客戶交易結(jié)算資金第三方存管客戶服務(wù)指引

1、客戶交易結(jié)算資金第三方存管客戶服務(wù)指引客戶交易結(jié)算資金第三方存管客戶服務(wù)指引一、客戶交易結(jié)算資金第三方存管釋義客戶交易結(jié)算資金第三方存管（以下簡稱：第三方存管），是中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)依據(jù)新修訂的中華人民共和國證券法和相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，結(jié)合國內(nèi)外證券市場的資金存管制度、經(jīng)驗(yàn)和做法，為商業(yè)銀行賦予了存管銀行角色的新型客戶交易結(jié)算資金存管制度。在這一存管制度下，作為中國國際金融有限公司（以下簡稱“中金公司”）客戶的您可以在中金公司指定的存管銀行范圍內(nèi)選定一家作為自己的存管銀行，我公司會(huì)將您的交易結(jié)算資金存放在該存管銀行。同時(shí)您需要在該存管銀行開立一個(gè)銀行結(jié)算賬戶，作為開通銀證轉(zhuǎn)賬服務(wù)的指定銀

2、行賬戶。中金公司不再向您提供柜面資金存取服務(wù)，所有的資金存取業(yè)務(wù)將通過銀證轉(zhuǎn)賬完成。二、第三方存管的好處1. 客戶資金更安全。首先，客戶交易結(jié)算資金封閉運(yùn)行，除客戶指定的銀行結(jié)算賬戶外，沒有其它的流出渠道?？蛻舸嫒〗灰捉Y(jié)算資金只能通過銀證轉(zhuǎn)賬完成。其次，存管銀行對(duì)客戶交易結(jié)算資金，實(shí)行單獨(dú)立戶管理，以客戶名義開立客戶交易結(jié)算資金管理賬戶；通過總分賬戶核對(duì)，防范客戶交易結(jié)算資金被挪用。最后，客戶通過存管銀行提供的客戶交易結(jié)算資金管理賬戶查詢和對(duì)賬單服務(wù)，查詢客戶交易結(jié)算資金管理賬戶余額和明細(xì)，然后與通過中金公司渠道查詢到的客戶交易結(jié)算資金余額和明細(xì)進(jìn)行比對(duì)，實(shí)現(xiàn)另路查詢和自我監(jiān)管的目的。2. 存

3、取資金更便捷。無論個(gè)人客戶還是機(jī)構(gòu)客戶，都可以通過銀證轉(zhuǎn)賬存取客戶交易結(jié)算資金。三、推行第三方存管對(duì)客戶的影響1. 在賬戶管理方面的影響 指定存管銀行：無論是現(xiàn)有客戶還是新客戶，都需要指定一家銀行作為存管銀行，并需要指定開在該存管銀行的一個(gè)賬戶作為銀行結(jié)算賬戶，開通相應(yīng)的銀證轉(zhuǎn)賬服務(wù)。 賬戶信息更改：客戶發(fā)生重要信息變更的（如客戶姓名/名稱、證件類型或證件號(hào)碼等），必須先到銀行辦理銀證轉(zhuǎn)賬銀行賬戶的賬戶信息變更手續(xù)，然后到中金公司開戶營業(yè)部辦理資金賬戶信息變更手續(xù)。兩者必須同步后，才可進(jìn)行銀證轉(zhuǎn)賬。 賬戶撤銷：客戶如果想銷掉開在我公司的資金賬戶，需要到我公司及存管銀行辦理相關(guān)的手續(xù)。2. 在資

4、金存取方面的影響 所有客戶必須在我公司規(guī)定的過渡期限內(nèi)，到限定范圍的幾家主要存管銀行辦理指定存管銀行手續(xù)，開通第三方存管服務(wù)。過渡期結(jié)束，客戶仍未辦理手續(xù)的，中金公司將終止這些客戶的營業(yè)部柜面資金存取服務(wù)，并將集中為客戶指定一家存管銀行?？蛻舻酱婀茔y行辦理確認(rèn)手續(xù)后，方可通過銀證轉(zhuǎn)賬存取資金。 存管客戶只能通過銀證轉(zhuǎn)賬存取資金，中金公司不再向客戶提供柜面資金存取服務(wù)。3. 客戶證券交易、交收不會(huì)受到影響第三方存管制度是對(duì)客戶資金存管的革新，不影響客戶現(xiàn)有證券交易、清算交收。四、名詞解釋1. 資金賬戶是指客戶在中金公司開立專門用于證券交易的賬戶，與客戶在存管銀行開立的銀行結(jié)算賬戶建立銀證轉(zhuǎn)賬對(duì)應(yīng)

