某某融資性擔(dān)保公司成立流程范本

1、XX融資性擔(dān)保有限公司目錄一）開業(yè)申請(qǐng)書二）擬任職董事、監(jiān)視、董事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員情況說(shuō)明三）籌建工作報(bào)告四）公司章程草案五）監(jiān)督機(jī)構(gòu)（崗位）的設(shè)置情況及人員簡(jiǎn)歷六）有關(guān)事項(xiàng)的決議1、 有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則2、 部門設(shè)置、職責(zé)及主要管理制度七）公司治理和主要管理制度八）職能部門設(shè)置、職責(zé)及主要負(fù)責(zé)人名單九）組織結(jié)構(gòu)圖十） 發(fā)展規(guī)劃十一） 籌建批復(fù)的復(fù)印件十二） 三方監(jiān)管協(xié)議關(guān)于*有限公司申請(qǐng)開業(yè)的請(qǐng)示*人民政府：按照吉林省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法（吉政辦【2010】34號(hào)） 和吉林省融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作指引 （試行）（吉金【2010】12號(hào)）的要求，、公司籌建工作小組完成了相關(guān)開業(yè)準(zhǔn)

2、備工 作，現(xiàn)申請(qǐng)開業(yè)。開業(yè)機(jī)構(gòu)名稱：機(jī)構(gòu)性質(zhì)：有限責(zé)任公司注冊(cè)資本：股本結(jié)構(gòu)：業(yè)務(wù)范圍：利用自有資金對(duì)外投資；提供擔(dān)保服務(wù)；資產(chǎn)管理； 財(cái)務(wù)咨詢；房產(chǎn)中介服務(wù)。營(yíng)業(yè)場(chǎng)所：籌建工作報(bào)告：公司章程：有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則：選舉董事：選舉董事長(zhǎng)：聘任高級(jí)管理人員： 部門設(shè)置、職責(zé)及主要管理制度： 營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全防范設(shè)施：出資：三方監(jiān)管：、年、月、日申請(qǐng)人：*公司籌建工作小組擬有關(guān)人員的情況說(shuō)明擬任職董事、監(jiān)事、董事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員的情況說(shuō)明監(jiān)事，為董事長(zhǎng)，擬聘任公司總經(jīng)理。以上人員情況如下：擬任董事：擬任董事：擬任董事：經(jīng)公司股東大會(huì)決議，*擬任公司董事，*任擬任董事:擬任董事長(zhǎng)：擬任總經(jīng)理：附：以上

3、人員有關(guān)證件復(fù)印件，籌建工作組對(duì)擬任的綜合鑒定, 個(gè)人承諾書日期*公司籌建小組個(gè)人承諾書本人擔(dān)任公司總經(jīng)理，鄭重承諾如下：1、本人沒(méi)有任何形式的大額負(fù)債。2、本人沒(méi)有任何形式的違法違紀(jì)行為3、本人承諾擔(dān)任公司監(jiān)事之后，將嚴(yán)格遵守公司法 、融資性擔(dān) 保公司管理暫行辦法 、吉林省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法 及有關(guān)管理制度等， 對(duì)公司股東負(fù)責(zé)， 做到誠(chéng)實(shí)守信， 公正履職。 所提供材料及承諾均真實(shí)，若有虛假，本人愿承擔(dān)相關(guān)責(zé)任。承諾人簽名：日期：綜合鑒定擬任董事、董事長(zhǎng)同志:擬任董事同志:擬任董事同志:公司籌建工作小組日期投資擔(dān)保公司章程草案根據(jù)中華人民共和國(guó)公司法 、中華人民共和國(guó)擔(dān)保法 、國(guó)務(wù)院

4、辦公廳關(guān)于明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)通知 （國(guó)辦發(fā)【2009】7號(hào)）、融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法 、和吉林省人民政府辦公廳 吉 林省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法 （吉政辦【2010】34號(hào)）的有關(guān) 規(guī)定制定本章程。第一章 總則第一條 公司名稱：第二條 公司地址：第三條 公司性質(zhì)：有限責(zé)任公司第四條公司宗旨：堅(jiān)持依法經(jīng)營(yíng)，扶持優(yōu)質(zhì)企業(yè)， 實(shí)現(xiàn)企業(yè)科學(xué)發(fā)展。 公司嚴(yán)格遵守中華人民共和國(guó)公司法 、中華人民共和 國(guó)擔(dān)保法、國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管 職責(zé)的通知、融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法 、和吉林 省人民政府辦公廳吉林省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦 法（吉政辦【2010】34號(hào)）有關(guān)規(guī)定，自覺(jué)接

5、受市、縣 區(qū)監(jiān)管部門的監(jiān)管，不從事非法金融行為，堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)， 自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧。第五條 公司堅(jiān)持以扶持企業(yè)發(fā)展為宗旨，與金融機(jī)構(gòu)、工商企 業(yè)在發(fā)展中共贏。第六條公司實(shí)行獨(dú)立核算，自主經(jīng)營(yíng)，自負(fù)盈虧。股東以其出資比例 對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任，公司以其全部資產(chǎn)對(duì)公司的債務(wù)承擔(dān)責(zé) 任。第七條 公司自登記機(jī)關(guān)批準(zhǔn)之日起正式成立運(yùn)營(yíng)。第二章經(jīng)營(yíng)范圍第八條 公司經(jīng)營(yíng)范圍：利用自有資金對(duì)外投資；提供擔(dān)保服務(wù)； 資產(chǎn)管理；財(cái)務(wù)咨詢；房產(chǎn)中介服務(wù)。第九條 需要調(diào)整經(jīng)營(yíng)范圍時(shí)，經(jīng)股東會(huì)討論通過(guò)并經(jīng)監(jiān)管部門 核準(zhǔn)。第三章注冊(cè)資本、出資方式第十條公司注冊(cè)資本為第十一條 股東自愿以自有貨幣資金入股，具體出資額及比例為：發(fā)起

6、人姓名出資方式出資額所占比例第十二條每股元，可以法人入股，也可以自然人入股。 第十三條公司成立后，應(yīng)向股東簽發(fā)出資證明書。第十四條公司配置股東名冊(cè)，股東名冊(cè)記載下列事項(xiàng)：1、 股東單位名稱和住所2、 股東的出資額3、 出資證明編號(hào)、日期。第十五條股東之間可以轉(zhuǎn)讓其全部和部分出資。股東可以向股東意外的人轉(zhuǎn)讓其出資，但必須經(jīng)半數(shù)以上股東同 意；不同意轉(zhuǎn)讓的股東應(yīng)購(gòu)買該轉(zhuǎn)讓的出資， 如果不購(gòu)買視為同意轉(zhuǎn) 讓。經(jīng)股東同意轉(zhuǎn)讓的出資，在同等條件下，其他股東對(duì)該出資有優(yōu) 先購(gòu)買權(quán)。第十六條股東依法轉(zhuǎn)讓其出資后，由公司將購(gòu)買人的姓名或名 稱、住址及授讓人的出資額記載于股東名冊(cè)， 并將授讓者在股東名冊(cè) 除名。

7、第四章 股東權(quán)利和義務(wù)第十七條 公司出資人為公司股東，股東享有下列權(quán)利：1、有與其出資額相應(yīng)的股東表決權(quán)；2、有選舉和被選舉董事權(quán)3、查閱股東會(huì)議記錄和公司財(cái)務(wù)報(bào)表4、依法轉(zhuǎn)讓出資，優(yōu)先購(gòu)買其他股東轉(zhuǎn)讓的出資5、按照出資比例分取紅利6、經(jīng)審查合格，優(yōu)先獲得公司擔(dān)保7、公司終止后，依法分得公司的剩余財(cái)產(chǎn)。 第十八條 股東應(yīng)承擔(dān)下列義務(wù)：1、遵守公司章程2、公司辦理登記后，不得抽回出資3、按出資比例承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任第五章 議事規(guī)則和決策程序第十九條 股東會(huì)由全體股東組成， 股東會(huì)是公司的權(quán)利機(jī)構(gòu)，依照公司法的規(guī)定行使職權(quán)股東會(huì)行使下列職權(quán)：4、 決定公司的經(jīng)營(yíng)方針和投資計(jì)劃；5、 選舉和更換董事、監(jiān)事

