精品資料（2021-2022年收藏）中國民族證券營銷客戶經(jīng)理管理辦法

1、 中國民族證券有限責任公司文件 民證發(fā)2008200號-關(guān)于下發(fā)中國民族證券有限責任公司營銷型客戶經(jīng)理管理辦法（試行）的通知各（中心）營業(yè)部：根據(jù)證券公司監(jiān)督管理條例等相關(guān)規(guī)定，為增強公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)競爭力，提高營業(yè)部的盈利能力和經(jīng)紀業(yè)務(wù)的市場份額，結(jié)合公司實際情況，在公司認真調(diào)研、充分研討的基礎(chǔ)上，特制定了中國民族證券有限責任公司營銷型客戶經(jīng)理管理辦法（試行），并已通過黨政聯(lián)席會審定?，F(xiàn)下發(fā)，請各（中心）營業(yè)部認真組織貫徹落實。特此通知。 二八年十一月十日主題詞：下發(fā) 營銷型客戶經(jīng)理管理 辦法 通知 中民證辦公室 2008年11月10日印發(fā)中國民族證券有限責任公司營銷型客戶經(jīng)理管理辦法（試行）第

2、一章 總 則第一條 為規(guī)范營銷型客戶經(jīng)理的管理，根據(jù)證券公司監(jiān)督管理條例等相關(guān)法律法規(guī)，特制定本辦法。第二條 本辦法所指營銷型客戶經(jīng)理（以下簡稱營銷經(jīng)理）是指專職為公司進行客戶開發(fā)、客戶服務(wù)等活動,簽訂全日制勞動合同且采取定崗、定量、不定編管理的公司員工。第三條 營銷型客戶經(jīng)理與營業(yè)部后臺崗位、前臺FC崗位（FC即服務(wù)型客戶經(jīng)理）分屬于不同的崗位序列。第二章 實施原則第四條 合規(guī)性原則。營業(yè)部制定的實施方案必須符合法律法規(guī)的規(guī)定和當?shù)乇O(jiān)管部門以及公司規(guī)章制度的要求。第五條 新老劃斷原則。營業(yè)部原有服務(wù)型客戶經(jīng)理的激勵方式保持不變。營業(yè)部在制定營銷型客戶經(jīng)理實施方案時，要充分考慮業(yè)務(wù)的銜接和營銷

3、經(jīng)理隊伍的穩(wěn)定。第六條 市場化原則。營業(yè)部所制定的營銷型客戶經(jīng)理實施方案在當?shù)厥袌鲋幸哂邢鄬Ω偁幜?，包括營銷經(jīng)理的選拔、考核、營銷策略等方面。營業(yè)部可根據(jù)營銷經(jīng)理的貢獻，制定差異化的底薪和提成標準報公司審批后執(zhí)行。第七條 成本化原則。營業(yè)部對營銷經(jīng)理實行成本核算，支付營銷經(jīng)理提成時需扣除各種經(jīng)營成本。成本包括：交易所規(guī)費、營業(yè)稅、投資者保護基金、營業(yè)費用（房租、水電費、設(shè)備折舊、電信）等。第八條 專門管理原則。營業(yè)部需指定專人或?qū)ｉT部門制定本部營銷經(jīng)理實施細則，并可根據(jù)營銷經(jīng)理業(yè)務(wù)的發(fā)展情況，設(shè)立專人或?qū)ｉT部門負責營銷經(jīng)理日常管理與考核工作。第九條 團隊建設(shè)目標原則。營業(yè)部要從豐富營銷產(chǎn)品、

4、拓展營銷渠道、提高培訓效果、建立動態(tài)競爭機制等方面入手，切實提升營銷經(jīng)理團隊的凝聚力與營銷能力，打造出具有競爭優(yōu)勢的學習型營銷經(jīng)理團隊。第十條 服務(wù)支持原則。營業(yè)部要制定配套的服務(wù)措施，建立完善的基礎(chǔ)服務(wù)體系，組織后臺員工與服務(wù)型客戶經(jīng)理，為營銷經(jīng)理的客戶提供周到、高效的服務(wù)支持。第三章 營銷經(jīng)理的招聘第十一條 營銷經(jīng)理應具備的基本條件1、具有證券從業(yè)資格；2、具有大專及以上學歷（能力、業(yè)績出眾者可放寬）；3、具有一定的社會關(guān)系和客戶開發(fā)能力；4、具有良好的敬業(yè)精神、職業(yè)道德和個人信譽；5、具備完全民事行為能力；6、符合公司及營業(yè)部規(guī)定的其他條件。第十二條 對于具有較高綜合素質(zhì)但尚未取得證券從

