南京銀行盡職問責與違規(guī)積分管理辦法

1、南京銀行W BANK OF NANJING南京銀行內控體系文件盡職問責與違規(guī)積分管理辦法文件編號：XXXXXXXXX-XXXX編制部門：版次號： A/0生效日期：20 年 月 日目錄第一章 總 則5第二章 組織職責8第一節(jié) 盡職調查與問責職責8第二節(jié) 違規(guī)積分職責12第三章 工作流程14第一節(jié) 盡職調查與問責工作程序14第二節(jié) 違規(guī)積分管理程序22第四章 管理要求與規(guī)則25第一節(jié) 盡職調查與問責管理要求25第二節(jié) 違規(guī)積分管理規(guī)則29第五章 附 則31附件： . 31附件 1. 盡職調查與問責事項梳理表 34附錄 2. 盡職調查報告 35附錄 3. 反饋意見書 36附件 4. 違規(guī)事項機構積分

2、記錄單 37附件 5. 機構積分統(tǒng)計表 38附件 6. 違規(guī)事項積分通知單 39附件 7. 違規(guī)事項個人積分記錄單 40附件 8. 工作人員積分統(tǒng)計表 41附件 9. 積分匯總表 42附錄 10. 問責管理工作開展情況匯總表 433 / 59附件 11. 違規(guī)事項積分標準 44第一章 總 則第一條 為進一步加強南京銀行股份有限公司 （以下簡稱 “本行” ） 內部控制與合規(guī)管理，樹立和增強員工風險意識、合規(guī)意識、責任意 識，構建防范和控制各類風險的長效機制， 保障各項業(yè)務的穩(wěn)健發(fā)展， 依據國家有關法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和本行有關政策、制度，特制定本 辦法。第二條 本辦法所稱盡職調查是指，盡職調查人員

3、對屬于盡職調查 與問責范圍的事項所涉及的當事人，在該事項中遵守和執(zhí)行國家有關 法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和本行有關政策、制度情況進行調查的過程。本辦法所稱問責是指，在盡職調查的基礎上，有權機構對屬于盡 職調查與問責范圍的事項所涉及當事人的盡職程度、 所需承擔的責任、 以及所需接受的處理等進行評議和審批的過程。本辦法所稱違規(guī)事項積分管理，是指對違反監(jiān)管要求和本行規(guī)章 制度的行為，對違規(guī)機構及違規(guī)行為人員進行累計積分的管理方法。第三條 盡職調查與問責應當遵循以下原則：盡職免責”原則。在充分調查的基礎上，對盡職人員給予免責并為其消除不良影響，對不盡職人員嚴格按相關制度進行問 責處理；（二）“回避”原則。被調

4、查事項所涉及的當事人及當事人的 近親屬應當回避該事項的盡職調查與問責工作；（三）“公平、公正”原則。盡職調查與問責應基于客觀存在 的事實，遵循統(tǒng)一的依據和評價尺度，做出恰當合理的結論或判斷， 嚴禁主觀臆斷、包庇偏袒或打擊報復；（四）“不溯及以往”原則。盡職調查與問責的依據為事項發(fā) 生時有效的國家有關法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和本行有關政策、制度。除 特別規(guī)定外，事項發(fā)生后生效的國家有關法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和本行 有關政策、制度的效力不溯及以往。第四條 盡職調查與問責的范圍包括本行業(yè)務經營管理過程中發(fā)生 的以下特定事項：（一）造成本行資金、資產或財產損失的；形成不良資產或造成風險隱患的；（三） 發(fā)生案件的

5、；（四）發(fā)生安全責任事故的；（五）導致本行被監(jiān)管機構、其他執(zhí)法機關處罰的；（六）嚴重違反制度、流程的；（七）怠于或疏于履行管理職責的；（八）導致本行在內外部產生重大不良影響的；（九）其他需要進行盡職調查和問責的事項。第五條 盡職調查與問責的對象包括： 所有與本行簽訂 勞動合同 的員工，董事會聘任的人員除外。與本行有勞務派遣關系的員工參照 本辦法執(zhí)行。第六條 盡職調查與問責的依據包括：國家有關法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī) 定；本行政策 / 制度、辦法、細則、作業(yè)指導書、操作規(guī)程等。第七條 本行員工盡職調查與問責的實施，不影響各機構按照其職 責和職權，根據相關制度對事項本身的正常管理和處置。第八條 違規(guī)積分管

