案件防控名詞解釋匯總

1、一是禁止銀行員工個(gè)人卡（賬）與企業(yè)、客戶賬戶發(fā)生資金往來(lái)，不得為親屬和朋友代開 帳戶；不準(zhǔn)為客戶墊款、提取現(xiàn)金、購(gòu)匯等；也不得長(zhǎng)款不入賬、短款自墊款平賬。銀行員工 不準(zhǔn)為企業(yè)代處理賬務(wù)，在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所為企業(yè)保管賬冊(cè)、票據(jù)印鑒、密碼等。二是禁止銀行員工從事與本機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的第二職業(yè)或違反規(guī)定單獨(dú)或合伙承包辦企 業(yè)，以及以各種名義私自在企業(yè)兼職，收受好處，為個(gè)人謀取私利。不得盜用、借用銀行名義 私自對(duì)外擔(dān)保。三是禁止涉黃、涉賭、涉毒以及投資經(jīng)商、大額舉債等行為，控制風(fēng)險(xiǎn)源頭。切實(shí)加強(qiáng)對(duì) 員工異常行為動(dòng)態(tài)情況的排查力度，約束員工8小時(shí)外的行為規(guī)范，定期開展異常行為排查, 重點(diǎn)關(guān)注員工的“工作圈、生活圈

2、、社交圈、消費(fèi)圈”，消除風(fēng)險(xiǎn)苗頭。四是禁止員工有虛假授權(quán)、虛假對(duì)帳、虛假查庫(kù)等行為，真正做到紀(jì)律嚴(yán)明，嚴(yán)懲不貸。一經(jīng)查實(shí)，嚴(yán)肅處理；防止查而不處，遺禍為，患?！笆畻l禁令”一是嚴(yán)禁違規(guī)辦理任何未經(jīng)批準(zhǔn)或授權(quán)的業(yè)務(wù)；嚴(yán)禁逆程序辦理各類業(yè)務(wù)。二是嚴(yán)禁違反崗位制約原則混崗兼職。三是嚴(yán)禁“虛存實(shí)取、“虛存虛取”辦理業(yè)務(wù)；嚴(yán)禁出具虛假對(duì)賬單、回單、存款證明、證實(shí) 書、存單、合同文件等；嚴(yán)禁假作廢、假遺失重要空白憑證、空白印鑒卡、有價(jià)單證等。四是嚴(yán)禁挪用銀行資金為客戶墊款，或截留、挪用客戶資金為其他客戶墊款。五是嚴(yán)禁隱瞞不報(bào)、掩蓋所知道的重大業(yè)務(wù)差錯(cuò)、責(zé)任事故和重大風(fēng)險(xiǎn)；嚴(yán)禁對(duì)所發(fā)現(xiàn)的、 或應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)的重大風(fēng)

3、險(xiǎn)不作為。六是嚴(yán)禁濫用過(guò)度性科目；嚴(yán)禁隨意調(diào)整、沖正、撤銷賬務(wù)。七是嚴(yán)禁會(huì)計(jì)、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)管理人員下放各項(xiàng)核查、監(jiān)督職責(zé)；嚴(yán)禁會(huì)計(jì)、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)管理人 員未經(jīng)批準(zhǔn)下放審批、授權(quán)職責(zé)；嚴(yán)禁對(duì)已下放的審批、授權(quán)執(zhí)行情況不過(guò)問(wèn)、不跟蹤八是嚴(yán)禁將個(gè)人印章、權(quán)限卡、操作號(hào)、密碼交于他人辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)；嚴(yán)禁使用他人的印 章、權(quán)限卡、操作卡、密碼辦理業(yè)務(wù)；嚴(yán)禁將專人保管的壓數(shù)機(jī)、編押機(jī)交于他人使用。九是嚴(yán)禁離開工位時(shí)不簽退操作系統(tǒng)；嚴(yán)禁隨意放置現(xiàn)金、印章、權(quán)限卡、重要空白憑證 和壓數(shù)機(jī)、編押機(jī)等重要物品；嚴(yán)禁預(yù)先在重要空白憑證、有價(jià)單證上加蓋業(yè)務(wù)印章、公章。十是嚴(yán)禁會(huì)計(jì)、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)管理人員發(fā)現(xiàn)員工異常行為后，放任不管或

