淺析國際海運提單中的風險及預防措施

1、目 錄1 引 言32 海運提單的性質和作用43 海運提單的主要風險53.1 無提單放貨53.2 倒簽提單和預借提單63.3 HOUSE提單73.4 憑保函簽發(fā)清潔提單73.5 記名提單93.6 空頭提單94 海運提單存在風險的原因104.1 樣式簡單，易于偽造104.2 業(yè)務員素質低，管理不嚴104.3 國際貨代體系缺少嚴密制約105 海運提單風險的防范措施105.1 選擇資信好的交易伙伴105.2 從嚴掌握倒簽提單、預借提單、憑保函簽發(fā)清潔提單115.3 分情況謹慎使用記名提單115.4仔細訂立信用證條款。防止空頭提單135.5 謹慎使用FOB貿易術語,以防船公司無單放貨135.6 銀行謹慎

2、提供擔保,以防船公司憑擔保無單放貨145.7 積極運用法律手段，及時要求海事司法保護156 結 語16淺析海運提單的風險和防范措施摘 要海運提單在國際貿易中具有非常重要的地位和作用，它是國際海上貨物運輸、尤其是班輪運輸中使用的一種重要的單證。但是由于提單本身的性質以及海運提單的管理制度的原因，海運提單還存在許多的不足，而這些不足將會導致國際貨物貿易產生風險，阻礙著貿易經濟的進行，特別是最近幾年來，國際上利用海運提單進行詐騙的行為是越來越頻繁，嚴重影響了各國貿易的順利進行。為此，本文通過對海運提單中存在的種類風險的分析，提出了相應的防范措施。關鍵詞：海運提單；風險；防范措施 1 引 言

3、提單是海運運輸中的一種最要的單證形式，具有物權憑證，是買賣雙方據以收到貨款和交貨的最要單據。然而，隨著國際貿易和航運的日益繁榮，提單風險已經危機到整個提單的正常運作機制，阻礙了國際經濟貿易的順利進行。因海運提單在國際貿易中所占據著重要的地位，所以在明確認識提單存在風險的情況下，怎樣躲避防范這些風險是相當最要的，同時探索性的提出解決這些風險的防范措施。不能僅僅因為提單風險問題的存在，就把整個提單制度予以否認，應該完善提單相關的法律標準，從嚴管理海運提單的簽署等制度，從而保證提單對國際貿易的進一步發(fā)展，發(fā)揮更加重要的作用。2 海運提單的性質和作用海運提單,簡稱提單(BillofLading,B/L

4、),是承運人(或其代理)應托運人的要求,在收到貨物歸其掌管后,簽發(fā)給托運人的一種單據。1978年聯(lián)合國海上貨物運輸公約(漢堡規(guī)則),以及中國海商法第71條都對提單下過定義,即,提單是指一種用以證明海上貨物運輸合同和貨物已由承運人接管或裝船,以及承運人據以保證交付貨物的單證。根據海運提單的定義，可以得出海運提單有三個作用:2.1 物權憑證“收貨人或者提單的合法持有者有權憑其提單向承運人提貨，也可以在貨物到達目的港前辦理轉讓手續(xù)或者憑提單向銀行辦理抵押貸款。”通俗講，是誰控制了提單，誰就擁有了這批貨物的所有權。提單的物權憑證的特 性時的國際貿易成為了一種單證買賣，貨物的流轉與提單的流轉別離，對于國

5、際貿易的發(fā)展起到了重要的促進作用。 2.2 貨物收據 簽發(fā)提單就表示提單所記載的貨物承運人已經接管。根據海商法第 71 條:“提單中載明的向記名人交付貨物或者按照指示人的指示交付貨物，或者向提單持有人交付貨物的條款，均構成承運人據以交付貨物的保證?！薄俺羞\人再受 到托運人交付的貨物時，應向托運人出具收據，說明承運人已經收到托運人交付的貨物或已經將貨物裝船。該收據的作用還表達在提單所示是承運人收到貨物時 的貨物狀況，如數量等，還有是否是清潔提單?！备鶕Ｑ酪?guī)則第 3 條 4 款:“托運人持有的提單，應當作為承運人依據其上面記載事項所述收到該提單中所載貨物的初步證據。”2.3 運輸契約證明表示托運

