精品資料（2021-2022年收藏）農(nóng)村商業(yè)銀行征集發(fā)起人及股份募集方案

1、農(nóng)村商業(yè)銀行征集發(fā)起人及股份募集方案根據(jù)國務(wù)院關(guān)于深化農(nóng)村信用社改革的有關(guān)精神和廣東省政府關(guān)于農(nóng)村信用社改制農(nóng)村商業(yè)銀行的總體規(guī)劃部署，為順利組建農(nóng)村商業(yè)銀行，優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)，滿足未來業(yè)務(wù)增長和發(fā)展的需要，根據(jù)銀監(jiān)會關(guān)于組建農(nóng)村商業(yè)銀行的政策和規(guī)定，現(xiàn)就市區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社（以下簡稱“農(nóng)信社”）改制組建農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（該名稱最終以中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)并經(jīng)工商行政管理部門核準(zhǔn)的名稱為準(zhǔn)，以下簡稱“農(nóng)村商業(yè)銀行”）所涉及的征集發(fā)起人及股份募集事宜，特制定本方案。一、主要法律依據(jù)（一）中華人民共和國公司法；（二）關(guān)于規(guī)范向農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)入股的若干意見（銀監(jiān)發(fā)200423號）；（三）農(nóng)

2、村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項實施辦法（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會2008年第3號）；（四）農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行組建審批工作指引（銀監(jiān)合200461號）；（五）廣東銀監(jiān)局轄區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行組建工作指引（粵銀監(jiān)發(fā)2009127號）；（六）中國銀監(jiān)會關(guān)于加快推進(jìn)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)股權(quán)改造的指導(dǎo)意見（銀監(jiān)發(fā)201092號）；（七）財政部、人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會關(guān)于規(guī)范金融企業(yè)內(nèi)部職工持股的通知（財金201097號）；（八）中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項補(bǔ)充規(guī)定的通知（銀監(jiān)發(fā)20113號）。二、本次增資擴(kuò)股的目的以2011年3月31日為基準(zhǔn)日，經(jīng)清產(chǎn)核資及整體資產(chǎn)評

3、估后農(nóng)信社的資本充足率為7.58%，核心資本充足率為6.19%。根據(jù)目前的資本充足率情況，為滿足擬改制農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)后三年內(nèi)的資本充足率監(jiān)管要求，計劃在組建農(nóng)村商業(yè)銀行時在農(nóng)信社原股本的基礎(chǔ)上增資擴(kuò)股。預(yù)計增資擴(kuò)股成功后，擬改制農(nóng)村商業(yè)銀行的資本充足率將達(dá)到約18.96%，核心資本充足率將達(dá)到約18.13%。三、農(nóng)信社現(xiàn)有股本結(jié)構(gòu)目前，農(nóng)信社社員人數(shù)15,949人，股本余額36,000萬股，其中：法人股9,518萬股，占總股本的26.44%；自然人股26,482萬股，占總股本的73.56%（其中：職工股7,372.90萬股，占總股本的20.48%；非職工股19,109.10萬股，占總股本的5

4、3.08%）。另外，農(nóng)信社還有在統(tǒng)一法人時（及至今）仍無法清退的老股金36.04萬股。四、農(nóng)村商業(yè)銀行的股本結(jié)構(gòu)設(shè)置計劃計劃在組建農(nóng)村商業(yè)銀行時，在農(nóng)信社原股本36,000萬股【不含農(nóng)信社在統(tǒng)一法人時（及至今）仍無法清退的老股金36.04萬股】的基礎(chǔ)上增資擴(kuò)股約64,000萬股，使農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)時的總股本達(dá)到100,000萬股。擬設(shè)置的股本結(jié)構(gòu)為：（一）根據(jù)股本金來源和歸屬設(shè)置自然人股和法人股。農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)行的所有股份均為普通股，實行同股同權(quán)，同股同利。（二）計劃設(shè)置法人股約占股本總額55%60%，其中征集3至5家持股比例在5%以上的法人股東；自然人股約占股本總額40%45%，其中職工合計