6、理適用于以下范圍：（一）本行各級機構，包括各分行、各支行、各直屬經營單位 以及總行各部門；（二）本行所有在職工作人員，但董事會聘用的人員除外。第九條 本行實施違規(guī)事項積分管理遵循實事求是、客觀公正、處 罰與教育相結合的原則。第十條 對予以積分的違規(guī)事項，若按照本行有關問責管理制度， 或其他管理要求需要進行處理的，則仍應同時進行相應處理。第二章 組織職責第一節(jié) 盡 職調查與問責職責第十一條 本行盡職調查與問責是建立在總行行長室領導下，包括 總行級、分行級管理的盡職調查與問責組織體系。第十二條 本行盡職調查與問責的管理機構 （下稱“問責管理機構” ） 分為總行級與分行級兩個層級，其中，總行級問責管

7、理機構分為專業(yè) 條線問責管理機構和獨立問責管理機構兩類。各問責管理機構按層級由低到高依次為：（一）盡職調查與問責分行管理機構 （下稱“分行管理機構” ）；（二）盡職調查與問責總行專業(yè)條線管理機構（下稱“總行專 業(yè)條線管理機構”）；（三）盡職調查與問責總行獨立管理機構（下稱“總行獨立管 理機構”）。分行級問責管理機構接受總行級問責管理機構的管理和指導。第十三條 本行分行管理機構為各分行、中心支行及總行營業(yè)部； 總行專業(yè)條線管理機構為總行各條線管理部門；總行獨立管理機構為 總行風險管理部。第十四條 分行級問責管理機構可參照總行模式，設立專業(yè)條線管 理機構和獨立管理機構，并報請總行風險管理部審批，經

8、批準后方可 施行。第十五條 本行盡職調查與問責的管轄包括屬人管轄、移送管轄和 指定管轄。（一）屬人管轄，是指問責管理機構對其勞動人事管理范圍權 限內的人員進行盡職調查與問責；（二）移送管轄，是指超出其屬人管轄范圍的問責管理機構將 該事項移送有權管轄機構進行盡職調查與問責；（三）指定管轄，是指對于屬人管轄難以確定或移送管轄發(fā)生 爭議的，由上級問責管理機構確定問責管理機構；對于涉及分行管理 機構、總行專業(yè)條線管理機構及總行獨立管理機構主要負責人的盡職 調查與問責，由總行行長室指定管轄。第十六條 對于情節(jié)嚴重或后果嚴重的事項，原則上由總行專業(yè)條 線管理機構或總行獨立管理機構組織開展。第十七條 各問責

9、管理機構的主要負責人為其管轄范圍內盡職調查 與問責工作的第一責任人，負責管轄范圍內盡職調查與問責工作的組 織領導。第十八條 分行管理機構的職責：（一）負責嚴格執(zhí)行、細化落實盡職調查與問責工作管理機制、管理制度的各項規(guī)定；（二）負責實施管轄范圍內的盡職調查與問責；（三）負責配合總行獨立管理機構、總行專業(yè)條線管理機構開 展有關盡職調查與問責工作；（四）負責對盡職調查與問責所涉及的業(yè)務、事務管理制度提 出完善建議；（五）負責與員工盡職調查與問責相關的其他工作。第十九條 總行專業(yè)條線管理機構的職責：（一）負責健全完善業(yè)務和事務的管理制度流程；（二）負責嚴格執(zhí)行、貫徹落實盡職調查與問責工作管理機制、 管

