福田汽車商貸通Ⅰ業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則1

1、福田汽車集團(tuán)管理制 金融服務(wù)商貸通I業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則FTOP.10017.11.0-20082008年3月26日發(fā)布北汽福田汽車股份有限公司FOTOPJ金融服務(wù)商貸通I業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則FTOP.10017.11.0-20081. 目的為規(guī)范、理順“商貸通I”業(yè)務(wù)的管理流程，明確各職能部門、各事業(yè)部的職能職責(zé), 防范、化解“商貸通I”業(yè)務(wù)操作風(fēng)險，特制定本實(shí)施細(xì)則。2. 適用范圍本辦法適用于開展“商貸通I”業(yè)務(wù)的各事業(yè)部。3. 術(shù)語“商貸通I”業(yè)務(wù)：是由“合作銀行、福田公司、經(jīng)銷商”三方共同合作，合格證存 放銀行，由經(jīng)銷商直接向銀行解付銀行承兌匯票換取合格證的一種商貸通業(yè)務(wù)模式。4. 引用文件 商貸通業(yè)

2、務(wù)管理辦法 FT0P.10017.05.1-20065.“商貸通I”業(yè)務(wù)開展方式開展模式操作流程合格證 質(zhì)押模式經(jīng)銷商在合作銀行開立保證金帳戶。經(jīng)銷商向合作銀行申請開出收款人為福田公司的銀行承兌匯票。 福田公司向經(jīng)銷商交付等值汽車產(chǎn)品，并將合格證交合作銀行。經(jīng)銷商向合作銀行分批次存入資金，銀行發(fā)放相應(yīng)數(shù)量的合格證。如經(jīng)銷商未能按期兌付銀行承兌匯票，福田公司回購與差額款價值（不 高于銀行仍持有的合格證對應(yīng)車輛的總價值）相等的福田產(chǎn)品，并代付差 額款。6.職能職責(zé)商貸通I業(yè)務(wù)實(shí)行公司業(yè)務(wù)審貸委員會、金融服務(wù)部、事業(yè)部 三級管理，各層面職責(zé) 如下：6.1公司業(yè)務(wù)審貸委員會是商貸通I業(yè)務(wù)最終決策層面，

3、主要負(fù)責(zé)：6.1.1業(yè)務(wù)實(shí)施方案的協(xié)調(diào)、評審、建議；6.1.2業(yè)務(wù)項(xiàng)目審議、決策；6.1.3業(yè)務(wù)運(yùn)營流程、產(chǎn)品推廣計劃、營銷策略的評審、決策；6.1.4業(yè)務(wù)風(fēng)險項(xiàng)目及處置方案評審、決策；6.1.5業(yè)務(wù)風(fēng)險管理業(yè)務(wù)體系建議方案評審、決策6.2金融服務(wù)部公司業(yè)務(wù)部作為商貸通I業(yè)務(wù)歸口管理部門，主要負(fù)責(zé)產(chǎn)品研發(fā)、制度建設(shè)、業(yè)務(wù)推廣、過程監(jiān)控與風(fēng)險處置：6.2.1商貸通I業(yè)務(wù)管理制度、政策、整體預(yù)算及業(yè)務(wù)流程的制定；6.2.2商貸通I業(yè)務(wù)客戶調(diào)查、客戶評價、審貸會的組織；623商貸通I業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)協(xié)議的制定及非標(biāo)準(zhǔn)協(xié)議的評審組織；624負(fù)責(zé)銀行日常信息的溝通與反饋；6.2.5商貸通I業(yè)務(wù)監(jiān)控、過程管理、風(fēng)

4、險處置及責(zé)任認(rèn)定；6.2.6對各事業(yè)部商貸通I業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、培訓(xùn)、檢查與考核；6.3金融服務(wù)部計劃與控制部，主要負(fù)責(zé)：6.3.1商貸通I業(yè)務(wù)計劃、預(yù)算的制定與控制；6.3.2商貸通I業(yè)務(wù)非標(biāo)準(zhǔn)協(xié)議的評審；6.3.3商貸通I業(yè)務(wù)被授權(quán)人、授權(quán)范圍、授權(quán)期限等的授權(quán)管理；6.4金融服務(wù)部銀行資源部，主要負(fù)責(zé)：商貸通I業(yè)務(wù)銀行資源的開發(fā)與維護(hù)；6.5各事業(yè)部作為金融服務(wù)部公司業(yè)務(wù)部的對口單位，協(xié)助管理商貸通I業(yè)務(wù)從訂單形成、訂單實(shí)施至風(fēng)險管理各環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)操作， 各品牌單位負(fù)責(zé)人是商貸通I業(yè)務(wù)的第一責(zé)任人：6.5.1市場部6.5.1.1負(fù)責(zé)區(qū)域內(nèi)年度、月度商貸通業(yè)務(wù)推進(jìn)計劃的提報和執(zhí)行；6.5.1.2負(fù)

5、責(zé)區(qū)域內(nèi)商貸通I業(yè)務(wù)的培訓(xùn)和指導(dǎo)；6.5.1.3負(fù)責(zé)區(qū)域內(nèi)客戶推薦及客戶資料提報和前期考察；6.5.1.4經(jīng)銷商商貸通I業(yè)務(wù)開票、合格證質(zhì)押、置換申請的受理與傳遞6.5.1.5 負(fù)責(zé)區(qū)域內(nèi)商貸通I項(xiàng)下合格證的傳遞與實(shí)物車輛的管理與監(jiān)控，定期對區(qū)域內(nèi) 實(shí)物車輛進(jìn)行盤點(diǎn)匯報；6.5.1.6負(fù)責(zé)區(qū)域內(nèi)商貸通I單位資金的監(jiān)控及商貸資金解付情況的反饋；6.5.1.7負(fù)責(zé)區(qū)域內(nèi)商貸通I業(yè)務(wù)的整改和反饋；6.5.1.8負(fù)責(zé)區(qū)域內(nèi)商貸通I業(yè)務(wù)單位相關(guān)信息的核對與反饋；6.5.1.9與銀行的日常協(xié)調(diào)溝通及合格證、賬務(wù)的核對；6.5.1.10定期對商貸通I客戶進(jìn)行風(fēng)險等級評價；6.5.1. 11回購事宜的上報與協(xié)

6、調(diào)處理，并保證回購車輛的安全可控；6.5.2銷售管理部門6.5.2.1商貸通業(yè)務(wù)需求計劃的提報與調(diào)度實(shí)施6.5.2.2 負(fù)責(zé)商貸通I業(yè)務(wù)名單推薦、商貸通I業(yè)務(wù)的受理與提報材料的接收、初審、會 簽傳遞；6.523審貸會決議的執(zhí)行、三方合作協(xié)議的簽約、授權(quán)委托書蓋章與郵寄；6.524經(jīng)銷商商貸通I業(yè)務(wù)開票、合格證質(zhì)押、置換申請的受理、審核與傳遞；6.5.2.5商貸通I項(xiàng)下資金的發(fā)車、質(zhì)押合格證的調(diào)度與傳遞；6.5.2.6負(fù)責(zé)合格證送達(dá)通知書的填制、郵寄及送達(dá)通知書回執(zhí)原件的回收；6.5.2.7負(fù)責(zé)合格證傳遞的管理及合格證質(zhì)押臺賬的登記工作。6.5.2.8負(fù)責(zé)經(jīng)銷商商貸通I業(yè)務(wù)開票、合格證質(zhì)押、置換