4、不及時(shí)向上級(jí)報(bào)告?！笆畟€(gè)聯(lián)動(dòng)”一是針對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)案件高發(fā)，要實(shí)行按規(guī)定收取保證金和推行他行托管保證金的聯(lián)動(dòng)，禁止自開自貼和自管保證金的做法；二是一線業(yè)務(wù)的卡、證、章管理和基層機(jī)構(gòu)行政章的管理聯(lián)動(dòng)；三是基層行行長(zhǎng)、主任的定期交流輪崗與會(huì)計(jì)主管的委派制并行與聯(lián)動(dòng)；四是重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)緊密銜接聯(lián)動(dòng)；五是激勵(lì)基層員工署名揭發(fā)壞人壞事與對(duì)員工保護(hù)制度的配套建設(shè)聯(lián)動(dòng)；六是貸款三查的盡職調(diào)查與三查檔案（紙質(zhì)或電子介質(zhì)）妥善保管責(zé)任制的配套建設(shè)聯(lián)動(dòng)； 七是完善審計(jì)體制，充實(shí)審計(jì)隊(duì)伍，提升工作質(zhì)效與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問(wèn)責(zé)制度建設(shè)的配套和聯(lián) 動(dòng)；八是查案、破案同處分適時(shí)與到位的雙重考核制度建設(shè)聯(lián)動(dòng)；九是案件查

5、處和相應(yīng)信息披露的制度配套建設(shè)聯(lián)動(dòng)；十是對(duì)基層操作風(fēng)險(xiǎn)管控的獎(jiǎng)（表?yè)P(yáng)、獎(jiǎng)勵(lì)）懲（懲戒和處分）并舉的激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè) 聯(lián)動(dòng)。四到位”責(zé)任到位追究到位懲戒到位整改到位“四項(xiàng)制度”指賠（賠償）、罰（罰款）、走（開除）、送（司法移送）“六問(wèn)責(zé)”問(wèn)案件當(dāng)事人之責(zé)；問(wèn)不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的相關(guān)人員之責(zé)；問(wèn)知情人之責(zé)；問(wèn)業(yè)務(wù)管理部門監(jiān)督之責(zé)；問(wèn)內(nèi)審部門再監(jiān)督之責(zé)；問(wèn)案發(fā)單位兩級(jí)領(lǐng)導(dǎo)之責(zé)。“兩個(gè)關(guān)系”正確處理好發(fā)展與合規(guī)的關(guān)系；正確處理好風(fēng)險(xiǎn)與績(jī)效的關(guān)系?！拔鍌€(gè)到位”防范意識(shí)到位隱患排查到位措施落實(shí)到位責(zé)任追究到位案防機(jī)制到位?！拔宓婪谰€”一是在明確崗位職責(zé)、操作規(guī)范的基礎(chǔ)上，建立崗位自我約束防線；二是按照職責(zé)分離、相互制約的原則，建立嚴(yán)密的業(yè)務(wù)流程制約防線；三是建立并充實(shí)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)、稽核部門，全面推行會(huì)計(jì)主管委派制度，建立監(jiān)督檢查防線；四是強(qiáng)化業(yè)務(wù)管理部門的輔導(dǎo)、檢查職責(zé)，建立業(yè)務(wù)條線管控防線；五是要進(jìn)一步提升管理技術(shù)手段和系統(tǒng)支持，逐步建立覆蓋所有業(yè)務(wù)、所有部門的IT系統(tǒng)技術(shù)防線。四種外力”一是借助政法系統(tǒng)，建立高效、快捷協(xié)作辦案機(jī)制，加大打擊銀行詐騙等當(dāng)前突出的犯罪 活動(dòng)，有效遏制當(dāng)前帳戶、銀行卡等詐騙犯罪的高發(fā)勢(shì)態(tài)；二是借助外部監(jiān)管部門力量，如審計(jì)部門、紀(jì)檢部門力量等，強(qiáng)化外部監(jiān)督檢查，達(dá)到“殺 一