10、理制度的各項規(guī)定；（三）負責實施管轄范圍內的盡職調查與問責；（四）負責配合總行獨立管理機構開展有關盡職調查與問責工 作；（五）負責指導、監(jiān)督分行管理機構開展員工盡職調查與問責工作；（六）負責對盡職調查與問責所涉及的業(yè)務、事務提出完善措 施，并組織落實；（七）負責與員工盡職調查與問責相關的其他工作。第二十條 總行獨立管理機構的職責：（一）負責建立健全盡職調查與問責工作管理機制、管理制 度，并對其有效性進行檢查監(jiān)督；（二）負責實施管轄范圍內的盡職調查與問責；（三）負責指導、監(jiān)督總行專業(yè)條線管理機構及分行管理機 構開展員工盡職調查與問責工作；（四）負責與盡職調查與問責相關的其他工作。第二節(jié) 違 規(guī)積

11、分職責第二十一條 總行風險管理部門職責：（一）牽頭負責本行違規(guī)事項積分管理工作，負責持續(xù)制定 完善本行違規(guī)事項積分管理制度體系；（二）負責并對本行違規(guī)事項積分管理制度執(zhí)行情況進行檢 查監(jiān)督，提出管理意見和建議；（三）負責建設開發(fā)本行違規(guī)事項積分管理應用系統(tǒng)，持續(xù) 優(yōu)化管理工具和手段；（四）負責定期對各分支機構及全行人員積分情況進行匯 總，對全行積分數據進行持續(xù)積累、分析評價、預測監(jiān)控，提升合 規(guī)風險管理水平；（五）負責及時將匯總積分情況反饋至計劃財務部門、人力 資源部門等相關管理部門，全面用于員工晉升、薪酬考核、等級行 評定等用途；（六）負責對本部門內部人員進行個人積分記錄；（七）其他積分管理

12、職責。第二十二條 總行各業(yè)務、事務管理部門職責：（一）負責按管理條線制定完善相應違規(guī)積分標準；（二）負責按管理條線對各分支機構進行機構積分記錄；（三）負責對本部門內部人員進行個人積分記錄；（四）負責定期將積分情況送交總行風險管理部門；（五）負責建立并保管本管理條線積分檔案資料；（六）負責對本管理條線積分管理制度執(zhí)行情況進行檢查監(jiān) 督；（七）其他積分管理職責。第二十三條 分支機構風險管理部門職責：（一） 負責對本機構及轄內各機構人員進行個人積分記錄；（二）負責定期將積分情況送交總行風險管理部門；（三）負責建立并保管本機構范圍內積分檔案資料；（四）負責對本機構積分管理制度執(zhí)行情況進行檢查監(jiān)督；（五

13、）其他積分管理職責。第三章 工作流程第一節(jié) 盡職調查與問責工作程序第二十四條 盡職調查與問責工作程序包括：啟動、盡職調查、問責評議、反饋申辯、問責決策、問責實施等六個環(huán)節(jié)第二十五條 啟動環(huán)節(jié)。問責管理機構發(fā)現(xiàn)需盡職調查與問責事項 的，或收到移送管轄事項的，或收到指定管轄事項的，應于發(fā)現(xiàn)或收 到之日起 5 個工作日內，啟動盡職調查與問責程序。各級問責管理機構應于每季初 5 日內，對上季度業(yè)務經營和事務 管理中產生的違規(guī)或不良資產事項進行梳理，列出應啟動盡職調查與 問責的事項范圍，填寫盡職調查與問責事項梳理表(見附錄1)，報總行風險管理部備案，并啟動盡職調查與問責工作，逐步建立常態(tài) 化的問責管理機

14、制。第二十六條 盡職調查環(huán)節(jié)。(一) 組成盡職調查小組。各問責管理機構組成盡職調查小 組，盡職調查小組的人員構成及要求按以下規(guī)定執(zhí)行：1 分行管理機構盡職調查小組的人員構成：(1) 與被調查人員無直接利害關系的上級管理人員；(2) 分行管理機構主要負責人指定的其他人員。2 總行專業(yè)條線管理機構盡職調查小組的人員構成：(1) 與被調查人員無直接利害關系的上級管理人 員；(2) 被調查事項涉及其他總行專業(yè)條線管理機構 的有關管理人員；(3) 總行專業(yè)條線管理機構主要負責人指定的其 他人員。3 總行獨立管理機構盡職調查小組的人員構成：(1) 與被調查人員無直接利害關系的上級管理人 員；(2) 被調查