7、申請的審核與傳遞；6.5.2.9經(jīng)銷商庫存、銷售、合格證等信息匯總與傳遞；6.5.2.10合格證質(zhì)押情況的核查、匯總與傳遞；6.5.2.11商貸通I業(yè)務(wù)的整改和反饋；6.5.2.12負(fù)責(zé)派駐專人對開展商貸通I業(yè)務(wù)區(qū)域進(jìn)行現(xiàn)場管理6.5.2.13定期對商貸通I客戶進(jìn)行風(fēng)險等級評價；6.5.2.14商貸通I業(yè)務(wù)風(fēng)險處置與回購事宜的協(xié)調(diào)處理；6.5.3財務(wù)部門6.5.3.1負(fù)責(zé)從經(jīng)銷商資金、財務(wù)狀況角度，對經(jīng)銷商商貸通I業(yè)務(wù)申請進(jìn)行審核；6.5.3.2負(fù)責(zé)經(jīng)銷商商貸通業(yè)務(wù)開票、合格證質(zhì)押、置換申請的審核與傳遞；6.5.3.3負(fù)責(zé)商貸通I業(yè)務(wù)資金、票據(jù)的確認(rèn)、臺帳建立與上報；6.5.3.4負(fù)責(zé)經(jīng)銷商資

8、金情況、授信額度使用及開票情況等信息傳遞、其他財務(wù)信息的匯 總及上報；6.5.3.5與銀行的協(xié)調(diào)溝通及帳務(wù)的核對與上報；6.5.3.6對即將撤點(diǎn)經(jīng)銷商的監(jiān)控與風(fēng)險預(yù)防；6.5.3.7定期對商貸通I客戶進(jìn)行風(fēng)險等級評價；6.5.3.8回購事宜的調(diào)度、實(shí)施、帳務(wù)處理；6.5.4.分銷管理部6.5.4.1對開展業(yè)務(wù)經(jīng)銷商審核并提報基礎(chǔ)資料；6.5.4.2渠道信息的收集整理；6.5.4.3日常渠道調(diào)整及渠道變更信息的及時提報；6.6董事會辦公室負(fù)責(zé)商貸通I業(yè)務(wù)協(xié)議授權(quán)委托事宜辦理。6.7法律事務(wù)部負(fù)責(zé)商貸通I業(yè)務(wù)相關(guān)法律事宜的協(xié)助處理。第3頁共57頁* FCTOIXI金融服務(wù)商貸通i業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則FTO

9、P.10017.11.0-20087. 商貸通I業(yè)務(wù)開展條件：7.1商貸通I業(yè)務(wù)客戶基本準(zhǔn)入條件:項(xiàng)目歐曼風(fēng)景歐馬可奧鈴時代（含 南、北方 工程車）基本 條件工商注冊辦理正式工商登記手續(xù)經(jīng)營場地固定場地，若屬于租賃，商貸通業(yè)務(wù)三方協(xié)議下銀行 承兌匯票到期日在租賃期內(nèi)財務(wù) 狀況注冊資本（萬元）> 300> 100> 100> 80> 100資產(chǎn)規(guī)模（萬元）> 1000> 300> 300> 250> 300凈資產(chǎn)（萬元）> 300> 100> 100> 80> 100資產(chǎn)負(fù)債率< 75%經(jīng)營 能力年銷

10、售收入 （萬元）> 2400 （重型）> 900> 1200> 1000> 1200> 1200 （中型）品牌年銷量（臺）> 120> 120> 150> 150> 400渠道狀況渠道性質(zhì)福田公司一級經(jīng)銷商加盟時間> 6個月> 6個 月> 6個 月> 6個 月> 12個月渠道穩(wěn)定性屬于福田渠道規(guī)劃內(nèi)，且商貸通項(xiàng)下未到期承兌全部 解付前不作調(diào)整其他 條件法律對外無直接影響商貸通業(yè)務(wù)開展的法律訴訟案人員無特殊要求必須有事業(yè)部指定，金融服務(wù) 部認(rèn)可的合格證傳遞人員備注符合上述條件的客戶經(jīng)事業(yè)部推薦、金融服

11、務(wù)部評審納入福田公司金融服務(wù)支 持網(wǎng)絡(luò)名單，可申請商貸通I業(yè)務(wù)。7.2承兌匯票期限：商貸通I業(yè)務(wù)項(xiàng)下銀行承兌匯票期限原則上是不超過四個月，對符合下列條件的客戶,經(jīng)公司業(yè)務(wù)審貸委員會決策后，可批準(zhǔn)辦理期限為 6個月的銀行承兌匯票: 客戶提出申請、合作銀行認(rèn)可； 相關(guān)事業(yè)部或品牌單位同意該客戶的申請； 客戶為經(jīng)金融服務(wù)部認(rèn)可的戰(zhàn)略或重點(diǎn)合作單位； 客戶業(yè)務(wù)運(yùn)營狀況良好； 與福田公司合作無任何不良合作記錄；第4頁共57頁V FOTOISI金融服務(wù)商貸通I業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則FTOP.10017.11.0-2008 經(jīng)銷商的長期盈利能力相對較強(qiáng);8. “商貸通I”業(yè)務(wù)訂單申請?zhí)釄筚Y料清單及填寫標(biāo)準(zhǔn)8.1新簽業(yè)

12、務(wù)客戶：8.1.1新簽業(yè)務(wù)客戶提報材料明細(xì)及填寫標(biāo)準(zhǔn)單位文件名稱序號內(nèi)容標(biāo)準(zhǔn)及要求客戶客戶所附資 料清單1“商貸通1 ”業(yè)務(wù)申請表按照要求認(rèn)真詳細(xì)填寫2營業(yè)執(zhí)照（正、副本）1、營業(yè)執(zhí)照需在營業(yè)期限內(nèi)；2、營業(yè)執(zhí)照未被登記機(jī)關(guān)吊銷，并經(jīng)工商部門年檢；3、提供的營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件清晰須與副本原件相 符，不得偽造、涂改并加蓋經(jīng)銷商公章3組織機(jī)構(gòu)代碼證提供的組織機(jī)構(gòu)代碼證需在有效期內(nèi)，復(fù)印件必須加蓋經(jīng)銷商公章4公司章程必須如實(shí)提供，（章程應(yīng)與工商備案的內(nèi)容一致）并 加蓋經(jīng)銷商公章5房產(chǎn)證或租賃合同提供的房產(chǎn)證書或合冋文本要真實(shí)有效，復(fù)印件加蓋經(jīng)銷商公章6驗(yàn)資報告必須是依法設(shè)立的從事驗(yàn)資業(yè)務(wù)的法定機(jī)構(gòu)會

13、計事 務(wù)所提供的報告，真實(shí)有效，復(fù)印件要加蓋經(jīng)銷商公 早7貸款卡、貸款卡密碼 及貸款卡信息貸款卡要經(jīng)過年審，真實(shí)有效，復(fù)印件要加蓋經(jīng)銷商 公章8三方合作協(xié)議書嚴(yán)格按照我公司指定提供的規(guī)范文本填寫；簽名手書不得他人代簽，以加蓋個人印章為原則。9稅務(wù)（國、地）登記證復(fù)印件要真實(shí)有效，加蓋公章10法定代表人、財務(wù)主管、經(jīng) 辦人身份證復(fù)印件證件要在有效期內(nèi)并真實(shí)有效，復(fù)印件要加蓋經(jīng)銷商公章11股東決議按照模版認(rèn)真詳實(shí)填寫，股東簽字以正楷為原則，字 跡潦草無法辨識者視為無效12上一年度審計報告、本年最 近一期財務(wù)報表復(fù)印件要真實(shí)有效，并加蓋經(jīng)銷商公章事業(yè)部事業(yè)部所附 資料清單1“商貸通”業(yè)務(wù)申請表（事

