流程銀行建設(shè)實(shí)施方案

1、精品文檔2016 全新精品資料-全新公文范文-全程指導(dǎo)寫作-獨(dú)家原創(chuàng)1 / 17流程銀行建設(shè)實(shí)施方案篇一：流程銀行建設(shè)推廣方案20132013銅陵農(nóng)商銀行流程銀行及標(biāo)桿行建設(shè)推廣實(shí)施方案為提高銅陵農(nóng)商銀行（以下簡稱“我行”）核心競(jìng)爭力，加快我行流程銀行及標(biāo)桿行建設(shè)（以下簡稱“流程銀行建 設(shè)”），根據(jù)安徽省聯(lián)社關(guān)于安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)流程 銀行建設(shè)推廣工作方案（皖農(nóng)信聯(lián)辦201322201322 號(hào)）的內(nèi)容 和要求，經(jīng)我行研究決定，在全行全面推廣流程銀行建設(shè)工 作。具體推廣實(shí)施方案如下：一、基本原則1 1、客戶為中心原則。圍繞市場(chǎng)變化和客戶需求個(gè)性化、綜合化、多樣化特點(diǎn)，設(shè)計(jì)、提供有針對(duì)性的服

2、務(wù)和產(chǎn)品，有效滿足客戶需求。2 2、兼顧效率與風(fēng)險(xiǎn)原則。處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)管理 之間的關(guān)系，兼顧提高流程效率、滿足客戶需求與銀行自身 風(fēng)險(xiǎn)管理的需要。3 3、前瞻性與適用性相結(jié)合原則。積極吸收、借鑒其他 商業(yè)銀行的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)和做法，同時(shí)充分考慮我行自身的市場(chǎng) 定位、人員素質(zhì)、業(yè)務(wù)規(guī)模、管理基礎(chǔ)等實(shí)際情況。4 4、整體規(guī)劃與循序漸進(jìn)相結(jié)合原則。統(tǒng)籌考慮、整體 規(guī)劃，分階段、分步驟、分重點(diǎn)、分條線穩(wěn)步推進(jìn)，科學(xué)制定戰(zhàn)略目標(biāo)，再造組織架構(gòu)、流程體系和管理機(jī)制。二、主要內(nèi)容（一） 科學(xué)制定發(fā)展戰(zhàn)略。精品文檔2016 全新精品資料-全新公文范文-全程指導(dǎo)寫作-獨(dú)家原創(chuàng)2 / 17我行全面分析外部環(huán)境和內(nèi)

3、部條件，按照省聯(lián)社要求， 以服務(wù)“三農(nóng)”、服務(wù)小微企業(yè)、服務(wù)縣域和社區(qū)的市場(chǎng)定 位，制定清晰、科學(xué)的發(fā)展戰(zhàn)略，形成中長期發(fā)展規(guī)劃。（二） 不斷優(yōu)化組織架構(gòu)。按照公司治理要求，完善法人治理，我行設(shè)董事會(huì)、監(jiān) 事會(huì)和經(jīng)營層。在部門設(shè)置上，以增強(qiáng)“三農(nóng)”和服務(wù)小微 企業(yè)為宗旨，目前我行設(shè)立營業(yè)部、市場(chǎng)部等1212 個(gè)部門，其中，以營業(yè)部、市場(chǎng)部為前臺(tái)，電子銀行部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、信貸管理部 為中臺(tái)，運(yùn)營部為后臺(tái)。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管控要求，設(shè)立營業(yè)部、 市場(chǎng)部等 1010 個(gè)部門為風(fēng)險(xiǎn)的第一道防線，合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理 部和內(nèi)部審計(jì)部分別為風(fēng)險(xiǎn)的第二道和第三道防線，各部門 相互配合又相互制約，形成風(fēng)險(xiǎn)管控嚴(yán)密的組織架構(gòu)

