安徽省設立小額貸款公司申報審批登記工作指引

1、安徽省設立小額貸款公司申報審批登記工作指引（試行）一、為切實做好小額貸款公司試點工作，保證小額貸款公司設立合法、運作規(guī)范、監(jiān)管有效，根據(jù)中華人民共和國公司法及中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國人民銀行關于小額貸款公司試點的指導意見（銀監(jiān)發(fā)200823號），特制定本指引。二、組建工作要點（一）申請籌建的主要工作。1.確定組建地點。主要發(fā)起人（企業(yè)法人、自然人或其他社會組織）向擬設地的當?shù)乜h（市、區(qū)）政府提出初步申請后，開展籌建準備工作。2.履行法律手續(xù)。全體發(fā)起人（出資人）按照中華人民共和國公司法規(guī)定，簽訂發(fā)起人（出資人）協(xié)議書，確定擬組建小額貸款公司的組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu)，明確發(fā)起人（出資

2、人）的權(quán)利和義務。召開發(fā)起人大會（出資人會議），按照法定程序?qū)徸h通過出資設立小額貸款公司、成立籌建工作小組并授權(quán)籌建工作小組履行組建工作職責的有關決議。3.制定籌建方案。籌建工作小組應對擬設小額貸款公司進行充分論證和可行性分析，制定籌建工作方案。4.預先核準名稱?；I建工作小組應向有名稱核準管轄權(quán)的工商行政管理部門提交企業(yè)名稱預先核準申請書。5.申請籌建。在各項籌建準備工作完成后，籌建工作小組向所在地縣（市、區(qū)）政府提出籌建申請。由縣（市、區(qū)）政府金融辦或縣（市、區(qū)）政府指定的機構(gòu)受理，報經(jīng)縣（市、區(qū)）政府初步審核后在20個工作日內(nèi)以縣（市、區(qū)）政府名義將初步審核意見及承擔小額貸款公司監(jiān)督管理和

3、風險處置第一責任人的責任承諾書報市政府，經(jīng)市政府初審轉(zhuǎn)報省政府金融辦。省政府金融辦自收到完整申請材料之日起按規(guī)定程序在1個月內(nèi)作出批準或者不予批準籌建的書面決定。(二)申請開業(yè)的主要工作。1.驗資。發(fā)起人（出資人）認繳全部出資額后，籌建工作小組聘請中介機構(gòu)進行驗資，出具驗資報告。2.籌建工作小組就擬任董事和高級管理人員人選與當?shù)卣鹑谵k或政府指定機構(gòu)進行溝通。3.起草公司章程草案及有關各項規(guī)章制度?；I建工作小組應按照政府的要求和實際情況起草小額貸款公司章程草案及財務、信貸、審計、人力資源、安全保衛(wèi)等各項管理制度。4.召開創(chuàng)立大會（股東會）、董事會等有關會議，審議通過章程草案，選舉董事及聘任高

4、級管理人員，審議通過內(nèi)部管理機構(gòu)設置、主要管理制度等議案。5.申請開業(yè)。籌建工作完成后，籌建工作小組提出開業(yè)申請。小額貸款公司的開業(yè)申請，由縣（市、區(qū)）政府金融辦或其指定的機構(gòu)受理，報縣（市、區(qū)）政府初步審核后在20個工作日內(nèi)將初步審核意見報市政府，經(jīng)市政府初審后轉(zhuǎn)報省政府金融辦。省政府金融辦自收到完整申請材料之日起按規(guī)定程序在1個月內(nèi)作出批準或者不予批準開業(yè)的書面決定。籌建工作小組在收到核準開業(yè)的批復文件后，應在10個工作日之內(nèi)到當?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦理登記，領取營業(yè)執(zhí)照。在營業(yè)執(zhí)照、憑證、印章、牌匾等所有工作準備就緒后依照有關規(guī)定開業(yè)。未到工商行政管理部門辦理登記、領取營業(yè)執(zhí)照的，不得辦理

