采礦權(quán)抵押及其相關(guān)法律問題

1、采礦權(quán)抵押及其相關(guān)法律問題張德榮/文 羅 為/文 對于大多數(shù)礦業(yè)企業(yè)而言，礦業(yè)項(xiàng)目投資較大，資金回收的周期卻較長，由于缺乏有效的信用擔(dān)保措施，導(dǎo)致難以得到貸款或通過其他融資行為，來促進(jìn)企業(yè)的發(fā)展。本文將從采礦權(quán)抵押出發(fā)，探討采礦權(quán)抵押的可行性與操作時(shí)應(yīng)注意的相關(guān)法律問題，以期更多的礦業(yè)企業(yè)可以突破信用擔(dān)保措施這一瓶頸，促進(jìn)礦業(yè)企業(yè)的發(fā)展。一、 采礦權(quán)抵押的合法性在長期計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下，我國一直實(shí)行的是由國家撥款進(jìn)行采礦、探礦的管理和運(yùn)作模式，隨著時(shí)代的發(fā)展，我國才逐漸走向國家所有、分散開采、利用礦產(chǎn)資源的道路。1994年3月26日，國務(wù)院發(fā)布的礦產(chǎn)資源法實(shí)施細(xì)則中規(guī)定：“采礦權(quán)，是指在依法取得的

2、采礦許可證規(guī)定的范圍內(nèi)，開采礦產(chǎn)資源和獲得所開采的礦產(chǎn)品的權(quán)利。”依據(jù)該規(guī)定，采礦權(quán)人依法對自己采出的礦產(chǎn)品享有占有、使用、收益和處分的權(quán)利。自此，我國創(chuàng)制了包括采礦權(quán)在內(nèi)的礦業(yè)權(quán)制度。但是由于礦業(yè)權(quán)濃厚的公權(quán)特性，有關(guān)法律不僅沒有明確礦業(yè)權(quán)人如何行使礦業(yè)權(quán)的權(quán)利，還對礦業(yè)權(quán)的轉(zhuǎn)讓加以嚴(yán)格控制。為了加強(qiáng)對有關(guān)礦業(yè)權(quán)轉(zhuǎn)讓的管理，國務(wù)院在1998年頒布了探礦權(quán)、采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓管理辦法（以下簡稱管理辦法）。該管理辦法明確規(guī)定“已經(jīng)取得采礦權(quán)的礦山企業(yè)，因企業(yè)合并、分立，與他人合資、合作經(jīng)營，或者因企業(yè)資產(chǎn)出售以及有其他變更企業(yè)資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)的情形，需要變更采礦權(quán)主體的，經(jīng)依法批準(zhǔn)，可以將采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓他人采礦?！?/p>

3、而除上述規(guī)定以外的情形，采礦權(quán)均不得轉(zhuǎn)讓。該規(guī)定使得采礦權(quán)的抵押權(quán)人行使抵押權(quán)的行為變?yōu)檫`法，從而使得采礦權(quán)抵押的可操作性幾乎變?yōu)榱?。我國市場?jīng)濟(jì)的深入發(fā)展使得原有的礦業(yè)權(quán)制度逐漸暴露出了諸多弊端，其對礦業(yè)企業(yè)發(fā)展的制約作用也越發(fā)明顯。為了培育、規(guī)范礦業(yè)權(quán)市場，國土資源部于2000年11月1日頒布了礦業(yè)權(quán)出讓轉(zhuǎn)讓管理暫行規(guī)定（以下簡稱暫行規(guī)定）。該暫行規(guī)定將探礦權(quán)、采礦權(quán)劃為財(cái)產(chǎn)權(quán)，統(tǒng)稱為礦業(yè)權(quán)，明確礦業(yè)權(quán)“適用于不動(dòng)產(chǎn)法律法規(guī)的調(diào)整原則”以及“礦業(yè)權(quán)人依法對其礦業(yè)權(quán)享有占有、使用、收益和處分權(quán)?！鄙鲜龅V業(yè)權(quán)性質(zhì)歸屬的劃分以及礦業(yè)權(quán)人權(quán)利行使的明確為采礦權(quán)抵押制度的確立奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。而該暫

4、行規(guī)定第六條的規(guī)定：“礦業(yè)權(quán)人可以依照本辦法的規(guī)定出租、抵押礦業(yè)權(quán)?！?更為采礦權(quán)的抵押提供了充分的法律依據(jù)。然而，暫行規(guī)定從法律效力的級別上來說僅僅屬于部門規(guī)章，依據(jù)我國民法的“物權(quán)法定”原則，礦業(yè)權(quán)的有關(guān)性質(zhì)界定以及與礦業(yè)權(quán)有關(guān)的擔(dān)保物權(quán)的明確還需要法律這一層面的立法支持。但是從實(shí)踐以及礦業(yè)權(quán)制度的發(fā)展前景來看，隨著物權(quán)法的出臺，礦業(yè)權(quán)抵押的有關(guān)規(guī)定必定能在有關(guān)法律上得以體現(xiàn)。二、 采礦權(quán)抵押的實(shí)際操作1、采礦權(quán)抵押應(yīng)具備的條件依據(jù)暫行規(guī)定的有關(guān)規(guī)定，“礦業(yè)權(quán)的出租、抵押，按照礦業(yè)權(quán)轉(zhuǎn)讓的條件和程序進(jìn)行管理，由原發(fā)證機(jī)關(guān)審查批準(zhǔn)?！币虼?，采礦權(quán)抵押時(shí)至少應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（1）礦山企業(yè)投入

