金融機(jī)構(gòu)董事(理事)和高級(jí)管理人員任職資格考試管理辦法

1、 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)IIII監(jiān)管局金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格考試管理辦法（修訂稿）第一條為做好IIII省金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格考試工作，落實(shí)考試責(zé)任，規(guī)范考試行為，提高考試效率，根據(jù)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理辦法、中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)IIII監(jiān)管局董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格準(zhǔn)入規(guī)程等許可規(guī)定，制定本辦法。 第二條任職資格考試實(shí)行“統(tǒng)一管理、統(tǒng)一命題、屬地組織”的工作制度，遵循公平、公正、效率和監(jiān)督的原則。 第三條任職資格考試建立考試題庫。任職資格考試必須使用考試題庫試題。 第四條IIII銀監(jiān)局統(tǒng)一負(fù)責(zé)

2、題庫的建立與更新、題型的設(shè)計(jì)與分類、試題的編制與利用以及考試系統(tǒng)的維護(hù)與升級(jí)。 第五條IIII銀監(jiān)局應(yīng)根據(jù)監(jiān)管政策和制度的變化，及時(shí)完善相應(yīng)的考試組織、題庫設(shè)置、電腦智能考試系統(tǒng)開發(fā)等制度。 第六條IIII銀監(jiān)局負(fù)責(zé)編制任職資格考試大綱（見附件2），考試大綱的內(nèi)容包括與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理有關(guān)的法律、行政法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件以及金融基礎(chǔ)知識(shí)與實(shí)務(wù)、重要領(lǐng)導(dǎo)講話精神等。第七條決定機(jī)關(guān)或決定機(jī)關(guān)授權(quán)的機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)組織任職資格考試。 第八條任職資格考試題目設(shè)計(jì)突出應(yīng)知應(yīng)會(huì)，避免難、偏、怪，考試主要內(nèi)容包括金融基礎(chǔ)法規(guī)、金融基礎(chǔ)理論知識(shí)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)常規(guī)業(yè)務(wù)操作流程，重要領(lǐng)導(dǎo)講話精神等。第九條任職資

3、格考試考卷滿分100分，及格分?jǐn)?shù)線為60分。試題題型包括單項(xiàng)選擇、多項(xiàng)選擇、判斷、簡答和論述等?？季眍}目由公共基礎(chǔ)考題及特色考題兩部分組成，公共基礎(chǔ)考題題型為單項(xiàng)選擇、多項(xiàng)選擇、判斷，分值占比60%；特色考題題型為簡答、論述，分值占比40%。 第十條任職資格考試對(duì)象為轄區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事（理事）及高級(jí)管理人員，但擬任二級(jí)支行的高級(jí)管理人員（不包括具有管理職能的二級(jí)支行高級(jí)管理人員）、基層農(nóng)村信用社高級(jí)管理人員、法人機(jī)構(gòu)監(jiān)事長、股東董事、獨(dú)立董事除外。 第十一條按照考試人員擬任職務(wù)級(jí)別，考卷分A、B卷兩類。轄區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一級(jí)、二級(jí)分行、非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、轄區(qū)內(nèi)法人機(jī)

4、構(gòu)為一層次，擬任職人員參加考試使用A卷；轄區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)支行為一層次，擬任職人員參加考試使用B卷。 第十二條金融機(jī)構(gòu)（除合作金融機(jī)構(gòu)外）參加考試人員A卷與B卷公共基礎(chǔ)考題相同，其中，單項(xiàng)選擇20題（每題1分），具體包括：重要領(lǐng)導(dǎo)講話精神1題、金融基礎(chǔ)法規(guī)8題、金融基礎(chǔ)知識(shí)9題、統(tǒng)計(jì)知識(shí)2題；多項(xiàng)選擇10題（每題2分），具體包括：金融基礎(chǔ)法規(guī)5題、金融基礎(chǔ)知識(shí)4題、統(tǒng)計(jì)知識(shí)1題；判斷10題（每題2分），具體包括：金融基礎(chǔ)法規(guī)5題、金融基礎(chǔ)知識(shí)4題、統(tǒng)計(jì)知識(shí)1題。 A卷特色考題由簡答2題（每題5分）和論述2題（任選1題，30分）組成，B卷特色考題由簡答8題（每題5分）組成，特色考題依據(jù)參考人員