14、業(yè)部填寫）按照要求認(rèn)真詳細(xì)填寫8.1.1.2經(jīng)銷商與事業(yè)部“商貸通”業(yè)務(wù)申請表填寫要求及標(biāo)準(zhǔn)單位文件名稱頁面標(biāo)準(zhǔn)及要求客戶“商貸 通”業(yè)務(wù) 申請表 （經(jīng)銷商 填寫）封面申請單位、品牌單位、申請時間必須填寫完整，“申請單位”寫全稱、申請時間為X年X月X日。第三 頁經(jīng)銷商概況：1、經(jīng)營規(guī)模 2、銷售情況3、內(nèi)部管理4、 庫存管理，以上內(nèi)容必須如實(shí)填寫。第四頁客戶基本信息：按照要求詳細(xì)填寫，確有不涉及內(nèi)容填“無”第五 頁客戶組織管理現(xiàn)狀：按照要求詳細(xì)填寫，確有不涉及內(nèi)容填 “無”第5頁共57頁* FCTOIXI金融服務(wù)商貸通i業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則FTOP.10017.11.0-2008第六頁客戶財務(wù)狀況、經(jīng)

15、營狀況必須如實(shí)填寫，不得虛構(gòu)第七頁所填內(nèi)容要真實(shí)有效，確有不涉及內(nèi)容填“無”第八頁詳細(xì)閱讀客戶所附資料清單，并完全提供。經(jīng)銷商承諾書下 端法定代表人簽字手書蓋章，不得他人代簽。第九頁不可撤銷的連帶責(zé)任擔(dān)保函：1、按照本頁所附說明填寫。本 頁填寫范圍僅限：保證人簽名蓋章，住址，X年X月X日；事業(yè) 部“商貸 通”業(yè)務(wù) 申請表（事業(yè)部 填寫）第一 頁認(rèn)真完整填寫品牌單位、經(jīng)銷單位、 推薦時間（X年X月X日）第二 頁所填內(nèi)容、數(shù)據(jù)必須與年度財務(wù)報表相符，不得虛構(gòu)第三 頁如實(shí)填寫；銷售情況、財務(wù)情況所填內(nèi)容必須有真實(shí)憑據(jù)； 品牌經(jīng)理及事業(yè)部負(fù)責(zé)人要出具合理意見。第四 頁根據(jù)要求嚴(yán)格填寫，市場部經(jīng)理簽字手

16、書。第五 頁事業(yè)部責(zé)任人簽字手書。8.2續(xù)簽業(yè)務(wù)客戶:商貸通I業(yè)務(wù)客戶在申請業(yè)務(wù)續(xù)簽時可適當(dāng)簡化資料提報，具體如下： “商貸通I ”業(yè)務(wù)申請表三方合作協(xié)議書營業(yè)執(zhí)照（正、副本）本年最近一期財務(wù)報表其它變更事宜的提報（包括公司章程、房產(chǎn)證和租賃合同、股東及投資比例和金額等變 更內(nèi)容）。備注： 上年度商貸通業(yè)務(wù)運(yùn)作正常、未出現(xiàn)回購或其它不良記錄的經(jīng)銷商辦理商貸通業(yè)務(wù)運(yùn)作 時，按以上調(diào)整后標(biāo)準(zhǔn)提報材料。 上年度商貸通業(yè)務(wù)運(yùn)作報告由金融服務(wù)部公司業(yè)務(wù)部業(yè)務(wù)科室出具，并在審貸會上 通報。 填寫標(biāo)準(zhǔn)同8.1規(guī)定。9. 業(yè)務(wù)操作各階段管理要點(diǎn)商貸通I業(yè)務(wù)操作分為產(chǎn)品研發(fā)、訂單形成、訂單實(shí)施、風(fēng)險管理四個階段

17、9.1產(chǎn)品研發(fā)階段9.1.1事業(yè)部定期向金融服務(wù)部提報客戶需求，配合金融服務(wù)部進(jìn)行行業(yè)及客戶信息調(diào)研9.1.2由金融服務(wù)部公司業(yè)務(wù)部產(chǎn)品開發(fā)與管理科負(fù)責(zé)商貸通產(chǎn)品的改進(jìn)與營銷策略的制9.2訂單形成階段（流程圖見附件1）業(yè)務(wù) 階段業(yè)務(wù) 節(jié)點(diǎn)操作內(nèi)容管理要點(diǎn)責(zé)任 單位操作文件訂單 形成 階段納入 網(wǎng)絡(luò)事業(yè)部根據(jù)客戶需求及業(yè)務(wù) 準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)向金融服務(wù)部推薦 客戶名單，金融服務(wù)部評審后 下發(fā)金融服務(wù)支持網(wǎng)絡(luò)名單網(wǎng)絡(luò)名單制管理：開展商貸通 I業(yè)務(wù)的經(jīng)銷商首先需加入網(wǎng) 絡(luò)名單，不在網(wǎng)絡(luò)名單內(nèi)的經(jīng) 銷商原則上不予支持商貸通I 業(yè)務(wù)事業(yè)部 金融服務(wù)部網(wǎng)絡(luò) 管理事業(yè)部每月向金融服務(wù)部提 報納入金融服務(wù)支持網(wǎng)絡(luò)名 單

18、單位的銷售情況、運(yùn)行情 況、盈利情況、管理人員變動 情況、二級點(diǎn)運(yùn)營、重大事故 等監(jiān)控要素，并根據(jù)業(yè)務(wù)需求 及運(yùn)行情況進(jìn)行名單調(diào)整，經(jīng) 金融服務(wù)部評審后調(diào)整下發(fā)網(wǎng)絡(luò)名單實(shí)行月度監(jiān)控、動態(tài) 管理事業(yè)部金 融服務(wù)部計劃 管理月度計劃推進(jìn)：對納入網(wǎng)絡(luò)名 單的客戶實(shí)行月度計劃推進(jìn)， 由事業(yè)部提報、金融服務(wù)部根 據(jù)年度計劃與資源狀況制定 月度實(shí)施計劃，滾動管理事業(yè)部每月 20日前向金融服 務(wù)部提報月度推進(jìn)計劃，金融 服務(wù)部每月25日前下發(fā)次月 月度實(shí)施計劃事業(yè)部 金融服務(wù)部訂單申請納入網(wǎng)絡(luò)名單的客戶向所在 事業(yè)部提出業(yè)務(wù)申請，事業(yè)部 根據(jù)“商貸通I業(yè)務(wù)準(zhǔn)入條 件”進(jìn)行客戶選擇，經(jīng)審核后 向金融服務(wù)部推薦

