違規(guī)行為積分管理實(shí)施細(xì)則

1、農(nóng)村商業(yè)銀行違規(guī)行為積分管理實(shí)施細(xì)則(試行)第一章 總則第一條 為有效解決有章不循、 違章操作問(wèn)題， 引導(dǎo)和督促各級(jí)機(jī)構(gòu)和工作人員遵章守紀(jì)、 依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，制定本實(shí)施細(xì)則。第二條 違規(guī)行為積分管理， 是對(duì)工作人員違反規(guī)章制度的行為進(jìn)行累計(jì)記分并據(jù)以處罰的管理方法。第三條 實(shí)施積分管理應(yīng)遵循實(shí)事求是、 客觀公正、 處罰與教育相結(jié)合、鼓勵(lì)自查自糾的原則。第四條 本實(shí)施細(xì)則適用于六盤水市商業(yè)銀行各部門、 各支行及其工作人員。第五條 發(fā)現(xiàn)工作人員的違規(guī)行為， 對(duì)直接管轄的違規(guī)人所屬機(jī)構(gòu)進(jìn)行積分。 但直接管轄機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)的， 不對(duì)本機(jī)構(gòu)積分。第六條 對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行積分， 應(yīng)當(dāng)將事實(shí)和情節(jié)核實(shí)后通知當(dāng)事機(jī)

2、構(gòu)和個(gè)人，當(dāng)事機(jī)構(gòu)和個(gè)人有權(quán)申辯或申訴。第七條 兩人或兩人以上共同違規(guī)的， 按照所負(fù)責(zé)任， 分別給予積分，不因其中一人積分而免除其他人的積分。1第八條 內(nèi)部日常管理、業(yè)務(wù)檢查、審計(jì)、案件調(diào)查、工作督察、信訪核查以及外部監(jiān)管機(jī)關(guān)檢查、客戶投訴、媒體報(bào)道等途徑發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為線索， 經(jīng)核實(shí)的， 均應(yīng)按照本實(shí)施細(xì)則進(jìn)行積分。第九條本實(shí)施細(xì)則生效前的違規(guī)行為，不適用本實(shí)施細(xì)則。第二章積分標(biāo)準(zhǔn)第十條個(gè)人積分管理實(shí)行千分制。 最小積分單位為10 分。第十一條工作人員違規(guī)， 依照本辦法被積分的，對(duì)直接管轄的違規(guī)人所在支行或部門同值積分。第十二條積分周期為每年的1 月 1 日至 12 月 31 日。一個(gè)積分周期內(nèi)

3、，個(gè)人積分未達(dá)到 1000 分的，下一年度積分從零分起算。 一個(gè)積分周期內(nèi)， 個(gè)人積分達(dá)到 800 分的，在受到下崗培訓(xùn)、責(zé)令辭職、免職、解聘崗位職務(wù)等處理后，積分從零分起算。個(gè)人積分達(dá)到1000 分待崗處理。每個(gè)積分周期，支行、部門積分均從零分起算。第十三條 經(jīng)濟(jì)處罰積分標(biāo)準(zhǔn)：（一）、經(jīng)濟(jì)處罰金額： 300 元 (不含 )以下80 分經(jīng)濟(jì)處罰金額： 300元(含)至 500 元(不含 )100分經(jīng)濟(jì)處罰金額： 500元(含)至 1000 元 (不含 )120分2經(jīng)濟(jì)處罰金額： 1000元 (含 )至 2000元(不含)140 分經(jīng)濟(jì)處罰金額： 2000元 (含 )至 3000元(不含) 16

4、0 分經(jīng)濟(jì)處罰金額： 3000元 (含 )以上300 分(二 )紀(jì)律處分積分標(biāo)準(zhǔn)：警告 300 分；記過(guò) 400 分；記大過(guò) 600 分；降級(jí) 700 分；撤職 800 分；留用察看以上 1000 分；工作人員被開除的，個(gè)人不再積分，機(jī)構(gòu)對(duì)應(yīng)積 1000 分。(三 )其他處理積分標(biāo)準(zhǔn)：責(zé)令限期改正、責(zé)令書面檢查50 分，誡勉談話100 分：受外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)等通報(bào)批評(píng)一次，市級(jí)120 分、縣級(jí) 100 分；受總行通報(bào)批評(píng)一次100 分，因同一事項(xiàng)受到多級(jí)機(jī)構(gòu)通報(bào)批評(píng)的，按最高級(jí)別通報(bào)批評(píng)對(duì)應(yīng)積分計(jì)算，不重復(fù)計(jì)算，但因不同事項(xiàng)受通報(bào)批評(píng)應(yīng)分別積分；調(diào)離原崗位100 分；責(zé)令辭職、 免職 600 分、

5、解聘職務(wù)、解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)700 分，限期調(diào)離以上 1000 分，工作人員被解除勞動(dòng)合同、 辭退的，個(gè)人不再積分，機(jī)構(gòu)對(duì)應(yīng)積 1000 分。（四）積分按照 10 ： 1 的比例對(duì)應(yīng)單位績(jī)效分值。第十四條 一次發(fā)現(xiàn)工作人員數(shù)個(gè)輕微違規(guī)行為， 且數(shù)個(gè)行為觸犯六盤水市商業(yè)銀行違規(guī)行為積分管理細(xì)則 同一項(xiàng)規(guī)定，分別進(jìn)行積分后累計(jì)計(jì)算，但是最高不超過(guò)150 分。3第十五條 一次發(fā)現(xiàn)工作人員數(shù)個(gè)輕微違規(guī)行為， 且數(shù)個(gè)行為觸犯六盤水市商業(yè)銀行違規(guī)行為積分管理細(xì)則多項(xiàng)規(guī)定，分別進(jìn)行積分后累計(jì)計(jì)算，但是最高不超過(guò)200 分。第十六條 工作人員一個(gè)或數(shù)個(gè)違規(guī)行為， 按照六盤水市商業(yè)銀行違規(guī)行為積分管理細(xì)則 一次給

6、予數(shù)個(gè)處理的， 應(yīng)按照數(shù)個(gè)處理中最重的處理對(duì)應(yīng)積分分值進(jìn)行積分。第十七條 本實(shí)施細(xì)則生效之后發(fā)生的違規(guī)行為， 違規(guī)當(dāng)年未發(fā)現(xiàn)或未處理的， 應(yīng)當(dāng)按照本實(shí)施細(xì)則規(guī)定進(jìn)行積分， 積分記入處理生效年度。第十八條 對(duì)機(jī)構(gòu)和個(gè)人根據(jù)積分結(jié)果， 按照本實(shí)施細(xì)則積分運(yùn)用有關(guān)規(guī)定作出處理后，不再對(duì)該處理進(jìn)行積分。第十九條 工作人員抵制無(wú)效， 被迫實(shí)施輕微違規(guī)行為， 且已向上級(jí)機(jī)構(gòu)或主管人員報(bào)告的，可從輕、減輕或免除積分。因人員配備、規(guī)章制度、設(shè)施等客觀因素造成輕微違規(guī)的，由本人提出書面申訴材料， 經(jīng)檢查機(jī)構(gòu)積分領(lǐng)導(dǎo)小組審議后認(rèn)為理由充分且可以免責(zé)的，可以免于積分。第三章積分管理及程序第二十條總行成立積分管理領(lǐng)導(dǎo)