4、。（三） 持續(xù)改進(jìn)業(yè)務(wù)流程。按照“高風(fēng)險(xiǎn)長流程、低風(fēng)險(xiǎn)短流程”的原則，針對(duì)“三 農(nóng)”和小微企業(yè)的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)水平，設(shè)計(jì)簡捷、實(shí)用、高效 的差異化業(yè)務(wù)流程。根據(jù)公司治理和現(xiàn)代商業(yè)銀行管理的要 求，改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃財(cái)務(wù)等管理流程，持續(xù)優(yōu)化業(yè)務(wù)運(yùn)營、信息科技、綜合辦公、行政后勤、安全保衛(wèi)紀(jì)檢監(jiān)察等支持流程。（四） 建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系。按照農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)指引（銀監(jiān)發(fā)精品文檔2016 全新精品資料-全新公文范文-全程指導(dǎo)寫作-獨(dú)家原創(chuàng)3 / 1720091072009107 號(hào)）等相關(guān)文件要求，明確風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略目標(biāo)， 完善風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，建立風(fēng)險(xiǎn)管理政策、程序和風(fēng)險(xiǎn)管 理機(jī)制，推進(jìn)全面風(fēng)

5、險(xiǎn)管理文化建設(shè)。（五） 建立績效考核制度。建立與扁平化管理相配套的人力管理和績效考核體系。引入戰(zhàn)略績效考核理念，初步建立覆蓋我行所有部門和崗位 的關(guān)鍵績效指標(biāo)，建立符合我行自身實(shí)際需求的考核機(jī)制和 考核制度，逐步建立和完善以價(jià)值為導(dǎo)向的業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)體系。三、工作方法（一）分階段推進(jìn)我行流程銀行建設(shè)。第一階段：發(fā)動(dòng)宣傳階段（20132013 年 3 3 月 1 1 日至 20132013 年 3 3 月 3 31 1日）。在此期間，制定我行的流程銀行建設(shè)推廣實(shí)施方案，認(rèn)真做好流程銀行建設(shè)工作的宣傳、動(dòng)員，在全行營造良好的流程 銀行建設(shè)氛圍。其次，在 3 3 月底，我行委托藍(lán)天會(huì)計(jì)師事務(wù) 所邀請(qǐng)國內(nèi)知

6、名講師對(duì)我行員工進(jìn)行為期兩天“流程銀行及 標(biāo)桿行建設(shè)”的培訓(xùn)。第二階段：積極推進(jìn)、穩(wěn)步實(shí)施階段（20132013 年 4 4 月 1 1 日 至 2012013 3年 5 5 月 3131 日）。1 1、開展流程銀行建設(shè)學(xué)習(xí)月活動(dòng)形式：由各營業(yè)部、支行和分理處負(fù)責(zé)組織員工利用周精品文檔2016 全新精品資料-全新公文范文-全程指導(dǎo)寫作-獨(dú)家原創(chuàng)4 / 17例會(huì)以及周末等業(yè)余時(shí)間學(xué)習(xí)。學(xué)習(xí)內(nèi)容：（1 1）組織員工學(xué)習(xí)講師的培訓(xùn)錄像；（2 2）組織員工或員工利用業(yè)余時(shí)間學(xué)習(xí)講師的課件。2 2、實(shí)施階段主要包括：戰(zhàn)略澄清階段、組織架構(gòu)及標(biāo) 桿點(diǎn)調(diào)整階段、流程體系再造階段、全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè) 階段和

7、績效考核優(yōu)化階段。第三階段：整改提高階段（20132013 年 6 6 月 1 1 日至 20132013 年 7 7 月 3 31 1日）。對(duì)原有流程銀行實(shí)施效果進(jìn)行評(píng)估，發(fā)現(xiàn)其不足，并加以整改。第四階段：完善落實(shí)階段（20132013 年 8 8 月 1 1 日至 20132013 年 8 8 月 3 31 1日）。對(duì)流程銀行建設(shè)整體效果進(jìn)行總結(jié)，對(duì)流程銀行建設(shè)中取得的經(jīng)驗(yàn)和成果加以交流和推廣。（二）統(tǒng)一模板，分類實(shí)施。1 1、編制流程銀行建設(shè)推廣手冊(cè)和示范性文本，修訂流程銀行組織架構(gòu)和部門崗責(zé)示范模板，編寫績效考核體系等。明確流程銀行建設(shè)中戰(zhàn)略澄清、組織架構(gòu)調(diào)整、流程體 系再造、全面風(fēng)險(xiǎn)