19、1、 事業(yè)部要嚴(yán)格選擇客戶，必 須向公司推薦符合業(yè)務(wù)準(zhǔn)入條件的客戶2、客戶提報的資料要完整齊全 （詳見8.1新簽業(yè)務(wù)客戶）3、前期商貸通業(yè)務(wù)運(yùn)作正常的 經(jīng)銷商在續(xù)簽申請時可適當(dāng)簡 化申報材料（詳見8.2續(xù)簽業(yè) 務(wù)客戶）事業(yè)部商貸通I業(yè) 務(wù)申請表（附 件2）商貸通I業(yè) 務(wù)推存表（附 件3）訂單 調(diào)查續(xù)簽單位或納入網(wǎng)絡(luò)名單的客 戶原則上金融服務(wù)部不進(jìn)行現(xiàn) 場考察，如有特殊情況的客戶 安排專項(xiàng)考察；未納入網(wǎng)絡(luò)名 單的新開展業(yè)務(wù)客戶，必須經(jīng) 金融服務(wù)部或事業(yè)部派人現(xiàn)場 考察。金融服務(wù)部及其配合單位要認(rèn) 真完成客戶調(diào)查，不能敷衍了 事，要確保客戶調(diào)查的真實(shí)、 客觀性金融服務(wù)部商貸通I業(yè) 務(wù)客戶調(diào)查 表（

20、附件4）訂單 評審訂單調(diào)查結(jié)束后，金融服務(wù)部 業(yè)務(wù)科室進(jìn)行客戶評價、經(jīng)金 融服務(wù)部評審后組織召開審 貸會評審決策金融服務(wù)部要認(rèn)真進(jìn)行客戶評 價、完成內(nèi)部評審，并及時組 織審貸會召開金融服務(wù)部 審貸會訂單 形成訂單評審?fù)ㄟ^后，金融服務(wù)部 負(fù)責(zé)辦理授權(quán)、監(jiān)督簽約，事 業(yè)部配合完善訂單及簽約事 宜，訂單形成完畢金融服務(wù)部要及時辦理授權(quán)、 事業(yè)部及時配合簽約事宜金融服務(wù)部 事業(yè)部商貸通I業(yè) 務(wù)審批簽約 臺賬（附件5）9.3訂單實(shí)施階段（流程圖見附件7）業(yè)務(wù)階段業(yè)務(wù)節(jié)點(diǎn)業(yè)務(wù)內(nèi)容管理要點(diǎn)責(zé)任單位操作文件訂單 實(shí)施 階段開票開展商貸通I業(yè)務(wù)的經(jīng) 銷商全部實(shí)行單筆開票 審批制度。單筆開票審批 制度是指經(jīng)銷商提

21、出開 票申請，經(jīng)事業(yè)部審核， 報金融服務(wù)部批準(zhǔn)后，由 事業(yè)部向銀行出具開票 確認(rèn)函后，經(jīng)銷商方可 從銀行開出匯票。（金融 服務(wù)部定期對經(jīng)銷商進(jìn) 行信用評價，對信用評價 較高的經(jīng)銷商以書面通 知的形式下達(dá)一定期限 內(nèi)授權(quán)單筆開票）1、實(shí)行單筆開票（流程圖 見附件6）2、欠款單位申請開票須冋 時提供合格證質(zhì)押申請 表，市場部負(fù)責(zé)將提供 質(zhì)押的合格證于一周內(nèi)送 達(dá)銀行質(zhì)押。3、匯票由事業(yè)部指定人員 收取事業(yè)部 金融服 務(wù)部單筆開票審批通知函（附件8）開票申請書（附件9）合格證質(zhì)押申請表（附件10） 開票確認(rèn)函（附件11）單筆開票臺賬（附件12）驗(yàn)票事業(yè)部收取匯票后，確認(rèn) 匯票期限、真實(shí)性，及時 向銀

22、行資金確認(rèn)單回 執(zhí)及并于每月末匯票復(fù) 印件交金融服務(wù)部備案1、檢查匯票真?zhèn)?、審核匯票期限，以三方 協(xié)議規(guī)定期限為準(zhǔn)3、審核匯票性質(zhì)是否為單 筆開票審批內(nèi)的匯票，是 否可以是背書轉(zhuǎn)讓的銀行 承兌匯票事業(yè)部資金確認(rèn)單（附件13）發(fā)車事業(yè)部驗(yàn)票后，及時組織 發(fā)車，出具發(fā)車清單 并扣留車輛合格證郵寄合作銀行1、事業(yè)部在未收到匯票前 不得提前發(fā)車2、發(fā)車清單應(yīng)詳細(xì)注 明車輛的合格證號、底盤 號等相關(guān)信息事業(yè)部發(fā)車清單（附件14）傳遞合格證事業(yè)部銷售部根據(jù)發(fā)車 清單填寫合格證送達(dá) 通知書，并郵寄合作銀 行，各品牌根據(jù)實(shí)際情況 由各相關(guān)部門將合格證 原件傳遞至合作銀行；同 時將合格證送達(dá)通知 書傳真至市場

23、部作為驗(yàn) 車的依據(jù)，及時登記臺賬 報金融服務(wù)部備案。合格證的傳遞原則上由銷 售部發(fā)車時扣留直接郵寄 合作銀行，各品牌可根據(jù) 實(shí)際情況選擇不同的傳遞 方式：時代品牌合格證 可以采用物流公司郵寄、 事業(yè)部中心庫郵寄、銷售 部門直接郵寄或市場部人 員送達(dá)的方式；歐曼、 奧鈴、歐馬可、薩普傳奇、 風(fēng)景品牌、南、北方工程 車合格證傳遞可以采用銷 售部門直接郵寄或市場部 人員送達(dá)的方式。各品牌 具體的合格證傳遞人員報 金融服務(wù)部備案。事業(yè)部合格證送達(dá)通 知書（附件15） 合格證傳遞授 權(quán)委托書（附 件16）合格證質(zhì)押登記 臺賬（附件17）驗(yàn)車車輛到達(dá)指定地點(diǎn)后，事 業(yè)部經(jīng)辦人員根據(jù)合格 證送達(dá)通知書傳真件

24、驗(yàn) 收車輛，確保車輛為商貸 通I項(xiàng)下車輛事業(yè)部確保車輛與合格 證送達(dá)通知書標(biāo)明的車 輛一致事業(yè)部收取合格證銀行根據(jù)合格證送達(dá)通 知書收取合格證，并將合格證送達(dá)通知書回 執(zhí)郵寄至事業(yè)部銷售部（或由市場部人員負(fù)責(zé) 回收交銷售部），銷售部 收到回執(zhí)后建立合格證 質(zhì)押登記臺賬，并定期將 臺賬及合格證回執(zhí)原件 報金融服務(wù)部備案。事業(yè)部銷售部負(fù)責(zé)合格 證送達(dá)通知書回執(zhí)的及 時收取事業(yè)部 金融服 務(wù)部合格證質(zhì)押登 記臺賬（附件17）9.4風(fēng)險管理階段9.4.1風(fēng)險監(jiān)控原則9.4.1.1 客觀性原則：業(yè)務(wù)人員和管理人員應(yīng)以客觀事實(shí)為依據(jù)，不能摻雜個人主觀臆斷 或有意篡改；9.4.1.2 及時性原則：由于商貸通

25、I業(yè)務(wù)是動態(tài)管理，因此應(yīng)第一時間做好監(jiān)控工作，發(fā) 現(xiàn)問題及時反饋；9.4.1.3 準(zhǔn)確性原則：對各要素的監(jiān)控要做到準(zhǔn)確無誤，保證信息的真實(shí)準(zhǔn)確，以免由于第9頁共57頁* FCTOIXI金融服務(wù)商貸通i業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則FTOP.10017.11.0-2008自身失誤而造成不必要的風(fēng)險。942監(jiān)控要素業(yè)務(wù)階段監(jiān)控要素管理要點(diǎn)責(zé)任單位操作文件風(fēng)險監(jiān)控階段實(shí)物1、商品車在運(yùn)抵指定地點(diǎn)并驗(yàn)車后，事業(yè)部應(yīng)督促經(jīng)辦人員督促經(jīng)銷商對庫存車輛辦理保險，該保險人以銀行作為第 一受益人；2、事業(yè)部應(yīng)督促經(jīng)辦人員加強(qiáng)商品車的現(xiàn)場管理，每月進(jìn)行車輛盤點(diǎn)，并向金融服務(wù)部提報庫存車輛盤查表，確保實(shí)物庫存與質(zhì)押合格證一一對應(yīng)；3