5、業(yè)資格的人員，可招聘為見習營銷經(jīng)理。但要求在規(guī)定時間取得從業(yè)資格，取得從業(yè)資格前不得獨立開展業(yè)務(wù)。第十三條 有下列情況之一者，不得招聘為營銷經(jīng)理：1、無民事行為能力或者限制民事行為能力者；2、因犯罪被判處刑罰，自刑罰執(zhí)行完畢之日起未滿三年者；3、法律、法規(guī)規(guī)定不得從事證券業(yè)務(wù)的人員；4、中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)認定的其他不宜從事證券業(yè)務(wù)或市場禁入期限未滿者；5、公司及營業(yè)部規(guī)定的其他情況。第十四條 營銷經(jīng)理勞動合同的簽訂：1、與營業(yè)部簽訂全日制勞動合同，初次簽訂期限為三年，原則上試用期六個月。要求合同中規(guī)定試用期到期前的十個工作日必須具備證券從業(yè)資格、完成營業(yè)部規(guī)定的業(yè)績指標且培訓考試成績合格，

6、否則最遲于試用期結(jié)束前三日解除勞動合同。2、試用期內(nèi)業(yè)績指標原則上為：累計凈傭金收入不低于2萬元，或累計開發(fā)客戶資產(chǎn)總額不低于300萬元。3、解除勞動合同的營銷經(jīng)理，如已取得證券從業(yè)資格，營業(yè)部認為其具有營銷潛力，可轉(zhuǎn)為證券經(jīng)紀人，簽訂證券經(jīng)紀人委托代理合同。第四章 營銷經(jīng)理的行為規(guī)范第十五條 嚴格遵守證券從業(yè)人員行為操守（十六字）“遵紀守法、勤勉盡責、廉潔自律、文明服務(wù)”及公司各項規(guī)章制度。第十六條嚴格遵守證券從業(yè)人員行為八要準則1、要遵守國家法律、法規(guī)，以及證券市場有關(guān)規(guī)章制度；2、要熱愛本職工作，努力鉆研業(yè)務(wù)，不斷提高業(yè)務(wù)水平和工作能力；3、要堅持“公平、公正、公開”原則，保護投資者的合

7、法權(quán)益； 4、要嚴格遵守操作規(guī)程，準確、及時執(zhí)行客戶指令，保守客戶秘密；5、要熱情誠懇，文明禮貌，樹立“客戶至上”的職業(yè)道德風尚；6、要服從管理，規(guī)范服務(wù)，忠于職守，維持證券交易中的正常秩序；7、要團結(jié)同事，協(xié)調(diào)合作，妥善處理業(yè)務(wù)活動中出現(xiàn)的各種矛盾；8、要珍惜證券業(yè)職業(yè)榮譽，自覺維護本行業(yè)及本單位的聲譽。第十七條 嚴格遵守證券從業(yè)人員行為十不準約束：1、 不準為自己或親友買賣證券；2、 不準向客戶提供虛假及不負責任的信息，以誘導客戶買賣；3、 不準與客戶、發(fā)行公司或相關(guān)人員約定獲取不正當利益；4、 不準對客戶的交易作更改；5、 不準挪用客戶的有價證券或資金、利用客戶的名義或賬戶買賣證券；6、

8、 不準向他人泄露客戶的委托事項及有關(guān)交易情況；7、 不準接受客戶的買賣證券的全權(quán)委托；8、 不準為客戶透支；9、 不準因本人或本單位的利益而影響或試圖影響客戶的交易行為；10、不準有任何操縱市場行為。第五章 營銷經(jīng)理的培訓第十八條 營銷經(jīng)理的培訓分為公司總部統(tǒng)一培訓和營業(yè)部自主培訓。人力資源部、經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理部負責營銷經(jīng)理公司層面的統(tǒng)一培訓，營業(yè)部客服中心或營銷管理部負責營銷經(jīng)理營業(yè)部層面的培訓。第十九條 營銷經(jīng)理的培訓分為崗前培訓和展業(yè)培訓，營業(yè)部可依據(jù)營銷經(jīng)理的工作需要制定培訓計劃與考核方案，不斷提高營銷經(jīng)理的業(yè)務(wù)水平。第二十條 新入職的營銷經(jīng)理應當接受為期不少于兩周的崗前培訓，培訓內(nèi)容包括