15、事項涉及總行專業(yè)條線管理機構的有 關管理人員；(3) 總行獨立管理機構主要負責人指定的其他人 員。4 盡職調查小組的人員要求：(1) 盡職調查小組的人員數量根據被調查事項的 具體情況確定，但不得少于三人；(2) 盡職調查小組設組長一名， 由問責管理機構主 要負責人指定人員擔任；(3) 在盡職調查過程中如有需要， 可按問責管理機 構主要負責人的意見調整、補充調查人員；(4) 盡職調查小組人員應對被調查事件所涉及的 業(yè)務或事務較為熟悉。(二) 開展調查。盡職調查小組采取適當、必要的方法開展盡 職調查工作， 包括實地調查、 詢問當事人、 訪談證人及其他相關人員、 查閱原始憑證和其他相關檔案資料等。涉

16、及專業(yè)技術性較強、以盡職調查小組成員能力無法準確衡量判 斷的有關事項， 盡職調查小組可向相應問責管理機構主要負責人申請， 由行內相關部門或外部專業(yè)機構進行專業(yè)判斷或技術鑒定。(三) 形成書面盡職調查報告。 盡職調查小組在調查工作結束 后，應形成書面盡職調查報告(附件2)，內容主要包括：調查事由、調查組織及過程、調查方法及依據、被調查事項情況、調查結 論等。盡職調查實施工作原則上應于 15 個工作日內完成。第二十七條 問責評議環(huán)節(jié)。(一) 組成問責評議小組。各問責管理機構組成問責評議小組，問責評議小組的人員構成及要求按以下規(guī)定執(zhí)行：1 分行管理機構問責評議小組的人員構成：(1) 分行管理機構主要

17、負責人；(2) 分行管理機構主要負責人指定的其他人員。2 總行專業(yè)條線管理機構問責評議小組的人員構成：(1) 總行專業(yè)條線管理機構主要負責人；(2) 被調查事項涉及其他總行專業(yè)條線管理機構主要負責人；(3) 總行專業(yè)條線管理機構主要負責人指定的其他人員。3 總行獨立管理機構問責評議小組的人員構成：(1) 總行獨立管理機構主要負責人；(2) 被調查事項涉及總行專業(yè)條線管理機構主要負責人；(3) 總行獨立管理機構主要負責人指定的其他人員。4 問責評議小組的人員要求：(1) 問責評議小組的人員數量根據被調查事項的具體情況確定，但不得少于三人，原則上由法律合規(guī)、 風險、人力、黨群、審計及相關條線人員組

18、成；(2) 問責評議小組設組長一名， 由問責管理機構主 要負責人擔任。二) 召開問責評議會。1 問責評議小組組長負責召集會議，對盡職調查小 組提交的盡職調查事項進行評議；2 問責評議小組人員通過審閱調查資料和盡職調查報告的方式，獨立評議、獨立發(fā)表意見；3 問責評議小組認為需要詢問當事人、調查人員和其他有關人員的，可按問責評議小組組長意見召集上述人 員接受評議詢問。4 問責評議小組認為需要補充調查的，由盡職調查小組補充調查后再次提交評議；5 問責評議小組的評議結論由組長主持以記名方式投票表決，表決意見分為同意和不同意兩種，不得投棄權票，有效表決結果以全體問責評議小組人數的過半數 （不 含半數）通

19、過；6 問責評議小組依據盡職調查資料形成初步評議結論，評議結論包括：盡職免責、不盡職需問責；對不盡職需問責的，同時提出初步處理決定。問責評議工作原則上應于 5 個工作日內完成。第二十八條 反饋申辯環(huán)節(jié)。問責評議小組形成初步評議結論后， 由牽頭組織開展此項盡職調查與問責工作的機構將初步評議結論與處 理決定向當事人進行反饋（反饋意見書格式見附錄3），并給予 5個工作日的申辯期限。當事人如需申辯，應以書面形式說明申辯理由并同時提交相應證 據，通過牽頭組織開展此項盡職調查與問責工作的機構向問責評議小 組申辯。問責評議小組針對新的理由及證據再行進行評議，并將再行 評議評議的初步評議結論與處理決定再次向當