26、、事業(yè)部應(yīng)督促經(jīng)辦人員關(guān)注庫存車輛是否滿足日常銷售，經(jīng)銷商存銷比、庫存結(jié)構(gòu)是否合理。 庫存數(shù)量應(yīng)以滿足經(jīng)銷 商銷售需要為宜，庫存車輛過多，勢必給經(jīng)銷商造成較大的 還款壓力，增加回購風(fēng)險；4、金融服務(wù)部將定期或不定期地對經(jīng)銷商的經(jīng)宮情況和庫 存情況進(jìn)行檢查。事業(yè)部 金融服 務(wù)部庫存車 輛盤查表（附件18）合格證1、 事業(yè)部負(fù)責(zé)合格證質(zhì)押的管理并保證于項(xiàng)下承兌開出15 日內(nèi)合格證質(zhì)押足額到位， 銷售部出具送達(dá)通知書一周 內(nèi)合格證必須送達(dá)合作銀行；2、金融服務(wù)部應(yīng)定期與銀行溝通，并每月從銀行收取合格證質(zhì)押月度核對表 進(jìn)行核對，確保質(zhì)押在銀行的合格證 價值與匯票敞口資金、實(shí)物庫存車輛相符；3、金融服務(wù)

27、部要嚴(yán)格監(jiān)控經(jīng)銷商是否有偽造車輛合格證的行為，是否自行向銀行提供了空白、無效、作廢合格證，是否出現(xiàn)了質(zhì)押合格證無對應(yīng)實(shí)物的現(xiàn)象等；4、已經(jīng)在銀行質(zhì)押的合格證，原則上不得隨意置換，在經(jīng)銷商有固定資產(chǎn)抵押或承諾銷售利延期兌付的前提下，并確保按還款進(jìn)度向銀行還款的情況下，在抵押額度或返利范圍 內(nèi)允許置換一定額度的合格證，但必須由經(jīng)銷商提出合格證置換申請表，注明置換與被置換的合格證明細(xì)，經(jīng)事業(yè) 部審核同意、金融服務(wù)部批準(zhǔn)后（用來置換的合格證必須與 經(jīng)銷商實(shí)物庫存車對應(yīng)），由事業(yè)部銷售部向銀行出具合 格證置換通知書，同時登記合格證置換登記臺帳（合格 證置換流程圖見附件 20）。金融服 務(wù)部事業(yè)部合格證

28、質(zhì)押月度 核對表（附件19）合格證置 換申請表（附件21）合格證置 換通知書（附件22）合格證置 換登記臺 帳（附件23）資金1、實(shí)行單筆開票審批制度的經(jīng)銷商， 未經(jīng)許可開出的匯票， 事業(yè)部不得接收和確認(rèn)；2、經(jīng)銷商銷售商貸通I業(yè)務(wù)項(xiàng)下車輛取得的資金，事業(yè)部 督促經(jīng)銷商及時交付銀行，保證銀行承兌匯票的按期承兌， 經(jīng)銷商不得占用資金或挪做它用。事業(yè)部 金融服 務(wù)部銀行承兌匯票敞口補(bǔ)充進(jìn)度不得低于福田公司規(guī)定的最低 進(jìn)度：承兌期限為四至六個月的銀行承兌匯票（不含四個月）：出票滿三個月，保證金比例不低于50%到期前一個月保證金比例不低于 80%到期前10天補(bǔ)足敞口； 承兌期限小于四個月承兌 （含四個

29、月）的銀行承兌匯票：到 期前一個月保證金比例不低于80%到期前10天補(bǔ)足敞口。3、對于三方協(xié)議項(xiàng)下100%保證金開出的銀行承兌匯票，事 業(yè)部要按金融服務(wù)業(yè)務(wù)收費(fèi)管理辦法收取金融服務(wù)費(fèi)；4、經(jīng)銷商開展商貸通I業(yè)務(wù)期間，不得有任何形式的欠款（公司認(rèn)可的新產(chǎn)品推廣的鋪貨除外），嚴(yán)禁以商貸通I項(xiàng)下資金償還欠款；事業(yè)部對開展商貸通I業(yè)務(wù)的經(jīng)銷商不得 實(shí)行鋪貨計劃，有特殊原因必須鋪貨的須報金融服務(wù)部備 案；5、 金融服務(wù)部每月與銀行核對匯票辦理金額、未到期金額、 敞口資金等信息，確保資金可控。渠道1、事業(yè)部要確保開展商貸通I業(yè)務(wù)經(jīng)銷渠道的穩(wěn)定性，對納入渠道調(diào)整計劃的經(jīng)銷商禁止開展商貸通I業(yè)務(wù)，已開展業(yè)務(wù)經(jīng)

30、銷商原則上不得輕易進(jìn)行渠道調(diào)整；2、如確實(shí)需要對已開通業(yè)務(wù)的經(jīng)銷渠道進(jìn)行調(diào)整，事業(yè)部必須提前四個月書面通知金融服務(wù)部。同時事業(yè)部對實(shí)物庫存進(jìn)行認(rèn)真盤點(diǎn)并做好對車輛的監(jiān)控工作。此外事業(yè)部不得再接收該經(jīng)銷商從合作銀行開出的匯票，金融服務(wù)部應(yīng)及時與合作銀行核對資金帳目和質(zhì)押合格證數(shù)量，待確認(rèn)銀行承兌匯票全部解付、無資金敞口后，通知合作銀行中止三方協(xié) 議。上述程序全部完畢后，事業(yè)部方可對該經(jīng)銷商予以渠道 調(diào)整。事業(yè)部授信額度1、不允許跨品牌使用授信額度，如有特殊原因，必須經(jīng)金 融服務(wù)部批準(zhǔn)后，方可跨品牌使用授信額度；2、對經(jīng)銷商申請的授信額度，合作銀行和福田公司分別進(jìn)行審核，并各自確定一個授信額度，

31、最終簽訂協(xié)議上的授信 額度必須取二者的最小值；3、授信額度審批適當(dāng)考慮經(jīng)銷商旺季庫存資金儲備需求，通過單筆開票審批的方式控制額度使用，金融服務(wù)部將定期對經(jīng)銷商授信額度的使用情況進(jìn)行評審，對授信額度使用率不高的經(jīng)銷商，將降低其授信額度或停止對其開展商貸通I 業(yè)務(wù)；4、經(jīng)銷商申請的授信額度必須專款專用，只能用以購買福田汽車產(chǎn)品；如發(fā)現(xiàn)資金被挪用， 金融服務(wù)部將暫停該單位 使用商貸通I額度，不能在規(guī)定期限內(nèi)整改的經(jīng)銷商，將通金融服務(wù)部第11頁共57頁FOTOPJ金融服務(wù)商貸通I業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則FTOP.10017.11.0-2008知合作銀行停止該單位的商貸通I業(yè)務(wù)。9.5.2風(fēng)險處置：詳見金融服務(wù)公司