5、采礦生產(chǎn)滿1年；（2）采礦權(quán)屬無爭議；（3）按照國家有關(guān)規(guī)定已經(jīng)繳納采礦權(quán)使用費(fèi)、采礦權(quán)價(jià)款、礦產(chǎn)資源補(bǔ)償費(fèi)和資源稅；（4）國有礦山企業(yè)在抵押有關(guān)采礦權(quán)前，應(yīng)當(dāng)征得礦山企業(yè)主管部門的同意；（5）涉及國家出資勘查形成礦產(chǎn)地的礦業(yè)權(quán)抵押的，應(yīng)由礦業(yè)權(quán)人委托評估機(jī)構(gòu)進(jìn)行礦業(yè)權(quán)評估；（6）已出租的采礦權(quán)不得設(shè)定抵押；（7）采礦權(quán)原則上不得進(jìn)行部分抵押；（8）國務(wù)院地質(zhì)礦產(chǎn)主管部門規(guī)定的其他條件。2、采礦權(quán)價(jià)值的確定（1）以國家出資勘查形成礦產(chǎn)地的礦業(yè)權(quán)抵押的，必須委托具備礦業(yè)權(quán)評估資格的評估機(jī)構(gòu)和評估師進(jìn)行礦業(yè)權(quán)評估。對于中央財(cái)政出資勘查形成礦產(chǎn)地的礦業(yè)權(quán)的評估結(jié)果，須由國務(wù)院地質(zhì)礦產(chǎn)主管部門確認(rèn)；對

6、于地方財(cái)政出資勘查形成礦產(chǎn)地的礦業(yè)權(quán)的評估結(jié)果，須由省級人民政府地質(zhì)礦產(chǎn)主管部門確認(rèn)；由中央和地方財(cái)政共同出資的，經(jīng)省級人民政府地質(zhì)礦產(chǎn)主管部門提出審查意見，由國務(wù)院地質(zhì)礦產(chǎn)主管部門確認(rèn)。而國家與企業(yè)或個(gè)人等共同出資勘查形成礦產(chǎn)地的礦業(yè)權(quán)的評估結(jié)果，按照國家出資的渠道，參照上述規(guī)定由有關(guān)主管部門加以確認(rèn)。（2）對于不涉及國家出資的采礦權(quán)抵押的，有關(guān)法律并沒有規(guī)定必須要對其進(jìn)行價(jià)格評估，也沒有規(guī)定定不得以雙方約定的方式來確定采礦權(quán)價(jià)值。但依據(jù)暫行規(guī)定，債權(quán)人要求抵押人提供抵押物價(jià)值的，抵押人應(yīng)委托具備礦業(yè)權(quán)評估資格的評估機(jī)構(gòu)和評估師進(jìn)行礦業(yè)權(quán)評估。因此不能排除有關(guān)主管部門要求有關(guān)當(dāng)事人提供礦業(yè)權(quán)

7、評估結(jié)果的可能。3、采礦權(quán)抵押手續(xù)的辦理依據(jù)有關(guān)規(guī)定，采礦權(quán)的抵押采取登記備案制度，采礦權(quán)許可證的發(fā)證機(jī)關(guān)為采礦權(quán)抵押登記的主管部門。采礦權(quán)人在辦理抵押登記時(shí)，應(yīng)按照法律以及登記機(jī)關(guān)的規(guī)定，提交文件如下：（1）抵押合同；（2）礦業(yè)權(quán)許可證；（3）礦山企業(yè)投入采礦生產(chǎn)滿1年的證明文件；（4）已按照國家有關(guān)規(guī)定繳納采礦權(quán)使用費(fèi)、采礦權(quán)價(jià)款、礦產(chǎn)資源補(bǔ)償費(fèi)和資源稅的證明性文件；（5）涉及國家出資勘查形成礦產(chǎn)地的礦業(yè)權(quán)抵押的，須規(guī)定提交有關(guān)礦業(yè)權(quán)評估報(bào)告，以及相應(yīng)主管部門的確認(rèn)文件；（6）涉及國有礦山企業(yè)抵押有關(guān)采礦權(quán)的，須提交礦山企業(yè)主管部門的同意文件，部分主管機(jī)關(guān)還要求提交有關(guān)國有資產(chǎn)管理部門的批