8、管理體系建設(shè)和績效考核優(yōu)化各階段的主 要工作內(nèi)容、步驟和要求，介紹流程銀行建設(shè)的輔助工具和 方法。2 2、加強(qiáng)科技支撐。運(yùn)用先進(jìn)的電子技術(shù)手段，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)流程的信息化、 自動(dòng)化、標(biāo)準(zhǔn)化和智能化 科技部精品文檔2016 全新精品資料-全新公文范文-全程指導(dǎo)寫作-獨(dú)家原創(chuàng)5 / 17門根據(jù)各項(xiàng)業(yè)務(wù)開展情況對(duì)所有能夠?qū)崿F(xiàn)電子化運(yùn) 作的業(yè)務(wù)，集中處理中后臺(tái)的相關(guān)業(yè)務(wù)，為全系統(tǒng)流程銀行 建設(shè)提供科技支撐平臺(tái)。3 3、我行根據(jù)流程銀行建設(shè)推廣手冊(cè)，參照省聯(lián)社提供 的示范文本和模板，結(jié)合自身實(shí)際，進(jìn)行差異化改造和嫁接， 循序推進(jìn)流程銀行建設(shè)工作。（三）統(tǒng)一培訓(xùn)，分類指導(dǎo)。1 1、引入外部中介機(jī)構(gòu)

9、，集中開展流程銀行建設(shè)技術(shù)培 訓(xùn)。 一是開展我行高管流程銀行理念培訓(xùn)。講解流程銀行 建設(shè)的主要內(nèi)容和要求，闡述流程銀行建設(shè)工作的重要性， 介紹銀行業(yè)流程銀行建設(shè)的成功案例及未來發(fā)展態(tài)勢(shì)；講解 流程銀行建設(shè)各階段工作作用和目標(biāo)、重點(diǎn)任務(wù)內(nèi)容，介紹 各階段的組織推進(jìn)路徑。二是開展流程銀行建設(shè)工作業(yè)務(wù)骨干培訓(xùn)。 圍繞流程銀 行建設(shè)推廣手冊(cè)的內(nèi)容，講解戰(zhàn)略澄清、組織架構(gòu)重構(gòu)、流 程體系再造、全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)和績效考核優(yōu)化各階段 的工作內(nèi)容、 步驟和要求等。2 2、建立溝通報(bào)告機(jī)制，定期通報(bào)我行流程銀行建設(shè)工 作進(jìn)度和成果，建立綜合評(píng)價(jià)機(jī)制，持續(xù)深入開展流程銀行 建設(shè)工作。四、保障措施（一） 提高認(rèn)

10、識(shí)，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。流程銀行建設(shè)工作內(nèi)容新、要求高、工作量大，全體員 工尤其是領(lǐng)導(dǎo)層要在認(rèn)識(shí)上全面提高，思想上高度統(tǒng)一，行 動(dòng)上充分到位。我行將流程銀行建設(shè)推廣工作作為年度重點(diǎn) 工作，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，明確職責(zé)分工，并為流程銀行建設(shè)工 作提供充足的人力、物力保障。根據(jù)精品文檔2016 全新精品資料-全新公文范文-全程指導(dǎo)寫作-獨(dú)家原創(chuàng)6 / 17省聯(lián)社的要求，結(jié)合自 身情況，制定我行流程銀行建設(shè)實(shí)施方案，明確流程銀行建設(shè)時(shí)間計(jì)劃。（二） 廣泛發(fā)動(dòng)，全員參與我行認(rèn)真做好流程銀行建設(shè)工作的宣傳、 動(dòng)員， 通過會(huì) 議、 簡報(bào)、演講等途徑，大力傳導(dǎo)流程銀行理念，營造良好 氛圍。加強(qiáng)流程銀行知識(shí)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，高

11、管人員要率先學(xué)習(xí) 研討，組織部門、條線開展推廣手冊(cè)和流程體系文件等 示范性文本的輪訓(xùn)，幫助員工全面掌握流程銀行知識(shí)并運(yùn)用 到時(shí)間中。通過流程建設(shè)工作，培訓(xùn)一支熟悉流程銀行建設(shè)、 懂得商業(yè)銀行管理、具備綜合素質(zhì)的經(jīng)營管理團(tuán)隊(duì)。（三） 強(qiáng)化監(jiān)督，獎(jiǎng)優(yōu)懲劣。我行結(jié)合流程銀行推廣各階段工作重點(diǎn)，界定職責(zé)分 工，明確考核內(nèi)容，落實(shí)獎(jiǎng)懲考核措施，確保任務(wù)完成。要 加強(qiáng)流程銀行推廣工作的日常監(jiān)督，定期檢查和督促推廣工 作開展情況，總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn)，指出存在問題，提出改進(jìn)建議。 對(duì)組織推動(dòng)不力、工作嚴(yán)重滯后的相關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行必要的 責(zé)任追究。篇二：農(nóng)村銀行流程銀行建設(shè)指導(dǎo)意見第七版農(nóng)村銀行流程銀行建設(shè)指導(dǎo)意見（2