32、業(yè)務(wù)風(fēng)險管理辦法。10其他管理要求10.1預(yù)算管理10.1.1金融服務(wù)部負(fù)責(zé)編制商貸通I業(yè)務(wù)年度預(yù)算；10.1.2各事業(yè)部根據(jù)金融服務(wù)部下發(fā)的年度預(yù)算編制二級預(yù)算并開展業(yè)務(wù)。10.2銀行資源管理10.2.1經(jīng)銷商一個品牌原則上只能選擇一家銀行合作， 不能與兩家以上銀行同時開展業(yè)務(wù)； 如因一家銀行給予的授信額度不能滿足經(jīng)銷商資金需求等特殊原因的，經(jīng)事業(yè)部推薦、金 融服務(wù)部審核，審貸會決策最多可以與兩家銀行同時開展商貸通業(yè)務(wù)（包含商貸通U的合 作銀行）；10.2.2經(jīng)銷商選擇合作銀行時，應(yīng)該遵循以下原則：就近原則、優(yōu)先選擇與福田公司有總 體協(xié)議的銀行原則、選擇平時有良好的業(yè)務(wù)往來關(guān)系的銀行原則；1

33、0.2.3開展商貸通I業(yè)務(wù)的經(jīng)銷商如果想更換合作銀行，必須先將原合作銀行簽發(fā)的銀行 承兌匯票全部解付并與原合作銀行中止合作協(xié)議后，方可更換合作銀行。10.3授權(quán)及合作協(xié)議管理10.3.1商貸通I業(yè)務(wù)合作協(xié)議及相關(guān)補(bǔ)充協(xié)議的簽訂由公司統(tǒng)一授權(quán)管理，被授權(quán)人為各 品牌單位的品牌經(jīng)理，被授權(quán)人不得進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)；10.3.2授權(quán)簽約期限為不超過從審批同意之日起的3個月，各品牌單位須在授權(quán)期限內(nèi)辦理簽約等相關(guān)事宜；10.3.3三方合作協(xié)議文本，經(jīng)銷商原則上須使用福田公司下發(fā)的標(biāo)準(zhǔn)協(xié)議文本開展業(yè)務(wù)， 非標(biāo)準(zhǔn)協(xié)議文本必須提報至金融服務(wù)部審查，審查通過后方可采用此協(xié)議；10.3.4商貸通I業(yè)務(wù)包含“異地合格證質(zhì)

34、押”開展業(yè)務(wù)方式；10.3.5商貸通I三方合作協(xié)議到期，經(jīng)銷商可以向合作銀行、福田公司提出續(xù)簽協(xié)議的申 請，經(jīng)三方協(xié)商一致后方可續(xù)簽；10.3.6在簽訂三方合作協(xié)議時，金融服務(wù)部必須將授信額度、承兌匯票期限等協(xié)議內(nèi)容填 寫完整，交品牌單位經(jīng)授權(quán)人簽字并加蓋公章（必須加蓋騎縫章）后郵寄至合作銀行，事業(yè)部負(fù)責(zé)簽約調(diào)度，協(xié)議簽定后原件交金融服務(wù)部備案；10.3.7對商貸通I業(yè)務(wù)合作協(xié)議簽訂三個月后仍未開展業(yè)務(wù)的經(jīng)銷商，原協(xié)議作廢由金融 服務(wù)部負(fù)責(zé)、事業(yè)部配合清理。同時由金融服務(wù)部向合作銀行發(fā)出停止開展商貸通I業(yè)務(wù)的函（附件24）,并以收到合作銀行的回執(zhí)確認(rèn)單為準(zhǔn)視為清理完畢。10.4信息傳遞管理10

35、.4.1事業(yè)部必須及時、準(zhǔn)確提報商貸通I業(yè)務(wù)開展情況報表等相關(guān)信息；日常信息輸出明細(xì)提報單位信息輸出內(nèi)容接收單位完成時間事業(yè)部庫存車輛盤點(diǎn)表（附件 18）金融服務(wù)部每月5日前商貸通I單位月度銷售、 庫存情況反饋表（附件25）金融服務(wù)部每月5日前商貸通I單位月度資金反饋表（附件26）金融服務(wù)部每月5日前商貸通I業(yè)務(wù)月度整改反饋表（附件27）金融服務(wù)部按整改要求時間10.4.2如經(jīng)銷商發(fā)生名稱、法定代表人、授權(quán)委托人、法定地址等重大變動或擔(dān)保、破產(chǎn)、 并購、重大涉訴等事件，事業(yè)部必須在第一時間向金融服務(wù)部匯報；10.4.3如出現(xiàn)業(yè)務(wù)違規(guī)操作或發(fā)生業(yè)務(wù)風(fēng)險，事業(yè)部必須在第一時間向上級部門匯報。10.

36、5人員及培訓(xùn)管理10.5.1金融服務(wù)部設(shè)業(yè)務(wù)專管員對各品牌業(yè)務(wù)進(jìn)行管理，各事業(yè)部應(yīng)設(shè)專（兼）職人員協(xié) 助金融服務(wù)部進(jìn)行業(yè)務(wù)管理，保證信息傳遞的及時和準(zhǔn)確；10.5.2各事業(yè)部負(fù)責(zé)將專兼職人員名單報金融服務(wù)部備案，同時要定期接受金融服務(wù)部培訓(xùn)，并取得培訓(xùn)合格的證明；10.5.3業(yè)務(wù)管理人員如遇工作變動，必須辦理好工作交接手續(xù)，保持業(yè)務(wù)開展順暢、防止 因工作交接不暢造成的潛在風(fēng)險。11.考核11.1內(nèi)部考核：11.1.1納入商貸通I網(wǎng)絡(luò)名單的單位在列入月度開發(fā)計劃后，無特殊情況且未經(jīng)金融服務(wù) 部確認(rèn)、事業(yè)部仍給予鋪貨的，將給予事業(yè)部200元/家的考核，同時按鋪貨額度的 5%寸事業(yè)部收取金融服務(wù)費(fèi)，

37、從品牌單位的責(zé)任利潤中直接扣減。11.1.2已開展商貸通I業(yè)務(wù)的經(jīng)銷商，無特殊情況且未經(jīng)金融服務(wù)部確認(rèn)存在鋪貨的，將 給予事業(yè)部不低于200元/家的考核，且按鋪貨額度 5%寸事業(yè)部收取金融服務(wù)費(fèi)，從品牌 單位的責(zé)任利潤中直接扣減。11.1.2質(zhì)押銀行的合格證對應(yīng)的車輛不允許有未經(jīng)福田公司確認(rèn)、買斷、超期、已錄實(shí)銷 或已開發(fā)票等現(xiàn)象，每發(fā)現(xiàn)一張上述情況的合格證或無實(shí)物車輛的合格證、已作廢合格證 質(zhì)押，考核市場部相關(guān)責(zé)任人100元/臺，并限期15天內(nèi)整改完畢。11.1.3由市場部根據(jù)經(jīng)銷商的銷售情況，指導(dǎo)經(jīng)銷商合理調(diào)配資金，于每筆承兌到期10日前向公司反饋經(jīng)銷商承兌解付情況，逾期不反饋且造成福田公

