查, 須經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。A、正確B、錯(cuò)誤 答案 :A80、 對(duì)于借款人以公開向不特定的自然人、法人和其他組織募集的存單申請(qǐng)質(zhì)押貸款的,貸款人不得向其發(fā)放貸款。A、正確B、錯(cuò)誤 答案 :A81、監(jiān)事會(huì)應(yīng)督促高級(jí)管理層及時(shí)制定重大風(fēng)險(xiǎn)管理制度和風(fēng)險(xiǎn)管控流程, 動(dòng)態(tài)了解和 把控銀行的總體風(fēng)險(xiǎn)及主要風(fēng)險(xiǎn)。A、正確B、錯(cuò)誤 答案 :B 82、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)堅(jiān)持分類治理、預(yù)防為主、查糾結(jié)合、嚴(yán) 格問責(zé)的原則。A、正確B、錯(cuò)誤 答案 :A 83、商業(yè)銀行現(xiàn)金流測(cè)算和分析無需涵蓋或有資產(chǎn)和或有負(fù)債的潛在現(xiàn)金流。A、正確B、錯(cuò)誤 答案 :B 84、監(jiān)事的薪酬應(yīng)當(dāng)由股東大會(huì)審議確定，董事會(huì)可以干預(yù)監(jiān)事薪酬標(biāo)準(zhǔn)。A、正確B、錯(cuò)誤 答案 :B 85、我國(guó)票據(jù)法規(guī)定，匯票、本票出票時(shí)的記載事項(xiàng)，適用出票地法律。A、正確B、錯(cuò)誤 答案 :A 86、 商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)部門履行內(nèi)部控制的監(jiān)督職能，負(fù)責(zé)對(duì)商業(yè)銀行內(nèi)部控制的充分 性和有效性進(jìn)行審計(jì)