6、人與承運人之間訂立運輸協(xié)議的證明文件，是雙方處理運輸中雙方 權利和義務問題的主要依據。根據海商法第72 條，在承運人和托運人之間，提單僅是海上運輸合同的證明，而非運輸合同本身，但是由于海運提單是可以流通的，對于善意第三人，提單的性質就會發(fā)生變化。雙方的權利義務關系，僅僅是依據提單記載的有關規(guī)定確定。3 海運提單的主要風險3.1 無提單放貨 無提單放貨,又叫無正本提單放貨,是指國際貿易中貨物運輸承擔者把其承運的貨物交給未持有正本提單的收貨人。承運人將貨物交給無正本提單的收貨人,將損害賣方或銀行對于貨物享有的合法權利,不但違反運輸合同中應有的交貨義務,同時也構成侵權,屬于違法行為。其責任承擔的總原

7、則是:承運人對無提單放貨承擔全部責任,只要沒有免責事由,應負損害賠償責任而不管主觀上有無過錯。然而,在實踐操作過程中,仍不斷出現利用無提單放貨進行欺詐的行為。 3.1.1 進口商與船公司(承運人)聯(lián)合欺詐,無提單放貨 在以FOB價格條款成交的國際貨物買賣合同中,通常都是由買方來指定船公司(承運人),并指示賣方將買賣合同項下的貨物交付給該指定承運人在國內的代理,在航運實踐中這種業(yè)務被稱為“指定貨”。這種做法源于買賣雙方的約定,本來無可厚非,但近期卻頻頻發(fā)生國外不法買方利用指定船公司(承運人)的時機實施欺詐,造成我國出口商蒙受重大損失的案件。這種海運欺詐的基本模式為:國外買方在貿易合同中利用FOB

8、術語與其指定的船公司(承運人)串通,通過無提單放貨的形式騙取國內賣方貨物。通常導致的結果是:國內賣方貨、款兩空,國外買方和船公司(承運人)事發(fā)后“銷聲匿跡”或根本沒有賠償能力。進一步講,即使其有賠償能力,國內賣方到遙遠的國外花費數目不菲的訴訟費和律師費去打一場跨國訴訟也不是一件輕松的事情。 3.1.2 憑擔保無單放貨 在實際業(yè)務中,特別是近洋運輸中,如與日本、韓國、香港及東南亞等近洋地區(qū)的貿易中,常常會發(fā)生貨物先于運輸單據到達的情況。由于收貨人手頭沒有正本提單,無法及時提貨轉賣或銷售,會產生貨物壓倉滯港費用、品質變化、市場價格波動等一系列問題。碰到這種情況,習慣上都是通過擔保提貨的方式予以解決

9、的。即由收貨人向船公司提供一份經銀行會簽的書面保函,要求在沒有物權憑證的情況下先提貨,日后補交提單。但如果承運人將貨物交給非正本提單持有人,其一有可能造成錯誤交貨構成對提單持有人的侵權,在無提單放貨過程中,提取貨物的不一定是買賣合同的買方,有可能被冒領,提貨人往往不易查明,也有船方偷貨的可能。其二,可能會發(fā)生由于進口商資信不佳,騙取銀行信任提取貨物后攜款私逃。3.2 倒簽提單和預借提單“倒簽提單是指承運人應托運人的要求將提單簽發(fā)的日期早于實際裝船時間的提單，以便符合信用證對于裝船時間的規(guī)定，便于在該信用證下的結匯順利進行。預借提單又稱無貨提單，是指信用證規(guī)定裝運日期和議付日期已經到了，貨物因為