5、持股比例不超過股本總額的10%。（三）除農(nóng)信社原法人社員以外，新增單一法人股東持股比例不得低于股本總額的1%。單個境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)及其關(guān)聯(lián)方合計投資入股不得超過股本總額的10%。單個自然人股東持股不得超過股本總額的2%，單個職工持股比例不得超過股本總額的1或50萬股（兩者按照孰低原則確定）。五、農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)起人的資格和條件根據(jù)銀監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，作為農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)起人，必須符合以下資格和條件：（一）自然人作為發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：1、具有完全民事行為能力的中國公民；2、有良好的社會聲譽(yù)和誠信記錄；3、入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；4、銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條

6、件。根據(jù)中國銀監(jiān)會關(guān)于加快推進(jìn)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)股權(quán)改造的指導(dǎo)意見（銀監(jiān)發(fā)201092號）精神，本次征集農(nóng)村商業(yè)銀行的自然人發(fā)起人，僅向農(nóng)信社原有社員征集，不再增擴(kuò)新的自然人股東。（二）境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：（1）在工商行政管理部門登記注冊，具有法人資格；（2）有良好社會聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄；（3）最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為；（4）財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利。境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)屬重組改制的，重組改制后，該企業(yè)主營業(yè)務(wù)、主要控制人等未發(fā)生重大變化的，其重組改制前的經(jīng)營年限及業(yè)績可連續(xù)計算；（5）有較強(qiáng)的經(jīng)營管理能力和資金實力；（6）年終分配后，凈資產(chǎn)達(dá)到全部資產(chǎn)

7、的30以上（合并會計報表口徑）；（7）具備補(bǔ)充農(nóng)村商業(yè)銀行資本的能力，除國務(wù)院規(guī)定的投資公司和持股公司外，權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（含本次投資金額，合并會計報表口徑）；（8）入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，且不得以他人委托資金入股；（9）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。本次征集農(nóng)村商業(yè)銀行的法人發(fā)起人，原則上僅向非屬于外商投資企業(yè)（包括但不限于外資企業(yè)、中外合資經(jīng)營企業(yè)、中外合作經(jīng)營企業(yè)）的境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)之企業(yè)法人征集，不接受境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)及境外機(jī)構(gòu)的入股。六、農(nóng)村商業(yè)銀行的募股方案（一）征集發(fā)起人及股份募集的對象。以農(nóng)信社原有社員為基礎(chǔ)，再定向吸收符合發(fā)起人資格和

8、條件的企業(yè)法人作為發(fā)起人向農(nóng)村商業(yè)銀行入股。募集對象并不僅限于本地的居民（但自然人發(fā)起人僅限于農(nóng)信社原有社員）和企業(yè)法人，可以向以外的符合發(fā)起人資格和條件的自然人（僅限于農(nóng)信社原有社員）及企業(yè)法人募集。（二）募股方式。本次征集發(fā)起人及股份募集采取定向募集方式進(jìn)行。1、符合作為農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)起人資格和條件的農(nóng)信社原有社員（包括既不愿增資入股又要求維持原股金的社員）遵循自愿原則可按照1：1的折股比例（即1股農(nóng)信社股金折算為1股農(nóng)村商業(yè)銀行的股份），將其所持有的原股金折算為農(nóng)村商業(yè)銀行的股份。原股金折股后所持農(nóng)村商業(yè)銀行股份的比例不得超過規(guī)定的最高持股比例，否則超過部分不得進(jìn)行折股。2、向符合農(nóng)村商

9、業(yè)銀行發(fā)起人資格和條件的自然人（僅限于農(nóng)信社原有社員）及企業(yè)法人定向募集新股。募股后，自然人發(fā)起人及企業(yè)法人發(fā)起人所持農(nóng)村商業(yè)銀行股份的比例不得超過規(guī)定的最高持股比例，否則超過部分不得入股。（三）募股額度。農(nóng)村商業(yè)銀行的總股本為100,000萬股，募股額度分配如下：1、農(nóng)信社原股金折股。計劃將符合作為農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)起人資格和條件的農(nóng)信社原社員之股金，按1：1折算后轉(zhuǎn)為農(nóng)村商業(yè)銀行的股份，募集約36,000萬股。2、向符合農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)起人資格的自然人（僅限于農(nóng)信社原有社員）及企業(yè)法人募集新股。（1）計劃向符合農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)起人資格和條件的企業(yè)法人定向募集新股約46,00051,000萬股。農(nóng)信