7、小組，由分管紀(jì)檢監(jiān)察工作的行領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任組長(zhǎng)，人力資源、內(nèi)控合規(guī)、計(jì)劃財(cái)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理、會(huì)計(jì)結(jié)算、 個(gè)金、客戶、安全保衛(wèi)等相關(guān)部門負(fù)責(zé)人為成員。4積分管理領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)是：(一 )審議決定重大、復(fù)雜的積分事項(xiàng)；(二 )向行領(lǐng)導(dǎo)提出對(duì)積分達(dá)到800 以上分的工作人員的處理建議；(三 )組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)、督促下級(jí)機(jī)構(gòu)和有關(guān)部門開展積分管理工作；(四 )其他積分管理事項(xiàng)。第二十一條 輕微違規(guī)行為的積分實(shí)行“以部門條線管理為主”的原則，主要由各級(jí)相關(guān)業(yè)務(wù)管理部門在對(duì)管轄業(yè)務(wù)進(jìn)行管理監(jiān)督中對(duì)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為進(jìn)行積分， 各級(jí)機(jī)構(gòu)組織的綜合性檢查發(fā)現(xiàn)的輕微違規(guī)行為，由檢查組負(fù)責(zé)進(jìn)行積分。第二十二條 各支行、各部門按

8、照管理權(quán)限，對(duì)本支行、本部門工作人員和內(nèi)設(shè)部門實(shí)施積分。第二十三條 各級(jí)負(fù)責(zé)人 (以下稱“積分人”)發(fā)現(xiàn)本級(jí)工作人員的輕微違規(guī)行為， 按照本實(shí)施細(xì)則應(yīng)當(dāng)積分的， 可按照本條規(guī)定的簡(jiǎn)易程序進(jìn)行積分。 即積分人填寫違規(guī)行為積分記錄單交當(dāng)事人簽字確認(rèn)后， 由積分人當(dāng)場(chǎng)在當(dāng)事人積分卡上積分。 如果不能當(dāng)場(chǎng)積分，必須在兩個(gè)工作日內(nèi)完成。按照簡(jiǎn)易程序積分后， 積分人應(yīng)在兩個(gè)工作日內(nèi)向總行內(nèi)控合規(guī)部門提交違規(guī)行為積分記錄單 。5第二十四條 總行業(yè)務(wù)管理部門、 檢查組發(fā)現(xiàn)下級(jí)機(jī)構(gòu)工作人員的輕微違規(guī)行為， 按照本實(shí)施細(xì)則應(yīng)當(dāng)積分的， 由檢查人填寫違規(guī)行為積分記錄單交當(dāng)事人簽字確認(rèn)后，提出具體的積分意見，于檢查工

9、作結(jié)束后五個(gè)工作日內(nèi)， 經(jīng)派出部門負(fù)責(zé)人簽字后，將當(dāng)事人簽字確認(rèn)后的違規(guī)行為積分記錄單及書面積分意見送交內(nèi)控合規(guī)部門進(jìn)行積分。第二十五條 按照本實(shí)施細(xì)則規(guī)定給予違規(guī)工作人員積分，違規(guī)工作人員拒絕在違規(guī)行為積分記錄單上簽字確認(rèn)的，不影響積分的有效性， 但應(yīng)由兩名以上檢查人員在違規(guī)行為積分記錄單上作文字說(shuō)明。第二十六條積分決定一經(jīng)作出， 立即生效。 積分生效期為積分人填寫違規(guī)行為積分記錄單的日期。當(dāng)事人對(duì)積分不服的， 可在積分記入本人積分卡之日起5 個(gè)工作日內(nèi)，向總行人力資源部門申請(qǐng)復(fù)議，在收到復(fù)議申請(qǐng)的5個(gè)工作日內(nèi)作出復(fù)議決定。第四章 積分運(yùn)用第二十七條各支行可在年度考核時(shí)對(duì)直接管轄機(jī)構(gòu)和部門的

10、積分情況進(jìn)行評(píng)比， 根據(jù)實(shí)際情況， 可對(duì)積分較高的機(jī)構(gòu)和部門給予通報(bào)批評(píng)， 對(duì)其負(fù)責(zé)人采取批評(píng)教育、 組織處理或者減發(fā)績(jī)效工資等處理。6第二十八條 個(gè)人積分應(yīng)與個(gè)人績(jī)效工資考核、評(píng)選先進(jìn)、年度考核掛鉤。 個(gè)人積分當(dāng)年達(dá)到 300 分的，由管理行積分管理領(lǐng)導(dǎo)小組給予書面警示， 且當(dāng)年不能評(píng)先進(jìn)， 年度考核不能評(píng)為優(yōu)秀；個(gè)人積分達(dá)到 400 分的，年度考核不能評(píng)為稱職； 個(gè)人積分當(dāng)年達(dá)到 700 分的，年終考核列入最低檔； 個(gè)人積分當(dāng)年達(dá)到1000 分的，應(yīng)對(duì)其采取下崗培訓(xùn)、責(zé)令辭職、免職、解聘崗位職務(wù)、限期調(diào)離、待崗等處理 (根據(jù)情節(jié)選擇其中一種方式 )；次年積分再次達(dá)到 1000 分的，限期調(diào)

11、離、解除勞動(dòng)關(guān)系。第二十九條 工作人員、 機(jī)構(gòu)、部門的違規(guī)積分作為人員使用、機(jī)構(gòu)和部門獎(jiǎng)懲的參考依據(jù)。在工作人員提拔使用、競(jìng)聘上崗等事項(xiàng)進(jìn)行考察時(shí)， 可以將該工作人員近三年的積分結(jié)果或其負(fù)責(zé)的機(jī)構(gòu) (或部門 )積分情況列入考察內(nèi)容，在對(duì)機(jī)構(gòu)、部門進(jìn)行年度工作考評(píng)時(shí)，應(yīng)將該機(jī)構(gòu) (或部門 )當(dāng)年積分情況作為考評(píng)條件之一。第三十條 對(duì)及時(shí)有效制止、舉報(bào)違規(guī)行為，堵截案件，化解風(fēng)險(xiǎn)，避免財(cái)產(chǎn)損失，或有其他立功表現(xiàn)的工作人員，如果當(dāng)年有積分， 經(jīng)總行積分管理領(lǐng)導(dǎo)小組審議， 可酌情減輕或從寬處理。第五章附則第三十一條內(nèi)控合規(guī)和人力資源等部門要加強(qiáng)積分管理7工作的檢查指導(dǎo)。第三十二條任何機(jī)構(gòu) (部門 )和