5、關(guān)系，與存管銀行以客戶名義開立的客戶交易結(jié)算資金管理賬戶一一對(duì)應(yīng)。中金公司通過本賬戶對(duì)客戶的證券買賣交易進(jìn)行前端控制，進(jìn)行清算交收和計(jì)付利息等。2. 客戶交易結(jié)算資金管理賬戶是指存管銀行為落實(shí)證券法，履行存管銀行職能而以客戶名義開立的，用于監(jiān)管客戶交易結(jié)算資金安全的專用賬戶；本賬戶與客戶的資金賬戶一一對(duì)應(yīng)，記載客戶交易結(jié)算資金的變動(dòng)明細(xì)，用于客戶另路查詢和核對(duì)客戶交易結(jié)算資金，以及存管銀行總分賬戶核對(duì)等用途。3. 客戶銀行結(jié)算賬戶是指投資者在存管銀行開立的，用于銀行資金往來結(jié)算，并與客戶資金賬戶和客戶交易結(jié)算資金管理賬戶建立轉(zhuǎn)賬對(duì)應(yīng)關(guān)系的銀行存款賬戶?？蛻舻慕灰捉Y(jié)算資金只能通過該賬戶通過銀證轉(zhuǎn)

6、賬的方式劃入中金公司的客戶交易結(jié)算資金賬戶，客戶取出的交易結(jié)算資金，只能通過銀證轉(zhuǎn)賬的方式回到客戶銀行結(jié)算賬戶。五、第三方存管業(yè)務(wù)辦理手續(xù)（適用于個(gè)人客戶）1. 客戶如何開通第三方存管服務(wù) 業(yè)務(wù)受理時(shí)間交易日9:00-17:00 客戶本人持有效身份證件和資金賬戶開戶通知（如有），到中金公司開戶營業(yè)部簽署三方（客戶、證券公司、存管銀行）協(xié)議，辦理預(yù)指定存管銀行手續(xù)?？蛻粜柙谌烫庨_戶時(shí)設(shè)置資金密碼和交易密碼。 客戶本人持有效身份證件、本人銀行折（卡）和加蓋中金公司營業(yè)部印章的三方協(xié)議，到指定銀行網(wǎng)點(diǎn)簽署銀行規(guī)定文件，辦理存管銀行確認(rèn)手續(xù)，并在存管銀行辦理好銀證轉(zhuǎn)賬相關(guān)手續(xù)。建行作為存管銀行的：簽

7、約時(shí)需輸入在券商處的資金賬戶密碼及在銀行開立的結(jié)算賬戶密碼，建立賬戶的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并設(shè)置管理賬戶密碼。以后在銀證轉(zhuǎn)賬時(shí)只需輸入管理賬戶密碼。特別提示 客戶在填寫第三方存管開通申請(qǐng)表和銀行規(guī)定文件時(shí)，必須填寫十二位規(guī)范的證券交易資金賬號(hào)。 客戶需要指定一個(gè)開在該存管銀行的銀行賬戶作為其銀證轉(zhuǎn)賬指定的結(jié)算賬戶。 客戶簽約前請(qǐng)確認(rèn)基本信息無誤，如果客戶基本信息不規(guī)范將導(dǎo)致建立簽約關(guān)系失敗，客戶需到中金公司作信息修改后，保證基本信息規(guī)范后再來建立簽約關(guān)系。對(duì)于客戶基本信息規(guī)范的客戶，還需確認(rèn)身份證件類型及號(hào)碼，如在中金的記錄與在存管銀行的基本信息查詢結(jié)果不一致，客戶需修改相關(guān)信息后再建立簽約關(guān)系。 客戶