10、社原法人社員申購新股時申購起點(diǎn)為10萬股，新增單一法人股東申購入股起點(diǎn)為1,000萬股（即農(nóng)村商業(yè)銀行股本總額的1%），申購額以10萬股為倍數(shù)遞增，單一法人企業(yè)及其關(guān)聯(lián)方合計投資入股（包括原股金折股和申購新股）不超過10,000萬股（即農(nóng)村商業(yè)銀行股本總額的10%），重點(diǎn)向農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)、農(nóng)民專業(yè)合作社、產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型和高新中小企業(yè)等企業(yè)傾斜。（2）計劃向符合作為農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)起人資格和條件的農(nóng)信社原有職工社員募股約2，620萬股，以現(xiàn)行崗位類別為依據(jù)，根據(jù)職工對企業(yè)的貢獻(xiàn)度及承擔(dān)責(zé)任配售一定募股額度，原職工社員可在額度內(nèi)自愿申購，募集計劃詳見農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司職工股募股計劃。對于已經(jīng)離職

11、的農(nóng)信社原有職工社員或者繼承已死亡之農(nóng)信社原有職工社員所持股金的人員，其所持有的原職工股金在自愿的前提下可以折算為農(nóng)村商業(yè)銀行的股份，該部分股份仍界定為內(nèi)部職工股。（3）計劃向符合農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)起人資格和條件的農(nóng)信社原有非職工自然人社員募集新股約10,38015,380萬股。申購起點(diǎn)為10萬股，申購額以1萬股為倍數(shù)遞增。各類新股募集額度由籌建工作小組根據(jù)募股實際情況確定。（四）每股面值及發(fā)行定價。1、每股面值：農(nóng)村商業(yè)銀行股份的每股面值為人民幣1元。2、發(fā)行定價：除將符合作為農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)起人資格和條件的農(nóng)信社原社員之股金按1：1折算后轉(zhuǎn)為農(nóng)村商業(yè)銀行的股份以外，向農(nóng)信社原社員及境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)

12、發(fā)行新股的每股發(fā)行價格相同，具體每股發(fā)行價格根據(jù)以下原則確定：（1）以中介機(jī)構(gòu)對農(nóng)信社進(jìn)行清產(chǎn)核資及整體資產(chǎn)評估后所確定的農(nóng)信社在清產(chǎn)核資基準(zhǔn)日每股凈資產(chǎn)為基礎(chǔ)；（2）同時考慮農(nóng)信社在清產(chǎn)核資評估基準(zhǔn)日至農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)期間預(yù)計可能實現(xiàn)的稅后收益及農(nóng)村商業(yè)銀行的發(fā)展前景等因素，在清產(chǎn)核資及整體資產(chǎn)評估后的每股凈資產(chǎn)的基礎(chǔ)上進(jìn)行一定比例溢價；（3）具體每股發(fā)行價格由籌建工作小組擬定并經(jīng)農(nóng)信社的社員代表大會最終審議確定。根據(jù)以上定價原則，籌建工作小組擬定農(nóng)村商業(yè)銀行股份的每股發(fā)行定價為人民幣3.30元。該發(fā)行價格經(jīng)農(nóng)信社社員代表大會審議通過本方案予以確定并執(zhí)行。（五）募股原則。1、堅持公平公正、依

13、法合規(guī)原則。2、入股自愿、風(fēng)險自擔(dān)、利益共享原則。3、同股同價原則。同次發(fā)行的同類股票價格相同。（六）發(fā)起人認(rèn)股的申購方式。1、擬作為農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)起人的申購人在申購農(nóng)村商業(yè)銀行股份前須在農(nóng)信社系統(tǒng)內(nèi)以本人（單位）名義開立存款賬戶（原農(nóng)信社社員可用原來存款賬戶），以便用于在其申購股份時預(yù)繳入股資金以及將來農(nóng)村商業(yè)銀行股份分紅等事項。2、自然人的申購方式：（1）自然人申購（包括農(nóng)信社原有自然人社員申請折股和認(rèn)購新股，下同）時，應(yīng)提交如下文件資料：本人的身份證復(fù)印件（須驗原件）；委托他人代為辦理申購手續(xù)的，還須提交經(jīng)本人簽字的授權(quán)委托書及代理人的身份證復(fù)印件（須驗原件）。提交本人名下的農(nóng)信社之股金

