商業(yè)銀行信貸業(yè)務實訓ppt課件

1、商業(yè)銀行信貸商業(yè)銀行信貸業(yè)務實訓業(yè)務實訓 課程介紹課程介紹o課程介紹o 商業(yè)銀行信貸業(yè)務實訓金融類各專業(yè)本科生必修的實踐課程，通過實驗課教學，旨在研究學習商業(yè)銀行基本理論和基本知識的基礎上，通過對商業(yè)銀行主要業(yè)務特別是信貸業(yè)務的模擬實訓，培養(yǎng)學生的實際操作能力和理論知識的運用能力。 o實驗目錄實驗目錄實驗目錄實驗一實驗一 企業(yè)流動資金貸款業(yè)務調(diào)查企業(yè)流動資金貸款業(yè)務調(diào)查 實驗二實驗二 企業(yè)信用等級評估企業(yè)信用等級評估 實驗三實驗三 企業(yè)財務分析企業(yè)財務分析 實驗四實驗四 企業(yè)現(xiàn)金流量分析企業(yè)現(xiàn)金流量分析 實驗五實驗五 貸款合同文本與擔保分析貸款合同文本與擔保分析 實驗六實驗六 個人信貸業(yè)務實驗

2、個人信貸業(yè)務實驗 試驗七試驗七 貸款質(zhì)量評價與風險管理貸款質(zhì)量評價與風險管理 實驗八實驗八 商業(yè)銀行客戶關系管理商業(yè)銀行客戶關系管理 實驗一 企業(yè)流動資金貸款業(yè)務調(diào)查o11實驗準備實驗準備o12實驗項目實驗項目o 1：借款申請：借款申請o 2：貸款調(diào)查：貸款調(diào)查o13貸款調(diào)查實驗練習貸款調(diào)查實驗練習o14撰寫授信調(diào)查報告撰寫授信調(diào)查報告實驗二 企業(yè)信用等級評估o21實驗準備實驗準備o 1.企業(yè)信用評級內(nèi)容企業(yè)信用評級內(nèi)容o2.企業(yè)信用等級的一般劃分企業(yè)信用等級的一般劃分o22實驗項目：企業(yè)信用評級實驗項目：企業(yè)信用評級 o1、錄入客戶公司的基本情況、錄入客戶公司的基本情況o2、整理、填寫客戶公

3、司信用等級測評基礎、整理、填寫客戶公司信用等級測評基礎數(shù)據(jù)表數(shù)據(jù)表o3、計算客戶公司評級指標權(quán)重值及綜合得、計算客戶公司評級指標權(quán)重值及綜合得分分o4、撰寫客戶公司信用等級初評調(diào)查報告、撰寫客戶公司信用等級初評調(diào)查報告實驗三實驗三 企業(yè)財務分析企業(yè)財務分析o31實驗準備：財務分析知識點實驗準備：財務分析知識點o1.財務分析的目的財務分析的目的o2.財務分析所需要的資料財務分析所需要的資料o3.財務分析的方法：報表分析財務分析的方法：報表分析 比率分析比率分析o4.財務分析的程序財務分析的程序o3.2實驗項目實驗項目o3.2.1：財務報表分析：財務報表分析o1.損益表的分析損益表的分析o了解損益

4、表的結(jié)構(gòu)和內(nèi)容；了解損益表的結(jié)構(gòu)和內(nèi)容；o損益表項目的審查分析；損益表項目的審查分析；o損益表的結(jié)構(gòu)分析；損益表的結(jié)構(gòu)分析；o2.資產(chǎn)負債表分析資產(chǎn)負債表分析o了解資產(chǎn)負債表的結(jié)構(gòu)與內(nèi)容；了解資產(chǎn)負債表的結(jié)構(gòu)與內(nèi)容；o資產(chǎn)負債表項目的審查分析重點項目的審查）；資產(chǎn)負債表項目的審查分析重點項目的審查）；o資產(chǎn)結(jié)構(gòu)分析；資產(chǎn)結(jié)構(gòu)分析；o資金結(jié)構(gòu)分析；資金結(jié)構(gòu)分析；o3.2.2：財務比率分析：財務比率分析o1盈利能力分析盈利能力分析 盈利比率盈利比率o2營運能力分析營運能力分析效率比率效率比率o3短期償債能力分析短期償債能力分析流動比率流動比率o4長期償債能力分析長期償債能力分析杠桿比率杠桿比率實驗

5、四實驗四 企業(yè)現(xiàn)金流量分析企業(yè)現(xiàn)金流量分析 o41 實驗準備實驗準備o42 實驗項目實驗項目o 實驗項目實驗項目1：現(xiàn)金流量的計算：現(xiàn)金流量的計算o 實驗項目實驗項目2：現(xiàn)金流量的分析：現(xiàn)金流量的分析o 實驗項目實驗項目3：現(xiàn)金流量趨勢分析：現(xiàn)金流量趨勢分析 實驗五實驗五 貸款合同文本與擔保分析貸款合同文本與擔保分析 o51實驗準備一實驗準備一o51實驗準備二：借款合同實驗準備二：借款合同o52實驗項目實驗項目1：抵押貸款案例分析：抵押貸款案例分析o 實驗項目實驗項目2：質(zhì)押貸款案例分析：質(zhì)押貸款案例分析o 實驗項目實驗項目3：保證貸款案例分析：保證貸款案例分析 實驗六 個人信貸業(yè)務實驗o6.

6、1實驗準備實驗準備o 1、個人信貸概念要點提示、個人信貸概念要點提示o 2、個人信貸業(yè)務分類、個人信貸業(yè)務分類o6.2 實驗項目實驗項目 o 1、個人信貸業(yè)務操作流程、個人信貸業(yè)務操作流程o 2、個人信貸業(yè)務申請、個人信貸業(yè)務申請o 3、個人信用評估、個人信用評估o 4、個人貸款合同的簽訂、個人貸款合同的簽訂實驗七 貸款質(zhì)量評價與風險管理o7.1 實驗準備實驗準備o 1、貸款風險知識點、貸款風險知識點o 2、貸款五級分類知識點、貸款五級分類知識點o7.2 o 實驗項目實驗項目1：貸款風險預警業(yè)務：貸款風險預警業(yè)務o 實驗項目實驗項目2：貸款五級分類：貸款五級分類 實驗八 商業(yè)銀行客戶關系管理o8.1實驗準備實驗準備o 1.正確認識客戶關系管理正確認識客戶關系管理CR