8、決定有關(guān)董事長(zhǎng)、監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng)6、 審議批準(zhǔn)董事會(huì)的報(bào)告7、 審議批準(zhǔn)監(jiān)事的報(bào)告8、 審議批準(zhǔn)公司年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案；9、 審議批準(zhǔn)公司的利潤(rùn)分配方案和補(bǔ)虧損方案10、公司增加和減少注冊(cè)資本作出決議11、對(duì)發(fā)行公司債券作出決議12、對(duì)公司合并、 分立、解散、清算或者變更公司形式作出 決議13、處理公司經(jīng)營(yíng)過(guò)程中所遇到的各類突發(fā)事件14、修改公司章程 對(duì)前款所列事項(xiàng)股東以書面形式一致表示同意， 可以不召開股東 會(huì)會(huì)議，直接作出決定，并由全體股東在決定文件上簽名、蓋章 第二十條 首次股東會(huì)會(huì)議由出資最多的股東召集和主持 股東會(huì)議分為定期會(huì)議和臨時(shí)會(huì)議。定期會(huì)議于每年三月召開。 代表十分之一

9、以上表決權(quán)的股東， 董事長(zhǎng)、監(jiān)事提議召開臨時(shí)會(huì)議的， 應(yīng)當(dāng)召開臨時(shí)會(huì)議。第二十一條 股東會(huì)會(huì)議由董事長(zhǎng)召集和主持 董事長(zhǎng)不能履行或者不履行召集股東會(huì)會(huì)議職責(zé)的， 由監(jiān)事召集 和主持；監(jiān)事不能召集和主持的， 代表十分之一以上表決權(quán)的股東可以自行召集和主持。第二十二條 召集股東會(huì)議應(yīng)于召開十五日之前通知全體股 東。股東會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)所議事項(xiàng)的決定作出會(huì)議記錄， 出席會(huì)議的股東應(yīng) 當(dāng)在會(huì)用記錄上簽名。股東出席股東會(huì)議也可書面委托他人參加股東會(huì)議， 行使委托書 中載明的權(quán)利第二十三條 股東會(huì)會(huì)議作出修改公司章程、 增加或者減少注冊(cè) 資本的決議，以及公司的合并、 分立、解散或者變更公司形式的決議， 必須代表三

10、分之二以上表決的股東通過(guò)。第二十四條 公司設(shè)董事長(zhǎng)， 董事長(zhǎng)由董事會(huì)選舉產(chǎn)生。 董事長(zhǎng) 任期三年，任期屆滿，可連選連任。第二十五條 董事長(zhǎng)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)：1、執(zhí)行董事會(huì)的決議2、決定公司的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案3、制定公司的年度財(cái)務(wù)方案、決算方案4、制定公司的利潤(rùn)分配方案和補(bǔ)虧損方案5、制定公司增加和減少注冊(cè)資本的方案6、擬定公司合并、分立、變更公司形式、解散方案；7、決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置8、根據(jù)經(jīng)理的提名， 聘任或者解聘公司副經(jīng)理、 財(cái)務(wù)負(fù)責(zé) 人，決定其報(bào)酬事項(xiàng)9、制定公司的基本管理制度10、行使公司章程規(guī)定的法人代表人的職權(quán)11、擬定公司經(jīng)營(yíng)過(guò)程中所遇到的各類突發(fā)事件處置方案

11、第二十六條公司設(shè)總經(jīng)理一名，由董事會(huì)聘任或解聘，董事長(zhǎng)可以兼任總經(jīng)理第二十七條總經(jīng)理對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)：1、主持公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理工作2、組織實(shí)施公司年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案3、擬訂公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置方案4、擬定公司的基本管理制度5、擬定公司的具體規(guī)章6、提請(qǐng)聘任或者解聘公司副經(jīng)理，財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人7、決定聘任或者解除應(yīng)由董事長(zhǎng)聘任或者解聘以外的負(fù)責(zé)管理人員。第二十八條公司設(shè)監(jiān)事一人。監(jiān)事由公司股東會(huì)選舉產(chǎn)生。董事長(zhǎng)、高級(jí)管理人員不得兼任監(jiān)事。第二十九條監(jiān)事的任期每屆為三年。監(jiān)事任期屆滿，連選可以連任。第三十條 監(jiān)事行使下列職權(quán)：1、檢查公司財(cái)務(wù)；2、對(duì)董事、高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)的行為進(jìn)行

12、監(jiān)督，對(duì)違反法律、行政法規(guī)、公司章程或者股東會(huì)決議的董事、高級(jí)管理人員提出罷免的建議；3、當(dāng)董事、高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益時(shí)， 要求董事、 高級(jí)管理人員予以糾正；4、提議召開臨時(shí)股東會(huì)會(huì)議，在董事會(huì)不履行本法規(guī)定的召集和主持股東會(huì)會(huì)議職責(zé)時(shí)召集和主持股東會(huì)會(huì)議；5、向股東會(huì)會(huì)議提出提案；第三十一條 有下列情形之一的，不能擔(dān)任公司的董事長(zhǎng)、監(jiān)事、高級(jí)管理人員：1、無(wú)民事行為能力或者限制民事行為能力；2、因貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng) 經(jīng)濟(jì)秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治 權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾5年；3、擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長(zhǎng)、經(jīng)理

13、，對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年；4、擔(dān)任因違法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定 代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起 未逾3年5、個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償;公司違反前款規(guī)定選舉、委派董事長(zhǎng)、監(jiān)事或者聘任高級(jí)管理人的，該選舉、委派或者聘任無(wú)效。第六章 內(nèi)審制度第三十二條 公司依法實(shí)行內(nèi)部審計(jì)制度，加強(qiáng)內(nèi)部管理和監(jiān) 督，遵守國(guó)家財(cái)經(jīng)法規(guī)， 維護(hù)單位合法權(quán)益， 促進(jìn)改善經(jīng)營(yíng)管理， 提高經(jīng)濟(jì)效益第三十三條 內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)在公司董事長(zhǎng)的直接領(lǐng)導(dǎo)下，依照 國(guó)家法律、法規(guī)和政策以及公司的規(guī)章制度，對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)管理 活動(dòng)獨(dú)

14、立進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督、評(píng)價(jià)，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)并報(bào)告工作。第三十四條 內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)按規(guī)定接受審計(jì)機(jī)關(guān)指導(dǎo)和監(jiān)督。 第三十五條 內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)公司經(jīng)濟(jì)效益、財(cái)務(wù)收支及有關(guān) 經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督。對(duì)經(jīng)濟(jì)管理中重要是想開展審計(jì)調(diào)查。第三十六條 內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)公司及所屬單位的下列事項(xiàng)進(jìn)行 審計(jì)：1、經(jīng)濟(jì)指標(biāo)完成情況，財(cái)務(wù)預(yù)算及其執(zhí)行情況審計(jì)；2、財(cái)務(wù)收支及其有關(guān)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的真實(shí)性、合法性和效益性審 計(jì)；3、經(jīng)濟(jì)管理和效益情況審計(jì)；4、固定資產(chǎn)投資及維修項(xiàng)目審計(jì)；5、對(duì)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)和所屬單位 領(lǐng)導(dǎo)人員進(jìn)行任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)。 對(duì)離任的領(lǐng)導(dǎo)人員，原則上堅(jiān) 持先審計(jì)后離任；6、內(nèi)部控制制度的健全性和有效性以及風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)審；7、