5、的機(jī)構(gòu)性質(zhì)確定。 第十三條合作金融機(jī)構(gòu)除重要領(lǐng)導(dǎo)講話精神和金融基礎(chǔ)法規(guī)從公共基礎(chǔ)考題題庫選題外，其他題目均從合作處特色題庫選題。其中，單項(xiàng)選擇20題（每題1分），具體包括：重要領(lǐng)導(dǎo)講話精神1題、金融基礎(chǔ)法規(guī)1題、特色試題18題；多項(xiàng)選擇10題（每題2分），具體包括：金融基礎(chǔ)法規(guī)2題、特色試題8題；判斷10題（每題2分），具體包括：金融基礎(chǔ)法規(guī)2題、特色試題8題；簡答5題（任選3題，每題5分）；論述2題（任選1題，25分）。第十四條市場準(zhǔn)入處負(fù)責(zé)考試系統(tǒng)的題庫管理、人員管理和考試成績管理；市場準(zhǔn)入處、法人機(jī)構(gòu)、非銀行金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場檢查部門和各銀監(jiān)分局按照職責(zé)分工分別負(fù)責(zé)非法人機(jī)構(gòu)、法人機(jī)構(gòu)和本轄區(qū)

6、內(nèi)機(jī)構(gòu)考試系統(tǒng)的試卷管理、考試監(jiān)考和評(píng)卷工作。 第十五條市場準(zhǔn)入處至少每年根據(jù)法律、法規(guī)、規(guī)章和有關(guān)規(guī)范性文件的變化組織有關(guān)部門和人員對(duì)題庫試題進(jìn)行修改、補(bǔ)充。同時(shí)，根據(jù)題庫的修改情況對(duì)考試大綱適時(shí)調(diào)整。 第十六條統(tǒng)計(jì)信息處根據(jù)市場準(zhǔn)入處提出的需求對(duì)考試系統(tǒng)開發(fā)、更新與維護(hù)。第十七條市場準(zhǔn)入處、法人機(jī)構(gòu)、非銀行金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場檢查部門和各銀監(jiān)分局指定專人負(fù)責(zé)考試的組卷工作。法人機(jī)構(gòu)、非銀行金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場檢查部門和各銀監(jiān)分局應(yīng)將組卷人員姓名報(bào)市場準(zhǔn)入處備案，市場準(zhǔn)入處負(fù)責(zé)將組卷人員信息錄入考試系統(tǒng)，并編制組卷人員用戶標(biāo)識(shí)和登陸密碼。 第十八條任職資格考試承辦部門應(yīng)在受理任職資格申請(qǐng)后3個(gè)工作日內(nèi)組織任

7、職資格考試。 第十九條市場準(zhǔn)入處負(fù)責(zé)任職資格考試系統(tǒng)的人員管理工作。各銀監(jiān)分局和法人機(jī)構(gòu)、非銀行金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場檢查部門應(yīng)在考試前半小時(shí)將擬參加考試時(shí)間、參加考試人員姓名、行別、擬任職務(wù)以申請(qǐng)表（見附件4）形式報(bào)市場準(zhǔn)入處。市場準(zhǔn)入處應(yīng)將考生信息錄入考試系統(tǒng)，同時(shí)，賦予組卷人員組卷權(quán)限。 第二十條組卷人員按照本規(guī)程第十條、第十一條、第十二條的規(guī)定在題庫中隨機(jī)抽取相應(yīng)試題進(jìn)行組卷，組卷結(jié)束后正式考試前，組卷人員應(yīng)告知監(jiān)考人參加考試人員準(zhǔn)考證號(hào)和密碼（考試人員的考號(hào)和密碼由系統(tǒng)自動(dòng)生成）。第二十一條考試采取機(jī)答和筆答相結(jié)合的方式。單項(xiàng)選擇題、多項(xiàng)選擇題、判斷題采取機(jī)器答題方式，簡答題和論述題采取筆答方

8、式。 第二十二條考試結(jié)束后，監(jiān)考人員應(yīng)將電子試卷打印成紙質(zhì)試卷交給評(píng)卷人員。評(píng)卷采取手工評(píng)卷和機(jī)器評(píng)卷相結(jié)合方式，手工評(píng)卷成績和機(jī)器評(píng)卷成績之和為考試人員總成績。第二十三條組卷人員、監(jiān)考人員和評(píng)卷人員可以是同一人。第二十四條市場準(zhǔn)入處負(fù)責(zé)在考試結(jié)束后收回組卷人組卷權(quán)限。 第二十五條評(píng)卷應(yīng)在考試后1個(gè)工作日內(nèi)結(jié)束。各銀監(jiān)分局和法人機(jī)構(gòu)、非銀行金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場檢查部門在每次考試結(jié)束后將參加考試人員考試成績加蓋本分局（處）公章報(bào)市場準(zhǔn)入處，市場準(zhǔn)入處負(fù)責(zé)將成績錄入考試系統(tǒng)。 第二十六條支行副職主持工作擬任人員通過本職務(wù)級(jí)別任職資格考試，其考試成績?cè)谝荒陜?nèi)有效。第二十七條市場準(zhǔn)入處、法人機(jī)構(gòu)、非銀行金融機(jī)