10、某些原因未能及時裝船，但是已被承運人接管，或已經開始裝運但是沒有裝運完畢，托運人出示保函，要求承運人簽發(fā)已裝船提單。” 根據國際貿易慣例和有關國家的法律實踐，倒簽和預借提單實際上是一種欺詐行為，是違法行為，倒簽提單違反了賣方按時交貨的義務，買方有權提出索賠。而關于預借提單，一旦發(fā)生糾紛賣方需要承擔與預借行為有關的一切后果和所帶來的一切損失。作為非法簽發(fā)的單證，不僅是提單的個別條款無效，而是使提單作為一個貿易單證使其失去了原有的法律效力，而當事人的爭議性質也從合同糾紛變成了侵權糾紛。這里有一個案例可以說明:美國威克特貿易公司訴中國豐和貿易公司和宏盛海上運輸公司案。1991年7月，中國豐和貿易公司

11、與美國威克特貿易簽訂了一項出口貨物的合同，合同中，雙方約定貨物的裝船日期為1991 年11 月，以信用證方式結算貨款。合同簽訂后，中國豐和貿易公司委托我國宏盛海上運輸公司運送貨物到目的港美國紐約。但是，由于豐和貿易公司沒有能夠很好地組織貨源，直到1992 年2 月才將貨物全部備妥，于1992 年2 月15 日裝船。中國豐和貿易公司為了能夠如期結匯取得貨款，要求宏盛海上運輸公司按1991 年11 月的日期簽發(fā)提單，并憑借提單和其他單據向銀行辦理了議付手續(xù)，收清了全部貨款。但是，當貨物運抵紐約港時，美國收貨人威克特貿易對裝船日期發(fā)生了疑心，威克特公司遂要求查閱航海日志，運輸公司的船方被迫交出航海日

12、表。威克特公司在審查航海日志之后，發(fā)現了該批貨物真正的裝船日期是 1992 年 2 月 15 日，比合同約定的裝船日期要遲延達三個多月，于是，威克特公司向當地法院起訴，控告我國豐和貿易公司和宏盛海上運輸公司串謀偽造提單，進行欺詐，即違背了雙方合同約定，也違反法律規(guī)定，要求法院扣留該宏盛運輸公司的運貨船只。在實踐中有許多交貨人未能在信用證規(guī)定的裝運日期之前交付運輸，(正如 本案中的豐和貿易公司)，為使該提單能夠符合信用汪規(guī)定而付貨人可以順利結 匯，交貨人往往要求承運人倒簽提單，即實際裝運日期比提單簽發(fā)日期晚。倒簽提單行為是偽造單據的行為，屬于托運人和輪船公司合謀以欺騙收貨人的欺詐行 為。收貨人一

13、旦有證據證明提單的裝船日期是偽造的，就有權拒絕接受單據和拒收貨物。收貸方不僅可以追究賣方(托運方)的法律責任，而又還可以追究輪船公司的責任。3.3 HOUSE提單 貨運提單(HOUSE B/L)是指由貨運代理人簽發(fā)的提單。在法律上和結算上,與海運提單(船東提單MASTER B/L)沒有區(qū)別。HOUSE提單的出現,一方面順應了航運業(yè)發(fā)展的現狀;但另一方面,卻在某種程度上麻痹了出口商。在以FOB價格條款成交的國際貨物買賣合同中,常常出現進口商與契約承運人(一般情況下,簽發(fā)自己提單的貨運代理人,通常稱為“契約承運人”,或稱“無船承運人”)使用契約承運人自己簽發(fā)的HOUSE提單聯(lián)合詐騙。這類案件的共同

14、點是:外國進口商通過在貿易合同中簽訂FOB價格條款,掌握租船、訂艙權,然后指定境外貨代(契約承運人)安排運輸,再由境外貨代委托一家國內貨代具體向實際承運人訂艙、出運貨物,并由境外貨代作為契約承運人簽發(fā)House提單給托運人即國內出口商作為提取貨款的憑證,而國內貨代實際托運所得海運提單(船東提單)交給境外貨代。外國進口商通過境外貨代憑實際承運人的海運提單(船東提單)在國外提貨,而不對出口商進行付款贖單,進口商持有HOUSE提單卻收不到貨款。案發(fā)后,國內出口商往往找不到契約承運人或該契約承運人根本不來國內應訴。而實際承運人由于已經收回了自己的海運提單,法院不會判其承擔責任3.4 憑保函簽發(fā)清潔提單