12、0112011 年 7 7 月 1 1 日）第一章總則第一條（目的）為規(guī)范并推進(jìn)農(nóng)村銀行流程銀行建設(shè)，促進(jìn)農(nóng)村銀行加快戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)，持續(xù) 提升核心競(jìng)爭力，根據(jù)中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法精品文檔2016 全新精品資料-全新公文范文-全程指導(dǎo)寫作-獨(dú)家原創(chuàng)7 / 17中華人民共和國商業(yè)銀行法 和商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引 等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章，制定本指導(dǎo)意見。第二條（適用范圍）本指導(dǎo)意見所稱農(nóng)村銀行是指依 據(jù)中華人民共和國商業(yè)銀行法及銀監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，在中 華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行和村 鎮(zhèn)銀行。第三條（流程銀行建設(shè)定義）本指導(dǎo)意見所稱流程銀 行建設(shè)是指農(nóng)村銀行為

13、追求在質(zhì)量、效率、成本、風(fēng)險(xiǎn)和銀 行價(jià)值等方面績效的持續(xù)改進(jìn)，對(duì)業(yè)務(wù)流程、管理流程、公 司治理、組織結(jié)構(gòu)、運(yùn)行機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)管理、信息系統(tǒng)等進(jìn)行 全面、持續(xù)優(yōu)化或再造的內(nèi)部改革過程。第四條（流程銀行建設(shè)總體要求）農(nóng)村銀行應(yīng)穩(wěn)步推進(jìn)流程銀行建設(shè)，逐步建立與市場(chǎng)定位、組織特點(diǎn)、業(yè) 務(wù)規(guī)模、管理基礎(chǔ)和發(fā)展階段相適應(yīng)的經(jīng)營管理體制和機(jī) 制。第五條（流程銀行建設(shè)原則）流程銀行建設(shè)應(yīng)當(dāng)遵循 以下原則：（一） 戰(zhàn)略導(dǎo)向原則。農(nóng)村銀行應(yīng)制訂清晰的發(fā)展戰(zhàn)略 作為流程銀行建設(shè)的出發(fā)點(diǎn)，圍繞建設(shè)有利于戰(zhàn)略實(shí)現(xiàn)的各 項(xiàng)核心能力作為流程銀行建設(shè)的重點(diǎn)。（二） 客戶為中心原則。流程銀行建設(shè)應(yīng)圍繞市場(chǎng)變化 和客戶需求個(gè)性化、綜

14、合化、多樣化特點(diǎn)，設(shè)計(jì)、提供有針 對(duì)性的服務(wù)和產(chǎn)品，有效滿足客戶需求。（三） 兼顧效率與風(fēng)險(xiǎn)原則。流程銀行建設(shè)應(yīng)處理好業(yè) 務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)管理之間的關(guān)系，兼顧提高流程效率、滿足客 戶需求與銀行自身風(fēng)險(xiǎn)管理的需要。精品文檔2016 全新精品資料-全新公文范文-全程指導(dǎo)寫作-獨(dú)家原創(chuàng)8 / 17（四） 前瞻性與適用性相結(jié)合原則。流程銀行建設(shè)應(yīng)積 極吸收、借鑒國內(nèi)外同業(yè)的領(lǐng)先實(shí)踐和做法，同時(shí)充分考慮 農(nóng)村銀行自身的市場(chǎng)定位、人員素質(zhì)、業(yè)務(wù)規(guī)模、管理基礎(chǔ) 等實(shí)際情況。（五） 整體規(guī)劃與循序漸進(jìn)相結(jié)合原則。流程銀行建設(shè) 是一項(xiàng)系統(tǒng)、長期的內(nèi)部改革過程，應(yīng)進(jìn)行統(tǒng)籌考慮、整體 規(guī)劃，實(shí)事求是地分階段、分步驟、分

