江蘇省融資性擔保機構行政許可工作指引(試行)

1、江蘇省融資性擔保機構行政許可工作指引（試行）為規(guī)范全省融資性擔保機構設立、變更、終止審批行政行為，明確工作程序和申報要求，依據(jù)行政許可法、融資性擔保公司管理暫行辦法等法律法規(guī)，制定本工作指引。一、設立融資性擔保公司（一）設立條件 1、有符合法律、法規(guī)規(guī)定的章程。 2、注冊資本不得低于人民幣1億元，為實繳貨幣資本，來源真實合法。 3、有具備本指引規(guī)定條件的股東。法人股占注冊資本的50%以上（不含50%），且出資比例最大發(fā)起人為法人。 4、有符合擔保公司任職資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員和熟悉擔保業(yè)務的合格從業(yè)人員。 5、有健全的組織機構、內(nèi)部管理、業(yè)務操作規(guī)則和風險控制制度。 6、有與業(yè)務經(jīng)營相

2、適應的營業(yè)場所和其他配套設施。 7、符合全省擔保行業(yè)規(guī)劃布局及監(jiān)督管理的總體要求。8、省經(jīng)信委規(guī)定的其他審慎性條件。設立中外合資、外商獨資的擔保公司，應按國家關于外商投資管理的有關規(guī)定審批后，再按本指引提出申請。（二）出資人條件1、企業(yè)法人股東 （1）管理規(guī)范、信用良好、實力雄厚，持續(xù)經(jīng)營2年以上。 （2）有充足的貨幣資金、持續(xù)的出資能力以及風險承受能力，出資額不低于人民幣500萬元，實施本項投資后長期投資額不超過凈資產(chǎn)的50%。（3）第一大股東和出資比例30%以上的發(fā)起人，應持續(xù)經(jīng)營3年以上，最近連續(xù)2個會計年度盈利，近2年累計凈利潤在人民幣1000萬元以上。 2、自然人股東 （1）有完全民

3、事行為能力，無犯罪記錄和不良信用記錄。 （2）有較強的抗風險能力和資金實力, 出資額不低于人民幣100萬元，入股資金必須是自有貨幣資金。 （3）出資比例10%以上的發(fā)起人應有一定的實業(yè)背景，并能出具有效證明。 3、事業(yè)、社團等其他法人單位作為發(fā)起人出資的，應按規(guī)定辦理相應的手續(xù)。（三）組建工作要點1、出資人按照中華人民共和國公司法規(guī)定，簽訂出資人協(xié)議書，確定擬組建融資性擔保機構的組織形式、出資方式和股本結構，明確出資人的權利和義務。   2、主發(fā)起人召集其他出資人召開發(fā)起出資人會議，按照法定程序審議通過出資設立融資性擔保機構、成立籌備工作小組（或指定代表或共同委托代理人）并

4、授權其履行組建工作職責的有關決議。   3、起草公司章程草案和各項內(nèi)部管理制度。   4、聘請具備相應資質的會計師事務所對出資人進行財務狀況審計。   5、召開創(chuàng)立大會（股東會）、董事會等有關會議，審議通過章程草案，選舉董事及聘任高級管理人員，審議通過內(nèi)部管理機構設置、主要管理制度等議案。   6、向工商行政管理部門申請預先核準公司名稱。   7、出資人將注冊資本撥付到位后，聘請會計師事務所進行驗資，出具驗資報告。   8、市、縣（市）融資性擔保機構監(jiān)管部門要根據(jù)當?shù)厝谫Y性擔

5、保行業(yè)布局的統(tǒng)籌規(guī)劃，對擔保公司籌建和設立申報工作進行指導和管理。（四）申請材料申請材料一式二份，使用A4規(guī)格的紙張（需提供原件的歷史文件除外），采用膠裝的方式，按以下順序排列（正文編排頁碼），格式參考附件。1、封面。2、目錄。3、縣（市）監(jiān)管部門推薦意見。4、擔保公司誠信承諾書。5、設立申請書。應當載明擬設立的融資性擔保公司的名稱、住所、注冊資本和業(yè)務范圍等事項。6、律師事務所出具的法律意見書，內(nèi)容至少包括：公司籌建和各項決議情況、出資人關聯(lián)情況、資金來源合法性、章程草案和各項管理制度合規(guī)性。7、企業(yè)名稱預先核準通知書復印件。8、驗資報告（提供一份原件），含銀行詢證函和進帳單，其中法人股東出

6、資應從本單位帳戶轉帳。9、營業(yè)場所所有權或使用權證明。10、持有注冊資本5%以上股東的資信證明和有關資料。企業(yè)法人作為出資人的，需提交營業(yè)執(zhí)照（副本）復印件、企業(yè)信用報告、近兩年經(jīng)營狀況和上年度財務審計報告。其中，第一大股東和出資比例30%以上的發(fā)起人，需提供近兩年的財務審計報告（提供一份原件）。財務審計報告應內(nèi)容完整，含會計報表附注。自然人作為出資人的，需提交身份證明、個人簡歷、個人信用報告、出資能力證明（個人財產(chǎn)清單、權利證書、實際控制或參股的公司持股證明和財務審計報告等材料）。其他法人單位作為出資人的，需提交相應資格證明材料。11、擬任法定代表人基本情況和身份證明。12、擬任董事、監(jiān)事、

7、高級管理人員任職資格申請材料，包括：任職資格申請表、任職資格申請書；身份證明、學歷職稱證明復印件。13、出資人大會（股東大會）、董事會審議通過有關事項的決議。14、可行性研究報告。15、經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。內(nèi)容應包括經(jīng)營機制、目標市場、業(yè)務規(guī)模、盈利能力、利潤分配預案、內(nèi)控機制及準備金提取方案等。16、公司章程草案，業(yè)務經(jīng)營制度、財務管理制度、內(nèi)部控制制度、風險管理制度、信息披露制度等主要管理制度。17、申請設立外商投資的擔保公司，需提交商務部門出具的相關文件或證明。18、其他證明材料。1-2項、4-8項材料需同時提供電子文檔，其中原始文件提供JPG格式（單頁500K以下）。二、設立分支機構（一）融資性擔保公司申請設立分支機構需具備的條件 1、注冊資本不低于人民幣3億元。 2、擔保業(yè)務持續(xù)經(jīng)營兩年以