38、司向銀行退款、回購的給 予市場部相關(guān)責(zé)任人不低于1000元的考核。11.1.4各崗位人員未按協(xié)議或管理辦法規(guī)定流程、 時間及內(nèi)容要求辦理業(yè)務(wù)，按不低于100 元/次進(jìn)行考核，故意拖延業(yè)務(wù)、為難流程下一環(huán)節(jié)、懈怠、不作為，考核不低于100元/次；情節(jié)嚴(yán)重者將從重處罰。11.2外部考核：11.2.1已開展商貸通I業(yè)務(wù)的經(jīng)銷商無特殊原因、且未經(jīng)金融服務(wù)部確認(rèn)存在鋪貨的，按 不超過授信剩余額度或鋪貨額度的1%攵取經(jīng)銷商金融服務(wù)費(fèi)，月度兌現(xiàn)。11.2.2經(jīng)銷商挪用資金，視情節(jié)輕重，向福田公司支付10000-50000元的違約金；11.2.3經(jīng)銷商違反單筆開票審批制度，未經(jīng)許可從合作銀行開出承兌匯票，按票

39、面金額的1%支付違約金，情節(jié)嚴(yán)重者，暫停或取消其金融服務(wù)業(yè)務(wù)；11.2.4質(zhì)押銀行的合格證對應(yīng)的車輛不允許有未經(jīng)福田公司確認(rèn)質(zhì)押、買斷、超期、已錄 實(shí)銷或已開發(fā)票等現(xiàn)象，每發(fā)現(xiàn)一張上述情況的合格證或無實(shí)物車輛的合格證、已作廢合 格證質(zhì)押，經(jīng)銷商向福田公司支付10000元/臺的違約金，并限期15天內(nèi)整改完畢，情節(jié)嚴(yán)重者，暫?；蛉∠浣鹑诜?wù)業(yè)務(wù)。11.2.5開展“商貸通”業(yè)務(wù)經(jīng)銷商合格證質(zhì)押總金額必須大于或等于敞口資金，若因經(jīng)銷 商原因造成敞口資金高于合格證質(zhì)押總金額，經(jīng)銷商向福田公司支付不低于1000元/次的違約金，情節(jié)嚴(yán)重者，暫?；蛉∠浣鹑诜?wù)業(yè)務(wù)。11.2.6對于未按規(guī)定進(jìn)度補(bǔ)充商貸通項(xiàng)

40、下銀行承兌匯票敞口的經(jīng)銷商，將對其按敞口補(bǔ)充 差額（應(yīng)存保證金金額減去實(shí)存保證金金額）的一定比例向福田公司繳納風(fēng)險保障 金，具體標(biāo)準(zhǔn)如下：、期限 繳納比例 分類已出票期限滿二個月到期前一個月至V期前10天四至六個月承兌（不 含四個月）5%10%20%W四個月承兌/5%10%11.3其余考核參照金融服務(wù)業(yè)務(wù)責(zé)任追究管理辦法，本辦法考核與其它金融服務(wù)業(yè)務(wù)相關(guān)管理辦 法考核出現(xiàn)重復(fù)的，按照從重處罰的原則。11.4考核兌現(xiàn)方式11.4.1公司內(nèi)部考核由綜合管理部直接從責(zé)任人當(dāng)月工資中扣收；11.4.2經(jīng)銷商的違約金及風(fēng)險保障金的收取由事業(yè)部財務(wù)部門從經(jīng)銷商預(yù)付貨款或返利中直接扣收，并納入金融服務(wù)費(fèi)管理

41、；12附件附件1:訂單確認(rèn)流程圖附件2:商貸通I業(yè)務(wù)申請表附件3:商貸通I業(yè)務(wù)推薦表附件4:商貸通I業(yè)務(wù)客戶調(diào)查表附件5:商貸通I業(yè)務(wù)審批簽約臺賬附件6:單筆開票審批流程圖附件7:訂單實(shí)施流程圖附件8:單筆開票審批通知函附件9:開票申請書附件10:合格證質(zhì)押申請表附件11:開票確認(rèn)函附件12:單筆開票臺賬附件13:資金確認(rèn)單附件14:發(fā)車清單附件15:合格證送達(dá)通知書附件16:合格證傳遞授權(quán)委托書附件17:合格證質(zhì)押登記臺帳附件18:庫存車輛盤點(diǎn)表附件19:合格證質(zhì)押月度核對表附件20:合格證置換流程圖附件21:合格證置換申請表附件22:合格證置換通知書附件23:合格證置換登記臺帳附件24:停

42、止開展商貸通I業(yè)務(wù)的函附件25:商貸通I單位月度銷售、庫存情況反饋表附件26:商貸通I單位月度資金反饋表附件27:商貸通I業(yè)務(wù)月度整改反饋表第16頁共57頁甲 FOTOIXI金融服務(wù)商貸通i業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則FTOP.10017.11.0-2008附加說明：本文件提出部門：金融服務(wù)部本文件歸口部門：金融服務(wù)部本文件起草人：董淑華本文件審核人：謝勝立本文件審定人：孫夕振本文件批準(zhǔn)人：張夕勇本文件發(fā)放范圍：公司各相關(guān)職能部門、各事業(yè)部第#頁共57頁金融服務(wù)商貸通I業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則FTOP.10017.11.0-2008第17頁共57頁輸入/輸出申請單位（客戶）01附件2.商貸通業(yè)務(wù)申請表|事業(yè)部金融服務(wù)部審

43、貸會時間/階段2、流程說明提報申請材料客戶選擇，推薦02附件3.商貸通業(yè)務(wù)推薦表r 05調(diào)度簽約, 回收協(xié)議訂單實(shí)施流程03附件4.商貸通業(yè)務(wù)客戶調(diào)查表-客戶調(diào)查、客戶評價、組織上會討論- 業(yè)務(wù)決策04授權(quán)簽約否.協(xié)議原件備案06按月度業(yè)務(wù)推進(jìn)計劃要求時間提報01.按要求提報，資料提報 不齊全不予受 理三個工作日五個工作日02事業(yè)部按業(yè) 務(wù)準(zhǔn)入條件選 擇并推薦客戶鑒金融服務(wù)部負(fù)審貸會進(jìn)行業(yè)04.審貸通過后，金責(zé)客戶調(diào)查、內(nèi)務(wù)決策融服務(wù)部負(fù)責(zé)辦理部審批，組織召授權(quán)及簽約事宜開審貸會05.事業(yè)部負(fù)責(zé)調(diào)度簽約、回收協(xié)議報金融服務(wù)部備案W POTOZ金融服務(wù)商貸通i業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則FTOP.10017.1

44、1.0-2008附件2北汽福田汽車股份有限公司“商貸通I”業(yè)務(wù)申請表（經(jīng)銷商填寫）申請單位：品牌單位：申請時間：第28頁共57頁注意事項(xiàng)1. 填寫表內(nèi)各項(xiàng)內(nèi)容應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確。2. 如所需填寫內(nèi)容較多，請另紙附后。3. 本表由福田公司妥善保管，并負(fù)責(zé)對表內(nèi)各項(xiàng)內(nèi)容保密“商貸通I”業(yè)務(wù)申請報告經(jīng) 銷 商 概 況經(jīng)營 規(guī)模銷售 情況內(nèi)部 管理庫存管理業(yè)務(wù)開展原 因意向合作銀 行、聯(lián)系人、 電話申請授信額 度、承兌期限 及測算方法承諾風(fēng)險控 制措施法定代表人（簽字）客戶基本信息客戶名稱地址郵政編碼聯(lián)系人、聯(lián)系電話注冊日期注冊資本企業(yè)性質(zhì)經(jīng)營期限法人代表雇員人數(shù)開戶行銀行信用等級經(jīng)營場所自有租賃（租期：年