20、事人進行反饋。當事人 在規(guī)定的申辯期內未提交書面意見的，視同認可初步評議結論與處理決定第二十九條 問責決策環(huán)節(jié)。問責評議小組將有關調查資料、初步 評議結論與處理決定、當事人申辯或確認材料，報有權決策人進行審 批。有權決策人的范圍按以下規(guī)定執(zhí)行：（一） 分行管理機構形成的初步評議結論與處理決定，有權決 策人為分行管理機構主要負責人。對于涉及人員處理決定為“組織處 理”或“紀律處分”的，以及分行管理機構授權范圍以外的，應報總 行行長室事前備案；（二）總行專業(yè)條線管理機構、總行獨立管理機構形成的初步 評議結論與處理決定，有權決策人為總行行長室。第三十條 問責實施環(huán)節(jié)。（一）認定結論為盡職免責的，由問

21、責管理機構通知當事人及 其所在機構或部門，通過召集所在機構或部門會議，或將盡職調查結 論以一定載體公布等必要形式，為其消除可能或已經產生的影響；（二） 認定結論為不盡職需進行問責處理的，按照本行相關規(guī) 定組織實施。問責實施部門應在問責實施后 5 個工作日內，將處理情況書面報 問責管理機構。第三十一條 在盡職調查與問責過程中，如發(fā)現(xiàn)當事人有違法犯罪 嫌疑的，應按照本行有關規(guī)定移送相關部門進行處理。第三十二條 對情節(jié)輕微、事實清楚、證據確鑿、制度依據充分的 事項，問責管理機構可依據相關管理制度對當事人直接進行問責處理， 并報總行獨立管理機構事前備案；總行獨立管理機構如認為審批或備 案事項不適用簡易

22、程序處理的，應責成問責管理機構按正常程序啟動 盡職調查與問責工作。第二節(jié) 違規(guī)積分管理程序第三十三條 總行在實施檢查、審計過程中，或通過監(jiān)管反饋、風 險報告、誠信舉報、媒體報道等途徑發(fā)現(xiàn)違規(guī)事項，按照以下程序進 行機構積分：一） 若發(fā)現(xiàn)違規(guī)事項的管理部門為該事項所涉及業(yè)務、事務總行管理部門， 則該總行管理部門自發(fā)現(xiàn)該違規(guī)事項之日起三個 工作日內填寫違規(guī)事項機構積分記錄單（附件4）并附相關證據材料（復印件），同時填寫機構積分統(tǒng)計表（附件5），對分支機構進行積分記錄；（二）若發(fā)現(xiàn)違規(guī)事項的管理部門非該事項所涉及業(yè)務、事 務總行管理部門， 則該總行管理部門自發(fā)現(xiàn)該違規(guī)事項之日起三個 工作日內填寫違規(guī)

23、事項機構積分記錄單，并連同違規(guī)事項相關 證據材料（復印件）一并送交違規(guī)事項所涉業(yè)務、事務總行管理部 門；違規(guī)事項所涉業(yè)務、 事務總行管理部門接收積分材料后， 填寫機 構積分統(tǒng)計表 ，對分支機構進行積分記錄。（三）對分支機構進行積分記錄后，違規(guī)事項所涉業(yè)務、事 務總行管理部門向該機構發(fā)出 違規(guī)事項積分通知單 （附件 6）。第三十四條 各分支機構在實施檢查過程中，或總行對其進行機構 積分后，或通過其他途徑發(fā)現(xiàn)違規(guī)事項，應立即確認違規(guī)當事人，按照以下程序對違規(guī)當事人進行個人積分：（一）自發(fā)現(xiàn)該違規(guī)事項之日起三個工作日內，該機構風險管 理部門填寫違規(guī)事項個人積分記錄單（附件7）并附相關證據材料（復印件