9、構(gòu)現(xiàn)場檢查部門和各銀監(jiān)分局應(yīng)在考試結(jié)束后2個(gè)工作日內(nèi)將考試成績告知申請(qǐng)人和應(yīng)試人員?？荚嚦煽兾醇案竦模瑫r(shí)通知其在10日后參加補(bǔ)考。補(bǔ)考程序適用本辦法。 第二十八條未通過考試的只能補(bǔ)考一次，補(bǔ)考仍未通過考試的，可以認(rèn)定擬任人不具有與擬任職務(wù)相適應(yīng)的知識(shí)、不熟悉經(jīng)濟(jì)金融法律法規(guī)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可依據(jù)相關(guān)行政許可法規(guī)作出不予許可的決定。 第二十九條市場準(zhǔn)入處、法人機(jī)構(gòu)、非銀行金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場檢查部門和各銀監(jiān)分局在每次考試結(jié)束后應(yīng)及時(shí)將考試成績歸入高管人員管理檔案，并及時(shí)備份相關(guān)檔案信息。 第三十條任職資格考試工作人員要嚴(yán)格做好試題打印、裝訂、封存、保管等各個(gè)環(huán)節(jié)的保密工作，防止發(fā)生泄密事件，確保試題安全。

10、第三十一條任職資格考試工作人員須認(rèn)真做好考試的監(jiān)考、閱卷和登分等工作，確?？荚嚨墓?、嚴(yán)肅性和有效性。 第三十二條任職資格考試工作人員應(yīng)遵守職業(yè)道德，不得向任何人員暗示或泄露試題內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn)答案、密碼及其他不應(yīng)該公開的事項(xiàng)。 第三十三條本辦法自頒布之日起施行。本辦法與銀監(jiān)會(huì)有關(guān)董事（理事）和高級(jí)管理任職資格準(zhǔn)入規(guī)定不一致的，按照銀監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。附件2： 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)IIII監(jiān)管局金融機(jī)構(gòu) 董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格考試大綱 （修訂稿）根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員IIII監(jiān)管局銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格準(zhǔn)入規(guī)程和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員IIII監(jiān)管局銀行

11、業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格考試管理辦法，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)IIII監(jiān)管局編寫了本大綱。 一、編寫考試大綱的目的 規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格準(zhǔn)入程序，考核銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員的知識(shí)和管理水平，確保銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合法、穩(wěn)健運(yùn)行。二、編寫考試大綱的依據(jù) 中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定、金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理辦法和其他有關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章。 三、考試大綱的適用范圍 適用于IIII銀監(jiān)局及轄內(nèi)銀監(jiān)分局對(duì)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格準(zhǔn)入的核準(zhǔn)人員。 本大綱所稱金融

12、機(jī)構(gòu)，是指適用中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法的各類機(jī)構(gòu)。本大綱所稱董事（理事）和高級(jí)管理人員，是指各類金融機(jī)構(gòu)中按照銀監(jiān)會(huì)行政許可規(guī)章、以及銀監(jiān)會(huì)其他規(guī)定須經(jīng)任職資格許可的人員，但擬任二級(jí)支行的高級(jí)管理人員（不包括具有管理職能的二級(jí)支行高級(jí)管理人員）、基層農(nóng)村信用社高級(jí)管理人員、法人機(jī)構(gòu)監(jiān)事長、股東董事、獨(dú)立董事除外。 四、試題的出題范圍 （一）客觀試題 1、金融基礎(chǔ)法規(guī)。以中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法、中華人民共和國中國人民銀行法、中華人民共和國商業(yè)銀行法為重點(diǎn)，同時(shí)，對(duì)中華人民共和國行政許可法、中華人民共和國行政復(fù)議法、中華人民共和國合同法、中華人民共和國公司法、中華人民共和國信托法、中