15、重大經(jīng)營(yíng)決策的可行性、合理性、效益性評(píng)審；8、重大經(jīng)濟(jì)合同的簽訂及執(zhí)行情況的審計(jì)；9、采購(gòu)比價(jià)審計(jì)；10、董事會(huì)交辦的其它審計(jì)事項(xiàng)。第三十七條 內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)履行職責(zé)時(shí)，具有下列權(quán)限：1、審計(jì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)憑證、帳冊(cè)、報(bào)表，檢查資產(chǎn)和財(cái)產(chǎn)，檢測(cè)財(cái) 務(wù)會(huì)計(jì)軟件和電子文檔，查閱董事會(huì)決議、內(nèi)部控制制度等有關(guān) 文件和資料；2、參加有關(guān)會(huì)議，召開與審計(jì)事項(xiàng)有關(guān)的會(huì)議；3、對(duì)審計(jì)涉及的有關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行調(diào)查，并取得證明材料；4、對(duì)正在進(jìn)行的嚴(yán)重違反財(cái)經(jīng)法規(guī)或公司規(guī)章制度，造成嚴(yán)重 損失的行為， 經(jīng)董事長(zhǎng)批準(zhǔn)或董事會(huì)決議后， 作出臨時(shí)制止決定；5、對(duì)阻撓、妨礙內(nèi)審工作以及提供虛假信息或拒絕提供資料的 公司、部門或人員，

16、經(jīng)董事長(zhǎng)批準(zhǔn)或董事會(huì)決議后，可以采取必 要的臨時(shí)措施，并提出追究有關(guān)人員責(zé)任的建議；6、提出糾正、處理違反財(cái)經(jīng)法規(guī)行為的意見，以及改進(jìn)經(jīng)營(yíng)管 理、提高經(jīng)濟(jì)效益的建議；7、對(duì)遵守和維護(hù)財(cái)經(jīng)法規(guī)、經(jīng)濟(jì)效益顯著的部門和個(gè)人提出表 彰和獎(jiǎng)勵(lì)的建議；對(duì)嚴(yán)重違反財(cái)經(jīng)法規(guī)、 造成嚴(yán)重?fù)p失的部門 和個(gè)人提出處理的建議。第七章 評(píng)估制度第三十八條 公司成立評(píng)審委員會(huì)，負(fù)責(zé)對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目的評(píng)估工 作。受董事會(huì)監(jiān)督，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)。第三十九條 公司可以為具有獨(dú)立法人資格且有下列條件之一 的單位擔(dān)保：1、自信和業(yè)績(jī)良好的鋼材貿(mào)易企業(yè)；2、因公司業(yè)務(wù)需要的互保單位；3、與公司有現(xiàn)實(shí)或潛在重要業(yè)務(wù)關(guān)系的單位；4、公司所屬全資公

17、司、控股子公司、參股公司。以上單位必須同時(shí)具有較強(qiáng)償債能力。第四十條 公司在決定擔(dān)保前，應(yīng)當(dāng)掌握被擔(dān)保人的資信狀況， 對(duì)該擔(dān)保事項(xiàng)上網(wǎng)收益和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分分析，提交公司風(fēng)險(xiǎn)控制 小組審議。第四十一條 申請(qǐng)擔(dān)保人的資信至少包括以下內(nèi)容：1、企業(yè)基本資料2、近期經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告及還款能力分析3、債權(quán)人名稱4、擔(dān)保方式、期限、金額等；5、與借款有關(guān)的主要合同的復(fù)印件6、其它重要資料第四十二條 經(jīng)辦責(zé)任人應(yīng)根據(jù)申請(qǐng)擔(dān)保人提供的基本資料進(jìn) 行調(diào)查，確認(rèn)資料的真實(shí)性，報(bào)公司評(píng)審委員會(huì)審定后，提交公 司董事會(huì)批準(zhǔn)。第四十三條 公司評(píng)審委員會(huì)根據(jù)財(cái)務(wù)部門提供的有效資料，認(rèn) 真審查申請(qǐng)擔(dān)保人的財(cái)務(wù)狀況和行業(yè)前景、

18、經(jīng)營(yíng)狀況和信譽(yù)、信 用情況，對(duì)于下列情形之一的申請(qǐng)擔(dān)保人或提供資料不充分的， 不得為其提供擔(dān)保。1、不符合三十條規(guī)定的2、產(chǎn)權(quán)不明， 專制尚未完成或成立不符合國(guó)家法律法規(guī)或國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策的3、提供虛假材料和財(cái)務(wù)報(bào)表，騙取公司擔(dān)保的4、公司前次擔(dān)保，發(fā)生 銀行借款逾期、拖欠利息等情況的5、上年度虧損或上年度盈利甚少且本年度預(yù)計(jì)虧損的6、經(jīng)營(yíng)狀況惡化，信譽(yù)不良的企業(yè)7、未經(jīng)落實(shí)用于反擔(dān)保的有效財(cái)產(chǎn)的第四十四條 申請(qǐng)擔(dān)保人提供的反擔(dān)保或其它有效防范風(fēng)險(xiǎn)措施。 申請(qǐng)擔(dān)保人設(shè)定反擔(dān)保的財(cái)產(chǎn)為法律、 法規(guī)禁止流通或者不 可轉(zhuǎn)讓的財(cái)產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)拒絕擔(dān)保。第四十五條 公司董事會(huì)就擔(dān)保事項(xiàng)作出決議時(shí)，與該擔(dān)保事項(xiàng)

19、有利害關(guān)系的各方應(yīng)當(dāng)回避表決。第八章 事后追究和處置制度 第四十六條 被擔(dān)保人不能履約，擔(dān)保債權(quán)人對(duì)公司主張債權(quán) 時(shí)，公司應(yīng)當(dāng)立即啟動(dòng)反擔(dān)保追償程序，同時(shí)報(bào)告公司風(fēng)險(xiǎn)控制 小組，并予以公告第四十七條 公司作為一般保證人時(shí)，在擔(dān)保合同糾紛未經(jīng)審判 和仲裁，并就債務(wù)人財(cái)產(chǎn)依法強(qiáng)制執(zhí)行仍不能履行債務(wù)前，未經(jīng) 公司董事會(huì)決議不得對(duì)債務(wù)人先行承擔(dān)責(zé)任。第四十八條 債權(quán)人放棄或怠于主張物的擔(dān)保時(shí)，未經(jīng)公司董事 會(huì)決定不得擅自履行全部責(zé)任。第四十九條 人民法院受理債務(wù)人破產(chǎn)案件后，債權(quán)人為申報(bào)債 權(quán)，有關(guān)責(zé)任人應(yīng)當(dāng)提請(qǐng)公司參見破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)分配，預(yù)先行使追償 權(quán)第五十條 保證合同中保證人為二級(jí)以上的且與債權(quán)人約定

20、按 份額承擔(dān)保證責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)拒絕承擔(dān)超出公司份額外的保證責(zé) 任。第五一條公司相關(guān)人員未按本辦法規(guī)定程序擅自越權(quán)簽訂擔(dān)保合同，對(duì)公司造成損害的，應(yīng)當(dāng)追究當(dāng)事人責(zé)任第五十二條 責(zé)任人違反法律法規(guī)或本辦法規(guī)定，無(wú)視風(fēng)險(xiǎn)擅自 保證，造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任第五十三條 責(zé)任人怠于行使職責(zé)，給公司造成損失的，可視情 節(jié)輕重給予包括經(jīng)濟(jì)處罰在內(nèi)的處分并承擔(dān)賠償責(zé)任法律規(guī)定保證人需承擔(dān)的責(zé)任，責(zé)任人未經(jīng)公司董事會(huì)同意擅自 承擔(dān)的，給予行政處分并承擔(dān)賠償責(zé)任第五十四條 公司董事會(huì)有權(quán)視公司的損失、風(fēng)險(xiǎn)的大小、情節(jié) 的輕重決定給予責(zé)任人相應(yīng)的處分第五十五條 在公司擔(dān)保過(guò)程中，責(zé)任人違反刑法規(guī)定的，由公司移送司

21、法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任第九章風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制第五十六條 公司評(píng)審委員會(huì)及其授權(quán)部門是公司擔(dān)保行為的 決策和職能管理部門，擔(dān)保合同訂立后，在公司評(píng)審委員會(huì)應(yīng)制 定人員負(fù)責(zé)保存管理，逐筆登記，并注意相應(yīng)擔(dān)保時(shí)效期限。公 司所擔(dān)保債務(wù)到期前，經(jīng)辦責(zé)任人要積極督促被擔(dān)保人按約定的 時(shí)間內(nèi)履行還款義務(wù)。第五十七條 經(jīng)辦責(zé)任人應(yīng)當(dāng)關(guān)注被擔(dān)保方的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、資產(chǎn)負(fù) 債變化、對(duì)外擔(dān)保和其他負(fù)債、分立、合并、法定代表人的變更 以及對(duì)外商業(yè)信譽(yù)的變化情況，特別是到期歸還情況等，對(duì)可能 出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)、分析，并根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)報(bào)告公司評(píng)審委員 會(huì)第五十八條 對(duì)于未約定保證期間的連續(xù)債權(quán)保證，經(jīng)辦責(zé)任人 發(fā)覺(jué)繼續(xù)擔(dān)保存在較