15、重點(diǎn)、分條線穩(wěn)步推 進(jìn)，通過不斷的、連續(xù)性的改進(jìn)，逐步優(yōu)化和再造業(yè)務(wù)流程 管理流程，改革組織架構(gòu)。（六）部門職責(zé)服從業(yè)務(wù)流程原則。以業(yè)務(wù)流程為出發(fā) 點(diǎn)，根據(jù)組織架構(gòu)服務(wù)業(yè)務(wù)流程的要求，科學(xué)再造管理流程 和組織架構(gòu)。第二章流程銀行實(shí)施主體職責(zé)第六條（總體要求）農(nóng)村銀行應(yīng)明確董事會(huì)、高級(jí)管理 層、業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)在流程銀行建設(shè)中的職責(zé)和報(bào)告要 求。第七條（董事會(huì)職責(zé)）農(nóng)村銀行董事會(huì)對(duì)流程銀行建 設(shè)承擔(dān)最終責(zé)任，履行包括但不僅于以下職責(zé)：（一） 負(fù)責(zé)制定農(nóng)村銀行的戰(zhàn)略規(guī)劃；（二） 審批基于發(fā)展戰(zhàn)略的流程銀行建設(shè)規(guī)劃，審批或授權(quán)審批流程銀行建設(shè)的相關(guān)政策；（三） 監(jiān)督高級(jí)管理層建立、健全流程銀行建設(shè)

16、的政策 和運(yùn)行機(jī)制；（四） 確保有足夠用于推進(jìn)流程銀行建設(shè)。第八條（高級(jí)管理層職責(zé)）農(nóng)村銀行高級(jí)管理層負(fù)責(zé) 流程銀行建精品文檔2016 全新精品資料-全新公文范文-全程指導(dǎo)寫作-獨(dú)家原創(chuàng)9 / 17設(shè)的具體實(shí)施，履行包括但不僅于以下職責(zé)：（一）負(fù)責(zé)根據(jù)發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃制訂流程銀行建設(shè)規(guī)劃、精品文檔2016 全新精品資料-全新公文范文-全程指導(dǎo)寫作-獨(dú)家原創(chuàng)10 /仃流程銀行建設(shè)的相關(guān)政策，報(bào)董事會(huì)批準(zhǔn)后執(zhí)行；（二） 采取有效措施推進(jìn)流程銀行建設(shè)，定期向董事會(huì) 報(bào)告流程銀行建設(shè)情況；（三） 確定流程銀行建設(shè)的組織機(jī)構(gòu)，明確各部門在流 程銀行建設(shè)中的職責(zé)與報(bào)告要求；（四） 指定專門部門負(fù)責(zé)牽頭流程銀行

17、建設(shè)，為流程銀 行建設(shè)配備適當(dāng)?shù)呢?cái)務(wù)、人力和信息科技，包括提供必要的 經(jīng)費(fèi)、設(shè)臵必要的崗位、配備合格的人員、為流程銀行建設(shè) 相關(guān)人員提供培訓(xùn)、賦予流程銀行建設(shè)人員履行職務(wù)所必需 的權(quán)限、建立和完善管理信息系統(tǒng)以支持流程銀行的建設(shè)與 持續(xù)改進(jìn)等。第九條（項(xiàng)目管理部門職責(zé)）農(nóng)村銀行負(fù)責(zé)牽頭流程 銀行建設(shè)專門部門的主要職責(zé)包括：（一） 牽頭制定并執(zhí)行流程銀行建設(shè)實(shí)施方案，確定流 程銀行建設(shè)的基本要求，指導(dǎo)和協(xié)調(diào)流程銀行建設(shè)的具體工 作；（二） 牽頭實(shí)施對(duì)流程銀行建設(shè)情況的檢查、評(píng)估和督 促，并向高級(jí)管理層報(bào)告流程銀行建設(shè)情況；（三） 負(fù)責(zé)組織全行的流程銀行建設(shè)培訓(xùn)，協(xié)助各部門 和分支機(jī)構(gòu)提高能力水平