5、各項業(yè)務?；I建工作小組應在收到批復開業(yè)文件5個工作日內(nèi)向當?shù)毓矙C關、銀監(jiān)會派出機構(gòu)和人民銀行分支機構(gòu)報送相關資料。（三）申請材料報送程序及格式要求。1.籌建工作小組是組建小額貸款公司申請人?；I建申請書、開業(yè)申請書主送縣（市、區(qū)）人民政府，由縣（市、區(qū)）金融辦或縣（市、區(qū)）人民政府指定的其他機關受理及初審。2.申請材料采用活頁裝訂的方式。紙張幅面為標準A4紙張規(guī)格（需提供原件的歷史文件除外）。申請材料的封面和側(cè)面應標有“關于申請籌建小額貸款公司的材料”或“關于小額貸款公司開業(yè)申請的材料”字樣，申請材料須用中文簡體仿宋GB2312小三號字體書寫。如需提供原件的歷史文件是以英文書寫的，應附中文譯本

6、，且以中文譯本為準。3.申請材料一式4份，受理機關2份，決定機關2份。三、有關事項說明（一）主要發(fā)起人。設立小額貸款公司股東需符合規(guī)定。有限責任公司應由50個以下股東出資設立；股份有限公司應有2200名發(fā)起人，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國境內(nèi)有住所。小額貸款公司的注冊資本來源應真實合法，全部為實收貨幣資本，由出資人或發(fā)起人一次足額繳納。有限責任公司的注冊資本不得低于2000萬元；股份有限公司的注冊資本不得低于4000萬元。主發(fā)起人原則上凈資產(chǎn)不得低于2000萬元，資產(chǎn)負債率不高于70%，連續(xù)三年贏利且利潤總額在500萬元以上。主發(fā)起人持股原則上不超過20%，其他單個股東和關聯(lián)股東持有的股份，

7、不得超過注冊資本總額的10%。（二）籌建工作小組及其組成?；I建工作小組由作為主要發(fā)起人(出資人)商其他發(fā)起人（出資人）成立；其成員組成及職責須經(jīng)發(fā)起人大會（出資人會議）審議通過。（三）設立方式。小額貸款公司按照中華人民共和國公司法的相關規(guī)定設立，其中采用股份有限公司形式的小額貸款公司以發(fā)起方式設立。（四）公司治理。小額貸款公司應實行簡潔、靈活的公司治理，針對其機構(gòu)規(guī)模小、業(yè)務簡單的特點，按照因地制宜、運行科學、治理有效的原則，建立和設置公司組織架構(gòu)。小額貸款公司要科學設置業(yè)務流程和管理流程，精簡設置職能部門，確保機構(gòu)高效、安全、穩(wěn)健運行。（五）從業(yè)資格。對小額貸款公司負責人進行必要的任職資格審

8、查，相關人員應具有銀行業(yè)或投融資工作經(jīng)歷，具備一定的銀行金融知識，沒有犯罪記錄和不良信用記錄。四、有關審核要點各市、縣人民政府及金融辦或政府指定機構(gòu)要切實加強對小額貸款公司組建工作的政策指導，嚴格按照小額貸款公司設立標準和程序，受理籌建及開業(yè)申請材料，并對以下內(nèi)容進行重點審核：（一）籌建申請材料。1.申報材料齊全，格式符合要求。2.組建對象符合規(guī)定條件，可行性報告論證充分。3.履行的法律手續(xù)合法有效，決議內(nèi)容齊全。4.發(fā)起人（出資人）符合規(guī)定的條件。5.對籌建工作小組的委托授權(quán)合法有效。6.籌建工作方案中關于股本結(jié)構(gòu)、公司治理、內(nèi)部控制制度等內(nèi)容符合監(jiān)管要求，組建方案切實可行。7.業(yè)務發(fā)展規(guī)劃