22、大風(fēng)險(xiǎn)，有必要終止保證合同的應(yīng)當(dāng)及時(shí)向 公司評(píng)審委員會(huì)報(bào)告第五十九條 當(dāng)發(fā)現(xiàn)被保證人債務(wù)到期后十五個(gè)工作日為履行 還款義務(wù)，或被擔(dān)保人破產(chǎn)、清算、債權(quán)人主張擔(dān)保人履行擔(dān)保 義務(wù)等情況時(shí)，公司應(yīng)及時(shí)了解被擔(dān)保人債務(wù)償還情況，并在知 悉后及時(shí)披露先關(guān)信息第六十條 當(dāng)公司經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，發(fā)生重大群體性事件或者在經(jīng)營(yíng) 區(qū)域內(nèi)發(fā)生重大自然災(zāi)害等突發(fā)事件時(shí)，公司擔(dān)保部應(yīng)及時(shí)上報(bào) 董事會(huì)，由董事會(huì)提出應(yīng)急方案后，提交股東審議會(huì)。并按照現(xiàn) 行有關(guān)規(guī)定，上報(bào)相關(guān)主管部門。第十章突發(fā)應(yīng)急機(jī)制第十一章 解散事由與清算辦法第六十一條 公司有下列情況之一者解散：1、股東一致認(rèn)為應(yīng)當(dāng)終止2、公司資不抵債依法破產(chǎn)3、依法責(zé)令關(guān)

23、閉第六十二條 公司解散時(shí)，成立清算小組，清算小組行使下列職 權(quán)1、清產(chǎn)核資2、處理公司未了結(jié)的業(yè)務(wù)，解散從業(yè)人員3、償還公司債務(wù)4、收取公司債務(wù)5、處理公司剩余財(cái)產(chǎn)6、代表公司參與民事訴訟活動(dòng)第六十三條 清償順序1、支付公司組成人員工資2、交納欠稅3、清償債務(wù)4、清還資金5、股東分配財(cái)產(chǎn)第六十四條 清算結(jié)束后，清算組應(yīng)當(dāng)制作清算報(bào)告，報(bào)股東大會(huì)確認(rèn)后，申請(qǐng)注銷公司登記，公告公司終止第十二章 附則第六十五條 在業(yè)務(wù)上接受 部門業(yè)務(wù)指導(dǎo)， 定期報(bào)送經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)報(bào)表第六十六條 本章程未盡事宜有董事會(huì)修訂、補(bǔ)充第六十七條 本章程如與國(guó)家法律想抵觸，按國(guó)家法律執(zhí)行第六十八條 本章程經(jīng)股東會(huì)討論通過(guò)執(zhí)行第六

24、十九條 本章程解釋權(quán)歸股東會(huì)第七十條 本章程于 制定并簽署。自工商行政管理 部門登記注冊(cè)之日起生效。監(jiān)督機(jī)構(gòu)的設(shè)置情況為了維護(hù)投資者的利益，規(guī)范公司擔(dān)保行為，根據(jù)中華人 民共和國(guó)以及公司章程 ，公司設(shè)立以下三個(gè)部門來(lái)控制公 司運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)公司健康穩(wěn)定發(fā)展。一、監(jiān)事：1、檢查公司業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)狀況，查閱賬簿和其他會(huì)計(jì)資料， 并要求執(zhí)行公司業(yè)務(wù)的董事和總經(jīng)理報(bào)告公司的業(yè)務(wù)情況2、對(duì)董事、經(jīng)理執(zhí)行公司職務(wù)，對(duì)違反法律、法規(guī)或公司 章程的行為進(jìn)行監(jiān)督。3、負(fù)責(zé)對(duì)公司重大事項(xiàng)及方案的檢查、監(jiān)督。經(jīng)公司股東大會(huì)選舉表決，由周振樹任監(jiān)事。二、評(píng)審委員會(huì)：1、審議公司的所有擔(dān)保業(yè)務(wù)。2、審議需要董事會(huì)審批的各項(xiàng)

25、風(fēng)險(xiǎn)制度。4、督促業(yè)務(wù)部門落實(shí)評(píng)審委員會(huì)的各類擔(dān)保事項(xiàng)。三、風(fēng)險(xiǎn)管理部：1、負(fù)責(zé)公司信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) 的管理工作。2、制定、跟蹤并完善公司信貸擔(dān)保政策、風(fēng)險(xiǎn)管理制度和 方法，以及信貸擔(dān)保決策規(guī)則和流程，擬定信貸擔(dān)保業(yè)務(wù)審批權(quán)限。3、負(fù)責(zé)對(duì)已擔(dān)保企業(yè)進(jìn)行保后跟蹤調(diào)查與管理兵出具調(diào)查報(bào)告。*公司日期會(huì)議時(shí)間:會(huì)議地點(diǎn)：出席會(huì)議股東:會(huì)議內(nèi)容：全體股東簽名蓋章:擔(dān)保公司股東大會(huì)決議日期信貸擔(dān)保管理制度第一條為加強(qiáng)公司信貸擔(dān)保管理，規(guī)范信貸擔(dān)保行為，防范信貸風(fēng)險(xiǎn)，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量，根據(jù)商業(yè)銀行法中國(guó)銀監(jiān)督管理辦法、民法通則、擔(dān)保法、合同 法、貸款通則等法律法規(guī)以及有關(guān)規(guī)定制定本

26、制度。第二條本制度是信貸擔(dān)保營(yíng)和管理必須遵循的基本準(zhǔn)則，是信貸擔(dān)保管理制度辦法的基本依據(jù)第三條 本制度中所指的信貸業(yè)務(wù)是為客戶提供的流動(dòng)資金擔(dān)保第四條 信貸擔(dān)保經(jīng)營(yíng)管理必須堅(jiān)持效益性、安全性相統(tǒng)一的原則。第五條本制度所指信貸擔(dān)保工作人員為公司經(jīng)營(yíng)管理人員第六條 信貸擔(dān)保的經(jīng)營(yíng)和管理應(yīng)當(dāng)遵循國(guó)家法律法規(guī)。第二章客戶對(duì)象和基本條件第七條 客戶應(yīng)當(dāng)是經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記的企事業(yè)法 人、其他經(jīng)濟(jì)組織、個(gè)體工商戶或具有中華人民共和國(guó)國(guó)籍的具 有完全民事行為能力的自然人。第八條 客戶申請(qǐng)信貸擔(dān)保業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備下列基本條件：（一）從事符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和社會(huì)發(fā)展規(guī)劃要求的建設(shè)和生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng) （二）有合法穩(wěn)

27、定的收入或收入來(lái)源，具有暗器還本付息能力（三）在銀行凱莉基本賬戶或一般賬戶，在其賬戶內(nèi)應(yīng)保持一定的存款一作為結(jié)算支付保證。資源監(jiān)督和結(jié)算監(jiān)督，如 實(shí)向我公司及 銀行提供有關(guān)經(jīng)營(yíng)情況和財(cái)務(wù)報(bào)表（四）除自然人外，個(gè)體工商戶、企業(yè)法人應(yīng)當(dāng)依法向工商行政 管理部門登記并連續(xù)辦理了年檢手續(xù)，特殊行業(yè)須持有有權(quán)機(jī)關(guān) 頒發(fā)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)許可證；須持有人民 銀行核準(zhǔn)發(fā)放并經(jīng) 過(guò)年檢貸款卡，以及技術(shù)監(jiān)督部門罷免法的組織機(jī)構(gòu)代碼證，自 然人系在申請(qǐng)貸款擔(dān)保申領(lǐng)貸款并經(jīng)過(guò)年檢的貸款證。（五）申請(qǐng)貸款擔(dān)保，借款人的資產(chǎn)負(fù)債率原則上應(yīng)低于70%第九條 客戶信用等級(jí)管理?？蛻粜庞玫燃?jí)評(píng)定是客戶授信管理 的基礎(chǔ)工作。評(píng)定的內(nèi)容