18、、有效履行流程銀行建設(shè)的各項(xiàng)職 責(zé)。第十條（評(píng)價(jià)部門職責(zé)）農(nóng)村銀行應(yīng)指定專門的獨(dú)立 部門，建立流程銀行建設(shè)評(píng)價(jià)制度，定期或根據(jù)管理需要對(duì) 流程銀行建設(shè)情況進(jìn)行評(píng)價(jià)。評(píng)價(jià)報(bào)告應(yīng)客觀真實(shí)、內(nèi)容充分，并按照規(guī)定路線報(bào)告董事會(huì)及相關(guān)委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)、精品文檔2016 全新精品資料-全新公文范文-全程指導(dǎo)寫作-獨(dú)家原創(chuàng)11 /仃高級(jí)理管層及相關(guān)管理部門。第三章流程銀行建設(shè)第十一條（流程銀行建設(shè)內(nèi)容）農(nóng)村銀行流程銀行建設(shè)至少應(yīng)包括以下內(nèi)容：（一） 制訂清晰的愿景和發(fā)展戰(zhàn)略；（二） 完善公司治理和組織結(jié)構(gòu)；（三） 持續(xù)梳理、優(yōu)化業(yè)務(wù)和管理流程；（四） 提升計(jì)劃財(cái)務(wù)管理能力；（五） 建立科學(xué)的人力管理機(jī)制；（六

19、） 提高全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力；（七） 構(gòu)建高效、安全的信息科技支持體系。第一節(jié)戰(zhàn)略體系第十二條（戰(zhàn)略體系）農(nóng)村銀行應(yīng)建立戰(zhàn)略管理體系，在分析自身因素、外部環(huán)境及其相互關(guān)系與未來變化的基礎(chǔ)上，結(jié)合自身服務(wù)絡(luò)、產(chǎn)品服務(wù)和專業(yè)人才的比較優(yōu)勢(shì)， 制定清晰、科學(xué)的發(fā)展戰(zhàn)略 ，提出明確的戰(zhàn)略目標(biāo)和工作部 署, ,作為全行一致的行動(dòng)指南。篇三：（農(nóng)商行精選）流程銀行建設(shè)指引流程銀行建設(shè)指引（征求意見稿）第一章總則第一條為規(guī)范并推進(jìn) X X 省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)（簡稱各 農(nóng)合機(jī)構(gòu)）精品文檔2016 全新精品資料-全新公文范文-全程指導(dǎo)寫作-獨(dú)家原創(chuàng)12 /仃的流程銀行建設(shè)，促進(jìn)各農(nóng)合機(jī)構(gòu)強(qiáng)化全面風(fēng)險(xiǎn) 管理，不斷提高

20、服務(wù)質(zhì)量、運(yùn)營效率和客戶滿意度，有效提 升核心競(jìng)爭力，根據(jù)和商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引、商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章，制定本指引。第二條 本指引所稱流程銀行是指各農(nóng)合機(jī)構(gòu)以發(fā)展 戰(zhàn)略為導(dǎo)向，以客戶為中心，以風(fēng)險(xiǎn)管理為基礎(chǔ)，以信息技 術(shù)為支撐，持續(xù)優(yōu)化與再造業(yè)務(wù)流程和管理流程，動(dòng)態(tài)適應(yīng) 市場(chǎng)競(jìng)爭和環(huán)境變化，實(shí)現(xiàn)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展的一種現(xiàn)代銀行經(jīng) 營管理模式。流程優(yōu)化與再造是指為追求卓越績效，對(duì)業(yè)務(wù)流程、管 理流程進(jìn)行根本性的再思考和徹底的再設(shè)計(jì)，并基于流程對(duì) 組織架構(gòu)、信息系統(tǒng)、人力及文化理念等進(jìn)行全面變革的過 程。第三條流程銀行建設(shè)具有以下基本特征：（一） 市場(chǎng)化、客戶化的經(jīng)營理念。以市場(chǎng)化

21、為導(dǎo)向、 以客戶為中心，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、兼顧各利益相關(guān)方的利益，充分 體現(xiàn)各農(nóng)合機(jī)構(gòu)靈活性、地域性和業(yè)務(wù)差異性。（二） 垂直化、扁平化的組織架構(gòu)。建立業(yè)務(wù)條線前中 后臺(tái)相互分離、相互制約，中后臺(tái)集中運(yùn)作的扁平化、集中 化、專業(yè)化的組織體系。（三） 標(biāo)準(zhǔn)化、工序化的作業(yè)流程。建立全面、持久、 有效的質(zhì)量管理體系，推進(jìn)各項(xiàng)流程實(shí)現(xiàn)程序化、標(biāo)準(zhǔn)化、 信息化、自動(dòng)化和簡約化，各個(gè)流程的操作環(huán)節(jié)有明確的要 求，各個(gè)崗位均有明確的操作程序。精品文檔2016 全新精品資料-全新公文范文-全程指導(dǎo)寫作-獨(dú)家原創(chuàng)13 /仃（四） 規(guī)范化、科學(xué)化的運(yùn)行機(jī)制。建立嚴(yán)密的內(nèi)控機(jī) 制、嚴(yán)格的問責(zé)機(jī)制和科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制，從組