12、個(gè)人不得違反本實(shí)施細(xì)則擅自增加或減免違規(guī)人員處罰積分，或不如實(shí)執(zhí)行違規(guī)積分決定；凡在積分管理中弄虛作假、徇私舞弊的， 要嚴(yán)肅追究有關(guān)人員責(zé)任。第三十三條各級(jí)機(jī)構(gòu)和部門在開展各種檢查中發(fā)現(xiàn)本實(shí)施細(xì)則和輕微違規(guī)行為積分標(biāo)準(zhǔn)需要增加、調(diào)整或修改的，應(yīng)及時(shí)逐級(jí)上報(bào)，由總行積分管理領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一按總行規(guī)定修訂。第三十四條本實(shí)施細(xì)則由六盤水市商業(yè)銀行負(fù)責(zé)解釋。第三十五條本實(shí)施細(xì)則自自公布之日起實(shí)施。附件 1:違規(guī)行為積分標(biāo)準(zhǔn)附件 2：積分管理臺(tái)帳附件 3：違規(guī)行為積分卡附件 4：違規(guī)行為積分記錄單8附件 1：違規(guī)行為積分標(biāo)準(zhǔn)計(jì)劃財(cái)務(wù)處序內(nèi)容分值號(hào)1財(cái)務(wù)收支不按規(guī)定核算被及時(shí)發(fā)現(xiàn)未造成不良后果10分2未按規(guī)定

13、對(duì)日常財(cái)務(wù)進(jìn)行例行檢查10分3對(duì)財(cái)務(wù)檢查中發(fā)現(xiàn)的財(cái)務(wù)問(wèn)題未按要求及時(shí)整改10分4未按規(guī)定妥善保管財(cái)務(wù)資料，導(dǎo)致丟失20分5未按要求完整錄入固定資產(chǎn)數(shù)據(jù)10分6未按要求對(duì)費(fèi)用進(jìn)行成本分解10分7對(duì)大額財(cái)務(wù)開支未履行審批手續(xù)先開支,或財(cái)務(wù)審批未遵程序操作10分8未盡全面財(cái)務(wù)清理職責(zé)導(dǎo)致遺漏10分9未及時(shí)進(jìn)行往來(lái)賬核對(duì)出現(xiàn)賬實(shí)不符10分10財(cái)務(wù)記錄出現(xiàn)差錯(cuò) ,當(dāng)日未能發(fā)現(xiàn)的20分911報(bào)表漏報(bào)數(shù)據(jù)、邏輯關(guān)系錯(cuò)誤、上報(bào)不及時(shí)受到人行或銀監(jiān)局通報(bào)10分12由分管領(lǐng)導(dǎo)定期、不定期查現(xiàn)金庫(kù)，出現(xiàn)帳實(shí)不符20分13未按相關(guān)規(guī)定保管重要空白憑證10分合計(jì)160 分會(huì)計(jì)結(jié)算部序積分內(nèi)容號(hào)一、結(jié)算賬戶管理方面積 分

14、1無(wú)開戶資料賬戶辦理業(yè)務(wù)經(jīng)辦人： 50分管行長(zhǎng)： 802開戶資料不齊全辦理業(yè)務(wù)經(jīng)辦人： 50分管行長(zhǎng)： 803未認(rèn)真審核開戶資料，未按規(guī)定正確錄入客戶信息，致使?fàn)I業(yè)室主任： 50開戶資料、證件不真實(shí)、不合規(guī)、不完整4未按規(guī)定順序裝訂開戶資料營(yíng)業(yè)室主任每戶： 105備案類賬戶未在開戶后5 個(gè)工作日向人行備案經(jīng)辦人： 306核準(zhǔn)類賬戶在開戶后3 個(gè)工作日內(nèi)發(fā)生付款業(yè)務(wù)經(jīng)辦人： 307臨時(shí)賬戶、專用賬戶支取現(xiàn)金未上報(bào)審批現(xiàn)金管理員： 50108未對(duì)照可疑交易類型進(jìn)行可疑交易上報(bào)報(bào)告員： 50二、業(yè)務(wù)印章、密押管理方面1未按規(guī)定保管、使用、交接各類印章、編押器和參數(shù)責(zé)任人： 502各級(jí)機(jī)構(gòu)違反規(guī)定私刻

15、業(yè)務(wù)印章責(zé)任人： 503私自或不在監(jiān)控范圍內(nèi)交接業(yè)務(wù)印章責(zé)任人： 504將業(yè)務(wù)印章拿離業(yè)務(wù)場(chǎng)所責(zé)任人： 505業(yè)務(wù)印章專管人員之外的任何人使用業(yè)務(wù)印章責(zé)任人： 506亂用或在無(wú)真實(shí)會(huì)計(jì)記錄的憑證上使用業(yè)務(wù)印章責(zé)任人： 507越權(quán)使用業(yè)務(wù)印章責(zé)任人： 508違反印、押、證三分管的原則責(zé)任人： 509違反“專匣保管，固定存放，臨時(shí)離柜，人離章收”的業(yè)務(wù)責(zé)任人： 50印章保管制度10違反規(guī)定更換、停用、收繳或銷毀業(yè)務(wù)印章責(zé)任人： 5011隱瞞違規(guī)刻制、使用、保管業(yè)務(wù)印章以及業(yè)務(wù)印章遺失或責(zé)任人： 50被盜等情況12非營(yíng)業(yè)時(shí)間未做到入庫(kù)或保險(xiǎn)柜（箱）加鎖保管經(jīng)辦人： 8013更換印鑒時(shí)未經(jīng)業(yè)務(wù)主管簽章

16、經(jīng)辦人 :3014事先在空白重要憑證上加蓋印章經(jīng)辦人： 80三、空白重要憑證，有價(jià)單證管理方面15未將空白重要憑證、有價(jià)單證納入表外科目核算的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人： 501116空白重要憑證未按柜設(shè)置 柜員空白重要憑證使用登記簿網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人： 3017柜員間擅自調(diào)劑空白重要憑證使用的經(jīng)辦人： 5018重要單證賬、表、實(shí)不相符網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人： 50經(jīng)辦人： 5019空白重要憑證跳號(hào)使用現(xiàn)象經(jīng)辦人： 3020丟失有價(jià)單證或重要空白憑證，尚未造成損失或不良影響經(jīng)辦人： 80的21銀行承兌匯票底卡與表外銀行承兌匯票賬不相符經(jīng)辦人： 5022使用作廢的空白重要憑證，或?qū)ψ鲝U的空重未按規(guī)定管理網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人： 50的分管行長(zhǎng)