8、在辦理預(yù)指定銀行手續(xù)當(dāng)日，到銀行辦理銀行確認(rèn)手續(xù)的，當(dāng)日可以銀證轉(zhuǎn)賬。 客戶在銀行辦理存管銀行確認(rèn)手續(xù)時(shí)，可以申請(qǐng)開通提供客戶交易結(jié)算資金管理賬戶對(duì)賬單服務(wù)。2. 客戶如何存取客戶交易結(jié)算資金 業(yè)務(wù)受理時(shí)間交易日9:00-17:00存取款手續(xù)客戶銀證轉(zhuǎn)賬手續(xù)辦理完成后，可通過以下方式辦理銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)： 銀行電話銀行：客戶向銀行申請(qǐng)開通電話銀行服務(wù)后，憑電話銀行客戶號(hào)和電話銀行密碼登錄，發(fā)起銀證轉(zhuǎn)賬。 銀行網(wǎng)銀服務(wù)：客戶向銀行申請(qǐng)開通網(wǎng)上銀行服務(wù)后，憑身份證號(hào)碼 4和網(wǎng)銀密碼登錄銀行網(wǎng)址，發(fā)起銀證轉(zhuǎn)賬。(現(xiàn)在北京分行不可用) 銀行柜臺(tái)服務(wù)：客戶持銀行儲(chǔ)蓄折/卡（已開通銀證轉(zhuǎn)賬服務(wù)），到銀行網(wǎng)點(diǎn)發(fā)

9、起銀證轉(zhuǎn)賬。特別提示 如出現(xiàn)資金較長時(shí)間未能到賬的，請(qǐng)聯(lián)系銀行開戶網(wǎng)點(diǎn)解決；3. 客戶如何監(jiān)控本人客戶交易結(jié)算資金的安全 銀行為客戶開立的客戶交易結(jié)算資金管理賬戶，記錄客戶交易結(jié)算資金的變動(dòng)（證券交易清算交收為軋差數(shù)）?？蛻艚灰捉Y(jié)算資金管理賬戶，應(yīng)與客戶資金賬戶保持日終余額和銀證轉(zhuǎn)賬交易明細(xì)一致。 客戶可以憑資金賬戶開戶通知到銀行開戶網(wǎng)點(diǎn)柜面查詢客戶交易結(jié)算資金管理賬戶的余額和明細(xì)，也可以向銀行申請(qǐng)開通客戶交易結(jié)算資金管理賬戶對(duì)賬單服務(wù)。 客戶可以比對(duì)客戶交易結(jié)算資金管理賬戶的余額和銀證轉(zhuǎn)賬明細(xì)，是否與資金賬戶記錄一致。4. 客戶如何變更存管銀行客戶按照以下步驟，先撤銷銀行的第三方存管服務(wù)，指

10、定新的存管銀行作為本人資金賬戶的存管銀行。 客戶發(fā)起證轉(zhuǎn)銀業(yè)務(wù)，將客戶資金賬戶中的全部資金轉(zhuǎn)出。 下一營業(yè)日，客戶本人持有效身份證件和資金賬戶開戶通知（如有），到中金公司開戶營業(yè)部簽署第三方存管變更申請(qǐng)表，辦理撤銷存管銀行手續(xù)。 撤銷銀行第三方存管服務(wù)成功后，客戶辦理相關(guān)手續(xù)指定新的存管銀行。5. 客戶如何變更銀行結(jié)算賬戶 客戶可以取消現(xiàn)有的轉(zhuǎn)賬對(duì)應(yīng)關(guān)系，指定本人另一銀行結(jié)算賬戶作為銀證轉(zhuǎn)賬的對(duì)應(yīng)銀行賬戶。 客戶本人持有效身份證件和本人銀行折（卡），到銀行指定網(wǎng)點(diǎn)簽署規(guī)定文件，辦理變更銀行結(jié)算賬戶。6. 客戶如何撤銷資金賬戶客戶如需撤銷在中金公司開立的資金賬戶，請(qǐng)按照以下步驟，辦理相關(guān)手續(xù)。