13、華人民共和國票據(jù)法、中華人民共和國物權(quán)法、中華人民共和國擔(dān)保法、中華人民共和國統(tǒng)計(jì)法、貸款通則、中華人民共和國行政處罰法等與銀行業(yè)務(wù)密切相關(guān)的內(nèi)容了解掌握。 2、金融政策及相關(guān)管理辦法。主要是銀監(jiān)會(huì)成立以來頒布執(zhí)行的適用于各類銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的有關(guān)管理辦法（包括但不限于下列部分規(guī)章和規(guī)范性文件）： 商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引 商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引 固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法 流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法 個(gè)人貸款管理暫行辦法商業(yè)銀行價(jià)格管理暫行辦法 商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引 金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法 商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法 汽車貸款管理辦法 商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試

14、行辦法 商業(yè)銀行市場風(fēng)險(xiǎn)管理指引 商業(yè)銀行授信工作盡職指引 節(jié)能減排授信工作指導(dǎo)意見 銀行開展小企業(yè)授信工作指導(dǎo)意見 商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引 商業(yè)銀行小企業(yè)授信工作盡職指引（試行） 電子銀行安全評(píng)估指引 商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引 商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法 商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引 商業(yè)銀行信息披露辦法 個(gè)人定期存單質(zhì)押貸款辦法 電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法 中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例 商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格管理暫行辦法商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理指引 商業(yè)助學(xué)貸款管理辦法 企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范 商業(yè)銀行并購貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引 項(xiàng)目融資

15、業(yè)務(wù)指引 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引等。 3、金融基礎(chǔ)理論知識(shí)。銀行業(yè)從業(yè)人員的基本知識(shí)、技能和職業(yè)操守，主要參考銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試輔導(dǎo)材料。 4、重要領(lǐng)導(dǎo)講話精神。近年來國家、銀監(jiān)會(huì)主要領(lǐng)導(dǎo)人關(guān)于銀行業(yè)發(fā)展、風(fēng)險(xiǎn)防控等方面的重要講話精神。 （二）主觀試題。國有、股份制商業(yè)銀行應(yīng)試人員主觀試題主要參考銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試輔導(dǎo)材料；其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)試人員主觀試題主要參考銀監(jiān)會(huì)成立以來頒布執(zhí)行的與應(yīng)試人員所在機(jī)構(gòu)相關(guān)的辦法、指引，以及本機(jī)構(gòu)頒布的有關(guān)內(nèi)部控制、操作風(fēng)險(xiǎn)的辦法、規(guī)定等。 五、試題類型及分值構(gòu)成 任職資格考試試題題型包括單項(xiàng)選擇題、多項(xiàng)選擇題、判斷題、簡答題、

16、論述題等。按照考試人員擬任職務(wù)級(jí)別，考卷分A、B卷種類。分值構(gòu)成見董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格考試管理辦法第九、十一、十二、十三條。 六、考試的方法 IIII銀監(jiān)局統(tǒng)一建立任職資格考試題庫。任職資格考試必須使用考試題庫試題。根據(jù)應(yīng)試人員擬任職機(jī)構(gòu)類別和擬任職務(wù)，在題庫中隨機(jī)抽取相應(yīng)試題?？荚嚥扇C(jī)答和筆答相結(jié)合的方式，單項(xiàng)選擇題、多項(xiàng)選擇題、判斷題采取機(jī)器答題方式，簡答題和論述題采取筆答方式。附件3： 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)IIII監(jiān)管局金融機(jī)構(gòu) 董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格考試試題樣本 一、單選題 貸款損失準(zhǔn)備金的目的是銀行用于彌補(bǔ)（ ）的。 A、資產(chǎn)來源損失 B、損失類貸款 C、貸款未來損失 D、評(píng)估日貸款的內(nèi)在損失 答案：（D） 二、多選題 商業(yè)銀行以( )為經(jīng)營原則,實(shí)行自主經(jīng)營,自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn),自負(fù)盈虧,自我約束。 A 安全性 B流動(dòng)性 C 盈利性 D效益性 答案：（A、B、D） 三、判斷題 加強(qiáng)不良貸款管理有利于提高商業(yè)銀行的安全性、流動(dòng)性和盈利性。答案：（） 四、簡答題 簡述電子銀行業(yè)務(wù)及電子銀行業(yè)務(wù)的種類？ 答：電子銀行業(yè)務(wù)泛指銀行通過電子渠道向客戶提供產(chǎn)品和服務(wù)（