15、 憑保函簽發(fā)清潔提單是一種在大副已將貨物的外表狀況批注于收貨單上的情況下，托運空頭提單是指提單外表記載嚴格符合信用證,但與貨物的實際狀況嚴重不符甚至可能根本沒有貨。在信用證業(yè)務中,只要單據符合信用證的要求,銀行即憑單付款,而不審查單據的來源及其真實性。一些不法商人就是利用信用證“單據交易、嚴格相符”的特點進行詐騙。使用空頭提單,并注明是“清潔的”、“已裝船的”、“裝船期早于合同的交貨期”即可。而承運人只有檢查貨物外表狀況的權利和義務,無權隨意開封檢查,所以承運人無法知道其中貨物的真實情況。此外,在一套結匯單據中的其他兩項基本單據:賣方發(fā)票和保險單均極容易偽造,發(fā)票由賣方簽發(fā),保險公司在簽發(fā)保險

16、單時也只依據是否交納保費,并不查驗將來是否有貨裝上船。所以,只要貨物外表狀況良好,賣方就可得到清潔提單,會同其他單據一起先向銀行結匯,待收到款后便溜之天天,而開證申請人既付了款但又收不到或收不足貨而只能望單興嘆。根據海運提單的性質,絕大多數出口企業(yè)都認為凡海運提單均代表貨權,屬于物權憑證,只要掌握了提單,就掌握了貨物所有權。但是在實際操作中,這是極其錯誤的。海運提單根據收貨人抬頭方式的不同,可以分為記名提單(Straight B/L)、不記名提單(Bearer B/L)和指示提單(0rder B/L)三種。其中,記名提單又稱為直交式提單,是不可轉讓的海運單據,按照有些國家如美國的慣例,記名提單

17、的收貨人可以不憑正本提單,而只需提交身份證明,證明自己確系收貨人,承運人即可放貨。因此,記名提單已不能作為物權憑證,而僅僅是一份貨物收據和運輸合同的證明。此外,記名提單限制了收貨人為指定的某人(一般為進口方),使出口方失去對貨權的控制。如果盲目采用記名提單及對出口商不利的支付方式(如托收),可以使進口商得以既不付款贖單,而同時又領取了貨物,導致出口商財貨兩空。 了不影響向銀行結匯貨款，而向承運人提交一份以承擔因簽發(fā)清潔提單而發(fā)生的一切責任為內容的保函，要求承運人在簽發(fā)提單時，不將收貨單上的大副批注內容轉移到提單上，而由承運人簽發(fā)不帶有任何批注的提單，使托運人能以清潔提單向銀行順利結匯的變通做法

18、。憑保函簽發(fā)清潔提單是商業(yè)習慣允許的變通做法。商業(yè)習慣允許憑保函簽發(fā)清潔提單的原因，不僅在于使托運人能以清潔提單順利地結匯，而且也是為了使貨運程序能順利進行。 但是，根據保函簽發(fā)提單，畢竟違反單證的表示不得虛假的原則。承托人根據保函簽發(fā)清潔提單，難免不被認為是與托運人共謀的欺詐行為。而且在許多國家，根據法律都有使保函無效的危險。所以，接受保函簽發(fā)清潔提單，對承運人是有一定風險的。因此，承運人對托運人提出的憑保函簽發(fā)清潔提單的要求須特別審慎。人為了不影響向銀行結匯貨款，而向承運人提交一份以承擔因簽發(fā)清潔提單而發(fā)生的一切責任為內容的保函，要求承運人在簽發(fā)提單時，不將收貨單上的大副批注內容轉移到提單

