基金定投推廣技巧ppt課件

1、LOGO基金定投推廣技巧基金定投推廣技巧為什么部分基民股民沒能賺錢為什么部分基民股民沒能賺錢 上證綜指 2019年1月-2019年12月 數(shù)據(jù)來源：Wind資訊擇時困難，分批投資擇時困難，分批投資v低點(diǎn)買入是可遇不可求低點(diǎn)買入是可遇不可求v影響證券市場的因素眾多且復(fù)雜，幾乎不能預(yù)測影響證券市場的因素眾多且復(fù)雜，幾乎不能預(yù)測v時間是燙平波動的最好工具時間是燙平波動的最好工具v分批投資均衡成本分批投資均衡成本分批投資的特殊形式定投分批投資的特殊形式定投v基金定投：在固定的時間如每月基金定投：在固定的時間如每月1 1號以固定的號以固定的金額如金額如1 1萬元投資到指定的開放式基金中。萬元投資到指定的

2、開放式基金中。 目錄目錄 基金定投的三大優(yōu)點(diǎn)基金定投的三大優(yōu)點(diǎn)1基金定投的四點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)基金定投的四點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)2如何推廣基金定投如何推廣基金定投3分批投資的特殊形式定投分批投資的特殊形式定投v基金定投：在固定的時間如每月基金定投：在固定的時間如每月8 8號以固定的號以固定的金額如金額如500500元投資到指定的開放式基金中。元投資到指定的開放式基金中。 1 基金定投的三大優(yōu)點(diǎn)基金定投的三大優(yōu)點(diǎn)p分批投資，分散風(fēng)險p長期投資，積少成多p自動扣款，省心省力基金定投的三大優(yōu)點(diǎn)基金定投的三大優(yōu)點(diǎn)優(yōu)點(diǎn)一：分批投資，分散風(fēng)險優(yōu)點(diǎn)一：分批投資，分散風(fēng)險 一個購買蘋果的例子：一個購買蘋果的例子：1811 = 1.64元

3、優(yōu)點(diǎn)二：長期投資、積少成多優(yōu)點(diǎn)二：長期投資、積少成多連續(xù)連續(xù)45年，年化回報(bào)率年，年化回報(bào)率20.5%，總回報(bào)率是多少？，總回報(bào)率是多少？4300倍倍 每年投資每年投資1萬元復(fù)利收益計(jì)算表萬元復(fù)利收益計(jì)算表（單位：萬元）（單位：萬元）優(yōu)點(diǎn)三：自動扣款，省心省力優(yōu)點(diǎn)三：自動扣款，省心省力一次辦理,長期有效；自主確定投資對象、扣款金額和扣款日期；系統(tǒng)自動扣款，且隨時可以中止扣款。v 幫您養(yǎng)成良好投資習(xí)慣幫您養(yǎng)成良好投資習(xí)慣 獲得良好的回報(bào)！獲得良好的回報(bào)！ 當(dāng)市場一路上漲，定投的回報(bào)率比一次性投資略差。當(dāng)市場一路上漲，定投的回報(bào)率比一次性投資略差。 當(dāng)市場一路下跌，定投的回報(bào)率一定比一次性投資好。

4、當(dāng)市場一路下跌，定投的回報(bào)率一定比一次性投資好。 當(dāng)市場先跌后升，定投的回報(bào)率大大高于一次性投資。當(dāng)市場先跌后升，定投的回報(bào)率大大高于一次性投資。 當(dāng)市場波動頻繁，定投的回報(bào)率也可能比一次性投資高。當(dāng)市場波動頻繁，定投的回報(bào)率也可能比一次性投資高。q 定投的回報(bào)率不比一次性投資差定投的回報(bào)率不比一次性投資差q 事實(shí)說明：事實(shí)說明：q 基金定投無需擔(dān)心短期波動，只要基金長期有基金定投無需擔(dān)心短期波動，只要基金長期有增長，就能穩(wěn)獲良好的回報(bào)。增長，就能穩(wěn)獲良好的回報(bào)。 基金定投的四點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)基金定投的四點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)2基金定投的四點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)基金定投的四點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)經(jīng)驗(yàn)一經(jīng)驗(yàn)一v越早投資，效果越好越早投資，效果越好v金額

