精品資料（2021-2022年收藏）理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準

1、國家職業(yè)標準理財規(guī)劃師(試 行)中華人民共和國勞動和社會保障部制定說 明根據中華人民共和國勞動法的有關規(guī)定，為了進一步完善國家職業(yè)標準體系，為職業(yè)培訓和職業(yè)技能鑒定提供科學、規(guī)范的依據，勞動和社會保障部組織有關專家，制定了理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準（以下簡稱標準）。一、本標準以客觀反映現階段本職業(yè)的水平和對從業(yè)人員的要求為目標，在充分考慮經濟發(fā)展、科技進步和產業(yè)結構變化對本職業(yè)影響的基礎上，對職業(yè)的活動范圍、工作內容、技能要求和知識水平作了明確規(guī)定。 二、本標準的制定遵循了有關技術規(guī)程的要求，既保證了標準體例的規(guī)范化，又體現了以職業(yè)活動為導向、以職業(yè)技能為核心的特點，同時也使其具有根據科技發(fā)展進行

2、調整的靈活性和實用性，符合培訓、鑒定工作的需要。 三、本標準依據有關規(guī)定將本職業(yè)分為2個等級，包括職業(yè)概況、基本要求、工作要求和比重表四個方面的內容。 四、本標準是在各有關專家和實際工作者的共同努力下完成的。參加編寫的主要人員有：陳雨露、于小東、王緒瑾、李云波、曹軍、張立中、劉彥斌，參加審定的主要人員有：蕭灼基、王傳綸、張洪濤、張佑軍、洪岐、李峻、張斌、陳蕾。本標準在制定過程中，得到北京鑫華投資管理有限公司等有關單位的大力支持，在此一并致謝。 五、本標準業(yè)經勞動和保障部批準，自2003年1月23日起施行。 理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準1職業(yè)概況11 職業(yè)名稱 理財規(guī)劃師。12 職業(yè)定義運用理財規(guī)劃的

3、原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。1 3 職業(yè)等級 本職業(yè)共設二個等級，分別為：理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格二級）、高級理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格一級）。14 職業(yè)環(huán)境室內，常溫。15 職業(yè)能力特征身體健康，具有一定的觀察、理解、計算、判斷、應變、表達、交流、協調及自主學習的能力。1 6基本文化程度 大專畢業(yè)。17 培訓要求171 培訓期限全日制職業(yè)學校教育，根據其培養(yǎng)目標和教學計劃確定。晉級培訓期限：理財規(guī)劃師不少于80標準學時；高級理財規(guī)劃師不少于100標準學時。172 培訓教師培訓理財規(guī)劃師的教師應具有高級理財規(guī)劃職業(yè)資格證書或相關專業(yè)

4、高級專業(yè)技術職務任職資格；培訓高級理財規(guī)劃師的教師應具高級理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書2年以上或相關專業(yè)高級專業(yè)技術職務任職資格。173 培訓場地設備可容納20名以上學員的標準教室，有必要的教學設備、設施；室內光線、通風、衛(wèi)生條件良好。1 8鑒定要求 181 適用對象從事或準備從事本職業(yè)的人員。182 申報條件理財規(guī)劃師（具備以下條件之一者）（1）具有大專學歷，申報前從事本職工作4年以上，經理財規(guī)劃師正規(guī)培訓達標準學時數，并取得結業(yè)證書。（2）取得相關專業(yè)學士學位，申報前從事本職業(yè)工作3年以上，經理財規(guī)劃師正規(guī)培訓達規(guī)定標準學時數，并取得結業(yè)證書。（3）取得相關專業(yè)碩士學位，申報前從事本職業(yè)工作1年

5、以上，經理財規(guī)劃師正規(guī)培訓達規(guī)定標準學時數，并取得結業(yè)證書。高級理財規(guī)劃師（具備以下條件之一者）（1）具有大專學歷或學士學位，取得理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事理財規(guī)劃師工作5年以上，經高級理財規(guī)劃師正規(guī)培訓達規(guī)定標準學時數，并取得結業(yè)證書。（2）具有非金融專業(yè)的碩士學位，取得理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事理財規(guī)劃師工作3年以上，取得一定的工作成果（含研究成果、獎勵成果、論文著作），經高級理財規(guī)劃師正規(guī)培訓達規(guī)定標準學時數，并取得結業(yè)證書。（3）取得金融專業(yè)碩士以上（含碩士）學位或其他專業(yè)博士學位，取得理財規(guī)劃師資格證書后，連續(xù)從事理財規(guī)劃師工作2年以上，有一定的工作成果（含研究成果、

6、獎勵成果、論文著作），經高級理財規(guī)劃師正規(guī)培訓達規(guī)定標準學時數，并取得結業(yè)證書。183鑒定方式分為理論知識考試和專業(yè)能力考核。理論知識考試采用閉卷筆試方式；專業(yè)能力考核采用閉卷模擬筆試方式。理論知識考試和專業(yè)能力考核均實行百分制，成績皆達60分及以上者為合格。理財規(guī)劃師、高級理財規(guī)劃師還須進行綜合評審。184考評人員與考生配比理論知識考試考評人員與考生配比為1：20，每個標準教室不少于2名考評人員；專業(yè)能力考核考評人員與考生配比為1：20，每個考場不少于2 個考評人員；綜合評審委員不少于5人。185鑒定時間理論知識考試時間為90分鐘；專業(yè)能力考試時間為90分鐘；綜合評審時間不少于30分鐘。18