19、上，而由承運人簽發(fā)不帶有任何批注的提單，使托運人能以清潔提單向銀行順利結匯的變通做法。憑保函簽發(fā)清潔提單是商業(yè)習慣允許的變通做法。商業(yè)習慣允許憑保函簽發(fā)清潔提單的原因，不僅在于使托運人能以清潔提單順利地結匯，而且也是為了使貨運程序能順利進行。 但是，根據保函簽發(fā)提單，畢竟違反單證的表示不得虛假的原則。承托人根據保函簽發(fā)清潔提單，難免不被認為是與托運人共謀的欺詐行為。而且在許多國家，根據法律都有使保函無效的危險。所以，接受保函簽發(fā)清潔提單，對承運人是有一定風險的。因此，承運人對托運人提出的憑保函簽發(fā)清潔提單的要求須特別審慎。3.5 記名提單 根據海運提單的性質,絕大多數出口企業(yè)都認為凡海運提單均

20、代表貨權,屬于物權憑證,只要掌握了提單,就掌握了貨物所有權。但是在實際操作中,這是極其錯誤的。海運提單根據收貨人抬頭方式的不同,可以分為記名提單(Straight B/L)、不記名提單(Bearer B/L)和指示提單(0rder B/L)三種。其中,記名提單又稱為直交式提單,是不可轉讓的海運單據,按照有些國家如美國的慣例,記名提單的收貨人可以不憑正本提單,而只需提交身份證明,證明自己確系收貨人,承運人即可放貨。因此,記名提單已不能作為物權憑證,而僅僅是一份貨物收據和運輸合同的證明。此外,記名提單限制了收貨人為指定的某人(一般為進口方),使出口方失去對貨權的控制。如果盲目采用記名提單及對出口商

21、不利的支付方式(如托收),可以使進口商得以既不付款贖單,而同時又領取了貨物,導致出口商財貨兩空。 3.6 空頭提單 空頭提單是指提單外表記載嚴格符合信用證,但與貨物的實際狀況嚴重不符甚至可能根本沒有貨。在信用證業(yè)務中,只要單據符合信用證的要求,銀行即憑單付款,而不審查單據的來源及其真實性。一些不法商人就是利用信用證“單據交易、嚴格相符”的特點進行詐騙。使用空頭提單,并注明是“清潔的”、“已裝船的”、“裝船期早于合同的交貨期”即可。而承運人只有檢查貨物外表狀況的權利和義務,無權隨意開封檢查,所以承運人無法知道其中貨物的真實情況。此外,在一套結匯單據中的其他兩項基本單據:賣方發(fā)票和保險單均極容易偽

22、造,發(fā)票由賣方簽發(fā),保險公司在簽發(fā)保險單時也只依據是否交納保費,并不查驗將來是否有貨裝上船。所以,只要貨物外表狀況良好,賣方就可得到清潔提單,會同其他單據一起先向銀行結匯,待收到款后便溜之天天,而開證申請人既付了款但又收不到或收不足貨而只能望單興嘆。4 海運提單存在風險的原因4.1 樣式簡單，易于偽造海運提單的作用中可以看出，他它的可流通性和物權憑證的特性對一些不法商人具有極大地誘惑，而且提單的樣式比較簡單單一，易于偽造。一些不法的商人通過偽造提單來獲取暴利，這種做法不僅是不道德的而且也是違法的，這是一種偷盜他人財物的行為。提單樣式簡單也給這種不法商人提供了便利，因此存在了極大地風險。4.2

23、業(yè)務員素質低，管理不嚴在一些公司中業(yè)務人員的素質不高，思想也比較松懈，管理制度不嚴格執(zhí)行，存在著嚴重的管理漏洞，業(yè)務員也缺乏明辨真?zhèn)翁釂蔚哪芰?。例如一些公司的職工極其不負責任，他們只看提單，而不去深究提單的來源如何，是否是通過正常合法的途徑而來。這是業(yè)務素質差帶來的風險。4.3 國際貨代體系缺少嚴密制約 國際貨運代理體系缺少嚴密的檢測制約措施，還存在著一些缺陷。雖然在 1926 年成立了國際貨運代理協(xié)會聯(lián)合會，但是由于在申請加入聯(lián)合會的程序上比較繁瑣，世界上也有很多國家沒有申請加入，而且一個組織的成立，一種制度的建立都需要不斷地完善，由于各國對于海運條例的規(guī)定存在著一定的差異，因此必定會存在著