5、越大，見效越快金額越大，見效越快v不要在弱市中停止定投不要在弱市中停止定投v定投的奧秘在于使你手中的基金成本盡可能定投的奧秘在于使你手中的基金成本盡可能低。低。v有些聰明的投資者在底部到來的時候，還會有些聰明的投資者在底部到來的時候，還會成為成為“智能定投智能定投” 的使用者，用加倍定投的使用者，用加倍定投的方式來擴(kuò)大底部的倉位，從而成為未來的的方式來擴(kuò)大底部的倉位，從而成為未來的大贏家。大贏家。 基金定投的四點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)基金定投的四點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)經(jīng)驗(yàn)二經(jīng)驗(yàn)二19871987年年6 6月月1 1日投資日投資10,00010,000美元到美洲收益基金美元到美洲收益基金, , 到到20192019年底：年底：紅

6、利轉(zhuǎn)投紅利轉(zhuǎn)投:82,895:82,895美元，累計(jì)回報(bào)率美元，累計(jì)回報(bào)率729%729%，年均回報(bào)率，年均回報(bào)率10.7%10.7%；現(xiàn)金分紅現(xiàn)金分紅:27,049:27,049美元，累計(jì)回報(bào)率美元，累計(jì)回報(bào)率174%174%，年均回報(bào)率，年均回報(bào)率2.77%2.77%。數(shù)據(jù)來源：AmericanFunds 。計(jì)算截至2019年12月31日，采用A級費(fèi)率，不包含銷售服務(wù)費(fèi)。 v紅利轉(zhuǎn)投，收益更高紅利轉(zhuǎn)投，收益更高基金定投的四點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)基金定投的四點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)經(jīng)驗(yàn)三經(jīng)驗(yàn)三v不是所有基金都合適作定投不是所有基金都合適作定投v 主動型基金主動型基金+指數(shù)型基金指數(shù)型基金v主動型基金與指數(shù)型基金在不同趨勢市場

7、里主動型基金與指數(shù)型基金在不同趨勢市場里表現(xiàn)差異較大。因此，如果將兩者進(jìn)行組合，表現(xiàn)差異較大。因此，如果將兩者進(jìn)行組合，則可以將風(fēng)險和收益進(jìn)行平滑，更有利于投則可以將風(fēng)險和收益進(jìn)行平滑，更有利于投資者用平常的心態(tài)去長期持有。資者用平常的心態(tài)去長期持有。v主動型基金：廣發(fā)核心主動型基金：廣發(fā)核心270008）、廣發(fā)聚）、廣發(fā)聚瑞瑞270021）v被動型基金：廣發(fā)中證被動型基金：廣發(fā)中證500（ ）基金定投的四點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)基金定投的四點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)經(jīng)驗(yàn)四經(jīng)驗(yàn)四定投的產(chǎn)品選擇定投的產(chǎn)品選擇廣發(fā)中證廣發(fā)中證500數(shù)據(jù)來源：wind資訊 截止時間：2019-3-31中證中證500500指數(shù)首先扣除滬深指數(shù)首先扣除滬深

8、300300指數(shù)樣本股及最近一年日均總市值排名前指數(shù)樣本股及最近一年日均總市值排名前300300名的股票，剩余股票按照最近一年的日均成交金額由高到低排名，名的股票，剩余股票按照最近一年的日均成交金額由高到低排名，剔除排名后剔除排名后20%20%的股票，然后將剩余股票按照日均總市值由高到低進(jìn)行的股票，然后將剩余股票按照日均總市值由高到低進(jìn)行排名，選取排名在前排名，選取排名在前500500名的股票作為中證名的股票作為中證500500指數(shù)樣本股。指數(shù)樣本股。 中證中證500500指數(shù)的主要特點(diǎn)指數(shù)的主要特點(diǎn)中證中證500指數(shù)近年來指數(shù)近年來“領(lǐng)漲抗跌領(lǐng)漲抗跌”最近三年截止2019年3月31日），主要