17、： 5023大額空白存單未專人管理網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人： 5024營(yíng)業(yè)終了，柜面有價(jià)單證、空白重要憑證未逐張清點(diǎn)，責(zé)任人： 5025有價(jià)單證未視同現(xiàn)金入庫(kù)保管責(zé)任人： 8026空白重要憑證的調(diào)撥、使用、出售、保管、銷毀未按規(guī)定經(jīng)辦人： 50辦理27超限額領(lǐng)用空白重要憑證網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人： 5028未對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)核定限額（營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一次不得超過(guò)2 個(gè)月的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人： 50用量 ，柜員一次不得超過(guò) 1 周的用量， 用量根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際業(yè)務(wù)量框定） 。29網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人未按規(guī)定（至少每月一次）對(duì)柜面、大庫(kù)空白網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人： 5012重要憑證進(jìn)行檢查30出售空白重要憑證時(shí)，未折角核對(duì)客戶領(lǐng)購(gòu)單上的預(yù)留銀經(jīng)辦人： 50行簽章31未在

18、監(jiān)控范圍內(nèi)交接空白重要憑證、有價(jià)單證移交人： 50接收人： 50四、現(xiàn)金管理方面32現(xiàn)金庫(kù)存賬 ( 表 ) 款不符責(zé)任人： 5033營(yíng)業(yè)終了，未堅(jiān)持核對(duì)庫(kù)款、雙人加封庫(kù)箱相關(guān)責(zé)任人： 5034庫(kù)款未堅(jiān)持入庫(kù)保管的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人： 80責(zé)任人： 8035未堅(jiān)持網(wǎng)點(diǎn)日終雙人結(jié)賬，現(xiàn)金實(shí)物、錢箱余額與現(xiàn)金科責(zé)任人： 80目總賬未核對(duì)的36無(wú)特殊情況，庫(kù)存現(xiàn)金超過(guò)總行核定的限額營(yíng)業(yè)室主任： 5037柜員間現(xiàn)金調(diào)劑未經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)監(jiān)交，未登記款項(xiàng)交責(zé)任人： 50接登記簿、錄入不及時(shí)的38大額存取款業(yè)務(wù)未堅(jiān)持由有權(quán)人會(huì)同操作員雙人辦理的網(wǎng)點(diǎn)責(zé)任人： 80經(jīng)辦人： 8039未堅(jiān)持雙人管庫(kù)、雙人同開同進(jìn)同在同出

19、同鎖庫(kù)房及換人相關(guān)責(zé)任人： 80復(fù)核賬款、賬實(shí)等40現(xiàn)金、實(shí)物出入庫(kù)房交接手續(xù)不符合規(guī)定或未在監(jiān)控范圍移交人： 5013內(nèi)交接接收人： 5041抵質(zhì)押品未按規(guī)定或信貸部門正式公函登記入賬經(jīng)辦人： 5042出入庫(kù)未檢查庫(kù)箱上鎖情況經(jīng)辦人： 5043現(xiàn)金庫(kù)房鑰匙交叉使用的經(jīng)辦人： 50負(fù)責(zé)人： 8044現(xiàn)金庫(kù)房備用鑰匙保管使用不符合規(guī)定的責(zé)任人： 8045發(fā)現(xiàn)偽造、變?cè)烊嗣駧盼措p人當(dāng)面收繳經(jīng)辦人： 3046沒(méi)收假幣未當(dāng)客戶面加蓋假幣戳記的經(jīng)辦人： 3047兌換殘券未當(dāng)客戶面加蓋“全額、半額”章的經(jīng)辦人： 1048營(yíng)業(yè)終了，金庫(kù)鑰匙未入專用保險(xiǎn)柜保管的經(jīng)辦人： 10049網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人未堅(jiān)持每月查庫(kù)（包

20、括查現(xiàn)金尾箱、查重要空部門負(fù)責(zé)人： 50白憑證、查印鑒卡、查印章等）不少于四次（周未查庫(kù)、支行分管行長(zhǎng)：每周不定期查庫(kù)） ，部門負(fù)責(zé)人、 支行分管行長(zhǎng)未堅(jiān)持每月50一次查庫(kù)的50未按規(guī)定辦理現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)的分管行長(zhǎng)： 80責(zé)任人： 5051超用途、范圍支取現(xiàn)金經(jīng)辦人： 5052大額現(xiàn)金支取未按規(guī)定進(jìn)行預(yù)約登記現(xiàn)金管理員： 3053支取大額現(xiàn)金未按規(guī)定進(jìn)行三級(jí)審批或超權(quán)限審批、報(bào)備審批人： 50制度1454 五、權(quán)限卡及授權(quán)管理方面55操作員在離柜或離崗時(shí)，未將退出操作畫面的操作員： 5056未按規(guī)定定期更換操作口令操作員： 5057未按規(guī)定保管和使用操作號(hào)和授權(quán)號(hào)操作員： 5058超越規(guī)定授權(quán)范

21、圍辦理業(yè)務(wù)責(zé)任人： 8059一人持多密碼進(jìn)行操作或自我授權(quán)的責(zé)任人： 8060未認(rèn)真審核授權(quán)業(yè)務(wù)內(nèi)容的真實(shí)、合規(guī)、授“盲權(quán)”的對(duì)授責(zé)任人： 80權(quán)人61人員工作變動(dòng)，未及時(shí)注銷柜員號(hào)營(yíng)業(yè)室主任： 5062違反六盤水市商業(yè)銀行會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)事權(quán)劃分管理辦法網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人： 30規(guī)定的63授權(quán)人員授權(quán)時(shí)未掩碼授權(quán)人： 30六、上門收款業(yè)務(wù)管理方面64未成立上門收款領(lǐng)導(dǎo)小組支行行長(zhǎng)： 5065辦理上門收款業(yè)務(wù)未經(jīng)上門收款領(lǐng)導(dǎo)小組審批或未與客戶支行行長(zhǎng)： 80簽訂上門收款協(xié)議66未堅(jiān)持雙人辦理上門收款、錢賬分管、雙人武裝押運(yùn)、運(yùn)責(zé)任人： 80鈔車接送的，給予安排工作的責(zé)任人67上門收款、收單登記簿登記內(nèi)容不