24、），同時填寫工作人員積分統(tǒng)計表（附件8），對違規(guī)當事人進行積分記錄；（二）對違規(guī)當事人進行積分記錄后，該機構風險管理部門向 違規(guī)當事人發(fā)出違規(guī)事項積分通知單。第三十五條 各分支機構自行發(fā)現(xiàn)違規(guī)事項的，除按照本辦法進行 積分處理外，仍應按照本行相應管理要求進行報告。第三十六條 各級機構應指定專人負責積分匯總工作，并將指定專 人報總行風險管理部門備案。第三十七條 本行積分匯總按季和按年度開展。（一） 按季匯總程序：1 每季度第一月前五日，各級機構將上季度積分情況填寫積分匯總表（附件 9）后送交總行風險管理部門；2 總行風險管理部門自收到各級機構送交的積分匯總表后，于三個工作日內對全行積分情況進行匯

25、總；3 總行風險管理部門將全行季度積分匯總情況上 報總行行長室，同時反饋至總行相關管理部門。（二） 按年度匯總程序：每年度第一月十五日內，總行風險管理部門將每季度積分情況上報總行行長室，同時反饋至總行相關管理部門。第四章 管理要求與規(guī)則第一節(jié) 盡職調查與問責管理要求第三十八條 回避要求。（一） 被調查事項所涉及的當事人及當事人的近親屬不得作 為盡職調查小組和問責評議小組成員；（二） 被調查事項所涉及的當事人有充分理由，并能證明盡 職調查小組和問責評議小組成員可能對其做出不公正結論的， 可向 問責管理機構提出書面申請，要求相關人員回避。如情況屬實，由問責管理機構負責人決定是否回避第三十九條 離崗

26、調查要求。問責管理機構應視具體情況決定當事 人在崗接受盡職調查或暫時離崗接受盡職調查。經決定需暫時離崗接受盡職調查的，由問責管理機構會同人力資 源管理部門告知需離崗的當事人及其所在單位，并對其正式離崗期間 的出勤、聯(lián)系及配合調查等事項提出要求。第四十條 保密要求。在盡職調查與問責過程中，相關人員必須對 盡職調查與問責的情況進行保密，未經允許，不得向盡職調查小組、 問責評議小組成員以外的人員泄露盡職調查和問責情況。第四十一條 配合調查要求。（一）當事人、證人及其他相關人員應當積極配合盡職調查與 問責工作，不得以任何理由拒絕接受調查或訪談，不得隱瞞、謊報不 盡職行為的事實真相，不得授意、指使、強令

27、、脅迫他人隱瞞、謊報 不盡職行為的事實真相；（二）當事人、證人及其他相關人員不得偽造、隱匿、篡改、毀滅有關證據，不得授意、指使、強令、脅迫他人偽造、隱匿、篡改、 毀滅有關證據；（三）當事人不得對檢舉人、證人、鑒定人、盡職調查小組和 評議組成員、其他相關人員打擊報復或威脅利誘；（四）當事人、證人及其他相關人員不得有妨礙盡職調查和問 責的其他行為。第四十二條 實時報備要求。（一）分行管理機構應于盡職調查與問責工作結束后 5 個工 作日內， 將盡職調查報告、 問責評議結論及相關處理結果分別報總行 專業(yè)條線管理機構和總行獨立管理機構備案；（二）總行專業(yè)條線管理機構應于盡職調查與問責工作結束后5 個工作日內，將盡職調查報告、問責評議結論及相關處理結果報總 行獨立管理機構備案；（三）上級問責管理機構對下級問責管理機構盡職調查與問責 工作有異議的， 有權責成下級問責管理機構重新進行盡職調查與問責，或直接組織對事項涉及的當事人開展盡職調查與問責。第四十三條 定期報告要求。（一） 問責管理機構應定期統(tǒng)計、梳理和匯總本管理機構組織 開展的各項盡職調查與問責工作，并于每年 1月 10日、7月 10日前， 將問責開展與實施情況報