9、周密詳實，有明確的服務目標和手段，金融服務能夠覆蓋適當?shù)赜蚝腿巳?。（二）開業(yè)申請材料。1.申請材料齊全，格式符合要求。2.有關會議審議通過各項決議程序完備、內(nèi)容合法合規(guī)。3.公司章程草案合法合規(guī)，內(nèi)容完備可行。4.擬任職董事和高級管理人員符合任職資格條件。5.股東符合規(guī)定的條件，股本結(jié)構(gòu)符合監(jiān)管規(guī)定。6.驗資報告符合法律規(guī)定，約定的審計內(nèi)容完備，驗資機構(gòu)資質(zhì)合法。7.公司治理合理，組織架構(gòu)清晰，內(nèi)控制度健全，高管人員配備合理。8.有相應的專業(yè)從業(yè)人員。9.營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明以及安全、消防設施合格證明材料齊備。附:安徽省設立小額貸款公司申報材料目錄一、籌建申請材料（一）籌建申請書。內(nèi)容

10、應載明擬設立機構(gòu)名稱、住所、機構(gòu)性質(zhì)、組織形式、擬注冊資本、業(yè)務范圍，發(fā)起人（或出資人）基本情況及出資比例，是否符合設立小額貸款公司的條件。（二）可行性報告。內(nèi)容包括當?shù)亟?jīng)濟金融發(fā)展情況，組建的可行性和必要性，市場前景分析、未來業(yè)務發(fā)展計劃（包括擬設機構(gòu)開業(yè)后3年的業(yè)務發(fā)展目標、財務發(fā)展目標、風險管理目標。業(yè)務發(fā)展目標包括經(jīng)營機制、目標市場、資金投向、發(fā)展戰(zhàn)略、網(wǎng)點布局、業(yè)務規(guī)模及資產(chǎn)組合；財務發(fā)展目標包括盈利能力及利潤分配預案；風險管理目標包括加強內(nèi)部控制、風險控制策略及控制目標、不良貸款控制指標、呆賬準備提取方案等）、風險處置預案。（三）籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織，擬設立機構(gòu)的注

11、冊資本、股本結(jié)構(gòu)、公司治理架構(gòu)、董事及高級管理人員配備數(shù)量、部門設置和從業(yè)人員配置、主要管理制度起草計劃、籌建工作步驟和時間安排等。（四）發(fā)起人（出資人）協(xié)議書。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機構(gòu)性質(zhì)、名稱、住所、業(yè)務范圍、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、發(fā)起人（出資人）入股金額和占總股份比例、發(fā)起人（出資人）權(quán)利和義務、主動聲明關聯(lián)入股的義務（約定：如果存在任何隱瞞，則該發(fā)起人、出資人在本公司的投票權(quán)受到限制）和附件。全體發(fā)起人（出資人）應在協(xié)議書上簽名蓋章（自然人股東可以委托代理人簽字）。附件包括：1.發(fā)起人（出資人）名錄，包括發(fā)起人（出資人）名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、凈

12、資產(chǎn)比例、上一年度盈利狀況、歸還銀行貸款情況。2.自然人發(fā)起人（出資人）名錄，包括發(fā)起人（出資人）姓名、身份證號碼、住所、擬入股金額以及占總股份比例。3.企業(yè)法人的有權(quán)機構(gòu)同意向小額貸款公司出資入股的決議及其企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照復印件或其他有效證明文件。4.企業(yè)法人關于入股資金來源真實合法性、其本身及關聯(lián)企業(yè)向小額貸款公司入股情況、關聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)其他金融機構(gòu)投資入股情況（包括所持股份與股份比例）以及企業(yè)法人提供上述資料真實性的書面聲明。5.發(fā)起人（出資人）基本情況及最近兩年經(jīng)審計的會計報告。6.境內(nèi)金融機構(gòu)作為發(fā)起人（出資人），應提供其注冊地監(jiān)督管理機構(gòu)出具的書面意見。7.發(fā)起人承諾書。（五）發(fā)起