24、糾紛，這也會給海運提單的運用帶來一定的風險。 5 海運提單風險的防范措施5.1 選擇資信好的交易伙伴在國際貿易交往中,對客戶的資信情況全面了解是保障業(yè)務順利進行的先決條件。假設由于對交易伙伴的資信情況沒有進行很好的調查和了解,僅憑熟人介紹或貪小廉價與之成交, 則往往容易出事，所謂資信情況好, 包括兩個方面:一是資產情況好, 有相當可觀的資產, 且經營狀況好,有履約能力; 二是能在老實信譽的原則上履約,不會隨意撕毀契約。 面對經濟的迅速發(fā)展,在外貿出口業(yè)務中, 海上運輸是貨物運輸的主要方式, 海運提單在其中就發(fā)揮著不可估量的作用,所以我們一定要重視海運提單的使用,要杜絕和從嚴掌握倒簽提單和預借提

25、單, 嚴格控制海運提單的簽署，選擇資信好的交易伙伴,選擇可靠的船公司運載貨物, 積極拿起法律武器來維護自己的合法權益,才能減少因海運提單導致的風險。5.2 從嚴掌握倒簽提單、預借提單、憑保函簽發(fā)清潔提單倒簽提單、預借提單、憑保函簽發(fā)清潔提單均是托運人與承運人在合謀之下進行的, 因此這三種虛假行為的后果, 雙方都要承擔法律責任, 相關當事人應從嚴掌握, 積極預防。對于買方, 應充分預見貨物裝船的時間, 在信用證中規(guī)定的貨物最后裝船時間應寬裕, 以保證貨物在規(guī)定的時間內裝船。目前我國港口擁擠, 船期不準時客觀情況, 出口公司在簽約、訂艙、交貨時需充分考慮到這些因素。一旦發(fā)現貨物延期裝船不可防止,

26、寧愿與買方協(xié)商修改信用證條款以修改最遲裝運日期; 或者改變付款方式, 如將信用證付款改為銀行托收付款。假設協(xié)商不成, 賣方最好選擇放棄, 即解除合同。假設因此涉訴, 買方追究賣方的責任, 法院亦會考慮買方不同意修改信用證或改變付款方式以減少損失的因素, 即雙方均有過錯, 由雙方承擔責任。如果賣方不愿意放棄, 在協(xié)商不成的情況下, 仍然裝船交貨, 則因此單證不符, 銀行拒絕結匯, 賣方將收不到貨款。對于外表狀況不良, 最合適的方法是及時調換貨物, 如時間不夠, 可以與收貨人協(xié)商延展裝運期。 對于承運人, 即使在賣方出具保函的情況下要求開立清潔提單或倒簽提單、預借提單, 也應當毫不猶豫地拒絕。因為

27、倒簽提單、預借提單或憑保函簽發(fā)清潔提單屬于欺詐行為, 擔保人為欺詐出具的擔保將被視為無效, 法院往往以無效保函而駁回承運人的訴訟請求, 承運人的利益將難以保障。5.3 分情況謹慎使用記名提單 隨著記名提單詐騙案的增多,記名提單在國內外做法不一致已經為大家所知,因此不必完全禁止使用記名提單,而是在對美國、多米尼加共和國等國家進行進出口貿易時,分情況謹慎使用。 5.3.1 放單前電匯(前T/T) 本來作為一種先付款、后交貨的方式,前T/T對于出口商的收款是完全沒有風險的,不管采取記名提單的方式甚至電放貨物都是可以的。但實際操作中有些出口商會應進口商的要求采取先發(fā)運貨物并將提單副本 給對方,在收到T

28、/T付款后再將正本提單寄出的做法。這種情況下如果采用記名提單,仍可能出現出口方不付款而憑提單副本提走貨物的情況。所以,在未確定對方已付款前,仍應防止簽發(fā)記名提單。如進口方要求,可以采取的變通方法是先以非記名提單的方式排載,在收到付款后,再要求承運人簽發(fā)為記名提單。否則,也有可能出現前TIT名存實亡、喪失收款保障的情況。 5.3.2 通過D/P收匯時,對方要求以記名提單進行托收 這種情況應堅決拒絕。因為首先通過D/P方式收款銀行只是代為托收并代為保管提單,并不承擔付款責任。既然雙方選擇通過D/P方式,以非記名提單進行托收應是必然的選擇。作D/P時主動權在出口方,應堅持只以憑指示提單(空白提單因是