9、：1、公司介紹；2、公司提供的支持；3、公司及營業(yè)部規(guī)章制度；4、公司的企業(yè)文化及營業(yè)部基本情況；5、崗位職責及業(yè)務(wù)風險點；6、證券基礎(chǔ)知識；7、執(zhí)業(yè)要求；8、職業(yè)發(fā)展等。第二十一條 培訓的相關(guān)情況需存檔備查，將作為考核營銷經(jīng)理的重要依據(jù)， 試用期內(nèi)培訓考試成績作為是否聘用的標準之一，日常培訓的情況做為晉升和降級的依據(jù)之一。第六章 營銷經(jīng)理的日常管理第二十二條 試用期營銷經(jīng)理的日常管理1、見習營銷經(jīng)理不得獨立開展業(yè)務(wù)，必須由具備證券從業(yè)資格的員工陪同指導。2、見習營銷經(jīng)理不享受客戶傭金提成，底薪可參考助理級營銷經(jīng)理的底薪標準。3、試用期內(nèi)的營銷經(jīng)理如業(yè)績表現(xiàn)突出，且具備證券從業(yè)資格并通過培訓考

10、試，可提前轉(zhuǎn)正。第二十三條 公司為營銷經(jīng)理繳納社會保險及住房公積金，享受員工福利，但營銷經(jīng)理不享受浮動工資、年終完成任務(wù)獎和超額獎。第二十四條營銷經(jīng)理的人事檔案、勞動合同等由營業(yè)部統(tǒng)一管理，營銷經(jīng)理的聘用和轉(zhuǎn)正需向人力資源部和經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷中心申請報批，轉(zhuǎn)正申請審批表見附件。營銷經(jīng)理離職或勞動合同解除，營業(yè)部需在五個工作日內(nèi)向人力資源部和經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷中心報備。第二十五條營銷經(jīng)理的姓名、崗位級別、證券執(zhí)業(yè)資格證書編號等信息將在營業(yè)部顯著位置公布,并在民族證券股網(wǎng)（）上的“客戶經(jīng)理介紹”欄目中公布，以備客戶查詢。第二十六條 營業(yè)部可根據(jù)實際情況設(shè)營銷管理部，負責營銷經(jīng)理、見習營銷經(jīng)理和證券經(jīng)紀人的日

11、常管理，未設(shè)營銷管理部的由客戶服務(wù)中心管理。營業(yè)部應指導營銷經(jīng)理認真制定個人階段性工作目標，并將工作計劃細化到日，按照規(guī)定及時填寫工作計劃表。第二十七條營銷經(jīng)理、見習營銷經(jīng)理須按時參加本部門晨會、例會，對前一天的工作進行總結(jié)，對當天的工作進行安排，及時發(fā)現(xiàn)問題，解決問題，總結(jié)經(jīng)驗，防范風險。第二十八條公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷中心和營業(yè)部客服中心負責處理對于營銷經(jīng)理所屬客戶的投訴，妥善解決客戶糾紛。 第七章 營銷經(jīng)理的崗位及薪資第二十九條 營銷經(jīng)理崗位序列共設(shè)五個級別，由低到高依次為：助理級、經(jīng)理級、高級經(jīng)理級、資深經(jīng)理級（或區(qū)域營銷總監(jiān)）、營銷總監(jiān)級。第三十條 營銷經(jīng)理序列各級別崗位底薪不同，按其開發(fā)

12、客戶的凈傭金收入，支付一定比例的提成。具體底薪及提成比例參見下表，表中底薪標準為公司二類地區(qū)標準，一類地區(qū)底薪可按二類地區(qū)標準各級上浮200元，三類地區(qū)底薪制定按二類地區(qū)基礎(chǔ)各級下降200元。營業(yè)部也可根據(jù)當?shù)厥袌銮闆r制定本部門底薪和提成比例，營銷經(jīng)理的實發(fā)工資不低于當?shù)刈畹凸べY標準。對于特殊資源型營銷經(jīng)理薪酬待遇可根據(jù)實際情況制定，報人力資源部、經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷中心審批，經(jīng)批準后方可執(zhí)行。營銷經(jīng)理的工資底薪提成開戶獎營銷經(jīng)理崗位及提成比例參考表： 崗位級別底薪（元）提成比例區(qū)間助理級800-1000凈傭金的5-20%經(jīng)理級1000-1200凈傭金的10-25%高級經(jīng)理級1200-1500凈傭金的