28、包括信用履約、償還能力、盈利能力、 經(jīng)營(yíng)能力、客戶領(lǐng)導(dǎo)者素質(zhì)和發(fā)展前景等因素。評(píng)定企業(yè)信用登 記的機(jī)構(gòu)應(yīng)選擇具備資質(zhì)的資信評(píng)估機(jī)構(gòu)來(lái)評(píng)定。第十條 根據(jù)應(yīng)授信客戶信用登記評(píng)定結(jié)果、資產(chǎn)負(fù)債率和其他 要素確定客戶最高綜合推薦授信額度。并對(duì)客戶信用等級(jí)情況進(jìn) 行跟蹤。第三章 主要信貸擔(dān)保業(yè)務(wù)第十一條 貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)是指公司根據(jù)客戶申請(qǐng)，對(duì)起提供的并 按約定的費(fèi)用和期限還本付息的貨幣資金提供擔(dān)保業(yè)務(wù)。貸款擔(dān) 保業(yè)務(wù)分為短期貸款擔(dān)保、中期貸款擔(dān)保。（一）短期貸款擔(dān)保是指其現(xiàn)在1年以內(nèi)的貸款擔(dān)保。一般用于 借款人生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)中的流動(dòng)資金需要。（二）中期貸款擔(dān)保是指期限在1年以上5年以下的貸款擔(dān)保。 第四章 信

29、貸擔(dān)保業(yè)務(wù)操作流程 第十二條 辦理信貸擔(dān)保業(yè)務(wù)的基本流程：客戶申請(qǐng)、受理、保 前調(diào)查、評(píng)委會(huì)評(píng)審、董事會(huì)審定、與 銀行對(duì)接授信， 與客戶簽訂擔(dān)保合同、包后管理。第十三條 實(shí)行信貸擔(dān)保業(yè)務(wù)“三查”制度。信貸擔(dān)保業(yè)務(wù)“三 查”制度是保前調(diào)查、保時(shí)審查、保后檢查制度的總稱。第十四條 合同管理。統(tǒng)一制式的合同文本，對(duì)有特定要求的， 也可簽訂非制式合同文本。簽訂合同文本要保證合同文本之間的 法律銜接，保證合同的合法、有效。第五章 信貸擔(dān)保業(yè)務(wù)貸后管理第十五條 信貸擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)生后的檢查。信貸擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)生后， 擔(dān)保部應(yīng)對(duì)客戶執(zhí)行信貸合同、經(jīng)營(yíng)狀況等方面進(jìn)行經(jīng)常性跟蹤 檢查和定期檢查，對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題要形成

30、書面形式的報(bào)告向 董事會(huì)報(bào)告第十六條 信貸擔(dān)保展期。不能按期歸還貸款的客戶應(yīng)在貸款到 期日之前向提供信貸的 銀行提出貸款展期申請(qǐng)的同時(shí)， 向本公司提出信貸擔(dān)保展期申請(qǐng)，還應(yīng)簽署展期協(xié)議。貸款展期 不得低于原信貸擔(dān)保條件。短期信貸擔(dān)保展期累計(jì)不得超過(guò)原擔(dān)保期限；中期信貸擔(dān)保展 期累計(jì)不得超過(guò)原擔(dān)保期限的一半；法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。第十七條實(shí)行信貸擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度。第十八條實(shí)行客戶重大經(jīng)營(yíng)事項(xiàng)報(bào)告制度第十九條 信貸擔(dān)保違約制度。客戶未按信貸擔(dān)保合同的有關(guān)履行義務(wù)，要按合同約定和有關(guān)規(guī)定采取計(jì)收費(fèi)用、停止提供新信 用擔(dān)保、依法起訴等措施。第二十條 信貸擔(dān)保檔案。提供信貸擔(dān)保全過(guò)程管理的真實(shí)記錄，公

31、司要設(shè)立專門的檔案室，有專人保管。第六章特別規(guī)定第二十一條借款人有下列情形之一者，不得對(duì)其進(jìn)行信貸擔(dān)保（一）申請(qǐng)從事國(guó)家明文禁止的產(chǎn)品、項(xiàng)目或者違法經(jīng)營(yíng)活動(dòng) 的（二）申請(qǐng)屬于國(guó)家機(jī)關(guān)、團(tuán)體和不具備法人資格、不按企業(yè)化 經(jīng)營(yíng)的事業(yè)單位（三）在未清償原有貸款債務(wù)及為落實(shí)原有貸款債務(wù)的。董事會(huì)議事規(guī)則第一章總則第一條 為了規(guī)范_ 有限公司董事會(huì)的工作秩序和行為方式，保證公司董事會(huì)依法行使權(quán)力，履行職責(zé)，承擔(dān)義務(wù)，根據(jù)中 華人民共和國(guó)公司法（以下簡(jiǎn)稱公司法）及_有限公司章程（以下簡(jiǎn)稱公司章程），特制定本規(guī)則。第二條 公司董事會(huì)是公司法定代表機(jī)構(gòu)和決策機(jī)構(gòu)， 是公司的 常設(shè)權(quán)力機(jī)構(gòu)，對(duì)股東會(huì)負(fù)責(zé)并向其報(bào)

32、告工作。第三條 公司董事會(huì)由_ 名董事組成，設(shè)董事長(zhǎng)一名，副董事長(zhǎng)一名。第四條 董事會(huì)董事由股東會(huì)選舉產(chǎn)生，董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)由公 司董事?lián)?，由董事?huì)以全體董事的過(guò)半數(shù)選舉產(chǎn)生和罷免。董事長(zhǎng)為公司的法定代表人。第二章 董事第五條公司董事為自然人。董事無(wú)需持有公司股份。第六條具有公司法第五十七條、第五十八條規(guī)定的情形之 一的人員，不得擔(dān)任公司的董事。第七條 董事為公司董事會(huì)的成員。董事由股東會(huì)選舉或更換,每屆任期四年，可以連選連任。董事名單是向政府主管機(jī)關(guān)申請(qǐng)進(jìn)行 公司設(shè)立登記的內(nèi)容。董事在任期屆滿以前，股東大會(huì)不得無(wú)故解除其職務(wù)。董事任期 從股東大會(huì)決議通過(guò)之日起計(jì)算，至本屆董事會(huì)任期屆滿時(shí)為

33、止。第八條 董事應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)和公司章程的規(guī)定，忠實(shí) 履行職責(zé)，維護(hù)公司利益。當(dāng)其自身的利益與公司和股東的利益相沖 突時(shí)，應(yīng)當(dāng)以公司和股東的最大利益為行為準(zhǔn)則，并保證：（一）在其職責(zé)范圍內(nèi)行使權(quán)利，不得越權(quán)；（二）除經(jīng)公司章程規(guī)定或者股東大會(huì)在知情的情況下批準(zhǔn)， 不得同本公司訂立合同或者進(jìn)行交易；（三）不得利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀取利益；（四）不得自營(yíng)或者為他人經(jīng)營(yíng)與公司同類的營(yíng)業(yè)或者從事?lián)p害 本公司利益的活動(dòng)；（五）不得利用職權(quán)收受賄賂或者其他非法收入， 不得侵占公司 的財(cái)產(chǎn)；（六）不得挪用資金或者將公司資金借貸給他人；（七）不得利用職務(wù)便利為自己或他人侵占或者接受本應(yīng)屬于公 司的商業(yè)