8、準(zhǔn)文件。當(dāng)然，主管機(jī)關(guān)的不同會(huì)導(dǎo)致需要提供的文件資料不盡相同，甚至有的地方性規(guī)章還要求相關(guān)權(quán)利人在抵押采礦權(quán)時(shí)，其礦區(qū)范圍內(nèi)的采礦設(shè)施應(yīng)當(dāng)隨之抵押并辦理有關(guān)登記手續(xù)。4、抵押權(quán)的行使目前我國法律對于礦業(yè)權(quán)的抵押權(quán)的行使并沒有特別的法律規(guī)定，暫行規(guī)定中只是籠統(tǒng)地規(guī)定：“債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人有權(quán)申請實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)，并從處置的礦業(yè)權(quán)所得中依法受償?！倍罁?jù)擔(dān)保法的有關(guān)規(guī)定，抵押權(quán)可以通過對抵押物的折價(jià)、拍賣或變賣來實(shí)現(xiàn)，因此對于礦業(yè)權(quán)抵押權(quán)的處置也可以參考這幾種形式來進(jìn)行。但需要注意的是礦產(chǎn)資源開采登記管理辦法中對采礦權(quán)人的資質(zhì)有特別規(guī)定，因此抵押權(quán)處置后礦業(yè)權(quán)的受讓方應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)法律的規(guī)定。另外

9、，抵押權(quán)人在依法處置有關(guān)礦業(yè)權(quán)后，當(dāng)事人還應(yīng)依法辦理礦業(yè)權(quán)轉(zhuǎn)讓、變更登記手續(xù)。三、采礦權(quán)抵押的風(fēng)險(xiǎn)以抵押采礦權(quán)作為擔(dān)保方式時(shí)，由于采礦權(quán)本身的特殊性，抵押權(quán)人應(yīng)當(dāng)對有關(guān)債權(quán)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)加以充分的考慮。下列幾個(gè)因素都有可能會(huì)影響到抵押權(quán)人債權(quán)的最終實(shí)現(xiàn)：1、礦產(chǎn)品市場價(jià)格的大幅波動(dòng)。雖然絕大多數(shù)礦產(chǎn)品屬于非再生資源，且市場前景看好，但國內(nèi)市場的供需變化及國際市場的大幅波動(dòng)都有可能導(dǎo)致礦產(chǎn)品價(jià)格的異常變化。如果作為采礦權(quán)價(jià)格評估的主要依據(jù)的礦產(chǎn)品價(jià)格急劇下降，必將對抵押權(quán)人的債權(quán)造成巨大的影響。2、礦業(yè)權(quán)人的異常開采。由于采礦權(quán)抵押僅僅是一種財(cái)產(chǎn)權(quán)的抵押，因此抵押權(quán)人并不能從實(shí)際上控制礦業(yè)權(quán)人的行為

10、。如果礦業(yè)權(quán)人違背有關(guān)規(guī)律或慣例，對有關(guān)礦產(chǎn)進(jìn)行過度的開采，將從根本上導(dǎo)致采礦權(quán)市場價(jià)格的下降。3、礦業(yè)權(quán)人的破壞行為。礦業(yè)權(quán)人無意或是惡意的破壞行為，在造成采礦權(quán)市場價(jià)格下跌的同時(shí)，也給抵押權(quán)的處分帶來不便，從而使抵押權(quán)人的合法權(quán)益受到侵害?？墒浅请p方當(dāng)事人之間有特別約定，否則，由于抵押權(quán)人僅僅享有對采礦權(quán)這一財(cái)產(chǎn)權(quán)利的抵押權(quán)，其很難可以為阻止礦業(yè)權(quán)人破壞有關(guān)礦產(chǎn)資源等實(shí)物的行為找到法律上的依據(jù)。4、采礦權(quán)主體資格的限制。由于采礦權(quán)的主體資格法律上有限制，抵押權(quán)人在處分有關(guān)采礦權(quán)時(shí)就不象處分其他抵押物那樣自由。而由于接受采礦權(quán)的主體相對特定，同時(shí)也會(huì)造成處分抵押物時(shí)有關(guān)的礦業(yè)權(quán)的價(jià)格大幅縮水，從而不利于抵押權(quán)人債權(quán)的實(shí)現(xiàn)。5、相關(guān)登記手續(xù)的辦理。由于有關(guān)手續(xù)辦理的時(shí)間具有不特定性，而主管機(jī)關(guān)是否能批準(zhǔn)辦理相關(guān)手續(xù)也存在不確定性，因此有可能增加抵押權(quán)人回收債權(quán)的各項(xiàng)成本和其他開支，給抵押權(quán)人帶來不便。6、采礦權(quán)許可證的吊銷。如果由于采礦權(quán)人的違法行為導(dǎo)致采礦權(quán)許可證被有關(guān)機(jī)關(guān)吊銷，則抵押權(quán)人由于抵押物的消滅