13、15-30%資深經(jīng)理級1500-2000凈傭金的20-35%營銷總監(jiān)級2000-3000凈傭金的25-40%開戶獎開戶獎勵是指營銷經(jīng)理每開發(fā)一個有效客戶，即可獲得若干金額的獎勵報酬，原則上不超過50元/戶。有效客戶的標準為客戶資產(chǎn)達到1萬元，續(xù)存時間超過1個月。第三十一條 營業(yè)部應不定期舉辦營業(yè)部營銷競賽和獎勵點評工作。獎勵金額和營銷經(jīng)理的培訓費用不超過所有營銷經(jīng)理開發(fā)客戶創(chuàng)造凈傭金收入的5%。第三十二條 營銷經(jīng)理提成的數(shù)據(jù)采集期為上月26日至本月25日，考核時間為25日之后。考核人員應于25日后第3個工作日內(nèi)根據(jù)營銷經(jīng)理的客戶開發(fā)情況完成考核，交總經(jīng)理審批并轉(zhuǎn)交財務(wù)部。財務(wù)部根據(jù)考核情況必須

14、于當月將提成款項計入當月對應費用科目。第三十三條 營銷經(jīng)理提成計算方法營業(yè)部對營銷經(jīng)理實行成本核算，支付營銷經(jīng)理傭金提成時需扣除各種經(jīng)營成本。成本包括：交易所規(guī)費、營業(yè)稅、投資者保護基金及其他營業(yè)費用（房租、水電費、設(shè)備、電信）等。凈傭金收入傭金收入交易所規(guī)費營業(yè)稅投資者保護基金固定費用其他費用交易所規(guī)費為成交金額的0.2；營業(yè)稅為傭金收入的5.5；投資者保護基金為傭金收入的2.5。（根據(jù)實際比例執(zhí)行）固定費用指個人開發(fā)全部客戶成本總和，主要包括線路費用、房租攤銷、計算機折舊和裝修及低值易耗品攤銷等。其他費用指營業(yè)部因客戶原因已經(jīng)承擔的應由客戶承擔的費用。第三十四條 營銷經(jīng)理薪資及提成支付方法

15、：按當?shù)囟悇?wù)機關(guān)的要求，營業(yè)部需代扣代繳個人所得稅，費用列入工資項目。第三十五條 支付營銷經(jīng)理薪資及提成的時間：采取當月薪資和提成次月支付，即以當月支付上月薪資和提成的方式進行；以傭金提成系統(tǒng)計算的結(jié)果制表，營業(yè)部客服中心人員確認，財務(wù)部進行數(shù)據(jù)復核，營業(yè)部總經(jīng)理審批后，由營業(yè)部財務(wù)部支付給營銷經(jīng)理。公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷中心與稽核部等部門將對營業(yè)部薪資及提成的支付情況進行不定期核查。第三十六條 營業(yè)部財務(wù)人員在支付營銷經(jīng)理工資及提成時，設(shè)置專門的支付臺帳，審核營銷經(jīng)理身份，核對預留資料，要求營銷經(jīng)理本人簽字確認，或由營業(yè)部財務(wù)人員將工資及提成轉(zhuǎn)入營銷經(jīng)理本人實名銀行卡。第三十七條 為維護營業(yè)部和投

16、資者利益，防范經(jīng)營風險，營業(yè)部可根據(jù)實際情況考慮設(shè)立風險管理基金。第八章 營銷經(jīng)理開發(fā)客戶的確認與回訪第三十八條開戶預約制度營銷經(jīng)理必須在客戶開戶前一個工作日（預約天數(shù)最多不超過七個工作日）向營業(yè)部客戶服務(wù)中心主任或客戶服務(wù)中心指定管理人員預約，填寫客戶預約登記表，預約需經(jīng)客戶服務(wù)中心主任簽字確認后方可生效。第三十九條 預約情況登記公示制度為便于公眾監(jiān)督，營業(yè)部客戶服務(wù)中心必須定期將客戶確認情況在營業(yè)部員工范圍內(nèi)公示，接受范圍內(nèi)公眾監(jiān)督。第四十條 客戶回訪制度營業(yè)部根據(jù)客戶確認表情況，指定人員定期通過電話、函件或其他方式對營銷型客戶經(jīng)理所開發(fā)客戶回訪，進行再次核實確認。經(jīng)回訪核實確認后經(jīng)紀關(guān)系