34、機(jī)會(huì)；（八）未經(jīng)股東大會(huì)在知情的情況下批準(zhǔn)， 不得接受與公司交易 有關(guān)的傭金；（九）不得將公司資產(chǎn)以其個(gè)人名義或者以其他個(gè)人名義開立賬 戶儲(chǔ)存；（十）不得以公司資產(chǎn)為本公司的股東或者其他個(gè)人債務(wù)提供擔(dān)保；（十一）未經(jīng)股東大會(huì)在知情的情況下同意， 不得泄露在任職期 間所獲得的涉及本公司的機(jī)密信息。 但在下列情形下，可以向法院或 者其他政府主管機(jī)關(guān)披露該信息：1.法律有規(guī)定；2.公眾利益有要求；3.該董事本身的合法利益有要求。第九條 董事應(yīng)當(dāng)謹(jǐn)慎、認(rèn)真、勤勉地行使公司所賦予的權(quán)利，以保證：（一）公司的商業(yè)行為符合國(guó)家的法律、 行政法規(guī)以及國(guó)家各項(xiàng) 經(jīng)濟(jì)政策的要求，商業(yè)活動(dòng)不超越營(yíng)業(yè)執(zhí)照規(guī)定的業(yè)務(wù)范

35、圍。（二）公平對(duì)待所有股東。（三）認(rèn)真閱讀公司的各項(xiàng)商務(wù)、財(cái)務(wù)報(bào)告，及時(shí)了解公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理狀況。（四）親自行使被合法賦予的公司管理處置權(quán)， 不得受他人操縱；非經(jīng)法律、行政法規(guī)允許或者得到股東大會(huì)在知情的情況下批準(zhǔn)，不得將其處置權(quán)轉(zhuǎn)授他人行使。（五）接受監(jiān)事會(huì)對(duì)其履行職責(zé)的合法監(jiān)督和合理建議。第十條未經(jīng)公司章程規(guī)定或者董事會(huì)的合法授權(quán)，任何董 事不得以個(gè)人名義代表公司或者董事會(huì)行事。 董事以其個(gè)人名義行事 時(shí)，在第三方會(huì)合理地認(rèn)為該董事在代表公司或者董事會(huì)行事的情況 下，該董事應(yīng)當(dāng)事先聲明其立場(chǎng)和身份。第十一條 董事連續(xù)兩次未能親自出席， 也不委托其他董事出席 董事會(huì)會(huì)議，視為不能履行職責(zé)，

36、董事會(huì)應(yīng)當(dāng)建議股東大會(huì)予以撤換。第十二條 公司不以任何形式為董事納稅。 第十三條 董事遇有下列情形之一時(shí)，必須解任：（一）任期屆滿；（二）被股東大會(huì)罷免；（三）董事自動(dòng)辭職。第十四條因董事退任而發(fā)生缺額達(dá)三分之一時(shí)， 除因?qū)脻M事由者 外，應(yīng)即要求股東大會(huì)補(bǔ)選董事， 以補(bǔ)足原任董事名額為限。 在董事 缺額未及補(bǔ)選有必要時(shí)，可由股東大會(huì)指定人員代行董事職務(wù)。第十五條 董事的報(bào)酬由股東大會(huì)確定。 第十六條 董事依法享有以下權(quán)限：（一）出席董事會(huì)議，參與董事會(huì)決策。（二）辦理公司業(yè)務(wù)，具體包括：1執(zhí)行董事會(huì)決議委托的業(yè)務(wù)；2處理董事會(huì)委托分管的日常事務(wù)。（三）以下特殊情況下代表公司：1申請(qǐng)公司設(shè)立等各

37、項(xiàng)登記的代表權(quán)；2申請(qǐng)募集公司債券的代表權(quán)；3在公司證券上簽名蓋章的代表權(quán)。第十七條 董事不得兼任其他同類業(yè)務(wù)事業(yè)的董事或經(jīng)理人， 但經(jīng)董事會(huì)許可的除外第十八條董事必須承擔(dān)以下責(zé)任：（一）當(dāng)董事依照董事會(huì)決議具體執(zhí)行業(yè)務(wù)時(shí)， 若董事會(huì)的決議 違反法律、法規(guī)或公司章程致使公司遭受損害時(shí)，參與決議的董 事應(yīng)對(duì)公司負(fù)損害賠償責(zé)任。但曾經(jīng)表示異議的董事，有記錄或書面 聲明可資證明者，不負(fù)其責(zé)任。（二）當(dāng)董事在具體執(zhí)行業(yè)務(wù)中沒(méi)有依照董事會(huì)決議時(shí)， 如果致 使公司遭受損害，應(yīng)對(duì)公司負(fù)損害賠償責(zé)任。（三）當(dāng)董事在執(zhí)行業(yè)務(wù)中逾越權(quán)限致使公司遭受損害時(shí)，應(yīng)對(duì)公司負(fù)損害賠償責(zé)任。（四）董事為自己或他人進(jìn)行屬于公司

38、營(yíng)業(yè)范圍之內(nèi)的行為時(shí)， 該行為本身有效；但公司可以將該行為的所得視為公司所得， 并形成 董事會(huì)決議。董事應(yīng)向公司交付該行為所取得的財(cái)務(wù)， 轉(zhuǎn)移該行為所 取得的權(quán)利。第三章 董事會(huì)會(huì)議第十九條 董事會(huì)會(huì)議由董事長(zhǎng)召集和主持，董事長(zhǎng)因特殊原因 不能履行職務(wù)時(shí)，可書面委托副董事長(zhǎng)或其他董事召集和主持。委托 時(shí)，應(yīng)當(dāng)出具委托書，并列舉出授權(quán)范圍。第二十條 董事會(huì)會(huì)議的召集，應(yīng)當(dāng)在董事會(huì)會(huì)議舉行十日前通 知各董事，但遇到緊急情況時(shí)，可以隨時(shí)召集。通知必須以書面形式進(jìn)行，并載明召集事由和開會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)。 通知必須送達(dá)全體董事。第二十一條 董事會(huì)會(huì)議原則上每年召開四次，遇特殊情況時(shí)， 可臨時(shí)召集。第二十二條

39、 有下列情形之一的， 董事長(zhǎng)應(yīng)在五個(gè)工作日內(nèi)召集 臨時(shí)董事會(huì)會(huì)議：（一）董事長(zhǎng)認(rèn)為必要時(shí)；（二）三分之一以上董事聯(lián)名提議時(shí)；（三）監(jiān)事會(huì)提議時(shí)；（四）經(jīng)理提議時(shí)。第二十三條 董事會(huì)召開臨時(shí)董事會(huì)會(huì)議的通知方式為傳真； 通 知時(shí)限為3日內(nèi)。第二十四條 董事會(huì)會(huì)議通知包括以下內(nèi)容：（一）會(huì)議日期和地點(diǎn)；（二）會(huì)議期限；（三）事由及議題；（四）發(fā)出通知的日期。第二十五條 董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由二分之一以上的董事出席方可 舉行。 每一董事享有一票表決權(quán)。 董事會(huì)決議實(shí)行多數(shù)表決原則。 普 通決議（法律專門列舉規(guī)定的特別決議以外的所有其他決議） 要求超 過(guò)半數(shù)董事出席會(huì)議，出席會(huì)議的董事表決權(quán)過(guò)半數(shù)同意方為有

40、效。 特別決議必須由三分之二以上董事出席會(huì)議， 出席會(huì)議的表決權(quán)超過(guò) 半數(shù)同意方為有效。第二十六條 董事會(huì)臨時(shí)會(huì)議在保障董事充分表達(dá)意見的前提 下，可以用傳真方式進(jìn)行并做出決議，并由參會(huì)董事簽字。第二十七條 董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由董事本人出席， 董事因故不能出 席的，可以書面委托其他董事代為出席。委托書應(yīng)當(dāng)載明代理人的姓名以及代理事項(xiàng)、權(quán)限和有效期限， 并由委托人簽名或蓋章。代為出席會(huì)議的董事應(yīng)當(dāng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使董事的權(quán)利。 董事未 出席董事會(huì)會(huì)議， 亦未委托代表出席的， 視為放棄在該次會(huì)議上的投 票權(quán)。第二十八條 董事會(huì)決議表決方式為舉手表決。 每名董事有一票 表決權(quán)。第二十九條 董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)有