11、客戶本人持有效身份證件，到中金公司開戶營業(yè)部簽署撤消指定交易及銷戶申請(qǐng)表，辦理賬戶結(jié)息手續(xù)。 結(jié)息資金到賬后，客戶當(dāng)日發(fā)起證轉(zhuǎn)銀業(yè)務(wù)，將客戶證券資金賬戶中的資金（含結(jié)息金額）全部轉(zhuǎn)出。 賬戶結(jié)息當(dāng)日，客戶未通過證轉(zhuǎn)銀將資金賬戶余額清零的，需重新到 5開戶營業(yè)部辦理銷戶結(jié)息手續(xù)。 下一營業(yè)日，本人持有效身份證件、銷戶申請(qǐng)表，到中金公司開戶營業(yè)部申請(qǐng)銷戶。中金公司柜員為其撤銷存管銀行成功后，辦理資金賬戶銷戶手續(xù)。7. 客戶發(fā)生身份信息變更的，應(yīng)如何更新銀行結(jié)算賬戶和資金賬戶信息客戶姓名/名稱、證件類型或證件號(hào)碼等信息發(fā)生變更的，必須先到銀行辦理銀證轉(zhuǎn)賬銀行賬戶的賬戶信息變更手續(xù)，然后到中金公司開戶

12、營業(yè)部辦理資金賬戶信息變更手續(xù)。兩者必須同步后，才可進(jìn)行銀證轉(zhuǎn)賬。六、第三方存管業(yè)務(wù)辦理手續(xù)（適用于機(jī)構(gòu)客戶）1. 客戶如何開通第三方存管服務(wù) 業(yè)務(wù)受理時(shí)間交易日9:00-17:00辦理手續(xù) 客戶授權(quán)代理人持加蓋法人公章和印鑒的客戶協(xié)議、資金賬戶開戶通知（如有）、法定代表人授權(quán)委托書、代理人身份證和復(fù)印件（加蓋法人公章），到中金公司開戶營業(yè)部辦理預(yù)指定銀行手續(xù)。 客戶授權(quán)代理人持加蓋中金公司營業(yè)部印章的三方協(xié)議和開通申請(qǐng)表、資金賬戶開戶通知（如有）、法定代表人授權(quán)委托書、代理人身份證和復(fù)印件（加蓋法人公章），到銀行開戶網(wǎng)點(diǎn)簽署銀行規(guī)定文件，辦理存管銀行確認(rèn)手續(xù)。簽約時(shí)需輸入在券商處的資金賬戶密

13、碼及出示在銀行開立的結(jié)算賬戶印鑒，建立賬戶的關(guān)聯(lián)關(guān)系。以后在銀證轉(zhuǎn)賬時(shí)需出示在銀行開立的結(jié)算賬戶印鑒。特別提示 客戶在填寫第三方存管開通申請(qǐng)表和銀行規(guī)定文件時(shí)，必須填寫十二位規(guī)范的資金賬號(hào)。 客戶需要指定一個(gè)開在該存管銀行的銀行賬戶作為其銀證轉(zhuǎn)賬指定的結(jié)算賬戶。 客戶在辦理預(yù)指定銀行手續(xù)當(dāng)日，到銀行辦理銀行確認(rèn)手續(xù)的，當(dāng)日可以銀證轉(zhuǎn)賬。 客戶在銀行辦理存管銀行確認(rèn)手續(xù)時(shí)，可以申請(qǐng)開通提供客戶交易結(jié)算資金管理賬戶對(duì)賬單服務(wù)。2. 客戶如何存取客戶交易結(jié)算資金 業(yè)務(wù)受理時(shí)間證券交易日9:00-17:00存取款手續(xù)客戶銀證轉(zhuǎn)賬手續(xù)辦理完成后，可通過以下方式辦理銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)： 銀行柜臺(tái)服務(wù)：客戶存入客