14、證復(fù)印件（須驗原件）。（2）申購時須填寫發(fā)起人認(rèn)股申請書及發(fā)起人簽名表并經(jīng)本人或代理人簽字，在發(fā)起人簽名表上簽字后視同已簽署發(fā)起人協(xié)議書，以確認(rèn)申購農(nóng)村商業(yè)銀行股份。（3）經(jīng)指定申購網(wǎng)點(diǎn)工作人員初步審核申購人符合申購資格和條件且提交資料齊全的，按其申購數(shù)量當(dāng)場凍結(jié)相應(yīng)申購資金，并向申購人出具受理申購的回單（回單注明戶名、申購日期和時間、申購號、申購股數(shù)及凍結(jié)金額等信息）。（4）申購期結(jié)束后，由籌建工作小組聘請的會計師事務(wù)所對申購人資格和條件進(jìn)行逐戶審查，對不符合農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)起人資格的申購人取消申購資格，對不符合申購額度的發(fā)起人調(diào)整申購額度或取消申購資格，對符合農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)起人資格和條件的申

15、購人，由籌建工作小組進(jìn)行二次審核，并根據(jù)下列第（七）點(diǎn)的申購結(jié)果確定方式確定最終獲準(zhǔn)認(rèn)購的申購人名單和金額。 （5）指定申購網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)最終申購人名單和金額通知有關(guān)申購人，具體步驟為：向獲準(zhǔn)認(rèn)購的申購人書面確認(rèn)其獲準(zhǔn)認(rèn)購的金額，若最終認(rèn)購額小于其申購金額的，書面說明未獲準(zhǔn)認(rèn)購的金額并對該部分資金予以解凍；向未獲準(zhǔn)認(rèn)購的申購人書面通知其未獲準(zhǔn)認(rèn)購的事項，并對未獲準(zhǔn)認(rèn)購的申購資金予以解凍；該書面通知將通過電話等方式通知申購人前往指點(diǎn)申購網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)取，無需辦理任何手續(xù)。3、企業(yè)法人的申購方式：（1）允許企業(yè)法人（包括農(nóng)信社原有法人社員申請折股和認(rèn)購新股，下同）自由申購，企業(yè)法人申購時，應(yīng)提交如下文件資料：屬

16、原社員的，須提供該企業(yè)法人名下的農(nóng)信社之股金證復(fù)印件（須驗原件）；企業(yè)法人的營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件（須加蓋公章，并驗原件）；企業(yè)法人的組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件（須加蓋公章，并驗原件）；企業(yè)法人的法定代表人身份證復(fù)印件（須加蓋公章，并驗原件）；企業(yè)法人的股東（大）會、董事會或有權(quán)機(jī)構(gòu)同意投資入股的決議（須加蓋公章）；企業(yè)法人授權(quán)代理人辦理此次申購新股事宜的授權(quán)委托書原件及代理人身份證復(fù)印件（須驗原件）；2009年度、2010年度和2011年7月份財務(wù)報表的審計報告 (均須加蓋公章）；貸款卡資料復(fù)印件（無貸款卡的需提供無貸款卡證明，須加蓋公章），以及查詢企業(yè)信用報告的授權(quán)書原件；基本賬戶開戶銀行出具的資信