9、指數(shù)的收益率 數(shù)據(jù)來源：wind資訊 截止時間2019-3-31客戶贏：弱化市場短期的不穩(wěn)定因素，獲得穩(wěn)定收益！客戶贏：弱化市場短期的不穩(wěn)定因素，獲得穩(wěn)定收益！基金公司贏：獲得穩(wěn)定的基金規(guī)模，利于長期穩(wěn)定發(fā)展！基金公司贏：獲得穩(wěn)定的基金規(guī)模，利于長期穩(wěn)定發(fā)展！理財(cái)經(jīng)理贏：以穩(wěn)定的情緒面對客戶，保持穩(wěn)定的銷售業(yè)績！理財(cái)經(jīng)理贏：以穩(wěn)定的情緒面對客戶，保持穩(wěn)定的銷售業(yè)績！銀行贏：擁有穩(wěn)定的客戶群，穩(wěn)定增長的業(yè)務(wù)收入！銀行贏：擁有穩(wěn)定的客戶群，穩(wěn)定增長的業(yè)務(wù)收入！q 結(jié)論結(jié)論-四贏八穩(wěn)！四贏八穩(wěn)！v定投不是簡單的低端業(yè)務(wù)，僅因?yàn)槲覀儧]有發(fā)現(xiàn)定投的潛力和滾雪球效應(yīng)v請跟我來算一算：營銷人的誤區(qū)：定投單筆

10、業(yè)務(wù)量太少，收益少營銷人的誤區(qū)：定投單筆業(yè)務(wù)量太少，收益少第一年第一年 *支行全行20個網(wǎng)點(diǎn)如果每個網(wǎng)點(diǎn)、每天完成5戶、戶均按500元計(jì)算單月定投扣款：52050030=150萬元全年定投扣款：150（1+2+3+11+12）=15078=1.17億元全年中間業(yè)務(wù)收入：1.171.5%=175.5萬元第二年第二年 *支行全行20個網(wǎng)點(diǎn)如果每個網(wǎng)點(diǎn)、每天完成5戶、戶均按500元計(jì)算單月定投扣款：52050030=150萬元兩年累計(jì)定投扣款：150（1+2+3+23+24）=150300=4.5億元全年中間業(yè)務(wù)收入：4.5億元1.5%=675萬元如何推廣基金定投如何推廣基金定投3如何推廣基金定投？

11、如何推廣基金定投？v徹底培訓(xùn)，員工做起；徹底培訓(xùn)，員工做起；v陣地戰(zhàn)：高柜低柜一起配合，全員營銷；陣地戰(zhàn)：高柜低柜一起配合，全員營銷；v游擊戰(zhàn)：代發(fā)工資戶、信用卡客戶；游擊戰(zhàn)：代發(fā)工資戶、信用卡客戶；v電話營銷戰(zhàn)。電話營銷戰(zhàn)。v陣地戰(zhàn)：陣地戰(zhàn)：v1、提高網(wǎng)點(diǎn)攔截率：一句話，一個紙條、提高網(wǎng)點(diǎn)攔截率：一句話，一個紙條v2、使用表格營銷法、使用表格營銷法v 游擊戰(zhàn)：游擊戰(zhàn)：v 支行對公客戶經(jīng)理聯(lián)系代發(fā)工資戶，或者貸款客支行對公客戶經(jīng)理聯(lián)系代發(fā)工資戶，或者貸款客戶，至其公司開投資交流會戶，至其公司開投資交流會 v 前期做好預(yù)熱，保證上座率，當(dāng)天帶好宣傳資料前期做好預(yù)熱，保證上座率，當(dāng)天帶好宣傳資料和移動和移動pos，客戶經(jīng)理要到場配合營銷，客戶經(jīng)理要到場配合營銷v 尋找基金公司演講定投最好的講師宣講定投尋找基金公司演講定投最好的講師宣講定投v 講后落實(shí)現(xiàn)場開戶講后落實(shí)現(xiàn)場開戶v “定投夢工場定投夢工場”小型客戶沙龍：小型客戶沙龍：v 開始前對于參與客戶做好選擇，鎖定目標(biāo)客戶開始前對于參與客戶做好選擇，鎖定目標(biāo)客戶v 每個網(wǎng)點(diǎn)每周組織一次客戶沙龍每個網(wǎng)點(diǎn)每周組織一次客戶沙龍v 每場說明會到場每場說明會到場20人人v 假設(shè)共假設(shè)共50個網(wǎng)點(diǎn)個網(wǎng)點(diǎn)v 一個月組織一個月組織200場，場，4000人聽說明會，按照人聽說明會，按照80%人會開戶，人會開戶，一個月