22、完整經(jīng)辦人： 3068上門收款專用證、上門收款收單登記簿及運(yùn)鈔車鈔箱鑰匙經(jīng)辦人： 5015未專人保管使用和加鎖入庫(kù)69上門收款未及時(shí)入賬經(jīng)辦人： 8070上門收款未按規(guī)定每月進(jìn)行面對(duì)面對(duì)賬經(jīng)辦人： 30負(fù)責(zé)人： 3071上門收款款項(xiàng)未按規(guī)定進(jìn)行交接手續(xù)經(jīng)辦人： 5072辦理上門服務(wù)時(shí)，未佩帶上門服務(wù)證經(jīng)辦人： 3073辦理上門服務(wù)時(shí)，攜帶“現(xiàn)金訖章” 或已蓋章的空白“現(xiàn)金經(jīng)辦人： 80交款單”七、賬務(wù)管理方面74 1 、受理憑證， 應(yīng)認(rèn)真審查憑證的合法性、 真實(shí)性、完整性、正確性75傳票封面內(nèi)容、印章不全、日期錯(cuò)誤、憑證裝訂順序不正經(jīng)辦人： 10確復(fù)核員： 1076受理過(guò)期支票、遠(yuǎn)期支票，如造

23、成損失的按有關(guān)規(guī)定處理經(jīng)辦人： 30復(fù)核員： 5077受理匯款憑證、匯票委托書、現(xiàn)金收入憑證等業(yè)務(wù)，出票經(jīng)辦人： 10日期與入賬日期不符的復(fù)核員： 3078因客戶送達(dá)憑證超過(guò)匯劃或記賬時(shí)間，不能當(dāng)天處理業(yè)務(wù)經(jīng)辦人： 10的，須在憑證后注明送達(dá)時(shí)間，由客戶簽名確認(rèn)，并在收復(fù)核員： 10費(fèi)憑證上注明“超時(shí)次日匯劃“字樣，漏一項(xiàng)1679受理的憑證所蓋業(yè)務(wù)章日戳與營(yíng)業(yè)日期不符經(jīng)辦人： 10復(fù)核員： 1080受理的憑證大小寫金額不符的每筆經(jīng)辦人： 30復(fù)核員： 5081大小寫金額書寫不規(guī)范的經(jīng)辦人： 10復(fù)核員： 1082受理付款憑證、 支票未蓋單位預(yù)留印鑒章 ,未折角驗(yàn)印或雖經(jīng)辦人： 50已折角但印鑒

24、與預(yù)留印鑒不符的（造成損失的按有關(guān)規(guī)定復(fù)核員： 80處理）83受理的付款憑證背書不符或漏背書的每筆經(jīng)辦人： 30復(fù)核員： 5084取款人為個(gè)人支票上只簽章，漏填身份證號(hào)碼的每筆經(jīng)辦人： 10復(fù)核員： 3085受理日期、戶名、賬號(hào)、金額涂改或憑證賬號(hào)與記賬賬號(hào)經(jīng)辦人： 50不符的無(wú)效憑證和票據(jù)，每筆（造成損失的按有關(guān)規(guī)定處復(fù)核員： 80理）86受理無(wú)用途、人民幣等要素不全的憑證每筆經(jīng)辦人： 10復(fù)核員： 1087丟失原始憑證責(zé)任人： 802 、業(yè)務(wù)處理1788 對(duì)公賬戶開立 ,應(yīng)由客戶填寫開戶申請(qǐng)書， 網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人審核網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人： 30簽章，報(bào)有關(guān)部門審批。錄入的客戶信息必須與申請(qǐng)書、預(yù)留印鑒一致

25、。并在處理業(yè)務(wù)報(bào)人行批準(zhǔn)后及時(shí)送監(jiān)督中心監(jiān)督。每筆89其他賬戶開立， 錄入的所有信息必須與客戶填寫憑證一致，經(jīng)辦人： 10每項(xiàng)復(fù)核員： 1090印鑒更換， 應(yīng)由客戶提供書面申請(qǐng)， 網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人審核簽字，經(jīng)辦人： 10啟用的新印鑒應(yīng)及時(shí)送達(dá)監(jiān)督中心監(jiān)督，延誤一天復(fù)核員： 1091印鑒片應(yīng)按規(guī)定填齊戶名、賬號(hào)、啟用日期，蓋齊新、舊經(jīng)辦人： 10印鑒等要素，漏一項(xiàng)審核人： 1092存款、取款、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，錄入信息必須與打印信息、原始經(jīng)辦人： 10憑證各項(xiàng)信息一致，每項(xiàng)復(fù)核員： 1093撤銷及沖正交易憑證須配對(duì)擺放。如遇特殊情況，沖正撤經(jīng)辦人： 10銷未能配對(duì)的，須經(jīng)主管簽章并說(shuō)明原因，每筆復(fù)核員： 10

26、94漏打印特殊業(yè)務(wù)交易單或其他各種業(yè)務(wù)交易單，每筆經(jīng)辦人： 1095所有聯(lián)行業(yè)務(wù)、內(nèi)部賬戶業(yè)務(wù)必須經(jīng)過(guò)復(fù)核，未經(jīng)復(fù)核業(yè)復(fù)核員： 10務(wù)每筆96憑證漏分錄、分錄不全、分錄錯(cuò)誤每筆經(jīng)辦人： 10復(fù)核員： 1097憑證漏流水或流水錯(cuò)誤每筆經(jīng)辦人： 1018復(fù)核員： 1098辦理個(gè)人大額存、取款業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)，需要摘錄而未按經(jīng)辦人： 10規(guī)定摘錄有效證件的每筆復(fù)核員： 1099整存整取、零存整取、國(guó)債等提前支取或部分提前支取，經(jīng)辦人： 10不按規(guī)定辦理的，未驗(yàn)證記錄、無(wú)有權(quán)人簽章、摘錄有效復(fù)核員： 10證件要素不全、無(wú)客戶簽章及簽章不符。漏一項(xiàng)100大額款項(xiàng)的存取、匯劃有權(quán)人未審核簽字（經(jīng)辦人未提交授

27、權(quán)人： 50授權(quán)人審核簽字的，處罰經(jīng)辦人） 。101各種匯款業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)未按規(guī)定收費(fèi)的，根據(jù)少收金額經(jīng)辦人： 10大小比例，每筆復(fù)核員： 10102科目用錯(cuò)的經(jīng)辦人： 10復(fù)核員： 10103 特種轉(zhuǎn)賬憑證、錯(cuò)賬沖賬憑證、 “其他應(yīng)收款、”“其他應(yīng)付款、” 經(jīng)辦人： 30“應(yīng)解匯款”等業(yè)務(wù)付出未經(jīng)會(huì)計(jì)主管審查簽章的每筆復(fù)核員： 50104各種業(yè)務(wù)憑證漏經(jīng)辦人章、復(fù)核人章，業(yè)務(wù)用章及章不到責(zé)任人： 10位、不清晰或錯(cuò)用業(yè)務(wù)印章每筆105辦理的特殊業(yè)務(wù)或需要授權(quán)的所有業(yè)務(wù)，授權(quán)后需授權(quán)人經(jīng)辦員： 10簽字，漏簽字的每筆授權(quán)人： 10106所有需要客戶簽名的憑證必須交客戶簽名確認(rèn)，每筆經(jīng)辦人： 1