29、對任何提單持有人放貨,對于進出口雙方安全性都較差所以目前已少用)托收。否則,將可能喪失控制物權的時機。 5.3.3 信用證(L/C)要求用記名提單交單 由于信用證付款方式的特點是以銀行信用代替商業(yè)信用,并以“單單相符、單證相符”作為付款的絕對條件,因此許多出口商往往對于信用證項下記名提單的風險防范不夠。實踐中,經常有出口商因為單據有不符點被拒付,銀行退單后卻發(fā)現貨物已被領走。為了防范這種情況,最好的選擇當然是盡可能防止接受要求記名提單的信用證,要求開證人將記名提單改為憑指示的提單。因為后者既可以確保出口商和銀行通過提單控制物權,而對于進口商提貨又是沒有影響的。進口商如果堅持要記名提單,其動機反

30、而是值得疑心的。如出口商為了拓展業(yè)務的需要不得不接受以記名提單交單,應首先通過有關渠道(如國內銀行及國內外的業(yè)務關系)對開證行的資信情況進行查證,因為通過提單來控制物權對開證行是同樣重要的。資信良好的開證行在接受要求記名提單的開證條件時,也必然要對開證申請人即進口商作較為審慎的核查,而且也不會動輒無理拒付。其次,出口商應十分仔細地做好單據,盡可能地防止因“不符點”而被拒付的可能性。最后還要對對方所在國的法律作一定的了解,如美國法律規(guī)定記名提單的承運人可以無單放貨是以“發(fā)貨人未有相反要求”為前提,托運人在托運過程中應通過書面方式強調承運人要憑正本提單交付貨物并留下證據,一旦無單放貨時可以追究承運

31、人的責任,當然這是不得已而為之的選擇。 5.4仔細訂立信用證條款。防止空頭提單 空頭提單詐騙案的受騙對象大都是些第三世界的發(fā)展中國家,原因是:1它們買貨一味追求最低價,往往忽略了對于賣方的認識,亂簽買賣合約,無視對賣方的信用調查,就貿然開出信用證給沒有“信用”的人。這樣就很容易被騙子所利用,騙子當然可以輕易地出低價吸引它們,因為這幾乎不用成本。(2)第三世界國家大都對國際貿易不太熟悉,往住只以國際商會規(guī)定的三種基本單證(即賣方發(fā)票Shippers Invoice、裝船提單Shipped Bills 0f lading、保險單Insurance Policy)為議付條件,亦使騙子們有可乘之機。(

32、3)信用證本身“純單據”業(yè)務的性質為空頭提單提供了可乘之機。 針對上述三點,受騙是完全可以防止的,信用證性質所形成的漏洞可以通過信用證的內容來加以克服。進口商作為開證申請人應在單信用證中擬定條款嚴格限制出口商行為,特別是嚴格規(guī)定單據的簽署人、單據的填寫內容來阻賣方欺詐。在規(guī)定的信用證議付條件時,除了要求提交發(fā)票、提單、保險單三種必須的基本單據之外,還須附加一些不容易被假冒的制造商品質證書和與之內容相符的官方出具的商品檢驗證書、出口原產地證書等。例如,在信用證中可規(guī)定賣方必須提供公證商行出具的裝船證書,證實船舶已按提單上日期裝載貨物;也可規(guī)定賣方提供由國際上有名望的檢驗機構或當地商會組織簽發(fā)的檢