7、6鑒定場所設備標準教室。綜合評審在條件較好的小型會議室進行，室內需配備必要的計算設備、照明設備投影設備等，室內衛(wèi)生、光線、通風條件良好。2 基本要求21職業(yè)道德211職業(yè)道德基本知識212職業(yè)守則1. 愛國守法、遵守行業(yè)規(guī)范。 2. 敬業(yè)愛崗，盡責守信，熱情主動，具有團隊合作精神。 3. 維護客戶利益，保守機密。 22基礎知識221經濟學的基本知識1. 宏觀經濟學基礎知識。 2. 微觀經濟基礎知識。 222消費支出基本知識1. 住房消費。 2. 汽車消費。 3. 教育消費。 223保險學基本知識1. 人壽保險。 2. 醫(yī)療和健康保險。 3. 養(yǎng)老保險。 4. 財產保險。 224投資學基本知識1

8、. 貨幣市場投資工具。 2. 資本市場投資工具。 3. 外匯市場投資工具。 4. 其他投資工具。 225貨幣金融學基本知識1. 中央銀行基本知識。 2. 商業(yè)銀行基本知識。 3. 國際金融。 4. 其他金融知識。 226實業(yè)投資基本知識1. 獨資企業(yè)及合伙企業(yè)基本知識。 2. 公司基本知識。 227稅收基本知識1. 所得稅。 2. 流轉稅。 228財務會計基本知識1. 會計學基礎知識。 2. 財務管理。 229相關法律法規(guī)知識1. 合同法相關知識。 2. 民法相關知識。 （3）民事訴訟相關知識。3工作要求本標準對理財規(guī)劃師和高級理財規(guī)劃師的專業(yè)能力要求依次遞進，高級別涵蓋低級別的要求。31理財

9、規(guī)劃師 職業(yè)功能工作內容能力要求相關知識一、建立客戶聯系（一）與客戶會談和溝通1能夠運用與客戶會談的技巧，掌握客戶的信息2能夠清楚地介紹服務內容1談話技巧的知識2. 語言表達方法3. 法律責任的基本知識（二）信息收集與整理1.能夠歸納與整理客戶提供的信息2.能夠分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求1.信息收集與整理的知識2.歸納與分析的方法（三）確定客戶1能夠為客戶提供理財建議書2.能夠與客戶簽訂理財合同1.理財建議書的寫作方法2.理財合同的法律知識二、分析和評價（一）財務狀況分析1.能夠指導客戶記錄財務收支和資產負債帳目2.能夠對客戶財務收支狀況進行分析1.會計原理2.財務分析的知識

10、（二）財務狀況評估1能夠判斷客戶財務現狀2.能夠預測客戶財務發(fā)展趨勢1.財務狀況判斷知識2.財務發(fā)展趨勢預測知識三、策劃和建議（一）方案策劃能夠針對客戶的需求獨立設計可行性方案1.理財的基本知識2.方案策劃的基本要素3.方案設計的有關知識4.可行性報告寫作的知識5.民事證據的基本知識（二）確定文案1.能夠聽取他人意見改進設計方案2.能夠根據客戶意見和實際情況修改方案四、實施與評估（一）指導實施1.能夠對方案的實施給予具體的操作指導2.能夠根據實際情況的變化對方案及時進行調整3.能夠根據合同履行指導責任投資技巧的知識（二）反饋與評估1能夠及時收集客戶的反饋意見2能夠對方案的實施結果進行分析，并撰

11、寫報告1跟蹤調查的方法2.撰寫實施報告的方法32 高級理財規(guī)劃師 職業(yè)功能工作內容能力要求相關知識一、建立客戶聯系（一）尋找客戶能夠采用多種方法宣傳和推介理財服務廣告和提升品牌相關知識（二）信息收集與整理能夠通過對社會經濟發(fā)展趨勢和信息的掌握，為客戶提供理財信息經濟統計知識二、分析和評價（一）財務狀況分析能夠對理財規(guī)劃師做出的財務狀況分析報告進行評價比較判斷的知識（二）財務狀況評估能夠主持對客戶財務狀況進行評估的會議會議策劃、組織與協調的知識三、策劃和建議（一）方案策劃1.能夠總結相關理財案例2.能夠設計可作為范本的方案1案例分析的方法2. 國際通行的方案范本的知識（二）確定方案能夠針對他人設

12、計的方案提出修改意見四、實施與評估（一）指導實施能夠指導理財規(guī)劃師開展業(yè)務理財業(yè)務開展的技巧與方法（二）反饋與評估能夠評估理財規(guī)劃方案評估的知識五、指導與創(chuàng)新（一）培訓能夠對理財從業(yè)人員和客戶進行業(yè)務培訓1授課技巧與方法2. 組織與協調方法（二）創(chuàng)新1.能夠對各種理財案例進行分析，總結規(guī)律及標準，并提出創(chuàng)新理財模式2.能夠對規(guī)范理財行業(yè)的相關問題提出建設性意見1.思維創(chuàng)新知識2.方法創(chuàng)新知識3.應用創(chuàng)新知識4.比重表41 理論知識項 目理財規(guī)劃師（%）高級理財規(guī)劃師（%）基本要求職業(yè)道德55基礎知識2015相關知識建立客戶聯系尋找客戶_8與客戶會談和溝通7_信息收集與整理77確定客戶6_分析和評價財務狀況分析105財務狀況評估1010策劃和建議方案策劃1510確定方案510實施與評估指導實施10