41、記錄， 出席會(huì)議的董事和記錄人 應(yīng)當(dāng)在會(huì)議記錄上簽名， 在會(huì)后三日內(nèi)分發(fā)給各董事。 出席會(huì)議的董 事有權(quán)要求在記錄上對(duì)其在會(huì)議上的發(fā)言做出說(shuō)明性記載。董事會(huì)會(huì)議記錄應(yīng)與出席會(huì)議的董事簽名簿及代理出席委托書 一并作為公司檔案保存，10年內(nèi)任何人不得銷毀。第三十條 董事會(huì)會(huì)議記錄包括以下內(nèi)容： （一）會(huì)議召開的日期、地點(diǎn)和召集人姓名；（二） 出席董事的姓名以及受他人委托出席董事會(huì)的董事 （代理 人）姓名；（三）會(huì)議議程；（四）董事發(fā)言要點(diǎn)；（五）每一決議事項(xiàng)的表決方式和結(jié)果（表決結(jié)果應(yīng)載明贊成、反對(duì)或棄權(quán)的票數(shù)）。第三十一條 董事應(yīng)當(dāng)在董事會(huì)決議上簽字并對(duì)董事會(huì)的決議 承擔(dān)責(zé)任。董事會(huì)決議違反法律

42、、法規(guī)或者公司章程，致使公司 遭受損失的，參與決議的董事對(duì)公司負(fù)賠償責(zé)任。 但經(jīng)證明在表決時(shí) 曾表明異議并記載于會(huì)議記錄的，該董事可以免除負(fù)責(zé)。公司發(fā)展規(guī)劃 在長(zhǎng)春市各有關(guān)部門的大力支持下，公司籌建工作得 以順利進(jìn)行，為扎扎實(shí)實(shí)做好下一步工作，早謀劃、早準(zhǔn)備、起 步好、發(fā)展好，現(xiàn)擬定公司近期規(guī)劃。一、企業(yè)所處行業(yè)現(xiàn)狀及市場(chǎng)前景（一）市場(chǎng)背景 中小企業(yè)是吉林省經(jīng)濟(jì)的柱石。 據(jù)了解， 目前，吉林省中小企業(yè)有近9萬(wàn)家之多，占到全省企業(yè)總數(shù)的99以上，全省地方生產(chǎn)總值的50、財(cái)政收入的40、全社會(huì)就業(yè)的40、城鄉(xiāng)新增就業(yè)的80 以上均由中小企業(yè)創(chuàng)造和提供， 中小企業(yè)在吉林省經(jīng)濟(jì)社會(huì)中發(fā)揮著 經(jīng)濟(jì)發(fā)展的

43、“助推器”和就業(yè)的“蓄水池”作用。然而，中小企業(yè)由 于財(cái)務(wù)不規(guī)范、信息不透明、抵押不足等自身原因，長(zhǎng)期以來(lái)，融資 瓶頸成為其發(fā)展的“絆腳石” 。據(jù)調(diào)查統(tǒng)計(jì)顯示，中小企業(yè)因缺乏有 效擔(dān)保而拒貸的比例高達(dá)23.8，因無(wú)法落實(shí)抵押而發(fā)生的拒貸比 例高達(dá)33.3，二者合計(jì)占到拒貸比例高達(dá)57.1，中小企業(yè)本身 及多方因素又造成了貸款成功率不足50，融資難問(wèn)題嚴(yán)重影響和 制約了中小企業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展，而擔(dān)保難是中小企業(yè)從 銀行 難以融資的首要原因。（二）中小企業(yè)信用擔(dān)保發(fā)展現(xiàn)狀1、我國(guó)中小企業(yè)信用擔(dān)保體系已由初期的政府主導(dǎo)型向市場(chǎng)主導(dǎo)、政府引導(dǎo)型轉(zhuǎn)化。政府職能重在建立補(bǔ)償機(jī)制和信用資源的有效配置上。政府的

44、政策引導(dǎo)，激活了大量的民間資金投入擔(dān)保業(yè)， 擔(dān)保 業(yè)市場(chǎng)化進(jìn)程明顯加快，民營(yíng)擔(dān)保機(jī)構(gòu)逐步占市場(chǎng)主導(dǎo)地位。2、我國(guó)中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)資本實(shí)力增強(qiáng)、業(yè)務(wù)品種創(chuàng)新、 專業(yè)團(tuán)隊(duì)形成、總體素質(zhì)穩(wěn)定提高。經(jīng)過(guò)10年的發(fā)展歷程，不斷地 優(yōu)勝劣汰，部分擔(dān)保機(jī)構(gòu)在穩(wěn)健的發(fā)展中不斷地壯大自己的資金實(shí)力，構(gòu)建專業(yè)的團(tuán)隊(duì)和完善的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，逐步創(chuàng)立品牌優(yōu)勢(shì)。3、我國(guó)中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)支持支持中小企業(yè)發(fā)展的企業(yè)效 益、社會(huì)效益顯著。長(zhǎng)期以來(lái)，中小企業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)以中小企業(yè)融資擔(dān) 保為己任，不斷提升中小企業(yè)的信用能力，增強(qiáng)中小企業(yè)獲得金融機(jī) 構(gòu)貸款的能力，促進(jìn)了地方經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，并逐步形成了企業(yè)立信、政 府征信、專業(yè)評(píng)信

45、、機(jī)構(gòu)授信和社會(huì)重信的長(zhǎng)效機(jī)制。當(dāng)然，由于企業(yè)之間在資金實(shí)力、管理水平、風(fēng)控機(jī)制、市場(chǎng)開 發(fā)等方面的差異，造成不同地區(qū)，不同公司之間發(fā)展的不平衡。 以長(zhǎng) 春市為例，目前長(zhǎng)春市共有69家擔(dān)保公司，但真正在做中小企業(yè)融 資擔(dān)保業(yè)務(wù)的只有為數(shù)不多的幾家，規(guī)模較大的有市擔(dān)保、商融擔(dān)保、 富邦擔(dān)保和擔(dān)保等，據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，2009年我市共有533家中小企 業(yè)通過(guò)擔(dān)保從銀行獲得了貸款，獲得貸款的企業(yè)總數(shù)占全市中小企業(yè)的比例僅僅為1%從這個(gè)數(shù)字來(lái)看，我市的擔(dān)保業(yè)急需發(fā) 展。三、我公司發(fā)展現(xiàn)狀XXXX擔(dān)保股份有限公司注冊(cè)資本5600萬(wàn)元，由XXXXX）共同出資組建，組建該公司的宗旨是“積極應(yīng)對(duì)國(guó)際金融危機(jī)的影響

46、， 著力 解決長(zhǎng)春中小企業(yè)貸款難、融資難的問(wèn)題，促進(jìn)長(zhǎng)春市中小企業(yè)健康 發(fā)展”，公司引進(jìn) 銀行長(zhǎng)春分行先進(jìn)的管理模式，開啟了我省擔(dān)保行業(yè)政、企、銀共同參與的模式先河。目前該公司主要與 銀行黃山分行“商貸通”業(yè)務(wù)對(duì)接，經(jīng)過(guò)三個(gè)月來(lái)的運(yùn)行，取得了比 較滿意的成績(jī)，但也暴露出了一定的問(wèn)題，主要體現(xiàn)在兩個(gè)方面：一 是團(tuán)隊(duì)建設(shè)需要加強(qiáng)，二是制度體系建設(shè)需要完善，這兩方面問(wèn)題形 成的原因都是由于公司剛剛組建，人員需要磨合，制度建設(shè)需要時(shí)間， 相信在不久的將來(lái)公司會(huì)很快步入正軌，迅速發(fā)展壯大起來(lái)。第二部分2010年公司發(fā)展思路2010年，我公司將在政府有關(guān)部門的大力支持下，與銀行長(zhǎng)春分行繼續(xù)加強(qiáng)合作，形成更

