《合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》解讀課后測(cè)試答案

1、單選題1. 關(guān)于合規(guī)的說法，正確的是（）  A  合規(guī)是指商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致 B  只要能為銀行帶來利益，可以不與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致 C  其他銀行已經(jīng)做過的就是合規(guī)的 D  創(chuàng)新業(yè)務(wù)可以不與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致正確答案： A2. 以下關(guān)于合規(guī)主體的說法，正確的是（）  A  合規(guī)的主體是商業(yè)銀行所有員工 B  合規(guī)的主體是商業(yè)銀行高管層 C  合

2、規(guī)的主體是總行合規(guī)部門 D  合規(guī)的主體是事業(yè)部合規(guī)人員正確答案： A3. 關(guān)于合規(guī)主動(dòng)性說法，正確的是（）  A  主動(dòng)合規(guī) B  被動(dòng)合規(guī) C  師傅說合規(guī)就是合規(guī) D  不違規(guī)就是合規(guī)正確答案： A4. （）應(yīng)對(duì)本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任。 × A  商業(yè)銀行合規(guī)管理人員 B  商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人 C 

3、; 商業(yè)銀行高管人員 D  商業(yè)銀行事業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)官正確答案： B5. 以下關(guān)于合規(guī)管理職責(zé)體系說法錯(cuò)誤的是（） × A  商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和各分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)主動(dòng)識(shí)別和管理本條線、本機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) B  商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對(duì)本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任 C  商業(yè)銀行合規(guī)部門負(fù)責(zé)人對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任 D  商業(yè)銀行董事會(huì)對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任正確答案： 

4、C多選題6. 以下關(guān)于合規(guī)管理的說法，正確的是（）  A  合規(guī)管理是銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng) B  合規(guī)要從高層做起 C  合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理關(guān)注的重點(diǎn)是過程，而不僅僅是結(jié)果 D  各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)合應(yīng)主動(dòng)識(shí)別和管理本條線、本機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)正確答案： A B C D7. 關(guān)于合規(guī)管理職責(zé)體系說法正確的是（） × A  董事會(huì)合規(guī)管理職責(zé)應(yīng)對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任 B  監(jiān)事會(huì)合規(guī)管理職

5、責(zé)應(yīng)監(jiān)督董事會(huì)和高級(jí)管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況 C  各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人職責(zé)應(yīng)對(duì)本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任 D  合規(guī)負(fù)責(zé)人合規(guī)管理職責(zé)應(yīng)全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理正確答案： A B C D8. 以下說法正確的是()  A  合規(guī)是銀行所有員工的共同責(zé)任 B  信貸人員應(yīng)對(duì)本崗位信貸業(yè)務(wù)的合規(guī)性負(fù)責(zé) C  柜面人員應(yīng)對(duì)本崗位柜面業(yè)務(wù)的合規(guī)性負(fù)責(zé) D  理財(cái)經(jīng)理應(yīng)對(duì)本崗位理財(cái)

6、業(yè)務(wù)的合規(guī)性負(fù)責(zé)正確答案： A B C D9. 關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的說法，正確的是（） × A  合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn) B  合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是銀行做了不該做的事而招致的風(fēng)險(xiǎn)或損失 C  合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是通過建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理 D  操作風(fēng)險(xiǎn)可以導(dǎo)致合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生正確答案： A B C D10. 有利于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的三項(xiàng)基本制度包括（) &

7、#215; A  績(jī)效考核制度 B  問責(zé)制度 C  誠(chéng)信舉報(bào)制度 D  授權(quán)管理制度正確答案： A B C判斷題11. 合規(guī)的主體是銀行每一位員工   正確  錯(cuò)誤正確答案： 正確12. 各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任   正確  錯(cuò)誤正確答案： 正確13. 合規(guī)是總行合規(guī)部和事業(yè)部合規(guī)工作人員的責(zé)任   正確  錯(cuò)誤正確答案： 錯(cuò)誤14. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理關(guān)注的