28、0復(fù)核員： 1019107自制憑證，憑證用錯(cuò)、賬號(hào)用錯(cuò)、沖賬有誤、憑證收付款經(jīng)辦人： 10單位填反、賬務(wù)不平、手工計(jì)息錯(cuò)誤、填寫不規(guī)范、涂改、復(fù)核員： 30要素不全、漏主管簽章的每筆108不按規(guī)定辦理掛失、摘錄要素不全、申請(qǐng)書要素不完整、經(jīng)辦人： 10登記內(nèi)容不符每筆復(fù)核員： 30109掛失書編號(hào)錯(cuò)誤，漏號(hào)、重號(hào)每筆經(jīng)辦人： 10復(fù)核員： 10110重要空白憑證、有價(jià)單證，領(lǐng)入、使用必須體現(xiàn)在當(dāng)天賬經(jīng)辦人： 10務(wù)內(nèi)，漏記賬、重記賬、誤開、互串、傳票發(fā)生數(shù)與領(lǐng)用復(fù)核員： 10單出、入不符，領(lǐng)用單漏主管簽章的每筆111重要空白憑證出現(xiàn)不符，調(diào)整時(shí)必須經(jīng)主任簽字注明原因經(jīng)辦人： 30方可辦理，每筆

29、復(fù)核員： 50112換折、銷戶未收回舊折（存單）的每筆（要求經(jīng)辦員繼續(xù)經(jīng)辦人： 30查找，直至追回）復(fù)核員： 50113收回的活期存折未剪角經(jīng)辦人： 10114嚴(yán)禁柜員（記賬員、復(fù)核員）為本人辦理任何業(yè)務(wù)經(jīng)辦人： 50115嚴(yán)禁柜員一人持多密碼或柜員之間權(quán)限密碼混用持有人： 80116網(wǎng)點(diǎn)柜員因各種原因虛增業(yè)務(wù)量或存款余額的，發(fā)現(xiàn)一次經(jīng)辦人： 100（造成事故、案件的將追究有關(guān)人員責(zé)任）117單邊記賬交易、內(nèi)容不真實(shí)的每筆經(jīng)辦人： 8020復(fù)核員： 80118511 科目，嚴(yán)禁有借方發(fā)生額經(jīng)辦人： 10復(fù)核員： 303 、賬務(wù)核對(duì)119漏打印網(wǎng)點(diǎn)軋賬單、柜員軋賬單、中間業(yè)務(wù)軋賬單、重要經(jīng)辦人：

30、 10空白憑證軋賬單、入庫(kù)出庫(kù)清單的，漏送監(jiān)督中心監(jiān)督的一項(xiàng)120網(wǎng)點(diǎn)科目日結(jié)單記賬憑證匯總不符，重要空白憑證軋賬單經(jīng)辦人： 10與使用單證不符的每筆復(fù)核員： 30121經(jīng)核實(shí)出現(xiàn)漏記賬、重記賬、記賬串戶等未引起經(jīng)濟(jì)糾紛經(jīng)辦人： 80的，每筆（造成事故、案件的將追究有關(guān)人員責(zé)任）復(fù)核員： 80122各支行、營(yíng)業(yè)部、核算中心于次月10 日前必需將人行往對(duì)賬員： 10來(lái)、系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)、同業(yè)往來(lái)的對(duì)賬單及調(diào)節(jié)表送監(jiān)督中心網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人： 30進(jìn)行監(jiān)督，審查重點(diǎn)是：每月余額是否核對(duì)清楚，未達(dá)賬項(xiàng)調(diào)節(jié)表是否真實(shí)，是否實(shí)行換人對(duì)賬方式，對(duì)賬人員是否加蓋私章和公章等 ,遲送一天123未換人對(duì)賬的，發(fā)現(xiàn)一次對(duì)賬員：

31、 30124因未認(rèn)真對(duì)賬造成余額長(zhǎng)期不符（造成損失的追究有關(guān)人對(duì)賬員： 50員責(zé)任）網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人： 804 、綜合類21125未按規(guī)定建立各種登記簿，少建立一種登記簿的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人： 30126各類登記簿、手工賬簿設(shè)置不齊全、未按“登記簿樣本”要經(jīng)辦人： 30求記載的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人： 30127登記簿未按年度結(jié)轉(zhuǎn)、歸檔營(yíng)業(yè)室主任： 50128賬賬、賬表、賬實(shí)、賬折、賬據(jù)及內(nèi)外賬務(wù)不符，未在規(guī)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人： 80定時(shí)間查清的129未按規(guī)定辦理特殊業(yè)務(wù)（授權(quán)業(yè)務(wù)、掛失業(yè)務(wù)等）經(jīng)辦人： 50授權(quán)人： 80130未按規(guī)定辦理查詢、扣劃、凍結(jié)業(yè)務(wù)，查詢、扣劃、凍結(jié)經(jīng)辦人： 50未經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽字的授權(quán)人： 801

32、31代發(fā)工資業(yè)務(wù)未按規(guī)定辦理的，代理金額與單位工資表金經(jīng)辦人： 50額不符進(jìn)行提交的，代發(fā)工資專戶長(zhǎng)期掛有余額的，網(wǎng)點(diǎn)復(fù)核員： 80新開立的代發(fā)工資戶，未與單位辦理交接手續(xù)的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人： 80132未按規(guī)定執(zhí)行業(yè)務(wù)收費(fèi)，收取各種工本費(fèi)、印花稅、中間經(jīng)辦人： 50業(yè)務(wù)收入網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人： 80133各類業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行錯(cuò)誤經(jīng)辦人： 50134需審批簽字的憑證，有權(quán)人未堅(jiān)持當(dāng)時(shí)審核簽字，進(jìn)行事有權(quán)人(經(jīng)辦后補(bǔ)簽的一筆（經(jīng)辦員未提交有權(quán)人審核簽字的，處罰經(jīng)人 )：50辦人員）135未按規(guī)定審查票據(jù)、憑證、密押、印鑒、證明的真實(shí)性、經(jīng)辦人： 5022完整性、有效性的136不按規(guī)定收取手續(xù)費(fèi)（特殊情況除外）