33、驗證書證實船舶裝載的貨物符合信用證的規(guī)定,如SGS證書(即瑞士通用鑒定公司提供的商品檢驗報告);要求簽署提單的承運人或承運代理人為信譽卓著、管理良好的大型運輸企業(yè),這樣可大大增加對買方權益的保障。 5.5 謹慎使用FOB貿易術語,以防船公司無單放貨 在國際貿易合同訂立過程中,作為出口商,在訂立國際貿易合同時應當保持警惕,充分注意到“指定貨”本身的風險。為控制風險,建議出口商最好采用CIF條款,力拒FOB條款,以便由自己控制貨物的運輸環(huán)節(jié),自己選擇信譽良好的船公司,可以有效地防止船公司船東的欺詐,如貨物在目的港被無單放貨。 但如果外商堅持FOB條款并指定船公司和貨代安排運輸,為了交易的達成,出口

34、商可退一步接受使用FOB貿易術語,接受指定的船公司,但不能接受未經外經貿部批準在華經營國際貨運代理業(yè)務的貨代企業(yè)或境外貨代代表處安排運輸,并向外商解釋,任何未經批準在華經營貨代業(yè)務并簽發(fā)提單的行為是非法的。如外商仍堅持指定境外貨代,為不影響出口,必須嚴格按程序操作,即指定境外貨代的提單必須委托經我部批準的貨運代理企業(yè)簽發(fā)并掌握貨物的控制權,同時由代理簽發(fā)提單的貨代企業(yè)出具保函,承諾貨到目的港后須憑信用證項下銀行流轉的正本提單放貨,否則要承擔目前,我國尚未出臺國際貨運代理提單管理方法。因此,在以FOB貿易術語達成交易的情況下,外貿公司不要輕易接受貨代提單,尤其是外商指定的境外貨代提單。如接受指定

35、貨代提單,貨物的控制權就始終掌握在境外貨代手中,實際承運人無法控制貨權,只能聽從貨代的指令。退一步講,賣方出于商務上的考慮不得不接受契約承運人的HOUSE提單,那么國內出口商應要求已在我國交通部備案的契約承運人提單,這樣一旦發(fā)生糾紛,可以得到賠償,否則一味遷就外國進口商等于自己入甕。 5.6 銀行謹慎提供擔保,以防船公司憑擔保無單放貨 這一類圍繞憑擔保無單放貨的詐騙案件之所以能夠得手的主要原因在于:(1)在未收到單據而出具提貨擔保時,銀行不可能像在收到單據后出擔保那樣知道貨物的詳細情況,諸如貨物的件數、嘜頭以及提單的編號等重要內容銀行往往不是十分清楚,銀行所知道的只是大概的貨價和籠統(tǒng)的貨名。(

36、2)行騙的進口商有一定金額的賠償擔?；蛐磐惺論?這樣就容易給出具擔保的開證行造成一個所借單據金額未突破賠償擔保金額的假象。(3)行騙者往往還利用相同的貨名以蒙蔽船方,從而提走別人的貨物。 防范這類詐騙有效措施有:(1)開證行在開證時就在信用證中明確規(guī)定貨物的嘜頭,在提貨擔保上打出貨物嘜頭,并應加信用證號碼。這樣開證申請人就只能提取信用證中所規(guī)定的貨物,出擔保的開證行成不會有很大的風險了。(2)開證行還可以通過議付行獲得貨物的詳情資料,了解單據是否已被議付,是否真的有這筆貨物,以防止受騙。(3)開證行還可以要求進口商在他的賠償擔保或信托收據中說明承擔無限責任,并且還可要求他提供擔保抵押品,或由信譽良好的第三人提供無限責任擔保。5.7 積極運用法律手段，及時要求海事司法保護尋求海事法院的保護時應注意：第一，發(fā)現外方有詐騙跡象時，及時向海事法院提起訴訟。因為有時一旦國外不法商人的詐騙行為得逞，我方就無處尋覓行騙人，即便能夠找到，他也不會輕易應訴，不會輕易執(zhí)行判決。以偽造單據詐騙為例，如果行騙人偽造的全套單據包括提單完全符合信用證的要求，根據UCP500慣例，議付行即應履行付款義務。假設趕在銀行付款之前亦即詐騙方得到貨款之前，及時向海事法院提起訴訟則可防止損失該貨款；假設在付款之后才向法院起訴，行騙商可能已逃之夭夭，法院作出判決也無法執(zhí)行。第二，提出訴訟保全措施，這是使不法外商詐騙目