13、人大會（出資人會議）同意出資設立小額貸款公司以及成立籌建工作小組并授權(quán)其履行組建工作職責的決議。（六）籌建工作小組成員名單及簡歷。（七）加蓋籌建工作小組印章的企業(yè)名稱預先核準通知書復印件。（八）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵箱、通訊地址（郵編）。（九）省政府金融辦規(guī)定的其他文件。二、開業(yè)申請材料（一）開業(yè)申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機構(gòu)名稱、住所、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、業(yè)務范圍，章程制定，擬任高級管理人員情況，經(jīng)營方針及計劃，主要管理制度，營業(yè)場所安全防范設施是否符合開業(yè)條件，以及其他需要說明的情況。（二）擬任職董事和高級管理人員的任職資格申請書（按董事和高級管理人員分類逐人說明情況）。（

14、三）籌建工作報告。內(nèi)容包括籌建過程、籌建工作落實情況以及是否符合開業(yè)要求等。（四）小額貸款公司的章程草案。（五）法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明。1.驗資報告，應詳細說明股東資格情況。2.附件：包括注冊資本實收情況匯總表，企業(yè)法人股東資格一覽表（每個企業(yè)法人股東住所、企業(yè)法人代碼、入股金額和占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、上一年度盈利狀況、歸還銀行貸款等情況），自然人股東名冊及其出資額，驗資事項說明。持有注冊資本5%及以上法人股東近2年經(jīng)審計的資產(chǎn)負債表、損益表和資信證明(包括資金來源、財務狀況、資本補充能力和誠信狀況)；法定驗資機構(gòu)及注冊會計師的資質(zhì)證明（自然人股東名冊、股東入股憑證復印件和持有注冊資本

15、5%以下法人股東近2年經(jīng)審計的資產(chǎn)負債表、損益表由受理機關保存，不報送決定機關，由受理機關在初審意見中反映）。（六）擬任職董事和高級管理人員任職資格的相關材料。1.任職資格申請表（籌建工作小組須加蓋印章）。2.對擬任人的品行、業(yè)務能力、管理能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定（擬任人為銀行業(yè)金融機構(gòu)退休人員的，由籌建工作小組出具綜合鑒定，內(nèi)容包括擬任人在職期間的履職情況和合規(guī)情況）。3.離任審計報告或經(jīng)濟責任審計報告（離任審計報告要客觀、公正地披露被審計人任職期間所在機構(gòu)的經(jīng)營管理情況、風險狀況及變化趨勢，擬任人履職情況、存在的問題及責任認定，審計報告要有明確的審計結(jié)論，由審計人和被審計人雙方簽字）

16、。4.身份證、專業(yè)技術(shù)職稱和國家認可的學歷證明材料復印件。5.個人承諾書（對是否有大額負債、違法違紀行為及誠信和公正履職等進行承諾）。除董事長、副董事長外，其他董事擬任人不提供綜合鑒定和離任審計（經(jīng)濟責任審計）報告。（七）監(jiān)督機構(gòu)（崗位）的設置情況及人員簡歷。（八）有權(quán)機構(gòu)審議通過以下有關事項的決議：1.籌建工作報告。2.章程草案。3.有關組織機構(gòu)的議事規(guī)則。4.選舉董事。5.選舉董事長。6.聘任高級管理人員。7.部門設置、職責及主要管理制度。各項決議應標明決議編號。創(chuàng)立大會（股東大會）審議通過的決議應如實記錄實到人員所持表決權(quán)占全部表決權(quán)的比例以及通過決議的贊成、反對、棄權(quán)表決權(quán)數(shù)及比例，由監(jiān)票人、唱票人和計票人以及全體表決人員簽字，選舉董事（理事）、監(jiān)事的決議應注明當選人的贊成、反對和棄權(quán)的表決權(quán)數(shù)及比例，董事會決議應由全體董事簽名，監(jiān)事會決議應由全體監(jiān)事簽名。（九）公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括有關組織機構(gòu)的議事規(guī)則、財務、信貸、審計、人力資源、安全保衛(wèi)等制度。（十）職能部門設置、職責及主要負責人名單。（十一）從業(yè)人員基本情況（包括人員的年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業(yè)、職稱等）。（十二）組織結(jié)構(gòu)圖。（十三）發(fā)展規(guī)劃。未來3年的業(yè)務發(fā)展計劃、財務發(fā)展計劃及風險管理計