33、經(jīng)辦人： 50137收取手續(xù)費(fèi)故意不入賬的經(jīng)辦人： 80138查詢（查復(fù)）無(wú)客戶查詢申請(qǐng)書,未經(jīng)主管簽章、未打印查經(jīng)辦人： 50詢（查復(fù)）書、未按規(guī)定及時(shí)進(jìn)行查詢（查復(fù)）主管： 50139未按規(guī)定進(jìn)行賬戶信息調(diào)整變更經(jīng)辦人： 30授權(quán)人： 50140未按規(guī)定開立賬戶或?yàn)槌鲎?、出借賬戶提供方便責(zé)任人： 80141未按規(guī)定設(shè)置、使用會(huì)計(jì)科目和賬戶，會(huì)計(jì)核算未按規(guī)定經(jīng)辦人： 80辦理網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人： 80142日終批量掛賬次日不及時(shí)組織清理查找責(zé)任人： 80143未經(jīng)授權(quán)人審批，擅自進(jìn)行錯(cuò)賬沖正處理經(jīng)辦人： 50有權(quán)人： 50144因操作失誤導(dǎo)致申請(qǐng)調(diào)整計(jì)息積數(shù)的經(jīng)辦人： 50145未經(jīng)授權(quán)或無(wú)合法的記

34、帳依據(jù)，擅自在掛賬類科目掛帳經(jīng)辦人： 50146對(duì)漏收、或未經(jīng)有權(quán)部門批準(zhǔn)減收、免收中間業(yè)務(wù)收入經(jīng)辦人： 50147銀企對(duì)賬工作未按規(guī)定執(zhí)行，未達(dá)到對(duì)賬率，少對(duì)一戶對(duì)賬員： 10148未按規(guī)定辦理印鑒更換手續(xù)，印鑒卡未按規(guī)定裝訂保管，經(jīng)辦人： 30149對(duì)提出、提入的憑證必須認(rèn)真核對(duì)清單的收、付款單位賬相關(guān)責(zé)任人： 50號(hào)、金額，保證原始憑證與清單上的內(nèi)容相符，嚴(yán)禁未經(jīng)23核對(duì)直接進(jìn)行賬務(wù)處理（造成直接經(jīng)濟(jì)損失的，交有關(guān)部門處理）八、事后監(jiān)督管理方面150未按規(guī)定做到事后監(jiān)督與前臺(tái)核算業(yè)務(wù)在空間、時(shí)間、人監(jiān)督人員： 50員上的分離及每日監(jiān)督制度（含節(jié)假日），保持連續(xù)性151監(jiān)督人員未按規(guī)定認(rèn)真

35、履行職責(zé)，未按規(guī)定對(duì)前臺(tái)業(yè)務(wù)的監(jiān)督人員： 50真實(shí)性、合法性、準(zhǔn)確性進(jìn)行監(jiān)督；152未按規(guī)定記載監(jiān)督日志及有關(guān)登記簿監(jiān)督人員： 50153發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及差錯(cuò)，未按規(guī)定及時(shí)發(fā)出差錯(cuò)通知書；未按規(guī)監(jiān)督人員： 50定督促及時(shí)糾正；未對(duì)查詢情況跟蹤監(jiān)督，一筆罰款154代營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦員更正差錯(cuò)的監(jiān)督人員： 80155監(jiān)督人員已監(jiān)督過(guò)的憑證，未發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)，被檢查人員查出監(jiān)督人員： 50來(lái)的，一筆156監(jiān)督人員不認(rèn)真履行職責(zé)，監(jiān)督不力或?qū)Πl(fā)現(xiàn)問(wèn)題不提出監(jiān)督人員： 80整改的九、制度檢查方面157對(duì)不按期進(jìn)行檢查輔導(dǎo)、無(wú)檢查提綱、無(wú)檢查記錄或記載檢查人員： 50不全、無(wú)檢查報(bào)告的，一次158各類檢查資料未及時(shí)整理、

36、定期歸檔保管的，一次檢查人員： 50159不認(rèn)真履行檢查職責(zé)，工作失職，不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、堵檢查人員： 8024塞漏洞，致使賬務(wù)混亂或造成不良后果視情況160對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的有章不循問(wèn)題，不及時(shí)予以糾正，不進(jìn)行檢查人員： 80跟蹤檢查161檢查輔導(dǎo)員未按規(guī)定認(rèn)真履行工作職責(zé)檢查人員： 80162對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題或可疑現(xiàn)象，不及時(shí)上報(bào)，發(fā)生檢查人員： 100案件造成資金損失的，調(diào)離檢查崗位163對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題未及時(shí)進(jìn)行整改或整改不徹底的，每檢查人員： 80條164未整改或謊報(bào)整改情況的，下崗學(xué)習(xí)檢查人員： 100165支行檢查員未堅(jiān)持每月對(duì)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行一次檢查的檢查人員： 80分管行長(zhǎng)： 8

37、0166各支行會(huì)計(jì)檢查員每季末后10 天應(yīng)按時(shí)上報(bào)檢查報(bào)告，檢查人員： 30未按時(shí)上報(bào)檢查報(bào)告遲報(bào)1 天分管行長(zhǎng)： 30167未按規(guī)定時(shí)間上報(bào)自查報(bào)告和整改報(bào)告的，遲報(bào)檢查人員： 301 天分管行長(zhǎng)： 30168在銀監(jiān)局等相關(guān)部門的檢查中，根據(jù)檢查出的問(wèn)題視情況檢查人員： 80處理，屬于制度檢查時(shí)已列入檢查提綱的，檢查時(shí)應(yīng)發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，被相關(guān)部門查出的十、清算業(yè)務(wù)方面169違反六盤水市商業(yè)銀行清算對(duì)賬管理辦法規(guī)定的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人： 5025170違反六盤水市商業(yè)銀行資金管理辦法規(guī)定的，每項(xiàng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人： 50十一、其他方面171業(yè)務(wù)人員變動(dòng)時(shí)，未按規(guī)定辦理交接手續(xù)或交接手續(xù)不清經(jīng)辦人： 80的1

38、72未按規(guī)定執(zhí)行輪崗制度或輪崗無(wú)記錄的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人： 50173營(yíng)業(yè)終了庫(kù)款箱未入庫(kù)前當(dāng)班人員離開網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人： 50174外出辦理存取款業(yè)務(wù)經(jīng)辦人： 50175柜員未按規(guī)定辦理現(xiàn)金、空白重要憑證、有價(jià)單證及業(yè)務(wù)經(jīng)辦人： 50用章交接手續(xù)，即自行離崗下班176柜員泄露操作員密碼或與他人交換使用操作員密碼經(jīng)辦人： 50177柜員臨時(shí)離柜未鎖現(xiàn)金、空白重要憑證、公私印章、已用經(jīng)辦人： 50憑證178本行內(nèi)部員工代理客戶辦理錯(cuò)賬更正經(jīng)辦人： 50179涂改計(jì)算機(jī)打印的存單、存折（漢字庫(kù)中不存在的生僻字經(jīng)辦人： 50除外）180手工簽發(fā)機(jī)用存單（折）經(jīng)辦人： 50181私自保管或使用已停用的空白重要憑證、