22、織到員工 每個(gè)層面分工明確，職責(zé)清晰，運(yùn)行順暢。第四條 流程銀行建設(shè)應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：（一） 客戶至上原則。以客戶為中心，以市場(chǎng)為導(dǎo)向， 圍繞市場(chǎng)變化和客戶多元化、個(gè)性化和彈性化需求，以最短 的決策流程、最快的速度響應(yīng)、最便捷和最優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，有 效滿足客戶及其不斷變化的需求。（二） 流程主導(dǎo)原則。以業(yè)務(wù)流程為出發(fā)點(diǎn)，根據(jù)組織 形態(tài)和架構(gòu)服務(wù)業(yè)務(wù)流程的要求，科學(xué)再造管理流程和組織 架構(gòu)，最終建立為客戶量體裁衣、快捷方便的服務(wù)流程，實(shí) 現(xiàn)流程、崗責(zé)和業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)的統(tǒng)一整合。（三） 相互匹配原則。流程銀行建設(shè)應(yīng)綜合考慮各農(nóng)合機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)定位、發(fā)展戰(zhàn)略、人員素質(zhì)、地域范圍、業(yè)務(wù)性 質(zhì)和機(jī)構(gòu)特點(diǎn)等因素，以更好

23、服務(wù)“三農(nóng)”和中小企業(yè)，支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展（四） 統(tǒng)籌兼顧原則。流程銀行建設(shè)應(yīng)與全面風(fēng)險(xiǎn)管理 體系建設(shè)有機(jī)結(jié)合起來，在遵循法律法規(guī)要求、有效控制風(fēng) 險(xiǎn)目標(biāo)的前提下，追求并實(shí)現(xiàn)各農(nóng)合機(jī)構(gòu)和利益相關(guān)方的收 益最大化。（五） 持續(xù)優(yōu)化原則。以同業(yè)中優(yōu)秀企業(yè)的做法為標(biāo)桿， 建立健全流程銀行體系建設(shè)改進(jìn)的激勵(lì)約束機(jī)制，推動(dòng)流程 銀行建設(shè)順利實(shí)施，促進(jìn)流程銀行持續(xù)改進(jìn)優(yōu)化，實(shí)現(xiàn)可持 續(xù)發(fā)展。精品文檔2016 全新精品資料-全新公文范文-全程指導(dǎo)寫作-獨(dú)家原創(chuàng)14 /仃（六） 循序漸進(jìn)原則。流程銀行建設(shè)是一項(xiàng)系統(tǒng)工程。 要結(jié)合各農(nóng)合機(jī)構(gòu)特點(diǎn)和管理水平，對(duì)流程銀行建設(shè)進(jìn)行科 學(xué)規(guī)劃，整體設(shè)計(jì)，實(shí)事求是地分階段、分步驟、分重點(diǎn)、 分條線穩(wěn)步推進(jìn)。第二章流程銀行實(shí)施主體職責(zé)第五條農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確董事會(huì)、高級(jí)管理 層、業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)在流程銀行建設(shè)中的職責(zé)和報(bào)告要 求。第六條各農(nóng)合機(jī)構(gòu)董事會(huì)對(duì)流程銀行建設(shè)承擔(dān)最終 責(zé)任，履行包括但不僅于以下職責(zé)：（一） 負(fù)責(zé)制定各農(nóng)合機(jī)構(gòu)的戰(zhàn)略規(guī)劃；（二） 審批基于發(fā)展戰(zhàn)略的流程銀行建設(shè)規(guī)劃，審批或 授權(quán)審批流程銀行建設(shè)的相關(guān)政策；（三） 監(jiān)督高級(jí)管理層建立、健全流程銀行建設(shè)的政策 和運(yùn)行機(jī)制；（四） 確保有足夠用于推進(jìn)流程銀行建設(shè)。第七條各農(nóng)合機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層負(fù)責(zé)流程銀行建設(shè)的 具體實(shí)施，履行包括但不僅于以下職責(zé)：（一） 負(fù)責(zé)根