17、證明書及從中國人民銀行征信系統(tǒng)查詢打印的企業(yè)信用報告（應(yīng)包含基本信息、信貸信息、非銀行信息）原件；2009年1月至2011年7月期間國稅、地稅部門的納稅情況證明原件及2011年7月的營業(yè)稅、增值稅、所得稅稅單復(fù)印件（如按季納稅的則提供第二季度稅單復(fù)印件）（均須驗原件，并加蓋公章）；最近一期的企業(yè)驗資報告復(fù)印件（須驗原件，并加蓋公章）；法人發(fā)起人聲明書原件；企業(yè)法人改制相關(guān)批準(zhǔn)文件以及改制后其主營業(yè)務(wù)和主要控制人未發(fā)生重大變化的相關(guān)證明文件（僅適用于2009年1月1日后進(jìn)行重組改制的投資者）。（2）申購時須填寫發(fā)起人認(rèn)股申請書及發(fā)起人簽名表并經(jīng)企業(yè)法人簽字、蓋單位公章，在發(fā)起人簽名表上簽字蓋章后

18、視同已簽署發(fā)起人協(xié)議書，以確認(rèn)申購農(nóng)村商業(yè)銀行股份。（3）經(jīng)指定申購網(wǎng)點(diǎn)工作人員初步審核申購人符合申購資格和條件且提交資料齊全的，按其申購數(shù)量當(dāng)場凍結(jié)相應(yīng)申購資金，并向申購人出具受理申購的回單（回單注明企業(yè)名稱、申購日期和時間、申購號、申購股數(shù)及凍結(jié)金額等信息）。（4）申購期結(jié)束后，由籌建工作小組聘請的會計師事務(wù)所對申購人資格進(jìn)行逐戶審查，對不符合農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)起人資格和條件的申購人取消申購資格，對不符合申購額度的發(fā)起人調(diào)整申購額度或取消申購資格，對符合農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)起人資格和條件的申購人，由籌建工作小組進(jìn)行二次審核，并根據(jù)下列第（七）點(diǎn)的申購結(jié)果確定方式確定最終獲準(zhǔn)認(rèn)購的申購人名單和金額。

19、（5）指定申購網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)最終申購人名單和金額通知有關(guān)申購人，具體步驟為：向獲準(zhǔn)認(rèn)購的申購人書面確認(rèn)其獲準(zhǔn)認(rèn)購的金額，若最終認(rèn)購額小于其申購金額的，書面說明未獲準(zhǔn)認(rèn)購的金額并對該部分資金予以解凍；向未獲準(zhǔn)認(rèn)購的申購人書面通知其未獲準(zhǔn)認(rèn)購的事項，并對未獲準(zhǔn)認(rèn)購的申購資金予以解凍；該書面通知將通過電話等方式通知申購人前往指點(diǎn)申購網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)取，無需辦理任何手續(xù)。（七）申購結(jié)果確定方式。在申購期限屆滿之日起5個工作日內(nèi)，由籌建工作小組根據(jù)申購情況及農(nóng)村商業(yè)銀行籌資需求確定本次募集股份的最終數(shù)量以及募集自然人股（含職工持股部分）及法人股的最終比例及數(shù)量。除農(nóng)信社原有社員按規(guī)定比例進(jìn)行折股部分以外，申購期限屆滿后

20、，符合本方案規(guī)定的有效之申購，將由籌建工作小組根據(jù)以下原則確認(rèn)具體可獲得認(rèn)購的申購人和認(rèn)購股份數(shù)額：1、有效申購總量等于本次經(jīng)確定的最終募集股份數(shù)量的，所有申購均按其有效申購數(shù)量獲得足額認(rèn)購。2、有效申購總量大于本次經(jīng)確定的最終募集股份數(shù)量（即出現(xiàn)超額認(rèn)購的情況）時，申購結(jié)果根據(jù)以下原則確定： 法人股按以下考慮因素優(yōu)先確定最終股份申購人及其認(rèn)購數(shù)額：首先考慮申購人之前對農(nóng)信社業(yè)務(wù)發(fā)展的支持程度以及未來可否有助于農(nóng)村商業(yè)銀行的發(fā)展；其次重點(diǎn)向農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)、農(nóng)民專業(yè)合作社、產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型和高新中小企業(yè)傾斜；再次是注冊地在的企業(yè)為優(yōu)先；最后以申購時間優(yōu)先原則確定。非職工自然人股優(yōu)先考慮之前支持農(nóng)信社業(yè)務(wù)發(fā)展以及未來有助農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展的申購人，其次以申購時間優(yōu)先原則確定。申購人最終實際獲