17、方可成立，相關(guān)人員及時將經(jīng)紀關(guān)系確認情況錄入CRM（營銷服務(wù)平臺）?？偛靠蛻舴?wù)中心將定期進行客戶回訪抽查。第四十一條 懲罰制度任何人不得將未經(jīng)提前預約和審批的客戶，確認為營銷經(jīng)理開發(fā)的客戶，應歸入營業(yè)部自然增長客戶；任何人不得將未履行預約手續(xù)的新開資金賬戶計入營銷經(jīng)理開發(fā)；對于弄虛作假，截留營業(yè)部客戶或通過其他手段將營業(yè)部客戶轉(zhuǎn)化為營銷經(jīng)理個人名下的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，將給予嚴懲，扣發(fā)所有提成，直至解除勞動關(guān)系。第九章 營銷經(jīng)理所屬客戶的服務(wù)第四十二條營業(yè)部可針對營銷經(jīng)理所開發(fā)客戶的資產(chǎn)狀況制定由FC服務(wù)的分級服務(wù)體系。第四十三條客戶由于FC服務(wù)提高的交易傭金率，可由FC參與部分分配，分配比例不超過

18、因提高傭金率所產(chǎn)生傭金收入部分的10%。第十章 營銷經(jīng)理的考核、晉升與降級第四十四條 營業(yè)部需根據(jù)營銷經(jīng)理的個人業(yè)績指標完成情況、參加培訓情況、日常工作行為等對營銷經(jīng)理進行綜合評定，評定結(jié)果作為晉升和降級的依據(jù)。對于做出突出貢獻的營銷經(jīng)理，經(jīng)總經(jīng)理辦公會討論通過，營業(yè)部可給與特別獎勵或越級晉升。見習營銷經(jīng)理轉(zhuǎn)為營銷經(jīng)理必須取得證券從業(yè)資格、培訓考試成績合格且業(yè)績指標達到第十四條所規(guī)定的標準。個人業(yè)績指標分為約定期限內(nèi)的平均客戶資產(chǎn)（純新股申購資產(chǎn)和國債按三分之一折算，以下同）和約定期限內(nèi)累計創(chuàng)造的凈傭金收入兩部分。第四十五條 營銷經(jīng)理的個人業(yè)績指標。營業(yè)部可參考下表制定本部的營銷經(jīng)理個人業(yè)績參

19、考指標崗位級別六個月內(nèi)平均客戶資產(chǎn)六個月內(nèi)累計創(chuàng)造的凈傭金助理級300萬元以上2萬元以上經(jīng)理級500萬元以上3萬元以上高級經(jīng)理級1000萬元以上8萬元以上資深經(jīng)理級2000萬元以上15萬元以上營銷總監(jiān)級5000萬元以上30萬元以上以上兩項指標為“或”的關(guān)系，業(yè)績指標區(qū)間可根據(jù)營業(yè)部當?shù)厥袌銮闆r進行調(diào)整。第四十六條 營銷經(jīng)理的晉升：營銷經(jīng)理連續(xù)六個月滿足上一級營銷經(jīng)理的個人業(yè)績指標的，通過營業(yè)部綜合考核后，可予以晉級。第四十七條 營銷經(jīng)理的降級：如營銷經(jīng)理級（含）以上級別營銷經(jīng)理在考核期內(nèi)達到下表中其所對應維持標準中的任何一項指標，可繼續(xù)維持在原職級，如果三項維持指標均不能滿足，將予以降級。助理

20、級營銷經(jīng)理未達到任一項維持標準的，經(jīng)營業(yè)部總經(jīng)理辦公會綜合考核后，與其解除勞動合同，并于五個工作日內(nèi)報備人力資源部和經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷中心?？己似趦?nèi)營銷經(jīng)理級別維持標準表：崗位級別六個月內(nèi)平均客戶資產(chǎn)六個月內(nèi)累計凈傭金收入六個月內(nèi)累計新增客戶資產(chǎn)助理級200萬1萬元100經(jīng)理級300萬2萬元200高級經(jīng)理級800萬3萬元260資深經(jīng)理級1500萬5萬元300營銷總監(jiān)級3000萬10萬元-見習營銷經(jīng)理在試用期內(nèi)未同時滿足以下條件的，營業(yè)部最遲于試用期結(jié)束前三個工作日與其解除勞動合同：1、取得從業(yè)資格；2、培訓考試成績合格；3、在有證券從業(yè)資格工作人員培訓指導下完成的業(yè)績達到第十四條標準。第四十八條 營銷經(jīng)理的考核、晉升、降級由營業(yè)部營銷管理部或客戶服務(wù)中心負責審核，報總經(jīng)理辦公會通過后實施。第四十九條 營銷經(jīng)理工作期內(nèi)出現(xiàn)違反公司及營業(yè)部規(guī)章制度的行為，視情節(jié)輕重予以降級，直至解除勞動合同。第十一章 勞動合同的解除第五十條 營銷經(jīng)理在工作過程中有損害營業(yè)部利益，或其他營銷經(jīng)理名