45、月至年月）加盟品牌時間經(jīng)營福田品牌是否專營單臺利潤（萬/輛）銷售模式全款銷售比例按揭銷售比例分期銷售比例消費(fèi)信貸開展模式業(yè)務(wù)申請性質(zhì)新簽續(xù)簽增加授信額度其他承兌匯票期限 4個月口 6個月其他經(jīng)營范圍母公司情況子公司情況其他關(guān)聯(lián)企業(yè)情況客戶組織管理現(xiàn)狀股東名稱股份（%實(shí)收資本投資方式（現(xiàn)金、實(shí)物、其他）1、董事長姓名年齡（身份證復(fù)印件粘貼處）性別學(xué)歷工作簡歷2、總經(jīng)理姓名年齡（身份證復(fù)印件粘貼處）性別學(xué)歷工作簡歷3、財務(wù)主管姓名年齡（身份證復(fù)印件粘貼處）性別學(xué)歷工作簡歷客戶財務(wù)狀況、經(jīng)營狀況1、前二年財務(wù)狀況（單位：萬兀）項(xiàng)目年年年資產(chǎn)總額負(fù)債總額其中：銀行借款所有者權(quán)益銷售收入凈利潤總銷售量其

46、中：福田產(chǎn)品銷量現(xiàn)金凈流量2、本年最近一期（年月）財務(wù)狀況（單位：萬元）資產(chǎn)規(guī)模負(fù)債凈資產(chǎn)流動資產(chǎn)固定資產(chǎn)資產(chǎn)負(fù)債率銷售收入凈利潤應(yīng)收帳款余額應(yīng)付帳款余額明 細(xì)金額債務(wù)人款項(xiàng)說明明 細(xì)金額債權(quán)人款項(xiàng)說明其他應(yīng)收款其他應(yīng)付款明 細(xì)金額債務(wù)人款項(xiàng)說明明 細(xì)金額債權(quán)人款項(xiàng)說明應(yīng)收票據(jù)明細(xì)應(yīng)付票據(jù)明細(xì)岀票行岀票日到期日金額岀票行岀票日到期日金額長/短期借款明細(xì)固定資產(chǎn)金額借款日借款期限借款金額借款余額固定資產(chǎn)明細(xì)金額對外擔(dān)保情況（被擔(dān)保方名稱、擔(dān)保 原因、金額、期限）資產(chǎn)抵押情況 （資產(chǎn)名稱、抵押原 因、期限）對外投資情況（被投資名稱、投資原 因、金額）客戶發(fā)展歷史項(xiàng)目時間發(fā)展變遷過程及內(nèi)容公司更名過

47、程注冊資本更改股東變更所有制更改法人代表的變更主宮業(yè)務(wù)變更重大涉外活動主要榮譽(yù)重大法律訴訟客戶所附資料清單（在已提報的資料處打 V,缺任何一項(xiàng)不予受理）業(yè)務(wù)申請表二方合作協(xié)議書營業(yè)執(zhí)照（正、副本）稅務(wù)（國、地）登記證組織機(jī)構(gòu)代碼法定代表人、財務(wù)主管、經(jīng)辦人身份證復(fù)印件公司章程股東決議房產(chǎn)證或租賃合冋上一年度審計報告、本年最近一期財務(wù)報表驗(yàn)資報告本年最近一期納稅申報表貸款卡、貸款卡密碼及貸款卡信息經(jīng)銷商承諾書北汽福田汽車股份有限公司：為了促進(jìn)汽車銷售，我公司特向貴公司申請開展“商貸通I”業(yè)務(wù)，為此, 我公司做出如下承諾，并保證完全履行承諾。1、我公司自愿申請開展“商貸通I”業(yè)務(wù)，是真實(shí)意思表達(dá)。

48、2、我公司提供的全部材料真實(shí)可靠，無任何虛假內(nèi)容。3、我公司完全無條件配合貴公司各項(xiàng)工作。4、我公司嚴(yán)格履行所簽訂的“商貸通I”業(yè)務(wù)協(xié)議。5、我公司嚴(yán)格按照貴公司規(guī)定的業(yè)務(wù)操作流程開展業(yè)務(wù)。6、我公司定期、及時、準(zhǔn)確提供業(yè)務(wù)報表，并將出現(xiàn)的問題及時反饋給 貴公司。7、我公司密切配合合作銀行開展工作，并真實(shí)、準(zhǔn)確、及時按要求向合 作銀行提報資料。&我公司如違反上述承諾，愿意接受貴公司任何處罰，并承擔(dān)全部“商 貸通I”業(yè)務(wù)損失。（法定代表人）簽字蓋章年 月 日不可撤銷的連帶責(zé)任擔(dān)保函北汽福田汽車股份有限公司： （自然人或法人），鄭重承諾自愿為貴公司出具 以下不可撤銷的連帶責(zé)任擔(dān)保函，擔(dān)保的

49、主要內(nèi)容如下：（一）擔(dān)保的性質(zhì)：無條件不可撤銷的連帶責(zé)任擔(dān)保。（二） 責(zé)任的承擔(dān)：關(guān)于公司于 年 月 日與貴公司及 （合作銀行）簽訂的協(xié)議（協(xié)議號），保證人承擔(dān)連帶擔(dān)保責(zé)任。（三）擔(dān)保的范圍：擔(dān)保人保證的范圍包括但不限于銀行承兌匯票本金及利 息、違約金、損害賠償金、實(shí)現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用和其他應(yīng)支付的費(fèi)用。（四） 保證期間：保證人承擔(dān)保證責(zé)任的期間為 協(xié)議 生效之日起至到期之日后一年。保證人名稱（簽名蓋章）：住址：年 月 日（自然人身份證件或法人證件復(fù)印件粘貼處）說明：如保證人對以上內(nèi)容無異議，請在第（四）條以下空白處手寫“對上述擔(dān)保內(nèi)容無異議，并放棄 抗辯權(quán)”字樣。股東決議根據(jù)中華人民共和國公司法及

50、 司章程的有關(guān)規(guī)定。司于年_月日在（地點(diǎn)）召開了股東大會。本次會議由 議 召開，應(yīng)到會股東 ，實(shí)際到會股東 ，代表股，占%股權(quán)。出席本次會議的股東在人數(shù)和資格等方面符合有關(guān)規(guī)定。 會議由持，形成決議如下：1、同意我公司與北汽福田汽車股份有限公司、 銀行開展“商貸通”業(yè)務(wù)，申請授信額度不超過 元。2、 同意授權(quán)我公司職務(wù)）姓名）代表我公司簽訂上述業(yè)務(wù)的相關(guān)合同及附件。被授權(quán)人簽字樣本如下：股東（簽字蓋章）：公司X年X月X日金融服務(wù)商貸通I業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則FTOP.10017.11.0-2008Fcrraw北汽福田汽車股份有限公司“商貸通I”業(yè)務(wù)推薦表（事業(yè)部填寫）品牌單位：經(jīng)銷單位：推薦時間：弋/ FOTOMV 福田涯車商貸通I業(yè)務(wù)推薦報告表號：10017.02.19.A生效日期：2006.12.4編號：業(yè)務(wù)單位 基本 情況歷史經(jīng)營情況財務(wù)狀況（包括流動資金占用、周轉(zhuǎn)速度以及自有資金狀況）其他情況授信額度使用情況（續(xù)簽單位必須填寫）銷售