39、有價(jià)單證及業(yè)務(wù)經(jīng)辦人： 50公章182進(jìn)行與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的操作經(jīng)辦人： 50183未按規(guī)定程序調(diào)閱客戶資料或進(jìn)行超業(yè)務(wù)范圍的查閱經(jīng)辦人： 5026184私自為客戶保管存單（折、卡、有價(jià)單證）經(jīng)辦人： 50185在營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)擅自離開營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人： 50186營(yíng)業(yè)終了必須實(shí)行凈所制度，集體離開網(wǎng)點(diǎn)，嚴(yán)禁任何人經(jīng)辦人： 50員借故在網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)滯留。如因特殊原因需要加班時(shí)，必須報(bào)行長(zhǎng)批準(zhǔn)，嚴(yán)禁單人加班187單人保管和使用營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)大門鑰匙及布防密碼經(jīng)辦人： 50188不按原始憑證種類及內(nèi)容進(jìn)行賬務(wù)處理經(jīng)辦人： 50189負(fù)責(zé)人同時(shí)掌握同一網(wǎng)點(diǎn)的多個(gè)柜員的操作密碼網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人： 50190負(fù)責(zé)人將本人的操作密碼及

40、個(gè)人印章交給他人使用網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人： 50191營(yíng)業(yè)前和營(yíng)業(yè)終了（包括中午）核對(duì)賬務(wù)、庫(kù)存現(xiàn)金和空經(jīng)辦人： 50白重要憑證時(shí)，嚴(yán)禁負(fù)責(zé)人（或指定他人）單獨(dú)一人核對(duì)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人： 50192負(fù)責(zé)人越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人： 50193負(fù)責(zé)人令下屬違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人： 50194公款私存謀取私利經(jīng)辦人： 50195負(fù)責(zé)人調(diào)動(dòng)時(shí)，在無(wú)上一級(jí)主管領(lǐng)導(dǎo)監(jiān)督的情況下辦理重網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人： 50要物品、單證的交接手續(xù)交接手續(xù)196負(fù)責(zé)人使用其他柜員名章、業(yè)務(wù)用章、空白重要憑證及操網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人： 50作密碼等辦理業(yè)務(wù)197負(fù)責(zé)人未經(jīng)上級(jí)管轄行批準(zhǔn)在非營(yíng)業(yè)時(shí)間單人辦理業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人： 50198負(fù)責(zé)人隱

41、瞞不報(bào)發(fā)生的差錯(cuò)事故和案件網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人：2750199白條抵庫(kù)，挪用庫(kù)款、實(shí)物責(zé)任人： 50200將內(nèi)部憑證交由客戶代為傳遞經(jīng)辦人： 50201本行內(nèi)部員工代理客戶補(bǔ)蓋票據(jù)或憑證上的簽章、填制憑經(jīng)辦人： 50證202違反支付結(jié)算辦法的有關(guān)規(guī)定辦理各項(xiàng)票據(jù)掛失業(yè)務(wù)經(jīng)辦人： 50203故意錯(cuò)記、漏記利息、收費(fèi)、賠償金經(jīng)辦人： 50204賬務(wù)未清或交接不清擅自離崗經(jīng)辦人： 50205對(duì)各類賬、表、簿刀刮、皮擦、藥水腐蝕和硬性涂改經(jīng)辦人： 50206亂用其它應(yīng)收款、其他應(yīng)付款等過(guò)渡性科目經(jīng)辦人： 50207提前支取保證或?qū)⒈ＷC金挪做它用經(jīng)辦人： 50208對(duì)需事前復(fù)核和填制憑證的業(yè)務(wù)進(jìn)行事后復(fù)核、補(bǔ)制憑

42、證經(jīng)辦人： 50209未按上級(jí)行要求的時(shí)間報(bào)送會(huì)計(jì)決算報(bào)表及資料經(jīng)辦人： 50網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人： 50210在檢查中，發(fā)現(xiàn)屢查屢犯的經(jīng)辦人： 50營(yíng)業(yè)室主任： 50分管行長(zhǎng)： 50211未及時(shí)傳達(dá)、組織學(xué)習(xí)有關(guān)制度、文件責(zé)任人： 50合計(jì)1000 分28信貸管理部序內(nèi)容分值號(hào)1信貸業(yè)務(wù)合規(guī)審查人員和客戶評(píng)級(jí)評(píng)審人員損壞、丟失信貸業(yè)務(wù)審批40分申報(bào)材料和客戶信用等級(jí)審定資料或工作檔案2貸款審批人受到包括借款人在內(nèi)的其他人的不正當(dāng)影響，未能做到獨(dú)100 分立審批決策3貸款審批人未按有關(guān)規(guī)定，在信貸審批會(huì)議討論決策時(shí)明確表達(dá)自已100 分的意見，或放棄表達(dá)自己的意見 (有正當(dāng)理由并經(jīng)牽頭審批人同意暫緩表達(dá)

43、意見的除外 )4貸款審批人未按規(guī)定程序，在信貸審批事前或事后與申報(bào)單位就所審40分批貸款情況或申報(bào)材料中的問(wèn)題進(jìn)行直接交流5貸款審批人之間相互協(xié)商或配合左右信貸審批會(huì)議，影響其他貸款審100 分批人的獨(dú)立決策，情節(jié)輕微，未造成嚴(yán)重后果6貸款審批人不能出席信貸審批會(huì)議，未按規(guī)定時(shí)間和程序通知信貸審40分批部7工作人員未按規(guī)定時(shí)間內(nèi)將信貸審批會(huì)議的議程和項(xiàng)目有關(guān)材料分40分發(fā)至每一位擬參加會(huì)議的信貸審批人和列席會(huì)議的代表8信貸業(yè)務(wù)受理人員所作的信貸審批會(huì)議記錄未能如實(shí)、詳細(xì)地反映信20分貸審批會(huì)議上的討論、問(wèn)答和決策過(guò)程情況，未按規(guī)定時(shí)間提交審核29并存入記錄審批檔案9因客戶原因，調(diào)查評(píng)估和客戶評(píng)估中搜集的信息達(dá)不到規(guī)定要求，又20分沒(méi)有專門說(shuō)明10未按規(guī)定審查貸款用途和監(jiān)控資金流向，