47、加穩(wěn)固的戰(zhàn)略合作關(guān)系，與長(zhǎng)春市 中小企業(yè)創(chuàng)業(yè)服務(wù)中心及各縣區(qū)服務(wù)中心深入探討， 摸索并建立一條 為中小企業(yè)融資擔(dān)保服務(wù)的綠色通道， 加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)和制度體系建設(shè)，嚴(yán) 格把控經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，樹立企業(yè)品牌。在此基礎(chǔ)上，逐步完善功能，理順 體制，規(guī)范運(yùn)營(yíng)，多元發(fā)展，有計(jì)劃地增資擴(kuò)股，為上市積極創(chuàng)造條 件。具體目標(biāo)和計(jì)劃如下：一、業(yè)務(wù)發(fā)展（一）總體構(gòu)架業(yè)務(wù)構(gòu)架（二）發(fā)展業(yè)務(wù)思路及目標(biāo)1、擔(dān)保業(yè)務(wù)繼續(xù)與銀行黃山分行“商貸通”產(chǎn)品對(duì)接，積極爭(zhēng)取銀行黃山分行授信額度， 將5600萬(wàn)元注冊(cè)資本金用足用夠， 目標(biāo)任 務(wù)=5600X10倍=56000萬(wàn)元，2、投資業(yè)務(wù)遵循安全和穩(wěn)健的原則，從短期投資開始，逐步向中長(zhǎng)期投資延

48、伸。短期投資以擔(dān)保業(yè)務(wù)為平臺(tái)，通過(guò)與銀行長(zhǎng)春分行合作開展短期拆借、過(guò)橋貸款、委托投資等服務(wù)；中長(zhǎng)期投資主要通過(guò)從 黃山市政府獲取政府主導(dǎo)項(xiàng)目和支持項(xiàng)目的相關(guān)信息，從中選擇適合我公司參與的項(xiàng)目，并積極爭(zhēng)取來(lái)實(shí)現(xiàn)。由于開展擔(dān)保業(yè)務(wù)需要在 銀行存入保證金，所以，投資業(yè)務(wù)的資金來(lái)源為客戶存入我公司賬戶 的保證金，以5%勺比例來(lái)算，為56000X5%=2800萬(wàn)元，除去房屋租 賃、裝修、購(gòu)置固定資產(chǎn)等需要一次性投入的支出和保證公司正常運(yùn) 轉(zhuǎn)的辦公費(fèi)用， 可用于投資的金額約2000萬(wàn)元。本項(xiàng)業(yè)務(wù)份額的80%在公司層面做，剩余的20%攤到各業(yè)務(wù)中心。3、其他業(yè)務(wù)其他業(yè)務(wù)包括保證金利息和衍生服務(wù)收入。（三）利

49、潤(rùn)測(cè)算擔(dān)保業(yè)務(wù)投資業(yè)務(wù)其他業(yè)務(wù)1、年?duì)I業(yè)利潤(rùn)（1）擔(dān)保業(yè)務(wù)統(tǒng)一按3%的費(fèi)率來(lái)計(jì)算，擔(dān)保業(yè)務(wù)收入=56000X3%=1680萬(wàn)元。（2）投資業(yè)務(wù)按15%勺年預(yù)期收益來(lái)計(jì)算，擔(dān)保業(yè)務(wù)收入=2000X15%=300萬(wàn) 元。（3）其他業(yè)務(wù)保證金利息=5600X2.25%=126萬(wàn)元。三項(xiàng)合計(jì)=1680+300+126=2106萬(wàn)元2、年經(jīng)營(yíng)費(fèi)用（1）房租目前尚未確定辦公定點(diǎn)，根據(jù)業(yè)務(wù)量房租暫以100萬(wàn)元/年來(lái)估 算。（2）裝修費(fèi)營(yíng)業(yè)面積按2200平方米考慮，裝修費(fèi)為500元/平方米， 則裝修 費(fèi)=2200X500=110萬(wàn)元。按10年來(lái)攤銷，年攤銷費(fèi)用為11萬(wàn)元。（3）職工薪酬目前有職工人數(shù)24人，根

50、據(jù)業(yè)務(wù)勺發(fā)展，估計(jì)需要增加2個(gè)部 門，增加員工11人，公司員工將會(huì)達(dá)到35人，人均月薪4000元， 外加業(yè)務(wù)提成、福利、保險(xiǎn)等，年職工薪酬約387萬(wàn)元（其中：工資=35X0.4X12=168萬(wàn)元，業(yè)績(jī)提成1680X8%=135萬(wàn)元，保險(xiǎn)=168X30%=50萬(wàn)元，住房公積金=168X10%=17萬(wàn)元，福利=168X10%=17萬(wàn)元）（4）固定資產(chǎn)折舊 包括系統(tǒng)開發(fā)、車輛、電腦、打印機(jī)、復(fù)印機(jī)、辦公桌椅等固定 資產(chǎn)預(yù)計(jì)130萬(wàn)元，按照五年平均攤銷，年折舊費(fèi)約26萬(wàn)元。（5）辦公費(fèi)用 辦公耗材、業(yè)務(wù)招待費(fèi)、車輛使用費(fèi)、差旅費(fèi)、法律顧問(wèn)費(fèi)、財(cái) 務(wù)顧問(wèn)費(fèi)、通訊費(fèi)、培訓(xùn)費(fèi)等大約為120萬(wàn)元。（6）董事會(huì)

51、津貼10-20萬(wàn)元，項(xiàng)目評(píng)審費(fèi)5-10萬(wàn)元。（7）風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金56000萬(wàn)元擔(dān)保額按照0.5%計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金=56000X0.5%=280萬(wàn)元（8）未到期責(zé)任準(zhǔn)備金1680X30%=504萬(wàn)元（9）營(yíng)業(yè)稅金及附加2106X5.625%=118萬(wàn)元以上各項(xiàng)費(fèi)用、支出、稅金合計(jì)大約1576萬(wàn)元3、利潤(rùn)總額 利潤(rùn)額=收入-費(fèi)用=2106-1576=520萬(wàn)元 凈利潤(rùn)=520X（1-25%）=390萬(wàn)元 資本利潤(rùn)率=390/5600=7%二、增資擴(kuò)股計(jì)劃在2010年公司準(zhǔn)備擴(kuò)大資本金，增加擔(dān)保能力，具體辦法是通 過(guò)進(jìn)一步吸收有認(rèn)同感的優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)和資信情況良好的自然人入股來(lái)實(shí)現(xiàn)，股東吸收途徑

52、有兩個(gè)：一是銀行推薦，二是從我公司接觸的客戶中篩選，本年度計(jì)劃將資本金增加至2億。第三部分2010年目標(biāo)推動(dòng)計(jì)劃及實(shí)現(xiàn)措施一、目標(biāo)推進(jìn)計(jì)劃2010年是銀行長(zhǎng)春分行大力推進(jìn)“商貸通”業(yè)務(wù)的一年,分行下屬各支行的任務(wù)較重，所以各支行推薦給我公司的業(yè)務(wù)量應(yīng)該 是持續(xù)、穩(wěn)定的，但受中小企業(yè)用款規(guī)律的影響，年初用款量較少， 年末用款量較大，按這個(gè)原則將公司制定的全年任務(wù)指標(biāo)按中心分季 度予以分解。見下表：金額單位：人民幣萬(wàn)元季度任業(yè)務(wù)部門 一季度二季度三季度四季度全年合計(jì)一中心300035003500400014000二中心300035003500400014000三中心3000350035004000

53、14000四中心300035003500400014000合計(jì)1200014000140001600056000在這個(gè)基礎(chǔ)上，每個(gè)業(yè)務(wù)中心還需根據(jù)公司的整體安排完成15萬(wàn)元的投資凈收益，占公司總投資收益的20%二、實(shí)現(xiàn)目標(biāo)措施1、加強(qiáng)公司硬件建設(shè)（1）規(guī)劃建設(shè)現(xiàn)代化辦公場(chǎng)所目前我公司共設(shè)8個(gè)部門，有員工22人，共配置電腦8臺(tái)（只 有3臺(tái)能接入互聯(lián)網(wǎng)） ，這么多部門和人員都擠在一個(gè)辦公室辦公， 容易造成人員間工作相互影響， 效率低下， 遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足業(yè)務(wù)發(fā)展的 需要，而且對(duì)外形象也不佳，不利于長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展。2010年，公司將規(guī) 劃建設(shè)面積為2200平方米的能滿足現(xiàn)代化辦公需要的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，并 配置與業(yè)務(wù)發(fā)展相PI配的一系列辦公設(shè)備。（2）解決交通問(wèn)題 各業(yè)務(wù)中心作為前臺(tái)部門，需要頻率外出對(duì)客戶進(jìn)行事前調(diào)查、 事中落實(shí)，事后監(jiān)督