14、戶交易結(jié)算資金的，向銀行開戶網(wǎng)點(diǎn)提交資金賬戶開戶通知、加蓋預(yù)留銀行印鑒的貸記憑證（用途注明：保證金轉(zhuǎn)賬）?？蛻羧〕隹蛻艚灰捉Y(jié)算資金的，向銀行開戶網(wǎng)點(diǎn)提交資金賬戶開戶通知、加蓋預(yù)留銀行印鑒證券保證金轉(zhuǎn)賬支取委托書。 銀行網(wǎng)銀服務(wù)：客戶向銀行申請(qǐng)開通網(wǎng)上銀行服務(wù)后，可憑網(wǎng)銀密碼登錄銀行網(wǎng)址，通過網(wǎng)銀發(fā)起銀證轉(zhuǎn)賬。(現(xiàn)在北京分行不可用) 特別提示 中金公司不再向客戶提供柜面資金存取服務(wù)（含銀行轉(zhuǎn)賬和票據(jù)結(jié)算）。 如出現(xiàn)資金較長時(shí)間未能到賬的，請(qǐng)聯(lián)系銀行開戶網(wǎng)點(diǎn)解決。3. 客戶如何監(jiān)控本公司客戶交易結(jié)算資金的安全 銀行為客戶開立的客戶交易結(jié)算資金管理賬戶，記錄客戶交易結(jié)算資金的變動(dòng)明細(xì)（證券交易清算交

15、收為軋差數(shù)）?？蛻艚灰捉Y(jié)算資金管理賬戶，應(yīng)與客戶資金賬戶保持日終余額和銀證轉(zhuǎn)賬交易明細(xì)一致。 客戶可以憑資金賬戶開戶通知到銀行開戶網(wǎng)點(diǎn)柜面查詢客戶交易結(jié)算資金管理賬戶的余額和明細(xì)，也可以向銀行申請(qǐng)開通客戶交易結(jié)算資金管理賬戶對(duì)賬單服務(wù)。客戶通過比對(duì)客戶交易結(jié)算資金管理賬戶的余額和銀證轉(zhuǎn)賬明細(xì)，是否與資金賬戶記錄一致。4. 客戶如何變更存管銀行客戶按照以下步驟，先撤銷銀行的第三方存管服務(wù)，指定新的存管銀行作為本人資金賬戶的存管銀行。 客戶發(fā)起證轉(zhuǎn)銀業(yè)務(wù)，將客戶資金賬戶中的資金全部轉(zhuǎn)出。 下一營業(yè)日，客戶授權(quán)代理人持加蓋法人公章和印鑒的第三方存管變更申請(qǐng)表、資金賬戶開戶通知（如有）、法定代表人證明

16、書、法定代表人身份證和復(fù)印件（加蓋法人公章）、法定代表人授權(quán)委托書、本人身份證和復(fù)印件（加蓋法人公章），到中金公司開戶營業(yè)部辦理撤銷存管銀行手續(xù)。 撤銷銀行第三方存管服務(wù)成功后，客戶按照要求，辦理相關(guān)手續(xù)指定新的存管銀行。5. 客戶如何變更銀行結(jié)算賬戶 客戶可以取消現(xiàn)有的轉(zhuǎn)賬對(duì)應(yīng)關(guān)系，指定本公司另一銀行結(jié)算賬戶作為銀證轉(zhuǎn)賬對(duì)應(yīng)的銀行賬戶。 客戶需要變更銀行結(jié)算賬戶的，請(qǐng)先聯(lián)系銀行開戶網(wǎng)點(diǎn)，然后按照銀行要求，辦理相應(yīng)手續(xù)。6. 客戶如何撤銷資金賬戶客戶如需撤銷在中金公司開立的資金賬戶，請(qǐng)按照以下步驟，辦理相關(guān)手續(xù)。 客戶授權(quán)代理人持加蓋法人公章和印鑒的資金賬戶銷戶申請(qǐng)表、本人身份證和復(fù)印件（加蓋法人公章），到中金公司開戶營業(yè)部辦理賬戶結(jié)息手續(xù)。 結(jié)息資金到賬后，客戶當(dāng)日發(fā)起證轉(zhuǎn)銀業(yè)務(wù)，將客戶資金賬戶中的資金（含結(jié)息金額）全部轉(zhuǎn)出。